本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文。

　　一、重要提示

　　1、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2、公司于2020年4月24日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十四次会议，应出席董事13名，实到董事13名，会议一致同意通过关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2019年年度报告及摘要》的议案。

　　3、公司法定代表人季颖、行长杨满平、主管会计工作负责人黄勇斌及会计机构负责人黄艳声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为公司及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　5、德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2019年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

　　7、请投资者认真阅读本年度报告全文，公司已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2019年年度报告》全文第四节“经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

　　8、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.50元（含税），2019年度不送股，不转增股本。

　　9、本年度报告除特别注明外，均以元为单位。

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　■

　　2、报告期主要业务或产品简介

　　吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；办理借记卡业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证服务；经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　单位：人民币元

　　■

　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：人民币元

　　■

　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□ 是 √ 否

　　(3）补充披露指标

　　■

　　注：①上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银监会监管口径计算。

　　②净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。

　　③总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　■

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　公司无控股股东及实际控制人，公司与股东之间的关系方框图如下：

　　■

　　5、公司债券情况

　　公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

　　√ 是  □否

　　（1） 公司债券基本信息

　　■

　　（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

　　评级机构中诚信证券评估有限公司在对公司经营状况、行业情况进行综合分析与评估的基础上，于2019年6月20日出具了《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2018年可转换公司债券跟踪评级报告（2019）》，本次公司主体评级结果为“AA＋”，评级展望维持“稳定”，“张行转债”信用评级结果为“AA＋”，本次评级结果较前次没有变化。

　　（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

　　■

　　三、经营情况讨论与分析

　　1、报告期经营情况简介

　　2019年，本行各项工作在“张家港精神”再弘扬的总动员中起步开局，在高质量深化转型发展进程中起势成势，业务经营呈现新气象，取得新成效，实现新跨越。主要体现在以下七个方面：

　　聚力发展存贷主业。一是认真贯彻落实监管部门关于回归主业、服务实体经济的要求，致力存款、贷款高质量发展，加大金融支持力度。截至2019年末，存款本金新增112.95亿元，增长14.21%;在上年新增贷款超百亿的基础上，2019年又新增贷款投放112.46亿元，增速为18.69%，新增存款、新增贷款双双超百亿，实现较快增长。在张家港市32家金融机构中，本行在张家港本地存款、贷款市场份额分别为21.38%和15.03%，双双位居全市首位；存款、贷款增量均均名列前茅，其中新增存款市场份额高达30.68%。

　　专注服务实体经济。坚守服务实体经济的定位，推进金融供给侧结构性改革，加大对实体经济发展的支持力度。一是调优信贷结构，加大对民营企业信贷资源倾斜。至年末，民营企业贷款余额398.56亿元，占母公司口径各项贷款余额的57.23%，较年初增加67.18亿元，占公司类贷款增量85.32亿元的78.74%。二是积极开展向涉农、民营和小微企业的客户扩面工程，扩大信贷支持覆盖面。积极参加“百行进万企”走访活动，至年末民营企业贷款户数29364户，较上年末20754户增加8610户。聚焦聚力支农支小，截至年末，母公司涉农与小微贷款余额596.32亿元、户数57942户，同比分别增长113.50亿元和21988户，增速分别高达23.51%和61.16%；小微企业贷款增速52.26%，较各项贷款增速超出33.33个百分点；小微企业贷款户数同比增加6401户。

　　构建“两小”业务模式。积极实施做小做散战略，发挥小企业部、小微金融事业部两个专营部门的作用，推动小企业贷款、小微贷“两小”业务款提速发展，培育经营特色，巩固差异化竞争优势。一是打造素质过硬队伍。通过设立小企业贷款和小微贷“两小”机制、推动经营机构转型，打造专业化服务团队，对客户分层、分群，实施差别化服务，。二是创新小微服务模式。坚持以客户为导向，以主动营销为手段，以“地图营销、网格管理、精准策略”为抓手,成立“金融服务顾问团”，开展“百行千人进万企”“破冰行动”，了解民营和小微企业的金融服务需求，帮助小微企业解决融资难题。三是拓宽信用贷款渠道。依托苏州综合金融服务平台等载体，充分发掘支小再贷款资源，开发信保贷、征信贷等信用类产品。借助科技局、财政局、保险公司、担保公司等多方紧密协作，搭建平台，推出“科技贷”产品，拓宽科技型小微企业的融资渠道。四是提升支小市场响应力。针对重点行业、重点区域、集群客户、优质中小微企业，推出“省心快贷”“优税贷”“结息贷”等多款契合小微企业需求的产品，累计授信达14.38亿元、751户。开启产品线上化步伐，成功上线“优企贷”、房抵E点贷等线上化信贷产品，开拓批量获客渠道，提升客户体验。

　　加快发展科技金融。呼应经济转型升级，着力推动科技金融发展，提升服务经济质效。单独切分贷款规模，优先支持科技型企业、高新技术企业，新兴产业企业的融资需求。明确深耕优质科创型企业，优先支持高端装备制造、新材料、软件等产业，择优支持提高产品技术、工艺装备、能效环保等水平的传统产业改造，重点支持科技含量高、处于快速成长阶段的企业。同时依托本行企业自主创新金融支持中心，突出重点，为高新技术企业、创新创业科技企业、领军人才企业等提供量身定制的金融服务。截至2019年末，截至2019年末，我行通过苏州综合金融服务平台对接企业2348项需求，解决融资需求237.68亿元，共支持科技型企业546户，贷款余额70.48亿元，支持战略性新兴产业156户，贷款余额29.93亿元，增速12.58%。我行荣获《苏州市金融支持企业自主创新行动计划（2015-2020）》中对领军人才“首贷”机构前三名；苏州市金融支持制造业发展工作先进单位（三等奖）。

　　扎实推动零售转型。推进实施向零售银行转型的发展战略，重组张家港区域经营机构，将16家支行转型为零售支行，组建零售专营队伍，实施专业化营销，激发零售业务发展动力和活力。截至2019年末，本行在张家港市储蓄存款增量市场份额36.59%，余额市场份额29.82%，均位居全市首位；全行理财余额195.12亿元，较年初增长55.80亿元；母公司个人贷款增速47.25%，占各项贷款比例34.83%，同比提高6.7个百分点，其中：个人生产经营性贷款增速 48.5%，个人生产经营性贷款及非按揭消费贷款占比达74.72%，增速51.19%。

　　深入推进普惠金融。贯彻中央经济工作与金融工作会议精神，确立服务社会、普惠民生理念，积极推进普惠金融，实现了业务发展与服务经济社会发展的良性互动。一是深耕社区服务。本行在张家港网点达到82家，是全市网点最多、覆盖面最广的银行业金融机构，也是唯一一家将金融服务渗透到本地众多城乡社区、农村集镇的金融机构，打通了普惠服务“最后一公里”。二是强化特色服务。加快网点转型，赋予网点更多金融服务之外的功能，注重场景应用，以茶艺、咖啡、图书为主题，通过资源整合、平台搭建、跨界合作，开设首家智能网点以及书香银行、咖啡银行等特色支行，打造“面对面”“心对心”更有温度的社区型网点。三是推进整村授信。结合“阳光信贷”工程，开展信用户、信用村评定和“走千家、访万企、送服务、助三农”活动，完成首批三个村“信用村”挂牌工作，为实施整村授信奠定了基础。四是健全智慧民生服务体系。以与中国银联、蚂蚁金服、腾讯三大支付巨头签订战略合作协议以及与腾讯成立“联合金融创新实验室”为契机，极参与智慧公交出行、市民卡APP运营、智慧停车等工程，推出“同城医联APP”，全面融入智慧城市建设和宽领域生活服务。

　　持续提高运营质效。以提高服务体验为目标，强化科技赋能，推进数字化转型，优化业务流程，提升运营质量和效率。与长亮、腾讯公司合作，实施核心系统改造，在全国银行业首家采用国产分布式数据库+国产分布式核心系统，具备横向扩展、持续提升的能力，极大地提高了服务效率，拓展了业务边界，为业务发展及向数字化转型奠定了良好基础。完善企业、个人版网银，完成线上渠道整合，打造线上直销银行，构筑线上获客和线上展业平台，90%产品实现手机银行、微信银行等多渠道客户引流。加强信贷流程可视化系统应用，对贷款报送审批全节点全流程进行时间阀值控制，对超时贷款进行预警，缩短了1/3的审批时间。采用智能微贷审批系统，依托移动办公、智能审批、大数据风控和集中出账等系统，单笔微贷审批时间从20分钟缩减到10分钟。推进部分线下业务和线上业务自动化审批，实现线上产品100%自动化审批。在金融服务进一步改善的过程中，经营效益、资产质量稳步提升，截至2019年末，实现营业收入、归属于上市公司股东的净利润同比增幅分别达28.48%和14.25%；不良贷款率1.38%, 同比下降0.09个百分点；拨备覆盖率252.14%，同比提高28.29个百分点。

　　公司在支持民营企业和小微企业方面的制度安排及成果

　　本行年初制定《2019年度公司业务信贷投向及规模投放指引》，明确“一个中心”“两个确保”“三个严控”“四个重视”，坚持“七个优先”，即优先支持小微企业，优先实体经济特别是地方重点发展、高新技术产业和中高端装备等先进制造业，优先支持经营、现金流稳定增长的优质成长型企业，优先支持优质科创型企业，优先支持具备核心竞争力的现代服务业企业，优先支持弱周期性行业的企业，优先支持优势产业中核心企业的上下游企业。同时，制定实施《关于金融服务民营企业的指导意见》《化工行业授信指导意见》，科学指导全行授信业务高质量发展。根据监管部门和省联社支农支小服务要求，进一步完善公司条线发展目标，提出涉农和小微贷款投放、“三占比、四增速”指标，使公司业务战略发展的方向更加清晰，确保聚焦民营经济、实体经济，在支农支小领域精准发力。

　　本行突出“做小做散”和支农支小，坚决实施信贷转型战略，以结构调整促进业务发展，在发展中优化信贷结构，实现高质量发展目标。一是落实授信政策指引，督导信贷投放和结构优化。加强信贷计划管理，密切跟踪信贷投量和投向，优先支持涉农和中小微企业，优先支持先进制造业、现代服务业、战略性新兴产业等，加快绿色信贷发展，有序压降“两高一剩”行业企业授信。二是开展专题劳动竞赛，加大支农支小力度。适时开展“三占比、四增速”竞赛活动，引导信贷业务下沉，更加专注于支持涉农和小微企业。三是坚持控降并举，有效管控大额授信。坚定实施“做小做散”信贷战略，并坚持本异地机构之间、异地机构之间及新老机构之间适度差异化管理原则，严格大额授信准入。根据企业经营情况，对部分存量大额授信实施有序压降，腾笼换鸟，重点支持新增优质涉农和小微企业。四是开展走访客户活动，促进信贷可持续发展。开展“百行进万企”“港城金融服务千企行”活动，扩大信贷客户群，增大信贷发展空间。

　　2019年度本行获得省联社“助力农业农村优先发展 献礼伟大祖国70华诞”劳动竞赛综合考核一等奖、全省农商行系统等级管理考核AAAAA级、省联社经营考核管理目标优胜单位一等奖、省联社普惠金融发展考核优胜奖、存贷款增长考核优胜奖、电子银行考核优胜奖、风险控制考核优胜奖、产品研发与推广应用考核优胜奖、管理质量考核优胜奖、苏州市金融服务实体经济综合评价先进单位等多个奖项和荣誉。

　　2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　　□ 是 √ 否

　　3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　□ 是 √ 否

　　5、报告期内营业总收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　6、面临暂停上市和终止上市情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　7、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　1）重要会计政策变更

　　√ 适用 □ 不适用

　　具体内容详见“2019年年度报告全文 第十二节 财务报告 五、重要会计政策及会计估计 42.重要会计政策和会计估计变更”。

　　2）会计估计变更

　　本报告期无会计估计变更的影响。

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

　　（4）对2020年1-3月经营业绩的预计

　　□ 适用 √ 不适用

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年4月24日

　　证券代码：002839           证券简称：张家港行    公告编号：2020-010

　　转债代码：128048   转债简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　第六届董事会第十四次会议决议公告

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月14日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第十四次会议的通知，会议于2020年4月24日在公司七楼会议室召开，以现场表决方式进行表决。公司应参会董事13名，实际参会董事13名。会议由董事长季颖先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　　一、审议通过了《董事会2019年度工作报告》；

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了《行长室2019年度工作报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《关于公司2019年年度报告及摘要的议案》；

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　公司2019年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2019年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《2019年度财务决算报告及2020年度财务预算方案》；

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《2019年度利润分配方案》；

　　公司2019年度利润分配预案为：按净利润的20%提取一般风险准备19,859万元；提取任意盈余公积19,859万元；拟以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.5元（含税），本年度不以公积金转增股本，不送红股。

　　公司2019年度利润分配方案符合相关法律法规及《章程》的规定，现金分红水平与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。公司全体独立董事对此事项发表意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了《董事会对董事、高级管理人员2019年度履职情况评价报告的议案》；

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过了《关于2019年度内部控制自我评价报告及2019年度内部控制规则落实自查表的议案》；

　　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　《2019年度内部控制自我评价报告》及《2019年度内部控制规则落实自查表》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过了《2019年度内部资本充足评估报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了《2019年度关联交易专项报告》；

　　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。关联董事季颖、朱建红、何胜旗、周建娥回避表决。

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过了《关于2020年度日常关联交易预计额度的议案》；

　　1、江苏沙钢集团有限公司及其关联企业，授信类，合计95,950万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。关联董事朱建红回避表决。

　　2、江苏国泰国际贸易有限公司及其关联企业，授信类，合计10,000万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。关联董事何胜旗回避表决。

　　3、张家港市直属公有资产经营有限公司及其关联企业，授信类，合计43,400万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。关联董事周建娥回避表决。

　　4、江苏联峰实业有限公司及其关联企业，授信类，合计89,000万元。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　5、张家港市市属工业公有资产经营有限公司及其关联企业，授信类，合计10,950万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。关联董事陈建兴回避表决。

　　6、江苏新芳科技集团股份有限公司及关联企业，授信类，合计11,000万元。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　7、长江润发集团有限公司及关联企业，授信类，合计5,500万元。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　8、江苏兴化农村商业银行股份有限公司，授信类（同业业务、债券投资等），5,000万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。关联董事季颖回避表决。

　　9、江苏泰兴农村商业银行股份有限公司，授信类（同业业务、债券投资等），3,000万元。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。关联董事张平回避表决。

　　10、关联自然人，授信类，1,500万元。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　公司全体独立董事进行了事前认可并发表了同意的独立意见，保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　《关于2020年度日常关联交易预计额度的公告》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　十一、审议通过了《关于延长发行金融债券方案决议及授权有效期的议案》；

　　提请股东大会批准延长发行金融债券方案决议及授权有效期，将该等有效期自届满之日起延长12个月。本议案须提交公司2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了《关于延长发行无固定期限资本债券方案决议及授权有效期的议案》；

　　提请股东大会批准延长发行无固定期限资本债券方案决议及授权有效期，将该等有效期自届满之日起延长12个月。本议案须提交公司2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十三、审议通过了《2020年董事会及各专门委员会培训及调研计划》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过了《2020年董事会各专门委员会工作计划》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十五、审议通过了《行长室2020年一季度业务经营报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十六、审议通过了《关于公司2020年第一季度报告全文及正文的议案》；

　　公司2020年第一季度报告正文同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2020年第一季度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十七、审议通过了《2020年一季度全面风险管理报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十八、审议通过了《2020年一季度内部审计工作报告》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　十九、审议通过了关于《2020-2022年股东回报规划的议案》；

　　公司《2020-2022年股东回报规划》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。本议案须提交公司2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十、审议通过了《关于聘请2020年度外部审计机构及内部控制审计会计师事务所的议案》；

　　公司董事会审计委员会对德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）完成2019年度审计工作情况及其执业质量进行了核查和评价，建议续聘其为公司2020年度外部审计机构。

　　经审议，董事会认为：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）在公司2019年度审计工作中遵照独立执业准则，为公司出具各项专业报告，报告内容客观、公正，同意续聘德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）负责公司2020年度财务报告和内部控制的审计工作，聘期一年，审计费用依照市场公允、合理的定价原则确定。

　　全体独立董事对此事项发表了事前认可及独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、审议通过了《关于修订〈关联交易管理办法〉的议案》；

　　公司《关联交易管理办法》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，供投资者查阅。本议案须提交公司2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、审议通过了《关于资产处置的议案》；

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　二十三、审议通过了《关于2019年度社会责任报告的议案》。

　　公司《2019年度社会责任报告》在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　二〇二〇年四月二十七日

　　证券代码：002839              证券简称：张家港行           公告编号：2020-013

　　证券代码：128048              证券简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　关于2020年度日常关联交易预计额度的公告

　　本行及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　特别提示：关联方授信业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此本行的关联方交易预计存在着不确定性。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易概述

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）日常关联交易是指本行或控股子公司与关联方之间发生的转移或义务的事项，主要是本行在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、银行承兑汇票等授信额度的信贷业务。

　　2020年4月24日，本行第六届董事会第十四次会议审议通过了《关于2020年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事朱建红、周建娥、何胜旗、陈建兴、季颖、张平分别对相关议案回避表决；本次关联交易预计额度需提交股东大会审议。

　　（二）2020年度关联方关联交易预计额度

　　本行日常关联交易属于本行的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金额及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。本行与关联方①日常关联交易预计额度如下：

　　单位：万元

　　■

　　注：①为优化提升关联交易管理及结合银保监部门有关要求，经公司2020年第1次关联交易控制委员会审议通过，本行对关联方范围口径进行调整，拓宽主要股东认定标准，并将主要股东的关联方等均纳入本行自身的关联方进行管理。

　　（三）上一年度日常关联交易实际发生情况

　　单位：万元

　　■

　　二、关联方介绍

　　（一）江苏沙钢集团有限公司及其关联企业

　　1、基本情况：江苏沙钢集团有限公司，注册资本450,000万元人民币，公司法人代表:沈彬。主要经营范围包括：钢铁冶炼，钢材轧制，金属轧制设备配件、耐火材料制品、金属结构及其构件制造，废钢收购、加工，公司产品销售等。截至2019年12月末，总资产21,764,956.14万元，净资产9,426,382.49万元，2019年1-12月,营业收入合计14,074,300.36万元，净利润507,615.53万元（合并报表未经审计）。

　　江苏沙钢国际贸易有限公司，注册资本100,000万元人民币，公司法人代表:徐亮前。经营范围：食品销售（许可证所列范围经营）；自营和代理各类商品及技术的进出口业务；煤炭购销；食用农产品批发等。截至2019年12月末，总资产1,172,195.97万元，净资产36,522.89万元，2019年1-12月,营业收入4,833,390.37万元，净利润37,424.68万元（未经审计）。

　　张家港沙景钢铁有限公司，注册资本1,160万美元，公司法人代表:施一新。经营范围：采用80吨超高功率竖式电炉炼钢，生产销售钢坯、材。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年12月末，总资产168,993.59万元，净资产167,933.79万元，2019年1-12月,营业收入401,643.33万元，净利润29,963.71万元（未经审计）。

　　张家港润忠钢铁有限公司，注册资本1,120万美元，公司法人代表：黄伯民。经营范围：生产销售碳素钢、低合金钢、高合金钢等钢类的管坯、管材和型材。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年12月末，总资产163,417.65万元，净资产162,050.33万元，2019年1-12月,营业收入424,784.53万元，净利润28,832.98万元（未经审计）。

　　张家港宏昌钢板有限公司，注册资本18,100万美元，公司法人代表：施一新。经营范围：黑色金属冶炼及压延加工，钢压延加工产品及副产品、焦炭及其副产品、金属制品、耐火材料的生产与销售；废旧金属、物资的回收利用（不含危化品）；废钢收购、加工等。截至2019年12月末，总资产3,660,404.28万元，净资产1,620,614.46万元，2019年1-12月,营业收入7,698,111.87万元，净利润202,023.93万元（未经审计）。

　　张家港扬子江冷轧板有限公司，注册资本250,000万元人民币,公司法人代表：刘俭。经营范围：无取向硅钢卷、冷轧板（卷）、镀锌板（卷）、镀锡板（卷）、镀锡基板卷、冷硬版（卷）制造、销售（限分支机构经营）；自营和代理各类商品及技术的进出口业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年12月末，总资产500,954.47万元，净资产364,913.21万元，2019年1-12月,营业收入804,844.59万元，净利润34,840.76万元（未经审计）。

　　2、与本行的关联关系：江苏沙钢集团有限公司是持有本行股份5%以上的法人股东。该关联法人符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。同时，根据调整后关联方口径，本行将江苏沙钢集团有限公司的关联方纳入本行自身的关联方进行管理。

　　3、履约能力分析：上述关联企业均为依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（二）江苏国泰国际贸易有限公司及其关联企业

　　1、基本情况：江苏国泰国际贸易有限公司,注册资本80,000万元，为张家港市人民政府全资控股，法人代表：何胜旗。经营范围为：自营和代理各类商品及技术的进出口业务，针纺织品、百货的销售。截至2019年12月末，总资产为424,644.80万元，净资产223,694.86万元，2019年1-12月，营业收入573.94万元，净利润10,960.11万元（未经审计）。

　　江苏国泰国际集团股份有限公司,注册资本156,353.6598万元人民币，法人代表张子燕。经营范围：国内贸易；自营和代理各类商品及技术的进出口业务；服装、鞋帽、服饰、日用百货、针纺织品、皮革制品的生产加工及网络销售等。截至2019年9月末，总资产为2,323,628.03万元，净资产828,319.52万元，2019年1-9月，营业收入1,190,901.65万元，净利润30,756.95万元（合并报表经审计）。

　　2、与本行的关联关系：江苏国泰国际贸易有限公司是持有本行股份5%以上的法人股东。该关联法人符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。同时，本行将江苏国泰国际贸易有限公司的关联方纳入本行自身的关联方进行管理。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（三）张家港市直属公有资产经营有限公司及其关联企业

　　1、基本情况：张家港市直属公有资产经营有限公司，注册资本164,550万元人民币，法人代表：陆江山。经营范围：授权管理范围内公有资产经营。截至2019年9月末，总资产8,985,362.03万元，净资产2,706,289.87万元，2019年1-9月,营业收入260,863.47万元，净利润24,045.42万元（合并报表经审计）。

　　张家港市暨阳湖开发发展有限公司，注册资本63,000万元人民币，法定代表人：陆江山。经营范围：房地产开发经营、对建筑业、交通运输业、餐饮业、社会服务业的投资、国内贸易（国家有专项规定的除外）。非居住房地产租赁；以自有资金从事投资活动（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年12月末，总资产512,927.69万元,净资产313,274.09万元，2019年1-12月，营业收入4,687.09万元，净利润-1,367.99万元（未经审计）。

　　张家港城投资产管理有限公司，注册资本25,000万元人民币，法定代表人：孙国兵。经营范围：投资、管理、收益；拆迁安置、旧城改造、资产管理、区域环境治理、配套基础设施建设等。截至2019年12月末，总资产155,054.93万元，净资产85,967.08万元，2019年1-12月，营业收入3,367.15万元，净利润1,217.95万元（未经审计）。

　　张家港市金茂科技投资管理有限公司，注册资本9,000万元人民币，法定代表人：陆文超。经营范围：投资、管理、收益；项目及资产管理；信息咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年12月末，总资产48,581.75万元，净资产11,387.59万元，2019年1-12月，营业收入6,936.44万元，净利润-794.87万元（未经审计）。

　　张家港市沙洲宾馆有限公司，注册资本50,630万元人民币，法定代表人：许洪平。经营范围：餐饮服务（按许可证所列范围）经营；住宿、茶座、棋牌服务、理发、会议服务等。截至2019年12月末，总资产60,950.04万元，净资产5,740.04万元，2019年1-12月，营业收入7,643.34万元，净利润173.14万元（未经审计）。

　　2、与本行的关联关系：张家港市直属公有资产经营有限公司是持有本行股份5%以上的法人股东。该关联法人符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。同时，本行将张家港市直属公有资产经营有限公司的关联方纳入自身的关联方进行管理。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（四）江苏联峰实业有限公司及其关联企业

　　1、基本情况：江苏联峰实业有限公司，注册资本120,000万元人民币，法人代表：吴毅。经营范围：钢材轧制；管道、线路安装；金属材料销售，水产、家禽养殖；金属制品加工（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年9月末，总资产1,109,901.42万元，净资产848,508.50万元，2019年1-9月，营业收入519,450.85万元，净利润10,816.77万元（合并报表未经审计）。

　　江苏联峰工业装备科技有限公司，注册资本7,500万元人民币，法人代表：吴卫忠。经营范围：除尘设备研发；电机再制造技术研发；机电安装工程施工总承包，管道工程，钢结构工程，房屋建筑，机械加工，电机维护维修，空调安装服务及维修等。截至2019年9月末，总资产26,479.58万元，净资产11,086.57万元，2019年1-9月，营业收入25,651.44万元，净利润1,971.24万元（未经审计）。

　　江苏永联精筑建设集团有限公司，注册资本20,000万元人民币，法人代表卢文良。经营范围：市政工程、公路工程、桥梁工程、土石方工程、水利水电工程、公路养护工程等。截至2019年9月末，总资产174,703.69万元，净资产50,675.32万元，2019年1-9月，营业收入44,756.97万元，净利润7,950.94万元（合并报表未经审计）。

　　联峰钢铁（张家港）有限公司，注册资本28,598万美元，法人代表：吴毅。经营范围：生产氧（压缩的）、氧（液化的）、氮（压缩的）、氩（压缩的）、氩（液化的）；生产连铸坯、钢绞线，销售自产产品（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年9月末，总资产1,592,234.09万元，净资产671,000.79万元，2019年1-9月，营业收入2,609,570.36万元，净利润63,706.84万元（合并报表未经审计）。

　　江苏永钢集团有限公司，注册资本190,000万元人民币，法人代表：吴耀芳。经营范围：钢材轧制，彩钢板、耐火材料制造，金属材料、五金、交电、装饰装潢材料、家具、针纺织品、百货购销等。截至2019年9月末，总资产4,219,907.99万元，净资产1,816,974.56万元，2019年1-9月，营业收入3,709,385.80万元，净利润295,012.75万元（合并报表未经审计）。

　　2、与本行的关联关系：江苏联峰实业有限公司是银保监口径本行的主要股东。该关联法人符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（五）的规定。同时，本行将江苏联峰实业有限公司的关联方纳入自身的关联方进行管理。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（五）张家港市市属工业公有资产经营有限公司及其关联企业

　　1、基本情况：张家港市市属工业公有资产经营有限公司，注册资本10,000万元人民币，公司法人代表陈建兴。经营范围：授权管理范围内公有资产经营（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年12月末，总资产37,846.47万元，净资产30,406.21万元，2019年1-12月，营业收入179.68万元，净利润894.16万元（未经审计）。

　　2、与本行的关联关系：公司董事陈建兴为上述公司法定代表人或董事、高管。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。同时，本行将张家港市市属工业公有资产经营有限公司的关联方纳入自身的关联方进行管理。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（六）江苏新芳科技集团股份有限公司及关联企业

　　1、基本情况：江苏新芳科技集团股份有限公司，注册资本9,000万元人民币，公司法人代表黄和芳。经营范围：特种天然纤维纱线、氨纶纱线、印染布、大整理布、纺织品、针织品等。截至2019年12月末，总资产44,178.63万元，净资产34,257.91万元，2019年1-12月，营业收入40,306.88万元，净利润3379.77万元（未经审计）。

　　张家港市大新毛纺有限公司，注册资本1,000万元人民币，公司法人代表黄和芳。经营范围：纺织品、针织品、服装、氨纶纱线、特种天然纤维纱制造、加工、销售等。截至2019年12月末，总资产45,896.00万元，净资产28,186.69万元，2019年1-12月，营业收入21,232.60万元，净利润2,030.13万元（未经审计）。

　　江苏新芳进出口有限公司，注册资本500万元人民币，公司法人代表黄培祥。经营范围：自营和代理各类商品和技术的进出口，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品和技术除外；针纺织品、购销。截至2019年12月末，总资产9,170.83万元，净资产7,349.94万元，2019年1-12月，营业收入20,730.04万元，净利润1,339.36万元（未经审计）。

　　2、与本行的关联关系：本行监事黄和芳为上述公司法定代表人或董事、高管。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（七）长江润发集团有限公司及关联企业

　　1、基本情况：长江润发集团有限公司，注册资本36,888万元人民币，法人代表：郁全和。公司主要经营范围为普通货运；房地产开发；投资、管理及收益；医疗投资、健康产业投资等。截至2019年9月末，公司总资产1,210,001.07万元，净资产669,850.32万元，2019年1-9月，营业收入698,227.01万元，净利润47,967.70万元（合并报表未经审计）。

　　2、与本行的关联关系：本行监事郁霞秋与之近亲属为其法定代表人。该关联人符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（八）江苏兴化农村商业银行股份有限公司

　　1、基本情况：江苏兴化农村商业银行股份有限公司，注册资本87,780万元人民币，法人代表曹文铭.经营范围：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；票据承兑与贴现等。截至2019年12月末，总资产4,562,933.98万元，净资产473,329.82万元，2019年1-12月，营业收入134,558.58亿万元，净利润40,750.46万元（合并报表经审计）。

　　2、与本行的关联关系：本行董事长季颖过去十二个月内曾担任江苏兴化农村商业银行股份有限公司董事，符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.6之（二）的规定。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（九）江苏泰兴农村商业银行股份有限公司

　　1、基本情况：江苏泰兴农村商业银行股份有限公司，注册资本50,000万元人民币，法人代表申和健。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆解；银行卡业务等。截至2019年9月末，总资产3,327,838.22万元，净资产209,850.88万元，2019年1-9月，营业收入131,868.17万元，净利润34,583.34万元（合并报表未经审计）。

　　2、与本行的关联关系：本行董事会秘书张平担任江苏泰兴农村商业银行股份有限公司董事，符合《深圳证券交易所股票上市规则》10.1.3之（三）的规定。

　　3、履约能力分析：上述关联企业系依法注册成立，依法存续并持续经营的法人主体，生产经营正常，财务状况良好，具有良好的履约能力。

　　（十）关联自然人

　　关联自然人包括：

　　1、本行的内部人，包括本行董事、监事、总行高级管理人员、总行信贷审批委员会成员、特殊资产经营部负责人、分行的行长、副行长；

　　2、本行的内部人和主要自然人股东的近亲属及关系密切的家庭成员；

　　3、本行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、关键管理人员，本项所指关联法人或其他组织不包括公司的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、共同控制或可施加重大影响的法人或其他组织；

　　4、对本行有重大影响的其他自然人。

　　三、进行关联交易的目的及本次关联交易对本行的影响情况

　　上述关联交易是本行正常银行授信业务，对本行财务状况和经营成果不构成重大影响。在遵守《深圳证券交易所股票上市规则》审批及披露程序的前提下，上述日常关联交易的额度安排符合本行利益，也有利于提高本行上述日常关联交易的决策和执行效率。上述日常关联交易未损害本行股东利益，对本行的独立性不构成影响，本行主要业务不会因此而对关联方形成依赖或者被其控制。

　　四、独立董事意见及中介机构意见

　　本关联交易在提交董事会审议前，已经本行独立董事一致认可。

　　按照中国证券监督管理委员会和深圳证券交易所的相关规定，以及《本行关联交易管理办法》，本行的独立董事本着公开、公平、客观的原则，对本行关联方2020年度日常关联交易预计额度情况进行了核查。独立意见如下：

　　经核查，本行对2020年度日常关联交易的预计额度符合公司日常经营和业务发展的需要，符合本行及股东的整体利益；相关关联交易按市场方式定价，遵循了公开、公平、公正的原则，定价公允，不存在利用关联交易损害公司和股东利益，特别是中小股东利益的情况，不影响公司的独立性；本行董事会审议程序符合《公司法》、《证券法》等有关法律法规的规定。

　　经核查，保荐机构华泰联合证券认为：

　　1、公司第六届董事会第十四次会议审议通过了上述日常关联交易预计事项，关联董事在审议该关联交易事项已回避表决，独立董事已发表了明确意见，上述关联交易事项的决策程序符合有关法律法规和《江苏张家港农村商业银行股份有限公司章程》的规定。

　　本次关联交易预计额度达到股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议，决策程序合规。

　　2、公司预计的关联方2020年度日常关联交易属于正常经营范围内发生的常规业务。根据《江苏张家港农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》，关联交易将按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。

　　3、上述关联交易不存在损害公司非关联方股东及公司利益的情况，不影响公司的独立性，符合《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》《上市规则》等法律法规、《江苏张家港农村商业银行股份有限公司章程》以及《江苏张家港农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》的规范性要求。

　　特此公告

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年4月27日

　　证券代码：002839            证券简称：张家港行           公告编号：2020-014

　　转债代码：128048          转债简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　拟聘任会计师事务所的公告

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、拟聘任会计师事务所事项的情况说明

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月24日召开第六届董事会第十四次会议，审议通过了《关于聘请2020年度外部审计机构及内部控制审计会计师事务所的议案》，拟聘任德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“德勤华永”）为公司2020年度外部审计机构。

　　德勤华永为公司通过集中采购选聘的外部审计机构，其为公司提供2019年度审计服务的过程中，能够恪尽职守，遵循独立、客观、公正的执业准则，所出具的审计报告能够客观、公正地反映公司的财务状况和经营成果。德勤华永具备相应的独立性、专业胜任能力、投资者保护能力，信用良好，能够满足公司审计工作要求。公司续聘该外部审计机构有利于保障和提高公司审计工作的质量，保护上市公司及其他股东利益，尤其是中小股东利益。经公司第六届董事会第十四次会议审议通过，公司拟续聘德勤华永担任公司2020年度外部审计机构及内部控制审计会计师事务所，审计费用依照市场公允、合理的定价原则确定。

　　二、拟聘任会计师事务所的基本情况

　　1、机构信息

　　德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“德勤华永”）是特殊普通合伙企业，前身是1993年2月成立的沪江德勤会计师事务所有限公司，于2002年更名为德勤华永会计师事务所有限公司，于2012年9月经财政部等部门批准转制成为特殊普通合伙企业。德勤华永注册地址为上海市黄浦区延安东路222号30楼，是德勤全球网络的组成部分。

　　德勤华永具有财政部批准的会计师事务所执业证书，也是中国首批获得证券期货相关业务资格的会计师事务所之一，并经财政部、中国证监会批准，获准从事H股企业审计业务。德勤华永过去二十多年来一直从事证券期货相关服务业务，具有丰富的证券服务业务经验。

　　德勤华永已购买职业保险并涵盖因提供审计服务而依法所应承担的民事赔偿责任，其所投保的职业保险，累计赔偿限额超过人民币8,000万元。

　　2、人员信息

　　德勤华永2019年末合伙人人数为189人，从业人员7,143人，注册会计师1,191人（较2018年增加184人），其中具备证券服务经验的注册会计师超过500人。

　　3、业务信息

　　德勤华永2018年度业务收入为人民币44.67亿元，审计业务收入为人民币33.15亿元，证券业务收入为人民币7.07亿元。德勤华永2018年审计公司数量超过7,000家，其中上市公司年报审计56家。德勤华永具有上市公司所在行业审计业务经验。

　　4、执业信息

　　德勤华永及其从业人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　项目合伙人史曼女士长期从事审计及与资本市场相关的专业服务工作，现为中国注册会计师执业会员及英国特许会计师资深会员。史曼女士拥有18年的审计及专业服务经验，主要专注于银行审计领域，对于中国银行业及其运营环境有着深刻的了解，曾为多家公司A股及H股IPO及年度审计提供审计专业服务并担任项目合伙人和签字注册会计师，具备相应专业胜任能力。

　　质量控制复核人胡小骏女士自 1997 年加入会计师事务所工作，2004 年加入德勤华永，长期从事审计及与资本市场相关的专业服务工作，现为中国注册会计师执业会员。胡小骏女士从事证券服务业务超过 15 年，曾为多家上市公司提供审计专业服务并担任项目合伙人和签字注册会计师，具备相应专业胜任能力。

　　拟签字注册会计师宫明亮先生自2008年加入德勤华永，长期从事审计及资本市场相关专业服务工作，现为中国注册会计师执业会员。宫明亮先生曾为多家上市金融机构提供过审计服务，拥有证券服务业从业经验，具备相应专业胜任能力。

　　5、诚信记录

　　德勤华永及拟签字注册会计师最近三年未受到刑事处罚、行政处罚、行政监管措施和自律处分。

　　三、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　1、审计委员会履职情况

　　根据《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》、《上市公司治理准则》和《公司章程》等有关规定，本着对公司、全体股东及投资者负责的态度，审计委员会对公司2020年度拟续聘审计机构开展了一系列调研评价工作，具体履职情况如下：

　　（1）德勤华永为公司2019年度外部审计机构，2019年度德勤华永正式进场审计前，审计委员会委员与德勤华永就审计范围、重点内容和审计程序进行沟通，确保审计工作能够顺利开展；审计过程中，委员们与德勤华永保持持续的沟通，认真督促其尽职尽责地完成审计工作，独立客观出具审计意见；审计结束阶段，审计委员会各委员通过会议形式听取德勤华永审计结果汇报，并就会计政策、审计工作中遇到的重大问题、审计调整事项等方面的内容与德勤华永进行充分的沟通。

　　（2）2020年，审计委员会已对德勤华永提供审计服务的经验与能力进行了审查，认为其在执业过程中能够遵循独立、客观、公正的执业准则，所出具的审计报告能够客观、公正地反映公司的财务状况和经营成果，切实履行了审计机构应尽的职责，同意向董事会提议续聘德勤华永为公司2020年度审计机构及内部控制审计会计师事务所。

　　2、独立董事的事前认可情况和独立意见

　　（1）事前认可意见

　　经核查，德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）具有证券、期货相关业务从业资格，具有多年为上市公司提供审计服务的经验和能力，能满足公司2020年度相关审计的要求。其在受聘担任公司外部审计机构期间，遵循《中国注册会计师独立审计准则》，坚持独立审计准则，勤勉尽责地履行了双方所规定的责任和义务，公允合理地发表了独立审计意见，为公司出具的审计报告客观、公正地反映了公司的财务状况和经营成果。我们一致同意续聘德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度的审计机构，并同意将上述议案提交公司第六届董事会第十四次会议审议。

　　（2）独立意见

　　我们认为：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）具有证券、期货行业从业资格，具有从事上市公司审计工作的丰富经验和职业素养，能够满足本行2020年度外部审计和内控审计工作要求，能够独立对本行财务状况进行审计。同意续聘德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2020年度外部审计机构和内部控制审计会计师事务所，并提交股东大会审议。

　　3、公司于2020年4月24日召开第六届董事会第十四次会议，一致审议通过了《关于聘请2020年度外部审计机构及内部控制审计会计师事务所的议案》，同意续聘德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）负责公司2020年度财务报告和内部控制的审计工作。本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　四、备查文件

　　1．第六届董事会第十四次会议决议；

　　2．审计委员会履职的证明文件；

　　3．独立董事签署的事前认可和独立意见；

　　4．拟聘任会计师事务所营业执业证照，主要负责人和监管业务联系人信息和联系方式，拟负责具体审计业务的签字注册会计师身份证件、执业证照和联系方式。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年4月27日

　　证券代码：002839            证券简称：张家港行           公告编号：2020-015

　　证券代码：128048      证券简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　第六届监事会第十四次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年4月14日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第十四次会议的通知，会议于2020年4月24日在公司八楼会议室召开，以现场表决方式进行表决，会议由监事长顾晓菲女士主持。本公司应参会监事6名，实际参会监事6名。本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　　一、审议通过了《监事会2019年度工作报告》；

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了《2019年度监事会对监事履职情况的评价报告》；

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《2019年度监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情况的评价报告》；

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《公司2019年年度报告及摘要》书面审核意见；

　　经审核，监事会认为：公司编制2019年年度报告及其摘要的程序符合法律、法规规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　公司2019年年度摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2019年年度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《公司2019年度财务决算报告及2020年财务预算方案》审查意见的议案；

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了《公司2019年度利润分配方案》合规性审查意见的议案；

　　经审核，公司监事会认为2019年度利润分配预案符合法律法规规定。充分考虑了公司2019年度盈利状况、未来发展资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。监事会同意将本预案提交公司2019年度股东大会审议。

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过了《关于2019年度关联交易专项报告》监督意见的议案；

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意3票，反对0票，弃权0票。（关联监事郁霞秋、黄和芳、陈富斌回避表决）

　　八、审议通过了《关于2019年度内部控制自我评价报告》监督意见的议案；

　　经审核，监事会认为：本公司根据有关法律法规的规定建立健全了较为合理、完善的内部控制体系，并在经营活动中得到有效执行，总体上符合监管机构的相关要求。

　　公司出具的《2019年度内部控制自我评价报告》真实、客观地反映了公司内部控制的建设及运行情况。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了《公司2020年第一季度报告全文及正文》书面审核意见的议案；

　　经审核，监事会认为：本公司编制2020年第一季度报告全文及正文的程序符合法律、法规规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　公司2020年第一季度报告正文同日在《证券时报》《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2020年第一季度报告全文同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过了《关于聘请2020年度外部审计机构及内部控制审计会计师事务所》的议案；

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《关于2020-2022年股东回报规划》审核意见的议案；

　　本议案将提交2019年度股东大会审议。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了《关于2020 年度日常关联交易预计额度》审核意见的议案；

　　1、江苏沙钢集团有限公司及其关联企业，授信类，合计95,950万元。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　2、江苏国泰国际贸易有限公司及其关联企业，授信类，合计10,000万元。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　3、张家港市直属公有资产经营有限公司及其关联企业，授信类，合计43,400万元。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　4、江苏联峰实业有限公司及其关联企业，授信类，合计89,000万元。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。关联监事陈富斌回避表决。

　　5、张家港市市属工业公有资产经营有限公司及其关联企业，授信类，合计10,950万元。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　6、江苏新芳科技集团股份有限公司及关联企业，授信类，合计11,000万元。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。关联监事黄和芳回避表决。

　　7、长江润发集团有限公司及关联企业，授信类，合计5,500万元。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。关联监事郁霞秋回避表决。

　　8、江苏兴化农村商业银行股份有限公司，授信类（同业业务、债券投资等），5,000万元。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。关联监事顾晓菲回避表决。

　　9、江苏泰兴农村商业银行股份有限公司，授信类（同业业务、债券投资等），3,000万元。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　10、关联自然人，授信类，1,500万元。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案须提交2019年度股东大会审议。

　　十三、审议通过了《2020年监事会培训计划》。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司监事会

　　二〇二〇年四月二十七日

　　证券代码：002839            证券简称：张家港行           公告编号：2020-016

　　转债代码：128048           转债简称：张行转债

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　会计政策变更的公告

　　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、会计政策变更情况

　　1、变更的原因

　　2017年7月5日财政部发布了《关于修订印发〈企业会计准则第14号——收入〉的通知》（财会[2017]22号）（以下简称“新收入准则”），根据财政部要求，在境内外同时上市的企业以及在境外上市的并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业，自2018年1月1日起施行；其他境内上市企业，自2020年1月1日起施行。根据该通知，公司需对原采用的相关会计政策进行相应调整。

　　2019年9月19日，财政部发布《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》（财会[2019]16号）（以下简称“[2019]16号”），对合并财务报表格式进行了修订，要求执行企业会计准则的企业按照会计准则和新合并财务报表格式的要求编制2019年度合并财务报表及以后期间的合并财务报表。根据财会[2019]16号的有关要求，公司应当对合并财务报表格式进行相应调整。

　　2、变更日期

　　公司根据财政部上述文件规定的起始日开始执行变更后的会计政策。

　　3、变更前采用的会计政策

　　本次变更前，公司执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告及其他相关规定执行。

　　4、变更后采用的会计政策

　　本次变更后，公司将执行财政部发布的《企业会计准则第14号——收入》的有关规定执行，同时按照新要求编制合并财务报表，其余未变更部分仍执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告及其他相关规定。

　　二、本次会计政策变更对公司的影响

　　（一）新收入准则

　　根据新收入准则的要求，本次主要变动内容及影响如下：

　　1、将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型；

　　2、引入了收入确认计量的五步法，并以控制权转移替代风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准；

　　3、对于包含多重交易安排的合同的会计处理提供更明确的指引；

　　4、对于某些特定交易（或事项）的收入确认和计量给出了明确规定。

　　新收入准则自2020年1月1日起施行，公司将根据首次执行该准则的累计影响数调整期初留存收益及财务报表其他相关金额，对可比期间信息不予调整。

　　（二）新合并财务报表格式

　　1、将原合并资产负债表中的“应收票据及应收账款”行项目分拆为“应收票据”、“应收账款”，同时增加“应收款项融资”项目。

　　2、将原合并资产负债表中的“应付票据及应付账款”行项目分拆为“应付票据”和“应付账款”两个行项目。

　　3、将原合并资产负债表中增加“使用权资产”、“租赁负债”、“专项储备”项目。

　　4、在原合并利润表中“投资收益”行项目下增加了“其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认收益”行项目；将原合并利润表中“资产减值损失”、“信用减值损失”行项目的列报行次进行了调整。

　　5、删除原合并现金流量表中“为交易目的而持有的金融资产净增加额”、“发行债券收到的现金”等行项目。

　　6、在原合并资产负债表和合并所有者权益变动表中增加了“专项储备”项目。

　　本次会计政策变更是公司根据财政部修订的最新会计准则进行的相应变更，变更后的会计政策能够客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，符合相关法律法规的规定和公司实际情况。本次会计政策变更不会对公司财务状况、经营成果和现金流量产生重大影响，不存在损害公司及股东利益的情况。

　　特此公告

　　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　　2020年4月27日

　　证券代码：002839              证券简称：张家港行             公告编号：2020-011

　　转债代码：128048              转债简称：张行转债