一、重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

　　董事、监事、高级管理人员异议声明

　　■

　　声明

　　除下列董事外，其他董事亲自出席了审议本次年报的董事会会议

　　■

　　非标准审计意见提示

　　□ 适用 √ 不适用

　　董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案

　　√ 适用 □ 不适用

　　是否以公积金转增股本

　　□ 是 √ 否

　　公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以1,100,462,170为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.32元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□ 适用 □ 不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

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　　2、报告期主要业务或产品简介

　　公司是以房地产业务为主营业务的上市公司，同时经营环保产业。

　　1、其中，房地产板块的主营业务为房地产开发与销售，经营模式为商品房开发销售。公司业务范围主要在重庆市、天津市、江苏省、山东省、河北省、广东省等省市区。公司房地产开发主要以住宅、商业为主，在建在售项目有国兴北岸江山、国兴海棠国际、财信城、财信中心、财信铂悦府、财信保利名著等项目。

　　2、环保产业方面，公司子公司重庆瀚渝公司主要从事工业危险废弃物的处理、为工业企业提供危险废弃物处理综合解决方案。

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　单位：元

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　　（2）分季度主要会计数据

　　单位：元

　　■

　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□ 是 √ 否

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　■

　　■

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　■

　　5、公司债券情况

　　公司是否存在公开发行并在证券交易所上市，且在年度报告批准报出日未到期或到期未能全额兑付的公司债券

　　否

　　三、经营情况讨论与分析

　　1、报告期经营情况简介

　　公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第3号——上市公司从事房地产业务》的披露要求

　　（一）2019年房地产行业的市场分析

　　2019年，国际经济增长持续放缓，国际局势加速演变的特征更趋明显，全球动荡源和风险点显著增多。国内正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，结构性、体制性、周期性问题相互交织，“三期叠加”影响持续深化，经济下行压力加大。党中央集中统一领导，坚持稳中求进，深化改革开放，经济社会保持持续健康发展。根据国家统计局数据，2019年国内生产总值同比增长6.1%，总量达到99万亿元，经济稳中向好、长期向好的基本趋势没有改变。

　　报告期内，我国房地产市场政策环境整体偏紧，中央聚焦房地产金融风险，坚持住房居住属性，不将房地产作为短期刺激经济的手段，房地产行业资金定向监管全年保持从紧态势；地方因城、因区、因势施策保持房地产市场稳定。同时，我国房地产行业运行基础制度更趋完善，住房、土地、财税三大领域的制度建设取得明显进展，为进一步落实房地产长效管理机制奠定更加坚实的基础。在房住不炒，一城一策、因城施策调控等的政策实施下，国内房地产行业投资和销售保持平稳发展。

　　在价格方面，2019年百城整体及二、三四线代表城市新建住宅价格累计涨幅均收窄，一线城市价格累计涨幅低位区间略有扩大。成交结构方面，改善型需求积极释放，多数城市楼盘成交套总价水平有所提升。2019年国内实现商品房销售面积17.16亿平方米，同比下降0.1%。实现商品房销售额15.97万亿元，增速同比回落5.7个百分点，整体商品房销售放缓。土地市场方面，根据中国指数研究院数据，2019年二季度以来流拍宗数占比持续提升，四季度水平达8.6%，土地市场整体仍处低温状态，2019年全国300个城市共成交土地面积106,568万㎡，同比减少1%；在溢价率方面，全国300个城市土地平均溢价率13%，较去年下滑0.02个百分点，整体房地产市场投资意愿有所下降。

　　（二）公司主要项目所处区域房地产市场分析

　　截止报告期末，公司在7个省（市）开展房地产业务，报告期公司房地产签约销售金额主要来自于重庆、威海、连云港、石家庄、常州，上述城市本年度的房地产市场情况大体如下：

　　1、重庆市场分析

　　政策方面：2019年，重庆出台的房地产相关政策仍然“少且轻”，除了积极响应中央如房地产资金管理、禁墅令等政策外，主要对房产税、学区房进行了调整、管控，但都是针对性的调整，对整体市场影响有限。

　　土地市场：核心资源稀缺，二环主力输出，城市持续外拓；成交前扬后抑，受政府主导，土拍市场控量保价，稳步发展。根据克尔瑞数据统计显示2019全年主城区土地供应总量1,641万㎡，共计成交139宗，合计1,401万㎡，受政府控量影响，较去年下降13%，成交均价6,385元/㎡。核心区土地资源稀缺，二环主力输出，2019年二环板块供应量达1,264万㎡，占比77%；北、西区为供应主力，占主城区供应量84%；居住用地供应占绝对主导，商业供应激增，较2018年直线增长157%。土地成交“上升下缓”，上半年政策维稳，企业资金充裕，积极补仓，市场高位运行；下半年政策收紧，信托收窄，市场进入调整期，房企谨慎投资。

　　商品房市场：政策主导，供销放缓，价格稳涨，库存处于合理范围；渝北、巴南和沙坪坝延续全年供需主力；刚改类产品主导市场，刚需类产品较为畅销。2019年受政策主导，市场进入调整期，供求放缓，商品房供应2,781万㎡，同比下降18.6%；成交2,596万㎡，同比下降16.9%；成交均价为11,930元/㎡，稳步上涨，同比上涨4.25%。其中渝北、巴南和沙坪坝仍是全年供需主力，成交总量达1,749万㎡，占主城总成交量的60%；价格表现上，传统的渝中区、江北区等城市核心区域是成交价格高地，成交均价保持在14,000元/㎡以上，渝中区尤为突出；渝北区作为新兴热点板块，价格也逐步向核心区域靠拢。从成交板块来看，全年重庆商品房成交量前三为西永、蔡家、李家沱板块——西永迎来爆发元年，整体表现供不应求，成为主城销量龙头板块；蔡家土地价格攀升，区域价值凸显，商品房市场火热；李家沱板块以刚需低价走量位列第三。从2019年市场整体来看，首次改善类产品是市场主导产品，产品以低价高配等为主要特色，改善类产品去化放缓，刚需类产品较为畅销。2019年各房企积极推货抢占市场，但受市场调整周期影响，需求放缓，房地产市场库存去化周期在6-8个月之间，周期虽有延长，但仍处于合理区间内。

　　2、连云港市场分析

　　政策方面：启动了公积金认房又认贷政策，连云新城建设、旧城改造计划、自贸区落位等规划利好逐一落实，相关机构搭建了全市存量房交易监管平台。

　　土地市场：2019全市土地供求均衡，成交溢价率低，开发商拿地谨慎。2019全年土地挂牌供应122宗，供应面积586万㎡，成交548万㎡，楼面均价2,554元/㎡。其中市区土地市场中，供应307万㎡、成交283万㎡，均达到近四年最高值，但土地成交溢价率降低，多以底价成交为主，开发商拿地愈发谨慎。从成交区域来看，连云区成交14宗地，宗数最多，但徐圩新区成交面积占比最高；从土地成交类型来看，住宅类土地成交占比达47%。

　　商品房市场：全市商品房成交小幅微跌，均价走势平稳，库存高位运行。全市商品房成交套数、成交面积与去年同期基本持平，分别为61,693套、685万㎡，小幅微跌；区域成交冷热不均，其中赣榆、灌南超越海州，分别成交11,367套、9,537套，一跃成为成交的“主力军”。全市商品房成交均价走势平稳，全年均价6,855元/㎡；从各区房价情况来看，作为高价楼盘汇聚地，2019年高新区房价依旧坚挺，成交均价10,715元/㎡。从库存走势来看，2019年商品房库存量整体呈现逐渐走低态势，但依然高位运行，房地产市场库存去化周期为22.5个月。

　　3、威海市场分析

　　政策方面：威海市房地产政策相对较为宽松，2017年以来仅出台了收紧公积金和限制外地户籍二次交易的“限售”政策，2019年12月出台公积金放松政策，提高贷款额度，取消二次申请公积金贷款3年限制，对双一流大学生加大信贷支持。

　　土地市场：供求两旺，楼板价创新高；新进品牌房企增多。2019年全市商住办土地供应569万㎡，同比上升36%，商住办土地成交474万㎡，同比上升30%，成交楼板价2319元㎡ ，同比上涨13%；2019年商住用地成交占比最大，共计342万㎡，占全市商住办土地成交比重72%；商办用地共计成交108万㎡，占比23%；其中环翠区土地成交面积最大，共计23宗，210万㎡，占成交总量的44%；其次为临港区，成交19宗，135万㎡，占成交总量的28%；万达、富力、宝能、金茂、金地等品牌房企纷纷拿地，进驻威海；本地房企华夏地产2019年竞得10宗土地，总建面73万㎡，为拿地量最高的房企。

　　商品房市场：威海商品住宅市场量减价稳；市场处于去库存状态。2019年，全市商品住宅供应311万㎡，成交254万㎡，市场供大于求，受市场环境影响，客户观望情绪加重，2019年成交量同比下降32%；均价10471元/㎡，价格较2018年比维稳状态；2019年供应主要集中在经济技术开发区、环翠区，占全市供应总量66%；成交主要集中在经济技术开发区、环翠区，占全市成交总量70%；环翠区成交均价最高，为11258元/㎡；临港区成交均价最低，为6995元/㎡。受市场环境影响，各大开发商纷纷以价换量，市场进入全面价格战，全年7-8月成交有所上涨，达到全年峰值。第四季度为传统销售淡季，10月对比8月成交面积下降33％，市场环境持续降温。2019年成交量各区均有一定程度下降，尤其以经济技术开发区市场下降最为严重，同比下降43%。自2015年至今，威海住宅市场均处于去库存状态，2019年新增供应220万㎡，同比上涨3%，市场存量为201.9万㎡，房地产市场库存去化周期为14个月。

　　4、石家庄市场

　　政策方面：石家庄当前“限购、限贷、限价、限售”四限政策同步推进，2019年3月非本市户籍零门槛落户政策出台，对于限制外地人口购房有所放松，较2018年10月石家庄各区限价情况有所收紧。

　　土地市场：房地产开发用地供求规模略降，住宅用地系房地产开发用地供求主力，住宅用地价格稳步上涨，奠定了房价基础。根据克尔瑞数据系统显示，2019 年石家庄市房地产开发用地累计供应682.29万㎡ ，较2018年下降9%，成交535.09万㎡，较2018年下降12%，成交金额 526.47亿元，较 2018年上涨8%；住宅用地供应与成交规模较2018年略有下降，2019年石家庄市住宅用地累计供应住宅用地127宗，面积511.69万 ㎡ ，较2018年下降24%，成交103宗，面积414.02万㎡ ，较2018年下降3%，成交金额 477.05 亿元，较2018年上涨8%，其中长安区供需规模居首，其次为栾城区和藁城区。2019年住宅用地成交楼面价5034元/㎡，较2018年上涨34%，5年内稳步上涨138%，地价水平奠定了房价的基础。此外分行政区来看，桥西区成交土地楼面地价最高，达6942元/㎡，其次为正定新区和长安区，而藁城区则由于净地出让较少加之与主城区衔接度较差，土地价格相对较低。

　　商品房市场：全市商品房市场供求回暖；住宅供求回升、以价换量情况明显，商品房市场存量较小，房地产市场库存去化周期相对合理。2019年商品房市场供应面积502.19万㎡，成交面积543.11万㎡，较2018年分别上涨66%和38%。石家庄市场呈现由上行趋势转向低谷并稍有回升的迹象，2019年初适逢春节假期且遭遇“西山别墅事件”影响，商品房成交量进入谷底，而后由于市场刚需迅速恢复，且相关项目低价入市，商品房成交规模迅速上涨并呈现小幅波动的趋势。2019年石家庄普通住宅供应417.62万㎡，成交436.43万㎡，成交规模较2018年上涨49%；成交价格14981元/㎡，较2018年下降4%。2019年度房价走势稍有回落，“以价换量”态势明显。2019年石家庄普通住宅可预售库存面积214.64万㎡，房地产市场库存去化周期为6个月（按近12个月去化速度36.37万㎡/月计算）；商品房库存主要集中于鹿泉区、长安区和高新区，占全市库存的46%；此外鹿泉区、新华区及桥西区去化周期较长，房地产市场库存去化周期较慢，其中鹿泉区去化周期为10个月。

　　5、常州市场

　　政策方面：限价、限贷、限售、不限购，政策环境相对宽松。1月30日起落户政策放宽，取消购房落户面积限制；7月1日起施行住房公积金贷款、提取等3项新政；2020年1月1日起执行“认房又认贷”，3月起房贷“重新定价”。

　　土地市场：土地市场本年度供应下滑，导致成交量与成交价双双上涨；新北区、宅地为主力，优质地块溢价率较高。2019年土地供应414万㎡，较2018年同比下降3.9%，成交380万㎡，同比上涨9.3%，楼面单价约5902元/㎡，同比上涨2.7%。2019年房企积极拿地，5月份土拍爆发，单月成交建面近260万㎡，多为热点板块优质地块，同步带动新房市场热度上涨，7月之后因政府供地计划基本完成，仅有少量供地成交，因此房企热度降低。全年新北区成交楼面价最高，高达8321元/㎡，武进区经营性用地成交建筑面积及成交总金额最多，成交建筑面积高达231万㎡，土地成交金额达169亿元；新北区及武进区溢价率较高，均超40%。

　　商品住宅市场：市场供求基本持衡，量价齐升，库存健康，房地产市场库存去化周期处于较低水平。 2019全年供应544万㎡，成交526万㎡，分别同比增长0.4%、11.3%，成交均价16286元/㎡，大幅上涨18.4%。春节后楼市整体回暖，从而达到成交量的峰值；3-4月经历过短暂振荡后，5-6月份重新进入成交高位， 8月后供需求关系出现反转，商品住宅市场整体均价保持上涨态势；其中武进区供求分别至156万㎡、162万㎡，领跑全市；天宁区受核心教育、医疗、商业等资源加持，全年均价19488元/㎡，领跑其他区域。综合全年来看，整体库存健康，房地产市场库存去化周期持续低位，截至2019年12月底，房地产市场库存去化周期仅为5.9个月。

　　（三）公司主要项目在所处区域面临的主要风险及应对措施：

　　1、房地产市场调控政策的风险。根据克尔瑞研究机构数据，截至2019 年末，TOP10、TOP30、TOP50、TOP100房企的权益销售金额集中度已分别达到近21%、36%、44%以及53%，房地产行业分化格局加剧，房地产行业集中度加速提升，“越大越强、强者恒强”的竞争法则已成共识。着眼未来，房地产市场调整压力尚存。若调控政策继续出台，公司存在因不能适应国家政策的变化而未能积极调整经营战略的风险，这可能对公司的经营和发展造成不利影响。针对上述风险，公司面对未来仍需顺应市场发展大势，优化城市布局结构、升级产品与服务水平，并紧抓政策机遇扩大融资规模，防范自身资金风险，通过高质量的发展内核实现可持续的规模化发展。

　　2、融资风险。房地产企业属于资金密集型和高杠杆企业，资金需求量极大。但随着我国一系列房地产调控政策的实施，房企融资持续收紧，房地产企业的融资成本也在不断上升，从而对公司的资金产生不利影响。对此公司将通过加强融资管理，拓宽融资渠道，加大资金筹措力度，提升资金管理水平，全力满足公司项目开发建设对资金的需求。

　　3、销售及去库存风险。“房住不炒、因城施策”的政策主基调未变，都市圈核心一、二线城市为维稳楼市，各地因城施策，周边三、四线城市承接外溢直接获利，但随之而来的是调控政策直接传导，但调控仍旧趋稳，纵观全国各城来看调控小有放松之势，市场以稳为主。在此形势下，要顺应变化，加快推进楼盘销售，提高项目周转速度，围绕销售目标狠抓回款，保证资金流动性。公司在重庆郊县项目周边竞品较多，由于人口效应，快速去库存需做出较大努力。对此公司将合理把握开发节奏，完善销售管理制度，以“强销售”为公司运营的重要导向，积极应对可能产生的风险。

　　（四）报告期公司经营情况总结

　　1、报告期公司总体经营情况回顾

　　（1）本报告期，房地产全年新开工面积约115.74平方米，竣工面积约74.36.万平方米，结算面积约45.78万平方米。2019年公司签约销售面积81.10万平方米，销售金额为702,325万元。

　　（2）报告期内土地获取情况：

　　融悦府：4月22日通过招拍挂方式获取江苏省常州市天宁区的常州市本级挂[2019]07号JZX20190701地块，占地面积53,936平方米；

　　尚书坊：9月27日通过收并购方式获取镇江市润州区南徐大道北侧1号地块、2号地块，占地面积：62,781平方米。

　　栾州壹号：2月27日通过招拍挂方式获取河北省石家庄市栾城区的栾城2019-003号地，占地面积49,871平方米；

　　阅璟明庭：7月31日通过收并购方式获取惠州市大亚湾441303580003GB00208地块，占地面积16,537平方米

　　（3）环保版块业务开展情况。

　　公司控股子公司华陆环保主营业务包括工业废水零排放、水务PPP投资、化工资源品再生利用三大板块。受宏观经济增长放缓、政府财政收入和社会固定资产投资增长速度下降的影响，行业风险日渐凸显。随着国家PPP相关政策收紧，地方省份停止PPP项目入库，并对部分项目进行了退库。根据国家政策和行业政策的导向，华陆环保调整了生产经营计划，自去年未承接新业务。与此同时，其原业务在法律诉讼、政府环评、自身造血功能等方面问题的问题不断暴露出来。在被公司收购之前，华陆环保的主要项目已进行了利润结转，并产生了大量的应收账款。在后续运营中，可能存在应收账款回款情况较差、项目建设不能完全达标而产生了额外的支出、项目本身利润率较低等多重原因导致其亏损。

　　全资子公司重庆瀚渝公司目前业务经营正常。

　　公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第3号——上市公司从事房地产业务》的披露要求

　　新增土地储备项目

　　■

　　累计土地储备情况

　　■

　　主要项目开发情况

　　■

　　备注：由于相关规划条件存在变更的可能性，故大足财信项目目前暂缓施工，公司与政府正在积极沟通，待政府方面规划明确后进一步施工

　　主要项目销售情况

　　■

　　主要项目出租情况

　　■

　　土地一级开发情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　融资途径

　　单位：万元

　　■

　　发展战略和未来一年经营计划

　　1、公司发展战略：

　　公司整体将围绕“有质量的规模化发展”为战略目标，并匹配如下策略：

　　（1）投融资策略：在整体布局上布局：以核心四大都市圈为主要投资区域，成渝、大湾区、长三角、京津冀；继续挖掘城市深耕，未来三年重点挖掘10-15个核心城市，以点带面，多盘联动，规模效益。在融资策略上，继续做好投融一体化,并且融资工具多样化，做大规模，力争在2022年评级2A+级，融资成本逐年降低，用足投资杠杆、融资杠杆、经营杠杆，加大资源储备。

　　（2）品牌策略：在产品打造上，拟采用财信品牌与产品系列联动建设的策略，产品打造以绿色健康、科技智能为标签，形成差异化的财信特点。产品以刚需占比为主，逐年加大刚改产品结构比例，由2020的20%刚改水平加大到2025的40%，2020年拟建设标准产品化2条。

　　（3）经营策略：深挖每宗土地价值，追求土地溢价贡献、品牌形成溢价、企业规范管理带来的溢价，最大限度综合溢价水平。公司运营模式由传统的计划运营、财务运营向大运营、战略运营转变，强化现金流导向、强化储产供销回结，保证节奏平衡、提升ROE水平。

　　2、经营计划：

　　2020年为实现公司整体发展目标扎实做好以下工作：

　　（1）整体要求：

　　快周转：现有资源优化工期，加快销售去化，快速回款，缩短现金流回正周期；新项目开盘周期刚性，前置前期工作，保证方案审批前置，缩短拿地到开盘周期；

　　活资产：盘活车位和商业等难去化资源，降低存量车位和商业在总资源的占比；

　　强销售：资源结构的供给节奏要保障，保证供销平衡，销售团队匹配，强销售策略保证去化率；

　　保结转：提前排布竣备工期，尽可能提前到三季度交付，避开年底集中交房带来的风险和管理压力，同时保年底结转收入。

　　（2）在土地储备获取方式上，调整现有的拿地方式，务求加强项目类型的多样化发展，加强信息筛选能力，加强时效管理。提高对土地价值的研判和预估准确度。非客观原因导致投后税后净利率降低必须控制在一定范围。

　　（3）融资方面，成本（各种融资途径的加权成本）控制在计划水平内，调整融资结构，创新融资管理。

　　（4）项目计划管控方面，搭建管理体系制度，分级管控，过程跟踪、监控、预警，里程碑及一级节点、重大经营事项，动态监测和通报。

　　（5）努力夯实环保业务，有效提升工程质量，强化应收账款管理，优化现金流，改善盈利能力。

　　向商品房承购人因银行抵押贷款提供担保

　　√ 适用 □ 不适用

　　截止本报告期末，公司为商品房承购人因银行抵押贷款提供的担保余额为454,230.53万元，本报告期内新增146,223.85万元。本报告期，公司不存在因承担阶段性担保责任而支付的金额占公司最近一期经审计净利润10%以上的情形。

　　董监高与上市公司共同投资（适用于投资主体为上市公司董监高）

　　□ 适用 √ 不适用

　　2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　　□ 是 √ 否

　　3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：元

　　■

　　4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　□ 是 √ 否

　　5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　6、面临暂停上市和终止上市情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　7、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　详见第十二节、五.29〈重要会计政策和会计估计变更〉

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　详见第十二节、八、〈合并范围的变更〉。

　　证券代码：000838                证券简称：财信发展                 公告编号：2020-023

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　第十届董事会第八次会议决议的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十届董事会第八次会议通知于2020年4月2日以书面和邮件的方式向全体董事发出。会议于2020年4月12日以现场加视频会议的方式在重庆市江北区红黄路1号财信兴业大厦1幢重庆财信弘业房地产开发有限公司会议室、深圳市福田区金田路3038号皇庭大厦51层财信地产发展集团股份有限公司第一会议室、北京市朝阳区东四环北路88号院观湖国际7号楼一单元3层会议室同步召开。

　　会议由董事长鲜先念先生主持，公司应到董事9人，实到9人。公司监事和高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《公司法》和《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。

　　一、会议内容：

　　1、听取《公司2019年度经营工作总结》

　　2、审议通过了《公司2019年年度报告及摘要》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《公司2019年年度报告》及《公司2019年年度报告摘要》。《公司2019年年度报告摘要》同步披露在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》。

　　3、审议通过了《公司2019年度董事会工作报告》

　　表决结果为：同意9票，反对 0票，弃权0票。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《2019年度董事会工作报告》。

　　4、审议通过了《2019年度独立董事述职报告》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《2019年度独立董事述职报告》。

　　公司独立董事将在公司2019年度股东大会进行现场述职。

　　5、审议通过了《公司2019年度财务决算报告》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《财务决算报告》。

　　6、审议通过了《公司2019年度利润分配方案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，2019年度公司母公司实现净利润为171,693,316.94元，提取10%法定盈余公积17,169,331.69元后，加上年初留存的未分配利润61,294,771.87元，减去当年已对股东的分配的利润23,107,900.13元，公司母公司2019年度可供分配利润为192,710,856.99元。

　　根据《公司章程》的规定，公司拟以2019年12月31日总股本1,100,462,170股为基数，以未分配利润向全体股东每10股派发现金1.32元（含税），共计拟派发现金红利145,261,006.44元。公司本年度不送红股，不进行资本公积金转增股本。剩余未分配利润留存至下一年度。在利润分配方案通过年度股东大会审议后至实施前，如公司股本发生变动，将按照现金分红金额固定不变的原则，按公司最新股本总额计算调整分配比例。

　　公司2019年度利润分配方案符合《公司章程》规定的利润分配政策和未来三年(2018-2020年)股东回报规划。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　7、审议通过了《公司2019年度内部控制自我评价报告》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《2019年度内部控制自我评价报告》。

　　8、审议通过了《关于2020年度公司及子公司向银行等银证机构申请综合授信的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　同意在股东大会批准后，授权公司经营管理层根据2020年度公司及子公司常经营需要，分次向银行、信托、资产管理公司等银证机构申请综合授信，用于主营业务产生的周转及主营业务相关的投资活动等。总额控制在91亿元人民币以内，授权期限为2019年度股东大会审议通过之日起至2020年度股东大会召开日内。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　9、审议通过了《关于2020年度预计新增对子公司担保额度的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《公司预计新增对子公司担保额度的公告》。

　　10、审议通过了《关于公司2020年度取得开发用地总体授权的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　同意在股东大会批准后，授权公司经营管理层组织2020年度公司及子公司在总额人民币80亿元以下额度内参与经营性地块的土地使用权竞买活动，就相关事宜与政府进行洽商以及签署、提交和领受法律文件等工作，授权期限为2019年度股东大会审议通过之日起至2020年度股东大会召开日内。

　　11、审议通过了《关于公司2020年度日常关联交易预计的议案》

　　表决结果为：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　关联董事鲜先念先生、彭陵江先生、罗宇星先生、毛彪勇先生、李启国先生、王福顺先生回避表决该项议案。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于公司2020年度日常关联交易预计的公告》。

　　12、审议通过了《关于重庆瀚渝再生资源有限公司2019年度未完成业绩承诺及补偿情况说明的议案》

　　表决结果为：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　关联董事鲜先念先生、彭陵江先生、罗宇星先生、毛彪勇先生、李启国先生、王福顺先生回避表决该项议案。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于重庆瀚渝再生资源有限公司2019年度未完成业绩承诺及补偿情况的公告》。

　　13、审议通过了《关于按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款进行授权管理的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款进行授权管理的公告》。

　　14、审议通过了《关于增加公司及子公司使用闲置资金进行委托理财授权额度的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于增加公司及子公司使用闲置资金进行委托理财授权额度的公告》。

　　15、审议通过了《关于公司专职董事长2019年度薪酬的议案》

　　表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　关联董事鲜先念先生回避表决此项议案

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　16、审议通过了《关于公司高级管理人员2019年度薪酬的议案》

　　表决结果为：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　关联董事王福顺先生回避表决此项议案

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　17、审议通过了《关于公司独立董事2020年度津贴的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　董事会同意公司第十届董事会以10万元/人/年（税前）的标准发放2020年度独立董事津贴。并同意将该议案提交公司股东大会审议。

　　18、审议通过了《关于会计政策变更的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于会计政策变更的公告》。

　　19、审议通过了《关于签署财务资助〈补充协议〉的议案》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　公司独立董事对该议案发表了同意的独立意见。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于签署财务资助补充协议的公告》。

　　20、审议通过了《召开公司2019年度股东大会的通知》

　　表决结果为：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《召开2019年度股东大会的通知》。

　　二、会议一致同意将下列议案提请公司2019年度股东大会审议：

　　1、审议《公司2019年年度报告及摘要》；

　　2、审议《公司2019年度董事会工作报告》；

　　3、审议《公司2019年度财务决算报告》；

　　4、审议《公司2019年度利润分配方案》；

　　5、审议《关于2020年度公司及子公司向银行等银证机构申请综合授信的议案》；

　　6、审议《关于2020年度预计新增对子公司担保额度的议案》；

　　7、审议《关于公司2020年度取得开发用地总体授权的议案》；

　　8、审议《关于按股权比例对部分房地产项目公司提供股东借款进行授权管理的议案》；

　　9、审议《关于增加公司及子公司使用闲置资金进行委托理财授权额度的议案》；

　　10、审议《关于公司专职董事长2019年度薪酬的议案》；

　　11、审议《关于公司独立董事2020年度津贴的议案》；

　　12、审议《关于签署财务资助〈补充协议〉的议案》。

　　公司独立董事将在公司2019年度股东大会进行现场述职。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年4月14日

　　证券代码：000838                 证券简称：财信发展            公告编号：2020-024

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　第十届监事会第七次会议决议的公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十届监事会第七次会议通知于2020年4月2日以书面和邮件的方式向全体监事发出。会议于2020年4月12日以现场加视频会议的方式在重庆市江北区红黄路1号财信兴业大厦1幢重庆财信弘业房地产开发有限公司会议室、北京市朝阳区东四环北路88号院观湖国际7号楼一单元3层会议室同步召开。

　　会议由监事会主席唐昌明先生主持，公司应出席监事3人，实际出席会议3人。会议审议并通过了以下事项：

　　1、审议通过了《公司2019年年度报告及摘要》

　　表决结果为：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　监事会对公司2019年年度报告的审核意见是：

　　经参会监事认真审阅公司2019年度财务报告及公司2019年年度报告,认为公司董事会负责编制和审核的2019年年度报告及其摘要所载资料真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。公司审议2019年年度报告及其摘要的程序符合法律、行政法规及中国证监会的规定。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《公司2019年年度报告》及《公司2019年年度报告摘要》。

　　此议案尚需提请2019年度股东大会审议。

　　2、审议通过了《公司2019年度监事会工作报告》

　　表决结果为：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　监事会同意《公司2019年度监事会工作报告》。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《2019年度监事会工作报告》。

　　此议案尚需提请2019年度股东大会审议。

　　3、审议通过了《公司2019年度利润分配方案》

　　表决结果为：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为本次利润分配方案与公司发展成长相匹配，分配方案符合公司实际情况，未损害公司股东尤其是中小股东的利益，符合证监会的相关规定，有利于公司的正常经营和健康发展。同意本次2019年度利润分配方案。

　　此议案尚需提请2019年度股东大会审议。

　　4、审议通过了《公司2019年度内部控制自我评价报告》

　　表决结果为：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　监事会对《公司2019年内部控制自我评价报告》发表如下评价意见：

　　（1）公司根据中国证监会、深圳证券交易所的有关规定，遵循内部控制的基本原则，按照自身的实际情况，建立健全内部控制制度， 保证了公司业务活动的正常进行，保护公司资产的安全和完整。

　　（2）公司内部控制组织机构完整，保证了公司内部控制重点活 动的执行及监督充分有效。

　　（3）2019年，公司无重大违反《深圳证券交易所上市公司规范运作指引》及公司内部控制制度的情形发生。

　　综上所述，监事会认为，公司内部控制评价报告全面、真实、准 确，反映了公司内部控制的实际情况。

　　监事会已经审阅了《公司 2019年度内部控制评价报告》，对内部控制评价报告没有异议。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《2019年度内部控制自我评价报告》。

　　5、审议通过了《关于会计政策变更的议案》

　　表决结果为：同意3票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司本次会计政策变更是根据财政部发布的关于财务报表格式修订通知而进行合理变更，符合法律法规规定。本次会计政策变更的决策程序符合有关法律法规和《公司章程》的规定，不存在损害公司及全体股东的情形，同意公司本次会计政策的变更。

　　本议案详细内容参见刊载于巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《关于会计政策变更的公告》。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司监事会

　　2020年4月14日

　　证券代码：000838             证券简称：财信发展            公告编号：2020-026

　　财信地产发展集团股份有限公司

　　关于预计新增对子公司担保额度的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　特别风险提示：

　　财信地产发展集团股份有限公司及控股子公司对外担保总额超过最近一期净资产100%、对资产负债率超过70%的单位担保的金额（全部为公司对控股子公司或控股子公司之间的担保）超过公司最近一期经审计净资产50%，提请投资者充分关注担保风险。

　　鉴于财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”或“财信发展”）及子公司经营发展需要，公司于2020年4月12日召开了第十届董事会第八次会议，会议以9票同意、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于2020年度预计新增对子公司担保额度的议案》，董事会同意提请股东大会批准公司2020年度预计新增对控股子公司提供如下担保：

　　公司预计至2020年度股东大会前新增对子公司对外融资（包括但不限于银证机构、商业承兑汇票、非公开发行债务融资计划类产品债务融资等多种形式融资计划等）提供担保额度总额不超过91亿元（包括《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》规定的需要提交股东大会审批的全部担保情形，不含各控股子公司相互间提供的担保，该等担保由控股子公司自行履行审议程序并及时提请公司履行信息披露义务），其中预计对资产负债率为70%以上（含70%）的子公司提供新增担保额度不超过78亿元，对资产负债率低于70%的子公司提供新增担保额度不超过13亿元。在股东大会批准上述事项后，在上述担保额度范围内，由公司经营管理层负责办理对子公司提供担保的具体事宜。具体预计情况详见下表：

　　单位：万元

　　■

　　一、担保协议的主要内容

　　公司或子公司目前尚未与贷款机构签订担保协议。公司将按照相关规定，在上述担保事项实际发生后再根据实际情况履行信息披露义务。

　　二、董事会意见

　　本公司董事会经认真审议并审慎判断，认为本次为上述公司提供担保额度，是基于上述公司业务需要，目前上述公司经营正常，偿债能力强，担保风险可控。为上述公司提供担保不损害公司及其他股东，特别是中小股东的利益。上述担保事项为本公司对子公司提供的融资担保，不会增加公司合并报表或有负债，且提供担保所融得的资金全部用于生产经营，风险可控；不存在与中国证监会证监发[2003]56号文《关于规范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》及证监发[2005]120号文《关于规范上市公司对外担保行为的通知》相违背的情况。

　　对于向非全资子公司提供的担保，公司将采取按股权比例担保或者子公司的其他股东提供反担保等措施进一步控制风险。

　　三、累计担保数量及逾期担保的数量

　　截止本公告日，公司对子公司以及子公司相互间提供的担保余额为469,976.04万元，占公司最近一期经审计总资产的26.57% ，占公司最近一期经审计净资产的237.45%。公司无逾期担保和涉及诉讼的担保。

　　四、备查文件

　　第十届董事会第八次会议决议。

　　特此公告。

　　财信地产发展集团股份有限公司董事会

　　2020年4月14日

　　1证券代码：000838             证券简称：财信发展               公告编号：2020-027

　　财信地产发展集团股份有限公司关于公司2020年度日常关联交易预计的

　　公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）关联交易概述

　　因经营需要，财信地产发展集团股份有限公司（以下简称“公司”）及全资子公司（含控股子公司）在2020年预计与公司控股股东重庆财信房地产开发有限公司（以下简称“重庆财信地产”）的全资子公司财信智慧生活服务集团有限公司（以下简称“财信智慧生活”）、财信智慧生活之全资子公司北京国兴三吉利物业管理有限责任公司（以下简称“三吉利物业”）、重庆恒宏置业有限公司（以下简称“重庆恒宏置业”）发生劳务服务等日常关联交易。与公司受同一最终控制方控制的其他关联公司重庆财信环境资源股份有限公司（以下简称“重庆财信环境资源”）及其子公司发生污水处理劳务等日常关联交易。

　　鉴于公司日常关联交易的持续发生，公司预计2020年度与相关关联方发生日常交易额为不超过2,613.46万元，详细预计情况参见下表。2019年公司上述同类交易实际发生金额为2,113.91万元。

　　公司于2020年4月12日召开了第十届董事会第八次会议，会议以3票同意、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于公司2020年度日常关联交易预计的议案》。公司关联方董事鲜先念先生、彭陵江先生、罗宇星先生、毛彪勇先生、李启国先生、王福顺先生进行了回避表决。该关联交易议案无需提交公司股东大会审议。

　　（二）预计日常关联交易类别和金额

　　■

　　（三）上一年度日常关联交易实际发生情况

　　■

　　二、关联方情况介绍和关联关系

　　（一）基本情况

　　1、公司名称：财信智慧生活服务集团有限公司

　　成立日期：2006年11月01日

　　注册地址：重庆市江北区红黄路1号1幢21-2

　　法定代表人：周永才

　　注册资本：20,000万

　　主营业务范围：物业管理；物业管理咨询；机电设备维修、保养；房地产中介服务；房地产信息咨询；房屋租赁（不含住宿服务）；楼盘销售代理；房地产营销策划；企业营销策划；餐饮服务（须经审批的经营项目，取得审批后方可从事经营）；绿化养护；清洁服务；家政服务；展览展示服务；销售：食品（取得相关行政许可后，在许可范围内从事经营活动）；销售：日用百货、家用电器、化妆品、食用农产品（不含粮食收购及国家有专项规定的除外）；从事建筑相关业务（凭相关资质证书承接业务）；楼宇智能化工程设计与施工；城市生活垃圾经营性清扫、收集、运输、处置服务（以上两项须经审批的经营项目，取得审批后方可从事经营）；防四害；停车场管理服务；承办经批准的文化艺术交流活动；对老人提供护理服务（不得从事医疗诊治活动）；养老服务；代缴水电气费；旅游信息咨询（不得从事旅行社业务）；水电安装；；园林绿化养护工程设计（须经审批的经营项目，取得审批后方可从事经营）、施工；洗衣服务；摄影服务；会务服务；设计、制作、代理、发布国内外广告；人力搬运、装卸。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　据财信智慧生活提供的资料显示，截至2019年12月31日，该公司未经审计的总资产为7.25亿元，净资产为2.57亿元，资产负债率64.59%，2019年度实现营业收入6.51亿元，净利润0.19亿元。

　　2、公司名称：北京国兴三吉利物业管理有限责任公司

　　成立日期：2004年09月30日

　　注册地址：北京市海淀区首体南路甲20号2层商业裙房201-11

　　法定代表人：安华

　　注册资本：1,200万

　　主营业务范围：物业管理；机动车公共停车场服务；会议服务；热力供应；销售日用杂货、家用电器、化妆品；设计、制作、代理、发布广告；物业管理；城市园林绿化；出租办公用房；销售食品。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；销售食品以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　据三吉利物业提供的资料显示，截至2019年12月31日，该公司未经审计的总资产为0.26亿元，净资产为0.025亿元，资产负债率90.40%，2019年度实现营业收入0.46亿元，净利润0.022亿元。

　　3、公司名称：重庆恒宏置业有限公司

　　成立日期：2005年1月14日

　　法定代表人：彭陵江

　　注册资本：1,060.7652万元人民币

　　住所：重庆市江北区红黄路1号1幢

　　经营范围：房屋租赁，物业管理（凭资质证书执业），房地产营销策划，生产、销售建筑材料及装饰材料（不含危险化学品），销售钢材、五金、交电、金属材料。

　　据重庆市恒宏置业提供的资料显示，截至2019年12月31日，该公司未经审计的总资产为1.26亿元，净资产为0.53亿元，资产负债率58.07%，2019年度营业收入为0.08亿元，净利润为0.04亿元。

　　4、公司名称：重庆财信环境资源股份有限公司

　　成立日期：2012年08月14日

　　法定代表人：李启国

　　注册资本：30,000万元人民币

　　住所：重庆市荣昌区昌元街道滨河东路209号附1-3号

　　经营范围：从事环保“三废”治理及相关配套设施运营管理；市政公用工程施工总承包贰级；环保设备的研发、生产、销售；环境工程、环保处理技术的设计、开发和咨询服务；可再生能源相关技术研发、推广应用；节能项目及合同能源管理；节能环保产品的开发、销售；销售建筑、装饰材料、化工陈品（不含危险化学品）及原料、建筑五金、电器机械及器材、交电，销售机动车辆【以上经营范围法律法规禁止的不得经营；法律法规规定需前置审批或备案的，取得审批或备案后方可从事经营】

　　据重庆财信环境资源提供的资料显示，截至2019年12月31日，该公司未经审计的总资产为25.61亿元，净资产为10.20亿元，资产负债率60.17%，2019年度营业收入为4.21亿元，净利润为0.76亿元。

　　（二）与上市公司的关联关系

　　■

　　（三）关联方履约能力分析

　　上述关联方依法存续，公司经营状况和财务状况良好，均不是失信被执行人，能够履行与本公司达成的各项协议，上述公司不存在履约风险。

　　三、关联交易主要内容

　　（一）定价政策和依据

　　证券代码：000838                               证券简称：财信发展                       公告编号：2020-025

　　（下转B118版）