一 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 未出席董事情况

　　■

　　4 苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　公司以现有总股本3,660,888,889股为基数，按每10股派发现金股利1.00元（含税），合计派发现金股利人民币366,088,888.90元。上述议案尚待股东大会审议通过。

　　二 公司基本情况

　　1 公司简介

　　■

　　■

　　2 报告期公司主要业务简介

　　经营范围

　　公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款，外汇汇款，外币兑换，国际结算，外汇票据的承兑和贴现，外汇担保，外汇同业拆借，资信调查、资信和见证业务，结售汇业务，基金销售业务，经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　经营模式

　　报告期内，本行立足上市起点，紧抓上市机遇，坚守“服务三农、服务中小、服务城乡”的市场地位，充分发挥自身优势，服务本地客户、聚焦涉农小微、专注做小做散，实施差异化经营，推动各项业务可持续发展。

　　围绕新三年战略规划，全行上下积极贯彻、切实推进，努力实现“质量、效益、规模”均衡发展。按照“大零售业务主推器、公司业务稳定器、金融市场业务助力器”的战略定位，三大业务板块转型有序推进。

　　报告期内的主要荣誉

　　2019年，公司首次入围中国银行业协会评选的“中国银行业100强榜单”，跻身中银协陀螺评价体系全国城区农商银行第10名，位列英国《银行家》2019年全球1000强银行榜单第527名，较上年上升48名，连续3年实现进位。荣获“江苏省银行业金融机构小微企业金融服务工作先进单位”、“年度最佳农商银行·金龙奖”、“金蝉奖”社会责任银行奖，“大众证券杯·最佳资本新锐上市公司奖”、普惠金融服务和品牌建设“天玑奖”、“全国银行业理财信息登记工作进步奖”等专业奖项，上市银行品牌形象不断提升。

　　行业情况

　　2019年，国民经济继续保持了总体平稳、稳中有进的发展态势，但经济下行压力依然较大。在此背景下，商业银行坚持深化金融供给侧结构性改革，以高质量发展为导向、以服务实体经济为目标，继续增强金融监管，平衡防风险和稳增长，保持了稳健运行的良好态势，商业银行整体资产增速有所回落，但净利润增速保持平稳。

　　作为支持“三农”和小微企业的金融主力军，农村中小金融机构紧紧围绕国家战略、普惠、制造业等领域提供高效的金融服务。农村中小金融机构积极响应监管政策，聚焦普惠领域，缓解小微、三农等普惠领域的融资难题。2019年，农村商业银行响应服务实体、服务中小企业的国家号召，继续下沉经营管理和服务重心，重点向县域、乡镇及金融服务薄弱地区和群体延伸服务触角，扩大普惠金融服务覆盖面。

　　未来农村商业银行将继续坚守定位、强化治理，把防范化解金融风险与服务实体经济更好地结合起来，专注服务本地市场，下沉服务重心，在提升自身稳健发展能力的同时，全面提高“三农”和小微企业金融服务效率和水平。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　■

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　■

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用 √不适用

　　3.3 商业银行主要会计数据及财务指标

　　单位:千元  币种:人民币

　　■

　　■

　　■

　　资本结构

　　■

　　杠杆率

　　■

　　流动性覆盖率

　　■

　　净稳定资金比例

　　■

　　4 股本及股东情况

　　4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

　　单位: 股

　　■

　　4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用 √不适用

　　4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用 √不适用

　　4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　□适用  √不适用

　　5 公司债券情况

　　□适用  √不适用

　　三 经营情况讨论与分析

　　1 报告期内主要经营情况

　　2019年，面对复杂严峻形势，全行上下齐心、奋力拼搏，多项关键指标实现攻坚突围，较好地完成了全年各项目标任务。

　　经营业绩迈上新台阶。截至2019年末，资产总额达2013.19亿元，较年初增长4.22%。存款总额1311.85亿元，较年初增长14.36%。贷款总额1019.56亿元，较年初增长17.00%。全年实现营业收入46.75亿元，同比增长10.54%，实现净利润14.17亿元，同比增长13.03%。

　　战略转型取得新成效。资产方面，贷款占比50.64%，同比提高5.53个百分点。同业资产占比39.66%。负债方面，各项存款占比69.94%，同比提高6.52个百分点。主动负债占比26.26%，同比下降6.31个百分点。贷款方面，涉农和小微贷款占比44.21%，同比提高4.01个百分点，普惠金融领域贷款、两增两控贷款完成目标，满足定向降准和免征增值税的监管要求。

　　发展质效实现新提升。金融增加值43.73亿元，同比增长13.97%。成本收入比29.69%，同比下降3.73个百分点。资本充足率14.78%，同比提高1.43个百分点。不良贷款率1.68%，较年初下降0.01个百分点。逾期90天以上贷款与不良贷款占比69.67%，贷款拨备覆盖率236.95%。全年保持零事故、零案件。

　　2 主营业务分析

　　2.1 利润表及现金流量表相关科目变动分析表

　　单位:千元  币种:人民币

　　■

　　2.2 收入和成本分析

　　公司2019年实现营业收入46.75亿元，较上年同期增长10.54%，营业支出30.35亿元，较上年同期增长10.31%，营业利润16.40亿元，较上年同期增长10.95%。

　　(1).  收入分析

　　单位:千元  币种:人民币

　　■

　　■

　　■

　　(2)成本分析

　　单位:千元  币种:人民币

　　■

　　■

　　2.3  资产、负债情况分析

　　（1） 资产及负债状况

　　单位：千元  币种:人民币

　　■

　　（2） 主要科目说明

　　单位:千元  币种:人民币

　　买入返售金融资产

　　■

　　发放贷款及垫款

　　■

　　交易性金融资产

　　■

　　债权投资

　　■

　　其他债权投资

　　■

　　其他权益工具投资

　　■

　　吸收存款

　　■

　　卖出回购金融资产款

　　■

　　应付债券

　　■

　　股东权益变动

　　■

　　3 导致暂停上市的原因

　　□适用 √不适用

　　4 面临终止上市的情况和原因

　　□适用 √不适用

　　5 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　　√适用□不适用

　　本公司自2019年1月1日起执行财政部于2017年修订的《企业会计准则第22号—金融工具确认和计量》、《企业会计准则第23号—金融资产转移》、《企业会计准则第24号—套期会计》和《企业会计准则第37号—金融工具列报》。

　　金融资产分类与计量方面，新金融工具准则要求金融资产基于其合同现金流量特征及企业管理该等资产的业务模式分类为“以摊余成本计量的金融资产”、“以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产”和“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”三大类别。取消了贷款和应收款项、持有至到期投资和可供出售金融资产等原分类。权益工具投资一般分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，也允许企业将非交易性权益工具投资指定为以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产，但该指定不可撤销，且在处置时不得将原计入其他综合收益的累计公允价值变动额结转计入当期损益。

　　金融资产减值方面，新金融工具准则有关减值的要求适用于以摊余成本计量以及以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产、租赁应收款、应收账款、合同资产以及特定未提用的贷款承诺和财务担保合同。新金融工具准则要求采用预期信用损失模型以替代原先的已发生信用损失模型。新减值模型要求采用三阶段模型，依据相关项目自初始确认后信用风险是否发生显著增加，信用损失准备按12个月内预期信用损失或者整个存续期的预期信用损失进行计提。

　　于2019年1月1日之前的金融工具确认和计量与新金融工具准则要求不一致的，本公司按照新金融工具准则的要求进行衔接调整。涉及前期比较财务报表数据与新金融工具准则要求不一致的，本公司不进行调整。金融工具原账面价值和在新金融工具准则施行日的新账面价值之间的差额，计入2019年1月1日的留存收益或其他综合收益。

　　上述会计政策变更的影响详见第十二节 财务报告之“重要会计政策和会计估计的变更”。

　　6 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　　□适用√不适用

　　7 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

　　□适用√不适用

　　证券代码：601860           证券简称：紫金银行           公告编号：2020-008

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　第三届董事会第十四次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第十四次会议于2020年3月23日在公司总部以现场方式召开，会议通知及会议材料于2020年3月13日以电子邮件方式发出。本次会议由张小军董事长主持，会议应出席董事10名，现场出席董事8名，董事张丁因公务原因未能亲自出席会议，委托董事孙隽代为出席并表决；董事侯军因公务原因未能亲自出席会议，委托董事孙隽代为出席并表决。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　1、董事会2019年度工作报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　2、关于2019年年度报告及摘要的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2019年年度报告》和《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2019年年度报告摘要》。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　3、2019年度审计报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2019年度审计报告》。

　　4、2019年度财务决算及2020年度财务预算报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　5、2019年度利润分配方案的议案

　　公司2019年度利润作如下分配：

　　1.按10%比例提取法定盈余公积金141,709,205.47元；

　　2.按10%比例提取任意盈余公积金141,709,205.47元；

　　3.按45%比例提取一般准备637,691,424.61元；

　　4.公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，为综合考虑全体股东利益，维护公司可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监管部门有关资本充足率要求等多方面因素，公司拟以现有股本3,660,888,889股为基数，按每10股派发现金股利1元（含税），共计派发现金股利366,088,888.90元；

　　5.剩余未分配利润1,138,664,313.36元将作为内源性资本补充，支持公司发展战略实施，增强抵御风险能力。

　　独立董事发表独立意见，认为该方案符合《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第3号—上市公司现金分红》等相关法律法规的要求，考虑到了公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大的实际情况,兼顾了全体股东的利益、公司的可持续发展及银行业监管部门有关资本充足率要求等多方面因素，不存在损害公司和股东，特别是中小股东权益的情形。

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《关于2019年度利润分配方案的公告》，本议案尚需提交股东大会审议。

　　6、2019年度关联交易工作报告

　　表决情况：8票赞成，0票反对，0票弃权。其中，关联董事孙隽、张丁回避表决。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　7、2019年度内部控制评价报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2019年度内部控制评价报告》。

　　8、2019年度社会责任报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2019年度社会责任报告》。

　　9、2019年度三农金融服务情况报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会听取。

　　10、2019年度风险管理工作报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　11、2019年度独立董事述职报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会听取。

　　12、董事会审计委员会2019年度履职情况报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　13、2019年度董事会对高管人员考评结果的报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　14、关于聘用2020年度外部审计机构的议案

　　续聘苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙）为公司提供2020年度财务报告审计及内部控制审计服务，聘期一年。详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《关于续聘会计师事务所的公告》。

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　15、关于提名第三届董事会董事候选人的议案

　　（1）提名孔小祥先生为第三届董事会董事候选人

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　同意提名孔小祥先生为公司第三届董事会董事候选人，孔小祥先生（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。

　　（2）提名曹晓红女士为第三届董事会独立董事候选人

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　同意提名曹晓红女士为公司第三届董事会董事候选人，曹晓红女士（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。

　　（3）提名薛炳海先生为第三届董事会董事候选人

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　同意提名薛炳海先生为公司第三届董事会董事候选人，薛炳海先生（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　16、关于2020年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案

　　请详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《关于2020年度部分关联方日常关联交易预计额度的公告》。

　　独立董事对此议案出具了事前认可声明，并发表了独立意见。

　　表决情况：4票赞成，0票反对，0票弃权。其中，关联董事王留平、王怀明、蒋志芬、孙隽、张丁、侯军回避表决。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　17、关于修订《关联交易管理办法》的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　18、关于延长公开发行A股可转换公司债券并上市方案决议及授权有效期的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　19、关于延长公开发行二级资本债券方案决议及授权有效期的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　20、关于企业申请授信额度的议案

　　（1）关于金九建设集团申请25850万元授信额度的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　（2）关于南京福基置业有限公司申请14000万元授度额度的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　（3）关于南京嘉佑房地产开发有限公司申请17000万元授信额度的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　（4）关于信诺集团申请17900万元授信额度的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　21、2019年度风险偏好执行情况报告

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　22、关于召开2019年年度股东大会的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《关于召开2019年年度股东大会的通知》。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3月25日

　　附件：

　　曹晓红简历

　　曹晓红，女，1963年6月出生，中共党员，本科学历。曾任南京市中级人民法院书记员、助审员、审判员、审判长、审判委员会委员、庭长。 现任南京德睿邻房地产咨询有限公司总经理，首席咨询师。

　　孔小祥简历

　　孔小祥，男，1965年2月出生，中共党员，本科学历，高级经济师。曾任高淳县农村信用合作联社副主任、主任，江苏高淳农村合作银行行长，南京市江宁区农村信用合作联社主任。现任江苏紫金农村商业银行股份有限公司副行长。

　　薛炳海简历

　　薛炳海，男，1970年9月出生，中共党员，硕士研究生学历，高级会计师。曾任江苏苏豪国际集团股份有限公司资产财务部科员、总经理助理、副总经理、财务总监，江苏省苏豪控股集团有限公司（原江苏省丝绸集团有限公司）资产财务部副总经理、总经理，江苏苏豪创业投资有限公司及江苏苏豪投资管理有限公司董事、总经理，江苏苏豪国际集团股份有限公司。现任江苏省苏豪控股集团有限公司总裁助理，江苏苏豪投资集团有限公司董事、总经理，兼任江苏苏豪一带一路资本管理有限公司董事长、弘业期货股份有限公司董事、江苏金苏证投资发展有限公司董事长、江苏众合创业投资有限公司董事、总经理。

　　证券代码：601860           证券简称：紫金银行           公告编号：2020-009

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　第三届监事会第十四次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “公司”）第三届监事会第十四次会议于2020年3月23日在公司总部以现场会议方式召开，会议通知及会议材料于2020年3月13日以电子邮件方式发出。本次会议由周石华监事长主持，会议应出席监事9人，实际出席监事9人。本次监事会会议的召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

　　会议审议并通过了如下议案：

　　一、2019年度监事会工作报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　二、2019年年度报告及摘要审核意见

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　经审核，监事会认为：公司2019年年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及公司《章程》和内部控制制度的有关规定；公司2019年年度报告及摘要的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出公司2019年度的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2019年年度报告及摘要编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。

　　三、2019年度利润分配方案审核意见

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　经审核，监事会认为：公司2019年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司《章程》规定。

　　四、2019年度财务决算及2020年度财务预算报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　五、2019年度监事会对监事履职情况的评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　六、2019年度监事会对董事会、高级管理层及其成员履职情况的评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　七、关于提名公司第三届监事会非职工代表监事候选人的议案

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　同意提名沈乡城先生为公司第三届监事会非职工代表监事候选人，沈乡城先生（简历详见附件）符合法律、法规和公司《章程》有关任职规定。

　　本议案尚需提交股东大会审议。

　　八、2019年度内部控制评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　同意董事会对公司内控制度完整性、合理性和有效性的评价，以及对内部控制情况的说明。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商银行股份有限公司监事会

　　2020年3月25日

　　附件：

　　沈乡城先生简历

　　沈乡城，男，1981年3月出生，研究生学历，高级经济师。曾任南京市建委办公室秘书，南京河西新城区开发建设管理委员会副科、正科。现任南京市河西新城区国有资产经营控股（集团）有限责任公司办公室副主任（主持工作）。

　　证券代码：601860           证券简称：紫金银行           公告编号：2020-010

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　关于董事辞职的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　近日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会收到董事李金亮先生的辞职申请，李金亮先生因自身工作原因申请辞去公司董事、董事会金融消费者权益保护委员会委员等职务。

　　李金亮先生在公司任职期间勤勉尽责、认真履职，为公司规范运作和稳健发展发挥了积极作用。公司及董事会对李金亮先生任职董事期间为公司发展所做出的贡献表示衷心感谢!

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3月24日

　　证券代码：601860           证券简称：紫金银行           公告编号：2020-011

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于监事辞职的公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　近日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会收到股东监事杨玉虹女士的辞职申请，杨玉虹女士因股东单位拟向我行委派董事，特申请辞去公司监事、监事会提名与履职考评委员会委员职务。

　　杨玉虹女士确认，与公司监事会并无不同意见，亦没有其他事项需要通知公司股东及债权人。

　　杨玉虹女士在公司任职期间勤勉尽责、认真履职，为公司规范运作和稳健发展发挥了积极作用。公司及监事会对杨玉虹女士任职监事期间为公司发展所做出的贡献表示衷心感谢。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会

　　2020年3月24日

　　证券代码：601860           证券简称：紫金银行           公告编号：2020-012

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　关于2020年度部分关联方日常关联交易预计额度的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●该日常关联交易事项需提交江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”）股东大会审议。

　　●该日常关联交易事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响。

　　一、日常关联交易履行的审议程序

　　本行于2020年3月23日召开第三届董事会第十四次会议，审议并通过了关于2020年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案，表决结果：赞成4票；反对0票；弃权0票。 关联董事王留平、王怀明、蒋志芬、孙隽、张丁、侯军回避表决。本议案需提交公司股东大会审议，关联股东需回避表决。

　　独立董事事前认可声明：

　　公司根据经营需要，对2020年度与部分关联方发生的日常关联交易预计额度进行了合理预计，不存在损害公司和中小股东利益的情形，且不会对公司独立性构成影响；公司2020年度部分关联方日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，其定价原则与独立第三方基本一致，即以不优于对非关联方同类交易的条件开展；对于本次关联交易事项，我们表示认可，并一致同意将上述议案提交第三届董事会第十四次会议审议，关联董事应按规定予以回避。

　　独立董事意见：

　　公司预计的2020年度部分关联方日常关联交易预计额度属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。该议案已经出席公司第三届董事会第十四次会议的非关联董事一致通过，并将提交公司股东大会审议，决策程序合法合规。

　　二、2020年度日常关联交易预计额度和类别

　　■

　　备注：1.以上预计额度不构成本行对客户的授信承诺。预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行的