一、重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文，本摘要简称与年报全文释义部分一致。

　　公司全体董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

　　董事、监事、高级管理人员异议声明：无

　　非标准审计意见提示：不适用

　　公司经第八届董事会第四十四次会议审议通过的普通股利润分配预案为：以2019年12月31日的公司总股本2,752,884,754为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.7元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。在本分配预案实施前，公司总股本由于股份回购、发行新股等原因而发生变化的，分配比例将按分派总额不变的原则相应调整。本预案尚需公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施，请投资者注意投资风险。

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　■

　　2、报告期主要业务或产品简介

　　（1）公司业务概要

　　2019年，公司通过收购广州资产少数股权并完成增资、新设越秀金控资本、出售广州友谊、广州证券与中信证券合并重组等一系列举措，顺利推进“两进一出一重组”全面战略转型。

　　报告期内，公司主要业务如下：

　　广州证券：证券业务，主要包括经纪业务、资产管理、固定收益、投资银行、投资业务以及其他证券业务。

　　广州资产：不良资产管理业务，主要包括广东省区域内的金融企业不良资产批量收购处置、重组盘活等业务。

　　越秀租赁：融资租赁业务，主要包括售后回租和直接租赁等融资租赁服务。

　　越秀产业基金：产业基金管理业务，主要包括股权投资、夹层投资、母基金投资及量化投资等私募基金管理业务。

　　越秀金控资本：资本投资业务，主要包括新兴产业股权投资、夹层投资、证券投资及特殊机会投资等业务。

　　广州担保：融资担保业务，主要包括融资担保、非融资担保等业务。

　　广州期货：期货业务，主要包括商品期货经纪、期货投资咨询、金融期货经纪等业务。

　　越秀金科：金融科技业务，主要包括越秀金控及子公司的业务系统和风险系统建设等业务。

　　2020年1月，按照广州证券与中信证券合并重组的总体方案，公司向广州证券回购广州期货股份及金鹰基金股权，广州证券100%股份已过户至中信证券。目前，公司控股广州资产、越秀租赁、越秀产业基金、越秀金控资本、广州担保、广州期货、越秀金科，并将在广州证券与中信证券合并重组项目完成后持有中信证券5%以上股份。公司逐步构建起以资产管理、融资租赁、资本运营为核心业务单元，以中信证券股份作为战略投资的新发展结构，进一步聚焦核心优势业务，推进各板块协同发展。

　　（2）报告期内公司主要业务所属行业的发展阶段、周期性特点以及公司所处的行业地位

　　——公司主要业务所属行业的发展阶段、周期性特点

　　证券期货行业

　　证券行业：2019年，证券市场行情回暖，股票交易活跃度明显提升。沪深两市总成交金额126.95万亿元，同比增长41.6%；融资融券余额10,193亿元，较年初增长34.8%。科创板注册制试点加快了新股发行速度，全年IPO募资2,532亿元，同比增长83.8%。受益于市场环境改善，证券行业经营业绩有所回升。（数据来源：Wind）

　　期货行业：2019年，受股指期货松绑、品种加快上市以及黄金、原油等品种交投活跃影响，期货市场活跃度回暖，全年累计成交量、成交额同比分别增长30.81%和37.85%。同时，期货经纪业务同质化竞争叠加交易所减免整体下滑导致综合手续费率趋于下行，期货公司传统业务经营压力较大，风险管理子公司业务成为新的发力点。（数据来源：中国期货业协会）

　　不良资产管理行业

　　受经济结构调整、金融严监管基调延续和金融资产分类管理加强等因素影响，商业银行不良贷款规模继续攀升，不良贷款率维持高位。截至2019年末，我国商业银行不良贷款余额2.41万亿元，较年初增加3,881亿元，不良贷款率为1.86%，较年初增加0.06个百分点；截至2019年11月末，广东省银行业金融机构不良贷款余额1,286亿元，不良贷款率1.25%，信贷资产质量保持平稳。（数据来源：银保监会）

　　目前，国内不良资产管理行业“4+2+N+AIC”格局基本成型，参与主体趋于多元，处置手段日益丰富，市场竞争愈加激烈。

　　融资租赁行业

　　2019年，融资租赁行业进入并轨监管时代，面临更高的规范发展要求；行业竞争激烈，整体资产规模及业务规模增速放缓。截至2019年9月末，全国融资租赁企业总数约1.2万家，较2018年末增长2.1%；行业注册资金约合3.3万亿元，较2018年末增长1.7%；融资租赁合同余额约6.7万亿元，较2018年末增长0.5%。（数据来源：中国租赁联盟）

　　私募股权投资行业

　　2019年，私募股权投资行业持续面临结构性“募资难”问题，投资节奏显著放缓，科创板开板一定程度拓宽项目退出渠道，但整体退出速度及回报水平趋于下滑。截至2019年12月末，已登记私募基金管理人2.45万家，同比增长0.09%，管理基金规模达13.74万亿元，同比增长7.52%，增速显著回落。其中，私募股权、创业投资管理人合计1.49万家，管理基金规模达9.74万亿元；已登记私募基金管理人中管理规模在100亿元及以上的有262家，占管理人总数的1.07%。（数据来源：中国证券投资基金业协会）

　　——公司所处的行业地位

　　越秀金控是国内首个地方金控上市平台，2019年维持中诚信“AAA”信用评级。

　　广州证券2019年12月的总资产、净资产、净资本分别排名行业第58位、第48位、第51位；2019年证券业务分类结果为BBB（数据来源：中国证监会）。

　　广州资产是广东省第二家地方资产管理公司，注册资本43.70亿元，资本实力位居全国地方AMC前列，2019年维持中诚信“AAA”信用评级，并于2020年1月被国际著名评级机构穆迪投资服务公司授予Baa3长期和Prime-3短期外币和本币发行人评级，评级展望为稳定，于2020年2月被国际著名评级机构惠誉国际评级有限公司授予BBB的长期外币及本币发行人违约评级，评级展望为稳定。

　　越秀租赁注册资本81.4亿港元，资本实力位居外商系融资租赁公司前列，2019年维持中诚信“AAA”信用评级。

　　越秀产业基金在管基金规模在全国私募基金管理机构中排名前列，是全国262家资产管理规模超100亿元的私募基金管理人之一。（数据来源：中国证券投资基金业协会，2019年12月）

　　3、主要会计数据和财务指标

　　（1）近三年主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　合并

　　单位：元

　　■

　　母公司

　　■

　　（2）分季度主要会计数据

　　合并

　　单位：元

　　■

　　母公司

　　单位：元

　　■

　　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　　□ 是 √ 否

　　（3）广州证券母公司净资本及有关风险控制指标

　　单位：元

　　■

　　4、股本及股东情况

　　（1）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　（2）公司优先股股东总数及前10名优先股股东情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（3）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　■

　　5、公司债券情况

　　（1）公司债券基本信息

　　■

　　（2）公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

　　2019年5月14日，中诚信证券评估有限公司对广州证券进行了跟踪评级，主体及债项评级均为AA+，评级展望为稳定，评级结果详见上海证券交易所网站；2019年6月26日，中诚信证券评估有限公司对越秀租赁进行了跟踪评级，主体及债项评级均为AAA，评级展望为稳定，评级结果详见深圳证券交易所网站。

　　（3）截至报告期末公司近2年的主要会计数据和财务指标

　　1、广州证券

　　单位：万元

　　■

　　上述会计数据和财务指标同比变动超过30%的主要原因

　　√ 适用 □ 不适用

　　1.息税折旧摊销前利润同比下降，主要是利润总额和利息支出同比下降；

　　2.流动比率和速动比率同比上升，主要是本年长短期融资规模大幅缩减；

　　3.现金利息保障倍数同比上升，主要是处置交易性金融资产导致经营活动产生的现金流量净额同比增加；

　　4.利息保障倍数和EBITDA利息保障倍数同比下降，主要是息税折旧摊销前利润同比下降。

　　2、越秀租赁

　　单位：万元

　　■

　　上述会计数据和财务指标同比变动超过30%的主要原因

　　√ 适用 □ 不适用

　　1. 息税折旧摊销前利润同比上升，主要是利润总额同比增加；

　　2. 现金利息保障倍数同比上升，主要是经营活动产生的现金流量净额同比增加。

　　三、经营情况讨论与分析

　　1、报告期经营情况简介

　　（一）概述

　　2019年，国内外风险挑战增多，国内经济下行压力加大，公司面对复杂严峻的外部形势，紧紧围绕“战略聚焦强基础，协同发展提质量”的工作主题，全面推进战略转型，提高经营质量。

　　（1）“两进一出一重组”全面战略转型顺利推进，发展格局稳步提升。

　　在2018年底正式启动全面战略转型基础上，公司于2019年1月1日将广州资产纳入合并报表，7月初完成对广州资产20%股权的收购，持股比例升至58%，10月末完成对广州资产增资，持股比例升至64.90%。2019年2月，越秀金控资本正式设立，注册资本50亿元，确立作为粤港澳大湾区领先的资本运营平台的发展战略，并迅速完成投资、风控体系及配套政策、制度建设，快速打开业务局面，当年实现盈利。2019年上半年，公司高效完成百货业务置出项目，实现投资收益约13.47亿元，进一步向金融主业聚焦。2019年12月，证监会核准中信证券向公司及广州越秀金控发行股份购买剥离相关资产后广州证券的重组事项；2020年1月，公司完成广州证券股权变更，预计将于2020年取得中信证券支付的股份对价。未来，公司将聚焦不良资产管理、融资租赁、资本运营等优势业务，稳步提升发展格局。

　　（2）整体经营态势稳中向好，不良资产管理、融资租赁等业务快速增长。

　　报告期内，公司实现营业总收入为83.72亿元，同比增长25.50%；归属于上市公司股东的净利润为11.79亿元，同比增长161.98%，其中，不良资产管理业务实现营业总收入和净利润分别为16.18亿元和4.63亿元，同比分别增长124.47%和72.08%；融资租赁业务实现营业总收入和净利润分别为27.99亿元和7.85亿元，同比分别增长40.00%和26.16%；产业基金管理业务实现营业总收入和净利润分别为1.85亿元和0.84亿元，同比分别下降22.55%和35.88%；越秀金控资本开局良好，全年实现投资投放和净利润分别为24.31亿元、0.51亿元。

　　（3）专业化转型步伐加快，进一步聚焦基础和优势业务。

　　2019年，公司加速各板块专业化转型，夯实基础经营能力，拓展差异化竞争优势。其中，广州资产聚焦不良资产管理主业，在扩大管理规模、加速处置周转的同时，积极探索重组整合业务，全年新增不良资产管理规模470亿元，实现净利润4.63亿元，同比提升72.08%；越秀租赁深化专业化转型，不断优化投放结构，扩大普惠租赁业务的规模；越秀产业基金努力克服竞争加剧和“募资难、投资难、退出难”的行业趋势影响，加强资金募集，提升投资项目质量；越秀金控资本聚焦协同，整合资源，设立首年即实现净利润0.51亿元。

　　（4）融资能力持续增强，成本显著降低。

　　公司及子公司拥有多元的融资渠道，与银行保持良好的合作关系，有充足的银行授信额度，具备较强的短期和中长期融资能力，公司充分利用银行间市场和交易所市场进行融资，涉及公司债、次级债、中期票据、短融、超短融、定向债务融资工具（PPN）及资产支持专项计划（ABS）等。2019年，借助越秀金控、广州资产及越秀租赁均维持“AAA”信用评级的优势，公司加强市场研判，抓住资金面相对宽松的窗口机遇进行融资，控制融资成本，优化融资结构，积极推进境外发债，穆迪授予广州资产首次Baa3/Prime-3评级。全年新增融资平均成本4.45%，同比下降79个BP。

　　（5）组织管控变革持续推进，运作效率有效提升。

　　围绕服务全面战略转型需求，以专业、高效为目标，公司在本部及子公司全面优化组织架构，强化组织能力。公司实施人才盘点，建立关键人才库，打造人才梯队，通过多层次培训体系提高职工的专业能力与管理水平，不断完善人力资源管理体系建设。公司持续加强财务管理，财务管理成熟度进一步提升。公司全面推进数字化转型，不断提升科技对公司产品创新、客户开发、渠道建设、服务提升、决策辅助、基础管理的支撑贡献；建设集中管控平台，推进各板块业务流程线上化，应用科技手段提升运营和管控效率，完善业财风系统一体化，通过系统强化对业务的全面管控。

　　2019年，公司持续优化风险防控体系，切实完善防控链条，全面完成存量法人客户评级和授信，推进合同标准化管理；强化业务风险管控，完成业务、风控系统对接，通过系统实现风险政策的刚性控制，在有效降低业务风险的同时，进一步提高风险控制工作的效率。

　　公司在报告期内生产经营与管理运作的详情，请参阅公司《2019年年度报告》全文。

　　（二）主营业务构成情况

　　单位：元

　　■

　　2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　　√ 适用 □ 不适用

　　详见公司《2019年年度报告》全文中“第二节 公司简介和主要财务指标”之“四、注册变更情况”中的“公司上市以来主营业务的变化情况”。

　　3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　　√ 适用 □ 不适用

　　详见本摘要 “三、经营情况讨论与分析”中的“（二）主营业务构成情况”。

　　4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　　□ 是 √ 否

　　5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　　√ 适用 □不适用

　　详见公司《2019年年度报告》全文中“第四节 经营情况讨论与分析”的“二、主营业务分析”、“三、主营业务构成情况”和“七、重大资产和股权出售”。

　　6、面临暂停上市和终止上市情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　7、涉及财务报告的相关事项

　　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　详见公司《2019年年度报告》全文中“第十二节、财务报告”财务报告附注中的“四、重要会计政策及会计估计”。

　　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　　√ 适用 □ 不适用

　　详见公司《2019年年度报告》全文中“第十二节、财务报告”财务报告附注中的“七、合并范围的变化”。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　二〇二〇年二月二十八日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-011

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　第八届董事会第四十四次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第四十四次会议通知于2020年2月18日以电子邮件方式发出，会议于2020年2月28日在广州国际金融中心63楼公司第一会议室现场召开。会议应出席董事11人，实际出席董事11人，会议由董事长王恕慧主持。本次会议的通知、召集和召开程序符合《公司法》和公司《章程》等有关规定。

　　与会董事经审议表决，形成以下决议：

　　一、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度董事会工作报告的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn，下同）披露的《2019年年度报告》第四节“经营情况讨论与分析”之“一、概述”“十、公司未来发展的展望”及第十节“公司治理”之“一、公司治理的基本状况”部分。

　　公司第八届董事会全体独立董事向董事会递交了《2019年度独立董事述职报告》，并将在公司2019年年度股东大会上述职。述职报告的具体内容，详见公司同日在巨潮资讯网披露的《2019年度独立董事述职报告》。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　二、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度财务报告的议案》

　　本报告已经审计，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《2019年年度财务报告》。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　三、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度报告及其摘要的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《2019年年度报告摘要》（公告编号：2020-013）及《2019年年度报告》。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　四、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度利润分配预案的议案》

　　经审议，董事会认为：公司2019年年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》及公司《章程》中有关利润分配的相关规定，充分考虑了公司2019年度盈利状况、未来发展的资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于2019年年度利润分配预案的公告》（公告编号：2020-014）。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　五、以7票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2020年度对外担保额度的议案》

　　关联董事王恕慧、李锋、贺玉平、刘艳回避表决。

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于2020年度对外担保额度的公告》（公告编号：2020-015）。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　六、以11票赞成、0票反对、0票弃权，审议通过《关于使用自有资金开展委托理财的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于使用自有资金开展委托理财的公告》（公告编号：2020-016）。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　七、以11票赞成、0票反对、0票弃权，审议通过《关于计提资产和信用减值准备的议案》

　　经审议，董事会认为：本次计提资产和信用减值准备符合《企业会计准则》以及公司相关会计政策的规定，依据充分，计提资产和信用减值准备后能够更加真实、公允的反映公司实际资产状况和财务状况。

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于计提资产和信用减值准备的公告》（公告编号：2020-017）。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　八、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于会计政策变更的议案》

　　经审议，董事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部修订及颁布的最新会计准则进行的合理变更，符合相关规定，执行变更后的会计政策能够更加客观、公允的反映公司的财务状况和经营成果，不会对公司财务报表产生重大影响，不存在损害公司及全体股东利益的情形。

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于会计政策变更的公告》（公告编号：2020-018）。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　九、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于发行债务融资工具一般性授权的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于发行债务融资工具一般性授权的公告》（公告编号：2020-019）。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　十、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持证券业务的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持证券业务的公告》（公告编号：2020-020）。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　十一、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持票据业务的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持票据业务的公告》（公告编号：2020-021）。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　十二、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于控股子公司越秀租赁拟发行超短期融资券的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《关于控股子公司越秀租赁拟发行超短期融资券的公告》（公告编号：2020-022）。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　十三、以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年度内部控制评价报告的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的《2019年度内部控制评价报告》。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，会计师事务所出具了内部控制审计报告，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　十四、以9票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于公司高级管理人员2019年度薪酬考核结果的议案》

　　关联董事王恕慧、吴勇高回避表决。

　　公司对高级管理人员2019年度薪酬考核结果进行审核，并据此核算薪酬。

　　独立董事对该项议案发表了独立意见，内容详见公司同日在巨潮资讯网披露的相关公告。

　　公司董事会将择时另行审议召开2019年年度股东大会事项，有关情况请留意公司日后发布在巨潮资讯网的关于召开2019年年度股东大会的通知公告。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-012

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　第八届监事会第二十二次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第二十二次会议通知于2020年2月18日以电子邮件方式发出，会议于2020年2月28日在广州国际金融中心63楼公司第一会议室现场召开。会议应出席监事3人，实际出席监事3人，会议由监事会主席李红主持。本次会议的通知、召集和召开程序符合《公司法》和公司《章程》等有关规定。

　　与会监事经审议表决，形成以下决议：

　　一、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度监事会工作报告的议案》

　　内容详见公司同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn，下同）披露的《2019年年度监事会工作报告》。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　二、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度财务报告的议案》

　　会计师事务所已对本报告出具审计报告。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　三、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度报告及其摘要的议案》

　　经审议，监事会认为：董事会编制和审核公司2019年年度报告及摘要的程序符合相关法律、法规和规范性文件的规定，报告内容真实、准确、完整的反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　四、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年年度利润分配预案的议案》

　　经审议，监事会认为：公司2019年年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》及公司《章程》中有关利润分配的相关规定，充分考虑了公司2019年度盈利状况、未来发展的资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　五、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2020年度对外担保额度的议案》

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　六、以3票赞成、0票反对、0票弃权，审议通过《关于使用自有资金开展委托理财的议案》

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　七、以3票赞成、0票反对、0票弃权，审议通过《关于计提资产和信用减值准备的议案》

　　经审议，监事会认为：本次计提资产和信用减值准备符合《企业会计准则》以及公司相关会计政策的规定，依据充分，计提资产和信用减值准备后能够更加真实、公允的反映公司实际资产状况和财务状况。

　　八、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于会计政策变更的议案》

　　经审议，监事会认为：本次会计政策变更符合财政部的相关规定，符合公司的实际情况，相关决策程序符合有关法律法规和公司《章程》等规定，不存在损害公司及股东利益的情形；本次变更亦不会对公司财务报表产生重大影响。

　　九、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于发行债务融资工具一般性授权的议案》

　　本议案需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　十、以3票同意、0票反对、0票弃权，审议通过《关于2019年度内部控制评价报告的议案》

　　经审议，监事会认为：公司根据有关法律法规的规定建立健全了较为合理、完善的内部控制体系，并在经营活动中得到有效执行，总体上符合监管机构的相关要求。公司董事会出具的《2019年度内部控制评价报告》真实、客观的反映了公司内部控制的建设及运行情况。

　　会计师事务所已对本报告出具审计报告。

　　以上议案二至十的具体内容，详见公司董事会同日发布在巨潮资讯网的相关公告。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司监事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-014

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于2019年年度利润分配预案的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议和第八届监事会第二十二次会议分别审议通过了《关于2019年年度利润分配预案的议案》，该议案尚需提交公司2019年年度股东大会审议。公司现将2019年利润分配预案的基本情况公告如下：

　　一、2019年年度财务概况

　　经信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司2019年度实现归属于上市公司股东的净利润为1,178,887,864.23元。母公司上年年末未分配利润余额为875,388,744.08元，减去2019年初新金融工具准则转换影响141,761,895.54元，减去已分配2018年度股利247,759,627.86元，加上本年度母公司提取法定盈余公积后的可分配利润896,619,409.71元，截至2019年12月31日，母公司可供分配利润余额为1,382,486,630.39元。

　　二、2019年年度利润分配预案基本内容

　　基于2019年经营实际，在重视对投资者合理投资回报并兼顾公司可持续发展原则的基础上，公司董事会提出2019年年度利润分配预案如下：

　　公司拟以2019年12月31日公司总股本2,752,884,754股为基数，向全体股东每10股派发现金1.70元（含税），不送红股，不以公积金转增股本。在本分配预案实施前，公司总股本由于股份回购、发行新股等原因而发生变化的，分配比例将按分派总额不变的原则相应调整。

　　本次利润分配合计为467,990,408.18元，本次股利分配后母公司未分配利润余额914,496,222.21元留待以后年度分配。

　　三、相关说明

　　（一）董事会、监事会审议意见

　　公司2019年年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红》及公司《章程》中有关利润分配的相关规定，充分考虑了公司2019年度盈利状况、未来发展的资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。

　　（二）独立董事意见

　　公司2019年年度利润分配预案符合《公司法》及公司《章程》等有关规定，符合公司目前的实际经营状况，不存在损害股东尤其是中小股东利益的情形，同时也有利于公司持续稳定的发展。独立董事同意本预案并同意将本议案提交股东大会审议。

　　（三）其他说明

　　1、在本预案审议前，公司及相关人员严格按照公司《信息披露管理制度》《内幕信息知情人登记管理制度》等相关规定做好信息保密工作，尚未发现信息泄露或信息知情人进行内幕交易的情况。

　　2、公司2019年年度利润分配预案尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施，敬请广大投资者关注公司后续公告并注意投资风险。

　　四、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、第八届监事会第二十二次会议决议；

　　3、独立董事关于公司第八届董事会第四十四次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-015

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于2020年度对外担保额度的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议和第八届监事会第二十二次会议分别审议通过了《关于2020年度对外担保额度的议案》，董事会除回避表决的关联董事，其他董事全部同意该议案。该议案尚需提交公司2019年年度股东大会审议。公司现将2020年度对外担保额度的基本情况公告如下：

　　一、概述

　　公司拟同意全资子公司广州越秀金融控股集团有限公司（以下简称“广州越秀金控”）为其控股子公司广州越秀融资租赁有限公司（以下简称“越秀租赁”）及越秀租赁的控股子公司上海越秀融资租赁有限公司（以下简称“上海租赁”）提供总额不超过380,000万元人民币担保额度，为其全资子公司广州市融资担保中心有限责任公司（以下简称“广州担保”）提供总额不超过100,000万元人民币担保额度，为公司控股子公司广州资产管理有限公司（以下简称“广州资产”）提供总额不超过30,000万元人民币担保额度，为公司全资孙公司广期资本管理（深圳）有限公司（以下简称“广期资本”）提供总额不超过40,000万元人民币担保额度，拟同意越秀租赁为上海租赁提供总额不超过150,000万元人民币担保额度。担保费每年以实际担保金额的0.2%-3%计算，按发生时单笔情况确定。

　　同时，董事会同意提请股东大会：

　　（一）授权董事会并进一步同意授权广州越秀金控、越秀租赁经营管理层在上述规定额度范围内，根据各子公司主营业务经营情况按步骤实施其所需的担保额度，同时签署与担保相关的法律文本；

　　（二）上述担保额度的有效期为自公司2019年年度股东大会审议通过之日至公司2020年年度股东大会召开之日。在担保额度有效期内的任一时点公司实际提供的担保余额不超过1，058，099万元。如在有效期内公司未能办理相关子公司的对外担保具体手续，公司将在授权有效期届满时将相关已授权但未发生的对外担保事项予以核销。公司将依据法律、法规的规定履行项下相关对外担保事项进展的持续披露义务。

　　二、被担保人基本情况

　　（一）各被担保人工商信息

　　1、越秀租赁

　　成立日期：2012年5月9日

　　注册地址：广州市南沙区丰泽东路106号南沙城投大厦1002房

　　法定代表人：吴勇高

　　注册资本：814,423.5825万港元

　　经营范围：融资租赁服务（限外商投资企业经营）；通用机械设备销售；日用器皿及日用杂货批发；家用电器批发；许可类医疗器械经营（即申请《医疗器械经营企业许可证》才可经营的医疗器械,包括第三类医疗器械和需申请《医疗器械经营企业许可证》方可经营的第二类医疗器械）。

　　股权关系：公司全资子公司广州越秀金控持有越秀租赁70.06%股权，成拓有限公司持有越秀租赁29.94%股权，越秀租赁是广州越秀金控的控股子公司。

　　2、上海租赁

　　成立日期：2014年9月19日

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路388号越秀大厦21层（实际楼层19层）2101、2105、2106、2107室

　　法定代表人：张磊

　　注册资本：人民币100,000.00万元

　　经营范围：融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁财产；租赁财产的残值处理及维修；租赁交易咨询和担保；兼营与主营业务有关的商业保理业务。

　　股权关系：公司全资子公司广州越秀金控持有越秀租赁70.06%股权，越秀租赁持有上海租赁75%股权，香港星皓有限公司持有上海租赁25%股权，上海租赁是越秀租赁的控股子公司。

　　3、广州担保

　　成立日期：2013年3月7日

　　注册地址：广州市越秀区长堤大马路252-256号三楼

　　法定代表人：李松民

　　注册资本：人民币51,513万元

　　经营范围：融资性担保业务（具体经营项目以金融管理部门核发许可证为准）

　　股权关系：公司全资子公司广州越秀金控持有广州担保100%股权，广州担保是广州越秀金控的全资子公司。

　　4、广州资产

　　成立日期：2017年4月24日

　　注册地址：广州市南沙区丰泽东路106号南沙城投大厦1002房

　　法定代表人：梁镜华

　　注册资本：人民币436,986.30万元

　　经营范围：参与省内金融企业不良资产的批量转让业务（凭广东省人民政府金融工作办公室文件经营）。资产管理，资产投资及资产管理相关的重组、兼并、投资管理咨询服务，企业管理、财务咨询及服务。（仅限广州资产管理有限公司经营）

　　股权关系：公司持有广州资产64.90%股权，广东恒健投资控股有限公司持有广州资产20%股权，广东省粤科金融集团有限公司持有广州资产13.73%股权，广州市欣瑞投资合伙企业（有限合伙）持有广州资产0.98%股权，广东民营投资股份有限公司持有广州资产0.39%股权，广州资产是公司的控股子公司。

　　5、广期资本

　　成立日期：2016年3月30日

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

　　法定代表人：张杰林

　　注册资本：人民币10,000.00万

　　经营范围：投资管理（不得从事信托、金融资产管理、证券资产管理及其他限制项目）；经济信息咨询、商务信息咨询（以上均不含限制项目）；股权投资；投资兴办实业（具体项目另行申报）；国内贸易（不含专营、专卖、专控商品）；经营进出口业务（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外,限制的项目须取得许可后方可经营）；在网上从事商贸活动（不含限制项目）；国内货运代理；供应链管理及相关业务；自有设备租赁（不配备操作人员的机械设备租赁，不包括金融租赁活动）；会务策划；展览展示策划；信用风险管理平台的技术开发；代理报关业务；金银制品、铂金制品、钻石及制品的销售；纪念币（章）、珠宝玉器、贵金属及合金制品的销售；谷物、豆类、棉类、其他初级农产品、油脂油料的销售；化工产品（不含危险化学品）、矿产品（不含专控）、有色金属的销售。（以上各项涉及法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）仓储服务（不含危险品）；企业信用征集与评定。

　　股权关系：公司及广州越秀金控合计持有广州期货股份有限公司（以下简称“广州期货”）100%的股份，广州期货持有广期资本100%的股权，广期资本是公司的全资孙公司。

　　经查，以上五个被担保人均非失信被执行人，以上担保均不构成关联担保。

　　（二）各被担保人财务情况及担保情况

　　单位：万元

　　■

　　注：上表中公司2019年末净资产是指公司2019年12月31日归属于母公司净资产。

　　三、担保协议主要内容

　　上述担保是公司合并报表范围内2020年度担保额度预计，均为信用担保。在担保额度内，相关方按实际担保金额签署具体担保协议。

　　四、董事会审核意见

　　（一）提供担保的原因

　　通过担保有利于支持越秀租赁、上海租赁、广州担保、广州资产、广期资本的业务发展，提高向银行申请贷款的效率；有利于降低融资成本，保障公司经营目标的实现。

　　（二）担保风险控制判断

　　被担保对象越秀租赁、上海租赁、广州担保、广州资产和广期资本均在公司并表范围内，各公司管理规范，经营状况良好,未发生过贷款逾期未还事项，为其提供担保的财务风险处于可控范围之内，担保风险较小。

　　（三）持股比例及其他股东担保情况

　　上述被担保对象是公司合并报表范围内子公司，公司对上述被担保对象的持股比例详见本公告之“二、被担保人基本情况”部分。越秀租赁、上海租赁和广州资产的其他股东未按其持股比例提供相应担保。公司对被担保对象的经营有绝对控制权，担保风险较小，其他股东未提供担保不会损害公司利益。

　　（四）反担保情况说明

　　上述担保不存在提供反担保情况,上述被担保对象为公司合并范围内子公司，公司对被担保对象的经营有绝对控制权，担保风险较小，未提供反担保不会损害公司利益。

　　五、独立董事意见

　　公司2020年度对外担保额度涉及的被担保对象均为公司全资或控股子公司，拟授予的担保额度符合公司全资或控股子公司正常生产经营的需要，符合《关于规范上市公司对外担保行为的通知》及公司《章程》的有关规定。独立董事同意本议案并同意将本议案提交股东大会审议。

　　六、累计对外担保数量及逾期担保的数量

　　截至2020年2月13日，公司对外担保实际发生额为0万元，实际担保余额为0万元；子公司对外担保实际发生额228,391万元，实际担保余额为364,734万元，占上市公司最近一期经审计净资产的比例为21.41%。其中广州越秀金控对外担保实际发生额为211,210万元，实际担保余额348,313万元；越秀租赁对外担保实际发生额为17,181万元，实际担保余额16,421万元；没有逾期担保、没有涉及诉讼的担保及因被判决败诉而应承担的担保。

　　公司2020年度对外担保额度尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可执行，敬请广大投资者关注公司后续公告并注意投资风险。

　　七、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、第八届监事会第二十二次会议决议；

　　3、独立董事关于公司第八届董事会第四十四次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-016

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于使用自有资金开展委托理财的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议和第八届监事会第二十二次会议分别审议通过了《关于使用自有资金开展委托理财的议案》，该议案尚需提交公司2019年年度股东大会审议。公司现将拟使用自有资金开展委托理财的基本情况公告如下：

　　一、委托理财概述

　　为提高资金使用效率，增加现金资产收益，根据公司经营发展计划和资金状况，公司、公司全资及控股子公司拟使用合计不超过人民币15亿元自有资金用于购买银行、证券公司、基金公司以及其他专业机构发行的各种低风险理财产品。本事项尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方能执行。

　　二、委托理财基本情况

　　（一）委托理财目的

　　在不影响正常经营及风险可控的前提下，使用自有资金进行委托理财，提高公司的资金使用效率，为公司与股东创造更大的收益。

　　（二）委托理财额度及方式

　　公司、公司全资及控股子公司使用合计不超过人民币15亿元的自有资金进行理财，上述资金额度可滚动使用。投资范围为银行、证券公司、基金公司以及其他专业机构发行的各种低风险理财产品。

　　（三）资金来源

　　进行委托理财所使用的资金为公司、公司全资及控股子公司的自有资金，资金来源合法合规。

　　（四）决议有效期

　　自公司股东大会审议通过之日起一年。

　　（五）委托理财的要求

　　公司在对资金进行合理安排并确保资金安全、操作合法合规的情况下，根据公司、公司全资及控股子公司现金流的状况，进行理财产品购买或赎回，委托理财以不影响公司日常经营资金需求为前提条件。

　　（六）关联关系规避

　　公司与提供委托理财的金融机构不存在关联关系，相关交易不构成关联交易。

　　三、委托理财的目的和对公司的影响

　　公司进行委托理财系为提高资金使用效率，增加现金资产收益。公司拟使用自有资金购买理财产品是在保障公司正常经营运作资金需求的情况下进行的，不影响日常经营资金的正常运转及主营业务发展。本次委托理财资金安全可控，有利于提高自有资金的收益，不会对公司日常经营造成不利影响。

　　四、风险控制

　　尽管购买理财的产品属于低风险投资品种，但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场波动的影响。同时，也存在工作人员操作失误等风险。针对相关风险，公司拟采取如下措施：

　　（一）由股东大会授权公司管理层，且同意公司管理层进一步授权全资子公司、控股子公司管理层办理具体投资事项，公司财务部门负责组织实施。公司财务部门负责人员将及时分析和跟踪投资进展，如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控制投资风险。

　　（二）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查。

　　（三）公司财务部门必须建立台账对所购买的产品进行管理，建立健全会计账目，做好资金使用的账务核算工作。

　　（四）公司投资参与人员负有保密义务，不得将有关信息向任何第三方透露，投资参与人员及其他知情人员不得与公司购买相同的低风险金融产品。

　　（五）公司将根据实际购买的情况，在定期报告中披露报告期内理财产品买卖以及相应的损益情况。

　　五、独立董事意见

　　公司已建立较完善的内部控制制度与体系，能够有效控制投资风险，确保资金安全。公司进行理财投资的资金用于投资银行或证券公司等其他专业机构发行的各种低风险理财产品，风险可控，收益相对稳定，不投资于股票及其衍生产品及其他证券相关的投资。公司利用自有资金进行理财投资，有利于提高公司自有资金的使用效率，不会影响公司的日常经营运作和主营业务的发展。独立董事同意本议案并同意将本议案提交股东大会审议。

　　六、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、第八届监事会第二十二次会议决议；

　　3、独立董事关于公司第八届董事会第四十四次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-017

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于计提资产和信用减值准备的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议和第八届监事会第二十二次会议分别审议通过了《关于计提资产和信用减值准备的议案》。公司现将计提的基本情况公告如下：

　　一、计提资产和信用减值准备概述

　　根据《企业会计准则》和公司会计政策的相关规定，为准确、客观的反映公司2019年12月31日的财务状况及2019年度的经营成果，基于谨慎性原则，公司对买入返售金融资产、应收账款、长期应收款、融出资金、委托贷款、债权投资、其他应收款、存货等资产进行全面清查和减值测试，2019年度计提各项资产减值准备和信用减值准备共计人民币29,170万元，具体如下：

　　单位：人民币万元

　　■

　　二、计提依据和计提方法

　　根据《企业会计准则》和公司会计政策的规定，公司以预期信用损失模型为基础，对除了以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产，进行减值会计处理并确认减值准备，对于金融资产发生信用减值的过程分为三个阶段：

　　第一阶段：在资产负债表日信用风险较低的金融工具，或初始确认后信用风险未显著增加的金融工具，公司按照相当于该金融工具未来12个月内（若预期存续期少于12个月，则为预期存续期内）预期信用损失的金额计量其损失准备。

　　第二阶段：自初始确认后信用风险已显著增加的金融工具，但未发生信用减值，即不存在表明金融工具发生信用损失事件的客观证据，按照相当于该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其损失准备。

　　第三阶段：初始确认后已发生信用减值的金融工具，按照相当于该金融工具整个存续期内预期信用损失的金额计量其损失准备。

　　三、计提资产和信用减值准备的具体说明

　　（一）买入返售金融资产

　　根据预期信用损失模型，2019年度由于收回本金或者项目情况转换，股票质押项目转回的减值准备26,684万元；并根据项目的最新情况新增计提的减值准备27,590万元；信用减值准备共计人民币906万元。

　　（二）应收账款

　　根据预期信用损失模型，2019年度对应收账款计提坏账准备人民币15,894万元，主要是违约债券增加的影响。

　　（三）长期应收款

　　根据预期信用损失模型，2019年度对长期应收款计提信用减值准备人民币10,007万元，主要是业务规模增加的影响，本年无新增不良项目。

　　（四）其他

　　根据《企业会计准则》和公司相关会计政策，2019年度对融出资金、委托贷款、债权投资、其他应收款、存货和应收代位追偿款分别计提资产和信用减值准备315万元、458万元、2,052万元、142万元、535万元、-1,139万元。

　　四、计提资产和信用减值准备对公司的影响

　　公司2019年度合并报表计提资产及信用减值准备减少2019年度利润总额人民币29,170万元，减少2019年度归属于母公司股东的净利润人民币13,285万元。

　　五、相关意见

　　（一）董事会、监事会审议意见

　　本次计提资产和信用减值准备符合《企业会计准则》以及公司相关会计政策的规定，依据充分，计提资产和信用减值准备后能够更加真实、公允的反映公司实际资产状况和财务状况。

　　（二）独立董事意见

　　公司本次计提资产和信用减值准备符合《企业会计准则》和公司会计政策等相关规定，真实公允的反映了公司2019年12月31日的财务状况及2019年度经营成果，符合公司整体利益，有助于向投资者提供更加真实、可靠、准确的会计信息，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形。本次计提资产和信用减值准备履行了必要的审批程序，依据充分。独立董事同意本议案。

　　六、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、第八届监事会第二十二次会议决议；

　　3、独立董事关于公司第八届董事会第四十四次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-018

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于会计政策变更的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议和第八届监事会第二十二次会议分别审议通过了《关于会计政策变更的议案》。公司现将此次会计政策变更的基本情况公告如下：

　　一、本次会计政策变更概述

　　（一）会计政策变更原因与变更时间

　　2017年7月5日，财政部修订并发布的《企业会计准则第14号——收入》（财会[2017]22号）要求，在境内外同时上市的企业以及在境外上市并采用国际财务报告准则或企业会计准则编制财务报表的企业自2018年1月1日起施行，其他境内上市企业自2020年1月1日起施行。

　　按照财政部规定的时间，公司自2020年1月1日起施行《企业会计准则第14号——收入》（财会[2017]22号）。

　　（二）变更前采用的会计政策

　　本次会计政策变更前，公司执行财政部发布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定。

　　（三）变更后采用的会计政策

　　本次变更后，公司将执行财政部修订并发布的《企业会计准则第14号——收入》（财会[2017]22号），其余未变更部分仍按照财政部前期颁布的《企业会计准则——基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定执行。

　　（四）会计政策变更的审议程序

　　公司于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议和第八届监事会第二十二次会议分别审议通过了《关于会计政策变更的议案》，独立董事对该事项发表了同意的独立意见。根据《深圳证券交易所股票上市规则》和公司《章程》的有关规定，公司本次会计政策变更无需提交股东大会审议。

　　二、本次会计政策变更具体情况及对公司的影响

　　《企业会计准则第14——收入》（财会[2017]22号）将现行收入和建造合同两项准则纳入统一的收入确认模型；以控制权转移替代风险报酬转移作为收入确认时点的判断标准；对于包含多重交易安排的合同的会计处理提供了更明确的指引；对于某些特定交易（或事项）的收入确认和计量给出了明确规定。

　　根据衔接规定，企业应当根据首次执行本准则的累积影响数调整期初留存收益及财务报表其他相关项目金额，对可比期间信息不予调整。该准则实施预计不会导致本公司收入确认方式发生重大变化，对财务报表影响不重大。

　　三、授权事项

　　董事会授权经营管理层根据会计政策变更相应修订公司会计制度。

　　四、相关说明

　　（一）董事会对会计政策变更合理性的说明

　　本次会计政策变更是公司根据财政部修订及颁布的最新会计准则进行的合理变更，符合相关规定，执行变更后的会计政策能够更加客观、公允的反映公司的财务状况和经营成果，不会对公司财务报表产生重大影响，不存在损害公司及全体股东利益的情形。

　　（二）独立董事意见

　　本次会计政策变更是公司根据财政部相关文件要求进行的合理变更，能够更客观、公允的反映公司的财务状况及经营成果。本次会计政策变更的审议和表决程序符合有关法律法规的规定，不存在损害公司及股东利益的情形。独立董事同意本议案。

　　（三）监事会审议意见

　　本次会计政策变更符合财政部的相关规定，符合公司的实际情况，相关决策程序符合有关法律法规和公司《章程》等规定，不存在损害公司及股东利益的情形；本次变更亦不会对公司财务报表产生重大影响。

　　五、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、第八届监事会第二十二次会议决议；

　　3、独立董事关于公司第八届董事会第四十四次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-019

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于发行债务融资工具一般性授权的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议和第八届监事会第二十二次会议分别审议通过了《关于发行债务融资工具一般性授权的议案》，该议案尚需提交公司2019年年度股东大会审议。公司现将发行债务融资工具一般性授权的基本情况公告如下：

　　一、发行债务融资工具一般性授权概述

　　为高效、有序的推进公司及各控股子公司债务融资工作，满足公司生产经营的资金需求，董事会提请公司股东大会授权公司董事会及各控股子公司全权办理债务融资工具发行的相关事宜，该事项尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可执行。

　　拟发行债务融资工具的公司及控股子公司不是失信责任主体。

　　二、授权发行主要条款

　　（一）发行种类

　　发行种类为债务融资工具。债务融资工具包括但不限于超短期融资券、短期融资券、中期票据、定向债务融资工具及其他监管机构许可发行的人民币或外币境内外债务融资工具。

　　（二）发行主体、规模及发行方式

　　债务融资工具的发行由本公司或下属控股公司作为发行主体。本次债务融资工具的发行规模为合计不超过人民币40亿元（含40亿元）。发行方式为一次或分期、公开或非公开发行。

　　（三）发行对象及配售安排

　　债务融资工具的发行对象分别为符合认购条件的投资者。

　　（四）期限与品种

　　债务融资工具的期限均最长不超过7年（含7年），可以是单一期限品种，也可以是多种期限品种的组合。

　　（五）募集资金用途

　　预计发行债务融资工具的募集资金将用于满足经营需要，偿还到期债务、补充流动资金和项目投资等用途。

　　三、授权事项

　　董事会拟提请股东大会一般及无条件的授权董事会及下属控股公司，并同意董事会进一步授权公司经营管理层，在决议有效期内根据公司特定需要以及其他市场条件全权办理债务融资工具发行的相关事宜，包括但不限于：

　　（一）决定是否发行以及确定、修订、调整债务融资工具发行的发行种类、发行规模、具体期限品种和规模、具体条款、条件和其他事宜；

　　（二）根据发行债务融资工具的实际需要，委任各中介机构，包括但不限于主承销商、评级机构、律师事务所等，并谈判、签署及修订相关合同或协议，以及签署与每次发行相关的所有必要法律文件，并代表公司向相关监管部门办理每次债务融资工具的申请、注册或备案等所有必要手续；

　　（三）办理与发行债务融资工具相关、且上述未提及到的其他事项。本议案所述授权的有效期自股东大会通过本议案授权之日起12个月。

　　如果董事会及（或）其转授权人士已于授权有效期内决定有关发行，且公司及下属控股公司亦在授权有效期内取得监管部门的发行批准、许可或登记的，则公司及下属控股公司可在该等批准、许可或登记确认的有效期内完成有关发行。

　　上述事项尚需提交公司2019年年度股东大会审议。

　　四、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、第八届监事会第二十二次会议决议。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-020

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持证券业务的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议审议通过了《关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持证券业务的议案》，该议案尚需提交公司2019年年度股东大会审议。公司现将控股子公司拟开展应收账款资产支持证券业务的基本情况公告如下：

　　一、开展应收账款资产支持证券业务概述

　　为加速广州越秀融资租赁有限公司（以下简称“广州越秀租赁”）和广州越秀租赁控股子公司上海越秀融资租赁有限公司（以下简称“上海越秀租赁”，广州越秀租赁和上海越秀租赁以下合称“越秀租赁”）资产周转、拓宽融资渠道及降低融资成本，结合越秀租赁资产状况及过往资产证券化产品发行情况，越秀租赁现拟作为原始权益人开展应收账款资产支持证券业务，通过设立“资产支持专项计划”，发行资产支持证券（以下简称“ABS”）进行融资，拟融资总规模不超过40亿元（以专项计划成立时的规模为准），融资期限不超过5年（以实际成立的专项计划为准）。

　　经查，广州越秀租赁和上海越秀租赁均不是失信责任主体。

　　本次专项计划的实施不构成关联交易或重大资产重组、不存在重大法律障碍，该事项已经公司第八届董事会第四十四次会议审议通过，尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可执行。

　　二、发行方案基本情况

　　（一）原始权益人/资产服务机构：越秀租赁

　　（二）差额支付承诺人：广州越秀租赁

　　（三）产品管理人：证券公司

　　（四）基础资产：应收账款债权及其附属担保权益

　　（五）融资规模：本次专项计划总额度不超过人民币40亿元，注册后根据资产情况及市场行情决定单笔发行规模

　　（六）融资期限：不超过5年

　　（七）发行利率：优先级资产支持证券预期收益率视市场询价情况而定，次级资产支持证券不设预期收益率

　　（八）募集资金用途：拟用于偿还借款和补充营运资金

　　（九）发行对象：证券市场合格投资者

　　（十）挂牌交易地点：深圳证券交易所

　　三、授权事项

　　为高效、有序的完成本次发行工作，董事会拟提请股东大会同意授权越秀租赁经营管理层全权办理与本次专项计划有关的事宜，包括但不限于：

　　（一）办理本次专项计划的设立、申报、发行、挂牌转让等相关事项，包括但不限于制订、签署、执行、修改、完成所有必要的文件、合同/协议、合约（具体名称以实际签署为准），以下统称为“交易文件”）及根据适用法例进行相关的信息披露等与本次专项计划有关的各项具体事宜；

　　（二）决定聘请销售机构、律师事务所、评级机构等中介机构以办理本次专项计划的设立、申报、发行等相关事宜；

　　（三）决定聘请本次专项计划的管理人，签署相关专项计划管理和销售协议；

　　（四）在本次专项计划发行完成后，办理本次专项计划的挂牌转让事宜；

　　（五）签署与本次专项计划有关的交易文件；

　　（六）决定越秀租赁作为专项计划项下原始权益人，将持有的基础资产项下全部未偿还本金、租金请求权和其他权利及其附属担保权益转让予管理人设立的专项计划，在不超过人民币40亿元的规模和不超过5年的期限内开展专项计划；

　　（七）如监管政策或市场条件发生变化，除涉及有关法律、法规及公司章程规定须由董事会重新表决的事项外，根据监管部门的意见或市场条件变化情况对本次专项计划的具体方案等相关事项进行相应调整；

　　（八）办理与本次专项计划有关的其他事项。

　　上述授权有效期自股东大会审议通过之日起至越秀租赁开展应收账款资产支持证券业务相关事项办理完毕之日止。

　　四、发行目的及对公司的影响

　　越秀租赁利用应收账款进行资产证券化，可以将应收账款转变为流动性较高的现金资产，达到盘活资产存量的目的。同时，资产证券化作为股权融资、债券融资之外的融资形式，可成为越秀租赁现有融资方式的有益补充，拓宽其融资渠道，优化公司债务结构。

　　五、影响因素

　　资产证券化发行时的市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，因此存在市场利率波动较大而影响融资成本、进而影响发行窗口选择的情形。

　　专项计划中优先级、次级资产支持证券的规模、期限、产品结构等项目相关要素可能因监管机构要求或市场需求进行调整，本专项计划存在因宏观环境、市场条件、监管要求终止设立的风险。

　　本专项计划的设立存在一定的不确定性。若该项目取得实质进展，公司将按照相关规定及时履行披露义务，请广大投资者注意风险。

　　六、独立董事意见

　　越秀租赁利用应收账款进行资产证券化，可以将应收账款转变为流动性较高的现金资产，达到盘活资产存量的目的。同时，资产证券化作为股权融资、债券融资之外的融资形式，可成为越秀租赁现有融资方式的有益补充，拓宽其融资渠道，优化公司债务结构，符合公司和全体股东的利益，有利于公司的长远发展，对公司及中小股东公平、合理，不会损害公司及公司股东的利益。独立董事同意本议案并同意将本议案提交股东大会审议。

　　七、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、独立董事关于公司第八届董事会第四十四次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-021

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持票据业务的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议审议通过了《关于控股子公司越秀租赁开展应收账款资产支持票据业务的议案》，该议案尚需提交公司2019年年度股东大会审议。公司现将控股子公司拟开展应收账款资产支持票据业务的基本情况公告如下：

　　一、开展应收账款资产支持票据业务概述

　　为加速广州越秀融资租赁有限公司（以下简称“广州越秀租赁”）和广州越秀租赁子公司上海越秀融资租赁有限公司（以下简称“上海越秀租赁”，广州越秀租赁和上海越秀租赁以下合称“越秀租赁”）资产周转、拓宽融资渠道及降低融资成本，越秀租赁现拟作为原始权益人开展应收账款资产支持票据业务，结合越秀租赁资产状况及过往资产证券化产品发行情况，发行资产支持票据（以下简称“ABN”）进行融资，拟融资总规模不超过30亿元（以资产支持票据成立时的规模为准），融资期限不超过5年（以实际成立的资产支持票据为准）。

　　经查，广州越秀租赁和上海越秀租赁均不是失信责任主体。

　　本次专项计划的实施不构成关联交易或重大资产重组、不存在重大法律障碍，该事项已经公司第八届董事会第四十四次会议审议通过，尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可执行。

　　二、发行方案基本情况

　　（一）原始权益人/资产服务机构：越秀租赁

　　（二）差额支付承诺人：广州越秀租赁

　　（三）产品管理人：信托公司

　　（四）基础资产：应收账款债权及其附属担保权益

　　（五）融资规模：总额度不超过人民币30亿元，注册后根据资产情况及市场行情决定单笔发行规模

　　（六）融资期限：不超过5年

　　（七）发行利率：优先级资产支持票据预期收益率视市场询价情况而定，次级资产支持票据不设预期收益率

　　（八）募集资金用途：拟用于偿还借款和补充营运资金

　　（九）发行对象：中国银行间债券市场的合格投资者

　　（十）挂牌交易地点：中国银行间债券市场

　　三、交易结构

　　（一）越秀租赁作为ABN项目的发起机构和信托委托人，将合法持有的应收账款作为初始基础资产委托给信托公司设立资产支持票据信托（以下简称“ABN信托”）。

　　（二）ABN信托成立后，越秀租赁将其所有的基础资产定期转让给ABN信托。

　　（三）主承销商组织承销团，通过集中簿记建档、集中配售的方式在银行间市场公开发行资产支持票据。

　　（四）资产支持票据成功发行后，主承销商将募集资金划转至信托公司开立的发行收入缴款账户，再由信托公司将募集资金划付至越秀租赁。

　　四、授权事项

　　为高效、有序的完成本次发行工作，董事会拟提请股东大会同意授权越秀租赁经营管理层全权办理与本次资产支持票据有关的事宜，包括但不限于：

　　（一）办理本次资产支持票据的设立、申报、发行、挂牌转让等相关事项，包括但不限于制订、签署、执行、修改、完成所有必要的文件、合同/协议、合约（具体名称以实际签署为准），以下统称为“交易文件”）及根据适用法例进行相关的信息披露等与本次资产支持票据有关的各项具体事宜；

　　（二）决定聘请销售机构、律师事务所、评级机构等中介机构以办理本次资产支持票据的设立、申报、发行等相关事宜；

　　（三）决定聘请本次资产支持票据的管理人，签署相关管理和销售协议；

　　（四）在本次资产支持票据发行完成后，办理本次资产支持票据的挂牌转让事宜；

　　（五）签署与本次资产支持票据有关的交易文件；

　　（六）决定越秀租赁作为资产支持票据项下原始权益人，将持有的基础资产项下全部未偿还本金、租金请求权和其他权利及其附属担保权益转让予管理人设立的资产支持票据，在不超过人民币30亿元的规模和不超过5年的期限内开展资产支持票据业务；

　　（七）如监管政策或市场条件发生变化，除涉及有关法律、法规及公司章程规定须由董事会重新表决的事项外，根据监管部门的意见或市场条件变化情况对本次资产支持票据的具体方案等相关事项进行相应调整；

　　（八）办理与本次资产支持票据有关的其他事项。

　　上述授权有效期自股东大会审议通过之日起至上述发行应收账款资产支持票据业务相关事项办理完毕之日止。

　　五、发行目的及对公司的影响

　　越秀租赁利用应收账款开展资产支持票据业务，可以将应收账款转变为流动性较高的现金资产，达到盘活资产存量的目的。同时，资产支持票据业务作为股权融资、债券融资之外的融资形式，可成为越秀租赁现有融资方式的有益补充，拓宽其融资渠道，优化公司债务结构。

　　六、影响因素

　　资产支持票据发行时的市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，因此存在市场利率波动较大而影响融资成本、进而影响发行窗口选择的情形。同时，发行规模、期限等项目相关要素可能因监管机构要求或市场需求进行调整，存在因宏观环境、市场条件、监管要求终止设立的风险。

　　本业务的设立存在一定的不确定性。若该项目取得实质进展，公司将按照相关规定及时履行披露义务，请广大投资者注意风险。

　　七、独立董事意见

　　越秀租赁利用应收账款开展资产支持票据业务，可以将应收账款转变为流动性较高的现金资产，达到盘活资产存量的目的。同时，资产支持票据业务作为股权融资、债券融资之外的融资形式，可成为越秀租赁现有融资方式的有益补充，拓宽其融资渠道，优化公司债务结构。符合公司和全体股东的利益，有利于公司的长远发展，对公司及中小股东公平、合理，不会损害公司及公司股东的利益。独立董事同意本议案并同意将本议案提交股东大会审议。

　　八、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议；

　　2、独立董事关于公司第八届董事会第四十四次会议相关事项的独立意见。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-022

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于控股子公司越秀租赁拟发行超短期融资券的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年2月28日召开的第八届董事会第四十四次会议审议通过了《关于控股子公司越秀租赁拟发行超短期融资券的议案》，该议案尚需提交公司2019年年度股东大会审议。公司现将控股子公司拟发行超短期融资券的基本情况公告如下：

　　一、发行超短期融资券概述

　　为满足经营发展的需要，优化融资结构，公司控股子公司广州越秀融资租赁有限公司（以下简称“越秀租赁”）拟发行不超过人民币20亿元（含20亿元）超短期融资券。

　　该事项不构成重大资产重组，已经公司第八届董事会第四十四次会议审议通过，尚需提交公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施，经中国银行间市场交易商协会注册后方可发行。

　　经登录“信用中国”网站、企业信用信息公示系统、国家发改委和财政部网站等途径查询，越秀租赁不是失信责任主体。

　　二、发行方案

　　（一）发行主体：越秀租赁

　　（二）注册及发行规模：本次超短期融资券拟注册规模为不超过人民币20亿元（含20亿元），具体发行规模将以越秀租赁在中国银行间市场交易商协会取得的注册通知书载明的金额为准

　　（三）发行方式：分期发行，每期不超过10亿元（含10亿元），根据越秀租赁实际资金需求情况和发行时市场情况，在中国银行间市场交易商协会注册有效期内择机滚动发行

　　（四）发行期限：不超过270天，具体存续期限以实际发行时公告为准

　　（五）发行利率：采用固定利率方式，根据越秀租赁信用评级及发行时银行间债券市场的情况，以簿记建档的结果最终确定

　　（六）发行对象：中国银行间债券市场的机构投资者（国家法律、法规禁止购买者除外）

　　（七）募集资金用途：用于偿还到期债务

　　三、授权事项

　　为高效、有序的完成本次发行工作，根据相关法律法规及公司章程的有关规定，董事会提请股东大会授权越秀租赁办理与本次发行超短期融资券有关的事宜，包括但不限于：

　　（一）确定或调整本次发行的具体金额、期限、承销方式及发行时机等具体发行方案；

　　（二）决定聘请为本次发行提供服务的主承销商及其他中介机构；

　　（三）在上述授权范围内，负责修订、签署和申报与本次发行有关的一切协议和法律文件，并办理超短期融资券的相关申报、注册手续；

　　（四）如监管政策或市场条件发生变化，可依据监管部门的意见对本次发行的具体方案等相关事项进行相应调整；

　　（五）办理与本次超短期融资券发行相关的其他事宜。

　　上述授权在本次注册发行的超短期融资券的注册有效期内持续有效。

　　四、其他事项

　　越秀租赁本次发行超短期融资券已经公司第八届董事会第四十四会议审议通过，尚需提交公司2019年年度股东大会批准，再经中国银行间市场交易商协会注册后方可实施。

　　本次超短期融资券的发行存在一定的不确定性。若取得实质进展，公司将按照相关规定及时履行披露义务，请广大投资者注意风险。

　　五、备查文件

　　1、第八届董事会第四十四次会议决议。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日

　　证券代码：000987   　　        证券简称：越秀金控　　　        公告编号：2020-023

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司

　　关于控股子公司广州资产2020年度

　　第一期定向债务融资工具发行情况公告

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）控股子公司广州资产管理有限公司（以下简称“广州资产”）发行人民币10亿元定向债务融资工具已经中国银行间市场交易商协会注册通过（《接受注册通知书》编号：中市协注[2019]PPN366号），具体内容详见公司于2019年10月26日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于控股子公司广州资产发行定向债务融资工具获准注册的公告》（公告编号:2019-126）。

　　广州资产2020年度第一期定向债务融资工具近日完成发行，发行结果如下：

　　■

　　本期定向债务融资工具发行情况已在中国货币网（www.chinamoney.com.cn）上公告。

　　特此公告。

　　广州越秀金融控股集团股份有限公司董事会

　　2020年2月28日