§1 重要提示

　　1.1  本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　1.2  本公司第八届董事会第二十次会议于2019年10月30日审议通过了公司《2019年第三季度报告》。本次董会会议应到董事10人，实到董事10人。

　　1.3  本公司第三季度财务会计报告未经审计。

　　1.4  本公司董事长胡升荣、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　§2 公司基本情况

　　2.1 主要财务数据

　　单位：千元人民币

　　■

　　注 （1）2019年6月12日，公司2018年度股东大会审议通过《南京银行股份有限公司2018年度利润分配预案》，以2018年12月31日普通股总股本8,482,207,924股为基数，每股派发现金红利0.392元人民币（含税），共计派发现金红利3,325,025,506.208元人民币，已于2019年7月31日完成现金红利派发。每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　（2）根据财政部 2017 年修订的《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》等准则，本公司自 2019 年起按新准则对金融工具进行核算，对以前年度可比数不做重述，因此相关财务指标与以前年度可比数口径不同，但本报告仍列示相关数据增减幅度。

　　2.2扣除非经常性损益项目和金额

　　单位：千元人民币

　　■

　　2.3截至报告期末的普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位：股

　　■

　　■

　　注 公司股东总数为合并普通账户和融资融券信用账户数。

　　2.4截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　南银优1                                                                   单位：股

　　■

　　南银优2                                                                    单位:股

　　■

　　注 公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

　　§3 经营情况分析

　　经营规模稳步增长。截至报告期末，资产总额13,335.59亿元，较年初增加902.90亿元，增幅7.26%；存款总额8,438.93亿元，较年初增加733.37亿元，增幅9.52%；贷款总额5,644.59亿元，较年初增加841.19亿元，增幅17.51%。

　　盈利能力保持良好。前三季度实现利润总额119.61亿元，同比增加18.22亿元，增幅17.97%；实现归属于母公司股东的净利润98.89亿元，同比增加13.15亿元，增幅15.33%；基本每股收益1.17元，同比增幅15.84%。

　　监管指标保持稳定。截止报告期末，资本充足率12.88%，成本收入比25.71%，拨备覆盖率415.51%，不良贷款率0.89%。

　　§4 重要事项

　　4.1公司主要会计报表项目、财务指标变动超过30%的情况及原因

　　单位：千元人民币

　　■

　　4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　1、2019年6月12日，公司2018年度股东大会审议通过非公开发行普通股股票的相关议案；2019年8月19日，公司2019年第一次临时股东大会审议通过调整非公开发行普通股股票的相关议案；2019年8月28日，收到中国银行保险监督管理委员会江苏监管局下发的《中国银保监会江苏监管局关于南京银行非公开发行股票方案及江苏交通控股有限公司股东资格的批复》；2019年9月10日，收到中国证券监督管理委员会出具的《中国证监会行政许可申请受理单》。以上内容详见2019年6月12日、8月19日、8月30日、9月11日公司提交上海证券交易所的公告（http://www.sse.com.cn）。

　　2、2019 年 8 月 30 日，公司股东南京紫金投资集团有限责任公司、南京高科股份有限公司、南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司签订《一致行动协议》，确认三家股东为一致行动人。详见2019年8月30日公司提交上海证券交易所的《南京银行股份有限公司关于股东签署一致行动协议的公告》。

　　4.3  公司以及公司实际控制人、股东、关联方报告期内超期未履行完毕的承诺事项。

　　报告期内公司以及公司实际控制人、股东、关联方无超期未履行完毕的承诺事项。

　　§5 银行业务数据

　　5.1 公司补充会计数据

　　单位：千元人民币

　　■

　　注 存款总额、贷款总额均不含应计利息。

　　5.2 资本构成及变化情况

　　单位：千元人民币

　　■

　　注 根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司将进一步披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息，详见公司网站（www.njcb.com.cn）。

　　5.3 公司补充财务指标

　　■

　　5.4 五级分类情况

　　单位：千元人民币

　　■

　　5.5 杠杆率

　　单位：千元人民币

　　■

　　5.6流动性覆盖率

　　单位：千元人民币

　　■

　　南京银行股份有限公司

　　法定代表人:胡升荣

　　2019年10月30日

　　证券简称: 南京银行        证券代码: 601009          编号: 临2019-044

　　优先股代码：360019   360024         优先股简称：南银优1  南银优2

　　南京银行股份有限公司

　　第八届董事会第二十次会议决议公告

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　南京银行股份有限公司(以下简称“公司”)第八届董事会第二十次会议于2019年10月30日在公司上海分行大会议室召开。会议通知及会议文件已于2019年10月18日以电子邮件方式发出。胡升荣董事长主持了会议。本次董事会会议应到董事10人，实到董事10人，列席的监事及高管人员共10人，符合《公司法》等法律、法规及公司章程的有关规定。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、关于审议《南京银行股份有限公司2019年第三季度报告》的议案

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　二、关于修订南京银行股份有限公司全面风险管理相关政策的议案

　　为不断提升公司全面风险管理水平，根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，并结合自身管理实际，拟修订《南京银行股份有限公司全面风险管理政策》《南京银行股份有限公司市场风险管理政策》《南京银行股份有限公司操作风险管理政策》《南京银行股份有限公司外包风险管理政策》《南京银行股份有限公司信息科技风险管理政策》及《南京银行股份有限公司业务连续性管理政策》。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　三、关于审议《南京银行股份有限公司风险计量模型验证管理政策》的议案

　　为规范公司资本计量高级方法的模型风险管理相关要求，进一步提升公司模型验证的规范性，根据《商业银行资本管理办法（试行）》《商业银行压力测试指引》《商业银行银行账簿利率风险管理指引》，拟定了《南京银行股份有限公司风险计量模型验证管理政策》。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　四、关于审议《南京银行股份有限公司大额风险暴露管理办法（试行）》的议案

　　为有效识别、计量、监测和防控公司大额风险，根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，并结合公司实际管理需要，拟定了《南京银行股份有限公司大额风险暴露管理办法（试行）》。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　五、关于审议江苏鑫合易家信息技术有限责任公司增加2019年度日常关联交易预计额度的议案

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　六、关于审议南京银行股份有限公司优先股股息发放的议案

　　公司拟于2019年12月23日向南银优1优先股股东派发现金股息，按照南银优1票面股息率4.58%计算，每股发放现金股息人民币4.58元（含税），合计人民币2.2442亿元（含税）。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　七、关于选举沈永明先生担任南京银行股份有限公司第八届董事会专门委员会委员的议案

　　拟选举独立董事沈永明先生担任公司第八届董事会风险管理委员会委员和关联交易控制委员会委员。沈永明先生的简历详见公司于 2018 年 11月 30日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《南京银行股份有限公司2018年第一次临时股东大会资料》。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　八、关于审议《南京银行股份有限公司2019-2023年总体战略规划》的议案

　　公司根据宏观经济金融形势、监管政策的整体把握和科学研判，并结合公司发展现状，研究拟定了《南京银行股份有限公司2019-2023年总体战略规划》。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2019年10月30日

　　证券简称: 南京银行        证券代码: 601009          编号: 临2019-045

　　优先股代码：360019   360024         优先股简称：南银优1  南银优2

　　南京银行股份有限公司

　　第八届监事会第十四次会议决议公告

　　特别提示：

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第十四次会议，于2019年10月30日以现场方式在公司上海分行召开。会议通知及会议文件已于2019年10月18日发出。会议应到监事8人，实到监事6人。王华监事、张丁监事因公务原因请假，分别委托朱秋娅监事、骆芝惠监事代为表决。会议符合《公司法》、《证券法》等法律、法规及《公司章程》的有关规定。会议由吕冬阳先生提议召开并主持，经与会监事的认真审议，表决和通过了如下决议：

　　一、关于审议《南京银行股份有限公司2019年第三季度报告》的议案

　　表决结果：同意8票；弃权0票；反对0票。

　　二、关于审议《南京银行股份有限公司2019-2023年总体战略规划》的议案

　　公司根据宏观经济金融形势、监管政策的整体把握和科学研判，并结合公司发展现状，研究拟定了《南京银行股份有限公司2019-2023年总体战略规划》。

　　表决结果：同意8票；弃权0票；反对0票。

　　三、关于审议南京银行股份有限公司优先股股息发放的议案

　　公司拟于2019年12月23日向南银优1优先股股东派发现金股息，按照南银优1票面股息率4.58%计算，每股发放现金股息人民币4.58元（含税），合计人民币2.2442亿元（含税）。

　　表决结果：同意8票；弃权0票；反对0票。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司监事会

　　2019年10月30日

　　证券简称: 南京银行        证券代码: 601009          编号: 临2019-046

　　优先股代码：360019   360024         优先股简称：南银优1  南银优2

　　南京银行股份有限公司

　　关于增加2019年度日常关联交易预计

　　额度的公告

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　●本次增加2019年度日常关联交易预计额度事项无须提交股东大会审议。

　　●该事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响。

　　一、本次增加日常关联交易预计额度的基本情况

　　（一）关联方增加2019年日常关联交易预计额度履行的审议程序

　　2019年10月30日,南京银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第二十次会议审议通过了《关于审议江苏鑫合易家信息技术有限责任公司增加2019年度日常关联交易预计额度的议案》。表决结果为：同意10票；反对0票；弃权0票。

　　公司独立董事对江苏鑫合易家信息技术有限责任公司（以下简称“鑫合易家”）增加2019年度日常关联交易预计额度事项进行了事前审核，并发表独立意见如下：公司对江苏鑫合易家信息技术有限责任公司2019年度增加的日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，其定价原则应与独立第三方一致。同意提交公司董事会审议。

　　经董事会审议，公司独立董事认为：公司预计增加的关联方2019年度日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务。根据《南京银行股份有限公司关联交易管理办法》，关联交易应按照商业原则，其定价原则与独立第三方一致。该议案已经出席公司董事会的非关联董事一致通过，决策程序合规。

　　根据《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本次增加2019年度日常关联交易预计额度事项无需提交股东大会审议。

　　（二）前次日常关联交易预计额度实际执行情况及本次增加情况

　　2019年4月29日，公司第八届董事会第十六次会议审议通过了《关于审议南京银行股份有限公司部分关联方2019年度日常关联交易预计额度的议案》，公司对关联方鑫合易家提供服务类预计额度900万元，具体内容详见公司于2019年4月29日披露的《南京银行股份有限公司关于部分关联方2019年度日常关联交易预计额度的公告》《南京银行股份有限公司部分关联方情况介绍》及2019年5月21日披露的《南京银行股份有限公司2018年年度股东大会资料》。

　　2019年6月12日，公司2018年度股东大会审议通过2019年度日常关联交易预计额度。

　　前次关联交易预计额度及实际金额使用情况：

　　单位：万元人民币

　　■

　　公司根据“科技赋能业务发展”的总体要求，运营转型项目群、对公客户营销管理平台等一批重点项目启动实施，公司将加大与鑫合易家公司合作力度，对其2019年度日常关联交易额度重新合理预计，拟增加提供服务类关联交易预计额度至5200万元。

　　本次增加日常关联交易预计额度情况：

　　单位：万元人民币

　　■

　　二、关联方介绍和关联关系

　　企业名称：江苏鑫合易家信息技术有限责任公司

　　企业类型：有限责任公司

　　法定代表人：余宣杰

　　注册资本：5,000万元人民币

　　成立日期：2016年7月27日

　　注册地址：南京海峡两岸科技工业园台中路99-198号

　　经营范围：信息技术、网络技术研发、技术咨询、技术服务、技术转让；计算机软硬件研发、销售；信息系统集成；企业管理咨询；教育咨询服务。

　　关联关系：公司高级管理人员余宣杰先生担任鑫合易家董事长。

　　主要财务数据：截至2018年12月末鑫合易家资产总额9070.22万元，净资产4952.61万元，利润总额12.46万元。

　　三、关联交易主要内容和定价政策

　　本次增加鑫合易家关联交易预计额度，主要用于公司向其支付人力维保类费用，鑫合家园、小飞鸽、RPA机器人、人脸识别、远程视频等项目建设费用。

　　公司与鑫合易家的关联交易将坚持在公司关联交易预计额度内遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行公平交易，并在符合关联交易管理要求的公允性原则前提下开展相关业务。

　　四、进行关联交易的目的及本次关联交易对公司的影响情况

　　公司增加鑫合易家日常关联交易预计额度，有助于公司日常经营业务开展，符合公司正常生产经营的客观需要。

　　上述关联交易是公司正常业务，对公司财务状况和经营成果不构成重大影响。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2019年10月30日