第一节重要提示

　　一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　二、本行第七届董事会第二十八次会议于2019年10月29日召开，审议通过了关于青岛银行股份有限公司2019年第三季度报告的议案，应出席董事15名，亲自出席的董事13名，委托出席的董事2名。因另有工作安排，非执行董事谭丽霞女士委托周云杰先生，执行董事王麟先生委托郭少泉先生代为出席本次会议。

　　三、本行董事长郭少泉先生、行长王麟先生、主管财务工作的副行长杨峰江先生、计划财务部负责人孟大耿先生声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　四、本季度报告中财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。

　　五、本报告中，本公司指青岛银行股份有限公司及其附属公司与分支机构，本行指青岛银行股份有限公司及其分支机构。如无特殊说明，本报告数据为本公司合并口径数据，本报告所述的金额币种为人民币。

　　第二节基本情况

　　一、主要会计数据和财务指标

　　1.主要数据和指标

　　单位：人民币千元

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　　注：

　　1. 每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。2019年1-9月加权平均净资产收益率（年化）9.77%，同比下降0.46个百分点，主要是本行于2019年1月完成首次公开发行A股4.51亿股，募集资金净额19.63亿元，本期加权平均净资产增加较多。本行于2019年9月发放年度优先股股息，因此在计算本期每股收益和加权平均净资产收益率时，考虑了优先股股息发放的影响。其中，加权平均净资产收益率按照归属于母公司股东的净利润或者扣除非经常性损益后的归属于母公司股东的净利润（年化后）扣除当期宣告发放的优先股股息，除以加权平均净资产计算。

　　2. 归属于母公司普通股股东每股净资产=（归属于母公司股东权益—其他权益工具）/期末普通股股数。

　　3. 本公司自2019年1月1日起实施新租赁准则，自2019年6月起实施新非货币性资产交换准则和新债务重组准则，会计政策变更的有关情况及影响详见本公司会计政策变更公告和2019年半年度报告。其中，实施新租赁准则对2019年1月1日资产负债表项目的影响附于本季度财务报表之后。

　　2.按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

　　本公司按中国企业会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2019年9月30日止报告期净利润和报告期末股东权益并无差异。

　　3.非经常性损益项目及金额

　　单位：人民币千元

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　　注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。

　　二、主要监管指标及补充财务指标

　　1.主要指标

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　　注：

　　1. 上表中资本充足率相关指标，根据《商业银行资本管理办法（试行）》和其他相关监管规定计算。

　　2. 平均总资产回报率=净利润/期初及期末总资产平均余额，其中2018年期初总资产为采用新金融工具准则后余额，2019年期初总资产为采用新租赁准则后余额。

　　3. 净利差=生息资产平均收益率—付息负债平均成本率。

　　4. 净利息收益率=利息净收入/平均生息资产。

　　2.资本充足率情况

　　单位：人民币千元

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　　3.杠杆率情况

　　单位：人民币千元

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　　4.流动性覆盖率情况

　　单位：人民币千元

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　　5.贷款五级分类情况

　　单位：人民币千元

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　　三、经营情况分析

　　2019年前三季度，面对错综复杂的国内外经济、贸易、金融形势，本公司在积极落实国家有关调控和监管要求的同时，抢抓省市新旧动能转换机遇，按照“战略引领、特色驱动、守正合规、持续提升”的基本经营指导思想，坚持服务实体经济，稳步推进结构调整，稳定提升经营效益，严格管控资产质量，总体经营稳健运行。

　　资产负债稳定增长，结构调整稳步推进。截至2019年9月末，本公司总资产3,550.01亿元，比上年末增加373.43亿元，增长11.76%，总负债3,248.66亿元，比上年末增加347.04亿元，增长11.96%。贷款增长快于总资产，占总资产比例持续提高。截至2019年9月末，发放贷款和垫款1,571.97亿元，比上年末增加338.30亿元，增长27.42%，占总资产比例44.28%，比上年末提高5.44个百分点。公司类贷款比上年末增加254.99亿元，增长29.99%；个人贷款比上年末增加87.44亿元，增长21.15%。存款加快增长，截至2019年9月末，吸收存款2,031.70亿元，比上年末增加252.59亿元，增长14.20%。公司存款比上年末增加206.08亿元，增长17.37%；个人存款比上年末增加42.43亿元，增长7.46%。

　　经营效益稳定提升，营业收入快速增长。2019年前三季度，本公司实现归属于母公司股东的净利润19.47亿元，同比增加1.93亿元，增长10.98%；净利息收益率（年化）2.08%，比上年提高0.45个百分点；成本收入比27.03%，比上年下降5.94个百分点；实现营业收入71.89亿元，同比增加18.98亿元，增长35.88%。营业收入快速增长的主要原因是，本公司净息差扩大和规模增长，同时提高中间业务水平，理财业务展业良好，手续费及佣金净收入增长较快。2019年前三季度，利息净收入48.89亿元，同比增加18.41亿元，增长60.40%；手续费及佣金净收入8.88亿元，同比增加3.63亿元，增长69.31%。

　　资产质量保持稳定，主要监管指标达标。截至2019年9月末，本公司不良贷款率1.67%，比上年末下降0.01个百分点；资本充足率15.04%，拨备覆盖率155.51%，贷款拨备率2.60%，均符合监管要求。

　　民营企业和小微企业服务水平持续提升。2019年前三季度，本行主动对接民营企业客户，持续完善经营体制和产品创新，努力满足民营企业的融资需求；深入开展“便捷获得信贷”专项活动，提升民营企业获取信贷的便捷度，提高融资效率。同时，本行积极打造与小微企业的密切关系，持续优化小微企业贷款审批机制，坚持普惠金融产品创新，推进“特色支行、微贷中心、线上数据平台”三大业务模式稳健发展。

　　四、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

　　1.普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

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　　2.本行优先股股东总数及优先股股东持股情况表

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　　单位：股

　　注：报告期内，本行无表决权恢复的优先股股东。

　　第三节重要事项

　　一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因

　　变动幅度在30%以上的主要报表项目和财务指标及其主要原因如下：

　　单位：人民币千元

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　　二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　2019年10月15日，本行召开2019年第一次临时股东大会，同意选举Tingjie Zhang（章汀捷）先生为本行第七届董事会独立董事，任期至第七届董事会任期届满，章汀捷先生将在独立董事任职资格经监管机构核准后开始履职；同意选举何良军先生为本行第七届监事会股东监事，任期自股东大会审议批准之日起至第七届监事会任期届满。

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　　除已于本季度报告、本行其他公告以及上文披露的事项外，本行没有其他需要披露的重要事项。

　　报告期内，本行不存在股份回购的情况，亦不存在采用集中竞价方式减持回购股份的情况。

　　三、实际控制人、股东、关联方、收购人以及本行等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　本行不存在实际控制人和收购人。报告期内，本行及本行股东、关联方等承诺相关方，不存在超期未履行完毕的承诺事项。

　　四、对2019年度经营业绩的预计

　　根据相关规定，本行不适用需披露2019年度业绩预告的情形。

　　五、以公允价值计量的金融资产及负债

　　单位：人民币千元

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　　六、违规对外担保情况

　　报告期内，本行无违规对外担保的情况。

　　七、控股股东及其关联方对本行的非经营性占用资金情况

　　报告期内，本行不存在控股股东及其关联方非经营性占用资金的情况。

　　八、委托理财

　　报告期内，本行未发生银行正常业务范围之外的委托理财事项。

　　九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

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　　第四节发布季度报告

　　本报告同时刊载于深圳证券交易所网站（http://www.szse.cn/）及本行网站（http://www.qdccb.com/）。根据国际财务报告准则编制的季度报告亦同时刊载于香港联合交易所有限公司披露易网站（http://www.hkexnews.hk/）及本行网站。