第一节重要提示

　　公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　所有董事均已出席了审议本次季报的董事会会议。

　　公司负责人陈于冰、主管会计工作负责人陈于冰及会计机构负责人(会计主管人员)黄国敏声明：保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　第二节公司基本情况

　　一、主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□ 是 √ 否

　　■

　　非经常性损益项目和金额

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：人民币元

　　■

　　对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表

　　1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　■

　　■

　　公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易

　　□ 是 √ 否

　　公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。

　　2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用 √ 不适用

　　第三节重要事项

　　一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因

　　√ 适用 □ 不适用

　　（一）资产负债表项目变动情况及原因

　　1、交易性金融资产较期初增加58.12%，主要系公司报告期内购买的理财产品增加所致；

　　2、应收账款较期初减少45.69%，主要系公司报告期内收回部分应收融资租赁及保理款所致；

　　3、预付款项较期初增加59.71%，主要系公司报告期内预付的资产采购费用增加所致；

　　4、其他应收款较期初减少71.96%，主要系公司报告期内存放于第三方账户中T+1到账的其他应收款减少所致；

　　5、其他流动资产较期初减少77.24%，主要系公司报告期内业务调整所致；

　　6、发放贷款和垫款较期初减少35.59%，主要系公司报告期内业务调整所致；

　　7、债权投资较期初增加100%，主要系公司报告期内新增债权投资所致；

　　8、无形资产较期初增加119.54%，主要系公司报告期内新增购置无形资产所致；

　　9、短期借款较期初减少98.05%，主要系公司报告期内偿还银行短期借款所致；

　　10、应付账款较期初减少51.69%，主要系公司报告期内加快与供应商货款结算所致；

　　11、预收款项较期初减少75.18%，主要系公司报告期内业务调整所致；

　　12、应交税费较期初减少70.76%，主要系公司报告期内缴纳2018年度相关税费所致；

　　13、其他应付款较期初减少77.79%，主要系公司报告期内偿还了部分往来款所致；

　　14、一年内到期的非流动负债较期初减少54.78%，主要系公司报告期内偿还部分ABS债券所致；

　　15、其他流动负债较期初减少100%，主要系公司报告期内暂估的销项税减少所致；

　　16、预计负债较期初增加220.18%，主要系公司报告期内车贷业务新增业务模式所致；

　　17、资本公积较期初减少73.71%，主要系公司报告期内实施了2018年度权益分派方案，资本公积转增股本所致；

　　18、少数股东权益较期初增加547.14%，主要系公司报告期内新增非全资子公司所致。

　　（二）利润表项目变动情况及原因

　　1、营业成本较去年同期减少35.39%，主要系公司报告期内业务调整导致相关支出减少所致；

　　2、财务费用较去年同期增加115.90%，主要系公司报告期内利息收入减少所致；

　　3、其他收益较去年同期增加95.83%，主要系公司报告期内收到政府补助增加所致；

　　4、投资收益较去年同期增加35.35%，主要系公司报告期内理财收益增加所致；

　　5、公允价值变动收益较去年同期增加100%，主要系公司2019年起执行新金融工具准则所致；

　　6、信用减值损失较去年同期增加100%，主要系公司2019年起执行新金融工具准则所致；

　　7、资产减值损失较去年同期减少100%，主要系公司2019年起执行新金融工具准则所致；

　　8、资产处置收益较去年同期减少25,251.43%，主要系公司报告期内处置车贷业务部分资产导致损失增加所致；

　　9、营业外收入较去年同期增加6,260.65%，主要系报告期内收到业务赔款所致；

　　10、营业外支出较去年同期减少100%，主要系公司报告期内未发生营业外支出所致；

　　11、归属于母公司所有者的净利润较去年同期减少32.30%，主要系公司报告期内业务调整所致；

　　12、少数股东损益较去年同期增加2,062.53%，主要系公司报告期内新增非全资子公司所致；

　　13、其他权益工具投资公允价值变动较去年同期增加100%，主要系公司2019年起执行新金融工具准则所致；

　　14、外币财务报表折算差额较去年同期减少100%，主要系公司报告期内新增外币报表核算的子公司所致；

　　15、归属于母公司所有者的综合收益总额较去年同期减少32.28%，主要系公司报告期内业务调整所致；

　　16、归属于少数股东的综合收益总额较去年同期增加2,062.53%，主要系公司报告期内新增非全资子公司所致。

　　（三）现金流量表变动情况及原因

　　1、收到其他与经营活动有关的现金较去年同期增加105.52%，主要系公司报告期内第三方账户备付金提现所致；

　　2、客户贷款及垫款净增加额较去年同期减少147.58%，主要公司报告期内业务调整所致；

　　3、支付给职工以及为职工支付的现金较去年同期增加32.11%，主要系公司员工薪酬增加所致；

　　4、支付的各项税费较去年同期增加44.52%，主要系公司报告期内缴纳2018年度相关税费所致；

　　5、支付其他与经营活动有关的现金较去年同期减少47.82%，主要系公司报告期内第三方备付金账户充值金额减少所致；

　　6、取得投资收益收到的现金较去年同期增加100%，主要系公司报告期内收到所投资公司分红所致；

　　7、处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额较去年同期减少53.68%，主要系报告期内公司处置长期资产减少所致；

　　8、购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金较去年同期增加876.44%，主要系公司报告期内加大长期资产投资所致；

　　9、投资支付的现金较去年同期减少91.38%，主要系公司报告期内对外投资减少所致；

　　10、吸收投资收到的现金较去年同期减少55.26%，主要系公司报告期内未发行股权激励限制性股票所致；

　　11、取得借款收到的现金较去年同期减少95.14%，主要系公司报告期内取得银行借款减少所致；

　　12、收到其他与筹资活动有关的现金较去年同期减少100%，主要系公司报告期内未发行公司债券所致；

　　13、分配股利、利润或偿付利息支付的现金较去年同期增加76.94%，主要系公司报告期内支付短期借款利息增加及非全资子公司分红所致；

　　14、汇率变动对现金及现金等价物的影响较去年同期减少240.74%，主要系公司报告期内持有的外币资产受汇率变动影响所致；

　　15、现金及现金等价物净增加额较去年同期增加80.50%，主要系上述经营、投资、筹资活动现金流量变化综合影响所致。

　　二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　□ 适用 √ 不适用

　　股份回购的实施进展情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　采用集中竞价方式减持回购股份的实施进展情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。

　　四、对2019年度经营业绩的预计

　　√ 适用 □ 不适用

　　■

　　五、以公允价值计量的金融资产

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：人民币元

　　■

　　六、违规对外担保情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期无违规对外担保情况。

　　七、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。

　　八、委托理财

　　√ 适用 □ 不适用

　　单位：万元

　　■

　　单项金额重大或安全性较低、流动性较差、不保本的高风险委托理财具体情况

　　□ 适用 √ 不适用

　　委托理财出现预期无法收回本金或存在其他可能导致减值的情形

　　□ 适用 √ 不适用

　　九、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表

　　□ 适用 √ 不适用

　　公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。

　　证券代码：002195              证券简称：二三四五            公告编号：2019-068

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司第七届董事会第四次会议决议

　　公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第七届董事会第四次会议于2019年10月23日以现场及通讯表决相结合的方式在浦东新区环科路555弄2号楼9楼公司会议室召开，本次会议通知于2019年10月18日以电子邮件方式发出。会议应参加审议董事7人，实际参加审议董事7人。公司部分监事及高级管理人员列席了会议。本次董事会由公司董事长陈于冰先生召集并主持，会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的有关规定，会议有效。

　　全体出席董事审议并通过了以下议案：

　　一、审议通过《公司2019年第三季度报告》全文及正文；

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　公司董事认真审议了《公司2019年第三季度报告》全文及正文，认为公司第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规、中国证监会和深圳证券交易所的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的经营状况，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　详见同日刊登于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）（以下简称“指定信息披露媒体”）的《公司2019年第三季度报告》正文，《公司2019年第三季度报告》全文详见巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　二、审议通过《关于会计政策变更的议案》。

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　详见同日刊登于指定信息披露媒体的《关于会计政策变更的公告》，公司独立董事发表的独立意见详见巨潮资讯网。

　　特此公告。

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司

　　董事会

　　2019年10月25日

　　证券代码：002195              证券简称：二三四五            公告编号：2019-069

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司第七届监事会第四次会议决议

　　公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司（下称“公司”）第七届监事会第四次会议于2019年10月23日以现场表决方式在上海市浦东新区环科路555弄2号楼9楼公司会议室召开，本次会议通知于2019年10月18日以电子邮件方式发出。会议应参加审议监事3人，实际参加审议监事3人。本次监事会由监事会主席康峰先生召集并主持，召集、召开程序符合《公司法》和《公司章程》规定，会议合法有效。

　　全体监事审议并通过了以下议案：

　　一、审议通过《公司2019年第三季度报告》全文及正文；

　　表决结果：3票赞成，0票反对，0票弃权。

　　经审核，监事会认为：董事会编制和审核上海二三四五网络控股集团股份有限公司2019年第三季度报告的程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了上市公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　详见同日刊登于《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》、《证券日报》及巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）的《公司2019年第三季度报告》正文，《公司2019年第三季度报告》全文详见巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）。

　　二、审议通过《关于会计政策变更的议案》。

　　表决结果：3票赞成，0票反对，0票弃权。

　　经审核，监事会认为：本次会计政策变更是根据财政部发布的相关规定进行的合理变更，符合相关法律、法规的规定，符合《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》的有关规定。执行新会计政策能够更客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。因此，我们同意公司本次会计政策变更。

　　详见同日刊登于指定信息披露媒体的《关于会计政策变更的公告》。

　　特此公告。

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司

　　监事会

　　2019年10月25日

　　证券代码：002195             证券简称：二三四五    公告编号：2019-070

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司关于会计政策变更的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）于2019年10月23日分别召开第七届董事会第四次会议及第七届监事会第四次会议，审议通过了《关于会计政策变更的议案》，具体情况如下：

　　一、本次会计政策变更情况

　　（一）变更原因

　　财政部于2019年9月19日发布了《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》（财会[2019]16号），对合并财务报表格式进行了修订，要求已执行新金融准则但未执行新收入准则和新租赁准则的企业，应当结合财会[2019]16号通知及附件要求对合并财务报表项目进行相应调整，并将适用于企业2019年度合并财务报表及以后期间的合并财务报表。

　　（二）变更日期

　　公司根据财政部相关文件规定的起始日，开始执行上述新会计政策。

　　（三）变更前公司采用的会计政策

　　本次变更前，公司按照财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》和各项具体准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定执行会计政策。

　　（四）变更后公司采用的会计政策

　　本次变更后，公司将按照根据财政部于2019年9月19日发布的《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》（财会[2019]16号）中的规定执行。

　　除上述会计政策变更外，其他未变更部分仍按照财政部前期颁布的《企业会计准则—基本准则》和各项具体会计准则、企业会计准则应用指南、企业会计准则解释公告以及其他相关规定执行。

　　二、本次会计政策变更的主要内容

　　（一）合并财务报表格式的变更

　　（1）在原合并资产负债表中增加了“使用权资产”、“租赁负债”等行项目；将原合并资产负债表中的“应收票据及应收账款”行项目分拆为“应收票据”、“应收账款”、“应收款项融资”三个行项目，将“应付票据及应付账款”行项目分拆为“应付票据”、“应付账款”两个行项目；在原合并资产负债表和合并所有者权益变动表中分别增加了“专项储备”行项目和列项目。

　　（2）在原合并利润表中“投资收益”行项目下增加了“其中：以摊余成本计量的金融资产终止确认收益”行项目；将原合并利润表中“资产减值损失”、“信用减值损失”行项目的列报行次进行了调整。

　　（3）删除了原合并现金流量表中“为交易目的而持有的金融资产净增加额”、“发行债券收到的现金”等行项目。

　　三、本次会计政策变更对公司的影响

　　公司本次会计政策变更是根据财政部于2019年9月19日发布的《关于修订印发合并财务报表格式（2019版）的通知》（财会[2019]16号）进行的合理调整，符合相关规定，执行变更后会计政策能够更客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，不会对公司财务报表产生重大影响，不存在损害公司及股东利益的情况。

　　四、董事会关于本次会计政策变更的合理性说明

　　公司董事会认为：本次公司会计政策变更是根据财政部颁布的规定进行的合理变更和调整，符合相关规定和公司实际情况。执行变更后的会计政策能够更客观、公允地反映公司财务状况和经营成果，不涉及以往年度的追溯调整。本次会计政策的变更及其决策程序符合有关法律、法规的相关规定，不存在损害公司及股东利益的情形。公司董事会同意本次会计政策变更。

　　五、独立董事关于本次会计政策变更的独立意见

　　公司独立董事认为：本次会计政策变更是根据财政部发布的相关规定进行的合理变更，符合相关法律、法规的规定，符合《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》的有关规定。执行新会计政策能够更客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。因此，我们同意公司本次会计政策变更。

　　六、监事会关于本次会计政策变更的意见

　　公司监事会认为：本次会计政策变更是根据财政部发布的相关规定进行的合理变更，符合相关法律、法规的规定，符合《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》的有关规定。执行新会计政策能够更客观、公允地反映公司的财务状况和经营成果，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东利益的情形。因此，我们同意公司本次会计政策变更。

　　七、备查文件

　　1、公司第七届董事会第四次会议决议；

　　2、公司第七届监事会第四次会议决议；

　　3、公司独立董事关于第七届董事会第四次会议相关事宜的独立意见。

　　特此公告。

　　上海二三四五网络控股集团股份有限公司

　　董事会

　　2019年10月25日

　　证券代码：002195               证券简称：二三四五    公告编号：2019-071