证券代码：002818         证券简称：富森美        公告编号:2019-078

　　成都富森美家居股份有限公司

　　第四届董事会第十次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　一、董事会会议召开情况

　　成都富森美家居股份有限公司（以下简称“公司”）第四届董事会第十次会议于2019年9月4日14:00在公司富森创意大厦B座21楼会议室以现场与通讯相结合的方式召开。本次会议通知已于2019年8月30日以电话、邮件、书面通知等方式通知全体董事、监事及高级管理人员。本次会议应出席董事8人，实际出席现场会议的董事4人，董事王晓明和独立董事盛毅、严洪、罗宏以通讯方式参与表决。会议由董事长刘兵主持，公司监事和高级管理人员列席了本次会议。本次会议的召集和召开符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的规定。

　　二、董事会会议审议情况

　　会议以记名投票表决方式审议通过如下决议：

　　审议通过《关于投资设立小额贷款公司的议案》

　　同意公司以自有资金投资50,000万元在成都市成华区设立全资子公司成都成华富森美小额贷款有限公司（最终名称以工商核准登记为准），主要从事小额贷款业务。

　　拟设全资子公司的最终登记情况以工商行政管理机关核准登记的内容为准。

　　表决结果：赞成8票、弃权0票、反对0票。

　　《关于投资设立小额贷款公司的公告》（    公告编号：2019-080）详见《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

　　三、备查文件

　　公司第四届董事会第十次会议决议。

　　特此公告。

　　成都富森美家居股份有限公司

　　董事会

　　二○一九年九月四日

　　证券代码：002818      证券简称：富森美      公告编号:2019-079

　　成都富森美家居股份有限公司

　　第四届监事会第八次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　一、监事会会议召开情况

　　成都富森美家居股份有限公司（以下简称“公司”）第四届监事会第八次会议于2019年9月4日10:00在公司富森创意大厦B座21楼会议室以现场方式召开。本次会议通知已于2019年8月30日以电话、邮件、书面通知等方式通知全体监事。本次会议应出席监事3人，实际出席现场会议的监事3人。会议由监事会主席陈林祥主持，公司财务总监、董事会秘书列席了本次会议。本次会议的召集和召开符合《中华人民共和国公司法》和《公司章程》的规定。

　　二、监事会会议审议情况

　　会议以记名投票表决方式审议通过如下决议：

　　审议通过《关于投资设立小额贷款公司的议案》

　　同意公司以自有资金投资50,000万元在成都市成华区设立全资子公司成都成华富森美小额贷款有限公司（最终名称以工商核准登记为准），主要从事小额贷款业务。

　　拟设全资子公司的最终登记情况以工商行政管理机关核准登记的内容为准。

　　表决结果：赞成3票、弃权0票、反对0票。

　　三、备查文件

　　公司第四届监事会第八次会议决议。

　　特此公告。

　　成都富森美家居股份有限公司

　　监事会

　　二○一九年九月四日

　　证券代码：002818          证券简称：富森美      公告编号: 2019-080

　　成都富森美家居股份有限公司

　　关于投资设立小额贷款公司的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　一、对外投资概述

　　1、对外投资基本情况

　　为进一步完善成都富森美家居股份有限公司（以下简称“公司”或“富森美”）服务体系，实现产业和资本的深入融合，更好地为中小微企业提供安全、便捷的金融服务，结合富森美对成都市小额贷款市场、同业状况进行的深入调研，公司拟以自有资金投资设立全资子公司成都成华富森美小额贷款有限公司（以下简称“富森美小贷公司”，最终名称以工商行政管理机关核准的名称为准），注册资本50,000万元，公司持有其100%股份。

　　2、决策及审批程序

　　公司于2019年9月4日召开了第四届董事会第十次会议，审议通过了《关于投资设立小额贷款公司的议案》。公司独立董事就本次对外投资事项发表了同意的独立意见。

　　根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所中小企业板上市公司规范运作指引》、《公司章程》和《对外投资管理制度》等相关规定，本次对外投事项在董事会授权范围内，无需提交公司股东大会审议。

　　本次投资尚需经相关政府部门审批后实施。

　　3、是否构成关联交易

　　本次对外投资不构成关联交易，也不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

　　二、投资标的基本情况

　　1、公司名称：成都成华富森美小额贷款有限公司

　　2、注册资本：人民币50,000万元

　　3、公司类型：有限责任公司（法人独资）

　　4、法定代表人：邹力

　　5、注册地址：成都市成华区蓉都大道将军路68号

　　6、经营范围：办理各项小额贷款；其他经批准的业务（涉及行政许可的，凭许可证经营）。

　　7、股东名称、出资方式及出资额、资金来源如下：

　　■

　　以上事项最终以工商行政管理机关核准登记的内容为准。

　　8、拟设富森美小贷公司主要围绕富森美下辖建材家居卖场内的经营商户在泛家居产业链上的资金需求开展信贷业务，充分利用富森美的信息和资金优势，全方位支持中小微企业发展壮大。

　　三、公司进入新领域的背景及可行性

　　（一）设立富森美小贷公司的背景

　　中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）和《关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发[2008]137号）、国务院关于印发《推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》（国发[2015]74号）等重要文件，为小额贷款公司的试点提供了政策依据和指导。四川省人民政府办公厅关于印发《四川省小额贷款公司管理暂行办法》的通知（川办函[2008]256号）、《关于全省融资性担保公司及小额贷款公司机构发展的指导意见》（川府金发[2012]72号）、《四川省人民政府金融办公室关于进一步做好融资性担保公司和小额贷款公司设立工作的通知》（川府金发[2013]7号）等文件中明确规定关于申请开展小额贷款公司试点的准入条件、设立程序、合规经营、监督管理和风险防范等内容。

　　成都市作为中国西部中心城市之一，是中国经济最活跃，也是中国民营经济与中小企业最发达的地区之一，从其经济规模与经济特点来看，成都市的小额贷款市场具有广泛与迫切的需求，在成都市引入和发展小额贷款公司对构建和完善金融体系，正确引导民间融资，合理配置金融资源，促进经济社会全面发展具有重要意义。

　　（二）可行性分析

　　1、国家和地方政策分析

　　2008年中国人民银行和银监会联合颁发了《关于小额贷款公司试点工作的指导意见》，就小额贷款公司的性质、设立条件、资金来源、经营运作、监督管理等方面进行了规定，同时明确由地方政府负责组织开展小额贷款试点工作。四川省政府、成都市政府也结合本地实际，分别于2008年和2009年正式出台了《四川省小额贷款公司管理暂行办法》、《成都市小额贷款公司试点工作方案》，为全面开展小额贷款公司试点提供政策保障和政策指引。

　　2、经济和金融环境分析

　　根据工商数据显示，截至2017年末，我国小微企业约有2800万户，个体工商户约有6200万户，中小微企业包含个体工商户占全部市场的比重超过90%。中小微企业贡献了全国50%的税收、60%的GDP、65%的发明专利、75%的企业技术创新和80%以上的新产品开发和就业岗位，中小微企业在我国占有举足轻重的地位，成为经济发展、科技创新、改革开放的生力军和促进就业的主渠道，是推动经济社会发展的重要力量，中小企业能否健康发展，对保障国民经济平稳发展以及构建和谐社会至关重要。因此，支持中小微企业发展具有重要的经济和社会意义。

　　2017年5月，《成都市金融业“十三五”规划》正式发布，成都将全面建成立足四川、服务西部、辐射全国、具有国际影响力的西部金融中心。现在的成都，已经成为西部金融机构最多、种类最齐全、开放程度最高的地区。成都市的金融资本市场成熟，法律、会计等专业服务业较为发达，创新创业活跃度位居全国城市前列等优势为小额贷款公司的设立和健康发展奠定了稳固的基础。成都已经建立起以银行、证券、保险机构为主体，其它金融机构有机协调发展，结构合理、功能完备的现代金融组织体系。

　　3、发展状况和趋势分析

　　近年来，在国家相关政策的支持下，我国小额贷款公司稳步推进，从小额贷款公司的数量、从业人数到放款规模都有较大幅度的上升。根据中国人民银行办公厅官方统计数据，截至2018年末，全国共有小额贷款公司8,133家，贷款余额9,550亿元，其中四川小贷公司机构数量293家，从业人员5,042人，实收资本488.87亿元，贷款余额557.17亿元。

　　小贷行业历经十余年的发展，在行业规范、合规经营、风险管理等方面已经相对成熟；“信联”的建立、失信人员的限制、不良资产处置流程的优化、金税三期系统的上线运营等关乎信用体制建立的各个环节也在加速完善。无论是小贷公司自身的经营管理，还是国家信用体制、法制环境等方面都在不断的优化，都为小贷行业的未来发展奠定了坚实基础。

　　4、市场需求分析

　　家居流通行业离散度很高，客户群体庞大，企业小而分散，供应链长，长期存在“融资难”的问题。公司具备多年专业从事家居建材卖场投资、运营和服务的经验，熟悉家居建材生产、贸易、流通等环节，多年来积累了大量的商户数据和产业链上下游的客户资源，熟悉用户属性，具备开展小额信贷的运营市场条件。同时，公司具备良好的资金实力，依托现有客户和产业链资源开展小额信贷业务，可最大化挖掘存量资源的商业价值，提高增值服务能力，最大化发挥企业的规模效益。

　　四、投资目的、对公司的影响和存在的风险

　　（一）投资目的、对公司的影响

　　公司以自有资金投资设立富森美小贷公司，进一步完善了公司的服务体系，实现产业和资本的深入融合，更好地为卖场商户及其他中小微企业提供安全、便捷的金融服务，提高公司的综合竞争力；通过提供短期小额信贷资金，解决中小微企业低成本流动资金需求，盘活商户的资金供应链。同时，公司开展小贷业务，也有利于增加公司收入，增强盈利能力，促进公司发展，提高公司投资项目收益水平。

　　富森美小贷公司成立后，将独立财务核算，健全机构，完善机制，加强各项管理，并可以在把控风险的前提下对外承接经营范围内的相关业务。

　　本次投资由公司以自有资金投入，投资金额风险可控，不会对公司财务状况及生产经营造成重大不利影响，不存在损害公司及全体股东利益的情形。

　　（二）存在的风险

　　1、政策风险

　　小额贷款公司对解决中小微企业融资难起到了补充的作用，其意义重大。但小额贷款公司有别于正规商业银行和民间借贷，行业可能面临法律地位不明确，央行、银保监会等政府主管部门的政策变化等问题，从而存在一定的政策风险。

　　2、市场风险

　　因经济形势变化，市场竞争加剧，央行利率水平等因素的变化，而导致小贷的盈利能力、坏账率、利率水平受到一定的影响。

　　3、信用风险

　　小额贷款的借款人多数为企业和个人，可能面临借款人偿还能力不足、恶意违约、信用欺诈等信用风险。

　　4、审批风险

　　本次拟设立富森美小贷公司事项尚需获得相关政府主管部门的批准，存在审批无法获得通过的风险。

　　5、其他风险

　　公司本次投资设立富森美小额贷款公司，是投资于新兴行业，可能存在受管理运作、投资决策、资源配置、行业竞争、风险控制、人力资源和宏观政策等因素影响的风险。

　　针对上述可能面临的风险，公司将不断完善法人治理结构，加强内部协作机制的建立和运作，并完善内部控制流程，培养优秀的经营管理团队，以不断适应业务要求及市场变化，同时，建立和不断完善科学有效的风险控制体系，树立规范运作意识，加强与监管部门的沟通等方式，及时发现、规避和降低风险。

　　五、独立董事意见

　　经审核，公司本次以自有资金投资设立全资子公司成都成华富森美小额贷款有限公司（最终名称以工商核准登记为准），符合公司的发展战略，有利于进一步延伸和完善服务链，赋能和支持中小微企业发展，增强公司的核心竞争力。本次对外投资决策程序合法有效，符合相关法律法规及《公司章程》的有关规定，不存在损害公司股东特别是中小股东利益的情形。因此，同意本次对外投资事项。

　　六、其他事项

　　1、本次设立小额贷款公司在行政审批上具有不确定性。小额贷款公司的设立需经相关政府部门的审批，在取得相关批准后，方可向工商行政管理部门提出申请办理小额贷款公司的成立登记手续。

　　2、公司将根据后续审批等进展情况，按照相关法律法规履行相应信息披露义务，敬请投资者注意投资风险。

　　七、备查文件

　　1、公司第四届董事会第十次会议决议；

　　2、公司独立董事关于投资设立小额贷款公司的独立意见。

　　特此公告。

　　成都富森美家居股份有限公司

　　董事会

　　二〇一九年九月四日