(上接A01版)业内人士分析,货币型基金缩水,主要是由于收益率降低、银行间市场流动性分层、类货基理财产品竞争等因素内外影响。以余额宝为例,2018年3月31日余额宝7日年化收益率4.178%,2019年6月30日余额宝7日年化收益率降至2.299%。与此同时,理财子公司一元起购的理财产品出炉,是货基不得不考虑的竞品。
整体收益跑赢大盘
中国证券报记者梳理发现,从较长时期来看,基金整体表现优于大盘。
以普通股票型基金为例,Wind数据显示,在2018年3月31日前成立的普通股票型基金共266只(份额合并计算,下同)。这些基金在2018年3月31日至2019年6月30日期间的复权单位净值增长率中位数为-4.43%,同期上证综指涨幅为-6%。具体来看,期间上述基金中93只取得正收益,11只收益率超过20%,3只收益率超过30%,表现最好的基金收益率达33.28%。再拉长时间看五年业绩,2014年6月30日以前成立的普通股票型基金,在2014年6月30日至2019年6月30日期间收益率中位数为68.61%,仅有1只收益为负,收益率最高的基金涨幅高达231.49%,而在这期间上证综指累计上涨46.27%。
再看偏股混合型基金。Wind数据显示,在2018年3月31日前成立的偏股混合型基金共559只,这些基金在2018年3月31日至2019年6月30日期间的复权单位净值增长率中位数为-3.32%,同样优于上证综指。具体来看,期间上述基金中206只取得正收益,16只收益率超过20%,8只收益率超过30%,表现最好的基金收益率高达40.03%。从五年业绩来看,在2014年6月30日成立的偏股混合型基金共439只,其在2014年6月30日至2019年6月30日期间仅有16只收益为负,中位数涨幅为66.29%。其中收益率最高的基金上涨243.14%。
如何挑选基金呢?业内人士表示,首先,做好自我评估,要根据自己的目标和风险承受能力选择合适的产品;其次,提高对基金公司和基金经理的了解,例如通过基金定期报告、第三方专业机构了解基金经理投资风格、历史表现等;最后,养成分散投资、定投等投资习惯。