银华华茂定期开放债券型证券投资基金

　　开放及暂停申购、赎回及转换业务的公告

　　公告送出日期：2019年5月23日

　　1公告基本信息

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　　2 日常申购、赎回及转换业务的办理时间

　　投资人在开放期内的每个开放日办理基金份额的申购和赎回。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。在封闭期内，本基金不办理申购、赎回业务，也不上市交易。

　　基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　3 日常申购业务

　　3.1 申购金额限制

　　在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易系统进行申购时，每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币10元，每笔追加申购的最低金额为人民币10元。直销中心办理业务时以其相关规则为准，基金管理人直销机构或各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，从其规定，但不得低于上述最低申购金额。

　　投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。

　　基金管理人可以对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额占基金份额总数的比例上限进行限制。单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。如本基金单一投资人累计申购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，基金管理人有权对该投资人的申购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避前述50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。

　　当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定请参见基金管理人发布的相关公告。

　　基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　3.2 申购费率

　　3.2.1 前端收费

　　本基金对通过直销机构及网上直销交易系统申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。

　　养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。

　　通过基金管理人的直销机构及网上直销交易系统申购本基金基金份额的养老金客户，所适用的特定申购费率如下所示：

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　　除前述直销养老金客户以外的其他投资人申购本基金基金份额所适用的申购费率如下所示：

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　　3.2.2 后端收费

　　本基金未开通后端收费模式。

　　3.3 其他与申购相关的事项

　　本基金基金份额的申购费在投资人申购基金份额时收取。申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用，不列入基金财产。投资人在一天之内如果有多笔申购，适用的申购费率按单笔分别计算。

　　基金管理人可以在基金合同约定范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前按照《信息披露办法》等相关法律法规的有关规定在指定媒介上公告。

　　基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率，并进行公告。

　　当发生大额申购情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自律组织的规定。

　　4 日常赎回业务

　　4.1 赎回份额限制

　　基金份额持有人在销售机构办理赎回时，每笔赎回申请的最低份额为10份基金份额；基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额持有人办理某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额余额不足10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。

　　基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　4.2 赎回费率

　　本基金的赎回费用由基金份额的持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。本基金具体的赎回费率如下：

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　　4.3 其他与赎回相关的事项

　　本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，本基金的赎回费用在基金份额持有人赎回本基金份额时收取，对基金份额而言，对持续持有期少于60天的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产。

　　基金管理人可以在基金合同约定范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前按照《信息披露办法》等相关法律法规的有关规定在指定媒介上公告。

　　当发生大额赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规及监管部门、自律组织的规定。

　　5 日常转换业务

　　5.1 转换费率

　　1、基金转换费用按照转出基金赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取。当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额(不含转出基金赎回费)计算的申购费用差额；当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差。

　　2、基金转换后的基金份额持有时间自转换转入确认日开始重新计算。

　　3、基金转换采取未知价法，以申请当日(以下简称“T”日)基金份额资产净值为基础计算（计算公式详见本基金《招募说明书》）。

　　4、通过本公司代销机构进行转换时，不同基金转换方向转换费率设置详见本公司网站《银华旗下基金转换费率表》。

　　5.2 其他与转换相关的事项

　　1、本基金、银华优势企业证券投资基金（基金代码：180001）（仅前收费）、银华保本增值证券投资基金（基金代码：180002）、银华-道琼斯88精选证券投资基金（基金代码：180003）、银华货币市场证券投资基金（A级基金份额代码：180008，B级基金份额代码：180009）、银华优质增长混合型证券投资基金（基金代码：180010）、银华富裕主题混合型证券投资基金（基金代码：180012）、银华领先策略混合型证券投资基金（基金代码：180013）、银华增强收益债券型证券投资基金（基金代码：180015）、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：180018）、银华成长先锋混合型证券投资基金（基金代码：180020）、银华信用双利债券型证券投资基金（基金代码：A类：180025；C类：180026 ）、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：180028）、银华中小盘精选混合型证券投资基金（基金代码：180031）、银华上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金代码：180033）、银华信用四季红债券型证券投资基金A类份额（基金代码：000194）、银华信用季季红债券型证券投资基金A类份额（基金代码：000286）、银华多利宝货币市场基金（基金代码：A类：000604；B类：000605）、银华活钱宝货币市场基金F类份额（基金代码：000662）、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：000823）、银华惠增利货币市场基金（基金代码：000860）、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金（基金代码：000904）、银华中国梦30股票型证券投资基金（基金代码：001163）、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金A类份额（基金代码：001231）、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金A类份额（基金代码：001264）、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金A类份额（基金代码：001280）、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金A类份额（基金代码：001289）、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金A类份额（基金代码：001303）、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金（基金代码：001728）、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金（基金代码：001729）、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：001808）、银华生态环保主题灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：001954）、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：002161）、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金（基金代码：002269）、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：002307）、银华添益定期开放债券型证券投资基金（基金代码：002491）、银华远景债券型证券投资基金（基金代码：002501）、银华通利灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：A类：003062；C类003063）、银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：003397）、银华添泽定期开放债券型证券投资基金（基金代码：003497）、银华上证10年期国债指数证券投资基金（基金代码：A类：003814；C类：003815）、银华上证5年期国债指数证券投资基金（基金代码：A类：003817；C类：003818）、银华中证5年期地方政府债指数证券投资基金（基金代码：A类：003932，C类：003933）、银华中证10年期地方政府债指数证券投资基金（基金代码：A类：003934，C类：003935）、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：003940）、银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金（基金代码：A类：003987；C类：003988）、银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金（基金代码：A类：003989；C类：003990）、银华中债AAA信用债指数证券投资基金（基金代码：A类：003995；C类：003996），银华添润定期开放债券型证券投资基金（基金代码：004087）、银华双月定期理财债券型证券投资基金C类份额（基金代码：004839）、银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005033；C类：005034）、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005035；C类：005036）、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005037；C类：005038）、银华农业产业股票型发起式证券投资基金（基金代码：005106）、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金（基金代码：005112）、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：005119）、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005235；C类：005236）、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005237；C类：005238）、银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005239；C类：005240）、银华估值优势混合型证券投资基金（基金代码：005250）、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：005251）、银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005260；C类：005261）、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金（基金代码：005286）、银华智荟分红收益灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：005447）、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金（基金代码：A：005463；C：005464）、银华积极成长混合型证券投资基金（基金代码：005498）、银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金（基金代码：A类：005515、C类：005516）、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金（基金代码：005519）、银华国企改革混合型发起式证券投资基金（基金代码：005533）、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：005543）、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：005544）、银华可转债债券型证券投资基金（基金代码：005771）、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：005794）、银华裕利混合型发起式证券投资基金（基金代码：005848）、银华中证央企结构调整交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金代码：006119）、银华行业轮动混合型证券投资基金（基金代码：006302）、银华盛利混合型发起式证券投资基金（基金代码：006348）、银华安盈短债债券型证券投资基金(基金代码：A：006496；C：006497)、银华远见混合型发起式证券投资基金（基金代码：006610）、银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金（基金代码：006645）、银华安鑫短债债券型证券投资基金（基金代码：A：006907；C：006908）、银华安享短债债券型证券投资基金（基金代码：A：007030；C：007031）相互之间可以进行转换业务。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否开展基金转换业务。

　　2、办理1中所列基金之间转换业务的投资者需到同时销售拟转出和转入两只基金的同一销售机构办理基金的转换业务。具体以销售机构规定为准。

　　3、本基金的转换业务适用本公司《银华基金管理股份有限公司基金注册登记业务规则》及后续做出的修订。

　　4、投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同（本公司公告暂停基金转换时除外）。

　　5、同一基金不同份额之间不支持相互转换。

　　6、国元证券股份有限公司自2017年8月14日起不再开通银华旗下全部基金的转换业务。

　　7、北京百度百盈基金销售有限公司暂不开通银华旗下全部基金的转换业务。

　　6 基金销售机构

　　6.1 场外销售机构

　　6.1.1 直销机构

　　（1）银华基金管理股份有限公司北京直销中心

　　地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

　　电话：010-58162950

　　传真：010-58162951

　　联系人：展璐

　　网址：www.yhfund.com.cn

　　全国统一客户服务电话：400-678-3333

　　（2）银华基金管理股份有限公司网上直销交易系统

　　网上交易网址：trade.yhfund.com.cn/etrading

　　手机交易网站：m.yhfund.com.cn

　　客户服务电话：010-85186558, 4006783333

　　6.1.2场外代销机构

　　北京银行股份有限公司、天津国美基金销售有限公司、凤凰金信（银川）基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、通华财富（上海）基金销售有限公司、深圳市前海排排网基金销售有限责任公司、北京蛋卷基金销售有限公司、深圳众禄基金销售股份有限公司、上海长量基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海好买基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、诺亚正行基金销售有限公司、众升财富（北京）基金销售有限公司、宜信普泽（北京）基金销售有限公司、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司、和讯信息科技有限公司、北京增财基金销售有限公司、一路财富（北京）基金销售股份有限公司、嘉实财富管理有限公司、北京恒天明泽基金销售有限公司、中国国际期货有限公司、北京创金启富基金销售有限公司、海银基金销售有限公司、上海联泰基金销售有限公司、北京微动利基金销售有限公司、北京辉腾汇富基金销售有限公司、北京虹点基金销售有限公司、上海陆金所基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司、北京汇成基金销售有限公司 、上海基煜基金销售有限公司、北京肯特瑞基金销售有限公司、上海华夏财富投资管理有限公司、上海挖财基金销售有限公司、上海利得基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公司、上海万得基金销售有限公司、上海大智慧财富管理有限公司，本基金若增加新的销售机构，本公司将及时公告。

　　6.1.3 网上直销交易系统

　　投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的开放期申购、赎回及转换业务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。

　　6.2 场内销售机构

　　无。

　　7 基金份额净值公告的披露安排

　　基金合同生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

　　在基金开放期每个开放日的次日，基金管理人应通过其网站、基金销售机构以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

　　基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日，将基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。

　　8 其他需要提示的事项

　　1、本公告仅对本基金本次开放日内办理其申购、赎回及转换业务事项予以说明。本基金本次开放期不开通定期定额投资业务。投资者欲了解本基金详细情况，请认真阅读本公司网站上刊登的《招募说明书》，亦可登陆本公司网站（www.yhfund.com.cn）查询或者拨打本公司的客户服务电话（400 678 3333）垂询相关事宜。

　　2、投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回及转换业务。

　　3、基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则投资人已缴付的申购款项本金全额退还给投资人账户。

　　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询，并妥善行使合法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未得到登记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。

　　在法律法规允许的范围内，基金管理人可根据业务规则，对上述业务办理时间进行调整并将于开始实施前按照有关规定公告。

　　4、申购与赎回的原则

　　（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

　　（2）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

　　（3）当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日业务办理时间结束后不得撤销；

　　（4）赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人持有份额登记日期的先后次序进行顺序赎回。

　　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　5、本基金的封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该开放期结束之日次日）一年的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至下一年的年度对日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起进入首个开放期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括首个开放期结束之日次日）至下一年的年度对日的前一日止，以此类推。本基金封闭期内采取封闭运作模式，不办理申购与赎回业务，也不上市交易。其中，年度对日指某一日期在后续年度中的对应日期；如该对应日期为该日历年度中不存在对应日期的，或该对应日期为非工作日的，则顺延至下一工作日。

　　本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过20个工作日，最短不少于5个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始的2日前进行公告。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。

　　在不违反法律法规、基金合同的规定且对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规则进行调整，并提前公告。

　　6、风险提示：本基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。本基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。本基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

　　基金合同生效后，在任一开放期的最后一个开放日日终，如发生基金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额扣除有效赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元的情形，则本基金将于次日按照基金合同的约定进入基金财产清算程序并终止，无需召开基金份额持有人大会。

　　特此公告。

　　银华基金管理股份有限公司

　　2019年5月23日

　　银华基金管理股份有限公司关于

　　银华MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金

　　发起式联接基金增加国元证券股份有限公司

　　为代销机构并参加其费率优惠活动的公告

　　根据银华基金管理股份有限公司与国元证券股份有限公司（以下简称“国元证券”）签署的代销协议，自2019年5月24日起，国元证券开始代理银华MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金（基金代码：006339）的销售业务。

　　为满足广大投资者的理财需求，本公司决定在本基金发行期间，参加国元证券认购费率优惠活动。现将有关事项公告如下：

　　一、 本次新增代销机构

　　1. 国元证券股份有限公司

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　　二、本次参加费率优惠活动的代销机构

　　■

　　三、投资者可通过以下途径了解或咨询相关情况

　　1、银华基金管理股份有限公司客户服务电话：010-85186558、400-678-3333

　　2、银华基金管理股份有限公司网址：www.yhfund.com.cn

　　重要提示：

　　1、通过国元证券办理本基金认购的投资者，认购费率享有最低为“1折”的优惠费率。本基金具体折扣费率以代销机构的基金活动公告为准,优惠前认购费率为固定费用的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。本基金费率标准详见基金合同、招募说明书（更新）等法律文件，以及本公司发布的最新业务公告。

　　2、此优惠活动仅限场外前端模式，优惠活动或业务规则如有变动,请以国元证券最新公告信息为准。

　　3、本费率优惠活动内容的解释权归国元证券，费率优惠活动内容执行期间，业务办理的相关规则及流程请以国元证券的安排和规定为准。

　　4、国元证券各地代销网点及联系方式以国元证券公告为准。

　　5、如本基金发行时间调整，费率优惠期间将随之调整，请各位投资者知悉。

　　6、本公告解释权归本公司所有。

　　风险提示：

　　基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。

　　特此公告。

　　银华基金管理股份有限公司

　　2019年5月23日