基金管理人：财通证券资产管理有限公司

　　基金托管人：中国工商银行股份有限公司

　　【重要提示】

　　财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2018年1月11日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2018】106号文准予募集注册。本基金的基金合同于2018年4月2日正式生效。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，流动性风险指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险；交易对手违约风险；投资国债期货、股指期货的特定风险；投资本基金特有的其他风险等等。本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。

　　本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的40%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过40%的除外。

　　投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

　　本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　　本招募说明书所载内容截止至2019年4月1日，基金投资组合报告截止至2019年3月31日（财务数据未经审计）。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　名称：财通证券资产管理有限公司

　　住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室

　　办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心28层

　　邮政编码：200122

　　法定代表人：马晓立

　　成立时间：2014年12月15日

　　注册资本：人民币贰亿元整

　　存续期间：持续经营

　　联系人：张婧

　　电话：（021）20568361

　　股东情况：财通证券股份有限公司持有财通证券资产管理有限公司100%的股权。

　　财通证券资产管理有限公司前身是财通证券股份有限公司资产管理部，经中国证监会《关于核准财通证券股份有限公司设立资产管理子公司的批复》（证监许可[2014]1177号）批准，由财通证券股份有限公司出资2亿元，在原财通证券股份有限公司资产管理部的基础上正式成立财通证券资产管理有限公司。

　　（二）主要成员情况

　　1、基金管理人董事会成员

　　马晓立先生，董事长，1973年10月出生，中共党员，经济学硕士。历任联合证券研究所行业部经理，中信证券研究所总监、执行总经理，中信证券交易与衍生产品部执行总经理，财通证券股份有限公司资产管理部总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事长、总经理兼公募基金管理业务主要负责人。

　　裴根财先生，董事，1966年2月出生，中共党员，经济学硕士，中国国籍，无境外永久居留权。曾任浙江证券营业总部总经理助理、上海昆山路证券营业部总经理，方正证券机构管理部、营销中心总经理，华西证券杭州学院路证券营业部总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事，兼任财通证券总经理助理、财通证券研究所所长、中国证券业协会经纪业务委员会委员、浙江证券业协会经纪业务委员会副主任。

　　夏理芬先生，董事，1968年7月生，中共党员，工商管理硕士，高级经济师，中国国籍，无境外永久居留权。曾任浙江省国际信托投资公司义乌证券交易营业部经理、西湖证券营业部总经理，金通证券股份有限公司总裁办公室主任、运营管理部总经理，中信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经理助理、合规总监，中信证券（浙江）公司合规总监、执行总经理兼江西分公司总经理，中信证券股份有限公司江西分公司总经理。现任财通证券资产管理有限公司董事，兼任财通证券总经理助理兼首席风险官、财通（香港）董事、财通基金管理有限公司董事长、浙江证券业协会合规风控专业委员会主任委员、中国证券业协会风险管理委员会委员、浙江中信金通教育基金会理事兼秘书长。

　　钱慧女士，董事，1978年1月出生，中共党员，上海财经大学经济学硕士，国际注册内部审计师/会计师。曾任东方证券股份有限公司稽核总部、合规与风险管理部高级主管；东方证券资产管理有限公司督察长兼合规与风险管理部总监。现任财通证券资产管理有限公司董事，常务副总经理、首席风险官、合规负责人。

　　沈立强先生，董事，1956年7月出生，中共党员，大学本科学历，高级会计师。从事金融工作40余年，曾任中国工商银行浙江省分行副行长、党委委员，浙江省分行营业部总经理、党委书记，浙江省分行党委副书记，河北省分行行长、党委书记，上海市分行行长、党委书记，工银瑞信基金管理有限公司董事长。现任财通证券资产管理有限公司董事、上海市银行博物馆馆长。

　　2、基金管理人监事

　　夏志凡先生，职工监事，1983年11月出生，中共党员，经济学学士。历任阳光人寿保险股份有限公司人力资源经理，平安国际融资租赁有限公司人力资源部人才绩效室总监，平安商业保理有限公司人事行政部总监。现任财通证券资产管理有限公司职工监事、人力资源部总监兼综合办公室负责人。

　　3、经营管理层人员

　　马晓立先生，总经理（简历请参见上述关于董事长的介绍）。

　　李红芸女士，副总经理，1971年8月出生，中共党员，经济学学士，会计师。历任财通证券有限责任公司会计核算部负责人，财通证券有限责任公司计划财务部总经理助理、副总经理，财通证券股份有限公司资产管理部副总经理，现任财通证券资产管理有限公司董事会秘书、副总经理兼财务总监。

　　钱慧女士，常务副总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。

　　周志远先生，副总经理，1983年9月出生，中国民主建国会党员，硕士研究生。历任天安保险股份有限公司资产管理部金融工程兼债券交易，中欧基金管理有限公司高级债券交易员，国联安基金管理有限公司债券研究员、基金经理助理、基金经理，财通证券资产管理有限公司固定收益部负责人。现任财通证券资产管理有限公司副总经理。

　　4、本基金基金经理

　　（1）现任基金经理

　　于洋，基金经理，金融学硕士，12年证券行业从业经验， 历任申银万国证券研究所有限公司研究员；瑞银证券有限责任公司研究员、研究部副董事；富国基金管理有限公司投资经理。自2018年7月18日起任财通资管鑫盛6个月定期开放混合型证券投资基金基金经理。自2018年9月14日起任财通资管鑫逸回报混合型证券投资基金基金经理。自2018年9月14日起任财通资管鑫锐回报混合型证券投资基金基金经理。自2019年3月25日起任财通资管价值成长混合型证券投资基金基金经理。

　　（2）历任基金经理

　　杨坤女士，2018年4月2日至2018年12月13日担任财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金基金经理。

　　5、固收公募业务投资决策委员会成员

　　委员：马晓立（总经理）

　　李杰（固收公募投资部总监）

　　宫志芳（固收公募投资部基金经理）

　　6、权益公募业务投资决策委员会成员

　　委员：姜永明（总经理助理兼权益投资总监）

　　王丝语（权益研究部副总监）

　　于洋 （权益公募投资部基金经理）

　　7、上述人员之间无近亲属关系。

　　二、基金托管人

　　（一）基金托管人情况

　　1、基本情况

　　名称：中国工商银行股份有限公司

　　住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

　　首次注册登记日期：1984年1月1日

　　注册资本：人民币34,932,123.46万元

　　法定代表人：易会满

　　基金托管业务批准文号：中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3 号

　　联系人：郭明

　　电话：（010）66105799

　　2、主要人员情况

　　截至2018年12月，中国工商银行资产托管部共有员工202人，平均年龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。

　　3、基金托管业务经营情况

　　作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2018年12月，中国工商银行共托管证券投资基金923只。自2003 年以来，本行连续十五年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的64项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

　　三、相关服务机构

　　（一）基金份额销售机构

　　1、直销机构：

　　本基金直销机构为基金管理人直销柜台以及基金管理人的网上直销交易平台。

　　名称：财通证券资产管理有限公司

　　住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室

　　杭州办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路四宜大院22号B幢

　　上海办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际大厦28楼

　　法定代表人：马晓立

　　成立时间：2014年12月15日

　　杭州直销柜台联系人：毛亚婕、何倩男

　　电话：（0571）89720021、（0571）89720022

　　传真：（0571）85104360

　　上海直销柜台联系人：吴琳晓

　　电话：（021）20568211、（021）20568225

　　传真：（021）68753502

　　客户服务电话：95336

　　网址：www.ctzg.com

　　个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台办理开户、本基金的认购、申购、赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人网站。

　　2、其他销售机构

　　（1）中国工商银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街55号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

　　法定代表人：易会满

　　联系电话：010-66107900

　　传真：010-66107914

　　联系人：杨菲

　　客服电话：95588

　　网址：www.icbc.com.cn

　　（2）上海银行股份有限公司

　　注册地址：上海市银城中路 168 号

　　办公地址：上海市银城中路 168 号

　　法定代表人：金煜

　　联系人：王笑

　　电话：021-68475732

　　客服电话：95594

　　网址：www.bankofshanghai.com

　　（3）财通证券股份有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201，501，502，1103，1601-1615，1701-1716室

　　办公地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201，501，502，1103，1601-1615，1701-1716室

　　法定代表人：陆建强

　　联系人： 章力彬

　　电话：（0571）87825100

　　客服电话：95336

　　网址：www.ctsec.com

　　（4）中国农业银行股份有限公司

　　注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

　　法定代表人：周慕冰

　　联系电话：（010）66060069

　　传真：（010）68121816

　　联系人：林葛

　　客服电话：95599

　　网址：www.abchina.com

　　（5）泰诚财富基金销售（大连）有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　办公地址：上海市徐汇区中山南二路107号

　　法定代表人：林卓

　　联系人：徐江

　　电话：18840800358

　　客服电话：4000411001

　　网址：www.haojiyoujijin.com

　　（6）和耕传承基金销售有限公司

　　注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风东路东、康宁街北6号楼6楼602、603房间

　　办公地址： 北京市朝阳区酒仙桥6号院2号楼

　　法定代表人：王旋

　　联系人： 董亚芳

　　电话：4000360000

　　客服电话：4000-555-671

　　网址： www.hgccpd.com

　　（7）上海天天基金销售有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　　办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦金座

　　法定代表人：其实

　　联系人：胡阅

　　电话：（021）54509988

　　传真：（021）64385308

　　客服电话：4001818188

　　网址：www.1234567.com.cn

　　（8）上海好买基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

　　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼

　　法定代表人：杨文斌

　　联系人：高源

　　电话：021-36696312

　　客服电话：4007009665

　　网址：www.ehowbuy.com

　　（9）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

　　办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

　　法定代表人： 马勇

　　联系人： 文雯

　　电话：010-83363101

　　客服电话：0755-88394688

　　网址： www.xinlande.com.cn

　　（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

　　办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座2楼

　　法定代表人：陈柏青

　　联系人：宋畅

　　电话：（0571）26888888-37494

　　客服电话：4000-766-123

　　网址：www.fund123.cn

　　（11）北京钱景基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

　　办公地址：北京市海淀区丹棱街6号中关村金融大厦10层1008号

　　法定代表人：赵荣春

　　联系人：崔丁元

　　电话：（010）57418813

　　传真：（010）57569671

　　客服电话：4008936885

　　公司网址：www.qianjing.com

　　（12）南京苏宁基金销售有限公司

　　注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　法定代表人：刘汉青

　　联系人：王锋

　　电话：025-66996699-887226

　　客服电话：95177

　　网址：www.snjijin.com

　　（13）天津国美基金销售有限公司

　　注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

　　办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

　　法定代表人：丁东华

　　联系人：牛淑新

　　电话：010-59287859

　　客服电话：4001110889

　　网址：www.gomefund.com

　　（14）北京植信基金销售有限公司

　　注册地址：北京市密云县盛南路8号院2号楼106室-67

　　办公地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼

　　法定代表人：于龙

　　联系人：张喆

　　电话：010-56075718

　　客服电话：4006802123

　　网址：www.zhixin-inv.com

　　（15）北京虹点基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

　　办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

　　法定代表人：郑毓栋

　　联系人： 陈铭洲

　　电话：18513699505

　　客服电话：4006180707

　　网址：www.hongdianfund.com

　　（16）北京新浪仓石基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼

　　办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2地块新浪总部科研楼

　　法定代表人：李昭琛

　　联系人： 李唯

　　电话：86-10-62675369

　　客服电话：010-62675369

　　网址：https://trade.xincai.com/web/promote

　　（17）上海大智慧基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元

　　法定代表人：申健

　　联系人： 施燕华

　　电话：18901685505

　　客服电话：021-20219997

　　网址：http://www.gw.com.cn/

　　（18）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

　　注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　　办公地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　　法定代表人：钱昊旻

　　联系人： 毛健

　　电话：18618204816

　　客服电话：4008909998

　　网址：www.jnlc.com

　　（19）珠海盈米财富管理有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室

　　法定代表人：肖雯

　　联系人：邱湘湘

　　电话：020-89629099

　　客服电话：020-89629066

　　网址：www.yingmi.cn

　　（20）上海云湾基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路27号13号楼2层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区金桥路27号13号楼2层

　　法定代表人：戴新装

　　联系人： 王宁

　　电话：18756535850

　　客服电话：400-820-1515

　　网址：www.zhengtongfunds.com

　　（21）中民财富基金销售（上海）有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

　　办公地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

　　法定代表人：弭洪军

　　联系人：黄 鹏

　　电话：18521506916

　　客服电话：4008765716

　　网址：www.cmiwm.com

　　（22）深圳众禄基金销售股份有限公司

　　注册地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦8楼801

　　办公地址：深圳罗湖区梨园路物资控股大厦8楼801

　　法定代表人：薛峰

　　联系人：童彩平

　　电话：0755-33227950

　　客服电话：4006-788-887

　　网址：www.zlfund.cn

　　（23）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址： 北京市背景经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址： 北京市背景经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　法定代表人： 周斌

　　联系人： 陈霞

　　电话：15249236571

　　客服电话：400-8980-618

　　网址：www.chtfund.com

　　（24）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址：上海市浦东新区浦东新区东方路1267号11层

　　法定代表人：张跃伟

　　联系人：党敏

　　电话：17717603276

　　客服电话：4008202899

　　网址：http://www.erichfund.com/

　　（25）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　办公地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　法定代表人： 钟斐斐

　　联系人： 侯芳芳

　　电话：010-61840688

　　客服电话：400-159-9288

　　网址：danjuanapp.com/

　　（26）上海中正达广基金销售有限公司

　　注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

　　办公地址： 上海市徐汇区龙腾大道2815号302室

　　法定代表人： 黄欣

　　联系人： 戴珉微

　　电话： 021-33768132-801

　　客服电话：400-6767-523

　　网址：http://www.zzwealth.cn/

　　（27）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

　　注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

　　办公地址： 北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

　　法定代表人： 张冠宇

　　联系人： 王丽敏

　　电话：010-85932810

　　客服电话：400-819-9868

　　网址：www.tdyhfund.com

　　（28）浙江同花顺基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市文二西路1号903室

　　办公地址：杭州市余杭区同顺街18号同花顺大楼4楼

　　法定代表人：凌顺平

　　联系人：吴强

　　电话：（0571）88911818

　　传真：（0571）86800423

　　客服电话：4008-773-772

　　网址：www.5ifund.com

　　（29）通华财富（上海）基金销售有限公司

　　注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

　　办公地址： 上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦7楼

　　法定代表人：沈丹义

　　联系人：翟良柱

　　电话：15618836518

　　客服电话：400-101-9301

　　网址：www.tonghuafund.com

　　（30）上海挖财金融信息服务有限公司

　　注册地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　　办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

　　法定代表人： 胡燕亮

　　联系人：孙琦

　　电话：021-50810687

　　客服电话：021-50810673

　　网址：www.wacaijijin.com

　　（31）凤凰金信（银川）基金销售有限公司

　　注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办公用房

　　办公地址： 北京市朝阳区紫月路18号院18号楼

　　法定代表人： 张旭

　　联系人：汪莹

　　电话：010-58160084

　　客服电话：400-810-5919

　　网址：www.fengfd.com

　　（32）乾道盈泰基金销售(北京)有限公司

　　注册地址： 北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼1302

　　办公地址： 北京市西城区德外大街合生财富广场

　　法定代表人：董云巍

　　联系人：张璐

　　电话：18335772997

　　客服电话：400-088-8080

　　网址： www.qiandaojr.com

　　（33）上海万得基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　　办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号

　　法定代表人：王延富

　　联系人：徐亚丹

　　电话：021-20700800

　　客服电话：400-799-1888

　　网址：www.520fund.com.cn

　　（34）沈阳麟龙投资顾问有限公司

　　注册地址：沈阳市东陵区白塔二南街18-2号B座601

　　办公地址：上海市虹口区青云路158号城建大厦5楼

　　法定代表人：朱荣晖

　　联系人：庞园

　　电话：021-51091665

　　客服电话：400-720-1166

　　网址：www.win-stock.com.cn

　　（35）奕丰基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

　　法定代表人：TEO WEE HOWE

　　联系人：叶健

　　电话：0755-89460507

　　客服电话：400-684-0500

　　网址：www.ifastps.com.cn

　　（36）民商基金销售（上海）有限公司

　　注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

　　办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

　　法定代表人：贲惠琴

　　联系人：杨一新

　　电话：13162927520

　　客服电话：(021)5020 6002

　　网址：www.msftec.com

　　（37）扬州国信嘉利基金销售有限公司

　　注册地址：江苏省扬州市广陵新城信息产业基地3期20B栋

　　办公地址：江苏省扬州市邗江区文昌西路56号公元国际大厦320号

　　法定代表人：刘晓光

　　联系人：苏曦

　　电话：0514-82099618-805

　　客服电话：400-021-6088

　　网址：www.gxjlcn.com

　　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金，并及时公告。

　　（二）登记机构

　　名称：财通证券资产管理有限公司

　　住所：浙江省杭州市上城区白云路26号143室

　　办公地址：浙江省杭州市上城区四宜路22号四宜大院B幢

　　法定代表人：马晓立

　　电话：（0571）89720155

　　联系人：刘博

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海市通力律师事务所

　　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：（021）31358666

　　传真：（021）31358600

　　联系人：陆奇

　　经办律师：黎明、陆奇

　　（四）审计基金财产的会计师事务所

　　名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼

　　办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

　　首席合伙人：李丹

　　电话：（021）23238888

　　传真：（021）23238800

　　联系人：李一

　　经办注册会计师：薛竞、李一

　　四、基金的名称

　　财通资管消费精选灵活配置混合型证券投资基金

　　五、基金的类型

　　混合型证券投资基金

　　六、基金的投资目标

　　通过投资于消费行业中具有持续增长潜力的优质上市公司，以分享中国经济增长与结构转型带来的投资机会，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的中长期稳定增值。

　　七、基金的投资方向

　　本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、衍生品（包括权证、股指期货、国债期货等）、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　　本基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例范围为0%-95%；投资于本基金定义的消费行业的证券不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，权证、期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

　　八、基金的投资策略

　　本基金将充分发挥基金管理人的投研能力，在分析和判断宏观经济周期和金融市场运行趋势的基础上，自上而下调整基金大类资产配置和股票行业配置策略，确定债券组合久期和债券类别配置；在严谨深入的股票和债券研究分析基础上，自下而上精选个券。

　　1、资产配置策略

　　本基金将通过跟踪考量通常的宏观经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的绝对水平和增长率、利率水平与走势等）以及各项国家政策（包括财政、税收、货币、汇率政策等）来判断经济周期目前的位置以及未来将发展的方向，在此基础上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。

　　2、主题投资策略

　　（1）消费行业的界定

　　基于对消费行业发展形势和未来趋势的深刻理解，本基金对于消费行业的界定按照申万行业分类标准，划分为三类：即主要消费、可选消费和其他消费。主要消费指主要与居民的基本生活需求高度相关的商品或服务；可选消费指非居民生活必需的，主要用于改善居民生活质量的商品和服务，居民可以自行选择是否进行消费。此外，一些行业虽然目前尚未被划入消费行业，但是其属性已经基本具备消费行业属性，形成实际的消费需求，并拉动一系列与其相关的行业发展。本基金也将这些公司划入消费行业的范畴中，定义为其他消费。

　　根据前文定义，主要消费包括食品饮料、家用电器、农林牧渔、纺织服装、医药生物、轻工制造、交通运输、公用事业等；可选消费包括汽车、休闲服务、商业贸易、金融、银行、电子、通信、传媒、房地产、建筑材料、建筑装饰、电气设备、机械设备、计算机等；其他消费包括日用化学产品、民用军工用品、综合等。

　　对于以上行业之外的其他行业，如果其中某些细分行业符合消费行业的定义，本基金也会酌情将其纳入消费行业的范围；若未来申万行业分类标准发生调整，本基金仍将定位于消费行业并进行相应调整，或者选择其他合适的消费行业分类标准。发生前述情形的，基金管理人应当将调整后的消费行业范围在更新的招募说明书中列示，而无需召开基金份额持有人大会。

　　（2）消费行业配置策略

　　我国经济从投资拉动转向消费拉动是大势所趋。在这一过程中，我国居民收入水平持续提高，各个消费子行业均受益于居民消费的大趋势。本基金将对消费结构的变化趋势进行跟踪分析，不断发掘各个行业的投资机会。

　　3、股票投资策略

　　本基金遵循“价值为本，兼顾成长”，追求价格和价值的匹配来确定具体选股标准。该策略通过建立统一的价值评估框架，综合考虑上市公司的增长潜力和市场估值水平，以寻找具有增长潜力且价格合理或被低估的股票。同时，本基金将综合考虑投资回报的稳定性、持续性与成长性，通过精细化风险管理和组合优化技术，实现行业与风格类资产的均衡配置，从而实现风险调整后收益的最大化。

　　（1）个股选择策略

　　具体而言，在股票选择方面，本基金将从公司治理结构、核心竞争优势、议价能力、市场占有率、成长性、盈利能力、运营效率、财务结构、现金流情况、公司基本面变化等方面，对消费行业上市公司的投资价值进行综合评价，精选具有较高投资价值的上市公司。主要考虑的因素包括：

　　1）具有完善的法人治理结构：公司已建立起完善的法人治理结构，经营活动高效、有序；

　　2）具有较强的核心竞争优势：公司在管理水平、人才储备、资源禀赋、品牌或业务模式等方面具有较强的核心竞争优势；

　　3）议价能力较强：公司具有较强的议价能力，对采购成本和销售定价控制能力较强；

　　4）市场占有率较高：消费者对公司产品或服务忠诚度高，公司产品或服务市场占有率较高且保持稳定或继续提高；

　　5）成长性较高：公司成长性良好，预期营业收入增长率高于行业平均水平；

　　6）盈利能力较强：公司盈利能力强，预期营业利润率、净资产收益率高于行业平均水平；

　　7）运营效率较高：公司运营效率较高，总资产周转率、存货周转率、应收账款周转率等指标在业内处于领先水平；

　　8）财务结构合理：公司资产负债结构相对合理，财务风险较小；

　　9）现金流充裕：公司现金流充足，能够满足运营的需要；

　　10）公司基本面即将发生重大变化：预期公司基本面处于变化的拐点，公司盈利能力将大幅提升。

　　（2）估值分析

　　估值方面，在精选消费行业股票的基础上，基金管理人将对备选股票进行估值分析。采用的估值方法包括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、企业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法（EV/EBITDA）、自由现金流贴现模型（FCFF、FCFE）或股利贴现模型（DDM）等。通过估值水平分析，基金管理人将发掘出价值被低估或估值合理的股票。

　　（3）股票组合的构建与调整

　　本基金将根据对消费行业各子行业的综合分析，确定各子行业的资产配置比例。在各子行业中，本基金将选择具有较强竞争优势且估值具有吸引力的上市公司进行投资。当各子行业与上市公司的基本面、股票的估值水平出现较大变化时，本基金将对股票组合适时进行调整。

　　4、债券投资策略

　　（1）普通债券投资策略

　　1）久期控制：根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。

　　2）期限结构配置：在确定组合久期后，基金管理人将针对收益率曲线形态特征确定合理的组合期限结构，通过采用子弹策略、杠铃策略、梯子策略等，在长期、中期与短期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。

　　3）市场比较：不同债券子市场的运行规律不同，本基金在充分研究不同债券子市场风险－收益特征、流动性特性的基础上构建调整组合（包括跨市场套利操作），以提高投资收益。

　　4）相对价值判断：本基金将在相近的债券品种之间选取价值相对低估的债券品种进行投资。

　　5）信用风险评估：本基金将根据发债主体的经营状况与现金流等情况对其信用风险进行评定与估测，以此作为品种选择的基本依据。

　　（2）可转换债券投资策略

　　可转换债券兼具股票资产与债券资产的特点，具有抵御下行风险、分享股价上涨收益的优势。本基金着重对可转换债券对应的基础股票进行分析与研究，重点关注盈利能力或成长前景较好的上市公司的转债，确定不同市场环境下可转换债券股性和债性的相对价值，同时考虑到可转换债券的发行条款、安全边际、流动性等特征，选择合适的投资品种，分享正股上涨带来的收益。

　　（3）可交换债券投资策略

　　本基金将积极把握新上市可交换债券的申购收益、二级市场的波段机会以及偏股型和平衡型可交换债的战略结构性投资机遇，适度把握可交换债券回售、赎回、修正相关条款博弈变化所带来的投资机会及套利机会，选择最具吸引力标的进行配置。

　　（4）债券回购杠杆策略

　　本基金将在市场资金面和债券市场基本面分析的基础上结合个券分析和组合风险管理结果，积极参与债券回购交易，放大债券资产投资比例，追求债券资产的超额收益。

　　5、资产支持证券投资策略

　　本基金资产支持证券的投资将采用自下而上的方法，结合信用管理和流动性管理，重点考察资产支持证券的资产池现金流变化、信用风险情况、市场流动性等，采用量化方法对资产支持证券的价值进行评估，精选违约或逾期风险可控、收益率较高的资产支持证券项目，在有效分散风险的前提下为投资人谋求较高的投资组合回报率。

　　6、权证投资策略

　　本基金在权证投资中以对应的标的证券的基本面为基础，结合权证定价模型、隐含波动率、交易制度设计等多种因素对权证进行合理估值，谨慎投资，在风险可控的前提下实现较稳定的当期收益。本基金权证投资的原则为有利于基金资产增值、加强基金风险控制。

　　7、期货投资策略

　　（1）股指期货投资策略

　　本基金对股指期货的投资以套期保值、回避市场风险为主要目的，本着谨慎原则，适度参与股指期货投资。通过对现货市场和期货市场运行形势的研究，结合基金股票组合的实际情况及对股指期货的估值水平、基差水平、流动性等因素的分析，选择合适的期货合约构建相应的头寸，以调整投资组合的风险暴露，降低系统性风险。基金还将利用股指期货作为组合流动性管理工具，降低现货市场流动性不足导致的冲击成本过高的风险，提高基金的建仓或变现效率。

　　（2）国债期货投资策略

　　本基金对国债期货的投资以套期保值、回避市场风险为主要目的，结合国债交易市场和期货市场的收益性、流动性等情况，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作，获取超额收益。

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金的业绩比较基准为：沪深300指数收益率×60%＋中债综合指数收益率×40%

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。

　　十一、基金的投资组合报告

　　以下投资组合报告数据截止至2019年3月31日。本报告财务资料未经审计。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　■

　　注：由于四舍五入的原因，期末市值占期末总资产比例的分项之和与合计可能有尾差。

　　2、报告期末按行业分类的股票投资组合

　　（1）报告期末按行业分类的境内股票投资组合

　　■

　　（2）报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

　　本基金本报告期末未持有港股通投资股票。

　　3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

　　■

　　4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

　　■

　　6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

　　本基金本报告期末未持有贵金属。

　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

　　本基金本报告期末未持有权证。

　　9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有股指期货。

　　10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

　　本基金本报告期末未持有国债期货。

　　11、投资组合报告附注

　　（1）报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体未被监管部门立案调查，在本报告编制日前一年内本基金投资的前十名证券的发行主体未受到公开谴责和处罚。

　　（2）本基金投资的前十名股票中，没有超出基金合同规定的备选股票库之外的股票。

　　（3）其他资产构成

　　■

　　（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

　　本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

　　（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

　　本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　以下基金业绩数据截至2019年3月31日，所载财务数据未经审计。

　　1、本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

　　■

　　3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

　　■

　　注：1、本基金合同于2018年04月02日生效，截止报告期末本基金合同生效未满一年。

　　2、本基金建仓期为自基金合同生效日起的6个月，本基金已建仓完毕，本基金各项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。

　　3、自基金合同生效至报告期末，财通资管消费精选混合净值增长率为0.21%，同期业绩比较基准收益率为1.85%。

　　十三、费用概览

　　（一）与基金运作有关的费用

　　1、基金费用的种类

　　（1）基金管理人的管理费；

　　（2）基金托管人的托管费；

　　（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　（4）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

　　（5）基金份额持有人大会费用；

　　（6）基金的证券、期货交易费用；

　　（7）基金的银行汇划费用；

　　（8）基金的开户费用、账户维护费用；

　　（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　（1）基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%的年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H＝E×1.50%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

　　若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

　　（2）基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金资产中一次性支取。

　　若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

　　（3）上述“一、基金费用的种类”中第3－9项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　3、不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　（3）《基金合同》生效前的相关费用；

　　（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目

　　（二）与基金销售有关的费用

　　1、申购费用

　　本基金对通过基金管理人直销柜台申购基金份额的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的申购费率。

　　养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划以及企业年金养老金产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。

　　通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户的适用下表特定申购费率，其他投资人申购本基金份额的适用下表一般申购费率：

　　■

　　本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取，申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

　　投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。

　　因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。

　　2、赎回费用

　　本基金的赎回费率按持有时间递减。投资者在一天之内如果有多笔赎回，适用费率按单笔分别计算。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

　　本基金的赎回费率如下表所示：

　　■

　　对持续持有期少于30 日的基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期不少于30 日但少于3 个月的基金份额持有人收取的赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3 个月但少于6 个月的基金份额持有人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6 个月的基金份额持有人，将赎回费总额的25%计入基金财产。上述未纳入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。

　　注：1个月为30日；1年为365日。

　　3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　　4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金申购费率和赎回费率。

　　（三）基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财产投资产生的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　管理人依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，对本基金招募说明书进行了更新，主要更新内容如下：

　　1、“重要提示”部分增加了对基金合同生效日期的说明，更新了招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。

　　2、“三、基金管理人”部分对基金管理人主要人员情况等内容进行了更新。

　　3、“四、基金托管人”部分对基金托管人基金托管业务经营情况等内容进行了更新。

　　4、“五、相关服务机构”部分对直销机构等信息进行了更新。

　　5、“九、基金的投资”部分更新了本基金投资组合报告，内容截止至2019年3月31日。

　　6、“十、基金的业绩”更新，内容截止至2019年3月31日。

　　7、“二十二、其它应披露事项”部分更新了本次招募说明书更新期间，涉及本基金的相关信息披露。