（上接A01版）无论是新业务拓展、传统业务转型，还是合规风控水平提升，都对证券公司应用现代科学技术优化业务流程、降低运营成本、提升客户服务水平等方面提出更多、更高、更新的要求。

　　催生智能风控

　　中国证券报记者了解到，为提升风控服务水平，当前各家券商正在加码智能化建设。在金融科技助力之下，全面的智能风险管理时代正在到来。

　　日前，国内多家券商与大数据服务机构元素征信合作，利用其风控解决方案强化风控体系建设。元素征信表示，2018年，不少券商因未按照规定履行客户身份识别义务吃到罚单。元素征信在全量数据的基础上，利用人工智能等技术，对客户身份及关联关系进行深度逐层穿透识别，将客户当前业务情况和风险情况进行可视化展现，实现风险可计量管理。

　　上述国泰君安有关负责人表示，基础设施方面，公司持续加大合规风控资源投入，高度重视IT系统建设投入，已建立全面风险管理平台、各类风险管理系统、集团风险数据集市和数据集市数据源等四层级系统架构；创新风险管理工具，践行数字化国泰君安理念，完善系统、挖掘数据、优化模型，提高金融风险的计量、监测、管理水平，用科技的力量推动风险管理能力提升。

　　“在科创板推出的背景下，公司计划持续运用金融科技手段，进一步完善合规风控相关信息系统。”华鑫证券合规部门相关负责人指出，在异常交易监控方面，尝试通过获取企业图谱、社交网络数据，判断账户之间是否存在关联关系，并评估此类存在关联关系的账户之间是否涉及异常交易。可以运用自然语言处理技术，识别舆情或上市公司公告，以监控可能的内幕交易。在反洗钱监测方面，通过引入人脸识别技术，与身份证进行比对，判别是否为本人办理业务，运用人工智能算法，实现多维度数据的自动学习分析，实现更高效率的预警。

　　在近期披露的2018年年报中，华泰证券、申万宏源等多家头部券商均加大投入，用于信息技术、优化信息系统建设，以提供安全、稳定及个性化的服务，保障和支持业务发展。

　　分析人士认为，引入智能风控不仅是头部券商保持竞争优势的选择，也是中小券商进一步巩固自身特色，寻求差异化生存，提升效率实现弯道超车的手段。

　　金融IT升级需求大

　　对布局科创板的券商来说，必须配备与科创板各项制度、规则相适应的IT系统，包括投资交易管理系统、估值清算系统、风控系统等。据测算，每家券商和公募基金新购或升级相关系统的成本约为200万-300万元，整个市场规模大约为5亿-7亿元。如果将私募、保险资管等机构纳入，将带来近亿元的增量。此外，围绕核心系统还有很多辅助模块，同样需要金融机构进行IT投入。因此，预计由科创板带来的金融IT市场规模约为6亿-8亿元，为金融IT厂商带来规模较大的增量市场。

　　华创证券表示，科创板将在发行制度、交易规则、登记要求、退市安排等方面出台相应的细则，需要证券、基金、保险、银行资管等行业信息系统进行相应更新升级，以满足相应的功能要求，金融机构的交易系统、投资管理系统等均有着更新改造需求。

　　面对巨大的市场需求，第三方服务机构在迅速行动。金融IT龙头恒生电子表示，恒生系统相应产品已推出升级包，支持券商为投资者提供科创板开通功能。

　　恒生电子风险管理事业部负责人对中国证券报记者表示，公司正在积极进行技术迭代，对风控管理系统进行技术升级，依托“恒生研究院—研发中心—业务部门平台”三级研发体系，承担信息系统研发，包括软件工具和模型数据等。同时，恒生根据科创板业务设计了整体解决方案，并配备专门研发团队，为券商提供可定制化的技术服务。

　　此前，金证股份等金融IT服务商也表示，已启动针对科创板的系统研发。