1. 重要提示

　　为全面了解中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到指定网站仔细阅读年度报告全文。具体请参见“9.发布年报、摘要及资本充足率报告”。

　　中国工商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2019年3月28日，本行董事会审议通过了《2018年度报告》正文及摘要。本行全体董事出席了会议。

　　本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2018年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。

　　本行董事会建议派发2018年度普通股现金股息，每10股人民币2.506元（含税）。该分配方案将提请2018年度股东年会批准。本行不实施资本公积金转增股本。

　　2. 公司基本情况简介

　　2.1 基本情况简介

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　　2.2 联系人和联系方式

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　　3. 财务概要

　　（本年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）

　　3.1 财务数据

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　　注：（1）为期末扣除其他权益工具后的归属于母公司股东的权益除以期末普通股股本总数。

　　（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。

　　3.2 财务指标

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　　注：（1）净利润除以期初和期末总资产余额的平均数。

　　（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)的规定计算。

　　（3）平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。

　　（4）利息净收入除以平均生息资产。

　　（5）净利润除以期初及期末风险加权资产的平均数。

　　（6）业务及管理费除以营业收入。

　　（7）不良贷款余额除以客户贷款及垫款总额。

　　（8）贷款减值准备余额除以不良贷款余额。

　　（9）贷款减值准备余额除以客户贷款及垫款总额。

　　（10）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　3.3 分季度财务数据

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　　■

　　4. 业务回顾

　　2018年是中国改革开放40周年。站在继往开来的重要时间节点回望，历史的启迪弥足珍贵，我们因参与和见证这一波澜壮阔的改革实践而与有荣焉。这一年，工商银行保持定力，激活动力，发挥合力，在建设具有全球竞争力的世界一流现代金融企业的新征程中，交出了一份高质量发展稳中有进的年度答卷。

　　“稳”主要体现在经营大盘和基本面，尤其是效益、质量、风控构筑“多稳”局面。从盈利看，集团实现净利润2,987亿元，比上年增长3.9%；实现拨备前利润5,340亿元，增长8.4%。净利息收益率（NIM）较上年上升8个基点至2.30%，对盈利增长起到重要拉动作用。从质量看，通过实施“夯基固本”工程，实现了资产质量持续向好，资产负债表更加清洁，服务实体经济能力更可持续。全年清收处置不良贷款2,265亿元，较上年多处置338亿元。不良贷款率较上年末下降0.03个百分点至1.52%，连续8个季度下降；逾期贷款与不良贷款的剪刀差连续三年下降，当年下降46%。拨备覆盖率升至175%以上。从风控看，深化了对风险演变特征和规律的认识，以“看得清、摸得透、管得住”为目标，构建全市场格局、全风险图谱、全周期管理的风控体系，确保了各类风险整体可控，锻造了更加健康的经营体质。

　　“进”主要体现在对实体经济的金融服务进一步改进提升。建立了投融资一体化发展新机制，统筹增量与存量、信贷与非信贷、融资与融智，激发金融全要素的活力与效率。2018年全口径新增融资近4万亿元，其中新增人民币贷款1.16万亿元，收回移位再贷1.96万亿元，新增债券投资等非信贷融资8,400亿元。我们把精准支持民营和小微企业作为促进货币政策传导和“六稳”落地的突破口，秉持“不做小微就没有未来”的发展理念和公平信贷原则，打好“敢贷、愿贷、能贷、会贷”的政策“组合拳”，确保向民营和小微企业抛出的“绣球”真心诚意、货真价实，让艰苦创业的企业家有实实在在的获得感。民营企业贷款新增1,137亿元，普惠贷款增速较全部贷款平均增速高出一倍，较好发挥了大行破解企业融资难融资贵问题的“头雁”效应。同时，对标经济高质量发展要求，聚焦国家重大项目建设、制造业高质量发展、新旧动能转换，促进国内消费、“一带一路”共建等领域，不断优化金融资源配置，发挥金融活水对实体经济的精准浇灌与滋养作用。

　　这种“稳中有进”，得益于我们坚持改革创新，坚持转型发展。立足新时代鲜明提出“全量客户”概念，构建更加开放、包容、普惠的客群基础。全年新增个人客户4,000万户，创近年来最好水平，个人客户总量超过6亿户。线上平台用户超过4亿户。客群的持续成长和服务的持续改善，带动全行一般性存款增加1.45万亿元，创近十年最好水平。战略深耕大零售板块收获回报，实现零售营业贡献和市场竞争力“双提升”。资产管理和投行业务在落实资管新规中平稳推进转型。作为去年创新的重头戏，我们秉持工行特色的金融科技发展观，实施科技体制改革，启动IT架构改造工程，全面推进智慧银行建设，让工商银行的金融科技发展从破冰起航变成激流勇进，成为金融科技的“主力军”。我们统筹推进信贷体制机制、城市行竞争力提升、一体化营销服务体系、差异化考评、渠道布局和人力资源优化等改革，以改革打通全行经营血脉，释放红利与活力。

　　在过去一年的攻坚克难、砥砺前行中，我们进一步深化了对治行理念和治行方略的认识和运用。即必须以战略指引方向。体量越大，经受的风浪越大，越需要发挥战略的“风向标”和“定盘星”作用，以新愿景引领全行共同价值追求，以新战略统一全行经营行动，以打通“最后一公里”推动战略执行，在心无旁骛、专注前行中抵达目标。

　　必须按商业银行规律办事。银行是吃专业饭的，敬畏规律、尊重规律、遵循规律是硬道理。我们不断深化对金融本质和规律的再认识，统筹平衡把握资产与负债、规模与价格、总量与结构、市场与风险、集中与分散、传承与创新、战略与战术等关系，做到应规律而变，求发展而不冒进，明底线而不保守，顺应趋势而不被潮流左右。

　　必须坚持改革创新驱动。对改革开放40周年最好的纪念，是把吸取历史经验同解决自身问题相结合，将实事求是要求和解放思想勇气相结合，推动改革创新向前走、不停步，让审慎稳健和改革创新成为工行气质不可或缺的部分。我们坚持眼睛向下，眼睛向内，将顶层设计与基层探索相结合，将重点突破与整体推进相结合，将单兵突进与协同配套相结合，将治标与治本相结合，通过深化改革创新为经营发展全面“赋能”。

　　必须坚持以人为本。全行尤为可喜的两大变化，一是经营质态，二是队伍状态。我们坚持选好人、用好人、管好人，弘扬“奋斗+落实”文化，营造风清气正、干事创业的生态，以奋楫争先的心气和底气，确保工商银行勇立潮头。

　　2019年1月，易会满先生因工作调动，辞去本行董事长、执行董事职务。易会满先生具有高超的战略思维和辩证思维能力，善于洞察和把握金融规律，勤勉务实，专注投入，带领全行员工在急剧变革的市场环境下，保持了工商银行稳中有进、稳中提质的发展态势，在国际舞台和国内市场上展现了大行风范、大行气象。本行董事会对易会满先生在任期间的突出贡献表示衷心感谢！同时，去年本行董事会、监事会和高管层其他成员也变化较大，对他们在任期间的勤勉工作和所作贡献深致谢忱。

　　5. 讨论与分析

　　5.1 利润表项目分析

　　2018年，本行持续提升对实体经济服务能力，夯实经营管理基础，优化盈利结构，增强风险防控能力，实现效益和质量双稳局面，年度实现净利润2,987.23亿元，比上年增加112.72亿元，增长3.9%，平均总资产回报率1.11%，加权平均净资产收益率13.79%。营业收入7,737.89亿元，增长6.5%，其中，受益于生息资产规模增加和净利息收益率提升，利息净收入增长9.7%至5,725.18亿元；非利息收入2,012.71亿元，下降1.5%。营业支出4,026.02亿元，增长10.4%，其中业务及管理费1,850.41亿元，增长4.1%，成本收入比23.91%；计提资产减值损失1,615.94亿元，增长26.5%。所得税费用736.90亿元，下降4.5%。

　　利息净收入

　　2018年，利息净收入5,725.18亿元，比上年增加504.40亿元，增长9.7%，占营业收入的74.0%。利息收入9,480.94亿元，增加865.00亿元，增长10.0%；利息支出3,755.76亿元，增加360.60亿元，增长10.6%。净利息差和净利息收益率分别为2.16%和2.30%，分别比上年上升6个基点和8个基点。

　　生息资产平均收益率和计息负债平均付息率

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　注：(1)生息资产和计息负债的平均余额为每日余额的平均数，非生息资产、非计息负债及资产减值准备的平均余额为年初和年末余额的平均数。

　　(2)存放中央银行款项主要包括法定存款准备金和超额存款准备金。

　　(3)存放和拆放同业及其他金融机构款项包含买入返售款项；同业及其他金融机构存放和拆入款项包含卖出回购款项。

　　利息收入

　　?客户贷款及垫款利息收入

　　客户贷款及垫款利息收入6,400.31亿元，比上年增加673.43亿元，增长11.8%，主要是客户贷款及垫款规模增加以及客户贷款及垫款平均收益率上升15个基点所致。

　　按期限结构划分的客户贷款及垫款平均收益分析

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　按业务类型划分的客户贷款及垫款平均收益分析

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　?投资利息收入

　　投资利息收入2,001.57亿元，比上年增加149.76亿元，增长8.1%，主要是本行适度增加投资规模，以及投资平均收益率上升4个基点所致。

　　?存放中央银行款项利息收入

　　存放中央银行款项利息收入492.46亿元，比上年增加9.11亿元，增长1.9%。

　　?存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入

　　存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入586.60亿元，比上年增加32.70亿元，增长5.9%，主要是本行结合市场利率走势，适时调整产品结构，使得存放和拆放同业及其他金融机构款项的平均收益率上升25个基点所致。

　　利息支出

　　?存款利息支出

　　存款利息支出2,802.12亿元，比上年增加192.56亿元，增长7.4%，主要是客户存款规模增加及存款平均付息率上升3个基点所致。

　　按产品类型划分的存款平均成本分析

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　?同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出

　　同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出649.91亿元，比上年增加65.73亿元，增长11.3%，主要是报告期内美元市场利率上行以及2018年上半年人民币市场资金利率相对较高，同业及其他金融机构存放和拆入款项的平均付息率上升25个基点所致。

　　?已发行债务证券利息支出

　　已发行债务证券利息支出303.73亿元，比上年增加102.31亿元，增长50.8%，主要是报告期内境外机构发行金融债券与票据、存款证规模增加及平均付息率有所上升，以及本行2017年下半年发行880亿元二级资本债影响所致。

　　非利息收入

　　2018年实现非利息收入2,012.71亿元，比上年减少31.53亿元，下降1.5%，占营业收入的比重为26.0%。其中，手续费及佣金净收入1,453.01亿元，增长4.1%，其他非利息收益559.70亿元，下降13.6%。

　　手续费及佣金净收入

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　本行积极应对资管新规等监管要求，立足服务实体经济及满足消费者金融需求，持续开展中间业务转型创新。2018年手续费及佣金净收入1,453.01亿元，比上年增加56.76亿元，增长4.1%，其中：银行卡业务收入增加50.27亿元，主要是信用卡分期付款手续费和消费回佣收入增长较快；结算、清算及现金管理业务收入增加49.65亿元，主要是第三方支付业务增长较快带动收入增加；担保及承诺业务收入增加20.43亿元，主要是承诺业务增长较快带动收入增加。本行按资管新规要求积极推进产品转型，同时受资产管理产品于2018年开始缴纳增值税等因素影响，个人理财和对公理财等业务收入有所下降。

　　其他非利息收益

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　其他非利息收益559.70亿元，比上年减少88.29亿元，下降13.6%。其中，公允价值变动净损失增加主要是由于报告期保本理财和结构性存款规模增长，使得预期支付客户的金额增加所致；汇兑及汇率产品净损失增加的原因主要是受报告期汇率波动影响，汇兑损失增加。投资收益增加主要是保本理财产品已实现收益增加。

　　营业支出

　　?业务及管理费

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　本行持续加强成本控制与管理，业务及管理费1,850.41亿元，比上年增加73.18亿元，增长4.1%。

　　?资产减值损失

　　2018年计提各类资产减值损失1,615.94亿元，比上年增加338.25亿元，增长26.5%，其中计提贷款减值损失1,473.47亿元，增加232.51亿元，增长18.7%。

　　所得税费用

　　所得税费用736.90亿元，比上年减少35.00亿元，下降4.5%，实际税率19.79%。

　　5.2 分部信息

　　本行的主要经营分部有公司金融业务、个人金融业务和资金业务。本行利用MOVA（基于价值会计的管理体系）作为评估本行经营分部绩效的管理工具。

　　经营分部信息概要

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　地理区域信息概要

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　5.3 资产负债表项目分析

　　2018年，面对复杂的外部形势，本行根据宏观经济政策、资金来源、实体经济运行情况以及风险控制形势，坚持审慎稳健的经营策略，推动资产负债总量适度增长、结构不断优化。积极支持实体经济发展，适度扩大信贷投放和债券投资规模；夯实存款业务发展基础，保证资金来源的稳定和持续增长。

　　资产运用

　　2018年末，总资产276,995.40亿元，比上年末增加16,124.97亿元，增长6.2%。其中，客户贷款及垫款总额（简称“各项贷款”）154,199.05亿元，增加11,864.57亿元，增长8.3%；投资67,546.92亿元，增加9,979.88亿元，增长17.3%；现金及存放中央银行款项33,725.76亿元，减少2,412.96亿元，下降6.7%。

　　资产运用

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　贷款

　　2018年，本行主动融入经济社会改革发展大局，围绕供给侧结构性改革和新旧动能转换，突出支持实体经济重点领域和关键环节，全年信贷投放均衡有序，信贷结构进一步优化。对标经济高质量发展要求，进一步提升对民营和小微企业的金融服务，重点对接国家重大战略项目资金需求，合理支持居民家庭自住购房融资需求。2018年末，各项贷款154,199.05亿元，比上年末增加11,864.57亿元，增长8.3%。其中，境内分行人民币贷款135,914.21亿元，增加11,600.95亿元，增长9.3%。

　　按业务类型划分的贷款结构

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　公司类贷款比上年末增加4,820.30亿元，增长5.4%，主要是本行围绕三大支撑带、雄安新区、粤港澳大湾区等重大战略规划，持续加强对高端制造业企业的融资支持力度，重点对接交通基础设施互联互通、城镇基础设施和公共服务等领域的重大项目和民生工程、在建项目的投融资需求。

　　个人贷款比上年末增加6,911.16亿元，增长14.0%。其中，个人住房贷款增加6,512.72亿元，增长16.5%，主要是重点支持居民自住购房融资需求；信用卡透支增加916.92亿元，增长17.1%，主要是信用卡分期付款业务持续发展以及信用卡消费交易额稳步增长所致。

　　贷款五级分类分布情况

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　贷款质量关键指标趋稳。2018年末，按照五级分类，正常贷款147,338.91亿元，比上年末增加12,834.05亿元，占各项贷款的95.56%。关注贷款4,509.30亿元，减少1,110.44亿元，占比2.92%，下降1.03个百分点。不良贷款2,350.84亿元，增加140.96亿元，不良贷款率1.52%，下降0.03个百分点。

　　按业务类型划分的贷款和不良贷款结构

　　人民币百万元，百分比除外

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　　公司类不良贷款1,946.96亿元，比上年末增加187.93亿元，不良贷款率2.07%。个人不良贷款401.20亿元，减少44.40亿元，不良贷款率0.71%，下降0.19个百分点。

　　按行业划分的境内分行公司类贷款和不良贷款结构

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　2018年，本行以服务供给侧结构性改革为主线，坚持高质量发展理念，突出服务实体经济重点领域和关键环节，持续推进行业信贷结构优化调整。交通运输、仓储和邮政业贷款增加1,788.63亿元，增长10.4%，主要是支持国家重大战略规划实施落地，服务四大板块、三大支撑带、粤港澳大湾区等重点区域协同发展以及高速铁路、高速公路、城市轨道交通、港口、机场等领域的建设融资需求；租赁和商务服务业贷款增加1,378.76亿元，增长15.1%，主要是向民生工程、基础设施补短板项目等提供融资支持，以及服务国家级新区、自贸区等战略规划区域和各类产业集聚区的基础设施建设融资需求；水利、环境和公共设施管理业贷款增加1,146.88亿元，增长17.5%，主要是继续稳健支持新型城镇化建设、环境保护和公共服务等领域的重大项目和民生工程投融资需求。

　　制造业不良贷款增加主要是不符合高质量发展理念以及产能严重过剩领域部分企业经营情况下滑，贷款出现违约所致。交通运输、仓储和邮政业不良贷款增加主要是个别港口、航运企业及少数民营公路贷款违约所致。

　　按地域划分的贷款和不良贷款结构

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　贷款减值准备变动情况

　　人民币百万元

　　■

　　2018年末，贷款减值准备余额4,131.77亿元，其中以摊余成本计量的贷款减值准备4,127.31亿元，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备4.46亿元。拨备覆盖率175.76%，提高21.69个百分点；贷款拨备率2.68%，提高0.29个百分点。

　　按担保类型划分的贷款结构

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　逾期贷款

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　注：当客户贷款及垫款的本金或利息逾期时，被认定为逾期。对于可以分期付款偿还的客户贷款及垫款，如果部分分期付款已逾期，该等贷款的全部金额均被分类为逾期。

　　逾期贷款2,699.32亿元，比上年末减少161.43亿元。其中逾期3个月以上贷款1,787.79亿元，减少0.78亿元。

　　重组贷款

　　重组贷款和垫款72.11亿元，比上年末增加20.53亿元。其中逾期3个月以上的重组贷款和垫款11.43亿元，减少2.31亿元。

　　借款人集中度

　　本行对最大单一客户的贷款总额占资本净额的3.8%，对最大十家单一客户的贷款总额占资本净额的12.9%。最大十家单一客户贷款总额3,407.65亿元，占各项贷款的2.2%。

　　投资

　　2018年，本行加大支持实体经济力度，适度增加投资规模，提高资金使用效率。2018年末，投资（不含应计利息）66,703.31亿元，比上年末增加9,136.27亿元，增长15.9%。

　　投资

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　注：（1）含本行通过发行保本理财产品募集资金投资而形成的资产。

　　债券60,490.76亿元，比上年末增加6,753.43亿元，增长12.6%。基金及其他5,633.46亿元，增加1,994.48亿元，增长54.8%。

　　按发行主体划分的债券结构

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　从发行主体结构上看，政府债券比上年末增加7,542.27亿元，增长22.9%；中央银行债券增加138.44亿元，增长73.2%；政策性银行债券减少2,219.37亿元，下降22.3%；其他债券增加1,292.09亿元，增长12.1%。为支持实体经济发展，结合债券市场供给情况，本行继续加大对政府债券的配置力度。

　　按计量方式划分的投资结构

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　2018年末，本集团持有金融债券13,781.73亿元，包括政策性银行债券7,747.32亿元和同业及非银行金融机构债券6,034.41亿元，分别占56.2%和43.8%。

　　负债

　　2018年末，总负债253,546.57亿元，比上年末增加14,086.70亿元，增长5.9%。

　　负债

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　客户存款

　　客户存款是本行资金的主要来源。2018年末，客户存款（不含应计利息）211,864.73亿元，比上年末增加16,235.37亿元，增长8.3%。从客户结构上看，公司存款增加7,756.76亿元，增长7.2%；个人存款增加8,675.01亿元，增长10.1%。从期限结构上看，定期存款增加11,970.55亿元，增长12.8%；活期存款增加4,461.22亿元，增长4.5%。从币种结构上看，人民币存款198,414.03亿元，比上年末增加14,637.82亿元，增长8.0%；外币存款折合人民币13,450.70亿元，增加1,597.55亿元，增长13.5%。

　　按业务类型划分的客户存款结构

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　注：（1）包含汇出汇款和应解汇款。

　　卖出回购款项

　　卖出回购款项5,148.01亿元，比上年末减少5,315.37亿元，下降50.8%，主要是本行根据内外部资金情况适时调整融入资金规模。

　　股东权益

　　2018年末，股东权益23,448.83亿元，比上年末增加2,038.27亿元，增长9.5%。归属于母公司股东的权益23,300.01亿元，增加2,025.10亿元，增长9.5%。

　　5.4 资本充足率及杠杆率情况

　　本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算各级资本充足率。按照原中国银监会批准的资本管理高级方法实施范围，符合监管要求的公司信用风险暴露采用初级内部评级法、零售信用风险暴露采用内部评级法、市场风险采用内部模型法、操作风险采用标准法，内部评级法未覆盖的信用风险采用权重法，内部模型法未覆盖的市场风险采用标准法。

　　2018年末，根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的核心一级资本充足率12.98%，一级资本充足率13.45%，资本充足率15.39%，均满足监管要求。

　　资本充足率情况表

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　注：（1）为应用资本底线及校准后的风险加权资产。

　　关于资本计量的更多信息，请参见本行发布的《中国工商银行股份有限公司2018年资本充足率报告》。

　　杠杆率情况表

　　人民币百万元，百分比除外

　　■

　　5.5 根据监管要求披露的其他信息

　　主要监管指标

　　■

　　注：本表所示监管指标按照当期适用的监管要求、定义及会计准则进行计算，比较期数据不作追溯调整。

　　公司债券相关情况

　　本行未发行根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号—年度报告的内容与格式（2017年修订）》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第38号—公司债券年度报告的内容与格式》的规定需予以披露的公司债券。

　　商业银行全球系统重要性评估指标

　　人民币百万元

　　■

　　5.6 展望

　　综合研判，2019年银行经营面临的环境更复杂、不确定因素更多、风险挑战更大。同时，严峻考验期也是战略机遇期。

　　本行面临的机遇主要包括：一是我国发展仍处于重要战略机遇期，经济潜力大、韧性强、长期向好的基本面没有变，将为我们创造稳定的宏观环境，是我们做好经营工作的最大信心和根本底气。二是供给侧结构性改革深入推进，经济结构优化升级加快，改革开放深化，区域协调发展战略深入实施等，将为我们业务发展和金融创新创造巨大空间。三是金融科技的快速发展和广泛应用，将为我们全面推进智慧银行建设、构建金融服务新生态，增添新的动能和优势。

　　本行面临的主要挑战包括：一是受贸易保护主义等影响，全球经济下行风险加大，将对银行国际化经营带来影响。二是我国经济运行稳中有变，变中有忧，困难增多，将给银行经营特别是资产质量稳定带来压力。三是全球金融市场动荡加剧，国内资本市场、债券市场共振风险加大，对银行全面风险管控能力形成考验。四是资管新规落地实施，对银行推进经营转型提出紧迫要求。

　　2019年，是新中国成立70周年，也是全面建成小康社会关键之年。本行将坚持稳中求进工作总基调，在积极推动经济高质量发展中，实现自身健康可持续发展，进一步提升价值创造力、客户服务力、风险控制力和市场竞争力。

　　?持续提升服务实体经济效能。坚持投融资一体化发展策略，统筹好存量与增量、信贷与非信贷、表内与表外、境内与境外，提高资源配置效率，发挥好金融全要素的带动和激活效应。把握好投向布局，按照“巩固、增强、提升、畅通”八字方针，积极支持深化供给侧结构性改革，促进货币政策传导和“六稳”落地。尤其是坚持公平信贷原则，持续改进民营和小微金融服务，更好发挥金融活水对实体经济的精准浇灌与滋养作用。

　　?持续深化经营转型和改革创新。坚持固本强基与转型升级相结合，通过全渠道发力、全市场布局、全链条延伸、全板块统筹，推动全量客户拓展和存款竞争力提升。扭住一批增长空间大、带动效应强的战略板块，培育增长新动能和“续航能力”，带动各板块共同发力、共撑大局。不断推动改革创新走深走实，在深化存量改革项目的同时，压茬推进一批新的改革举措，提升发展质量和创新活力。立足金融本质和科技优势，全面推进IT架构转型和智慧银行建设，打造金融服务新生态，为经营发展全面“赋能”。

　　?持续增强风险防范化解能力。平衡好稳增长与防风险的关系，针对主要风险，打好主动仗和攻坚战。提升信用风险全周期管理能力，突出抓好新增“出血点”管控、存量风险化解和不良贷款处置，努力稳固资产质量改善态势。以“看得清、摸得透、管得住”为原则，健全有效穿透的风险全景视图、简单透明的业务发展策略以及贯穿集团的统一风控体系，强化全面风险管理，严防各类风险叠加碰头、交叉传染，确保各类风险整体可控。

　　6. 股本变动及主要股东持股情况

　　6.1 证券发行及上市情况

　　报告期内，本行未进行配股，未发行可转换公司债券。

　　有关本行优先股发行情况请参见“股本变动及主要股东持股情况—优先股相关情况”。

　　本行无内部职工股。

　　6.2 股东数量和持股情况

　　截至报告期末，本行普通股股东总数为579,040户，无表决权恢复的优先股股东。其中H股股东123,028户，A股股东456,012户。截至业绩披露日前上一月末（2019年2月28日），本行普通股股东总数为562,820户，无表决权恢复的优先股股东。

　　前10名普通股股东持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：（1）以上数据来源于本行2018年12月31日的股东名册。

　　（2）本行无有限售条件股份。

　　（3）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪”与“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　（4） 香港中央结算代理人有限公司持有86,151,664,334股H股，香港中央结算有限公司持有873,150,238股A股。

　　6.3 主要股东情况

　　报告期内，本行的控股股东及实际控制人情况没有变化。

　　6.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓

　　主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士

　　截至2018年12月31日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等普通股股份的权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：

　　A股股东

　　■

　　注：（1）截至2018年12月31日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。

　　（2）截至2018年12月31日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股票为123,717,852,951股，中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记在册的本行股票为1,013,921,700股。

　　（3）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。

　　H股股东

　　■

　　注：（1）平安资产管理有限责任公司确认，该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干客户（包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司）持有，系根据平安资产管理有限责任公司截至2018年12月31日止最后须予申报之权益披露而作出（申报日期为2018年9月7日）。中国平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司的附属公司。因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票权及独立行使投资经营管理权，亦完全独立于中国平安保险（集团）股份有限公司，故根据香港《证券及期货条例》，中国平安保险（集团）股份有限公司采取非合计方式，豁免作为控股公司对该等股份权益进行披露。

　　6.5 优先股相关情况

　　?近三年优先股发行上市情况

　　近三年，本行未发行优先股。

　　?优先股发行计划

　　本行董事会和股东大会分别于2018年8月30日和2018年11月21日审议通过《关于中国工商银行股份有限公司境内发行优先股股票方案的议案》和《关于中国工商银行股份有限公司境外发行优先股股票方案的议案》，拟在境内外市场发行总额共计不超过等额人民币1,000亿元优先股，其中在境内市场一次或分次发行不超过人民币1,000亿元优先股、在境外市场发行不超过等额人民币440亿元优先股，具体发行数额由股东大会授权董事会（可转授权）在上述额度范围内确定。本次境内外优先股发行所募资金在扣除发行费用后，将全部用于补充本行其他一级资本。本次优先股发行方案尚待相关监管机构的批准。

　　?优先股股份变动情况

　　截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26户。截至业绩披露日前上一月末（2019年2月28日），本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26户。

　　前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：（1）以上数据来源于本行2018年12月31日的境外优先股股东名册。

　　（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。

　　（3）本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

　　前10名境内优先股股东持股情况

　　单位：股

　　■

　　注：（1）以上数据来源于本行2018年12月31日的境内优先股股东名册。

　　（2） 中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪”、“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。

　　（3）“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。

　　?优先股股息分配情况

　　根据股东大会决议及授权，本行2018年10月30日召开的董事会审议通过了《关于优先股股息分配的议案》，批准本行于2018年11月23日派发境内优先股股息，于2018年12月10日派发境外优先股股息。

　　本行境内优先股每年付息一次，以现金形式支付，计息本金为届时已发行且存续的优先股票面总金额。本行境内优先股采取非累积股息支付方式，且境内优先股股东按照约定的票面股息率分配股息后，不再与普通股股东一起参加剩余利润分配。根据境内优先股发行方案约定的有关股息支付的条款，本行按照4.5%的票面股息率派发境内优先股股息20.25亿元人民币（含税）。

　　本行境外优先股每年付息一次，以现金形式支付，计息本金为清算优先金额。本行境外优先股采取非累积股息支付方式，且境外优先股股东按照约定的股息率分配股息后，不再与普通股股东一起参加剩余利润分配。根据境外优先股发行方案约定的有关股息支付的条款，本行派发境外优先股股息为1.96亿美元（含税）、0.40亿欧元（含税）和8.00亿元人民币（含税），上述境外优先股股息按股息派发宣告日汇率折合人民币24.81亿元，实际派发时分别以相应优先股币种派发。按照有关法律规定，在派发境外优先股股息时，本行按10%的税率代扣代缴所得税，按照境外优先股条款和条件规定，相关税费由本行承担，一并计入境外优先股股息。

　　本行近三年优先股股息分配情况如下表：

　　单位：人民币百万元，百分比除外

　　■

　　注：派息总额含税。

　　上述股息分配方案已实施完毕，具体付息情况请参见本行于上海证券交易所网站、香港联合交易所有限公司网站及本行网站发布的公告。

　　?优先股赎回或转换情况

　　报告期内，本行未发生优先股赎回或转换。

　　?优先股表决权恢复情况

　　报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。

　　?优先股采取的会计政策及理由

　　根据中华人民共和国财政部发布的《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》《企业会计准则第37号——金融工具列报》和《金融负债与权益工具的区分及相关会计处理规定》（财会[2014]13号）以及国际会计准则理事会发布的《国际财务报告准则第9号——金融工具》和《国际会计准则第32号——金融工具：列报》等会计准则相关要求以及本行优先股的主要发行条款，本行已发行且存续的优先股不包括交付现金或其他金融资产的合同义务，且不包括交付可变数量的自身权益工具进行结算的合同义务，作为其他权益工具核算。

　　7. 利润及股息分配

　　报告期利润及财务状况载列于本年报审计报告及财务报告部分。

　　经2018年6月26日举行的2017年度股东年会批准，本行已向截至2018年7月12日收市后登记在册的普通股股东派发了自2017年1月1日至2017年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币2.408元（含税），共计分派股息约人民币858.23亿元。

　　本行董事会建议派发2018年度普通股现金股息，以356,406,257,089股普通股为基数，每10股派发人民币2.506元（含税），派息总额约为人民币893.15亿元。该分配方案将提请2018年度股东年会批准。如获批准，上述股息将支付予在2019年7月2日收市后名列本行股东名册的A股股东和H股股东。根据有关监管要求和业务规则，A股股息预计将于2019年7月3日支付，H股股息预计将于2019年7月23日支付。

　　关于股息相关税项及税项减免事宜，可参见本行发布的股息派发实施相关公告。

　　本行近三年无资本公积转增股本方案，近三年普通股现金分红情况如下表：

　　■

　　注：（1）普通股现金分红（含税）除以当期归属于母公司普通股股东的净利润。

　　优先股股息的分配情况请参见“股本变动及主要股东持股情况—优先股相关情况”。

　　8. 涉及财务报告的相关事项

　　与上年度财务报告相比，本行已根据国际、国内会计准则的变化对相应会计政策和会计估计进行了变更，报告期内无因重大会计差错而进行的追溯调整。报告期内，本行将中国工商银行奥地利有限公司纳入合并报表范围。

　　9. 发布年报、摘要及资本充足率报告

　　本年报摘要同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本行网址（www.icbc-ltd.com）。根据中国会计准则编制的2018年度报告及《商业银行资本管理办法（试行）》要求披露的2018年资本充足率报告亦同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本行网址（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的2018年度报告和根据《商业银行资本管理办法（试行）》要求披露的2018年资本充足率报告将于适当时间刊载于香港联合交易所有限公司的“披露易”网址（www.hkexnews.hk）及本行网址（www.icbc-ltd.com），其中，根据国际财务报告准则编制的2018年度报告将寄发予H股股东。

　　中国工商银行股份有限公司董事会

　　2019年3月28日

　　■

　　中国工商银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　■

　　中国工商银行股份有限公司（简称本行）董事会于2019年3月12日以书面形式发出会议通知，于2019年3月28日在北京市西城区复兴门内大街55号本行总行召开会议。会议应出席董事12名，亲自出席12名。官学清董事会秘书参加会议。监事会成员列席会议。会议召开符合法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　会议由谷澍副董事长主持召开。出席会议的董事审议通过了下列议案：

　　一、关于《中国工商银行股份有限公司2019年度流动性风险管理策略》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于《中国工商银行股份有限公司2018年度银行账簿利率风险管理报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于《中国工商银行股份有限公司2019年度银行账簿利率风险管理策略》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于《2018年度风险偏好执行和评估报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于《2018年度风险管理报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于《2018年度风险及资本充足评估报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于《2018年集团并表管理情况与2019年工作计划》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于《中国工商银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事对该项议案发表如下意见：同意。

　　具体内容请见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　九、关于聘请2019年度会计师事务所的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　董事会决定续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2019年度国内会计师事务所，续聘毕马威会计师事务所为本行2019年度国际会计师事务所，聘期自2018年度股东年会通过时起至下次股东年会结束时止。2019年度集团合并及母公司审计费用为人民币12,980万元，其中第一、三季度商定程序费用为人民币各470万元，中期审阅费用为人民币3,360万元，年度审计费用为人民币7,580万元，内部控制审计费用为人民币1,100万元。

　　独立董事对该项议案发表如下意见：同意。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十、关于2018年度财务决算方案的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十一、关于2018年度利润分配方案的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　根据有关法律规定和监管要求，本行2018年度利润分配方案如下：　　　　

　　1.提取盈余公积人民币284.21亿元。

　　2.提取一般准备人民币118.27亿元。

　　3.向境内、境外优先股股东派发股息折合人民币45.06亿元（境内优先股股息已于2018年11月23日完成支付；境外优先股股息已于2018年12月10日完成支付）。

　　4.A股及H股股权登记日为2019年7月2日，A股派息日为2019年7月3日，H股派息日为2019年7月23日。本行所派普通股股息以人民币计值和宣布，以人民币或等值港币支付，港币折算汇率为本行年度股东大会当日（2019年6月20日）中国人民银行公布的人民币汇率中间价。本次现金红利以356,406,257,089普通股为基数，每10股派发人民币2.506元（含税），向普通股现金派息总额共计人民币893.15亿元，占归属于母公司股东净利润的比例为30.0%，占归属于母公司普通股股东净利润的比例为30.5%。

　　5.2018年度，本行不实施资本公积金转增股本。

　　独立董事对该项议案发表如下意见：同意。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十二、关于2018年度报告及摘要的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容请见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　十三、关于2018年资本充足率报告的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容请见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　十四、关于发行无固定期限资本债券的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　为进一步增强本行资本实力，优化资本结构，增强风险抵御和可持续发展能力，保持良好的市场形象，董事会决定按照下列条款及条件发行无固定期限资本债券：

　　1.发行规模：不超过人民币800亿元；

　　2.工具类型：减记型无固定期限资本债券，符合《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，可用于补充商业银行资本；

　　3.发行市场：境内银行间债券市场；

　　4.期限：与发行人持续经营存续期一致；

　　5.损失吸收方式：当发行文件约定的触发事件发生时，采用减记方式吸收损失；

　　6.发行利率：参照市场利率确定；

　　7.募集资金用途：用于补充本行其他一级资本；

　　8.决议有效期：自本行股东大会批准之日起至2020年12月31日止。

　　在本行股东大会审议批准并向董事会授权的前提下，董事会转授权高级管理层，根据相关监管机构颁布的规定和审批要求，在股东大会审议通过的框架和原则下，共同或单独全权办理本次无固定期限资本债券发行过程中相关的所有事宜，该等授权自股东大会批准发行无固定期限资本债券之日起至2020年12月31日止；授权高级管理层在无固定期限资本债券存续期内，按照相关监管机构颁布的规定和审批要求，办理赎回、减记等所有相关事宜。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十五、关于中国工商银行股份有限公司发行股份一般性授权的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本行发行股份一般性授权的具体内容请见附件。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十六、关于《中国工商银行股份有限公司2018社会责任报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容请见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　十七、关于《中国工商银行股份有限公司2018年度董事会工作报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　十八、关于召集2018年度股东年会的议案

　　议案表决情况：有效表决票12票，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本行2018年度股东年会拟于2019年6月20日（星期四）在北京、香港两地通过视频连线方式召开，具体事项请见本行2018年度股东年会通知。

　　特此公告。

　　附件：中国工商银行股份有限公司发行股份一般性授权

　　中国工商银行股份有限公司董事会

　　二〇一九年三月二十八日

　　附件

　　中国工商银行股份有限公司发行股份一般性授权

　　为持续增强中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）资本实力，提升资本管理水平，提请股东大会审议发行股份一般性授权，以单独或同时认可、发行及处置数量不超过该一般性授权获股东大会批准之日本行已发行A股及H股各自数量20%的新增A股及/或H股、优先股股份及/或购股权(包括认股权证、可转换债券、可转换为A股及/或H股的优先股及附有权利认购或转换成股份之其他证券)，具体内容如下：

　　一、发行股份一般性授权具体方案

　　根据中华人民共和国适用法律法规、《香港联合交易所有限公司证券上市规则》（经不时修订）及本行章程规定，特提请股东大会批准授予董事会发行股份一般性授权，具体议案如下：

　　（一）在下文第（三）段的规限下，无条件批准本行董事会于有关期间（定义见下文）行使本行的一切权力以单独或同时认可、发行及处置本行的新增A股、H股及优先股（合称“股份”）；

　　（二）根据上文第（一）段的批准并在下文第（三）段的规限下，授权董事会于有关期间（定义见下文）内作出或授出售股建议、协议及/或购股权（包括认股权证、可转换债券、可转换为A股及/或H股的优先股及附有权利认购或转换成股份之其他证券），而该等售股建议、协议及购股权需要或可能需要于有关期间内或结束后配发股份，以及认可、发行及处置该等售股建议、协议及购股权所需要或可能需要配发之股份；

　　（三）董事会依据上文（一）及（二）段之批准予以认可、发行及处置的A股、H股及/或优先股（优先股按强制转股价格计算全部转换后的A股及／或H股数量）及作出或授出售股建议、协议及/或购股权，包括认股权证、可转换为A股和/或H股的可转换债券及附有权利认购或转换成股份之其他证券的数量（上述证券按照其转换为/配发A股和/或H股的数量计算）各自不应超过本特别决议案通过日期本行已发行A股及/或H股的数量各自的20%；

　　（四）就本项特别决议案而言：

　　“有关期间”指本项特别决议案获通过之日起至下列三者中最早日期止的期间：

　　(i) 本行下届股东年会结束时；

　　(ii) 本项特别决议案通过之日后12个月届满之日；或

　　(iii) 本行股东于股东大会上通过特别决议案撤销或修订根据本特别决议案赋予董事会授权之日。

　　（五）授权董事会办理本行注册资本变动事宜，以反映本行根据本特别决议案而获授权发行的股份，并对本行章程中与发行完成后股份情况和注册资本（如涉及）有关的条款作出其认为适当及必要的修订，以及采取任何其他所需行动及办妥其他所需手续以实现依据本议案所实施的股份发行行为。

　　二、发行股份一般性授权议案获本行股东大会批准后，董事会有关事宜的安排

　　为提高决策效率，确保发行成功，授权董事会转授权董事长、副董事长、行长及董事长另行授权的其他人士共同或单独全权办理与股份发行有关事宜。

　　■

　　中国工商银行股份有限公司

　　监事会决议公告

　　■

　　中国工商银行股份有限公司（简称本行）监事会于2019年3月13日以书面形式发出会议通知，于2019年3月28日在北京市西城区复兴门内大街55号本行总行召开会议。会议应出席监事5名，亲自出席5名。由于本行监事长空缺，全体监事共同推举张炜监事主持会议。会议召开和议案审议程序符合有关法律法规、《中国工商银行股份有限公司章程》及《中国工商银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

　　会议审议通过以下议案：

　　一、关于2018年度报告及摘要的议案

　　监事会审议认为，本行2018年度报告的编制和审核程序符合有关法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行实际情况。

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于2018年度财务决算方案的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于2018年度利润分配方案的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于聘请2019年度会计师事务所的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于《中国工商银行股份有限公司2018年度内部控制评价报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于《中国工商银行股份有限公司2018社会责任报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于《2018年度董事会、高级管理层及其成员履职评价情况报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于《2018年度监事履职评价情况报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　九、关于《2018年度监事会工作报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十、关于《2018年发展战略评估意见报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票5票，同意5票，反对0票，弃权0票。

　　十一、关于提名张炜先生为中国工商银行股份有限公司股东代表监事候选人的议案

　　张炜先生作为股东代表监事候选人在议案审议和表决过程中回避，实际参加表决人数为4人。

　　议案表决情况：有效表决票4票，同意4票，反对0票，弃权0票。

　　本行股东代表监事张炜先生的任期将于2019年6月到期，按照规定可以连选连任，监事会决定提名张炜先生为本行股东代表监事候选人。张炜先生的股东代表监事委任需经本行股东大会审议批准，任期三年，其新一届任期自其本届股东代表监事任期届满之日起开始计算。

　　张炜先生简历请见附件一。

　　十二、关于提名沈炳熙先生为中国工商银行股份有限公司外部监事候选人的议案

　　沈炳熙先生作为外部监事候选人在议案审议和表决过程中回避，实际参加表决人数为4人。

　　议案表决情况：有效表决票4票，同意4票，反对0票，弃权0票。

　　本行外部监事沈炳熙先生的任期将于2019年6月到期，按照规定可以连选连任，监事会决定提名沈炳熙先生为本行外部监事候选人。沈炳熙先生的外部监事委任需经本行股东大会审议批准，任期三年，其新一届任期自其本届外部监事任期届满之日起开始计算。

　　沈炳熙先生简历请见附件二。

　　特此公告。

　　附件：一、张炜先生简历

　　二、沈炳熙先生简历

　　中国工商银行股份有限公司监事会

　　二○一九年三月二十八日

　　附件一

　　张炜先生简历

　　张炜，男，中国国籍，1962年3月出生。

　　张炜先生1994年7月加入中国工商银行总行，2004年6月任中国工商银行法律事务部总经理，2006年8月任中国工商银行监事会职工代表监事，2014年1月兼任总行消费者权益保护办公室主任。自2016年6月起，任中国工商银行监事会股东代表监事，兼任监事会办公室主任。

　　张炜先生毕业于北京大学，获法学博士学位，研究员。

　　附件二

　　沈炳熙先生简历

　　沈炳熙，男，中国国籍，1952年2月出生。

　　沈炳熙先生自2016年6月起任中国工商银行股份有限公司外部监事。曾任中国人民银行金融体制改革司金融市场处副处长、政策研究室体改处兼货币政策研究处处长、研究局货币政策研究处处长、中国人民银行驻东京代表处首席代表、中国人民银行金融市场司副司长、正司级巡视员，中国农业银行非执行董事。目前兼任清华大学、浙江大学、南开大学客座教授。

　　沈炳熙先生毕业于中国人民大学，获经济学博士学位，研究员。

　　股票代码：601398

　　中国工商银行股份有限公司