德邦如意货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会证监许可[2015]902号文注册募集。自2016年1月29日至2016年1月29日通过销售机构公开发售。本基金为契约型开放式基金。本基金的基金合同于2016年2月3日成立正式生效。

　　重要提示

　　德邦如意货币市场基金（以下简称“本基金”）经2015年5月14日中国证券监督管理委员会证监许可[2015]902号文准予募集注册，本基金的基金合同于2016年2月3日正式生效。

　　基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。

　　投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。

　　本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。

　　投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。

　　基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

　　本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2019年2月2日，有关财务数据和净值表现截止日为2018年12月31日。

　　一、基金管理人

　　（一）基金管理人概况

　　名称：德邦基金管理有限公司

　　住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

　　办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

　　法定代表人：左畅

　　成立时间：2012年3月27日

　　组织形式：有限责任公司

　　注册资本：人民币5.9亿元

　　批准设立机关：中国证券监督管理委员会

　　批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号

　　经营范围：基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务

　　存续期间：持续经营

　　联系人：刘利

　　联系电话：021-26010999

　　公司的股权结构如下：

　　■

　　（二）主要人员情况

　　1、董事会成员

　　左畅女士，董事长，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司总裁，曾先后于华泰证券、东海证券工作，对于证券、基金行业各类业务具有丰富的管理经验。

　　易强先生，副董事长，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司副董事长、德邦创新资本有限责任公司董事长。曾任招商基金管理有限公司业务发展部副总监，比利时联合资产管理有限公司中国地区业务发展总监，比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表，金元比联基金管理有限公司总经理，德邦基金管理有限公司总经理。

　　程兴华先生，董事，博士，国籍中国，浙江大学理论经济学博士后，高级经济师，副研究员。现任浙江省国际贸易集团有限公司投资管理部总经理，曾任浙江省信托投资有限责任公司投资银行部负责人，金信信托投资股份有限公司投资银行总部总经理，中天发展控股集团有限公司投资总监，浙商金汇信托股份有限公司董事、董事会法务总监、总经理，浙江省国际贸易集团有限公司金融产业部总经理等职。

　　高初水先生，董事，本科，国籍中国。现任西子联合控股有限公司财务部副部长兼西子金融部总经理，中国注册会计师非执业会员，国际注册内部审计师、会计师。曾任新疆独山子乙烯厂操作员，吉利汽车上海、桂林、宁波杭州湾等基地财务负责人，广汽集团萧山基地财务部长，西子联合控股有限公司海宁工厂财务总监。

　　陈星德先生，董事，博士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司总经理。曾任国泰基金管理公司副总经理，上投摩根基金管理公司督察长、副总经理。之前还任职于瑞银集团（UBS）环球资产管理公司、中国证券监督管理委员会及江苏省人大常委会。兼任全国金融青联委员，中国证券投资基金业协会资产证券化专业委员会联席主席、自律监察委员会委员，全国证券投资基金从业资格考试统编教材主编。

　　于彤先生，独立董事，硕士，国籍中国。现任北京飞利信科技股份有限公司董事。曾任帝华企业集团董事局副主席、副总裁，国务院扶贫办原扶贫培训中心主任，中国农垦经济发展中心主任、江苏省原江宁县县委副书记（挂职）、原农业部办公厅秘书、原国家计委办公厅秘书等职。

　　阮青松先生，独立董事，博士，国籍中国。现任同济大学经济与管理学院教授、美国凯斯西储大学金融硕士项目的特聘课程教授、上海市金融学会理事、上海市金融硕士教学指导委员会委员、同济大学金融硕士教学指导委员会主任，上海交通大学上海高级金融学院SAIF-EMBA研究生导师等职。

　　郑明女士，独立董事，博士，国籍中国。现任复旦大学管理学院教授、博士生导师、副院长，教育部高等学校统计学教学指导委员会委员，全国应用统计专业学位研究生教育指导委员会委员，全国统计教材编审委员会委员，上海市统计学会副会长等职。

　　2、监事会成员

　　汤骏先生，监事会主席，硕士，国籍中国。现任德邦证券股份有限公司高级总裁助理兼财务管理部总经理，曾任安永华明会计师事务所金融服务部经理、高级经理、合伙人。此前先后在国联证券、第一证券以及普华永道工作。

　　王桦先生，监事，硕士，国籍中国。现任浙江省国际贸易集团有限公司经营管理部高级经理，曾任中国工商银行技术员，浙江省农信联社科员，浙江省国际贸易集团有限公司投资发展部高级主管。

　　王刚先生，职工监事，硕士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司监察稽核部副总经理（主持工作），曾任天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理、职工董事、子公司监事。

　　茅彦文先生，职工监事，学士，国籍中国。现任德邦基金管理有限公司人力资源部总监，曾任太平养老保险股份有限公司、华泰财产保险有限公司人事经理等职。

　　3、高级管理人员

　　左畅女士，董事长，硕士。（简历请参见上述董事会成员介绍）

　　陈星德先生，总经理，博士。（简历请参见上述董事会成员介绍）

　　汪晖先生，副总经理，硕士。曾任华泰证券股份有限公司研究员、投资经理、高级投资经理，华宝信托公司信托基金经理，华泰柏瑞基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、投资总监，具有20年以上的证券投资管理经历。

　　宣培栋先生，副总经理兼任销售管理总部总经理，硕士。曾任职于上海市第二工业大学、工商银行山东信托投资有限公司上海证券业务部，历任招商银行上海分行经理、金桥支行行长。

　　洪双龙先生，副总经理、董事会秘书兼任科技金融部及运作保障部总经理，硕士。曾任江苏省创业投资有限公司证券投资部研究员、投资经理助理；东海证券有限责任公司证券投资部、衍生产品部投资经理、副总经理；德邦证券股份有限公司金融产品部、量化投资部总经理，资产管理总部联席总经理，信息技术部总经理。

　　岳红婷女士，副总经理，兼任销售管理总部联席总经理，兼机构业务一部总监，硕士。曾任安徽省机械施工公司办事员，中国银行安徽省分行办公室、综合计划处、外汇信贷处科员，中国银行信托投资公司上海分公司上海证券交易所驻场内代表，华安证券有限责任公司研究所副经理，华富基金管理有限公司总经理助理兼机构部总监。

　　李定荣先生，督察长，硕士。曾任长城证券研究员，华安证券研究所副所长，华富基金管理有限公司监察稽核部总监，金元比联基金管理有限公司监察稽核部总监。

　　4、基金经理

　　张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业11年。曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金，现任公司投资二部（固收）副总监，担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型证券投资基金的基金经理。

　　丁孙楠女士，硕士，毕业于中国人民大学金融学专业，从业7年。曾任中国人保资产管理股份有限公司组合管理部投资经理助理、上海银行资产管理部投资交易员。2016年1月加入德邦基金，现任公司投资二部（固收）基金经理，担任德邦新添利债券型证券投资基金、德邦如意货币市场基金的基金经理。

　　本基金历任基金经理：

　　陈利女士, 2016年02月03日至2017年01月13日管理本基金。

　　5、投资决策委员会成员

　　汪晖先生，副总经理。（简历请参见上述高级管理人员介绍）

　　黎莹女士，硕士，毕业于复旦大学基础医学专业，从业8年。曾任群益证券（医药行业）研究员。2014年4月加入德邦基金，现任公司投资一部（股票）总监，兼股票研究部总监,，担任德邦大健康灵活配置混合型证券投资基金、德邦新添利债券型证券投资基金的基金经理。

　　张铮烁女士，硕士，毕业于北京交通大学技术经济及管理专业，从业11年。曾任安邦资产管理有限责任公司固定收益部投资经理、信用评估部研究员，中诚信国际信用评级有限责任公司评级部分析师。2015年11月加入德邦基金，现任公司投资二部（固收）副总监，担任德邦德利货币市场基金、德邦如意货币市场基金、德邦纯债一年定期开放债券型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦锐乾债券型证券投资基金的基金经理。

　　王本昌先生，硕士，毕业于上海交通大学应用数学专业，从业15年。曾任华泰柏瑞基金管理有限公司研究部高级数量分析师、投资部基金经理助理、基金经理、量化投资部基金经理；塔塔咨询服务有限公司业务分析师；济安金信科技有限公司金融工程师；济安陆平投资管理有限公司金融工程师。2015年8月加入德邦基金，现任公司投资三部（量化）总监，兼任组合基金投资部总监，担任德邦量化优选股票型证券投资基金（LOF）、德邦量化新锐股票型证券投资基金（LOF）、德邦民裕进取量化精选灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

　　房建威先生，硕士，毕业于浙江大学化学工艺专业，从业3年。曾任上海华谊工程有限公司化工设计工程师。2015年5月加入德邦基金，现任公司投资一部（股票）基金经理，担任德邦福鑫灵活配置混合型证券投资基金、德邦鑫星价值灵活配置混合型证券投资基金、德邦优化灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

　　6、上述人员之间均不存在近亲属关系

　　二、基金托管人

　　（一）基金托管人概况

　　名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）

　　住所：北京市西城区复兴门内大街2号

　　办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

　　法定代表人：洪崎

　　成立时间：1996年2月7日

　　基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号

　　组织形式：其他股份有限公司（上市）

　　注册资本：28,365,585,227元人民币

　　存续期间：持续经营

　　电话：010-58560666

　　联系人：罗菲菲

　　中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持了快速健康的发展势头。

　　2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所挂牌上市。 2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。2005年10月26日，民生银行成功完成股权分置改革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。 2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。

　　中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针，在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

　　民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖；

　　民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度小微金融服务银行”；

　　民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016中国地区最佳财富管理私人银行”奖项；

　　民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行十强”奖项；

　　民生银行荣获 VISA 颁发的“最佳产品设计创新奖”；

　　民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓越资产管理银行”；

　　民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币市场优秀交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年度银行间本币市场优秀债券交易商”奖项；

　　民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市机构”和“2016年度优秀信用债做市商”奖项；

　　民生银行荣获英国WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017 年度最具价值中国品牌100强”；

　　民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。（二）主要人员情况

　　张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有25年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。（三）基金托管业务经营情况

　　中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工72人，平均年龄37岁，100%员工拥有大学本科以上学历，62.5%以上员工具有硕士以上文凭。

　　中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2018年12月31日，中国民生银行已托管174只证券投资基金。中国民生银行资产托管部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可，也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。

　　三、相关服务机构

　　（一）基金份额发售机构

　　1、直销机构

　　（1）德邦基金管理有限公司直销中心

　　住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

　　办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

　　法定代表人：左畅

　　联系人：王伟

　　公司总机：021-26010999

　　直销电话：021-26010928

　　直销传真：021-26010960

　　客服热线：400-821-7788

　　（2）德邦基金管理有限公司网上直销平台

　　网址：www.dbfund.com.cn

　　投资者可以通过基金管理人的网站和其他网上直销平台办理本基金的认购、申购及赎回等业务，具体业务规则请参阅相关公告。

　　2、其他销售机构

　　（1）交通银行股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

　　法定代表人：彭纯

　　联系人：王菁

　　电话：021-58781234

　　传真：021-58408483

　　客服电话：95559

　　公司网址：www.bankcomm.com

　　（2）德邦证券股份有限公司

　　注册地址：普陀区曹杨路510号南半幢9楼

　　办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼

　　法定代表人：武晓春

　　联系人：刘熠

　　电话：021-68761616

　　传真：021-68767032

　　客服电话：400-888-8128

　　公司网址：www.tebon.com.cn

　　（3）华泰证券股份有限公司

　　注册地址：南京市江东中路228号

　　办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼

　　法定代表人：周易

　　联系人：张宇明

　　电话：025-83387249

　　客服电话：95597或400-8895-597

　　网址：http://www.htsc.com.cn

　　（4）国联证券股份有限公司

　　注册地址：无锡市金融一街8号

　　法定代表人：姚志勇

　　联系人：祁昊

　　电话：0510-82831662

　　传真：0510-82830162

　　客服电话：95570

　　网址：www.glsc.com.cn

　　（5）广州证券股份有限公司

　　注册地址： 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　　办公地址： 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　　法定代表人： 邱三发

　　客服电话：95396

　　联系人： 梁微

　　电话：020-88836999-5418

　　传真：020-88836984

　　网址：www.gzs.com.cn

　　（6）一路财富(北京)信息科技股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区阜成门外大街2号1幢A2208室

　　法定代表人：吴雪秀

　　联系人：董宣

　　电话：010-88312877

　　传真：010-88312099

　　客服电话：400-001-1566

　　网址：http://www.yilucaifu.com/

　　（7）上海天天基金销售有限公司

　　注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　　办公地址: 上海市宛平南路88号26楼

　　法定代表人:陶涛

　　客服电话: 400-181-8188

　　联系人: 王超

　　电话：021-54509988

　　传真：021-54509981

　　网址: www.1234567.com.cn

　　（8）上海陆金所基金销售有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

　　法定代表人：郭坚

　　客服电话：400-821-9031

　　联系人：程晨

　　电话：021-20662010

　　网址：www.lufunds.com

　　（9）上海万得基金销售有限公司

　　注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　　办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区福山路33号8楼

　　法定代表人: 王廷富

　　客服电话: 400-821-0203

　　联系人: 徐亚丹

　　电话：13818306630

　　传真：021-50710161

　　（10）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

　　法定代表人：张跃伟

　　联系人：苗明

　　电话：021-20691923

　　传真：021-58787698

　　客服电话：400-820-2899

　　公司网址：www.erichfund.com

　　（11）上海云湾投资管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

　　法定代表人：戴新装

　　客服电话：400-820-1515

　　联系人:范泽杰

　　电话：021-20530186

　　传真：021-20538999

　　网址： www.zhengtongfunds.com

　　（12） 上海联泰资产管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8号楼3层

　　法定代表人：燕斌

　　客服电话：400-046-6788

　　联系人：兰敏

　　电话：021-52822063

　　传真：021-52975270

　　网址：www.66zichan.com

　　(13) 上海汇付基金销售有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

　　办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋汇付天下总部大楼2楼

　　法定代表人：金佶

　　客服电话：021-34013999

　　联系人：甄宝林

　　电话：18001713632/021-34-13996-3011

　　传真：021-33323837

　　网址：https://www.hotjijin.com

　　（14）上海华夏财富投资管理有限公司

　　注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室办公地址： 上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　　法定代表人：毛淮平

　　联系人：仲秋玥

　　电话：010-88066632

　　传真：010-88066214

　　邮编：100032

　　（15）上海基煜基金销售有限公司

　　注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路488号的太平金融大厦1503-1504室

　　法定代表人：王翔

　　客服电话：400-820-5369

　　联系人：俞申莉

　　电话：021-65370077

　　传真：021-55085991

　　网址：www.jiyufund.com.cn

　　（16） 上海利得基金销售有限公司

　　注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　　办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场18F

　　法定代表人：李兴春

　　客服电话：400-921-7755

　　联系人：陈洁

　　电话：18901780806

　　传真：021-60195121

　　网址：www.leadbank.com.cn

　　（17） 上海凯石财富基金销售有限公司

　　注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　　法定代表人：陈继武

　　客服电话：4000-178-000

　　联系人：王哲宇

　　电话：021-63333319

　　网址：www.vstonewealth.com

　　（18）尚智逢源（北京）基金销售有限公司

　　注册地址: 北京市门头沟区石龙经济开发区永安路20号3号楼B1-6525室

　　办公地址: 上海市卢湾区鲁班路166号3楼

　　法定代表人: 刘磊

　　客服电话: 400-628-1176

　　联系人: 许东

　　电话：15901902642

　　传真：021-6302-7025

　　网址: www.hongdianfund.com

　　(19) 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

　　办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座18层1809

　　法定代表人：戎兵

　　客服电话：400-6099-200

　　联系人：张得仙

　　电话：010-52413390

　　传真：010-85894285

　　网址： www.yixinfund.com

　　（20）奕丰基金销售有限公司

　　注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商务秘书有限公司）

　　办公地址:深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

　　法定代表人: TEO WEE HOWE

　　客服电话: 400-684-0500

　　联系人: 叶健

　　电话：0755-89460507

　　传真：0755-21674453

　　网址: www.ifastps.com.cn

　　（21）珠海盈米基金销售有限公司

　　注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

　　法定代表人：肖雯

　　客服电话：020-89629066

　　联系人：邱湘湘

　　电话：15692407121

　　传真：020-89629011

　　网址：www.yingmi.cn

　　（22）浙江同花顺基金销售有限公司

　　注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

　　办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

　　法定代表人：凌顺平

　　客服电话：400-8773-772

　　联系人：董一锋

　　电话：0571-88911818

　　传真：0571-86800423

　　公司网址：www.5ifund.com

　　（23）武汉市伯嘉基金销售有限公司

　　注册地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期第7幢23层1号、4号）

　　办公地址：武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期第7幢23层1号、4号）

　　法定代表人：陶捷

　　电话：027-83863772

　　传真：027-83862682

　　邮编：430000

　　公司网站： www.buyfunds.cn

　　（24）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号 国际企业大厦C座9层

　　法定代表人：杨懿

　　客服电话：400-166-1188

　　联系人：文雯

　　电话：010-83363101

　　网址：http://8.jrj.com.cn/

　　（25）深圳富济基金销售有限公司

　　注册地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单位

　　办公地址：深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦 35 层 01B、 02、 03、 04 单位

　　法定代表人：刘鹏宇

　　客服电话：0755-83999907

　　联系人： 刘勇

　　电话：0755-83999907-8814

　　传真：0755-83999926

　　网址：www.fujifund.cn

　　（26） 深圳众禄基金销售股份有限公司

　　注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　　办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

　　法定代表人：薛峰

　　客服电话：4006-788-887

　　联系人：童彩平

　　电话：0755-33227950

　　网址：www.zlfund.cn

　　（27）天津万家财富资产管理有限公司

　　注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-2413室

　　办公地址： 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

　　法定代表人：李修辞

　　联系人：禇琦

　　电话：010-59013828

　　传真：010-59013703

　　邮编：100032

　　（28） 泰诚财富基金销售(大连)有限公司

　　注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

　　法定代表人：林卓

　　客服电话：400-6411-999

　　联系人：姜奕竹

　　电话：15840969093

　　传真：0411-84396536

　　网址：www.taichengcaifu.com

　　（29） 海银基金销售有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

　　法定代表人：刘惠

　　联系人：毛林

　　电话：021-80133597

　　传真：021-80133413

　　客服电话：400-808-1016

　　公司网址：www.fundhaiyin.com

　　（30）北京虹点基金销售有限公司

　　注册地址： 北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603

　　办公地址： 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层

　　法定代表人：董浩

　　客服电话：400-068-1176

　　联系人：陈铭洲

　　电话：18513699505

　　网址：www.jimufund.com

　　（31）北京增财基金销售有限公司

　　注册地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

　　办公地址：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

　　法定代表人：罗细安

　　客服电话：400-001-8811

　　联系人：钟苓玉

　　电话：010-67000988

　　传真：010-67000988-6000

　　网址：www.zcvc.com.cn

　　（32）和讯信息科技有限公司

　　注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

　　办公地址：上海市黄浦区龙华东路647号电科滨江中心16楼

　　法定代表人：王莉

　　联系人：刘洋

　　联系电话：021-20835785

　　传真号码：021-20835879

　　客服热线：400-920-0022

　　公司网址：www.licaike.com

　　（33） 北京钱景基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层

　　办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO大厦1008

　　法定代表人：赵荣春

　　客服电话：400-893-6885

　　电话：010-57418813

　　网址：www.qianjing.com

　　（34）北京新浪仓石基金销售有限公司

　　注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

　　办公地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

　　法定代表人: 李昭琛

　　客服电话: 010-62675369

　　联系人: 吴翠

　　电话：010-62675369

　　传真：8610-62675979

　　网址: www.xincai.com

　　（35）北京汇成基金销售有限公司

　　注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

　　法定代表人：王伟刚

　　客服电话：400-619-9059

　　联系人：丁向坤

　　电话：18001102931

　　网址：www.fundzone.cn

　　（36）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

　　注册地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

　　办公地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

　　法定代表人: 陈超

　　客服电话: 95118

　　联系人: 赵德赛

　　电话：18600280556

　　传真：010-89188000

　　网址: fund.jd.com

　　（37）北京电盈基金销售有限公司

　　注册地址: 北京市朝阳区呼家楼（京广中心）1号楼36层3603室

　　办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

　　法定代表人: 程刚

　　客服电话: 400-100-3391

　　联系人: 高钰

　　电话：010-56176104

　　传真：010-56176118

　　网址: www.dianyingfund.com

　　（38）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　　注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

　　办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

　　法定代表人：汪静波

　　客服电话：400-821-5399

　　联系人：余翼飞

　　电话：021-80358749

　　传真：021-38509777

　　网址：www.noah-fund.com

　　（39）上海好买基金销售有限公司

　　注册地址: 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

　　办公地址: 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　　法定代表人: 杨文斌

　　客服电话：400-700-9665

　　联系人：陆敏

　　联系电话：021-36696312

　　网址：www.ehowbuy.com

　　（40）上海大智慧财富管理有限公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1103

　　法定代表人：申健

　　客服电话：021-20219931

　　联系人： 施燕华

　　电话：021-20219988

　　传真：021-20219988

　　网址：www.gw.com.cn

　　（41）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层

　　法定代表人：梁越

　　客服电话：4008-980-618

　　联系人：张鼎

　　电话：010-53509644

　　传真：010-58845306

　　公司网址：www.chtfund.com

　　(42) 济安财富（北京）基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

　　法定代表人：杨健

　　客服电话：400-673-7010

　　联系人：李海燕

　　电话：010-65309516

　　传真：010-65330699

　　网址：www.jianfortune.com

　　（43）南京苏宁基金销售有限公司

　　注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

　　法定代表人：钱燕飞

　　客服电话：95177

　　联系人：王锋

　　电话：025-66996699-887226

　　网址：www.snjijin.com

　　（44）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室

　　办公地址：杭州市西湖区黄龙时代广场

　　法定代表人：陈柏青

　　客服电话：400-076-6123

　　联系人：韩爱彬

　　电话：18205712248

　　网址：www.fund123.cn

　　（45）中泰证券股份有限公司

　　注册地址：济南市市中区经七路86号

　　办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

　　法定代表人：李玮

　　客服电话：95538

　　联系人：许曼华

　　联系电话：021-20315290

　　传真：021-20315137

　　网址：www.zts.com.cn

　　（46）平安证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

　　法定代表人：杨宇翔

　　联系人：周一涵

　　电话：021-38637436

　　传真：021-58991896

　　客服电话：95511-8

　　公司网址：http://stock.pingan.com/

　　(47) 大通证券股份有限公司

　　注册地址：大连市中山区人民路24号

　　办公地址：大连市沙河区会展路129号大连期货大厦39层

　　法定代表人：张智河

　　客服电话：400-816-9169

　　联系人：谢立军

　　电话：0411-39673202

　　传真：0411-39673219

　　网址：www.daton.com.cn

　　（48）天风证券股份有限公司

　　注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

　　办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

　　法定代表人：余磊

　　联系人：杨晨

　　电话：027-87107535

　　传真：027-87618863

　　邮编：430000

　　(49)东莞证券股份有限公司

　　注册地址：东莞市莞城区可园南路一号

　　办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心22楼

　　法定代表人：张运勇

　　电话：0769-22115712

　　传真：0769-22115712

　　邮编：523000

　　（50）开源证券股份有限公司

　　注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

　　办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层

　　法定代表人：李刚

　　联系人：黄芳 袁伟涛

　　电话：029-63387256

　　传真：029-18887060

　　客服电话：95325

　　网址：www.kysec.cn

　　（51）万联证券股份有限公司

　　注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19号

　　办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

　　法定代表人：张建军

　　客服电话：95322

　　联系人：甘蕾

　　电话：020-38286026

　　网址：www.wlzq.cn

　　（52）华瑞保险

　　注册地址: 上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

　　办公地址: 上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层

　　法定代表人：陆昊

　　联系人：茆勇强

　　电话：021-68595698

　　客服电话:400-111-5818

　　网址:www.hrbx.cn

　　（53）上海挖财基金销售公司

　　注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室

　　法定代表人：冷飞

　　联系人：孙琦

　　电话：18652009539

　　传真：021-50810687

　　（54）北京蛋卷基金销售有限公司

　　注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

　　联系人：侯芳芳

　　电话：010-61840688

　　传真：010-61840699

　　客服电话：400-159-9288

　　网址：https://danjuanapp.com/

　　（55）嘉实财富管理有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼2期53层5312-15单元

　　办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

　　法定代表人：赵学军

　　联系人：李雯

　　电话：010-60842306

　　传真：010-85712195

　　（56）申万宏源证券有限公司

　　注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

　　办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）

　　法定代表人：李梅

　　联系人：陈飙

　　电话：021-33389888

　　传真：021-33388224

　　客服电话：95523或4008895523

　　公司网址: www.swhysc.com

　　（57）申万宏源西部证券有限公司

　　注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　法定代表人：许建平

　　联系人：王怀春

　　电话：0991-2307105

　　传真：0991-2301802

　　客服电话：400-800-0562

　　网址：www.hysec.com

　　（58）湘财证券股份有限公司

　　注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

　　办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

　　法定代表人：孙永祥

　　联系人：江恩前

　　电话：021-38784580-8920

　　传真：021-68865680

　　（59）华鑫证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

　　办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

　　法定代表人：俞洋

　　联系人： 杨莉娟

　　电话：021-54967552

　　传真：021-54967293

　　（60）中国银河证券股份有限公司

　　注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：陈有安

　　联系人：辛国政

　　联系电话：010-83574507

　　传真：010-83574807

　　客服热线：400-888-8888

　　网址：www.chinastock.com.cn

　　（61）北京唐鼎耀华基金销售有限公司

　　注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

　　办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室

　　法定代表人：张冠宇

　　电话：010-85932810

　　传真：010-59200800

　　（62）上海攀赢基金销售有限公司

　　注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

　　法定代表人: 沈茹意

　　联系人：吴卫东

　　电话: 13918302493

　　客服电话: 021-68889082

　　网址: http://www.pytz.cn/

　　（63）基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构新增为本基金的销售机构，并及时公告。

　　（二）登记机构

　　名称：德邦基金管理有限公司

　　住所：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

　　办公地址：上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层

　　法定代表人：左畅

　　联系电话：021-26010999

　　联系人：吴培金

　　（三）出具法律意见书的律师事务所

　　名称：上海市通力律师事务所

　　住所：上海市银城中路68号19楼

　　办公地址：上海市银城中路68号19楼

　　负责人：俞卫锋

　　电话：021-31358666

　　传真：021-31358600

　　联系人：孙睿

　　经办律师：黎明、孙睿

　　（四）审计基金财产的会计师事务所

　　名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　　法定代表人：葛明

　　住所：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　　办公地址：中国北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

　　邮政编码：100738

　　公司电话：010-58153000

　　公司传真：010-85188298

　　签章会计师：陈露、蔺育化

　　业务联系人：蔺育化

　　四、基金的名称

　　德邦如意货币市场基金

　　五、基金的类型

　　本基金类型：契约型开放式、货币市场基金

　　六、基金的投资目标

　　在严格控制基金资产风险、保持基金资产高流动性的前提下，力争实现超越业绩比较基准的投资回报。

　　七、基金的投资范围

　　本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，通知存款，短期融资券，剩余期限在397天以内（含397天）的中期票据，期限在一年以内（含一年）的银行定期存款与大额存单，剩余期限在一年以内（含一年）的中央银行票据与债券回购，剩余期限在397天以内（含397天）的债券，剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

　　对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种，在不改变基金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开持有人大会。具体投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

　　八、基金的投资策略

　　本基金在保持组合高度流动性的前提下，在对国内外宏观经济运行、金融市场运行、资金流动格局、货币市场收益率曲线形态等各方面的分析的基础上，科学预计未来利率走势，择优筛选并优化配置投资范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理。

　　1、短期利率水平预期策略

　　通过对国内外宏观经济趋势、国家货币政策导向和短期资金供求情况的深入分析，对短期利率走势形成合理预期，并据此调整基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈下降趋势时，侧重配置期限稍长的短期金融工具；反之，则侧重配置期限较短的金融工具。

　　2、收益率曲线分析策略

　　收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置，通过考察收益率曲线的动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率水平之间的关系，反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的预期。

　　3、组合剩余期限策略、期限配置策略

　　结合宏观经济和利率预期分析，在合理运用量化模型的基础上，动态确定并控制投资组合的平均剩余期限，以满足可能的、突发的现金需求，同时保持组合的稳定收益；特别在债券投资中，根据收益率曲线的情况，投资一定剩余期限的品种，稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。

　　4、类别品种配置策略

　　在保持组合资产相对稳定的条件下，根据各类短期金融工具（国债、金融债、央行票据、回购等）的市场规模、收益性和流动性，决定各类资产的配置比例；再通过评估各类资产的流动性和收益性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。

　　5、流动性管理策略

　　本基金将在动态测算基金投资者净赎回资金需求、季节性资金流动等因素的前提下，对基金资产进行合理配置，通过实时追踪基金资产的现金库存、资产变现能力等因素，合理配置和动态调整组合现金流，在保持基金财产高流动性的前提下，确保基金的稳定收益，结合持续性投资的方法，将各类属资产的到期日进行均衡等量配置，以确保基金资产的整体变现能力。

　　6、资产支持证券投资策略

　　本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券，按照资产支持证券定价模型对资产支持证券进行定价，通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制，并在此基础上提高组合收益。基金管理人将综合运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策略，精选品种，为基金份额持有人获取长期稳定收益。

　　7、套利策略

　　不同交易市场或不同交易品种受参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等

　　因素差异化影响而出现定价差异，从而产生套利机会。本基金在充分论证这种套利机会可行性的基础上，适度进行跨市场或跨品种套利操作，提高资产收益率。如跨银行间和交易所的跨市场套利，期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作（跨期限套利）。

　　8、回购策略

　　当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时，通过将剩余期限相对较长的短期债券进行回购质押，融资后再购买短期债券。在融资成本低于短期债券收益率时，该投资策略的运用可实现正收益。

　　九、基金的业绩比较基准

　　本基金业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）

　　通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。

　　如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

　　十、基金的风险收益特征

　　本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。

　　十一、基金投资组合报告

　　本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　本投资组合报告所载数据截止至2018年12月31日，本报告所列财务数据未经审计。

　　1、报告期末基金资产组合情况

　　■

　　2、报告期债券回购融资情况

　　■

　　注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

　　债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明

　　注：本报告期内，本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。

　　3、基金投资组合平均剩余期限

　　（1）投资组合平均剩余期限基本情况

　　■

　　报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

　　注：本报告期内，本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过120天的情况。

　　（2）报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

　　■

　　4、报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

　　注：本报告期内，本基金投资组合平均剩余存续期未发生超过240天的情况。

　　5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

　　■

　　6、报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细

　　■

　　7、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

　　■

　　报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

　　注：本基金本报告期内无负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

　　报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

　　注：本基金本报告期内无正偏离度的绝对值达到0.5%的情况。

　　8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

　　本基金本报告期末未持有资产支持证券。

　　9、投资组合报告附注

　　（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益。

　　（2）2018年1月20日，上海浦东发展银行股份有限公司成都分行收到四川银监局的处罚决定。主要内容为浦发成都分行内控管理严重失效，授信管理违规，违规办理信贷业务等严重违反审慎经营规则的违规行为。银监会四川监管局对公司成都分行作出行政处罚决定，执行罚款46,175万元人民币。此外，对成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消其高级管理人员任职资格、警告及罚款。

　　经过分析，以上事件对浦发银行经营未产生重大的实质影响，本基金持有浦发银行发行的同业存单符合法律法规及公司制度流程的相关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为。

　　除此之外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期未被监管部门立案调查, 或在本报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。

　　（3）其他资产构成

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　　（4）投资组合报告附注的其他文字描述部分

　　本报告中因四舍五入的原因，投资组合报告中市值占总资产或净资产比例的分项之和与合计可能存在尾差。

　　十二、基金的业绩

　　本基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　1、本基金合同生效日为2016年2月3日，基金合同生效以来（截至2018年12月31日）历史各时间段基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：

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　　注：本基金收益分配为按日结转份额，业绩比较基准为七天通知存款利率（税后）

　　2、自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

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　　注：本基金的基金合同生效日为2016年2月3日，基金合同生效日至报告期期末，本基金运作时间已满1年。本基金的建仓期为6个月，建仓期结束时各项资产配置比例符合本基金基金合同规定。图示日期为2016年2月3日至2018年12月31日。

　　十三、基金费用与税收

　　(一) 基金费用的种类

　　1、基金管理人的管理费；

　　2、基金托管人的托管费；

　　3、销售服务费；

　　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

　　6、基金份额持有人大会费用；

　　7、基金的证券交易费用；

　　8、基金的银行汇划费用；

　　9、基金的开户费用和银行账户维护费用；

　　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　　(二) 基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　　1、基金管理人的管理费

　　本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　　H＝E×0.2%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

　　2、基金托管人的托管费

　　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　　H＝E×0.05%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

　　3.基金销售服务费

　　本基金销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提，销售服务费的计算方法具体如下：

　　H＝E×年销售服务费率÷当年天数

　　H为每日应计提的基金销售服务费

　　E为前一日的基金资产净值

　　基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

　　上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用”，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

　　（三）不列入基金费用的项目

　　下列费用不列入基金费用：

　　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　　3、《基金合同》生效前的相关费用；

　　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　　（四）基金税收

　　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书依据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求，结合本基金管理人在本基金合同生效后对本基金实施的投资经营情况，对本基金原招募说明书进行了更新。主要更新内容如下：

　　1、在“重要提示”部分：更新了更新招募说明书内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。

　　2、更新了“第三部分 基金管理人”中基金管理人的相关信息。

　　3、更新了“第四部分 基金托管人”中基金托管人的相关信息。

　　4、更新了“第五部分 相关服务机构”中销售机构的基本信息。

　　5、更新了“第九部分 基金的投资”中最近一期（截至2018年12月31日）投资组合报告内容。

　　6、更新了“第十部分 基金的业绩”，说明了2016年02月03日-2016年12月31日、2017年01月01日-2017年12月31日、2018年01月01日-2018年12月31日、2016年02月03日-2018年12月31日的基金业绩。

　　7、更新了“第二十二部分 其他应披露事项”，列示了自2018年8月3日至2019年2月2日涉及本基金的信息披露事项。

　　德邦基金管理有限公司

　　二〇一九年三月十六日