本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
● 理财产品受托方:浦发银行、工商银行、农业银行、中国银行
● 本次购买理财产品合计金额:8.63亿元人民币;截至本公告日,公司累计购买理财产品余额:14.92亿元人民币。
● 理财产品类型:保证收益型、非保本浮动收益型
● 理财期限:不超过12个月
● 资金来源:自有资金
一、购买银行理财产品概述
(一)购买银行理财产品的基本情况
1、大商股份有限公司于2019年1月9日与浦发银行大连分行签订理财产品认购委托书,出资8000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
2、大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐总店于2018年12月19日与工商银行大连青泥洼桥支行签订理财产品认购委托书,出资12000万元人民币购买理财产品。大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐总店本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
3、大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐西安路店于2018年12月14日与工商银行大连沙河口支行签订理财产品认购委托书,出资2000万元人民币购买理财产品。大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐西安路店本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
4、大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐西安路店于2019年1月10日与工商银行大连沙河口支行签订理财产品认购委托书,出资1500万元人民币购买理财产品。大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐西安路店本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
5、大商股份有限公司于2019年1月9日与农业银行签订理财产品认购委托书,出资3500万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
6、大商大庆新玛特购物休闲广场有限公司于2018年12月26日与工商银行大庆兴业支行签订理财产品认购委托书,出资6000万元人民币购买理财产品。大商大庆新玛特购物休闲广场有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
7、大商大庆新玛特购物休闲广场有限公司于2018年12月27日与工商银行大庆兴业支行签订理财产品认购委托书,出资4000万元人民币购买理财产品。大商大庆新玛特购物休闲广场有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
8、大商股份有限公司于2019年1月15日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资3000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
9、大商佳木斯新玛特购物广场有限责任公司于2018年12月27日与工商银行佳木斯中心支行签订理财产品认购委托书,出资2000万元人民币购买理财产品。大商佳木斯新玛特购物广场有限责任公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
10、大商富锦新玛特购物广场有限公司于2019年1月11日与中国银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资700万元人民币购买理财产品。大商富锦新玛特购物广场有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
11、大商股份有限公司于2019年1月11日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资400万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
12、漯河千盛购物广场有限公司于2019年1月16日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资3500万元人民币购买理财产品。漯河千盛购物广场有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
13、大商双鸭山新玛特购物广场有限公司于2019年1月17日与农业银行签订理财产品认购委托书,出资1000万元人民币购买理财产品。大商双鸭山新玛特购物广场有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
14、大连国际商贸大厦有限公司大庆麦凯乐经典店于2019年1月16日与中国银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资1500万元人民币购买理财产品。大连国际商贸大厦有限公司大庆麦凯乐经典店本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
15、麦凯乐(青岛)百货总店有限公司于2019年1月17日与农业银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资4000万元人民币购买理财产品。麦凯乐(青岛)百货总店有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
16、麦凯乐(青岛)百货总店有限公司于2019年1月16日与农业银行青岛市分行签订理财产品认购委托书,出资7000万元人民币购买理财产品。麦凯乐(青岛)百货总店有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
17、麦凯乐(青岛)百货总店有限公司黄岛分公司于2019年1月16日与农业银行青岛市分行签订理财产品认购委托书,出资4000万元人民币购买理财产品。麦凯乐(青岛)百货总店有限公司黄岛分公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
18、大商佳木斯百货大楼有限公司于2019年1月18日与工商银行佳木斯中心支行签订理财产品认购委托书,出资2000万元人民币购买理财产品。大商佳木斯百货大楼有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
19、大商佳木斯百货大楼有限公司于2019年1月17日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资500万元人民币购买理财产品。大商佳木斯百货大楼有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
20、大商佳木斯百货大楼有限公司于2019年1月22日与工商银行(网银)签订理财产品认购委托书,出资500万元人民币购买理财产品。大商佳木斯百货大楼有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
21、大商股份有限公司于2019年1月22日与工商银行 (网银)签订理财产品认购委托书,出资1200万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
22、大商股份有限公司于2019年1月23日与浦发银行大连分行签订理财产品认购委托书,出资5000万元人民币购买理财产品。大商股份有限公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
23、大商佳木斯新玛特购物广场有限责任公司于2019年1月29日与工商银行佳木斯中心支行签订理财产品认购委托书,出资13000万元人民币购买理财产品。大商佳木斯新玛特购物广场有限责任公司本次购买理财产品的资金来源为公司自有资金,且本次购买理财产品不构成关联交易。
(二)公司内部需履行的审批程序
根据公司第九届董事会第二十六次会议决议,管理层召开会议后做出购买银行理财产品的决定。
二、理财产品合同的主要内容
(一)基本说明
协议银行名称 | 浦发银行大连分行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 利多多对公结构性存款 |
产品类型 | 保证收益型 |
购买理财产品金额 | 8000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月9日 |
收益起算日 | 2019年1月9日 |
产品到期日 | 2019年4月9日 |
投资期限 | 90天 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 工商银行大连青泥洼桥支行 |
购买单位 | 大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐总店 |
产品名称 | 对公客户无固定期限人民币理财产品(0701CDQB) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 12000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2018年12月19日 |
收益起算日 | 2018年12月19日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.20% |
协议银行名称 | 工商银行大连沙河口支行 |
购买单位 | 大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐西安路店 |
产品名称 | “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 2000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2018年12月14日 |
收益起算日 | 2018年12月14日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.00% |
协议银行名称 | 工商银行大连沙河口支行 |
购买单位 | 大连国际商贸大厦有限公司麦凯乐西安路店 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 1500万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月10日 |
收益起算日 | 2019年1月10日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 农业银行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | “安心·灵动·75天”人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 3500万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月9日 |
收益起算日 | 2019年1月11日 |
产品到期日 | 2019年3月27日 |
投资期限 | 75天 |
预期年化收益率 | 3.70% |
协议银行名称 | 工商银行大庆兴业支行 |
购买单位 | 大商大庆新玛特购物休闲广场有限公司 |
产品名称 | 法人鑫得利固定收益类131天封闭净值型理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 6000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 较低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2018年12月26日 |
收益起算日 | 2018年12月27日 |
产品到期日 | 2019年5月6日 |
投资期限 | 131天 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 工商银行大庆兴业支行 |
购买单位 | 大商大庆新玛特购物休闲广场有限公司 |
产品名称 | “e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 4000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2018年12月27日 |
收益起算日 | 2018年12月27日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.00% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 3000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月15日 |
收益起算日 | 2019年1月15日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 工商银行佳木斯中心支行 |
购买单位 | 大商佳木斯新玛特购物广场有限责任公司 |
产品名称 | “随心E”专户定制型人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 2000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 较低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2018年12月27日 |
收益起算日 | 2018年12月27日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.75% |
协议银行名称 | 中国银行(网银) |
购买单位 | 大商富锦新玛特购物广场有限公司 |
产品名称 | (网银专享)中银平稳理财计划-智荟系列19140-G期 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 700万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月11日 |
收益起算日 | 2019年1月11日 |
产品到期日 | 2019年7月1日 |
投资期限 | 171天 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 400万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月11日 |
收益起算日 | 2019年1月11日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 漯河千盛购物广场有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 3500万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月16日 |
收益起算日 | 2019年1月16日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 4.00% |
协议银行名称 | 农业银行 |
购买单位 | 大商双鸭山新玛特购物广场有限公司 |
产品名称 | “金钥匙·安心得利·34天”人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 1000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月17日 |
收益起算日 | 2019年1月19日 |
产品到期日 | 2019年2月22日 |
投资期限 | 34天 |
预期年化收益率 | 3.55% |
协议银行名称 | 中国银行(网银) |
购买单位 | 大连国际商贸大厦有限公司大庆麦凯乐经典店 |
产品名称 | 中银日积月累-收益累进产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 1500万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月16日 |
收益起算日 | 2019年1月16日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.40% |
协议银行名称 | 农业银行(网银) |
购买单位 | 麦凯乐(青岛)百货总店有限公司 |
产品名称 | “安心·62天”人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 4000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月17日 |
收益起算日 | 2019年1月19日 |
产品到期日 | 2019年3月22日 |
投资期限 | 62天 |
预期年化收益率 | 3.65% |
协议银行名称 | 农业银行青岛市分行 |
购买单位 | 麦凯乐(青岛)百货总店有限公司 |
产品名称 | “金钥匙·安心得利·34天”人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 7000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月16日 |
收益起算日 | 2019年1月18日 |
产品到期日 | 2019年2月21日 |
投资期限 | 34天 |
预期年化收益率 | 3.55% |
协议银行名称 | 农业银行青岛市分行 |
购买单位 | 麦凯乐(青岛)百货总店有限公司黄岛分公司 |
产品名称 | “安心·62天”人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 4000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 中低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月16日 |
收益起算日 | 2019年1月18日 |
产品到期日 | 2019年3月21日 |
投资期限 | 62天 |
预期年化收益率 | 3.65% |
协议银行名称 | 工商银行佳木斯中心支行 |
购买单位 | 大商佳木斯百货大楼有限公司 |
产品名称 | “随心E”专户定制型人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 2000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 较低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月18日 |
收益起算日 | 2019年1月18日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.80% |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商佳木斯百货大楼有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 500万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月17日 |
收益起算日 | 2019年1月17日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 随时赎回 |
预期年化收益率 | 4.00 % |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商佳木斯百货大楼有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 500万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月22日 |
收益起算日 | 2019年1月22日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 随时赎回 |
预期年化收益率 | 4.00 % |
协议银行名称 | 工商银行(网银) |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 法人“添利宝”净值型理财产品(TLB1801) |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 1200万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 很低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月22日 |
收益起算日 | 2019年1月22日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 随时赎回 |
预期年化收益率 | 4.00 % |
协议银行名称 | 浦发银行大连分行 |
购买单位 | 大商股份有限公司 |
产品名称 | 利多多对公结构性存款 |
产品类型 | 保证收益型 |
购买理财产品金额 | 5000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月23日 |
收益起算日 | 2019年1月23日 |
产品到期日 | 2019年4月23日 |
投资期限 | 90天 |
预期年化收益率 | 3.85% |
协议银行名称 | 工商银行佳木斯中心支行 |
购买单位 | 大商佳木斯新玛特购物广场有限责任公司 |
产品名称 | “随心E”专户定制型人民币理财产品 |
产品类型 | 非保本浮动收益型 |
购买理财产品金额 | 13000万元 |
资金来源 | 自有资金 |
产品风险评级 | 较低风险 |
理财产品认购书签订日 | 2019年1月29日 |
收益起算日 | 2019年1月29日 |
产品到期日 | —— |
投资期限 | 无固定期限 |
预期年化收益率 | 3.80% |
(二)敏感性分析
公司运用闲置资金购买低风险的理财产品,是在确保公司日常经营及资金安全的前提下实施的,不会影响公司的主营业务运营及日常资金流转的资金需求,且能增加公司收益,为公司及股东创造更高的投资回报。
(三)风险控制分析
公司本着维护公司和股东利益的原则,将风险防范放在首位,对理财产品的投资严格把关,谨慎决策,本次公司选择的是风险适中型银行理财产品,本金安全且预期收益不能实现的概率较低,基本无风险。
(四)独立董事意见
公司独立董事认为:公司在不影响公司正常经营、投资和资金安全性的前提下,使用部分暂时闲置的资金开展委托理财业务,有利于提高公司资金的使用效益,对公司未来的主营业务、财务状况、经营成果、现金流状况均无负面影响,符合公司利益。
三、累计购买理财产品余额情况
截至本公告日,公司累计购买理财产品余额为14.92亿元人民币。
特此公告。
大商股份有限公司董事会
2019年1月30日