(上接A17版)

　　（3）向关联方转让信贷资产

　　2016年下半年，本行向信达陕西公司转让不良资产（16户贷款），账面原值合计35,137万元，利息合计4,436万元，债权合计39,573万元，合计计提减值准备16,264万元。

　　根据本行风险控制委员会、董事会的决议，本次转让底价以预估本金回收率的均值84.16%作为参考，确定竞价底价为29,571万元。最终，信达陕西公司以311,047,300元竞得该等不良资产。具体程序如下：

　　2016年11月24日，本行向信达陕西公司、中国东方资产管理股份有限公司陕西省分公司、中国华融资产管理股份有限公司陕西省分公司、中国长城资产管理公司西安办事处发出了《不良资产批量转让邀请函》，邀请有意参与购买的资产管理公司进行买方尽调。

　　2016年12月20日，本行制定了《西安银行股份有限公司榆林市华瑞元等16户资产包公开竞价性转让交易评审规则》，采用“密封式报价”和交易资产底价不公布的方式及程序转让不良资产。

　　2016年12月21日，本行向信达陕西公司、中国东方资产管理股份有限公司陕西省分公司、中国华融资产管理股份有限公司陕西省分公司发出了《不良资产批量转让竞价邀请函》，邀请有意参与购买的资产管理公司进行竞价。

　　2016年12月26日，本行组织现场公开竞价。信达陕西公司、中国东方资产管理股份有限公司陕西省分公司、中国华融资产管理股份有限公司陕西省分公司参与了此次竞价，经评审组评审后，确认信达陕西公司为受让人，受让价格为311,047,300元。上述公开竞价程序经陕西省西安市公证处公证，并出具了“（2016）西证民字第17645号”《公证书》。

　　2016年12月26日，本行与信达陕西公司签署《不良资产批量转让协议》。根据该协议，本行将截至2016年11月30日的16户本息合计395,729,725.54元的不良资产转让给信达陕西公司，转让价款为311,047,300元。

　　鉴于本行采取公开竞价的方式，且311,047,300元的转让价格超过了本行确定的交易底价，因此保荐机构及本行律师认为上述交易价格具有公允性。

　　上述16户不良贷款处置中，其中9户经本行风险控制委员会2016年12月9日召开的第23次会议审议批准，作出“2016年023号”《西安银行风险控制委员会会议决议》，并签发“2016年023号”《西安银行风险控制委员会业务处理通知书》确认执行。其余7户不良贷款处置因超出董事会对经营管理层的授权，已由2016年12月22日召开的本行第五届董事会第四次会议审议通过。

　　根据陕西银监局2016年3月17日下发的《关于大唐西市文化产业投资集团有限公司入股西安银行股东资格的批复》（陕银监复[2016]11号），上述不良资产转让时中国信达已不再是本行股东，未向本行董事会委派董事，不存在中国信达或其委派的董事回避的情形，也不存在损害公司及中小股东利益的情形，独立董事及监事会成员亦未发表不同意见。

　　（四）独立董事对本行关联交易的评价意见

　　本行报告期内发生的关联交易，已履行当时有效的公司章程及《西安银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的程序，定价遵循市场原则，未损害本行及中小股东利益，关联股东或董事在审议相关议案时均已回避，独立董事和监事会成员未发表不同意见。独立董事针对本行关联交易发表意见如下：

　　“本行自成立以来，通过建立健全各项制度，逐步完善本行法人治理结构，并实现规范经营和运作。本行《公司章程》关于关联交易的相关规定以及其他有关关联交易的内部制度符合相关法律、法规及有关规定的要求。

　　本行在报告期内发生的重大关联交易均依法履行了审议和批准程序，价格公允合理，不存在损害本行利益及股东利益的情形，亦不会对本行的独立性构成影响。”

　　七、董事、监事和高级管理人员

　　（一）董事简介

　　本行董事由股东大会选举产生，董事任期3年，任期届满，可以连选连任，其中，独立董事在本行的任职时间累计不得超过6年。截至2018年6月30日，本行共有董事13名，其中执行董事3名，非执行董事5名，独立董事5名，基本情况如下：

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　　本行董事会成员简历如下：

　　郭军先生  1963年7月出生  中国国籍

　　博士研究生学历，高级经济师。历任中国工商银行西安市分行营业部信贷科信贷员，国际业务部综合计划科科长、国际结算科科长，国际业务部副总经理、副处长、处长，钟楼支行副行长、行长、党总支书记；中国工商银行陕西省分行公司业务部总经理、党支部书记；西安市商业银行副行长、党委委员；中国人民银行总行调查统计司司长助理；西安银行股份有限公司行长、执行董事、党委副书记。现任本行董事长、党委书记。

　　陈国红先生  1959年11月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，高级经济师。历任陕西省洛川县知青；中国建设银行西安市分行南郊支行副科长、科长；中国建设银行西安市分行办公室副主任、计划处、信贷处副处长、处长、主管；中国建设银行西安市高新技术产业开发区支行行长、党委书记；中国建设银行西安市新城支行行长、党总支书记；中国建设银行西安兴庆路支行行长、党总支书记；西安银行股份有限公司副行长、党委委员。现任本行第五届董事会董事、行长、党委副书记。

　　王欣先生  1964年7月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，高级经济师。历任中国工商银行西安市解放路办事处商业信贷科信贷员、副科长，流动资金信贷科副科长；中国工商银行陕西省分行工商信贷处副主任科员、副处长，公司业务部副总经理，投资银行部总经理；中国工商银行陕西省分行营业部东大街支行行长、党委书记；西安银行股份有限公司副行长、党委委员。现任本行第五届董事会董事、副行长、首席信息官、党委副书记，比亚迪汽车金融副董事长。

　　巩宝生先生  1963年8月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，注册会计师，高级会计师。历任西安市财政局城建处、企财处干部；西安大明会计师事务所副所长；西安市财政局收费处副处长；西安市财政投资评审中心主任；西安投资控股有限公司总经理；西安恒信资本管理有限公司董事、宝信国际融资租赁有限公司董事长、陕西航空产业发展集团有限公司董事、中邮证券有限责任公司董事、渭北工业区产业投资发展基金理事等职。现任西安投资控股有限公司董事长，本行第五届董事会董事。

　　李勇先生  1973年3月出生  加拿大国籍

　　硕士研究生学历，特许金融分析师。历任广州统一企业有限公司市场部市场营销主任；爱立信中国有限公司（广州）市场部市场沟通主任；美国EMC有限公司专业服务部顾问；INFOR环球解决方案有限公司专业服务部高级顾问；加拿大丰业银行（多伦多）国际银行事业部经理，丰业资产管理公司股票分析师，全球风险管理部信贷经理；西安银行股份有限公司第四届董事会董事。现任加拿大丰业银行（香港）亚太区企业发展部总监，本行第五届董事会董事。

　　陈永健先生  1966年1月出生  中国香港

　　本科学历。历任中芝兴业财务有限公司银行经理；加拿大丰业银行香港分行高级客户经理；加拿大丰业银行台北分行总经理；加拿大丰业银行广州分行行长；西安银行股份有限公司第四届董事会董事。现任加拿大丰业银行上海分行行长，本行第五届董事会董事。

　　胡军先生  1970年12月出生  中国国籍

　　本科学历。历任陕西省建筑工程公司财务处科员；平安保险陕西分公司国内业务部职员；平安保险西安市西郊公司总经理；平安保险陕西分公司总经理助理；华泰保险陕西分公司副总经理；都邦保险陕西分公司总经理；光大金控资产管理公司高级经理；光大金控（陕西）资产管理公司总经理；西安和光投资公司总经理。现任大唐西市文化产业投资集团有限公司高级经理，本行第五届董事会董事。

　　黄嵬先生  1966年9月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历。历任陕西省烟草公司销售处科员、主任科员、科长、副处长、处长；汉中市烟草专卖局（公司）书记、局长、经理；陕西烟草投资管理有限公司董事长；西安银行股份有限公司第四届董事会董事。现任陕西烟草销售管理处处长，兼任陕西烟草进出口有限责任公司董事，本行第五届董事会董事。

　　廖志生先生  1948年3月出生  中国香港

　　本科学历。历任香港上海汇丰银行总行练习生、高级外汇交易员、部门主管、董事；加拿大帝国商业银行香港分行环球资金部董事；加拿大帝国商业银行多伦多总行高级外汇交易员；加拿大帝国商业银行香港分行环球资金部董事、总经理；加拿大丰业银行香港分行资金部董事；加拿大丰业银行亚太区总部资金部董事。现任本行第五届董事会独立董事。

　　刘欣先生  1977年6月出生  中国国籍

　　本科学历。历任中国国际金融有限公司投资银行部分析师、经理；美林（亚太）有限公司投资银行部经理；瑞士信贷香港有限公司副总裁；美林（亚太）有限公司投资银行部副总裁、执行董事。现任北京春雨天下软件有限公司首席财务官，本行第五届董事会独立董事。

　　雎国余先生  1946年4月出生  中国国籍

　　本科学历。历任北京大学经济学院助教、讲师、副教授、教授、院长助理、副院长、党委书记；北京大学经济研究所所长；北京大学社会科学部副主任；北京大学经济学院学术委员会主任。现任本行第五届董事会独立董事。

　　梁永明先生  1965年10月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，注册会计师，高级审计师。历任中华人民共和国审计署驻上海特派员办事处、财政处、法规处、经贸处处长等职；上海世博会事务协调局资金财务部副部长（主持工作）、工程指挥部办公室总会计师；华泰保险集团股份有限公司总经理助理。现任华泰保险集团股份有限公司副总经理，兼任华泰世博置业有限公司执行董事、浙江龙盛集团股份有限公司独立董事、广汇汽车服务股份公司独立董事、亚翔系统集成科技（苏州）股份有限公司独立董事，本行第五届董事会独立董事。

　　冯仑先生  1959年7月出生  中国国籍

　　博士研究生学历。历任中央党校、中宣部及国家体改委研究员，海南农业高技术投资联合开发总公司合伙人，海南万通企业（集团）有限公司董事局主席，北京万通地产股份有限公司董事长，万通投资控股股份有限公司董事长。现任北京万通立体之城投资有限公司董事长、四方御风投资有限公司董事长，兼任海通证券股份有限公司独立董事、网易公司独立董事、中国光大银行股份有限公司独立董事、北京科技园建设（集团）股份有限公司独立董事等职，本行第五届董事会独立董事。

　　（二）监事简介

　　本行设监事会，监事会设监事长1人，监事任期3年，任期届满，可以连选连任，外部监事在本行任职时间累计不得超过6年。截至2018年6月30日，本行共有监事9名，其中股东监事3名、外部监事3名、职工监事3名，基本情况如下表所示：

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　　本行监事会成员简历如下：

　　刘志顺先生  1961年4月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，高级经济师。历任陕西渭阳柴油机厂机动科干事；中国建设银行陕西省分行办公室干事；中国建设银行陕西省分行信托投资公司投资管理部干部、经理；中国建设银行西安市朱雀路支行副行长；西安市商业银行副行长、党委委员；西安银行股份有限公司执行董事、副行长、党委委员。现任本行第五届监事会监事长、党委委员。

　　李晶女士  1968年1月出生  中国国籍

　　本科学历，高级会计师。历任西安市自来水公司财务部会计；西安城市基础设施建设投资集团有限公司财务审计部业务主管、部长助理，西安城市公共停车设施建设管理有限公司监事。现任西安城市基础设施建设投资集团有限公司财务管理部副部长、西安财金合作发展基金投资管理有限公司董事，本行第五届监事会股东监事。

　　康淙铂先生  1989年5月出生  中国国籍

　　本科学历、会计学士。曾任西安汉和房地产开发有限公司财务部出纳。现任西安经开城市投资建设管理有限公司风控部总监，兼任西安经开地产金融服务有限公司监事、西安经开金融控股有限公司监事、西安经开金融服务有限公司监事、西安经济技术开发区经涵城镇化建设有限公司监事、西安经济技术开发区城乡统筹建设开发有限公司监事、西安经信信用评估有限公司监事等职，本行第五届监事会股东监事。

　　张胜先生  1972年7月出生  中国国籍

　　博士研究生学历、管理学博士。历任广东华侨信托投资公司投资基金部研发经理，国家科技部调研室借调工作，西安市发改委副处长（挂职），陕西省咨询业协会副理事长，陕西省软科学研究会副理事长。现任西安交通大学公共政策与管理学院教授、博士生导师，本行第五届监事会外部监事。

　　欧阳日辉先生  1973年8月出生  中国国籍

　　博士研究生学历、经济学博士。历任人民出版社教育出版中心副主任；中央财经大学中国发展和改革研究院副院长。现任中央财经大学中国互联网经济研究院副院长、教授，兼任中国商务部内贸流通咨询专家，电子商务交易技术国家工程实验室互联网经济与金融研究中心主任，国家发改委电子商务咨询专家，沈阳市和平区人民政府电商发展顾问，临沂经济技术开发区电商发展顾问，英凡研究院理事、执委，永州电子商务研究院副院长，桂林旅游学院数字经济研究院院长、首席专家，金电联行（北京）信用管理有限公司首席经济学家，本行第五届监事会外部监事。

　　傅瑜先生  1963年4月出生  中国国籍

　　本科学历、法学学士，律师。现任西北政法大学经济法学院副教授，兼任陕西摩达律师事务所律师、西安仲裁委员会仲裁员、中国银行法研究会理事、中国证券法研究会理事、长安期货有限公司独立董事、榆林康隆石油技术服务股份有限公司独立董事、青岛市恒顺众昇集团股份有限公司独立董事、西安达刚路面机械股份有限公司独立董事，本行第五届监事会外部监事。

　　刘强先生  1972年11月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历、高级管理人员工商管理硕士学位，经济师、高级政工师。历任西安市商业银行秦丰支行信贷科信贷员、信贷科长；西安市商业银行纪检监察保卫部副经理；西安市商业银行纪检监察保卫部总经理助理；西安市商业银行南大街支行行长；西安市商业银行组织部副部长、人力资源部副总经理；西安银行股份有限公司组织部副部长（主持工作）、人力资源部副总经理（主持工作）。现任本行组织部部长、人力资源部总经理，本行第五届监事会职工监事。

　　马莉女士  1973年8月出生  中国国籍

　　本科学历、会计学士，高级会计师。历任工商银行西安市信托投资公司员工；西安国际投资公司会计；西安市商业银行钟楼支行营业室外勤；西安市商业银行钟楼支行资金计划科科员；西安市商业银行书院门支行副行长；西安市商业银行钟楼支行营业室主任；西安市商业银行南院门支行行长；西安市商业银行长安支行行长；西安市商业银行公司金融业务部副总经理（主持工作）；西安市商业银行土门支行行长；西安银行股份有限公司土门支行行长。现任本行城北支行行长，本行第五届监事会职工监事。

　　谭敏女士  1970年8月出生  中国国籍

　　本科学历，经济师，助理会计师。历任西安开源城市信用社大雁塔分理处柜员；西安开源城市信用社会计科综合员；西安开源城市信用社会计科副科长（主持工作）；西安市商业银行城南支行会计科副科长；西安市商业银行会计结算部检查科科长；西安银行股份有限公司会计结算部总经理助理；西安银行股份有限公司会计结算部副总经理；西安银行股份有限公司会计结算部副总经理（主持工作）。现任本行城东支行行长，本行第五届监事会职工监事。

　　（三）高级管理人员简介

　　截至2018年6月30日，本行高级管理人员基本情况如下表所示：

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　　本行高级管理人员简历如下：

　　陈国红先生  1959年11月出生  中国国籍

　　陈国红先生的详细情况参见本节“七、董事、监事和高级管理人员”之 “（一）董事简介”。

　　王欣先生  1964年7月出生  中国国籍

　　王欣先生的详细情况参见本节“七、董事、监事和高级管理人员”之 “（一）董事简介”。

　　黄长松先生  1973年7月出生  加拿大国籍

　　多伦多大学工商管理硕士，特许金融分析师（CFA），金融风险管理师（FRM）。历任加拿大帝国商业银行总行衍生金融工具交易部风险经理，荷兰国际银行集团加拿大分行风险管理部信用风险策划师，加拿大丰业银行总行海外部零售业务风险总监。现任本行副行长。

　　李富国先生  1963年7月出生  中国国籍

　　博士研究生学历，经济学博士学位，副教授。历任陕西财经学院金融系助教、讲师、工会主席、副主任，金融财政学院副院长、副教授；西安交通大学经济与金融学院副教授、金融系副主任；西安市商业银行行长办公室副主任，党委、董事会办公室副主任，研究发展部副总经理（主持工作），行长办公室主任；西安银行股份有限公司行长助理、党委委员。现任本行副行长、党委委员。

　　张成喆先生  1967年9月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，工商管理硕士学位，经济师。历任第二炮兵工程学院教员；西安市商业银行行政处科员；西安市商业银行钟楼支行办公室主任；西安市商业银行城北支行副总经理；西安市商业银行城东支行总经理；西安市商业银行市场营销部总经理；西安市商业银行公司金融业务部总经理；西安市商业银行碑林支行总经理；西安银行股份有限公司个人金融业务部总经理；西安银行股份有限公司异地分行筹建办公室主任；西安银行股份有限公司宝鸡分行行长。现任本行副行长、党委委员。

　　狄浩先生  1973年9月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，高级管理人员工商管理硕士学位，经济师。历任西安市商业银行兴业支行柜员；西安市商业银行兴业支行会计员；西安市商业银行兴业支行信贷员；西安市商业银行西大街支行行长；西安市商业银行土门支行行长；西安市商业银行人力资源部副总经理；西安银行股份有限公司高新支行副行长（主持工作）；西安银行股份有限公司高新支行行长。现任本行副行长、党委委员。

　　石小云女士  1966年11月出生  中国国籍

　　硕士研究生学历，高级管理人员工商管理硕士学位，经济师。历任中国工商银行陕西省分行铜川支行计划信贷科科员；中国工商银行西安市分行土门西关分理处会计经办、复核、综合柜组长；中国工商银行西安市分行土门办事处计划科副科长；中国工商银行西安市高新开发区支行信贷员；中国工商银行陕西省分行公司业务部营销三科、投资银行科科长；中国工商银行总行公司业务部、投资银行部（借调）；西安市商业银行投资银行部总经理；西安银行股份有限公司董事会办公室主任。现任本行董事会秘书。

　　（四）董事、监事和高级管理人员持有本行股份情况

　　截至2018年6月30日，本行董事、监事和高级管理人员持有本行股份情况如下：

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　　注：上述“变动情况”不包括本行历次以未分配利润送股和以盈余公积转增股本造成本行股东所持股份数量变化的情形。

　　截至2018年6月30日，本行董事、监事和高级管理人员所持本行股份不存在质押、冻结的情况。

　　本行董事、监事和高级管理人员持有本行的股份，将按《公司法》、《证券法》、中国证监会、中国银保监会及交易所等有关规定执行。

　　（五）本行董事、监事和高级管理人员2017年薪酬情况

　　1、本行董事2017年薪酬情况

　　本行现任董事和2017年度内任职的董事2017年度领取税前薪酬情况如下：

　　单位：万元

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　　2、本行监事2017年薪酬情况

　　本行现任监事和2017年度内任职的监事2017年度领取税前薪酬情况如下：

　　单位：万元

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　　3、本行高级管理人员2017年薪酬情况

　　本行现任高级管理人员和2017年度内任职的高级管理人员2017年度领取税前薪酬情况如下：

　　单位：万元

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　　八、财务会计信息及管理层讨论与分析

　　（一）财务报表

　　1、合并资产负债表

　　单位：千元

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　　2、合并利润表

　　单位：千元

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　　3、合并现金流量表

　　单位：千元

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　　（二）非经常性损益明细表

　　单位：千元

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　　（三）主要监管指标和财务指标

　　1、主要监管指标

　　自2007年1月1日起，本行开始执行财政部于2006年颁布的企业会计准则。根据2006年颁布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》，本行对相关监管指标进行计算。

　　报告期各期，本行按《中国银监会关于2008年非现场监管报表指标体系有关事项的通知》（银监发[2007]84号）、《商业银行风险监管核心指标（试行）》和《商业银行资本管理办法（试行）》等规定计算的本行相关监管指标情况如下表所示：

　　(下转A19版)