重要提示

　　本基金根据中国证券监督管理委员会2014年6月26日《关于核准银河润利保本混合型证券投资基金募集的批复》(证监许可【2014】632号)的注册，进行募集。

　　基金管理人保证《银河润利保本混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

　　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金投资策略所特有的风险、担保风险、本基金到期期间操作所特有的风险、投资股指期货的特定风险和未知价风险等等。

　　本基金是一只保本混合型基金，在证券投资基金中属于低风险品种。投资人投资于本保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，投资人投资本基金仍然存在本金损失的风险。

　　投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

　　本招募说明书所载内容截止日为2018年8月6日,有关财务数据和净值表现截止日为2018年6月30日(财务数据未经审计)。

　　原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。

　　第一节 基金管理人

　　一、 基金管理人概况

　　基金管理人：银河基金管理有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568号15层

　　办公地址：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568号15层

　　法定代表人：刘立达

　　成立日期：2002年6月14日

　　注册资本：2亿元人民币

　　电话：(021)38568888

　　联系人：罗琼

　　股权结构：

　　■

　　二、主要人员情况

　　1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况

　　董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。2014年4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至2008年在中国人民银行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员。2008年6月进入中国银河金融控股有限责任公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任总经理。

　　董事范永武先生，中共党员，中国社会科学院应用经济学博士后，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。18年金融行业从业经历，1999年7月至2014年1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；2014年1月至2015年1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年1月至2017年11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；现任银河基金管理有限公司总经理。

　　董事王志强先生，中共党员，工商管理硕士。2006年3月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。历任上海机电（集团）公司科长、处长、总会计师，上海久事公司计财部副总，上海市城市建设投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发总公司副总经理。

　　董事熊人杰先生，大学本科学历。2006年3月被选举为银河基金管理有限公司第二届董事会董事，第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业投资公司副总裁。

　　董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年3月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管，首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。

　　董事陆地先生，中共党员，大学本科学历。2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任中国人保信托投资公司副处长、中国银河证券经纪业务总部机构部副经理、中国银河证券北京安外证券营业部总经理、中国银河金融控股有限责任公司综合部董事长秘书，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理运营部副总经理。

　　董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年2月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司资本运营部处长。

　　独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年6月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。

　　独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒律师事务所律师、合伙人。

　　独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。

　　独立董事李笑明先生，中共党员，经济师。2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任；国家外汇管理局办公室副主任、主任；中央汇金投资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。

　　监事长李立生先生，中共党员，硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所助理研究员，中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理，中国银河证券有限责任公司研究中心综合研究部副经理，银河基金管理有限公司筹备组成员，银河基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。

　　监事朱洪先生，中共党员，经济学硕士，高级经济师。历任中国工商银行华融信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理；银河证券上海总部党委书记、总经理、公司纪检委员；亚洲证券（银河证券党委派任）总裁、党委书记；银河保险经纪公司总经理、董事长等职，现任中国银河投资管理有限公司董事。

　　监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。

　　总经理范永武先生，中共党员，中国社会科学院应用经济学博士后，厦门大学会计学博士，哥伦比亚大学硕士，持有注册会计师、注册资产评估师等专业资格证书。18年金融行业从业经历，1999年7月至2014年1月任职于中国证监会，担任并购监管二处处长等职务；2014年1月至2015年1月，担任中信证券股份有限公司董事总经理；2015年1月至2017年11月，担任中信并购基金管理有限公司法定代表人、总经理；2017年12月加入银河基金管理有限公司。

　　副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任，中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。

　　督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估等工作。2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、综合管理部总监。

　　2.本基金基金经理

　　韩晶先生，中共党员，经济学硕士，16年证券从业经历，曾就职于中国民族证券有限责任公司，期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。2008年6月加入银河基金管理有限公司，先后担任债券经理助理、债券经理等职务。现任固定收益部总监、基金经理。2011年8月起担任银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理，2012年11月起担任银河领先债券型证券投资基金的基金经理，2014年7月起担任银河收益证券投资基金的基金经理，2015年6月起担任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年3月起担任银河润利保本混合型证券投资基金的基金经理、银河丰利纯债债券型证券投资基金的基金经理，2016年12月起担任银河君润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年3月起担任银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君欣纯债债券型证券投资基金的基金经理、银河犇利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017年4月起担任银河通利债券型证券投资基金(LOF)的基金经理、银河增利债券型发起式证券投资基金的基金经理、银河强化收益债券型证券投资基金的基金经理，2017年9月起担任银河嘉祥灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河君辉3个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年2月起担任银河嘉谊灵活配置混合型证券投资基金的基金经理、银河睿达灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018年3月起担任银河鑫月享6个月定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

　　祝建辉先生，中共党员，硕士研究生学历，12年证券从业经历，曾就职于天治基金管理有限公司。2008年4月加入银河基金管理有限公司，主要研究钢铁、煤炭、化工行业，历任研究员、高级研究员、研究部总监助理等职务，现担任基金经理。2015年12月起担任银河灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016年2月起担任银河竞争优势成长混合型证券投资基金的基金经理，2016年11月起担任银河润利保本混合型证券投资基金的基金经理，2017年10月起担任银河君腾灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

　　本基金历任基金经理：

　　索峰先生：2014年8月至2016年4月；孙伟仓先生：2014年8月至2016年3月；韩晶先生：2016年3月至今；祝建辉先生：2016年11月至今。。

　　3.投资决策委员会成员

　　总经理范永武先生，副总经理陈勇先生，总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生，总经理助理兼战略规划部总监吴磊先生，固定收益部总监韩晶先生，股票投资部副总监张杨先生，股票投资部基金经理神玉飞先生。

　　上述人员之间均无近亲属关系。

　　第二节 基金托管人

　　一、基金托管人情况

　　（一）基本情况

　　名称：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)

　　注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

　　法定代表人：张东宁

　　成立时间：1996年01月29日

　　组织形式：股份有限公司（上市）

　　注册资本：人民币88亿元

　　存续期间：持续经营

　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监许可[2008]776号

　　联系人：赵姝

　　联系电话：(010) 6622 3695

　　传真：010-66226045

　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇；外汇票据的承兑和贴现；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务；债券结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。

　　发展概况：

　　北京银行成立于1996年，是一家中外资本融合的新型股份制银行。成立21年来，北京银行依托中国经济腾飞崛起的大好形势，先后实现引资、上市、跨区域、综合化等战略突破。2017 年，北京银行提出未来三年打造“十大银行”的中期愿景，引领全行发展。城市副中心分行、青岛分行、赣州分行获批筹建，株洲分行、延安分行正式开业，全行分支机构总数达到532 家；同时，村镇银行建设加快，全行区域布局更加完善。坚持创新发展，积极争取直销银行牌照，各投资机构均取得了良好业绩。各项战略的稳步实施和深入推进，为北京银行持续稳健发展奠定基础。

　　截至2017年上半年，公司实现净利润111.55 亿元，同比增长4.51%。截至报告期末，表内外资产2.96 万亿元，其中表内资产2.24 万亿元，较年初增长5.80%；贷款总额1.03 万亿元，较年初增长14.41%；存款总额1.27万亿元，较年初增长10.17%；不良贷款率1.18%；拨备覆盖率237.03%，经营指标和资产质量保持同业优秀水平。伴随业绩增长，北京银行品牌价值进一步提升至365 亿元，保持中国银行业第7 位；按一级资本在全球千家大银行的最新排名提升至第73 位，连续四年跻身全球百强银行，受到国际国内高度赞誉。

　　2017年，北京银行业务创新呈现良好态势。公司业务成功发行第一期绿色金融债，创新推出“农权贷”产品，发展基础持续筑牢夯实。零售业务深化“一体两翼”战略，个人理财余额突破3,000 亿元，创新推出“京彩易联”互联网金融服务体系，连续9 次荣获《亚洲银行家》“中国最佳城市商业零售银行”奖。金融市场业务加大产品创新力度，深化银登中心合作，成功开展租赁收益权项目；托管资产规模达到1.68 万亿元；自贸联动业务取得积极突破。

　　2、资产托管部主要人员情况

　　刘晔女士，北京银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。1994年毕业于中国人民大学财政金融系，1997年毕业于中国人民银行总行研究生部，具有十多年银行和证券行业从业经验。曾就职于证券公司从事债券市场和股票研究工作。在北京银行工作期间，先后从事贷款审查、短期融资券承销、基金销售及资产托管等工作。2008年7月至2012年9月任北京银行资产托管部总经理助理，2012年9月至2014年12月任北京银行资产托管部副总经理，2014年12月起至今任北京银行资产托管部总经理。

　　北京银行总行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势，搭建了由高素质人才组成的专业团队，内设核算估值岗、资金清算岗、投资运作监督岗、系统运行保障岗及风险内控岗，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估值、资金清算、投资监督、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验，70%的员工拥有研究生及以上学历。

　　3、基金托管业务经营情况

　　北京银行资产托管部秉持“严谨、专业、高效”的经营理念，严格履行托管人的各项职责，切实维护基金持有人的合法权益，为基金提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划、信托计划、银行理财、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系，北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。

　　（二）基金托管人的内部控制制度

　　1、内部控制目标

　　作为基金托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托管业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时披露，保护基金份额持有人的合法权益。

　　2、内部控制组织结构

　　北京银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部设有内控监查岗，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作。

　　3、内部控制制度及措施

　　北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系，建立了业务管理制度、内部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员均具备从业资格；业务操作严格实行经办、复核、审批制度，授权工作实行集中控制，制约机制严格有效；业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，未经授权不得查看；业务操作区封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现系统自动化操作，防止人为操作风险的发生；技术系统完整、独立。

　　（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。

　　第三节 相关服务机构

　　一、基金份额销售机构

　　1、直销机构

　　(1)银河基金管理有限公司

　　办公地址：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568号15层

　　法定代表人：刘立达

　　网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易）

　　客户服务电话：400-820-0860

　　直销业务电话：(021)38568981/ 38568507

　　传真交易电话：(021)38568985

　　联系人：郑夫桦、赵冉

　　（2）银河基金管理有限公司北京分公司

　　地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045)

　　电话：（010）56086900

　　传真：（010）56086939

　　联系人：郭森慧

　　（3）银河基金管理有限公司广州分公司

　　地址：广州市天河区天河北路90-108号光华大厦西座三楼(邮编: 510620)

　　电话：（020）37602205

　　传真：（020）37602384

　　联系人：史忠民

　　（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司

　　地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号三层

　　电话：（0451）82812867

　　传真：（0451）82812869

　　联系人：崔勇

　　（5）银河基金管理有限公司南京分公司

　　地址：南京市江东中路201号3楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编：

　　210019）

　　电话：（025）84671299

　　传真：（025）84523725

　　联系人：李晓舟

　　（6）银河基金管理有限公司深圳分公司

　　地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心大厦6F（邮编：518046）

　　电话：（0755）82707511

　　传真：（0755）82707599

　　联系人：史忠民

　　2、场外代销机构

　　（1）北京银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街甲17号首层

　　办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

　　法定代表人：张东宁

　　客户服务电话：95526

　　网址：www.bankofbeijing.com.cn

　　（2）中国工商银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街55号

　　法定代表人：易会满

　　客户服务电话：95588

　　网址：www.icbc.com.cn

　　（3）中国建设银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街25号

　　办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

　　法定代表人：王洪章

　　客户服务电话：95533

　　网址：www.ccb.com

　　（4）交通银行股份有限公司

　　住所：上海市浦东新区银城中路188号

　　法定代表人：彭纯

　　客户服务电话：95559

　　网址：www.bankcomm.com

　　（5）招商银行股份有限公司

　　地址：深圳市福田区深南大道7088号

　　法定代表人：李建红

　　客户服务热线： 95555

　　网址：www.cmbchina.com

　　（6）中国民生银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区复兴门内大街2号

　　法定代表人：洪崎

　　客户服务电话：95568

　　网址：www.cmbc.com.cn

　　（7）东莞农村商业银行股份有限公司

　　住所：东莞市南城路2号

　　法定代表人：何沛良

　　客户服务电话：961122

　　网址：www.drcbank.com

　　（8）中国邮政储蓄银行股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街3号

　　办公地址：北京市西城区金融大街3号A座

　　法定代表人：李国华

　　客户服务电话：95580

　　网址：www.psbc.com

　　(9) 南京银行股份有限公司

　　住所：南京市中山路288号

　　法定代表人：胡昇荣

　　客户服务电话：95302

　　网址：www.njcb.com.cn

　　（10）中国银河证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

　　法定代表人：陈共炎

　　电话：（010）66568292

　　传真：（010）66568990

　　联系人：邓颜

　　客户服务电话：400-888-8888

　　网址：www.chinastock.com.cn

　　（11）华福证券有限责任公司

　　住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

　　办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层

　　法定代表人：黄金琳

　　电话：(021)20655183

　　传真：(0591)87841150

　　联系人：王虹

　　客户服务电话：0591-96326

　　网址：www.hfzq.com.cn

　　(12)中国国际金融股份有限公司

　　住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　　办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层

　　法定代表人：金立群

　　联系电话：(010)65051166

　　传真：(010)65058065

　　联系人：肖婷

　　客户服务电话：400-910-1166

　　网址：www.cicc.com.cn

　　（13）中山证券有限责任公司

　　住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

　　办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层

　　法定代表人：黄扬录

　　电话：0755-82943755

　　传真：0755-82960582

　　联系人：罗艺琳

　　客户服务电话： 95329

　　网址：www.zszq.com

　　（14）网信证券有限责任公司

　　住所：沈阳市沈河区热闹路49号

　　法定代表人：王媖

　　电话：（024）22955449

　　传真：（024）22955530

　　联系人：贾丽媛

　　客服电话：400-618-3355

　　网址：www.wxzq.com

　　（15）中信建投证券股份有限公司

　　住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　办公地址：北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人：王常青

　　电话：（010）85130588

　　传真：（010）65182261

　　联系人：权唐

　　客户服务电话：400-888-8108

　　网址：www.csc108.com

　　（16）广州证券股份有限公司

　　住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

　　法定代表人： 邱三发

　　电话：(020)88836999

　　传真：(020)88836654

　　联系人：林洁茹

　　客户服务电话：020-961303

　　网址： www.gzs.com.cn

　　(17)海通证券股份有限公司

　　住所： 上海市淮海中路98号

　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦

　　法定代表人：王开国

　　电话：(021)23219000

　　传真：(021)23219100

　　联系人：金芸、李笑鸣

　　客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

　　公司网址：www.htsec.com

　　(18) 申万宏源证券有限公司

　　住所:上海市徐汇区长乐路989号45层

　　法定代表人：李梅

　　电话：（021）33389888

　　传真：（021）33388224

　　联系人：黄莹

　　客服电话：95523或4008895523

　　网址: www.swhysc.com

　　(19) 光大证券股份有限公司

　　住所：上海市静安区新闸路1508号

　　法定代表人：薛峰

　　电话：（021）22169999

　　传真:（021）22169134

　　联系人：李芳芳

　　客户服务电话：95525

　　网址：www.ebscn.com

　　（20）长江证券股份有限公司

　　住所：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦

　　法定代表人：尤习贵

　　电话：(027)65799999

　　传真：(027)85481900

　　联系人：奚博宇

　　客户服务电话：4008-888-999或95579

　　网址：www.95579.com

　　（21）中泰证券股份有限公司

　　住所：山东省济南市市中区经七路86号

　　法定代表人：李玮

　　电话：（021）20315290

　　传真：（021）20315125

　　联系人：许曼华

　　客户服务电话：95538

　　网址：www.zts.com.cn

　　(22)中航证券有限公司

　　住所：江西省南昌市抚河北路291号

　　办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼

　　法定代表人：杜航

　　电话：(0791)6768763

　　传真：(0791)6789414

　　联系人：余雅娜

　　客户服务电话：400-8866-567

　　网址：www.scstock.com

　　(23)华安证券股份有限公司

　　住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

　　办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

　　法定代表人：李工

　　电话：(0551)65161666

　　传真：(0551)65161600

　　联系人：钱欢

　　客户服务电话：95318

　　网址：www.hazq.com

　　(24)天相投资顾问有限公司

　　住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

　　办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层

　　法定代表人：林义相

　　电话：(010)66045566

　　传真：(010)66045500

　　联系人：林爽

　　客户服务电话：(010)66045678

　　网址：www.txsec.com/jijin.txsec.com

　　(25)德邦证券股份有限公司

　　住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

　　办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼

　　法定代表人：武晓春

　　联系人： 朱磊

　　电话：（021）68761616

　　传真：（021）68767880

　　客户服务电话：4008888128

　　网址：www.tebon.com.cn

　　(26) 国联证券股份有限公司

　　住所：无锡市县前东街168号

　　办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号

　　法定代表人：雷建辉

　　电话：(0510)82831662

　　传真：(0510)82830162

　　联系人：沈刚

　　客户服务电话：95570

　　网址：www.glsc.com.cn

　　(27) 信达证券股份有限公司

　　住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

　　法定代表人：张志刚

　　电话：(010)63081000

　　传真：(010)63080978

　　联系人：唐静

　　客户服务电话：95321

　　网址：www.cindasc.com

　　(28) 金元证券股份有限公司

　　住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼

　　办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

　　法定代表人：陆涛

　　电话：（0755）83025666

　　传真：（0755）83025625

　　联系人：蒋浩

　　客户服务电话：400-8888-228

　　网址：www.jyzq.cn

　　（29）中信证券股份有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层

　　办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部

　　法定代表人： 王东明

　　电话：（010）84683893

　　传真：（010）84685560

　　联系人：陈忠

　　客服电话：95558

　　网址：www.cs.ecitic.com

　　（30）平安证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层

　　法定代表人：曹实凡

　　电话：021-38637436

　　传真：（0755）82400862

　　客户服务电话：95511-8

　　联系人：周一涵

　　网址：stock.pingan.com

　　(31)中信证券（山东）有限责任公司

　　住所：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层

　　法定代表人：杨宝林

　　电话：(0532)85022326

　　传真：(0532)85022605

　　联系人：吴忠超

　　客户服务电话：95548

　　网址：www.zxwt.com.cn

　　(32)华龙证券股份有限公司

　　住所：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心

　　法人代表：李晓安

　　电话：0931-4890100、0931-4890619

　　传真：0931-4890628

　　联系人：邓鹏怡

　　客户服务电话：95368

　　网址：www.hlzq.com

　　（33）东海证券股份有限公司

　　住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层

　　办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

　　法定代表人：赵俊

　　电话：（021）20333333

　　传真：（021）50498851

　　联系人：王一彦

　　客户服务电话：95531；400-8888-588

　　网址： www.longone.com.cn

　　（34）华宝证券有限责任公司

　　住所：上海市陆家嘴环路166号未来资产大厦27层

　　法定代表人：陈林

　　电话：(021)68778790

　　传真：(021)50122398

　　联系人：刘闻川

　　客户服务电话：400-820-9898

　　网址：www.cnhbstock.com

　　（35）国泰君安证券股份有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

　　法定代表人：杨德红

　　电话：(021)38676767

　　传真：(021)38670666

　　联系人：芮敏祺、朱雅崴

　　客户服务电话： 400-8888-666

　　网址：www.gtja.com

　　（36）第一创业证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

　　法定代表人：刘学民

　　联系人：毛诗莉

　　电话：（0755）23838750

　　传真：（0755）25838701

　　客户服务电话： 95358

　　网址：www.firstcapital.com.cn

　　（37）中国中投证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元

　　办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第04、18 层至21 层

　　法定代表人：龙增来

　　联系人：刘毅

　　电话：0755-82023442

　　传真：0755-82026539

　　网址：www.china-invs.cn

　　客户服务电话：400-600-8008、95532

　　（38）招商证券股份有限公司

　　住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层

　　法定代表人：宫少林

　　电话：0755-82943666

　　传真：0755-82943636

　　联系人：林生迎

　　客户服务电话：95565、400-888-8111

　　网址： www.newone.com.cn

　　（39）上海证券有限责任公司

　　住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼

　　法定代表人：李俊杰

　　联系人：邵珍珍

　　电话：021-53686888

　　传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008

　　客户服务电话：（021）962518

　　网址：www.962518.com

　　(40) 申万宏源西部证券有限公司

　　住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　　办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室（邮编:830002）

　　法定代表人：韩志谦

　　电话：0991-2307105

　　传真：0991-2301927

　　联系人：王怀春

　　客户服务电话：400-800-0562

　　网址：www.hysec.com

　　（41）中信期货有限公司

　　住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-1305室、14层

　　法定代表人：张皓

　　联系人：洪诚

　　电话：(0755）23953913

　　传真：（0755）83217421

　　客户服务电话：4009908826

　　网址：www.citicsf.com

　　(42) 国金证券股份有限公司

　　住所：四川省成都市东城根上街95号

　　法人代表人：冉云

　　客服电话：95310

　　联系人：刘婧漪、贾鹏

　　联系电话：(028)86690057、(028)86690058

　　传真号码：(028)86690126

　　公司网址：www.gjzq.com.cn

　　(43)华西证券股份有限公司

　　住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

　　法定代表人: 杨炯洋

　　联系人：李进

　　电话：(021)65080566

　　传真：(028)86150040

　　客户服务电话：95584、4008-888-818

　　网址：www.hx168.com.cn

　　(44)中国民族证券有限责任公司

　　住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼

　　办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40-43层

　　法定代表人：何亚刚

　　客户服务电话：95571

　　联系人：程博怡

　　电话：(010)59355807

　　传真：(010)56437030

　　网址：www.e5618.com

　　（45）方正证券股份有限公司

　　住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

　　办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层

　　法人代表：高利

　　电话：(010)59355807

　　传真：(010)56437013

　　联系人：程博怡

　　客户服务电话：95571

　　网址：www.foundersc.com

　　（46）华鑫证券有限责任公司

　　住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元

　　法定代表人：俞洋

　　电话：（021）54967552

　　传真：（021）54967293

　　联系人： 杨莉娟

　　客户服务电话：95323，4001099918

　　网址： www.cfsc.com.cn

　　（47）南京证券股份有限公司

　　住所：南京市江东中路389号

　　办公地址：南京市江东中路389号

　　法定代表人：步国旬

　　电话：(025)58519523

　　传真：(025)83369725

　　联系人：王万君

　　客户服务电话：95386

　　网址：www.njzq.com.cn

　　3、第三方销售机构

　　（1）上海天天基金销售有限公司

　　住所： 浦东新区峨山路613号6幢551室

　　法定代表人：其实

　　客户服务电话：400-1818-188

　　网址： www.1234567.com.cn

　　（2）上海好买基金销售有限公司

　　住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　　办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

　　法定代表人：杨文斌

　　客户服务电话：400-8850-099

　　网址： www.howbuy.com

　　（3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

　　住所：杭州市江南大道3588号

　　法定代表人：陈柏青

　　客户服务电话：400-0766-123

　　网址： www.fund123.cn

　　（4）深圳众禄基金销售有限公司

　　住所：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　　法定代表人：薛峰

　　客户服务电话：400-6788-887

　　网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com

　　(5)浙江同花顺基金销售有限公司

　　住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

　　办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼

　　法定代表人：凌顺平

　　客户服务电话：4008-773-772

　　网址：www.5ifund.com

　　（6）上海长量基金销售投资顾问有限公司

　　住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

　　办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

　　法定代表人：张跃伟

　　客户服务电话：400-089-1289

　　网址： www.erichfund.com

　　（7）北京展恒基金销售有限公司

　　住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

　　办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号 民建大厦6层

　　法定代表人：闫振杰

　　全国统一客服电话：400-888-6661

　　网址：www.myfund.com

　　(8)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

　　住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

　　办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层

　　法定代表人：马令海

　　客户服务电话：400-850-7771

　　网址： t.jrj.com.cn

　　（9）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　　住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

　　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801

　　法定代表人：汪静波

　　客户服务电话：400-821-5399

　　网址：www.noah-fund.com

　　（10）品今财富(北京)资本管理有限公司

　　住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

　　法定代表人：杨健

　　客户服务电话：400-075-6663

　　网址：www.pjfortune.com

　　（11）上海利得基金销售有限公司

　　住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

　　办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室

　　法定代表人：盛大

　　客户服务电话：400-067-6266

　　网址： www. leadfund.com.cn

　　（12）日发资产管理（上海）有限公司

　　住所：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦1307室

　　法定代表人：周泉恭

　　客户服务电话：021-61600500

　　网址： www.rffund.com

　　（13）上海汇付金融服务有限公司

　　住所：上海市黄浦区中山南路100号19层

　　办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7层

　　法定代表人：冯修敏

　　客户服务电话：400-820-2819

　　网址： fund.bundtrade.com

　　（14）上海联泰资产管理有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

　　办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼

　　法定代表人：燕斌

　　客户服务电话：4000-466-788

　　网址： www.91fund.com.cn

　　（15）上海陆金所资产管理有限公司

　　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

　　法定代表人：郭坚

　　客户服务电话：4008-219-031

　　网址：www.lufunds.com

　　（16）深圳富济财富管理有限公司

　　住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

　　办公地址：深圳市南山区高新南七道12号惠恒集团二期418室

　　法定代表人：齐小贺

　　客户服务电话：(0755)83999913

　　网址： www.jinqianwo.cn

　　（17）海银基金销售有限公司

　　住所：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

　　法定代表人：刘惠

　　客户服务电话：400-808-1016

　　网址： www.fundhaiyin.com

　　（18）珠海盈米财富管理有限公司

　　住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203

　　室

　　法定代表人：肖雯

　　客户服务电话：(020)89629066

　　网址： www.yingmi.cn

　　（19）上海凯石财富基金销售有限公司

　　住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　　法定代表人：陈继武

　　客户服务电话：4000-178-000

　　网址： www.lingxianfund.com

　　（20）大泰金石投资管理有限公司

　　住所：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

　　法定代表人：袁顾明

　　客户服务电话：400-928-2266

　　网址： www.dtfunds.com

　　（21）北京乐融多源投资咨询有限公司

　　住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603

　　法定代表人：董浩

　　客户服务电话：400-068-1176

　　网址： www.jimufund.com

　　（22）奕丰金融服务（深圳）有限公司

　　住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室

　　办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116室

　　法定代表人：TAN YIK KUAN

　　客户服务电话：400-6846-500

　　网址： www.ifastps.com.cn

　　（23）中证金牛（北京）投资咨询有限公司

　　住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

　　办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层

　　法定代表人：彭运年

　　客户服务电话：(010)59336512

　　网址：www.jnlc.com

　　（24）浙江金观诚财富管理有限公司

　　住所：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室

　　法定代表人：徐黎云

　　客户服务电话：400-001-8811

　　公司网站：www.jincheng-fund.com

　　（25）泛华普益基金销售有限公司

　　住所：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室

　　法定代表人：于海锋

　　客户服务电话：400-8878-566

　　公司网站： www.pyfund.cn

　　（26）北京钱景财富投资管理有限公司

　　住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012

　　法定代表人：赵荣春

　　客户服务电话：400-678-5095

　　公司网站：www.niuji.net

　　（27）北京恒天明泽基金销售有限公司

　　住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中心30层

　　法定代表人：梁越

　　客户服务电话：4008-980-618

　　公司网站：www.chtfund.com

　　（28）北京汇成基金销售有限公司

　　住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室

　　法定代表人：王伟刚

　　客户服务电话：400-6199-059

　　公司网站：www.fundzone.cn

　　（29）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司

　　住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室

　　办公地址：北京朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座303

　　法定代表人：王岩

　　客户服务电话：400-8199-868

　　公司网站：www.tdyhfund.com

　　（30）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

　　住所：厦门市思明鹭江道2号第一广场15楼

　　法定代表人：陈洪生

　　客户服务电话：400-6980-777

　　网址：www.xds.com.cn

　　（31）和讯信息科技有限公司

　　住所：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室

　　办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场18层

　　法定代表人：王莉

　　客户服务电话：400-920-0022/ 021-20835588

　　网址：licaike.hexun.com

　　（32）北京懒猫金融信息服务有限公司

　　住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119

　　法定代表人：许现良

　　客户服务电话：4001-500-882

　　网址：www.lanmao.com

　　（33）武汉市伯嘉基金销售有限公司

　　住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第七

　　幢23层1号4号

　　法定代表人：陶捷

　　客户服务电话：(027)87006003

　　（34）杭州科地瑞富基金销售公司

　　住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604室

　　法定代表人：陈刚

　　客户服务电话：(0571)86655920

　　网址：www.cd121.com

　　（35）北京广源达信投资管理有限公司

　　住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

　　法定代表人：齐剑辉

　　客户服务电话：400-623-6060

　　网址：www.niuniufund.com

　　（36）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

　　住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

　　法定代表人：陈超

　　客户服务电话：95118/400-098-8511

　　网址：jr.jd.com

　　（37）上海基煜基金销售有限公司

　　住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室

　　办公地址：上海市昆明路518号北美广场A栋1002室

　　法定代表人：王翔

　　客户服务电话：021-65370077

　　网址：www.jiyufund.com.cn

　　（38）凤凰金信（银川）投资管理有限公司

　　住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402

　　办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼

　　法定代表人：程刚

　　客户服务电话：400-810-5919

　　网址：www.fengfd.com

　　（39）上海华夏财富投资管理有限公司

　　住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　　办公地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

　　法定代表人：李一梅

　　客户服务电话：400-817-5666

　　网址：www.amcfortune.com

　　（40）中民财富管理（上海）有限公司

　　住所：上海市黄浦区中山南路100号07层

　　办公地址：上海市黄浦区中山南路100号07层

　　法定代表人：弭洪军

　　客户服务电话：400-876-5716

　　网址：www.cmiwm.com

　　（41）北京格上富信投资顾问有限公司

　　住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

　　办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

　　法定代表人：李悦章

　　客户服务电话：400-066-8586

　　网址：www.igesafe.com

　　（42）北京蛋卷基金销售有限公司

　　住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层

　　办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层

　　法定代表人：钟斐斐

　　客户服务电话：4000-618-518

　　网址：danjuanapp.com

　　（43）上海万得投资顾问有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

　　法定代表人：王廷富

　　客户服务电话：400-821-0203

　　网址：www.520fund.com.cn

　　（44）上海挖财金融信息服务有限公司

　　住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02/03室

　　办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02/03室

　　法定代表人：胡燕亮

　　客户服务电话：400-025-6569

　　网址：www.wacaijijin.com

　　（45）金惠家保险代理有限公司

　　住所：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部

　　办公地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部

　　法定代表人：夏予柱

　　客户服务电话：400-855-7333

　　网址：www.jhjfund.com

　　基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。

　　4、场内代销机构：

　　通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理开放式基金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员。具体以上海证券交易所最新公布名单为准。

　　(二)基金登记结算机构

　　名称：中国证券登记结算有限责任公司

　　住所：北京市西城区太平桥大街17号

　　法定代表人：周明

　　电话：(010)50938839

　　传真：(010)50938907

　　联系人：朱立元

　　(三)律师事务所和经办律师

　　名称：上海源泰律师事务所

　　地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室

　　负责人：廖海

　　电话：021-51150298

　　传真：021-51150398

　　经办律师：刘佳、姜亚萍

　　(四)会计师事务所和经办注册会计师：

　　名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

　　住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层

　　办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼

　　法定代表人：毛鞍宁

　　经办会计师：蒋燕华、石静筠

　　电话：(021)22288888

　　传真：(021)22280000

　　联系人：蒋燕华

　　第四节    基金概况

　　基金名称：银河润利保本混合型证券投资基金

　　基金简称：银河润利保本

　　基金运作方式：契约型开放式

　　基金类型：保本混合型基金

　　基金的保本周期：本基金保本周期为二年，本基金第一个保本周期自《基金合同》生效之日起至二个公历年后对应日止。如果该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。

　　本基金保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并转入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基金管理人届时公告为准。

　　基金份额类别：本基金根据所收取费用方式的差异，将基金份额分为不同的类别。其中：

　　1、在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A类基金份额。

　　2、在投资人申购时不收取申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为I类基金份额。

　　本基金A类和I类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类基金份额和I类基金份额将分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。

　　投资人可自行选择申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

　　有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。基金管理人可在法律法规和基金合同规定的范围内在不损害基金份额持有人利益以及不提高现有基金份额持有人适用费率的情况下，经与基金托管人协商，增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告。

　　第五节、基金的保本

　　（一）保本条款

　　本基金为基金份额持有人持有到期的基金份额提供的保本金额为：本基金的第一个保本周期内，本基金募集期内认购本基金的投资人认购并持有到期的基金份额的认购金额（即认购保本金额，包括该等基金份额的净认购金额、认购费用以及募集期间的认购利息），以及发生本基金转入下一保本周期的情形时，在过渡期内进行申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值及过渡期申购费用之和（即过渡期申购保本金额），以及从本基金上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期的基金份额持有人在上一个保本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值（即从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额保本金额），按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外。本基金A类基金份额与I类基金份额分别计算保本金额。

　　在保本周期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内累计分红金额之和计算的总金额低于其保本金额（低出的部分即为“保本赔付差额”），则基金管理人或保本义务人应补足该保本赔付差额，并在保本周期到期日后20个工作日（含第20个工作日）内将该保本赔付差额支付给基金份额持有人。

　　发生基金合同约定的不适用保本条款情形的，相应基金份额不适用本保本条款。

　　（二）保本案例

　　例：若某投资人（养老金客户）投资100,000元过渡期申购本基金A类基金份额（该申请被全额确认）并持有至保本周期到期，假定当日基金份额净值为1.4000元，过渡期申购费率为0.08%。假定折算日折算前基金份额净值为1.4100元，持有期间基金累积分红0.05元/基金份额，则申购份额为：

　　净申购金额＝100,000/（1＋0.08%）＝99,920.06元

　　申购费用＝100,000-99,920.06＝79.94元

　　申购份额＝（100,000－79.94）/1.4000＝71,371.47份

　　折算日基金的资产净值=71,371.47×1.4100=100,633.77元

　　过渡期申购保本金额=100,633.77元+79.94元=100,713.71元

　　折算日折算后的A类基金份额=100,633.77份

　　1、若本保本周期到期日，本基金A类基金份额净值为0.9000元。

　　过渡期申购保本金额＝100,713.71元

　　可赎回金额＝0.9000×100, 633.77＝90,570.39元

　　持有期间累计分红金额＝0.05×100,633.77＝5,031.69元

　　可赎回金额+持有期间累计分红金额＝95,602.08元

　　即：可赎回金额+持有期间累计分红金额＜过渡期申购保本金额，则基金管理人或保本义务人在保本周期到期日后的20个工作日（含第20个工作日）内将保本赔付差额现金支付给投资人。

　　2、若保本周期到期日，本基金A类基金份额净值为1.5000元。

　　过渡期申购保本金额＝100,713.71元

　　可赎回金额＝1.5000×100,633.77＝150,950.66 元

　　持有期间累计分红金额＝5,031.69元

　　可赎回金额+持有期间累计分红金额＝155,982.35元

　　即：可赎回金额+持有期间累计分红金额＞过渡期申购保本金额，则此情况属于不适用保本条款的情形。

　　（三）基金保本周期

　　本基金的保本周期为二年。本基金保本周期自本基金公告的保本周期起始之日起至二个公历年后对应日止。如该对应日为非工作日，保本周期到期日顺延至下一个工作日。

　　本基金保本周期届满时，在符合保本基金存续条件下，本基金继续存续并转入下一保本周期，该保本周期的具体起讫日期、保本和保本保障安排以本基金管理人届时公告为准。

　　（四）适用保本条款的情形

　　1、对于本基金第一个保本周期而言，基金份额持有人认购并持有到期的基金份额。

　　2、对于本基金第一个保本周期后的保本周期而言，基金份额持有人在本基金过渡期内申购并持有到期的基金份额、基金份额持有人从本基金上一个保本周期结束后默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额（进行基金份额折算的，指折算后对应的基金份额），按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外。

　　对于持有到期的基金份额，基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人管理的其他基金、转入下一保本周期或是转型为“银河泰利纯债债券型证券投资基金”，均适用保本条款。

　　（五）不适用保本条款的情形

　　1、在保本周期到期日，基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和计算的总金额不低于其保本金额的；

　　2、基金份额持有人在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回或转换出本基金的基金份额；

　　3、基金份额持有人在当期保本周期内申购或转换入的基金份额；

　　4、在保本周期内发生基金合同规定的基金合同终止的情形；

　　5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且担保人不同意继续承担保证责任或保本义务人不同意继续承担偿付责任；

　　6、在保本周期到期日之后（不包括该日），基金份额发生的任何形式的净值减少；

　　7、因不可抗力的原因导致基金投资亏损；或因不可抗力事件直接导致基金管理人或保本义务人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的，或基金合同规定的其他情形使基金管理人或保本义务人免于履行保本义务的。。

　　第六节、基金保本的保障机制

　　为确保履行保本条款，保障基金份额持有人利益，基金管理人通过与担保人签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同，由担保人为本基金的保本提供不可撤销的连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任，或者通过中国证监会认可的其他方式，以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时可以获得保本金额保证。

　　（一）担保人、担保范围及担保额度

　　1、本基金第二个保本周期由中合中小企业融资担保股份有限公司作为担保人，为基金管理人的保本义务提供不可撤销的连带责任保证。中合中小企业融资担保股份有限公司有关信息如下：

　　（1）名称

　　中合中小企业融资担保股份有限公司

　　（2）住所

　　北京市西城区平安里西大街28号中海国际中心12层

　　（3）办公地址

　　北京市西城区平安里西大街28号中海国际中心12层

　　（4）法定代表人

　　周纪安

　　（5）成立日期

　　2012年07月19日

　　（6）组织形式

　　(下转B069版)