□本报实习记者 牛仲逸 

　　上周五，平安银行放量上涨7.16%，报收10.02元，量比达到3.53倍。

　　业绩方面，公司中报显示，2018年上半年实现营业收入572.41亿元，同比增长5.9%；实现净利润133.72亿元，同比增长6.5%。截至2018年6月末，该行资产总额33673.99亿元，较上年末增长3.7%；不良贷款率1.68%、较上年末下降0.02个百分点，关注率3.41%、较上年末下降0.29个百分点。

　　公司零售战略稳步推进。报告期末零售贷款余额（含信用卡）9989亿元，较年初增长17.7%，其中，信用卡借款3857亿元，较年初增长27%，个人贷款方面，按揭、经营贷、汽车贷、新一贷等业务齐头并进全面开花。

　　上半年公司回收不良贷款123亿元，同比增180%，其中已核销贷款65.59亿元。卓有成效的“坏银行”经营充实了拨备，使得公司在拨备前利润负增长的情况下实现了6%的利润增长，且实现了拨备覆盖率与拨贷比的大幅改善，良好的激励机制是不良清收业务的重要推动力。

　　申万宏源表示，平安银行基本面底部确认，二季度核心盈利能力、资产质量、资产负债结构均全方位改善，前期市场担心的各个问题也均在发生积极变化，当前估值对应2018年仅0.75倍PB，预期差显著，维持“买入”评级。