本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
深圳市特尔佳科技股份有限公司(以下简称“公司”或“特尔佳”)分别于2018年2月26日、2018年3月15日召开的第四届董事会第七次会议、2018年第一次临时股东大会审议通过了《关于使用闲置自有资金进行委托理财的议案》,在保障日常运营资金需求的前提下,合理利用闲置资金,以增加公司收益,董事会同意公司及控股子公司拟使用不超过人民币20,000万元的闲置自有资金进行委托理财。在此额度内,资金可滚动使用。使用期限为一年:即自2018年4月15日至2019年4月14日,并在此额度范围内授权公司董事长负责具体实施相关事宜,并签署相关合同文件。详情参见2018年2月27日、2018年3月16日刊登在《证券时报》、《中国证券报》、《上海证券报》、《证券日报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)上的《关于使用闲置自有资金进行委托理财的公告》(公告编号:2018-015)、《2018年第一次临时股东大会决议公告》(公告编号:2018-024)及相关公告。
近日,公司使用闲置自有资金向江苏银行股份有限公司(以下简称“江苏银行”)购买了理财产品,具体情况如下:
一、购买理财产品的具体情况
1、产品名称:江苏银行“聚宝财富宝溢融”人民币开放式理财产品宝溢融B1机构34
2、产品简码:1802008FB883
3、产品收益类型:保本浮动收益型
4、产品风险:一级(低)风险
5、产品金额:人民币2,700万元
6、产品起息日:2018年8月20日
7、产品到期日:2018年9月25日
8、产品期限: 36天
9、产品预期年化收益率:3.90%。
10、收益支付:理财份额赎回退出时,江苏银行将应分配给客户本金与理财收益(如有),于理财份额赎回退出日后的2个工作日内划转至客户指定账户。
11、资金来源:自有资金
12、产品的投资对象:
本理财产品主要投资于货币市场工具类资产、固定收益类资产、债权类资产及其他符合监管要求的资产及组合。
13、风险提示:
(1) 信用风险:本理财产品投资于货币市场工具类资产、固定收益类资产、债权类资产及其他符合监管要求的资产及其组合。如投资标的主体不能按期偿还本息,则投资者收益部分将可能遭受全部损失。
(2) 利率风险:受国民经济运行状况和国家宏观政策的影响,在理财产品实际投资运作期间,市场利率发生波动,江苏银行亦可能对产品价格进行调整,从而可能使投资者投资本理财产品的收益水平相对降低。
(3) 政策风险:国家有关法律、法规、规章、政策、税务的改变亦可能会导致市场变化,可能会导致本理财产品受理、投资运作、清算等业务受到不利影响,也可能导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止,从而影响投资者的预期收益。
(4) 延期风险:如因理财产品项下对应的投资标的未能及时变现,以及其他不可抗力等因素,造成本期理财产品不能按时偿付本金及收益,理财期限将相应延长。
(5) 流动性风险:客户申购资金只能在说明书约定的时间确认份额,份额确认后在运作期限届满后方能赎回退出。这可能影响投资者的资金安排,带来流动性风险。
(6) 再投资风险:在本理财产品实际投资运作期内,江苏银行有权在约定条件下提前终止,一旦本理财产品被提前终止,则实际理财期将少于预定期限,投资者将面临再投资风险。
(7) 信息传递风险:江苏银行按照本理财产品说明书的约定,发布本理财产品相关信息,投资者应根据相关约定及时登陆江苏银行相关网站或向当地销售机构查询。如投资者未及时查询或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力原因使得投资者无法及时了解信息,因此产生的责任和风险由投资者自行承担。
(8) 其他风险:如自然灾害、金融市场危机、战争、重大政治事件等不可抗力因素或其他不可归责于江苏银行的事由的出现,导致理财产品投资管理无法正常进行,可能会影响理财产品的收益水平,甚至造成理财本金的损失。
(9)相关提示:本理财产品最不利的投资情形是,投资者获得的收益可能为零。
14、关联关系说明:公司与江苏银行无关联关系。
二、风险应对措施
1、公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况,如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取相应措施,控制投资风险。
2、公司内审部门应对资金使用情况进行检查,并上报董事会审计委员会核查。
3、公司独立董事、监事会应当对理财资金使用情况进行监督与检查。
4、公司将严格按照《深圳证券交易所股票上市规则》、《中小企业板上市公司规范运作指引》等规定,持续关注上述理财产品的情况,及时履行信息披露义务。
三、对公司的影响
公司运用暂时闲置的自有资金进行安全性高、风险低的短期保本型理财产品投资是在确保公司正常经营及日常流动资金需求的前提下实施的,不会影响公司业务的开展;公司认购上述短期银行理财产品有利于提高公司的资金使用效率,提高资产回报率,为公司与股东创造更大的收益。
四、公司使用闲置自有资金进行委托理财情况的说明
(一)已到期赎回理财产品
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(二)未到期理财产品情况
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五、备查文件
1、江苏银行“聚宝财富宝溢融”人民币开放式理财产品申购申请书及相关文件
特此公告。
深圳市特尔佳科技股份有限公司
董 事 会
2018年8月20日