江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）仔细阅读年度报告全文。

　一、重要提示

　1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　2、本行于2018年3月22日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第五次会议，应出席董事13名，实到董事13名，会议一致同意通过关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2017年年度报告及摘要》的议案。

　3、本行法定代表人季颖、行长杨满平、主管会计工作负责人黄勇斌及会计机构负责人丁永忠声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　4、本年度报告所载财务数据及指标按照《企业会计准则》编制，除特别说明外，均为本行及控股子公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　5、江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）根据《审计准则》对本行2017年度财务报告进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

　6、本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺，投资者及相关人士均应当对此保持足够的风险认识，并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。

　7、请投资者认真阅读本年度报告全文，本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施，敬请参阅《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2017年年度报告》全文第四节“经营情况讨论与分析”中有关风险管理的相关内容。

　8、公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以2017年12月末总股本1,807,526,665股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1.00元（含税），2017年度不送股，不转增股本。

　9、本年度报告除特别注明外，均以元为单位。

　二、公司基本情况

　1、公司简介

　■

　2、报告期主要业务或产品简介

　公司的主要经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供保管箱服务；办理借记卡业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

　三、主要会计数据和财务指标

　1、近三年主要会计数据和财务指标

　公司是否因会计政策变更及会计差错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据

　□ 是 √ 否

　单位：人民币元

　■

　注：1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、资产处置收益、公允价值变动损益、汇兑收益和其他业务收入。

　报告期末至年度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变化且影响所有者权益金额。

　□是 √否

　是否存在公司债

　□ 是 √ 否

　截止披露前一交易日的公司总股本：

　■

　2、分季度主要会计数据

　单位：人民币元

　■

　上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异

　□ 是 √ 否

　3、补充财务指标

　■

　注： 1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银监会监管口径计算。

　2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率；净息差=利息净收入÷生息资产平均余额。

　3、总资产收益率=税后利润÷平均总资产；平均总资产=（期初资产总额+期末资产总额）÷2；成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%。

　四、股本及股东情况

　1、普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　单位：股

　■

　2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　□ 适用 √ 不适用

　公司报告期无优先股股东持股情况。

　3、以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　公司无控股股东及实际控制人，公司与股东之间的关系方框图如下：

　■

　五、公司债券情况

　□ 适用 √ 不适用

　六、经营情况讨论与分析

　1、报告期经营情况简介

　2017年，经济运行中结构性矛盾、利率市场化推进、金融脱媒加速、互联网金融发展等因素交互参加，给银行业带来了竞争加剧、增速放缓、利差收窄、盈利能力下降等严峻冲击。报告期内，公司积极应对挑战，围绕年度目标任务，始终坚持“稳中求进，守住底线，积极转型，有效发展”的总体思路，强化金融创新，深化经营转型，各项业务平稳较快增长，改革发展取得明显成效。

　（一）稳步推进跨区域发展。报告期内，在江苏南通地区新设如皋支行，全行本异地机构及分理处达101家，获准筹建苏州分行，初步形成“立足江苏，重点苏南和沿江”的跨区域发展总体布局，异地机构的快速发展成为推动全行业务增长的新引擎。

　（二）深耕细作传统业务市场。积极探索，抢抓机遇，努力适应新常态，深耕本异地两大市场，不断夯实传统存贷款业务基础。本地机构存贷款业务市场份额稳居张家港市金融机构前茅。异地机构存贷款业务快速增长，存款和贷款分别占全行存贷款总行的四分之一和三分之一，对全行业务发展的贡献稳步提升，成为新的重要增长极。

　（三）积极拓展新兴领域业务。成立投资银行部和机构业务部两大专业机构，推动理财直接融资工具、结构化融资业务陆续落地；以上市为契机，探索资本补充新路径，获准发行二级资本债，可转债申报进展顺利；加强资产管理，成功发行现金分红版“HI钱包”“惠添利”（增强版）、“惠添利”（私银版）等理财产品，填补私行产品空白。

　（四）扎实有效处置不良资产。举全行之力，按照市场化的原则，最大限度地盘活、清收不良贷款。实行名单制管理，上下联动，多法并举，有序实施不良贷款清降计划。在本地、异地机构建立不良贷款清收团队，专司不良清降和法律支持，提高清收处置不良贷款成效，确保守住风险底线。

　（五）顺利推进机构网点改革。报告期内，实施中心支行试点，突出对公支行、零售支行专业化经营，体现专业专注，坚持深耕本地，实施零售业务网格化管理，推进零售业务全面转型。

　2、报告期内主营业务是否存在重大变化

　□ 是 √ 否

　3、占公司主营业务收入或主营业务利润10%以上的产品情况

　√ 适用 □不适用

　单位：人民币元

　■

　4、是否存在需要特别关注的经营季节性或周期性特征

　□ 是 √ 否

　5、报告期内营业收入、营业成本、归属于上市公司普通股股东的净利润总额或者构成较前一报告期发生重大变化的说明

　√适用 □不适用

　单位：人民币元

　■

　6、面临暂停上市和终止上市情况

　□ 适用 √ 不适用

　7、涉及财务报告的相关事项

　（1）与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的情况说明

　√ 适用 □不适用

　财政部于2017年颁布了《企业会计准则第42号——持有待售的非流动资产、处置组和终止经营》、修订后的《企业会计准则第16号——政府补助》和《关于修订印发一般企业财务报表格式的通知》（财会﹝2017﹞30号），本公司已采用上述准则和通知编制2017年度财务报表,，具体参见《江苏张家港农村商业银行股份有限公司2017年年度报告》“第十一节财务报告五、重要会计政策及会计估计 37.重要会计政策和会计估计变更”。

　（2）报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况说明

　□ 适用 √ 不适用

　公司报告期无重大会计差错更正需追溯重述的情况。

　（3）与上年度财务报告相比，合并报表范围发生变化的情况说明

　□ 适用 √ 不适用

　公司报告期无合并报表范围发生变化的情况。

　（4）对2018年1-3月经营业绩的预计

　□ 适用 √ 不适用

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　2018年3月22日

　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2018-006

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第五次会议决议公告

　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年3月12日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第五次会议的通知，会议于2018年3月22日在公司七楼会议室召开，以现场表决方式进行表决。公司应参会董事13名，实际参会董事13名。会议由董事长季颖先生主持，监事和高级管理人员列席，本次会议的召集、召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　一、审议通过了《董事会2017年年度工作报告》；

　本议案须提交2017年年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二、审议通过了《行长室2017年度工作报告》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　三、审议通过了《公司2017年年度报告及摘要》；

　本议案须提交2017年度股东大会审议。

　公司2017年年度报告摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，公司2017年年度报告全文及摘要同日在巨潮资讯网（http:/www.cninfo.com.cn）上披露。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　四、审议通过了《2017年度财务决算报告及2018年度财务预算方案》；

　本议案须提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　五、审议通过了《2017年度利润分配方案》；

　公司2017年度利润分配预案如下：

　以公司2017年末股份总数1,807,526,665股为基数，每10股派发现金股利人民币1.00元（含税），合计派发现金股利人民币180,752,666.50元。本年度不以公积金转增股本，不送红股。

　公司2017年度利润分配方案符合相关法律法规及《公司章程》的规定。公司全体独立董事对此事项发表意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　本议案须提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　六、审议通过了《董事会对经营层2017年经营情况的评价报告》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　七、审议通过了《关于对董事、高级管理人员2017年度履职情况评价报告的议案》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　八、审议通过了《2017年度内部控制自我评价报告》；

　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　本报告已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　九、审议通过了《2017年度关联交易专项报告》；

　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　关联董事朱建红、王晓斌、周建娥回避表决。

　本议案须提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　十、审议通过了《关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》；

　公司全体独立董事和保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　《关于2018年度日常关联交易预计额度的公告》已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　关联董事朱建红、王晓斌、周建娥回避表决。

　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　十一、审议通过了《2017年信息科技投入预算执行及2018年投入预算方案》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十二、审议通过了《关于组织架构调整的议案》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十三、审议通过了《关于认购江苏兴化农村商业银行股份有限公司定向增发股份的议案》；

　公司拟认购江苏兴化农村商业银行股份有限公司此次定向增发股份最高不超过2,230万股，价格4.2元/股，投资金额最高不超过9,366万元。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十四、审议通过了《董事会对董事长授权书》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十五、审议通过了《董事会对行长授权书》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十六、审议通过了《2017年度内部审计工作报告》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十七、审议通过了《2018年内部审计工作计划》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十八、审议通过了《2017年全面风险管理报告》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　十九、审议通过了《2017年合规管理报告》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十、审议通过了《 2017年度金融消费者权益保护工作报告》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十一、审议通过了《关于确定2018年工资总额的议案》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十二、审议通过了《关于2018～2020年战略规划的议案》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十三、审议通过了《关于修改公司章程的议案》；

　提请股东大会授权董事会报有关政府机构和监管部门核准备案，及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商变更登记。

　《章程修订对照表》及修订后的《章程》全文在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　本议案须提交公司2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十四、审议通过了关于变更会计政策的议案；

　公司独立董事对此发表了独立意见，具体内容详见巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。《江苏张家港农村商业银行股份有限公司会计政策变更公告》具体内容同日已在巨潮资讯网（http:/www.cninfo.com.cn）上披露，供投资者查阅。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十五、审议通过了关于修订《董事、监事薪酬管理办法》的议案

　本议案须提交公司2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十六、审议通过了《关于2018年度续聘外部审计机构及内部控制审计会计师事务所的议案》；

　公司董事会审计委员会对江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）完成2017年度审计工作情况及其执业质量进行了核查和评价，建议续聘其为公司2018年度审计机构。

　经审议，董事会认为：江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）在公司以前年度审计工作中遵照独立执业准则，为公司出具各项专业报告，报告内容客观、公正，同意续聘江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）负责公司2018年度财务报告和内部控制审计工作，聘期一年。并授权董事长根据2018年度审计的具体工作量及市场价格水平确定其年度审计费用。

　全体独立董事对此事项发表了事前认可及独立意见，并在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　本议案须提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十七、审议通过了《关于召开公司2017年度股东大会的议案》；

　董事会同意公司于2018年4月13日召开2017年度股东大会，本次股东大会采取现场投票、网络投票相结合的方式召开。《关于召开2017年度股东大会的通知》刊登于同日的《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十八、审议通过了《2018年领导班子成员履职待遇、业务支出预算》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　二十九、审议通过了《2018年董事会各专门委员会工作计划》；

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　三十、审议通过了《关于修订股权管理办法的议案》；

　本议案须提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　三十一、审议通过了《关于公司2017年度募集资金存放与使用情况的专项报告的议案》；

　详见同日刊登于《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）的《2017年度募集资金存放与使用情况的专项报告》，全体独立董事对此事项发表了意见，保荐机构华泰联合证券有限责任公司对此事项发表了核查意见，江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）出具了《募集资金年度存放与使用情况鉴证报告》，详见巨潮资讯网（http:/www.cninfo.com.cn）。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　三十二、审议通过了《关于公司前次募集资金使用情况报告的议案》；

　本次就前次募集资金的使用情况编制的《江苏张家港农村商业银行股份有限公司前次募集资金使用情况报告》及江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）出具了《前次募集资金使用情况鉴证报告》均已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　本议案须提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　特此公告。

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　二〇一八年三月二十二日

　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2018-013

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司关于召开2017年度股东大会的通知

　公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）2017年度股东大会定于2018年4月13日下午召开，会议有关事项通知如下：

　一、召开会议基本情况

　（一）股东大会届次：2017年度股东大会

　（二）召集人：公司董事会，公司第六届董事会第五次会议审议通过了《关于提请召开2017年度股东大会的议案》。

　（三）会议召开的合法合规性说明：本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和《公司章程》的规定。

　（四）召开时间

　1、现场会议召开时间：2018年4月13日（星期五）下午2:30

　2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2018年4月13日上午9:30~11:30，下午13：00~15:00；通过互联网投票系统投票的时间为2018年4月12日下午15:00起至2018年4月13日下午15:00的任意时间。

　（五）会议地点：张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室

　（六）召开方式：本次年度股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（http://wltp.cninfo.com.cn）向公司股东提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。

　（七）投票规则：公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决，同一表决权出现重复表决的，以第一次有效表决结果为准。

　（八）股权登记日：2018年4月9日

　（九）出席对象：

　1、截至2018年4月9日（星期一）下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体股东，均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决，该股东代理人不必是公司股东（授权委托书格式见附件一）。

　2、公司董事、监事和高级管理人员。

　3、公司聘请的律师。

　二、会议审议事项

　提案一：关于《董事会2017年度工作报告》的议案

　提案二：关于《监事会2017年度工作报告》的议案

　提案三：关于《公司2017年年度报告及摘要》的议案

　提案四：关于《2017年度财务决算报告及2018年度财务预算方案》的议案

　提案五：关于《2017年度利润分配方案》的议案

　提案六：关于对董事、高级管理人员2017年度履职情况评价报告的议案

　提案七：关于2017年度监事会对董事会及董事、经营管理层及高级管理人员履职情况的评价报告的议案

　提案八：关于《2017年度关联交易专项报告》的议案

　提案九：关于2018年度日常关联交易预计额度的议案

　提案十：关于2018～2020年战略规划的议案

　提案十一：关于修改公司章程的议案

　提案十二：关于修订《董事、监事薪酬管理办法》的议案

　提案十三：关于2018年度续聘外部审计机构及内部控制审计会计师事务所的议案

　提案十四：关于修订股权管理办法的议案

　提案十五：关于公司前次募集资金使用情况报告的议案

　公司独立董事将在本次年度股东大会上进行述职。

　关联股东应依法对议案（八）、（九）回避表决。

　上述提案经公司第六届董事会第五次会议及第六届监事会第五次会议审议通过，具体内容请见公司于2018年3月24日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露的《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第五次会议决议》、《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第五次会议决议》等有关公告。

　其中提案（十一）需经特别决议通过。

　上述提案（五）、（八）、（九）、（十三）、（十五）属于影响中小投资者利益的重大事项，公司将对中小投资者的表决单独计票并披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。

　三、提案编码

　■

　四、投票方式

　参加本次股东大会，股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统（地址：http://wltp.cninfo.com.cn）参加投票，网络投票的具体操作流程见第六点。

　五、登记方法

　（一）登记手续

　1、法人股东的法定代表人出席会议的，须持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡；委托代理人出席会议的，代理人须持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。

　2、个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续；委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记,公司不接受电话登记。

　3、异地股东可以以电子邮件、书面信函或传真办理登记，信函请注明“股东大会”字样。股东请仔细填写参会股东登记表（格式见附件二），请发传真后电话确认。

　（二）登记时间：现场登记时间为2018年4月11日上午8:30-11:30，下午1:30-5:30；采取信函或传真方式登记的须在2018年4月11日之前送达或传真到公司。

　（三）登记地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼董事会办公室，邮编：215600。

　六、参加网络投票的具体流程

　（一）通过深交所交易系统进行网络投票的程序

　1、投票代码：362839；

　2、投票简称：张行投票

　3、投票时间：2018年4月13日交易时间，即上午9:30~11:30和下午13：00~15:00，股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。

　4、对于非累积投票议案，填报表决意见，同意、反对、弃权；股东对总议案进行投票，视为对除累积投票议案外的其他所有议案表达相同意见。

　在股东对同一议案出现总议案与分议案重复投票时，以第一次有效投票为准。如股东先对分议案投票表决，再对总议案投票表决，则以已投票表决的分议案的表决意见为准，其他未表决的议案以总议案的表决意见为准；如先对总议案投票表决，再对分议案投票表决，则以总议案的表决意见为准。

　（二）采用互联网投票的投票程序

　1、股东获取身份认证的具体流程按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务实施细则》的规定，股东可以采用服务密码或数字证书的方式进行身份认证。申请服务密码的，请登陆网址http://wltp.cninfo.com.cn的密码服务专区注册，填写相关信息并设置服务密码。申请数字证书的，可向深圳证券信息公司或其委托的代理发证机构申请。

　2、股东根据获取的服务密码或数字证书可登录网址http://wltp.cninfo.com.cn的互联网投票系统进行投票。

　3、通过互联网投票系统投票的时间为2018年4月12日下午15:00起至2018年4月13日下午15:00期间的任意时间。

　七、其他事项

　（一）本次临时股东大会会期半天，与会股东食宿费及交通费自理。

　（二）会议地点：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室。

　（三）联系方式：张伊琦、金洁

　联系电话：0512-56961859 0512-56968022

　传真：0512-56968022

　地址：江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼

　邮箱地址：office@zrcbank.com

　邮政编码：215600

　八、备查文件

　1、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第五次会议决议。

　2、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第五次会议决议。

　特此公告。

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　董事会

　二〇一八年三月二十二日

　附件一：

　授权委托书

　兹委托____________（先生/女士）代表本人/本公司出席江苏张家港农村商业银行股份有限公司2017年度股东大会，受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决，并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件。本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。

　委托人对受托人的表决指示如下：

　说明：请在“表决事项”栏目相对应的“同意”或“反对”或“弃权”空格内填上“√”。投票人只能表明“同意”、“反对”或“弃权”中的一种意见，涂改、填空其他符号、多选或不选的表决票无效，按弃权处理。

　■

　委托人（签字盖章）：

　委托人身份证号码：

　委托人股东账号：

　委托人持股数量：股

　委托人持股性质：

　受托人身份证号码：

　受托人（签字）：

　受托日期：年月日

　注：本授权委托书剪报、复印或按照上述格式自制均有效；单位委托需加盖单位公章。

　附件二：

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　2017年度股东大会

　■

　附注：

　1、请用正楷字填写上述信息（须与股东名册上所载相同）。

　2、已填妥及签署的参会股东登记表，应于2018年4月11日之前送达、邮寄或传真方式到公司，不接受电话登记。

　上述参会股东登记表的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。

　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2018-007

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第五次会议决议公告

　本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2018年3月12日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第五次会议的通知，会议于2018年3月22日在公司八楼会议室召开，以现场表决方式进行表决，会议由监事长顾晓菲女士主持。本公司应参会监事7名，实际参会监事7名。本次会议的召集、召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定，会议合法有效。会议经逐项表决，通过以下议案：

　一、审议通过了《关于第六届监事会2017年度工作报告》

　本议案将提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　二、审议通过了关于《关于2017年度监事会对董事会及董事、经营管理层及高级管理人员履职情况的评价报告》

　本议案将提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　三、审议通过了《关于2017年度监事会对监事履职情况的评价报告》

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　四、审议通过了《关于公司2017年年度报告及摘要的议案》

　经审核，监事会认为：董事会编制和审核的本公司2017年年度报告及其摘要的程序符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　本公司2017年年度报告及摘要同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露。

　本议案将提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　五、审议通过了《关于公司2017年度财务决算报告及2018年财务预算方案的议案》

　监事会认为：《2017年度财务决算报告》真实、客观、准确地反应了公司报告期内的财务状况和经营成果。

　本议案将提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　六、审议通过了《关于公司2017年利润分配方案的议案》

　经审核，公司监事会认为2017年度利润分配预案符合《上市公司监管指引第 3 号—上市公司现金分红》（证监会公告[2013]43 号）、《公司章程》相关规定。充分考虑了公司2017年度盈利状况、未来发展资金需求以及股东投资回报等综合因素，符合公司和全体股东的利益。监事会同意将本方案提交公司2017年度股东大会审议。

　本议案将提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　七、审议通过了《关于2017年度关联交易专项报告的议案》

　本议案将提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。（关联监事郁霞秋、黄和芳回避表决）

　八、审议通过了《关于本行2018-2020年战略规划的评估报告》

　本议案将提交2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　九、审议通过了《关于聘请2018年度外部审计机构及内部控制审计会计师事务所的议案》

　江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）在公司以前年度审计工作中遵照独立执业准则，为公司出具各项专业报告，报告内容客观、公正。监事会同意继续聘请江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2018年度审计机构，并提交公司2017年度股东大会审议。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　十、审议通过了《关于2017年度内部控制自我评价报告的议案》

　经审核，监事会认为：本公司根据有关法律法规的规定建立健全了较为合理、完善的内部控制体系，并在经营活动中得到有效执行，总体上符合监管机构的相关要求。

　公司董事会出具的《2017年度内部控制自我评价报告》真实、客观地反映了公司内部控制的建设及运行情况。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　十一、审议通过了《关于发放2017年度监事津贴的议案》

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　十二、审议通过了《关于会计政策变更的议案》

　经审核，监事会认为：本次会计政策变更是公司根据财政部相关文件要求进行的合理变更，符合财政部、中国证券监督管理委员会、深圳证券交易所的相关规定和公司实际情况，其决策程序符合有关法律法规和公司章程等规定，不对公司当年净利润及所有者权益产生重大影响，不存在损害公司及股东利益的情况。

　《江苏张家港农村商业银行股份有限公司关于会计政策变更的公告》具体内容同日已在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）上披露，供投资者查阅。

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　十三、审议通过了《关于监事会监督委员会2018年工作计划的议案》

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　十四、审议通过了《关于监事会提名委员会2018年工作计划的议案》

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　十五、审议通过了《关于内审部门2017年度工作评价的议案》

　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　特此公告。

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司监事会

　二〇一八年三月二十二日

　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2018-012

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司2017年度募集资金存放与使用情况的专项报告

　公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　一、募集资金基本情况

　1、实际募集资金金额、资金到账时间

　2016年12月9日，经中国证券监督管理委员会下发的《关于核准江苏张家港农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2016]3050号）核准，本公司公开发行新股不超过180,760,000股，2017年1月16日本公司实际共公开发行180,760,000股普通股，发行价格为4.37元/股，募集资金总额为789,921,200.00元，扣除各项发行费用55,924,304.37元，实际募集资金净额为733,996,895.63元。上述募集资金已于2017年1月18日划入本公司在江苏张家港农村商业银行股份有限公司营业部开设的指定账户（账号：901700120119900006）。江苏公证天业会计师事务所（特殊普通合伙）对募集资金到位情况进行了审验，并出具了苏公W(2017)B009号验资报告。

　2、根据募投项目计划，公司将募集资金733,996,895.63元转入募集资金专户。募集资金本年度使用金额及当前余额如下：

　单位：元

　■

　二、募集资金存放和管理情况

　1、募集资金在各银行账户的存储情况

　为规范募集资金的管理和使用，保护投资者利益，本公司根据《公司法》、《证券法》和《深圳证券交易所股票上市规则》等法律、法规的规定和要求，结合本公司的实际情况，制定了《江苏张家港农村商业银行股份有限公司募集资金管理制度》(以下简称《管理制度》)。根据《管理制度》规定，本公司对募集资金采用专户存储制度，以便于募集资金的管理和使用以及对其使用情况进行监督，保证专款专用。

　截止2017年12月31日，募集资金专项账户存储情况如下：

　银行名称：江苏张家港农村商业银行股份有限公司营业部

　账户名称：江苏张家港农村商业银行股份有限公司

　银行账号：901700120119900006

　存放余额：0元

　三、2017年募集资金的实际使用情况

　1、募集资金实际使用情况

　本公司募集资金用途为补充公司流动资金。截至2017年12月31日，本公司合计已使用募集资金733,996,895.63元，募集资金的使用符合本公司募集资金运用承诺。

　2、募集资金投资项目的实施地点、实施方式未发生变更。

　3、本公司不存在以募集资金置换先期投入募集资金投资项目自筹资金的情况。

　4、本公司不存在用闲置募集资金暂时补充流动资金的情况。

　5、截至 2017年12月31日，本公司募集资金使用完毕，不存在募集资金投资项目节余资金的情况。

　6、本公司不存在超募资金。

　7、截至 2017年12月31日，本公司不存在尚未使用的募集资金。

　8、本公司无募集资金使用的其他情况。

　四、变更募集资金投资项目的资金使用情况

　报告期内，本公司无变更募集资金投资项目的情况，无募集资金投资项目对外转让或置换的情况。

　五、募集资金预先投入及募集资金置换情况

　报告期内，本公司无募集资金预先投入及募集资金置换情况。

　六、募集资金使用及披露中存在的问题

　本公司严格按照《深圳证券交易所上市规则》、《上市公司监管指引第2号—上市公司募集资金管理和使用的监管要求》、《深圳证券交易所中小板上市公司规范运作指引》的有关规定存放、使用募集资金，并及时、真实、准确、完整地披露募集资金使用情况，报告期内不存在募集资金使用及管理的违规情形。

　附件：募集资金使用情况对照表

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会

　2018年3月22日

　附件：

　募集资金使用情况对照表

　单位：万元

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　证券代码：002839 证券简称：张家港行公告编号：2018-009

　江苏张家港农村商业银行股份有限

　公司关于2018年度日常关联交易预计额度的公告

　公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。

　特别提示：关联方信贷业务属于银行正常经营范围内发生的常规业务，而关联方的资金需求取决于其自身经营发展情况，因此公司的关联方交易预计存在着不确定性。

　一、日常关联交易基本情况

　（一）日常关联交易概述

　江苏张家港农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）日常关联交易是指公司或者控股子公司与关联方之间发生的转移资源或义务的事项，主要是公司在日常经营过程中与关联法人和关联自然人发生的贷款、信用证、贸易融资等信贷业务。

　2018年3月22日，公司第六届董事会第五次会议审议通过了《关于2018年度日常关联交易预计额度的议案》。本次关联交易预计额度达股东大会审议标准，因此需提交股东大会审议。

　（二）2018年度预计日常关联交易类别和金额

　公司日常关联交易属于公司的日常银行业务，具体交易条款根据业务性质、交易金融及期限、市场状况、国家相关政策规定及适用行业惯例，按照公平原则协商订立，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。公司与关联方日常关联交易预计额度如下：

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　（三）上一年度日常关联交易实际发生情况

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　二、关联人介绍和关联关系

　（一）江苏沙钢集团有限公司

　1、基本情况：江苏沙钢集团有限公司，注册资本13.21亿元，公司原法人代表沈文荣，2016年6月15日经工商核准变更为沈彬。主要经营范围包括：钢铁冶炼，钢材轧制，金属轧制设备配件、耐火材料制品、金属结构及其构件制造，废钢收购、加工，公司产品销售。（国家有专项规定的，办理许可证后经营）。经营本企业和本企业成员企业自产产品及相关技术的出口业务；经营本企业和本企业成员企业生产、科研所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技术的进口业务；国内贸易（国家禁止或限制经营的项目除外；国家有专项规定的，取得相应许可后经营）。承包境外冶金工程和境内国际招标工程；上述境外工程所需的设备、材料进口；对外派遣实施上述境外工程所需的劳务人员。2017年末，总资产13,535,030.43万元，净资产4,146,672.49万元，2017年度，营业收入合计876,180.28万元，净利润242,871.50万元（未经审计）。

　2、与公司的关联关系：江苏沙钢集团有限公司是拥有公司5%以上的法人股东。该关联法人符合《股票上市规则》10.1.3之（四）的规定。