(上接A29版)
例：某投资者（非特定投资群体）投资10,000元认购本基金A类基金份额，对应认购费率为0.60%，假定募集期产生的利息为5.00元，则可认购A类基金份额为：
认购金额=10,000元
净认购金额＝10,000/（1＋0.60%）＝9,940.36元
认购费用＝10,000-9,940.36＝59.64元
本金认购份额＝9,940.36/1.00＝9,940.36份
利息折算份额＝5.00/1.00＝5.00份
认购份额＝9,940.36+5.00=9,945.36份
即：该投资者投资10,000元认购本基金的A类基金份额，假定募集期产生的利息为5.00元，可得到9,945.36份基金份额。
（2）认购C类基金份额的计算方法如下：
本金认购份额＝认购金额/基金份额初始面值
利息折算份额=认购期间的利息/基金份额初始面值
认购份额=本金认购份额+利息折算份额
例：某投资者（非特定投资群体）投资10,000元认购本基金C类基金份额，对应认购费率为0，假定募集期产生的利息为5.00元，则可认购C类基金份额为：
认购金额=净认购金额=10,000.00元
认购费用＝0元
本金认购份额＝10,000/1.00＝10,000.00份
利息折算份额＝5.00/1.00＝5.00份
认购份额＝10,000.00+5.00=10,005.00份
即：该投资者投资10,000元认购本基金的C类基金份额，假定募集期产生的利息为5.00元，可得到10,005.00份基金份额。
4.募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
5.认购的确认
当日（T日）在规定时间内提交的申请，投资者通常可在T+2日后（包括该日）到基金销售网点查询交易情况。销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。
三、直销渠道办理开户与认购程序
（一） 电子直销系统（网站、微交易）办理开户与认购程序
1、业务办理时间
业务办理时间：基金募集期内 24 小时（周六、周日和节假日照常受理）接受个人投资者提交的开户和认购申请，交易日 17：00 之后提交的认购申请于下一交易日受理。
2、开户与认购的程序
电子直销系统开户及认购程序参见本公司网站相关说明。
（二） 直销中心办理开户与认购程序
1、 业务办理时间
业务办理时间：基金募集期内上午9：00 至下午17：00（周六、周日、节假日不营业）接受投资者认购申请。
2、开户
个人投资者办理开户手续需提供下列资料：
（1）本人有效身份证件（居民身份证、中国公民护照、外国人永久居留证、户口本等）原件及复印件，其中，使用未成年人身份证件开户的，必须同时提交符合规定的代理人身份证件资料；
（2）指定银行账户的银行存折、借记卡等的原件及复印件；
（3）填妥《开放式基金账户业务申请表》；
（4）填妥的《风险水平测评（自然人适用）》；
（5）签字确认的《产品与风险等级匹配表》；
注：上述（2）项中“指定银行账户”是指：在本公司直销中心办理认购的投资者需指定一个银行账户作为赎回、退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一银行的存款账户，账户名称必须与投资者姓名一致。
机构投资者办理开户手续需提供下列资料：
（1）加盖公章的营业执照或注册登记证书等的复印件；
（2）加盖公章的有效组织机构代码证、税务登记证复印件；
（3）法人机构对经办人的授权委托书，加盖公章和法定代表人私章或法定代表人签字；
（4）法定代表人有效身份证件复印件和经办人有效身份证件复印件（二代身份证须提供正反两面，加盖公章）；
（5）指定银行账户的银行《开户许可证》原件或指定银行出具的开户证明，如不能留存原件的，提供加盖公章的复印件；
（6）预留印鉴卡一式两份；
（7）签署一式两份的《开放式基金传真及电子文档委托协议书》；
（8）填妥《开放式基金账户业务申请表》；
（9）填妥的《风险承受能力测试（法人适用）》；
（10）加盖印鉴章的《产品与风险等级匹配表》；
（11）机构资质证明；（证券、期货、银行、保险、信托、财务公司、基金管理公司及子公司等为金融监管部门出具的业务许可证；证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人为行业协会的备案登记证明）；
（12）以产品名义开户需要提供产品备案函，非产品名义开户不需要。
注：上述第（5）项中“指定银行账户”是指：在本公司直销中心办理认购的机构投资者需指定一个银行账户作为赎回、退款等资金结算汇入账户。此账户可为投资者在任一银行的存款账户，账户名称必须与投资者名称一致。
3、缴款
投资者认购本基金，应在提出认购申请当日下午16：30之前，通过汇款等方式将足额认购资金汇入本公司开立的下述直销资金账户，并注明用途为“万家家瑞债券型证券投资基金认购款”。
（1）农业银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：03492300879001895
开户银行：中国农业银行上海市分行卢湾支行
（2）工商银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：1001202919025803311
开户银行：中国工商银行上海市分行营业部证券专柜
（3）建设银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：31001520313056008656
开户银行：中国建设银行上海浦东分行
（4）华夏银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：4330200001834600000858
开户银行：华夏银行上海分行营业部
（5）兴业银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：216250100100042564
开户银行：兴业银行上海静安支行
（6）交通银行
账户名称：万家基金管理有限公司
银行账号：310066674018800030356
开户银行：交通银行上海闵行支行
注：在办理汇款时，投资者务必注意以下事项：
1）投资者在“汇款人”栏中填写的汇款人名称必须与认购申请人名称一致；
2）投资者汇款金额不得小于申请的认购金额。
4、认购
机构投资者办理认购手续需提供下列资料：
（1）填妥的《开放式基金申（认）购业务申请表》，并加盖预留印鉴。
（2）认购款缴款凭证（网银截图或银行柜台办理回单）
个人投资者办理认购手续需提供下列资料：
（1）填妥的《开放式基金申（认）购业务申请表》；
（2）个人有效身份证件复印件。
（3）认购款缴款凭证（网银截图或银行柜台办理回单）
注意事项
（1）若投资者认购资金在当日16：30之前未到本公司指定直销资金账户的，则当日提交的申请顺延受理，顺延期限不超过五个工作日。申请受理日期（即有效申请日）以资金到账日为准。
（2）基金募集期结束，仍存在以下情况的，将被认定为无效认购：
1）投资者划入资金，但未办理基金账户开户或基金账户开户不成功的；
2）投资者划入资金，但逾期未办理认购手续的；
3）投资者划入的认购金额小于其申请的认购金额的；
4）在募集期截止日16：30之前资金未到本公司指定直销资金账户的；
5）本公司确认的其它无效资金或认购失败资金。
四、基金非直销销售机构开户与认购程序
（一）注意事项
1、业务办理时间：以本基金各非直销销售机构规定为准。
2、投资者通过基金非直销销售机构办理本基金的认购必须事先在基金非直销销售机构处开立资金账户并存入足够的认购资金。
（二）通过本基金非直销销售机构办理开户与认购程序
本基金非直销销售机构的开户与认购流程详见各非直销销售机构的业务规则和有关说明。
五、清算与交割
基金募集期间，全部认购资金将被冻结在由登记机构开立的本基金募集专户中，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。认购资金在募集期形成的利息在本基金合同生效后折成投资者认购的基金份额，归投资者所有。利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
六、募集费用
本次募集中所发生的律师费、会计师费、法定信息披露费等费用由基金管理人承担，不得从基金财产中列支。若本基金募集失败，募集费用由基金管理人承担。
七、基金的验资与基金合同的生效
本基金募集结束后，由登记机构出具基金募集资金证明，由基金管理人委托具有证券从业资格的会计师事务所对认购资金进行验资并出具验资报告，基金登记机构出具认购户数证明。
基金管理人应将验资报告及本基金备案材料提交中国证监会，办理基金备案手续，自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。基金管理人将于收到中国证监会书面确认次日发布基金合同生效公告。
若因本基金未达到法定生效条件而导致基金合同无法生效，则基金管理人将承担全部基金募集费用，将所募集的资金加计同期银行活期存款利息在募集期结束后30天内退还给基金认购人。
八、本次募集当事人和中介机构
（一）基金管理人
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
法定代表人：方一天
成立时间：2002年8月23日
联系人：兰剑
联系电话：021-38909626
公司网站：www.wjasset.com
（二）基金托管人
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
（三）基金销售机构
本基金目前通过直销机构及非直销销售机构进行发售，基金管理人可以根据情况增减或变更基金销售机构，并另行公告。
1、直销机构
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的电子直销系统（网站、微交易）。
住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
法定代表人：方一天
联系人：张婉婉
电话：(021)38909777
传真：(021)38909798
客户服务热线：400-888-0800；95538转6
投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易）办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。
网上交易网址：https://trade.wjasset.com/
微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）
2、 非直销销售机构
各非直销销售机构的名称和联系方式，请见附件。
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
（四）基金登记机构
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
法定代表人：方一天
联系人：尹超
电话：(021)38909670
传真：(021)38909681
（五）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：黎明、陆奇
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：陆奇
（六）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼（200120）
联系电话：（021）22288888
传真：（021）22280000
联系人：汤骏
经办注册会计师：朱昀、郭杭翔
万家基金管理有限公司
2017年8月16日
附件：非直销销售机构名单
(1) 中国工商银行股份有限公司
客服电话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
(2) 招商银行股份有限公司
客服电话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
(3) 东海证券股份有限公司
客服电话: 400-888-8588
网址：http://www.longone.com.cn/
(4) 申万宏源证券有限公司
客服电话：95523或400-889-5523
网址：www.swhysc.com
(5) 光大证券股份有限公司
客服电话：400-888-8788
网址：www.ebscn.com
(6) 国金证券股份有限公司
客服电话：95310
网址：www.gjzq.com.cn
(7) 申万宏源西部证券有限公司
客服电话：021-33389888
网址：www.swhysc.com
(8) 中国银河证券股份有限公司
客服电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
(9) 中泰证券股份有限公司
客服电话：95538
网址：http:www.zts.com.cn
(10) 华福证券有限责任公司
客服电话：400-889-6326
网址：http://www.hfzq.com.cn/
(11) 中银国际证券有限公司
客服电话：400-620-8888
网址：http://www.bocichina.com/
(12) 上海天天基金销售有限公司
客服电话：400-181-8188
网址：www.1234567.com.cn
(13) 浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
(14) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
客服电话：400-076-6123
网址：www.fund123.cn
(15) 和讯信息科技有限公司
客服电话：400-920-0022
网址：www.hexun.com
(16) 上海陆金所资产管理销售有限公司
客服电话：4008-219-031
网址：www.lufunds.com
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