证券简称：现代投资 证券代码：000900 公告编号：2016-009

　现代投资股份有限公司

　关于投资参股农村商业银行股份有限公司的公告

　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　一、对外投资概况

　乡乡通金融是金融改革的大势。农村商业银行改革是本次金融改革的重点。农村商业银行的改革，为公司金融平台的构建带来了较好的市场机遇。为抓住湖南省农村商业银行改革的最后一轮机遇，公司与湖南省内市场占有率较高的农村商业银行进行深入沟通、调研，对在当地具有影响力的农村商业银行进行了认真、细致的筛选。2016年3月21日，公司召开了第七届董事会第八次会议，审议通过了《关于投资参股长沙农村商业银行股份有限公司的议案》、《关于投资参股湘潭天易农村商业银行股份有限公司的议案》、《关于投资参股澧县农村商业银行股份有限公司的议案》。

　按照《深圳证券交易所股票上市规则》的相关规定，本次投资事项不需要提交公司股东大会审议。

　上述农村商业银行股份有限公司以面向社会定向征集发起人的方式设立，尚需政府有关部门批准。

　上述农村商业银行的其他股东与公司之间不存在关联关系，本次投资事项不构成关联交易和重大资产重组。

　二、投资标的的主要情况

　（一）长沙农村商业银行股份有限公司（简称“长沙农商行”）

　长沙农商行是在望城农商银行、雨花农合行、天心农合行、芙蓉农合行和开福农合行（合称“五家农合机构”）的基础上以新设合并方式发起设立，并面向社会定向征集发起人的股份制地方性金融机构。

　经中介机构全面清产核资，截至2015年9月30日（清产核资确认值），五家农合机构合并报表后资产总额6,874,125.51万元，负债总额6,433,550.33万元，所有者权益440,575.18万元；不良贷款余额206,544.09万元，不良贷款率5.69%，资本充足率为9.89%。

　（二）湘潭天易农村商业银行股份有限公司（简称“湘潭天易农商行”）

　湘潭县农村信用合作联社（“简称湘潭县联社”）拟进行股份制改造，组建为湘潭天易农村商业银行股份有限公司，并面向社会定向征集发起人。

　经中介机构全面清产核资，截至2015年9月30日（清产核资确认值），湘潭县联社资产总额1,244,286.57万元，负债总额1,284,040.24万元，所有者权益-39,753.67万元；不良贷款余额129,797.14万元，不良贷款占比20%；资本充足率及核心一级资本充足率均为-13.75%。

　（三）澧县农村商业银行股份有限公司（简称“澧县农商行”）

　澧县农商行是对澧县农村信用合作联社进行股份制改造，并面向社会定向征集发起人，拟组建为湖南澧县农村商业银行股份有限公司。

　经中介机构全面清产核资，截至2015年6月30日（清产核资确认值），澧县联社资产总额688,670万元，负债总额709,129万元，所有者权益-20,459万元；不良贷款余额38,109万元，不良贷款占比11.15%；资本充足率及核心一级资本充足率均为-5.28%。

　三、认购股份的定价及出资方式

　（一）长沙农村商业银行认购股份的定价

　长沙农商行总股本设置为500,000万股，全部为普通股。每股面值人民币1元。新募股采取溢价和附加条件发行。每股溢价0.536元。溢价部分用于补充长沙农商行的资本公积。全部发起人在认购股份前，须每股另行出资0.464元用于协助处置不良资产和平衡老股东权益。每股另行出资款项中，0.371元用于购买不良资产， 0.093元用于平衡老股东权益。发起人全权委托长沙农商行对出资购买的不良资产进行管理、清收与处置，收回的本金在扣除合理成本后，计入长沙农商行资本公积，收回的利息计入长沙农商行当期经营损益。

　公司以自有资金30,000万元，认购长沙农商行15,000万股，占其股份总数的3%。

　（二）湘潭天易农村商业银行认购股份的定价

　湘潭天易农商行拟募集股本80,000万股，股本划分为等额股份，每股面值人民币1元。本次募集实行附加条件发行，全部发起人须每股另行出资1元用于消化湘潭县联社不良贷款及补充一般风险准备。

　发起人另行出资购买的不良资产全权委托湘潭天易农商行进行清收与处置，每年收回的购买不良贷款本金和购买之日后产生的利息收入在扣除合理成本后，按持股比例返回给湘潭天易农商行股东，收回已购买不良资产在购买日之前产生的贷款利息收入作为湘潭天易农商行当期经营收益。

　公司以自有资金32,000万元，认购湘潭天易农商行16,000万股，占其股份总数的20%。

　（三）澧县农村商业银行认购股份的定价

　澧县农商行拟募集股本40,000万股（含澧县联社原社员股金转入部分），全部为普通股，每股面值为人民币1元。澧县联社原社员股金转入和附加条件发行。对符合发起人条件，自愿入股拟组建的澧县农商行且符合发起人条件的澧县联社原社员，按新的发起人条件和标准优先入股，其老股金按1:1的比例转入新股，并按转入新股的股份每股另行出资人民币0.8元用于购买原澧县联社的不良资产。发起人购买的不良资产全权委托澧县农商行清收、处置，收回已购买的不良贷款本金在扣除合理成本后，分年度全部返还给出资购买不良贷款的发起人，收回购买的不良贷款利息作为澧县农村商业银行当期经营收益。

　公司以自有资金20,160万元，认购澧县农商行股份11,200万股，占其股份总数的28%，为其第一大股东。

　四、对外投资存在的风险及对公司的影响

　（一）可能存在的风险

　1.同业竞争风险

　受地区经济发展的制约，随着金融市场对外开放和金融体制改革的深入，同业竞争将进一步加剧，影响市场占有率。

　2.市场风险

　受利率市场化逐步放开的影响，未来存、贷款利差空间可能会逐步缩小，将影响组建后农村商业银行的获利能力。

　（二）对公司的影响：公司投资参股农村商业银行，有利于公司“一主三翼”中金融平台的构建，是公司新的利润增长点。

　五、其他事项

　授权公司董事长全权办理投资参股上述农村商业银行的相关事项，签署必要的文件及协议。

　公司将及时披露上述投资事项的进展情况。

　六、备查文件

　《现代投资股份有限公司第七届董事会第八次会议决议》

　特此公告。

　现代投资股份有限公司

　董事会

　2016年3月23日

　证券简称：现代投资 证券代码：000900 公告编号：2016-011

　现代投资股份有限公司补充公告

　现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）于2016年3月23日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）上刊载了公司《关于投资参股农村商业银行股份有限公司的公告》和《关于召开2015年年度股东大会的通知》。经事后审核，对公司上述报告中的内容进行补充披露。具体内容如下：

　一、《关于投资参股农村商业银行股份有限公司的公告》

　补充了三、认购股份的定价及出资方式

　（一）长沙农村商业银行认购股份的定价

　长沙农村商业银行总股本设置为500,000万股，全部为普通股。每股面值人民币1元。新募股采取溢价和附加条件发行。每股溢价0.536元。溢价部分用于补充长沙农村商业银行的资本公积。全部发起人在认购股份前，须每股另行出资0.464元用于协助处置不良资产和平衡老股东权益。每股另行出资款项中，0.371元用于购买不良资产，0.093元用于平衡老股东权益。发起人全权委托长沙农村商业银行对出资购买的不良资产进行管理、清收与处置，收回的本金在扣除合理成本后，计入长沙农村商业银行资本公积，收回的利息计入长沙农村商业银行当期经营损益。

　公司以自有资金30,000万元，认购长沙农村商业银行15,000万股，占其股份总数的3%。

　（二）湘潭天易农村商业银行认购股份的定价

　湘潭天易农村商业银行拟募集股本80,000万股，股本划分为等额股份，每股面值人民币1元。本次募集实行附加条件发行，全部发起人须每股另行出资1元用于消化湘潭县联社不良贷款及补充一般风险准备。

　发起人另行出资购买的不良资产全权委托湘潭天易农村商业银行进行清收与处置，每年收回的购买不良贷款本金和购买之日后产生的利息收入在扣除合理成本后，按持股比例返回给湘潭天易农村商业银行股东，收回已购买不良资产在购买日之前产生的贷款利息收入作为湘潭天易农村商业银行当期经营收益。

　公司以自有资金32,000万元，认购湘潭天易农村商业银行16,000万股，占其股份总数的20%。

　（三）澧县农村商业银行认购股份的定价

　澧县农村商业银行拟募集股本40,000万股（含澧县联社原社员股金转入部分），全部为普通股，每股面值为人民币1元。澧县联社原社员股金采取转入和附加条件发行。对符合发起人条件，自愿入股拟组建的澧县农村商业银行且符合发起人条件的澧县联社原社员，按新的发起人条件和标准优先入股，其老股金按1:1的比例转入新股，并按转入新股的股份每股另行出资人民币0.8元用于购买原澧县联社的不良资产。发起人购买的不良资产全权委托澧县农村商业银行清收、处置，收回已购买的不良贷款本金在扣除合理成本后，分年度全部返还给出资购买不良贷款的发起人，收回购买的不良贷款利息作为澧县农村商业银行当期经营收益。

　公司以自有资金20,160万元，认购澧县农村商业银行股份11,200万股，占其股份总数的28%，为其第一大股东。

　二、《关于召开2015年年度股东大会的通知》

　补充了网络投票中关于申请数字证书的相关内容。

　详见更新后的《关于投资参股农村商业银行股份有限公司的公告》和《关于召开2015年年度股东大会的通知》。

　现代投资股份有限公司

　董事会

　2016年3月23日