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　联系人：黄健

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　中信证券（山东）有限责任公司

　法定代表人：杨宝林

　注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

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　客户服务电话：95548

　公司网址：www.citicssd.com

　中国国际金融股份有限公司

　注册地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　办公地址：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　法定代表人：丁学东

　联系人：杨涵宇 陈曦

　客服电话：400 910 1166

　公司网址：www.cicc.com.cn

　中信证券股份有限公司

　注册地址：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层

　办公地址：北京市朝阳区新源南路6号京城大厦3层

　法定代表人：王东明

　联系人：陈忠

　电话：010-84683893

　传真：010-84865560

　客服电话：010-84588888

　网址：www.cs.ecitic.com

　深圳众禄金融控股股份有限公司

　注册地点：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

　法定代表人：薛峰

　客户服务电话：4006-788-887

　联系人：张玉静

　网址：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

　上海天天基金销售有限公司

　注册地点：上海浦东新区峨山路613号6幢551室

　法定代表人：其实

　联系人：朱钰

　客户服务电话：400-1818-188

　网址：www.1234567.com.cn

　上海好买基金销售有限公司

　注册地点：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

　法定代表人：杨文斌

　联系人：薛年

　客户服务电话：400-700-9665

　网址：ww.ehowbuy.com

　浙江同花顺基金销售有限公司

　注册地点：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903

　法定代表人：李晓涛

　联系人：杨翼

　公司网站：www.10jqka.com.cn

　客服电话：95105-885 0571-56768888

　诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　注册地点：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

　法定代表人：汪静波

　联系人：姚思轶

　公司网站：www.noah-fund.com

　客服电话：400-821-5399

　东海证券有限责任公司

　注册地点：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼

　法定代表人：朱科敏

　联系人：汪汇

　公司网站：www.longone.com.cn

　客服电话：400-8888-588

　中泰证券股份有限公司

　注册地点：山东省济南市经七路86号

　法定代表人：李玮

　联系人：吴阳

　电话：0531-68889155

　传真：0531-68889518

　公司网站：www.zts.com.cn

　客服电话：95538

　东兴证券股份有限公司

　注册地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层

　办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座12、15层

　法定代表人： 魏庆华

　联系人： 汤漫川

　电话： 010-66555316

　传真： 010-66555147

　客户服务电话：4008888993

　网址：www.dxzq.net

　长江证券股份有限公司

　注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

　法定代表人：杨泽柱

　电话：021-68751929

　联系人：李良

　客户服务电话：95579

　网址：www.95579.com

　申万宏源西部证券有限公司

　注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

　法定代表人：李季

　联系人：唐岚

　电话：010-88085258

　传真：010-88013605

　华泰证券股份有限公司

　地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

　法定代表人：吴万善

　电话：（025）83290979

　联系人：万鸣

　客户服务电话：95597

　网址：www.htsc.com.cn

　3、其他销售机构详见本基金基金份额发售公告或基金管理人届时发布的变更或增减销售机构的公告。

　二、登记机构

　名称：汇丰晋信基金管理有限公司

　注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

　办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼17楼

　法定代表人：杨小勇

　联系人：赵琳

　联系电话：021-20376892

　三、出具法律意见书的律师事务所

　名称：上海市通力律师事务所

　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：俞卫峰

　电话：021-31358666

　传真：021-31358600

　联系人：陆奇

　经办律师：黎明、陆奇

　四、审计基金财产的会计师事务所

　名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)

　住所：上海市黄浦区湖滨路202号企业天地2号楼普华永道中心11楼

　执行事务合伙人/首席合伙人：杨绍信

　联系电话：021-2323 8888

　传真电话：021-2323 8800

　经办注册会计师：薛竞、赵钰

　联系人：赵钰

　第六部分 基金的募集

　本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请于【2015】年【11】月【10】日经中国证监会〔2015〕2564号文注册。

　一、基金运作方式与类型

　1、基金的运作方式：契约型开放式

　2、基金的类别：股票型证券投资基金

　二、基金存续期限

　不定期

　三、基金份额的类别

　本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用、但不计提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。

　本基金为A类基金份额及C类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

　投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。

　在不违背法律法规和基金合同以及对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据基金实际运作情况，基金管理人经与基金托管人协商一致，可增加新的基金份额类别、调低现有基金份额类别的费率水平、或者停止现有基金份额类别的销售等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，但须报证监会备案并提前公告。

　四、发售时间

　自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

　五、发售对象

　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　六、募集场所

　通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

　七、基金的最低募集份额总额

　本基金的最低募集份额总额为2亿份。

　七、基金份额的发售面值与认购价格

　本基金基金份额的发售面值为人民币1.00元，基金份额的认购价格为1.00元/份。

　八、认购费用与认购份额的计算

　1、认购费用

　本基金A类基金份额收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。A类基金份额的认购费用如下：

　■

　募集期内投资者多次认购的，认购费用须按每笔认购金额对应的费率档次分别计算。

　基金认购费用不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

　2、认购份额的计算

　本基金采用金额认购、全额预缴的原则，认购金额包括认购费用和净认购金额。其中：

　1）A类基金份额

　净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

　认购费用＝认购金额－净认购金额

　认购份额＝(净认购金额＋认购金额产生的利息)/基金份额初始发售面值

　对于适用固定金额认购费的认购：净认购金额＝认购金额－认购费用

　例1：假定某投资人投资10,000元认购本基金A类基金份额，认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下：

　净认购金额＝10,000/（1+1.20%）＝9,881.42元

　认购费用＝10,000-9,881.42＝118.58元

　认购份额＝（9,881.42 + 3）/1.00＝9,884.42份

　即投资人投资10,000元认购本基金，可得到9,884.42份A类基金份额（含利息折份额部分）

　2）C类基金份额

　认购份额＝(认购金额＋认购金额产生的利息)/基金份额初始发售面值

　例2：假定某投资人投资10,000元认购本基金C类基金份额，认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下：

　认购份额＝（10,000 + 3）/1.00＝10,003份

　即投资人投资10,000元认购本基金，可得到10,003份C类基金份额（含利息折份额部分）

　上述计算结果(包括基金份额的份数)均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　九、投资人对基金份额的认购

　1、本基金的认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。

　2、认购的方式及确认

　（1）本基金认购采取金额认购的方式；

　（2）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

　（3）基金募集期内，投资人可多次认购基金份额，已受理的认购申请不允许撤销；

　（4）销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

　3、认购的限额

　在本基金募集期内，A、C类基金份额的认购限额分别适用以下原则：

　投资人首次单笔认购的最低金额为1,000元，追加认购的最低金额1,000元，各代销机构对最低认购限额有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。

　十、募集期间认购资金利息的处理方式

　有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。

　十一、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用

　第七部分 基金合同的生效

　一、基金备案的条件

　本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息；

　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定时报告中披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

　法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。

　第八部分 基金份额的申购与赎回

　一、申购和赎回场所

　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。

　二、申购、赎回开放日及业务办理时间

　1、开放日及开放时间

　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

　基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　2、申购、赎回开始日及业务办理时间

　基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

　基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格。

　三、申购与赎回的原则

　1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

　4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回5、遵循“基金份额持有人利益优先”原则，基金管理人在办理基金份额申购、赎回业务时，如果发生申购、赎回损害持有人利益的情形时，应当及时暂停申购、赎回业务。

　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　四、申购与赎回的程序

　1、申购和赎回的申请方式

　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。

　2、申购和赎回的款项支付

　投资人交付申购款项时，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。

　基金份额持有人递交赎回申请时，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

　3、申购和赎回申请的确认

　基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日(包括该日)内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项（本金）退还给投资人。

　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

　五、申购与赎回的数额限制

　A、C 类基金份额的申购金额、赎回份额及余额的处理方式, 分别适用以下原则：

　1.投资人首次申购最低金额1,000 元（已认购本基金基金份额的不受首次申购最低金额限制）；追加申购每次最低金额1,000 元，各代销机构对最低申购限额有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。基金投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

　2.基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于500 份基金份额；每个交易账户的最低基金份额余额不得低于500 份，基金份额持有人赎回时或赎回后将导致在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足500 份的，需一次全部赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于500 份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。

　3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见定期更新的招募说明书。

　基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

　六、申购费率、赎回费率

　1、申购费率

　本基金A类基金份额在投资人申购时收取申购费，C类基金份额不收取申购费A类基金份额的申购费率如下：

　■

　本基金C类基金份额不收取申购费用。

　投资人申购本基金基金份额需缴纳申购费，投资人在同一天多次申购的，根据单次申购基金份额的金额确定每次申购所适用的费率。申购费用用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用，不列入基金财产。

　2、赎回费率

　1）对于本基金A类基金份额，赎回费率见下表：

　■

　注:1个月为30天，1年为365天，N为持有期限。

　对于持有 A类基金份额少于30日的基金份额所收取的赎回费，全额计入基金财产；对于持有 A类基金份额不少于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，其中不低于75%计入基金财产；对于持有 A类基金份额不少于3个月但少于6个月的基金份额所收取的赎回费，其中不低于50%计入基金财产；对于持有 A类基金份额长于6个月的基金份额所收取的赎回费，其中不低于25%计入基金财产。未计入基金财产部分用于支付登记费和必要的手续费。赎回费率随赎回基金份额持有期限的增加而递减。

　2）对于本基金C类基金份额，赎回费率见下表：

　■

　对于持续持有 C 类基金份额少于 30 日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财产；对持续持有 C 类基金份额长于 30 日但少于 6 个月的投资人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

　3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金各项销售费率。

　八、申购份额与赎回金额的计算方式

　1、申购份额的计算方式：

　1）若投资者选择申购A类基金份额，则认购份额的计算公式为：

　申购费用适用比例费率：

　净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

　申购费用=申购金额-净申购金额

　申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

　申购费用适用固定金额：

　申购费用=固定金额

　净申购金额=申购金额-申购费用

　申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值

　例3：某投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日基金A类份额份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

　净申购金额=10,000/（1+1.5％）=9,852.22元

　申购费用=10,000－9,852.22=147.78元

　申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07份

　即：投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应费率为1.5％，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,383.07份A类基金份额。

　2）若投资者选择申购C类基金份额，则认购份额的计算公式为：

　申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值

　例4：某投资人投资10,000元申购本基金C类份额，假设申购当日基金C类份额净值为1.0400元，则可得到的申购份额为：

　申购份额=10,000/1.0400=9,615.38份

　即：投资人投资10,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基金份额净值为1.0400元，则其可得到9,615.38份C类基金份额。

　上述计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　2、赎回金额的计算方式：

　赎回总金额=赎回份额(T日该类基金份额净值

　赎回费用=赎回总金额(赎回费率

　净赎回金额=赎回总金额(赎回费用

　上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

　例5：某投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为一年三个月，对应的赎回费率为0.15％，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为：

　赎回总额=10,000×1.0500=10,500元

　赎回费用=10,500×0.15％=15.75元

　赎回金额=10,500-15.75=10,484.25元

　即：投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为一年三个月，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为 10,484.25元。

　例6：某投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有时间为 7个月，适用的赎回费率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为：

　赎回总金额=10,000×1.050=10,500 元

　赎回费用＝10,500×0%=0 元

　净赎回金额=10,500－0＝10,500.00 元

　即：投资者赎回本基金 10,000 份 C 类基金份额，持有时间为 7个月，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.050 元，则其可得到的赎回金额为 10,500.00 元。

　3、本基金份额分为A类基金份额和C类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算和公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

　九、拒绝或暂停申购的情形及处理

　发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

　1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请。

　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

　4、基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

　5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

　6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。

　7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　发生上述第1、2、3、5、6、7项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（本金）将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

　十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

　1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

　2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

　3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

　4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

　5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请。

　6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　发生上述第1、2、3、5情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

　十一、巨额赎回的情形及处理方式

　1、巨额赎回的认定

　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

　2、巨额赎回的处理方式

　当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。

　（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

　（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分顺延赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

　（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

　3、巨额赎回的公告

　当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。

　十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

　1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

　2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

　3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

　十三、基金转换

　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

　十四、基金份额的转让

　在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

　十五、基金的非交易过户

　基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

　十六、基金的转托管

　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

　十七、定期定额投资计划

　基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

　十八、基金份额的冻结、解冻

　基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

　基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规或监管部门另有规定的除外。

　十九、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定相应的业务规则。

　第九部分 基金的投资

　一、投资目标

　本基金基于汇丰集团低波动率策略构建投资组合，力求为投资者提供相对业绩比较基准更高的相对收益。

　二、投资范围

　本基金为股票型基金，投资范围包括国内依法发行上市的股票(含中小板，创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、国债、金融债、企业债、央行票据、可转换债券、权证、资产支持证券以及国家证券监管机构允许基金投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

　本基金可以参与融资业务。

　基金的投资组合比例为：股票投资比例范围为基金资产的80%-95%，除股票以外的其他资产投资比例为5%-20%，权证投资比例范围为基金资产净值的0%-3%，现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%。本基金主要使用个股优选策略及波动率优化策略构建投资组合，本基金投资于前述“个股优选策略及波动率优化策略”精选的股票不低于非现金基金资产的80%。

　三、投资策略

　1、大类资产配置策略

　本基金将通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研究和预测，根据精选的各类证券的风险收益特征的相对变化，适度调整基金资产在股票、债券及现金等类别资产间的分配比例。

　2、股票投资策略

　本基金充分借鉴汇丰集团的投资理念和技术，依据中国资本市场的具体特征，引入集团在海外市场成功运作的低波动率策略。该策略包括了“估值-盈利”个股优选策略和“波动率优化策略：

　1）个股优选策略

　本基金运用的个股优选策略——“估值-盈利”策略是一个二维模型的概念，即以PB、PE、EVIC等指标代表的估值维度、以EBIT、ROE等指标代表的盈利维度，其分别反映公司估值高低（估值维度）和反映公司盈利能力（盈利维度）。基金管理人力求通过遵循严格的投资纪律，在这两个维度中选出高盈利下具有低估值属性的投资标的构成核心股票库。该核心库的具体构建步骤如下：

　（1）本基金以全市场的股票为基础，进行流动性测算，从而剔除市值过小，流动性较差的股票，形成初选股票库；

　（2）利用公司内部及外部研究资源，对初选股票库中的个股未来的估值指标及盈利指标进行测算，并构建“估值-盈利二维模型”；

　（3）依据二维模型，对所选个股进行回归分析，并根据二维指标进行综合排名，挑选出综合排名靠前的股票；

　（4）公司投研团队将对上述个股基本面进行重新审核。通过对上市公司的行业特性、盈利模式，经营管理能力及公司治理状况等因素进行综合分析，考察上市公司的竞争能力及持续增长能力，剔除上市公司在公司治理、企业经营及财务报告等方面存在潜在问题的上市公司，形成核心备选库。

　2）波动率优化策略

　本基金将定期运用汇丰“波动率优化”策略对核心备选库进行优化。“波动率优化”策略的将对纳入核心备选库股票的过去表现表现、波动性及相关性进行分析，以降低组合波动率为目的，给出组合中个股权重及行业权重的建议。

　在实际投资操作中，基金经理依据优化建议，综合考虑上市公司的基本面预期、市场环境预期后，构建基金股票投资组合。

　本基金将持续优化并调整个股优选策略和波动率优化策略。针对上述流程中的具体指标和权重，本基金可结合市场环境进行适度优化和挑战，力求在降低组合整体波动率的前提下，为投资者提供相对比较基准更高的相对回报收益。

　3、债券投资策略

　本基金投资固定收益类资产的主要目的是在股票市场风险显著增大时，充分利用固定收益类资产的投资机会，提高基金投资收益，并有效降低基金的整体投资风险。本基金在固定收益类资产的投资上，将采用自上而下的投资策略，通过对未来利率趋势预期、收益率曲线变动、收益率利差和公司基本面的分析，积极投资，获取超额收益：

　利率趋势预期

　准确预测未来利率趋势能为债券投资带来超额收益。本基金将密切关注宏观经济运行状况，全面分析货币政策、财政政策和汇率政策变化情况，把握未来利率走势，在预期利率下降时加大债券投资久期，在预期利率上升时适度缩小久期，规避利率风险，增加投资收益。

　收益率曲线变动分析

　收益率曲线反映了债券期限同收益率之间的关系。投资研究部门通过预测收益率曲线形状的变化，调整债券投资组合长短期品种的比例获得投资收益。

　收益率利差分析

　在预测和分析同一市场不同板块之间（比如国债与金融债券）、不同市场的同一品种、不同市场的不同板块之间的收益率利差基础上，投资部门采取积极策略选择合适品种进行交易来获取投资收益。在正常条件下它们之间的收益率利差是稳定的，但是在某种情况下，比如某个行业在经济周期的某一时期面临信用风险改变或市场供求发生变化时，这种稳定关系会被打破，若能提前预测并进行交易，就可进行套利或减少损失。

　公司基本面分析

　公司基本面分析是公司债(包括可转换债券)投资决策的重要决定因素。研究部门对发行债券公司的财务经营状况、运营能力、管理层信用度、所处行业竞争状况等因素进行“质”和“量”的综合分析，并结合实际调研结果，准确评价该公司债券的信用风险程度，作出价值判断。对于可转债，通过判断正股的价格走势及其与可转换债券间的联动关系，从而取得转债购入价格优势或进行套利。

　4.权证投资策略

　本基金在控制投资风险和保障基金财产安全的前提下，对权证进行主动投资。基金的权证投资策略主要包括以下几个方面：

　1）综合衡量权证标的股票的合理内在价值、标的股票价格、行权价格、行权时间、行权方式、股价历史与预期波动率和无风险收益率等要素，运用市场公认的多种期权定价模型等对权证进行定价。

　2）根据权证的合理内在价值与其市场价格间的差幅即“估值差价”以及权证合理内在价值对定价参数的敏感性，结合标的股票合理内在价值的考量，决策买入、持有或沽出权证。

　3）通过权证与证券的组合投资，利用权证衍生工具的特性，来达到改善组合风险收益特征的目的。

　5. 资产支持证券投资策略

　本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。

　四、投资限制

　1、组合限制

　基金的投资组合应遵循以下限制：

　（1）股票投资比例范围为基金资产的80%-95%，除股票以外的其他资产投资比例为5%-20%，本基金主要使用个股优选策略及波动率优化策略构建投资组合，本基金投资于前述“个股优选策略及波动率优化策略”精选的股票不低于非现金基金资产的80%；

　（2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；

　（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

　（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

　（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；

　（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10％；

　（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；

　（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的10％；

　（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

　（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10％；

　（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

　（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

　（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

　（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%，本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不得展期；

　（15）基金总资产不得超过基金净资产的140%；

　（16）流通受限证券投资遵照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》（证监基金字[2006]141号）及相关规定执行；

　（17）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，本基金持有的融资买入股票与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；

　（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

　因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规另有规定时，从其规定。

　基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

　如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。

　2、禁止行为

　为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

　（1）承销证券；

　（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

　（3）从事承担无限责任的投资；

　（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

　（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

　（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

　（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

　基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

　法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

　五、业绩比较基准

　业绩比较基准=沪深300指数*90%+同业存款利率（税后）*10%

　沪深300指数是由上海证券交易所和深圳交易所授权，由中证指数有限公司开发的中国A股指数，它的样本选自选自沪深两市总市值最大的300只股票，能够反映A股市场总体发展趋势。

　因此，“沪深300指数*90%+同业存款利率（税后）*10%”是衡量本基金投资业绩的理想基准。

　如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，又或者市场推出更具权威、且更能够表征本基金风险收益特征的指数，则本基金管理人将视情况经与本基金托管人协商同意后调整本基金的业绩比较基准并报中国证监会备案，并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

　六、风险收益特征

　本基金是一只股票型基金，属于证券投资基金中预期风险、预期收益较高的基金产品，其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。

　七、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

　1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份额持有人的利益；

　2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

　3、有利于基金财产的安全与增值；

　4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。

　第十部分 基金的财产

　一、基金资产总值基金资产总值是指购买的各类有价证券、银行存款本息和基金应收的款项以及其他投资所形成的价值总和。

　二、基金资产净值

　基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

　三、基金财产的账户

　基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

　四、基金财产的保管和处分

　本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

　基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

　第十一部分 基金资产的估值

　一、估值日

　本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

　二、估值对象

　基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

　三、估值方法

　1. 交易所上市的有价证券的估值

　（1）交易所上市的非固定收益品种（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

　（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权和含权固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价；

　（3）交易所上市交易的可转换债券，选取每日收盘价作为估值全价；

　（4）交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

　2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理

　（1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

　（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

　（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

　3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三方估值机构提供的价格数据估值。

　4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

　5、持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按相应利率逐日计提利息。

　6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。

　7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最新规定估值。

　如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

　根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

　四、估值程序

　1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，每类基金份额的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，A类基金份额和C类基金份额净值均精确到0.0001元，小数点后第第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

　每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，并按规定公告。

　2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。

　五、估值错误的处理

　基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、及时性。当A类基金份额或C类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值错误。

　基金合同的当事人应按照以下约定处理：

　1、估值错误类型

　本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

　上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

　2、估值错误处理原则

　（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

　（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

　（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

　（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

　3、估值错误处理程序

　估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

　（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定估值错误的责任方；

　（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

　（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿损失；

　（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

　4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

　（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

　（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。

　（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

　六、暂停估值的情形

　1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

　2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

　3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

　七、基金净值的确认

　用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

　八、特殊情形的处理

　1、基金管理人或基金托管人按基金合同规定的按估值方法第6项规定进行估值时，所造成的差异不作为基金资产估值错误处理。

　2、由于证券交易市场及登记结算公司发送的数据错误，或由于不可抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任，但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

　第十二部分 基金的收益与分配

　一、基金利润的构成

　基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

　二、基金可供分配利润

　基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

　三、基金收益分配原则

　1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为4次，各基金份额类别每次每单位基金份额分配的收益金额不得低于该次收益分配基准日相应的基金份额类别的每单位基金份额可供分配利润的20%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

　2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

　3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日各类别的基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

　4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可供分配利润可能有所不同。本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

　5、分红权益登记日申请申购的基金份额不享受当次分红，分红权益登记日申请赎回的基金份额享受当次分红。

　6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

　四、收益分配方案

　基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

　五、收益分配方案的确定、公告与实施

　本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

　基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日。

　六、基金收益分配中发生的费用

　基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利按分红权益再投资日的该类基金份额净值自动转为同一类别的基金份额。

　第十三部分 基金费用与税收

　一、基金费用的种类

　1、基金管理人的管理费；

　2、基金托管人的托管费；

　3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；

　4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

　5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费；

　6、基金份额持有人大会费用；

　7、基金的证券交易费用；

　8、基金的银行汇划费用；

　9、基金账户开户费用、账户维护费用；

　10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

　二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

　1、基金管理人的管理费

　本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：

　H＝E×年管理费率%÷当年天数

　H为每日应计提的基金管理费

　E为前一日的基金资产净值

　基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内，按照指定的账户路径从基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。

　2、基金托管人的托管费

　本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

　H＝E×年托管费率%÷当年天数

　H为每日应计提的基金托管费

　E为前一日的基金资产净值

　基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内，按照指定的账户路径从基金资产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。

　3、C类基金份额的销售服务费

　本基金C类基金份额的销售服务费年费率为0.5%，销售服务费计提的计算公式如下：

　H=E×C类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数

　H为每日C类基金份额应计提的销售服务费

　E为前一日C类基金份额的基金资产净值

　C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管人于次月5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

　基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。

　上述“一、基金费用的种类中第4－10项费用，根据有关法规及《基金合同》规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，从基金财产中列支。

　三、不列入基金费用的项目

　下列费用不列入基金费用：

　1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；

　2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

　3、《基金合同》生效前的相关费用；

　4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

　四、基金税收

　本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

　五、基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

　基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费或销售服务费，此项调整不需要召开基金份额持有人大会审议。基金管理人必须最迟于新的费率调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登公告。

　第十四部分 基金的会计与审计

　一、基金会计政策

　1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

　2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度披露；

　3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

　4、会计制度执行国家有关会计制度；

　5、本基金独立建账、独立核算；

　6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

　7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协议约定方式确认。

　二、基金的年度审计

　1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

　2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

　3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

　第十五部分 基金的信息披露

　一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

　二、信息披露义务人

　本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

　本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

　本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证监会指定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

　三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

　1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

　2、对证券投资业绩进行预测；

　3、违规承诺收益或者承担损失；

　4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

　5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

　6、中国证监会禁止的其他行为。

　四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文文本为准。