（上接A21版）

　2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2013年，中国银行同时获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。

　五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

　根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

　基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

　基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

　五、相关服务机构

　一、基金份额发售机构

　（1）销售机构（除直销中心）

　1）名称：中国银行股份有限公司

　住所：北京市西城区复兴门内大街1号

　法定代表人：田国立

　办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

　邮政编码：100818

　联系人：陈洪源

　电话：010-95566

　网址：www.boc.cn

　2）兴业银行股份有限公司

　住所: 福州市湖东路 154 号

　法定代表人: 高建平

　办公地址：上海市静安区江宁路 168 号

　邮政编码：200041

　联系人：曾鸣

　电话：021-95561

　网址：www.cib.com.cn

　3）中国民生银行股份有限公司

　住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

　法定代表人：洪崎

　办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

　邮政编码：100032

　联系人：赵天杰

　电话：95568

　网址：www.cmbc.com.cn

　4）名称：交通银行股份有限公司

　住所：上海市浦东新区银城中路188号

　法定代表人：牛锡明

　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

　邮政编码：200120

　联系人：裴学敏

　电话：021-95559

　网址：www.bankcomm.com

　5）中国国际金融股份有限公司

　住所：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　法定代表人：丁学东

　办公地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

　邮政编码：100004

　联系人：杨涵宇

　电话：400 910 1166@网址：www.cicc.com.cn

　6）名称：浙江同花顺基金销售有限公司

　住所: 浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

　法定代表人:凌顺平

　办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

　邮政编码：310012

　联系人：董一锋

　电话：4008-773-772

　网址：http://www.5ifund.com

　7）名称：杭州数米基金销售有限公司

　住所: 杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室

　法定代表人：陈柏青

　办公地址：上海市浦东新区峨山路91弄陆家嘴软件园10号楼7楼

　邮政编码：200127

　联系人：韩爱彬

　电话：4000-766-123

　网址：http://www.fund123.cn/

　8）上海天天基金销售有限公司

　住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

　法定代表人：其实

　办公地址：上海市徐汇区龙田路196号3C座9层

　邮政编码：200235

　联系人：朱玉

　电话：4001818188

　网站：http://www.1234567.com.cn

　9）深圳众禄基金销售有限公司

　住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　法定代表人：薛峰

　办公地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

　邮政编码：518028

　联系人：童彩平

　电话：4006-788-887

　网站：http://www.zlfund.cn

　10）珠海盈米财富管理有限公司

　住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

　法定代表人：肖雯

　办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

　邮政编码：510308

　联系人：吴煜浩

　电话：020-89629066

　网站：http://www.yingmi.cn

　11）北京乐融多源投资咨询有限公司

　住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603

　法定代表人：董浩

　办公地址：北京市朝阳区西大望路1号温特莱中心A座16层

　邮政编码：100026

　联系人：于婷婷

　电话：400-068-1176

　网站：http://www.jimufund.com

　12）上海陆金所资产管理有限公司

　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

　法定代表人：郭坚

　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

　邮政编码：200120

　联系人：宁博宇

　电话：4008219031

　网址：http://www.lufunds.com

　13）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

　住所:上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

　法定代表人:汪静波

　办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12楼

　邮政编码：200082

　联系人：张裕

　电话：400-821-5399

　网址：http://www.noah-fund.com

　14）上海凯石财富基金销售有限公司

　住所:上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

　法定代表人:陈继武

　办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

　邮政编码：200001

　联系人：冯强

　电话：021-63333389

　网址：http://www.vworks.com.cn

　（2）直销机构

　1）名称：兴业基金管理有限公司直销中心

　住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

　法定代表人：卓新章

　办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼

　联系人：徐湘芸

　电话：021-22211975

　传真：021-22211997

　网址：http://www.cib-fund.com.cn/

　2）名称：兴业基金管理有限公司网上直销系统

　网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/

　3) 名称：兴业基金微信公众号

　微信号：“兴业基金”或者“cibfund”

　二、登记机构

　名称：兴业基金管理有限公司

　住所: 福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼

　办公地址：上海市浦东新区浦明路198号财富金融广场7号楼

　法定代表人：卓新章

　设立日期：2013年4月17日

　联系电话：021-22211912

　联系人：曹国军

　三、出具法律意见书的律师事务所

　名称：通力律师事务所

　住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　办公场所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

　负责人：俞卫锋

　电话：021-31358666

　传真：021-31358600

　联系人：孙睿

　经办律师：黎明、孙睿

　四、审计基金财产的会计师事务所

　名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

　主要经营场所：上海市延安东路222号外滩中心30楼

　执行事务合伙人：曾顺福

　电话：021-6141 8888

　传真：021-6335 0177/0377

　联系人：陶坚

　经办注册会计师：陶坚、吴凌志

　六、基金的募集

　一、基金募集的依据

　本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2015年12月18日中国证监会证监许可【2015】 2981号文件准予募集注册。

　二、基金类型及存续期限

　基金类型：混合型证券投资基金

　存续期限：不定期

　运作方式：契约型开放式基金

　三、募集期限

　自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。

　四、募集对象

　符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

　五、募集规模

　本基金的募集规模上限原则上不超过30亿元（不含募集期利息），由基金管理人届时根据市场情况确定具体数额，并将实际募集上限及规模控制的方案于基金份额发售公告或其他公告中列明。

　六、发售方式

　通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

　除法律法规另有规定外，任何与基金份额发售有关的当事人不得提前发售基金份额。

　销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。

　七、基金份额发售面值

　本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。

　八、基金份额的认购费用

　认购费率按认购金额递减，认购费率按每笔认购申请单独计算。具体如下：

　■

　基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

　九、基金认购份额的计算：

　1、认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：

　净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)

　认购费用＝认购金额－净认购金额

　认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/ 1.00元

　2、认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：

　认购费用＝固定金额

　净认购金额=认购金额－认购费用

　认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/1.00元

　其中：认购份额的计算结果保留小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

　例：某投资者投资100,000元认购本基金份额，如果其认购资金的利息为50元，则其可得到的基金份额计算如下：

　净认购金额＝100,000/ (1+1.2%）＝98,814.23元

　认购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77元

　认购份额 =（98,814.23＋50）/1.00 =98,864.23份

　十、认购时间

　本基金募集期间每天的具体业务办理时间，由本基金份额发售公告或各销售机构的相关公告或者通知规定。

　各个销售机构在本基金募集期内对于个人投资者或机构投资者的具体业务办理时间可能不同，若本招募说明书或基金份额发售公告没有明确规定，则由各销售机构自行决定每天的业务办理时间。

　十一、认购的方式及确认

　（1）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款；

　（2）募集期内，投资者可多次认购基金份额，认购申请一经登记机构受理不得撤销；

　（3）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请，认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询。

　投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，请投资者参阅本基金基金份额发售公告。

　十二、认购的限额

　在本基金销售机构的销售网点进行认购时，投资人以金额申请，每个基金账户首笔认购的最低金额为人民币100元（含认购费），通过基金管理人的直销机构认购单笔最低限额为人民币100 元（含认购费）。投资者每笔追加认购的最低金额为1元（含认购费），通过基金管理人的直销机构每笔追加认购的最低金额为1元（含认购费）。各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。本基金募集期间对单个基金份额持有人最高累计认购金额不设限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金认购和追加认购的最低金额或累计认购金额。

　十三、募集资金及利息的处理方式

　基金募集期间，投资者的认购款项只能存入专门账户，任何人在基金募集期满前不得动用。

　若本基金的基金合同生效，则有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。

　七、基金合同的生效

　一、基金备案的条件

　本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。

　基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

　二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

　如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

　1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

　2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息；

　3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

　三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

　《基金合同》生效后，连续二十个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续六十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

　法律法规另有规定时，从其规定。

　八、基金份额的申购与赎回

　一、申购和赎回场所

　本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

　二、申购和赎回的开放日及时间

　1、开放日及开放时间

　投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

　基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　2、申购、赎回开始日及业务办理时间

　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

　基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

　在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

　基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

　三、申购与赎回的原则

　1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

　2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

　3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登记机构受理的不得撤销；

　4、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按“后进先出”的原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基金份额后赎回，登记确认日期在后的基金份额先赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率。若保本周期到期后，符合保本基金存续条件，本基金转入下一保本周期，持有期应从下一保本周期开始重新计算；

　5、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存续条件，变更为非保本的混合型基金，则变更后对所有基金份额的赎回按照“先进先出”的原则，以确定所适用的赎回费率。对于由本基金转入变更后基金的基金份额，其持有期将从原份额取得之日起连续计算。

　基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

　四、申购和赎回的数额限定

　1、申请申购基金的金额

　投资者通过销售机构的销售网点首次申购单笔最低限额为人民币100元（含申购费），通过基金管理人直销中心首次申购单笔最低限额为人民币100元（含申购费）。投资者追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费），通过基金管理人直销中心追加申购单笔最低限额为人民币1元（含申购费）。

　投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。

　投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

　2、申请赎回基金的份额

　基金份额持有人在销售机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，机构投资者每次赎回份额申请不得低于500份基金份额，个人投资者每次赎回份额申请不得低于100份基金份额。

　机构投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为500份，个人投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为100份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。

　3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制、投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额、单个投资人累计持有的基金份额上限及总规模限额。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

　五、申购和赎回的程序

　1、申购和赎回的申请方式

　投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。

　2、申购和赎回的款项支付

　投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

　投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回以及保本周期到期赎回的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

　3、申购和赎回申请的确认

　基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

　基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

　销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。

　六、基金的申购费和赎回费

　1、申购费用

　（下转A23版）