华安年年红定开债基(A类:000227 C类:001994)将于12月15日至2016年1月12日开放申购,该产品已成功运作两期,业绩表现优异,此次第三期还新增C类份额,免申购赎回费,仅收取0.5/年的销售服务费,为投资者提供更多选择。
当前市场上主要的一年期低风险产品中,银行一年定存利率为1.5%,国债收益率为2.55%,银行理财产品年化收益率为4.6%-4.8%(预期收益)。据Wind数据统计,截至12月7日,成立满1年的145只定期开放债基过去一年年化收益率平均值达9.34%,定开债基的收益明显“绩”高一筹。
Wind数据显示,华安年年红第一期回报率为12.86%,在全部44只2014年运作到期的一年期定期开放式债基中排名第3,同时持有期最大回撤仅为-0.19%。华安年年红第二期,从过渡期申购至12月7日,持有人实际回报率为9.18%—11.10%(过渡期申购开放时间为2014年11月24日至2014年12月5日,按每天当日净值申购,故实际回报略有不同),华安年年红自成立以来累计总回报达25.28%,年化回报达11.54%。更值得一提的是,华安年年红每季度都分红,成立两年累计分红0.174元/份(10万本金红利1.74万),帮助投资者及时落袋部分收益。
基金经理苏玉平表示,华安年年红的优点在于其具有较好的安全性和稳定性。一方面,收益率能略高于银行理财;另一方面,权益市场如果表现不佳,年年红也能提供大众能够接受的收益水平。此外,年年红以往收益均高于债市平均水平,这主要源于阶段性参与可转债对收益进行“加厚”。(徐金忠)