第B064版:信息披露 上一版3  4下一版
 
标题导航
首页 | 电子报首页 | 版面导航 | 标题导航 | 报库检索
2015年03月20日 星期五 上一期  下一期
3 上一篇  下一篇 4 放大 缩小 默认
中国平安保险(集团)股份有限公司

 一、重要提示

 1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文,投资者欲了解详细内容,应当仔细阅读本公司刊载于上海证券交易所网站上的年度报告全文。

 1.2 公司简介

 ■

 二、主要财务数据和股东变化

 2.1 主要会计数据

 单位:人民币百万元

 ■

 2.2 前10名股东持股情况表

 ■

 2.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系

 本公司股权结构较为分散,不存在控股股东,也不存在实际控制人。

 持有本公司股权10%以上的股东情况

 截至2014年12月31日,卜蜂集团有限公司间接持有本公司H股872,316,318股,占本公司于2014年12月31日已发行股本88.92亿股的9.81%,并通过工布江达江南实业发展有限公司持有本公司A股98,112,886股,占本公司于2014年12月31日已发行股本的1.10%。卜蜂集团有限公司合计持有本公司10.91%的股份。

 持有10%以上股权的股东的最终控制人与公司之间关系方框图如下:

 ■

 卜蜂集团由谢易初、谢少飞兄弟于1921年在泰国曼谷创建,由农牧业起家,业务涉及饲料、水产、食品、商业零售、电讯、医药、房地产、国际贸易、物流、金融、传媒、互联网、教育和工业等领域。目前,卜蜂集团在全球超过16个国家有所投资,下属400多家公司,员工人数超过30万人。卜蜂集团的主要股东为谢氏家族,谢氏家族持有其51%以上的股份。卜蜂集团通过卜蜂集团有限公司控制多元化业务。

 卜蜂集团有限公司于1976年9月23日在泰国成立,是卜蜂集团成立于泰国的旗舰公司,注册资本为17,616,500,000泰铢,注册地址为313 Silom Road, C.P. Tower, Bangrak, Bangkok 10500, Thailand,组织机构代码为0105519010951。其核心业务包括农牧及食品、零售和电讯,并从事制药、摩托车、房地产、国际贸易、金融、媒体及其他业务,以及参与不同行业的共同发展营运。同盈贸易有限公司、隆福集团有限公司及商发控股有限公司的实际控制人均为卜蜂集团有限公司。

 卜蜂集团的主要经营成果、财务状况、现金流和未来发展战略等内容,可参阅该公司网站www.cpthailand.com。

 三、管理层讨论与分析

 3.1 董事长致辞

 2014年是中国平安上市十周年。这十年,是中国平安在坚持“变与不变”之中稳健、快速成长的十年。变的是策略和平台,我们紧紧抓住市场向新常态转型的机遇,顺应大势,积极应对挑战,在不断的革新中将公司业务推向一个又一个新台阶,十年间,平安的总资产复合增长率超过30%,每股收益复合增长率达24%;不变的是信念,平安坚持“在竞争中求生存、在创新中求发展”的精神不变,对于健康、可持续、长期增长的追求不变。无论前路几何,平安都将永怀创业初始的危机感、紧迫感,激流勇进,矢志不渝。“惟其艰难,更显勇毅;惟其笃行,才弥足珍贵”。

 2014年全球经济延续缓慢复苏态势,各经济体增速分化趋势加剧。我国经济运行整体稳中有进,经济结构调整出现积极变化,深化改革取得重大进展。面对错综复杂的经济形势,中国平安也迎来有史以来危机感最强烈,自我革新最深刻的一年,我们集团的整体战略全面升级,“平安战车”模式得到强化,核心金融业务与互联网金融业务并重发展。在核心金融业务方面,我们的保险业务平稳健康增长、品质保持行业领先,险资净投资收益率创近年新高;银行业务积极发展创新模式,在业务快速增长的同时,资产质量保持健康、稳定;投资业务积极推进战略转型,严控项目风险。在核心金融业务成绩斐然的同时,我们在互联网金融业务的战略和发展上也迈出了坚实的步伐,围绕广大用户“医、食、住、行、玩”等生活需求,从“管理财富、管理健康、管理生活”三个维度切入,初步形成“一扇门、两个聚焦、四个市场”的战略体系。2014年,平安集团H股成功增发5.94亿股,募集资金368.31亿港元,进一步巩固了集团的资本实力,提升了偿付能力。

 这一年,我们的主要财务指标,如净利润、净资产、总资产均取得显著增长。2014年,我们实现归属于母公司股东的净利润392.79亿元,同比增长39.5%;截至2014年12月31日,归属于母公司股东权益为2,895.64亿元,较年初增长58.5%;公司总资产达4万亿元,较年初增长19.2%。

 经营亮点

 回顾2014年的经营情况,我们在以下领域有突出的业绩表现:

 我们的寿险业务平稳健康增长,产险实现业务增速和业务品质“双优”,养老险年金业务保持行业领先。寿险业务实现规模保费2,527.30亿元,同比增长15.2%,业务结构持续优化,新业务价值同比增长20.9%。个人寿险业务实现规模保费2,253.64亿元,同比增长14.4%,其中新业务规模保费533.08亿元,同比增长20.7%,续期规模保费1,720.56亿元,同比增长12.5%。截至2014年12月31日,个人寿险业务代理人数量超63.5万,创历史新高,较年初增长14.1%,人均每月首年规模保费6,244元,较2013年提升5.9%。平安产险持续关注业务质量,实现保费收入1,428.57亿元,同比增长23.8%,其中车险保费突破千亿,获评国内车险第一品牌;盈利水平保持优良,综合成本率为95.3%。平安养老险年金受托和投资管理资产分别达到892.80亿元和1,081.05亿元,较年初增长23.5%和34.3%,养老保险业务规模达170.93亿元,同比增长24.7%;各项业务均保持行业领先。

 保险资金净投资收益率创三年新高。保险资金管理方面,我们持续优化资产结构,权益类资产配置比例稳步提高,优质债权计划投资力度加大,强化对风险的识别和评估,净投资收益率稳步提升。截至2014年12月31日,保险资金投资资产规模达14,740.98亿元,净投资收益率5.3%,较2013年提高0.2个百分点;总投资收益率5.1%,同比持平。

 我们的银行业务持续深化变革转型和结构调整,在综合金融和模式创新上建立竞争优势。2014年,银行业务为集团贡献利润112.97亿元,较2013年增长44.7%。截至2014年12月31日,平安银行资产总额2.19万亿元,较年初增长15.6%;存款余额1.53万亿元,较年初增加3,161.81亿元,增幅26.0%;各项贷款余额突破万亿,达1.02万亿元,较年初增长20.9%。2014年,平安银行实现非利息净收入203.61亿元,同比增长77.0%,占营业收入的27.7%;资产负债结构持续改善,存贷差、净利差、净息差较2013年明显提升。此外,平安银行优化信贷结构,严控新增不良贷款,资产质量保持稳定,2014末不良贷款率为1.02%。

 我们的信托业务保持稳健增长,继续严控项目风险。平安信托私人财富管理业务稳健增长,活跃高净值客户数已突破3万,较年初增长37.3%。信托资产管理规模达3,998.49亿元,同比增长37.7%;以个人客户为主的集合信托规模占比达70.0%,业务结构领先同业;针对中国房地产市场发展趋势,公司建立更加严格的内部信用评级系统,选择优质的交易对手和项目,并通过业务地域分布及项目久期选择主动管理房地产业务风险,2014年房地产信托计划到期项目均顺利兑付,兑付规模约400亿元。2014年,平安证券积极推动新战略落地,转型成果初显,固定收益业务完成23家信用债和6家中小企业私募债发行,创新业务快速发展,经纪业务大力发展中间业务,融资融券余额较年初增长224.4%。

 我们的互联网总用户规模达1.37亿,应用场景不断丰富。平安互联网金融业务围绕广大用户“医、食、住、行、玩”生活场景,持续创新,初步形成“一扇门、两个聚焦、四个市场”的战略体系,通过“任意门”衔接起丰富的应用场景,聚焦于资产管理和健康管理推动大数据的挖掘、分析及应用,搭建起资产交易市场、积分交易市场、汽车交易市场以及房产金融市场,为广大用户提供一站式金融生活服务。截至2014年12月31日,平安主要互联网金融业务均形成一定规模:陆金所注册用户数超过500万,2014年P2P交易规模同比增长近5倍,交易规模跃居中国市场第一;万里通注册用户数超过7,000万,全年发放积分19.59亿元,线上线下合作商户数超过50万家,交易规模近50亿元;一账通注册用户数达4,036万;平安好车已成为中国最大的C2B汽车交易平台;而刚成立不到一年的平安好房,结合平安金融优势推出一系列基于房产交易的互联网金融产品,广受市场关注和好评;平安付新一代支付系统已搭建完成,为公司互联网金融布局提供核心支付平台。

 我们的客户迁徙效果显著,交叉销售水平不断提升。平安建立了综合金融产品视图和客户大数据分析平台,深入挖掘客户潜在需求,发展创新性综合金融组合产品及服务,推进客户迁徙,完善交叉销售。核心金融业务方面,2014年平安累计迁徙客户约702万人次,集团内各子公司合计新增客户量中26%来自客户迁徙。从互联网金融迁徙到核心金融业务的新客户超过120万。2014年个人寿险业务代理人渠道通过交叉销售实现新增保费240.27亿元,新增金融资产1,597.71亿元;车险保费收入的54.4%来自交叉销售、电话及网络销售渠道;新发行信用卡中的39.5%和新增零售存款中的27.2%来自交叉销售渠道。公司通过科技创新与大数据分析,完成集团用户体验全景图规划,持续优化服务平台并推出新运营模式,公司客户体验与服务升级全面展开。

 社会责任

 2014年,平安的企业社会责任建设迈上新平台。公司与时俱进,以新思维、新工具开展公益事业和工作。2014年是平安希望小学援建项目开展第20年,我们借助互联网平台招募支教志愿者,完成了全国40所希望小学的支教活动,累计有3,471名志愿者参与到我们的支教行动中;连续11年开展的大学生励志计划,已累计为5,058名大学生颁发逾1,700万的奖学金;我们共完成了21个地区计16,500亩平安林的建设,并通过18项科技创新服务手段,仅2014年一年减少碳排放6,817.18吨。我们以开放的心态,迎接新公益时代。“公益一小时,为爱送平安”大型线上公益活动为94位先天性心脏病患儿提供手术援助费用,“一路平安 让爱回家”大型公益众筹活动帮助超过200个家庭春节平安团圆。我们坚守爱与责任,云南鲁甸地震发生后,我们累计向灾区捐款800万元,台风“威马逊”肆虐海南,我们捐款捐物共计400余万元。我们在企业社会责任方面所做的努力,得到社会广泛认可,在上市公司社会责任报告评级中,平安企业社会责任报告连续五年夺得第一。我们怀着“天下平安”的心愿,通过实际行动,努力让世界变得更美好。

 发展展望

 展望2015年,宏观环境依旧错综复杂,挑战和机遇并存。世界经济将继续保持复苏态势,国内经济处于“三期叠加”阶段,但基本面和改革因素仍可支撑经济中高速增长。保险业新“国十条”的发布,从顶层规划了保险行业转型升级的新蓝图,提升了保险行业在经济社会发展的重要地位,为行业发展带来重大机遇;银行业已进入改革转型的关键期,利率市场化进程加速,监管环境日趋向好,行业将迎来重大挑战和机遇;中国产业结构转型升级,资源配置调整、并购重组随之活跃,新兴战略产业的萌芽,给投资业带来了诸多机遇。与此同时,现代科技继续迅猛发展,各行各业的商业模式急剧变化,互联网金融领域蓬勃发展,中国平安迎来了重要的发展机遇和更加广阔的发展空间。

 2015年是关系平安整体战略能否取得实质性成效的关键一年,我们不仅要做到核心金融业务在行业领先,并且要进一步推动客户迁徙,同时要勇敢地按照既定战略,加快互联网金融的发展步伐。我们知道,通往理想目标的道路充满挑战,平安将一如既往,秉承“在竞争中求生存、在创新中求发展”的精神,居安思危,坚持开放、包容的文化,积极促进内部协同,用我们的专业让客户在丰富的金融、生活环境中享受一站式的服务,让生活体验更加简单。我们相信,在全体平安员工的精诚合作、共同努力下,平安必会赢取更加辉煌的未来!

 最后,我谨代表集团董事会、执行委员会,向一直鼎力支持中国平安的广大客户、投资者、合作伙伴、社会各界人士,向为了实现我们共同的战略目标和理想,长期辛勤工作、默默奉献、并肩奋斗的全体同仁,致以最衷心的感谢!

 3.2 概览

 本公司借助旗下主要子公司即平安寿险、平安产险、平安养老险、平安健康险、平安银行、平安信托、平安证券、平安资产管理及平安资产管理(香港)通过多渠道分销网络以统一的品牌向客户提供多种金融产品和服务。

 1. 合并经营业绩

 (人民币百万元)

 ■

 2. 分部净利润

 (人民币百万元)

 ■

 (1) 信托业务包括平安信托法人及其旗下开展投资和资产管理业务的子公司。

 (2) 其他业务主要包括总部及其他开展资产管理等业务的子公司。

 3. 保险资金投资组合

 保险业务是本集团的核心业务,本公司及旗下保险业务子公司的可投资资金形成保险资金,保险资金的运用受相关法律法规的限制。保险资金投资资产占本集团投资资产的绝大部分。本节分析保险资金投资组合情况。

 2014年,中国启动全方位改革,在新兴经济体普遍进入低速增长,美国经济一枝独秀,欧洲经济持续低迷的国际大环境下,中国“新常态”引导经济结构持续优化。A股股票市场上半年震荡下行,随着改革深入推进,下半年表现强势,上证指数全年上涨52.9%,成为全球表现最佳市场之一。港股9月初创出金融危机以来新高之后开始回调,全年仅微幅上涨。由于年初债券市场处于低位,在经济增速下行和货币政策放松预期背景下,债券市场持续走牛。本公司深入研究“新常态”下投资机遇,严密防范市场风险,优化资产配置结构,积极把握住蓝筹股票投资机会,同时,在控制信用风险的前提下,继续加大收益率较高的固定收益类资产投资,全年取得了较好的投资业绩。

 投资收益

 (人民币百万元)

 ■

 (1) 包含存款利息收入、债券利息收入、权益投资股息收入以及投资性房地产租赁收入等。

 (2) 包含证券投资差价收入及公允价值变动损益。

 (3) 上述投资收益的计算未考虑以外币计价的投资资产产生的净汇兑损益。作为分母的平均投资资产,参照Modified Dietz方法的原则计算。

 净投资收益由2013年的530.67亿元增加25.6%至2014年的666.52亿元,净投资收益率由2013年的5.1%上升至2014年的5.3%,主要原因是公司优化固定收益类投资的配置,新增固定收益类投资利息率上升,同时权益投资分红收益率也同比上升。

 2014年,公司抓住资本市场的投资机会,提前布局,净已实现及未实现的收益由2013年的8.38亿元增加至2014年的59.05亿元。

 受前期国内资本市场持续低迷的影响,按公司会计政策要求计提的保险资金投资组合可供出售权益投资的减值损失则由2013年的12.53亿元增加至2014年的88.28亿元,这部分减值损失主要在上半年确认。

 受上述因素综合影响,2014年本公司保险资金投资组合的总投资收益为637.29亿元,较2013年的526.52亿元增加21.0%,总投资收益率为5.1%,与2013年持平。

 投资组合

 本公司根据新的市场形势,主动改善投资组合资产配置以应对新的经济形势,固定收益类投资占总投资资产的比例由2013年12月31日的82.2%下降至2014年12月31日的79.7%,权益投资的占比由10.5%上升至14.1%。

 下表列示本公司保险资金投资组合资产配置情况:

 (人民币百万元)

 ■

 (1) 理财产品投资包括信托公司信托计划、商业银行理财产品等。

 (2) 其他固定收益类投资包括买入返售金融资产、保单质押贷款、存出资本保证金等。

 (3) 其他权益投资主要为股权类基建投资。

 保险资金在制定战略资产配置方案时,综合考虑资产与负债的各类因素,选择风险收益配比最优的配置方案,确定每个账户的最佳战略资产配置。近年来保险资金运用市场化改革将保险资金运用渠道逐步放开,保险资金可投资的产品类型得到极大丰富,其中另类资产投资具有期限长、收益率高、风险低、筹资额大等特点,非常契合保险资金的投资特性。为了提高保险资金整体投资收益,平安保险资金在严格控制风险的基础上,加大了另类资产的投资力度。同时,公司强化另类资产的信用风险管控,建立了一套完善的事前、事中、事后层层把关的投资风控流程,通过对不同情景下的压力测试,确保另类资产配置的风险在公司可承受范围之内。公司投资的债权计划、信托计划的交易对手主要是大型国有企业、政府或有银行等担保的融资主体,这些交易对手实力强、现金流充足、偿债能力有保障。其中,67%有担保人增信,29%有资产抵质押增信。在金融产品投资的区域与行业配置上,主要集中于经济发达的东部沿海地区,以及事关国计民生的重要行业如基础设施、能源等。公司保险资金投资的另类资产项目整体评级很高,AAA评级的占94%,AA+评级占5%,AA评级的占1%。

 3.3 寿险业务

 1. 业务概览

 本公司通过平安寿险、平安养老险和平安健康险经营寿险业务。

 以下为本公司寿险业务规模保费及保费收入数据:

 (人民币百万元)

 ■

 (1) 规模保费指公司签发保单所收取的全部保费,即进行重大保险风险测试和保险混合合同分拆前的保费数据。

 (2) 保费收入是根据《关于印发〈保险合同相关会计处理规定〉的通知》(财会[2009]15号),对规模保费进行重大保险风险测试和保险混合合同分拆后的保费数据。

 以下为平安寿险的保费收入及市场占有率数据:

 ■

 (1) 依据中国保监会公布的中国保险行业数据计算。

 依据中国保监会公布的2014年人身保险公司保费收入数据计算,平安寿险的保费收入约占中国寿险公司原保险保费收入总额的13.7%。从保费收入来衡量,平安寿险是中国第二大寿险公司。

 下表为平安寿险经营数据概要:

 ■

 ■

 2. 规模保费及保费收入

 本公司寿险业务规模保费及保费收入按渠道分析如下:

 (人民币百万元)

 ■

 

 ■

 本公司寿险业务规模保费按险种分析如下:

 (人民币百万元)

 ■

 本公司个人寿险业务首年规模保费按险种分析如下:

 (人民币百万元)

 ■

 本公司寿险业务规模保费按地区分析如下:

 (人民币百万元)

 ■

 3.4 产险业务

 1. 市场份额

 以下为平安产险的保费收入及市场占有率数据:

 ■

 (1) 依据中国保监会公布的中国保险行业数据计算。

 2. 综合成本率

 2014年,中国产险行业市场经营秩序总体良好,但竞争日趋激烈。平安产险坚持创新发展,持续提升专业技术水平,盈利能力保持优良,综合成本率为95.3%,较2013年下降2个百分点。其中:赔付率为57.7%,较2013年下降2.7个百分点。

 ■

 3. 平安产险经营数据概要

 ■

 (1) 保险代理人数量包括个人代理人、专业代理人和兼业代理人。

 4. 保费收入

 本公司产险业务保费收入按险种分析如下︰

 (人民币百万元)

 ■

 本公司产险业务保费收入按地区分析如下:

 (人民币百万元)

 ■

 3.5 银行业务

 1. 净利息收入

 (人民币百万元)

 ■

 (1) 净利差是指平均生息资产收益率与平均计息负债成本率之差。

 (2) 净息差是指净利息收入/平均生息资产余额。

 2、手续费及佣金净收入

 (人民币百万元)

 ■

 3. 存款组合

 (人民币百万元)

 ■

 4. 贷款组合

 (人民币百万元)

 ■

 5. 贷款质量

 (人民币百万元)

 ■

 截至2014年末,平安银行的不良贷款余额为105.01亿元,比2013年末增加29.60亿元,不良贷款率为1.02%,较2013年末上升0.13个百分点;拨贷比为2.06%,较年初上升0.27个百分点;贷款拨备覆盖率200.90%,较2013年末微降0.16个百分点。

 贷款按地区划分的质量情况

 (人民币百万元)

 ■

 受经济增速放缓、产业结构调整升级等影响,部分企业尤其是民营中小企业经营困难,平安银行资产质量受到一定影响,不良率有所上升,但资产质量保持稳定、整体风险可控。平安银行坚持风险控制为本的经营理念,持续加强全面风险管理,积极支持实体经济,确保稳健经营,已通过一系列措施,加大不良资产清收处置力度,加大拨备及核销力度,提高风险抵抗能力。平安银行将进一步优化信贷结构,防范和化解存量贷款可能出现的各类风险,严控新增不良贷款,加大不良贷款处置力度,保持资产质量稳定。

 6. 资本充足率

 根据中国银监会《商业银行资本管理办法(试行)》计算:

 (人民币百万元)

 ■

 (1) 信用风险采用权重法计量资本要求,市场风险采用标准法,操作风险采用基本指标法。

 3.6 投资业务

 1. 信托业务

 单位:人民币百万元

 ■

 (1) 信托业务营业收入和净利润数据为平安信托法人及其旗下开展投资和资产管理业务的子公司的合并数据。

 2. 证券业务

 单位:人民币百万元

 ■

 3.7 互联网金融业务

 中国平安秉承27年的个人金融服务经验、对消费者的深度理解以及对现代科技的把握和应用,积极开拓互联网金融业务。公司围绕互联网用户“医、食、住、行、玩”等生活需求,搭建起各类互联网金融平台,初步形成了“一扇门、两个聚焦、四个市场”的战略体系。

 “一扇门”指平安“任意门”,让平安“医、食、住、行、玩”的生活应用场景无缝衔接,用户可以根据各自需要,通过“任意门”在丰富的金融、生活环境中享受一站式的服务。“任意门”将为广泛用户,建立管理财富、管理健康和管理生活的社交金融服务平台。

 “两个聚焦”指聚焦资产管理和健康管理,资产管理以“一账通”账户平台为核心,健康管理以电子健康档案和“平安好医生”移动平台为核心,推动对资产及健康管理大数据的挖掘、分析及应用,对平安互联网金融各项业务发展壮大起到关键作用。

 “四个市场”是资产交易市场、积分交易市场、汽车交易市场以及房产金融市场。其中,陆金所是互联网资产交易市场的主要参与者,通过不断突破创新,陆金所在2014年取得市场瞩目的发展,P2P用户数、交易量均大幅提升;万里通致力于建设中国最大的积分交易市场,积分平台结构日趋完善;平安好车规模扩展迅速,已成为国内最大二手车交易平台;平安好房正式进入房产金融市场,推出了一系列互联网地产金融产品,广受市场关注和好评。

 互联网用户规模

 经过几年的培育及探索,2014年平安的互联网金融业务高速增长,将金融服务融入生活场景,受到用户的广泛认可。截至2014年12月31日,平安互联网用户规模达1.37亿,年活跃用户6,925万。陆金所、万里通、平安付、平安好房、平安好车、平安金融科技等互联网金融业务公司用户总量达9,141万,其中持有传统金融产品用户数达3,815万,占比41.7%;年活跃用户达2,767万。

 2014年,平安积极同步推动移动端业务布局,平安APP总用户规模达1,971万,年活跃用户1,401万。其中互联网金融业务公司APP总用户规模达1,016万,年活跃用户704万。

 3.8 其他事项

 定向增发H股情况

 经中国证监会《关于核准中国平安保险(集团)股份有限公司增发境外上市外资股的批复》(证监许可【2014】1163号)核准,本公司已于2014年12月8日根据一般性授权完成594,056,000股新H股配售。本次增发H股以后,本公司H股股本从3,129,732,456股增加到3,723,788,456股。

 A股可转债情况

 本公司A股可转债转股期自2014年5月23日起,至2015年1月9日止。截至2014年12月31日,A股可转债共转股381,971,800股。

 本公司A股股票自2014年11月11日至2014年12月22日连续30个交易日中有15个交易日(2014年12月2日至2014年12月22日)收盘价格不低于平安转债当期转股价格(2014年11月11日至2014年12月9日为40.63元/股,自2014年12月10日起调整为41.22元/股)的130%,根据《中国平安保险(集团)股份有限公司公开发行A股可转换公司债券(附次级条款)募集说明书》的约定,已满足平安转债的赎回条件。

 本公司股东大会已经授权董事会,并由董事会转授权执行董事单独或共同全权办理平安转债相关事宜,经本公司全体执行董事决议通过,公司已行使平安转债提前赎回权,对赎回登记日(2015年1月9日)登记在册的平安转债全部赎回。

 截至2015年1月9日收市后,累计有人民币25,965,569,000元A股可转债转为本公司A股股票,累计转股股数为629,922,613股,占A股可转债转股前已发行股份总额7,916,142,092股的7.95744%。本公司A股可转债赎回金额为人民币34,431,000元,占发行总额人民币260亿元的0.13243%。本次转股完成后,本公司已发行股份总额为9,140,120,705股。

 自2015年1月12日起,平安转债停止交易和转股。自2015年1月15日起,本公司的平安转债(113005)、平安转股(191005)在上交所摘牌。

 四、涉及财务报告的相关事项

 4.1 与最近一期年度报告相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明

 会计政策变更

 财政部于2014年颁布《企业会计准则第39号-公允价值计量》、《企业会计准则第40号-合营安排》、《企业会计准则第41号-在其他主体中权益的披露》以及修订后的《企业会计准则第9号-职工薪酬》、《企业会计准则第30号-财务报表列报》以及《企业会计准则第33号-合并财务报表》。本集团在编制2013年度财务报表时已提前采用上述准则,并已在2013年度财务报告中作出了相关披露。

 财政部于2014年颁布修订后的《企业会计准则第2号-长期股权投资》。本集团采用了修订后的《企业会计准则第2号-长期股权投资》。该准则要求将对被投资单位不具有实施控制、共同控制或重大影响、且原以成本法核算的长期股权投资重分类至可供出售金融资产。本集团已根据准则要求将比较期间的资产负债表进行重分类调整。该变更对所有者权益、净利润无影响,对本集团合并财务报表影响如下:

 单位:人民币百万元

 ■

 财政部于2014年颁布修订后的《企业会计准则第30号应用指南-财务报表列报》。本集团采用了修订后的《企业会计准则第30号应用指南-财务报表列报》,并已根据指南要求将比较期间的资产负债表进行重分类调整。该变更对本集团合并财务报表影响如下:

 单位:人民币百万元

 ■

 财政部于2014年颁布修订后的《企业会计准则第33号应用指南-合并财务报表》。本集团采用了修订后的《企业会计准则第33号应用指南-合并财务报表》,并已根据指南要求将比较期间的资产负债表进行重分类调整。该变更对本集团合并财务报表影响如下:

 单位:人民币百万元

 ■

 财政部于2014年颁布了修订后的《企业会计准则第37号-金融工具列报》,自2014年度财务报表起实施。这一会计准则的采用对本集团的财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响。

 除上述会计政策变更之外,本财务报表所采用的会计政策与本集团编制2013年度财务报表所采用的会计政策一致。

 会计估计变更

 公司在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率/投资收益率、死亡率、发病率、退保率、保单红利假设及费用假设等作出重大判断。这些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。本集团于2014年12月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设并对未来现金流的估计进行变更,所形成的相关保险合同准备金的变动计入本年度利润表。此项变动增加2014年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币1,102百万元,减少2014年度税前利润人民币1,102百万元。

 4.2 重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响

 □ 适用 不适用

 4.3 与最近一期年度报告相比,合并范围发生变化的具体说明

 本年度财务报告合并范围与最近一期年度财务报告相比没有发生重大变化。

 4.4 董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。

 □ 适用 □ 不适用

 董事长兼首席执行官

 马明哲

 中国平安保险(集团)股份有限公司董事会

 2015年3月19日

 证券代码:601318 证券简称:中国平安 公告编号:临2015-015

 中国平安保险(集团)股份有限公司

 第九届董事会第十七次会议决议公告

 中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“本公司”)董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

 本公司第九届董事会第十七次会议(以下简称“会议”)通知于2015年3月5日发出,会议于2015年3月19日在深圳市福田区福华路星河发展中心大厦419会议室召开,会议应出席董事19人,实到董事19人,会议有效行使表决权票数19票。本公司部分监事和高级管理人员列席了会议,会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》和《中国平安保险(集团)股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”)的相关规定,会议合法、有效。

 会议由本公司董事长马明哲先生主持,与会董事经充分讨论,审议通过了如下议案:

 一、审议通过了《公司2015年工作计划》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二、审议通过了《公司2014年度财务决算报告》,并同意提交股东大会审议

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 三、审议通过了《公司2014年度利润分配预案》,并同意提交股东大会审议

 基于本公司的长远和可持续发展,在综合分析金融行业经营环境、金融集团资本需求特点、境内外股东要求、社会资金成本、外部融资环境和监管政策等因素的基础上,本公司充分考虑目前及未来的业务发展、盈利规模、投资资金需求、集团及子公司偿付能力或资本充足率状况等情况,平衡业务持续发展与股东综合回报之间的关系,制定了本公司2014年度利润分配预案。

 按照中国会计准则和国际财务报告准则,本公司2014年度合并财务报表中归属于母公司股东的净利润均为人民币392.79亿元,而母公司净利润均为人民币72.14亿元。根据《公司章程》及其它相关规定,本公司在确定可供股东分配的利润额时,应当按照母公司净利润的10%提取法定盈余公积,法定盈余公积累计额为公司注册资本的50%以上的,可以不再提取。经过上述利润分配,并结转上年度未分配利润后,确定本公司可供股东分配利润额为人民币326.78亿元。

 综合考虑股东投资回报、监管机构对偿付能力要求以及本公司业务可持续发展等因素,本公司拟以总股本9,140,120,705股为基数,派发2014年度末期现金股息每股人民币0.50元(含税),并以资本公积金(来源于股本溢价所形成的资本公积)转增股本、每10股转增10股,合计派发现金股息人民币4,570,060,352.50元、转增股本人民币9,140,120,705元。本公司于2014年中期已分配现金股息每股人民币0.25元(含税),共计人民币1,979,051,313.25元。2014年中期现金股息和末期现金股息合计人民币6,549,111,665.75元,为当年归属于母公司股东的净利润的16.7%,其余未分配利润结转至2015年度。

 派发2014年度末期现金股息和资本公积金转增股本后,本公司剩余未分配利润为人民币281.08亿元,总股本变更为18,280,241,410股。本公司未分配利润主要作为内生资本留存,以维持合理的偿付能力充足率水平,并用于向下属各子公司注资,以维持子公司的偿付能力充足率或资本充足率在合理水平。

 对A股股东而言,本公司将根据《公司章程》及《上海证券交易所股票上市规则》的有关规定,确定2015年7月24日为股权登记日。凡于2015年7月24日A股交易结束后当天在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的A股股东均有权收取本公司2014年末期现金股息及资本公积金转增A股股份。本公司A股2014年末期现金股息发放日为2015年7月27日,资本公积金转增A股股份的发放日期为2015年7月27日、上市流通日为2015年7月28日。

 对H股股东而言,本公司将根据《公司章程》第51条及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》的有关规定,于2015年7月29日至2015年8月3日(包括首尾两天)暂停办理股份过户登记。于2015年8月3日名列本公司H股股东名册的H股股东均有权收取公司2014年末期现金股息及资本公积金转增股份。本公司H股2014年末期现金股息发放日为2015年8月13日,资本公积金转增H股股份的发放日期为2015年8月4日、上市流通日为2015年8月5日。

 上述利润分配及转增股本方案尚须本公司2014年年度股东大会审议通过后实施。

 董事会同意授权本公司执行董事根据境内外有关法律法规及上市规则的规定对上述利润分配的日期安排进行调整和具体实施。同时,由于上述利润分配预案涉及资本公积金转增股本,董事会提请股东大会授权董事会,并由董事会转授权本公司执行董事,在股东大会审议通过上述利润分配预案以及利润分配预案正式实施后,相应修改《公司章程》中涉及注册资本及实收资本相关条款。

 本公司独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 四、审议通过了《关于聘用公司2015年度审计机构的议案》,并同意提交股东大会审议

 本公司董事会同意续聘普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)及罗兵咸永道会计师事务所分别为本公司2015年度中国会计准则财务报告审计机构及国际财务报告准则财务报告审计机构,并同意提请股东大会授权董事会授权本公司管理层决定其酬金。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 五、审议通过了《关于审议公司2014年年度报告及摘要的议案》,并同意提交股东大会审议

 董事会亦对《公司2014年年度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更相关内容进行了审议,具体为:本公司在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率/投资收益率、死亡率、发病率、退保率、保单红利假设及费用假设等作出重大判断。这些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。本公司于2014年12月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设,并对未来现金流估计予以更新,所形成的相关保险合同准备金的变动计入本年度利润表。此项变动增加2014年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币1,102百万元,减少2014年度税前利润人民币1,102百万元。

 本公司审计师就上述会计估计变更的原因和对经营成果的影响作了充分说明并出具了《关于中国平安保险(集团)股份有限公司2014年度会计估计变更的专项报告》。

 本公司董事会认为上述会计估计变更是本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所作出的合理调整。上述会计估计变更对2014年度税前利润的影响为减少税前利润合计人民币1,102百万元。董事会同意本公司对上述会计估计变更的会计处理。

 本公司独立董事亦就上述会计估计变更发表了同意的独立意见。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 六、审议通过了《公司2014年度董事会报告》,并同意提交股东大会审议

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 七、审议通过了《关于审议〈2014年年度集团偿付能力报告〉的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 八、审议通过了《关于审议〈公司2014年度规划实施评估报告〉的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 九、审议通过了《关于审议〈公司未来三年股东回报规划〉的议案》

 《公司未来三年股东回报规划》具体内容请详见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的挂网公告。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十、审议通过了《关于审议〈公司募集资金存放与实际使用情况专项报告〉的议案》

 具体内容请详见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)披露的如下报告:《中国平安保险(集团)股份有限公司募集资金存放与实际使用情况专项报告》及普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)《对募集资金存放与实际使用情况专项报告的鉴证报告》。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十一、审议通过了《关于授权执行董事审议平安集团与控股子公司重大关联交易的议案》

 本公司独立非执行董事对本议案发表了同意的独立意见。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十二、审议通过了《关于审议〈公司2014年度薪酬管理报告〉的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十三、审议通过了《关于聘任陈心颖女士出任公司副总经理的议案》

 本公司董事会同意聘请陈心颖女士出任本公司副总经理,陈心颖女士将在获得中国保险监督管理委员会核准的任职资格后正式履职。陈心颖女士的简历请详见本公告附件。

 本公司独立非执行董事对本议案发表了同意的独立意见。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十四、审议通过了《关于审议集团高管参与核心人员持股计划实施方案的议案》

 表决结果:赞成14票、反对0票、弃权0票,董事长马明哲先生,董事孙建一先生、任汇川先生、姚波先生及蔡方方女士回避表决。

 十五、审议通过了《关于建议股东大会授予董事会增发H股股份一般性授权的议案》,并同意提交股东大会审议

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十六、审议通过了《关于审议〈公司2014年度企业社会责任报告〉的议案》

 《公司2014年度企业社会责任报告》具体内容请详见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的挂网公告。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十七、审议通过了《关于审议〈公司2014年度财务资源规划与配置报告〉的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十八、审议通过了《关于审议公司2014年度内部控制评估及评价报告的议案》

 《公司2014年度内部控制评价报告》具体内容请详见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的挂网公告。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 十九、审议通过了《关于审议〈公司2014年度合规工作报告〉的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十、审议通过了《关于审议〈公司2014年度风险评估报告〉的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十一、审议通过了《关于审议〈公司保险资产风险五级分类管理办法〉的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十二、逐项审议通过了《关于推荐公司第十届董事会董事候选人的议案》,并同意提交股东大会审议

 为了进一步提高公司治理水平及董事会决策效率,并参照国内外金融类上市公司董事会组成情况,本公司拟对第十届董事会成员人数做出调整,减少两名董事席位。调整后本公司第十届董事会将由17位董事组成,其中拟设独立董事6名、非执行董事5名、执行董事6名。

 本公司董事会同意提名马明哲先生、孙建一先生、任汇川先生、姚波先生、李源祥先生及蔡方方女士为本公司执行董事候选人;提名范鸣春先生、林丽君女士、谢吉人先生、杨小平先生及吕华先生为本公司非执行董事候选人;提名胡家骠先生、斯蒂芬·迈尔(Stephen Thomas Meldrum)先生、叶迪奇先生、黄世雄先生、孙东东先生及葛明先生为本公司独立非执行董事候选人。

 本公司独立非执行董事对该项议案发表了同意的独立意见。董事候选人简历、独立非执行董事提名人声明及候选人声明将与本公司2014年度股东大会通知一并公布。

 表决结果:

 马明哲先生、孙建一先生、任汇川先生、姚波先生、李源祥先生、蔡方方女士、范鸣春先生、林丽君女士、谢吉人先生、杨小平先生、吕华先生、胡家骠先生、斯蒂芬·迈尔(Stephen Thomas Meldrum)先生、叶迪奇先生、黄世雄先生、孙东东先生的连任提名,赞成18票、反对0票、弃权0票(董事候选人本人回避表决)

 葛明先生的新任提名,赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十三、审议通过了《关于审议公司2014年度董事履职工作报告及独立董事述职报告的议案》,并同意将本议案向股东大会报告

 《公司2014年度独立董事述职报告》具体内容请详见本公司于同日在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的挂网公告。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十四、审议通过了《关于审议2014年度公司治理报告的议案》

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十五、审议通过了《关于修订〈公司章程〉的议案》,并同意提交股东大会审议

 本次章程修订的详细情况可参阅本公司在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的挂网公告。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十六、审议通过了《关于召开2014年年度股东大会的议案》

 本公司董事会决议于2015年6月15日召开2014年年度股东大会。截至2015年5月15日A股交易结束后当天在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的A股股东,以及于2015年6月15日名列本公司股东名册的H股股东均有权出席本公司2014年年度股东大会。因此,为确定有权出席本次会议的H股股东名单,本公司将于2015年5月16日至2015年6月15日(包括首尾两天)暂停办理H股股份过户登记。

 本公司2014年年度股东大会通知和会议资料将另行公布。

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 二十七、审议通过了《关于审议〈公司2014年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告〉的议案》,并同意将该报告向股东大会报告

 表决结果:赞成19票、反对0票、弃权0票

 特此公告。

 中国平安保险(集团)股份有限公司董事会

 2015年3月19日

 附件:

 陈心颖女士简历

 陈心颖女士,38岁,自2013年1月起出任本公司首席信息执行官,并于2013年12月起出任本公司首席运营执行官。陈心颖女士亦为本公司附属公司平安科技(深圳)有限公司董事长兼CEO、平安数据科技(深圳)有限公司董事长及深圳平安金融科技咨询有限公司副董事长。在加入本公司之前,陈女士就职于麦肯锡公司,曾任副董事、全球董事(合伙人)。陈女士获得美国麻省理工学院电气工程学和经济学双学士学位、电气工程学及计算机科学硕士学位。

 证券代码:601318 证券简称:中国平安 公告编号:临2015-016

 中国平安保险(集团)股份有限公司

 第七届监事会第十三次会议决议公告

 中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“本公司”)监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

 本公司第七届监事会第十三次会议(以下简称“会议”)通知于2015年3月9日发出,会议于2015年3月19日在深圳市福田区福华路星河发展中心大厦416会议室召开,会议应出席监事7人,实到监事6人,监事林立先生因其他公务无法出席,书面委托监事会主席顾立基先生出席会议并行使表决权,会议有效行使表决权票数7票,符合《中华人民共和国公司法》和《中国平安保险(集团)股份有限公司章程》(以下简称“《公司章程》”)的相关规定,会议合法、有效。

 会议由本公司监事会主席顾立基先生召集并主持,与会监事经充分审议,以举手表决方式审议通过了如下议案:

 一、审议通过了《公司2014年度监事会报告》,并同意提交股东大会审议

 表决结果:赞成7票、反对0票、弃权0票

 二、审议通过了《关于审议〈公司2014年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告〉的议案》

 表决结果:赞成7票、反对0票、弃权0票

 三、审议通过了《关于审议〈公司2014年度企业社会责任报告〉的议案》

 表决结果:赞成7票、反对0票、弃权0票

 四、审议通过了《关于审议公司2014年年度报告及摘要的议案》

 监事会对《公司2014年年度报告》正文及摘要进行了审议,意见如下:

 (1)《公司2014年年度报告》的编制和审核程序符合法律、行政法规、中国证监会和《公司章程》的规定;

 (2)《公司2014年年度报告》内容真实、准确、完整地反映了本公司的实际情况;

 (3)监事会未发现参与《公司2014年年度报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为;

 (4)监事会对《公司2014年年度报告》中所载的本公司报告期内现金分红政策及利润分配方案的执行情况、本公司2014年年度利润分配方案进行了检视,认为董事会严格执行现金分红政策和股东回报规划、严格履行现金分红相应决策程序并真实、准确、完整的披露了现金分红政策及其执行情况;

 (5)监事会对《公司2014年年度报告》中因执行中国财政部《企业会计准则解释第2号》的有关规定所涉及的保险合同准备金会计估计变更相关内容进行了审议,具体为:本公司在计量长期人身险保险合同的保险责任准备金过程中须对折现率/投资收益率、死亡率、发病率、退保率、保单红利假设及费用假设等作出重大判断。这些计量假设需以资产负债表日可获取的当前信息为基础确定。本公司于2014年12月31日根据当前信息重新厘定上述有关假设,并对未来现金流估计予以更新,所形成的相关保险合同准备金的变动计入本年度利润表。此项变动增加2014年12月31日寿险及长期健康险责任准备金人民币1,102百万元,减少2014年度税前利润人民币1,102百万元。

 本公司审计师就上述会计估计变更的原因和对经营成果的影响作了充分说明并出具了《关于中国平安保险(集团)股份有限公司2014年度会计估计变更的专项报告》。

 监事会认为上述会计估计变更是本公司根据《企业会计准则解释第2号》并基于资产负债表日可获得信息所作出的合理调整。上述会计估计变更对2014年度税前利润的影响为减少税前利润合计人民币1,102百万元。监事会同意本公司对上述会计估计变更的会计处理。

 表决结果:赞成7票、反对0票、弃权0票

 五、审议通过了《关于审议〈公司2014年度规划实施评估报告〉的议案》

 表决结果:赞成7票、反对0票、弃权0票

 六、审议通过了《关于审议〈公司募集资金存放与实际使用情况专项报告〉的议案》

 表决结果:赞成7票、反对0票、弃权0票

 七、审议通过了《关于审议公司2014年度董事履职工作报告及独立董事述职报告的议案》

 表决结果:赞成7票、反对0票、弃权0票

 八、逐项审议通过了《关于推荐第八届监事会非职工代表监事候选人的议案》,并同意提交股东大会审议

 为提高监事会决策效率,并参考国内同业公司监事会组织架构,本公司拟对第八届监事会成员人数做出调整,减少两名监事席位。调整后本公司第八届监事会将由5位监事组成,其中拟设外部监事2名、股东代表监事1名、职工代表监事2名。

 本公司监事会同意提名顾立基先生及彭志坚先生为本公司外部监事候选人,提名张王进女士为本公司股东代表监事候选人。

 本公司已于2015年1月23日召开了员工代表大会,选举潘忠武先生和高鹏先生出任本公司第八届监事会职工代表监事。

 上述非职工代表监事候选人及职工代表监事的简历将与本公司2014年年度股东大会通知一并公布。

 表决结果:顾立基先生、彭志坚先生及张王进女士的连任提名,赞成6票、反对0票、弃权0票(监事候选人本人回避表决)

 特此公告。

 中国平安保险(集团)股份有限公司监事会

 2015年3月19日

3 上一篇  下一篇 4 放大 缩小 默认
中国证券报社版权所有,未经书面授权不得复制或建立镜像 京ICP证 140145号 京公网安备110102000060-1
Copyright 2001-2010 China Securities Journal. All Rights Reserved