本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
浙江京新药业股份有限公司(以下简称“公司”)于2014年6月26日召开2014年第二次临时股东大会,审议通过了《关于使用部分闲置募集资金及自有资金购买保本型银行理财产品的议案》,同意公司使用不超过2.5亿元闲置募集资金和不超过1亿元闲置自有资金购买期限不超过12个月的保本型银行理财产品(不包括《深圳证券交易所中小企业板信息披露业务备忘录第 30号:风险投资》中涉及的投资品种)。在上述额度内,资金可以滚动使用。具体内容详见2014年4月27日公司指定信息披露媒体《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网(www.cninfo.com.cn)上刊载的相关公告。
2014年9月2日,公司购买了中国农业银行发行的“汇利丰”2014年第3914期对公定制人民币理财产品。现就相关具体事项公告如下:
一、购买理财产品的主要情况
1、产品名称:“汇利丰”2014年第3914期对公定制人民币理财产品
2、投资币种:人民币
3、收益类型:保本浮动收益型,农业银行为投资人提供到期本金担保。
4、投资范围:本理财产品本金由农业银行100%投资于同业存款、同业借款等低风险投资工具,收益部分与外汇期权挂钩获得浮动收益。
5、产品风险评级:低风险
6、投资收益率:4.60%/年或2.60%/年
7、产品期限:40天
8、挂钩标的:欧元/美元汇率
9、产品起息日:2014年09月03日
10、产品到期日:2014年10月13日
11、产品收益说明:(1)如在观察期内,欧元/美元汇率始终位于参考区间内,则到期时预期可实现的投资年化收益率为5.10%/年。扣除农业银行收取的管理费0.50%/年后,实际支付给投资者的净收益率为4.60%/年。(2)如在观察期内,欧元/美元汇率突破了参考区间,则到期时预期可实现的投资年化收益率为3.10%/年。扣除农业银行收取的管理费0.50%/年后,实际支付给投资者的净收益率为2.60%/年。投资人收益=理财产品本金×实际支付给投资者的净年化收益率×理财实际天数÷365,精确到小数点后2位,具体以农业银行实际派发为准。
12、还本付息:本理财产品到期日后2个银行工作日内一次性支付理财产品本金及收益。遇非银行工作日时顺延,到期前不分配收益。
13、提前终止条款:本理财产品投资者无权提前终止。产品存续期内,如出现《协议》约定的情况,农业银行有权利但无义务提前终止本理财产品。
14、购买理财产品金额:伍仟万元整。
15、资金来源:暂时闲置募集资金。
16、关联关系说明:公司与农业银行无关联关系。
公司本次使用闲置募集资金5000万元购买银行保本型理财产品,投资金额占公司最近一期经审计的净资产135096.21 万元的3.70%。
二、对公司日常经营的影响
公司使用暂时闲置募集资金进行短期低风险理财产品投资,是在确保不影响募集资金项目建设和募集资金使用的前提下进行的,通过适度的低风险理财投资,可以提高公司闲置资金的使用效率,获得一定的投资收益,为公司和股东谋求更多的投资回报,进一步提升公司整体业绩水平,符合公司和全体股东利益。
三、主要风险提示
1、政策风险:理财产品项下的投资组合是针对当前的相关法规和政策设计。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,导致市场价格波动,将可能影响理财产品预期收益。
2、流动性风险:本理财产品的本金及收益将在产品到期或提前终止后一次性支付,且产品存续期内不接受投资者提前支取,无法满足客户的流动性需求。
3、信用风险:银行保障理财资金本金,但投资者须承担银行信用状况变化所产生的信用风险。
4.在最不利的情况下,产品被提前终止,产品实际期限短于产品名义期限,客户无法获得按产品名义期限计算的全部收益金额。
四、公司采取的风险控制措施
1、授权公司董事长行使该项投资决策权并签署相关合同,公司财务总监负责组织实施。公司财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况,一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素,将及时采取保全措施,控制投资风险。
2、公司内部审计部门负责对公司购买银行理财产品的资金使用与保管情况进行审计与监督,每个季度对所有银行理财产品投资项目进行全面检查,并根据谨慎性原则,合理的预计各项投资可能发生的收益和损失,并向公司董事会审计委员会报告。
3、公司独立董事、监事会有权对公司投资银行理财产品的情况进行定期或不定期检查,必要时可以聘请专业机构进行审计。
4、公司将根据深圳证券交易所的相关规定,披露报告期内保本型银行理财及相关的损益情况。
五、公告日前十二个月购买理财产品情况
受托人名称 | 关联关系 | 是否关联交易 | 产品类型 | 委托理财金额
(万元) | 起始日期 | 终止日期 | 实际收回本金
(万元) | 实际投资收益
(万元) |
交通银行股份有限公司绍兴新昌支行 | 无 | 否 | 保证收益型 | 5,000 | 2014年06月30日 | 2015年06月30日 | 未到期 | 未到期 |
中国农业银行股份有限公司新昌县支行 | 无 | 否 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2014年07月01日 | 2014年09月01日 | 5000 | 40.77 |
上海浦东发展银行股份有限公司杭州分行 | 无 | 否 | 结构性存款 | 8,800 | 2014年07月04日 | 2015年07月06日 | 未到期 | 未到期 |
工行瑞信投资管理有限公司、中国工商银行股份有限公司浙江省分行 | 无 | 否 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2014年07月02日 | 2015年06月23日 | 未到期 | 未到期 |
上海浦东发展银行股份有限公司绍兴分行 | 无 | 否 | 结构性存款 | 4,000 | 2014年07月02日 | 2015年01月05日 | 未到期 | 未到期 |
中信银行股份有限公司绍兴新昌支行 | 无 | 否 | 保本浮动收益型 | 1,200 | 2014年07月11日 | 2014年11月18日 | 未到期 | 未到期 |
中国农业银行股份有限公司新昌县支行 | 无 | 否 | 保本浮动收益型 | 5,000 | 2014年09月03日 | 2014年10月13日 | 未到期 | 未到期 |
合计 | 34000 | -- | -- | 5000 | 40.77 |
截至公告日,公司在过去12个月内累计购买理财产品尚未到期的金额共计2.9亿元(其中使用闲置募集资金2.38亿元,使用自有资金5200万元),占公司最近一期经审计净资产135096.21万元的21.47%。
本次购买理财产品事项在公司股东大会授权范围内。
六、备查文件
1、《中国农业银行“汇利丰”2014年第3914期对公定制人民币理财产品》及划账凭证
特此公告。
浙江京新药业股份有限公司董事会
二O一四年九月四日