产品发行人:中国平安财产保险股份有限公司
投资管理人:平安资产管理有限责任公司
托 管 人:中国建设银行股份有限公司
日期:2014年7月
重 要 提 示
本产品的产品发行人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
本产品的托管人中国建设银行根据本产品合同规定,于2014年7月 16日复核了本报告中的财务指标、净值表现和产品份额变动情况的内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本产品的投资管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产,但不保证产品一定盈利。
产品的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本产品的产品说明书。
本报告未经会计师事务所审计。
第一章 产品简介
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第二章 主要财务指标、产品净值表现及收益分配情况
一、主要财务指标
单位:人民币/元
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二、产品净值表现
1.本报告期本产品份额净值复权增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
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2. 本产品合同生效以来产品份额净值复权后的变动情况,及与同期业绩比较基准的变动比较
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三、收益分配情况
本产品于2014年6月10日,已实施每份分红0.010元。
第三章 管理人报告
一、 投资经理介绍
贝永飞,平安资产管理公司股票投资部投资经理,硕士学历,10年证券行业投资经验,曾在鸿元控股集团金融投资部担任信托基金经理、研究部经理,此后在SMC中国基金担任基金经理,2011年加入平安资产管理公司,具有丰富的宏观和行业研究积累,市场感觉敏锐,投资风格稳健。
二、 对报告期内产品运作的遵规守信情况的说明
在本报告期内,本产品的投资管理人本着诚实信用、勤勉尽责等原则管理和运用产品资产,在认真控制投资风险的基础上,为产品份额的持有人谋求利益,严格遵守了中国保监会颁布的保险资金运用的法律规定及其他法律法规、本产品合同的规定,未发生违反前述规定和损害产品份额持有人利益的行为。
三、报告期内产品投资策略的业绩表现的说明与解释
进入4月~5月,一季度宏观经济数据公布,GDP增速7.4%,3月和4月的PMI、工业增加值、工业企业利润等数据均显示经济疲软,同时房地产投资增速持续回落,市场对于经济前景担忧。沪深300指、创业板指、中小板指均回调到5月底。进入6月,受益于前期央行货币定向宽松措施、经济“微刺激”政策、IPO缩减至100家等因素,公布的5月PMI数据连续三个月反弹,市场情绪上升。中小板指、创业板指开始走出一波反弹行情。
债市方面,二季度资金面进一步宽松,受央行货币政策微调以及定向降准的影响,市场加强了对宽松的货币政策的预期,旺盛的配置需求使得二季度债券收益率继续下行,利率品种和信用品种都有较好的表现。进入6月后,市场进入胶着期。二季度中债全债指数上涨3.51%、中债国债指数上涨3.50%、中债金融债指数上涨3.69%、中债企业债指数上涨3.97%。
二季度的维持较低的权益类资产仓位,重点配置在计算机、医药、军工板块,后期减持医药股并适度配置军工股。在于固定收益类资产投资方面,增加了债券配置仓位,提升杠杆拉长久期,优选资质较好的城投债,分享了上半年债券市场上涨收益,并波段性参与了可转债,为组合贡献了超额收益。报告期产品净值稳健上涨,超越业绩基准。
第四章 投资组合报告
本报告期末产品资产组合情况
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注:1、债券为债券净价市值。
2、银行存款和结算备付金合计包括证券清算款。
3、其他资产包括存款利息、备付金利息、债券利息、席位保证金、信息披露费、应收股利。
第五章 产品份额变动情况
本产品份额变动情况如下:
单位:份
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第六章 备查文件
一、备查文件目录
1、《平安理财宝家庭投资型保险产品合同》
2、《平安理财宝家庭投资型保险产品说明书》
3、《平安理财宝家庭投资型保险产品托管协议》
二、存放地点:产品发行人、投资管理人、产品托管人处
三、查阅方式:网站:www.pingan.com
投资者对本报告书如有疑问,可咨询本产品发行人中国平安财产保险股份有限公司,全国客服电话:95512。
中国平安财产保险股份有限公司
平安资产管理有限责任公司
2014年7月14日
1、产品简称: | 平安理财宝家庭投资型保险 |
2、产品运作方式: | 开放式 |
3、产品合同生效日: | 2008年2月4日 |
4、报告期末产品份额总额: | 233,667,813.10份 |
5、投资目标: | 对未来市场趋势做出主动判断,在预设的资产配置比例限制下,实施灵活的战略资产配置;在股票投资部分,精选成长性高且估值合理的股票进行投资,追求资产的快速稳健增值,力争实现显著超越比较基准的超额收益 |
6、投资策略: | 以宏观经济、宏观政策、市场运行特征等方面的综合分析结果为依据,对未来市场趋势做出判断,在预设的限制条件下确定大类资产的具体配置比例,实施灵活的战略资产配置。股票投资采取“自下而上”的方法精选具有高成长性且估值合理的股票进行投资 |
7、业绩比较基准: | 沪深300指数涨跌幅×60%+中信标普全债指数涨跌幅×35%+银行活期存款利率×5% |
8、风险收益特征: | 本产品属于中等风险的偏股配置型理财产品,其风险和预期收益水平高于固定收益类产品,低于股票型产品 |
9、产品发行人: | 中国平安财产保险股份有限公司 |
10、投资管理人: | 平安资产管理有限责任公司 |
11、产品托管人: | 中国建设银行股份有限公司 |
序号 | 主要财务指标 | 2014年4月1日至2014年6月30日 |
1 | 本期利润 | 4,260,768.26 |
2 | 本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额 | 2,440,720.32 |
3 | 加权平均份额本期利润 | 0.0173 |
4 | 期末产品资产净值 | 253,257,096.08 |
5 | 期末产品份额净值 | 1.0838 |
6 | 期末产品累计单位净值 | 1.0938 |
净值增长率① | 净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准
收益率标准差④ | ①-③ | ②-④ |
1.64% | 0.27% | 1.43% | 0.53% | 0.21% | -0.25% |
资产类别 | 金额(元) | 占产品资产总值比例 |
股票 | 71,089,210.75 | 27.25% |
债券 | 159,441,895.90 | 61.12% |
基金 | | |
权证 | | |
资产支持证券 | | |
银行存款和结算备付金合计 | 5,070,795.40 | 1.94% |
其他资产 | 25,285,614.15 | 9.69% |
总计 | 260,887,516.20 | 100.00% |
项目 | 份额 |
产品合同生效日的产品份额总额 | 1,772,523,328.52 |
本报告期期初产品份额总额 | 258,850,785.95 |
加:本报告期期间产品总申购份额 | 97906.28 |
减:本报告期期间产品总赎回份额 | 25,280,879.13 |
本报告期期末产品份额总额 | 233,667,813.10 |