本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
厦门金达威集团股份有限公司(以下简称“公司”)于 2013年8月8日召开第五届董事会第四次会议,审议通过《关于公司使用超募资金及自有资金购买银行理财产品的议案》,同意使用不超过人民币15,000万元的闲置资金(其中:闲置自有资金5,000万元、闲置超募资金10,000万元)进行短期银行保本理财产品投资。为进一步提高资金使用效率,公司于2013年10月28日召开第五届董事会第七次会议,审议通过《关于增加公司超募资金及自有资金购买理财产品额度的议案》,同意公司在已批准的购买银行理财产品额度的基础上,增加人民币15,000万元闲置资金购买保本银行理财产品的额度(其中:闲置自有资金10,000万元、闲置超募资金5,000万元)。
目前,公司可购买银行保本理财产品的总额度为30,000万元人民币,其中,闲置自有资金15,000万元,闲置超募资金15,000万元。在上述额度内,资金可以滚动使用。具体内容详见2013年8月9日、2013年10月29日公司刊载于《证券时报》、《证券日报》、《上海证券报》、《中国证券报》和巨潮资讯网的第2013-032号《关于使用超募资金及自有资金购买银行理财产品的公告》和第2013-048《关于增加超募资金及自有资金购买银行理财产品额度的公告》。
公司于2013年11月6日与招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”) 厦门莲前支行签订了《招商银行公司客户结构性存款协议》,使用闲置自有资金4,000万元购买结构性存款产品,具体情况如下:
一、理财产品主要内容
1、产品名称:招商银行结构性存款
2、产品性质:保本浮动收益型
3、理财金额:人民币4,000万元
4、资金来源:闲置自有资金
5、起始日:2013年11月07日
6、到期日:2014年11月07日
7、挂钩标的:伦敦金市下午定盘价
8、预期年化收益率:5.0%
9、公司与招商银行无关联关系。
10、风险提示
(1)本金及利息风险:本存款的利息为浮动利率。利息取决于挂钩标的的价格变化,最有利的情况下到期可获得年化收益率5.2%,最不利的情况下到期可获得年化收益率2.9%。如果在存款期内,市场利率上升,本存款的利率不随市场利率上升而提高。
(2)政策风险:本存款是针对当前的相关法规和政策设计的。如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化,可能影响产品的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致本存款利息降低。
(3)流动性风险:产品存续期间,公司不享有赎回权利。
(4)信息传递风险:本存款存续期内不提供估值,公司应根据存款说明书所载明的公告方式及时查询相关信息。如因公司未及时查询或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得公司无法及时了解存款信息,并由此影响投资决策,因此产生的责任和风险由公司自行承担。
(5)数据来源风险:本存款收益率的计算需要使用到数据提供商提供的挂钩标的的价格水平。如果届时产品说明书中约定的数据提供商提供的参照页面不能给出所需的价格水平,招商银行将本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理的价格水平进行计算。
二、对公司日常经营的影响
公司本次使用自有资金进行现金管理是在不影响公司日常资金正常周转需要,不影响公司主营业务的正常发展情况下进行的。通过进行适度的低风险短期保本理财,对闲置自有资金适时进行现金管理,能获得一定的投资收益。因投资额度小,对公司整体业绩水平影响不大。
三、公告日前十二个月内购买理财产品情况
公告日期 | 公告编号 | 产品名称 | 金额
(万元) | 投资期限 | 预期
收益率 | 到期收益
(万元) | 资金来源 |
2013-08-24 | 2013-036 | 农业银行“金钥匙·本利丰”2013年第259期贵宾专享人民币理财产品 | 3,000 | 2013年8月26日—2013年11月12日 | 4.2% | 未到期 | 自有资金 |
2013-08-30 | 2013-037 | 交通银行“蕴通财富·日增利”52天 | 2,000 | 2013年8月30日—2013年10月21日 | 4.5% | 12.82 | 自有资金 |
2013-09-17 | 2013-039 | 交通银行“蕴通财富·日增利”182天 | 10,000 | 2013年9月16日—2014年3月17日 | 4.7% | 未到期 | 超募资金 |
2013-11-01 | 2013-050 | 兴业银行企业金融结构性存款 | 3,500 | 2013年10月30日—2014年4月28日 | 4.6% | 未到期 | 自有资金 |
特此公告。
厦门金达威集团股份有限公司董事会
二〇一三年十一月八日