本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示:
委托理财受托方:上海浦东发展银行股份有限公司
委托理财金额:上海贝岭股份有限公司(以下简称:上海贝岭)4,000万元人民币;上海岭芯微电子有限公司(以下简称:岭芯公司)1,000万元人民币。
委托理财投资类型:上海贝岭:利多多公司理财计划2013年HH366期(大额专享);岭芯公司:利多多公司理财计划2013年HH371期。
委托理财期限:上海贝岭:2013年9月12日至2013年12月12日;岭芯公司:2013年9月18日至2013年12月19日。
预期年化收益率:上海贝岭:4.75%(保本保收益);岭芯公司:4.70%(保本保收益)。
一、委托理财概述
2013年09月10日,上海贝岭购买了上海浦东发展银行股份有限公司“利多多公司理财计划2013年HH366期(大额专享)”产品,上海贝岭使用资金为人民币4,000万元,产品期限自2013年09月12日至2013年12月12日,预期年化收益率为4.75%。
2013年09月16日,控股子公司岭芯公司购买了上海浦东发展银行股份有限公司“利多多公司理财计划2013年HH371期”产品,岭芯公司使用资金为人民币1,000万元,产品期限自2013年09月18日至2013年12月19日,预期年化收益率为4.70%。
2013年3月29日,公司第五届董事会第十七次审议通过了《关于使用阶段性闲置的自有资金投资银行理财产品的议案》,同意:(1)投资额度:同一时点投资银行理财的总额度不超过2亿元人民币,且累计不超过5亿元人民币。(2)投资品种:资金只能用于购买一年期以内的短期低风险银行理财产品,不得用于证券投资。(3)投资期限:自董事会决议之日起一年内有效。单个银行短期理财产品的投资期限不超过一年。(详见上海证券交易所网站http://www.sse.com.cn和《中国证券报》的本公司临2013-04公告)。本业务不构成关联交易。
二、委托理财协议主体的基本情况
上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称:浦发银行)于1992年10月成立、1993年1月9日正式开业、1999年11月在上海证券交易所挂牌上市,现注册资本186.53亿元,是以企业法人和社会公众共同参股的、新型的、全国性的、资本多元化的上市商业银行。
浦发银行经营业务为:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖;代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸银行业务;证券投资基金托管业务;全国社会保障基金托管业务;经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。浦发银行2012年度营业收入为829.52亿元,税前利润447.54亿元,税后归属于上市公司股东的净利润341.86亿元,期末资产总额为31,457.07亿元。
上海贝岭和岭芯公司除在上海浦东发展银行开设结算账户外,在产权、业务、资产、债权债务、人员等方面的不存在其他其它关系。
三、委托理财合同的主要内容
1、上海贝岭与浦发银行签订的委托理财合同主要内容
产品名称 | 上海浦东发展银行利多多公司理财计划2013年HH366期(大额专享) |
发行人 | 上海浦东发展银行股份有限公司 |
投资人 | 企事业单位或其他依法成立的组织与机构 |
币种 | 人民币 |
投资标的 | 主要投资于银行间市场发行的国债、政策性金融债、次级债、短期融资券、中短期票据、企业债、公司债、回购、拆借、同业存款、信托计划及专户计划。 |
产品代码 | 2101130366 |
投资金额 | 3,000万元起,以1万元的整数倍递增 |
产品收益率 | 4.75%/年 |
预约销售期 | 2013年09月09日 - 2013年09月11日 |
产品收益起算日 | 2013年09月12日 |
产品到期日 | 2013年12月12日 |
产品本金和收益兑付日 | 产品到期日后2个工作日内的任一天或在乙方(浦发银行)行使提前终止权时的提前终止日后2个工作日内的任一天,到期日与实际产品本金和收益兑付日之间的期间不计付利息。资金到账时间在兑付日24:00前,不保证在兑付日乙方营业时间内资金到账。 |
甲方提前赎回权 | 在本产品中甲方(上海贝岭)无产品的提前赎回权 |
乙方提前终止权 | 乙方(浦发银行)有权提前终止本产品 |
2、岭芯公司与浦发银行签订的委托理财合同主要内容
产品名称 | 上海浦东发展银行利多多公司理财计划2013年HH371期 |
发行人 | 上海浦东发展银行股份有限公司 |
投资人 | 企事业单位或其他依法成立的组织与机构 |
币种 | 人民币 |
投资标的 | 主要投资于银行间市场发行的国债、政策性金融债、次级债、短期融资券、中短期票据、企业债、公司债、回购、拆借、同业存款、信托计划及专户计划。 |
产品代码 | 2101130371 |
投资金额 | 50万元起,以1万元的整数倍递增 |
产品收益率 | 4.70%/年 |
预约销售期 | 2013年09月16日 - 2013年09月17日 |
产品收益起算日 | 2013年09月18日 |
产品到期日 | 2013年12月19日 |
产品本金和收益兑付日 | 产品到期日后2个工作日内的任一天或在乙方(浦发银行)行使提前终止权时的提前终止日后2个工作日内的任一天,到期日与实际产品本金和收益兑付日之间的期间不计付利息。资金到账时间在兑付日24:00前,不保证在兑付日乙方营业时间内资金到账。 |
甲方提前赎回权 | 在本产品中甲方(岭芯公司)无产品的提前赎回权 |
乙方提前终止权 | 乙方(浦发银行)有权提前终止本产品 |
四、风险控制分析
1.浦发银行发行的本理财产品主要投资于银行间市场发行的国债、政策性金融债、次级债、短期融资券、中短期票据、企业债、公司债、回购、拆借、同业存款、信托计划及专户计划。
2、本理财产品受限于投资组合及具体策略的不同,本理财产品收益变化趋势与市场整体发展趋势并不具有必然的一致性。
3、上海贝岭和岭芯公司可以根据合同载明的信息披露方式及时查询了解理财产品的相关信息。
五、独立董事意见
有关投资理财产品事项经公司2013年3月29日召开的第五届董事会第十七次会议审议通过,公司独立董事就该事项发表了独立意见:
公司在确保公司日常运营和资金安全的前提下,运用阶段性闲置自有资金进行短期保本理财产品投资,提高资金使用效率。不影响公司日常资金正常周转需要,不影响公司主营业务的正常开展。没有损害中小股东的利益。
六、截至本公告日累计进行委托理财的金额
截至本公告日,上海贝岭及控股子公司累计进行委托理财情况如下:
公司 | 金额(万元) | 到期日期 | 参阅公告编号 |
上海贝岭股份有限公司 | 3,500 | 2013年3月09日 | 临2013-01 |
上海岭芯微电子有限公司 | 500 | 2013年3月09日 | 临2013-01 |
上海贝岭股份有限公司 | 3,500 | 2013年4月16日 | 临2013-03 |
上海岭芯微电子有限公司 | 500 | 2013年4月16日 | 临2013-03 |
上海贝岭股份有限公司 | 4,000 | 2013年9月05日 | 临2013-11 |
上海贝岭股份有限公司 | 3,000 | 2013年9月26日 | --- |
上海岭芯微电子有限公司 | 1,000 | 2013年9月26日 | --- |
上海岭芯微电子有限公司 | 700 | 2013年5月27日 | --- |
上海岭芯微电子有限公司 | 1,000 | 2013年9月6日 | --- |
上海岭芯微电子有限公司 | 1,000 | 2013年12月19日 | 临2013-20 |
上海贝岭股份有限公司 | 4,000 | 2013年12月12日 | 临2013-20 |
合计 | 22,700 | | |
特此公告。
上海贝岭股份有限公司
2013年09月27日