基金管理人：摩根士丹利华鑫基金管理有限公司

　基金托管人：中国建设银行股份有限公司

　【重要提示】

　摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）于２０１３年８月８日经中国证券监督管理委员会证监许可【２０１３】１０６４号文注册募集。

　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。

　本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回本基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，信用风险，本基金的特定风险等。

　本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金、混合型基金，属于证券投资基金中较高预期风险、较高预期收益的基金产品。

　基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。

　基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。

　一、绪言

　本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的规定，以及《摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

　本招募说明书阐述了摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金（以下简称“本基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

　本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

　本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由摩根士丹利华鑫基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务关系的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　二、释义

　本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

　１、基金或本基金：指摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金

　２、基金管理人：指摩根士丹利华鑫基金管理有限公司

　３、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

　４、基金合同、《基金合同》：指《摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　６、招募说明书或本招募说明书：指《摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

　７、基金份额发售公告：指《摩根士丹利华鑫品质生活精选股票型证券投资基金基金份额发售公告》

　８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

　９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２０１２年１２月２８日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自２０１３年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１０、《销售办法》：指中国证监会２０１３年３月１５日颁布、同年６月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

　１４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

　１５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　１６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

　１７、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　１８、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

　１９、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　２０、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

　２１、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

　２２、销售机构：指摩根士丹利华鑫基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

　２３、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

　２４、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为摩根士丹利华鑫基金管理有限公司或接受摩根士丹利华鑫基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

　２５、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　２６、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

　２７、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

　２８、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　２９、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

　３０、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

　３１、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　３２、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

　３３、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

　３４、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　３５、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　３６、《业务规则》：指《摩根士丹利华鑫基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

　３７、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　３８、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

　３９、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　４０、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

　４１、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　４２、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　４３、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

　４４、元：指人民币元

　４５、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　４６、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　４７、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

　４８、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

　４９、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　５０、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　５１、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

　三、基金管理人

　（一）基金管理人概况

　名称：摩根士丹利华鑫基金管理有限公司

　注册地址：深圳市福田区中心四路１号嘉里建设广场第二座第１７层０１－０４室

　办公地址：深圳市福田区中心四路１号嘉里建设广场第二座第１７层

　法定代表人：王文学

　成立日期：２００３年３月１４日

　批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００３］３３号

　注册资本：２２，７５０万元人民币

　联系人：赵婧

　联系电话：（０７５５）８８３１８８８３

　股权结构应为：

　华鑫证券有限责任公司（３９．５６０％）、摩根士丹利国际控股公司（３７．３６３％）、深圳市招融投资控股有限公司（１０．９８９％）、汉唐证券有限责任公司（６．５９３％）、深圳市中技实业（集团）有限公司（５．４９５％）。

　（二）主要人员情况

　１、董事会成员

　王文学先生，英国格林威治大学项目管理硕士。２０１１年６月起至今任摩根士丹利华鑫证券有限责任公司董事长，２０１１年１１月至今兼任华鑫证券有限责任公司副董事长。１９９３年７月至２０１１年１１月先后担任西安证券有限责任公司副总经理、总经理、董事长，人民银行西安分行体改、外汇管理、稽核副处长，华鑫证券有限责任公司董事长。现任本公司董事长。

　Ｃａｒｌｏｓ Ａｌｆｏｎｓｏ Ｏｙａｒｂｉｄｅ Ｓｅｃｏ先生，西班牙巴塞罗那大学经济学学士，美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院商业管理硕士。２００７年６月起至今任摩根士丹利董事总经理及中国首席营运官，曾任摩根士丹利并购部门董事总经理、摩根士丹利西班牙财富管理子公司首席执行官，瑞士信贷（香港）有限公司董事总经理及金融机构部主管。现任本公司副董事长。

　Ｎａｖｔｅｊ Ｓｉｎｇｈ Ｎａｎｄｒａ先生，德里大学商学学士，印度管理学院工商管理硕士。２０１０年６月起至今任摩根士丹利董事总经理、摩根士丹利投资管理国际业务主管、摩根士丹利房地产和商业银行策略主管，曾任博思艾伦咨询公司全球金融服务业务合伙人，美林证券全球投资银行首席运营官、Ｎｕｖｅｅｎ资产管理公司和ＭＬＩＴＳ印度董事、美林证券多样化金融服务业务主管、美林证券全球资产管理部首席运营官、Ｅｄｅｌｗｅｉｓｓ资本董事，Ｅｄｅｌｗｅｉｓｓ Ｔｏｋｉｏ人寿保险有限公司董事，ＤＴＺ控股公司资深顾问。现任本公司董事。

　于华先生，北京大学经济学学士，鲁汶大学工商管理硕士、金融博士，美国特许金融分析师（ＣＦＡ）。曾任深圳证券交易所综合研究所所长，加拿大鲍尔集团亚太分公司基金与保险业务副总裁，加拿大伦敦人寿保险公司北京代表处首席代表，大成基金管理有限公司董事、总经理，摩根士丹利亚洲有限公司董事总经理、中国投资管理业务主管。现任本公司董事、总经理。

　洪家新先生，华东师范大学金融学院世界经济专业研究生，同济大学ＥＭＢＡ研究生。２０００年１０月起至今任华鑫证券有限责任公司副监事长、副总裁、总裁兼法定代表人。曾任飞乐音响证券投资公司总经理，西安证券有限责任公司总经理助理，华鑫证券有限责任公司筹委会组长。现任本公司董事。

　赵恒先生，西安大学计划统计学专业，经济学学士。１９８５年９月起至今任人民银行西安分行金融研究所研究室干部、西安证券有限责任公司总经理助理、副总经理、总经理、华鑫证券有限责任公司总监、副总裁。现任本公司董事。

　洪小源先生，北京大学经济学硕士，澳大利亚国立大学科学硕士。２０１１年９月起至今任招商局集团有限公司总裁助理。２００７年５月起至今任招商局金融集团有限公司总经理；任招商銀行股份有限公司（上交所及香港联交所上市）、招商证券股份有限公司（上交所上市）、招商局中国基金有限公司（香港联交所上市）、中诚信托有限责任公司、长城证劵有限责任公司董事；任招商局中国投资管理有限公司、招商昆仑股权投资管理有限公司、海达远东保险顾问有限公司、招商局保险有限公司和招商局（英国）控股有限公司董事长。现任本公司董事。

　张嵩涛先生，英国兰开夏大学工商管理学学士，拉夫堡大学金融学硕士。２００７年９月起至今任深圳市中技实业（集团）有限公司金融事业部经理助理。现任本公司董事。

　Ａｎｄｒｅｗ Ｇｏｒｄｏｎ Ｗｉｌｌｉａｍｓｏｎ先生，英国南安普顿大学社会科学理学士。曾任Ｃｏｏｐｅｒｓ ＆ Ｌｙｂｒａｎｄ会计事务所（英国伦敦）审计师，Ｃｏｏｐｅｒｓ ＆ Ｌｙｂｒａｎｄ会计事务所（香港）审计经理，汇丰银行集团（香港）财务会计师、香港区会计经理、亚太区首席会计师、亚太区财务策划主管。现任本公司独立董事，兼任杭州工商信托股份有限公司独立董事。

　Ｐａｕｌ Ｍ． Ｔｈｅｉｌ先生，耶鲁大学东亚研究学士、硕士，哈佛大学商学院工商管理硕士（ＭＢＡ）、法学院法律博士（ＪＤ）。目前担任中安信业董事长，曾任摩根士丹利亚洲私募股权部门主管、美国驻华大使馆一秘。现任本公司独立董事。

　苗复春先生，中国人民大学经济专业硕士。２００７年５月起至今任中国人寿养老保险公司顾问。曾任内蒙古商业局、计委科长，中国社科院技术经济研究所助理研究员，国务院技术经济研究中心研究员，国务院办公厅副局长，外经贸部办公厅主任，中央财经领导小组办公室局长，中国人寿保险公司副总经理，中国人寿保险股份有限公司执行董事、执行副总裁，中国人寿保险集团公司副总裁。现任本公司独立董事。