基金管理人：银华基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
送出日期：２０１３年８月２８日
§１ 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于２０１３年８月２６日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自２０１３年１月１日起至０６月３０日止。
§２ 基金简介
２．１ 基金基本情况
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２．２ 基金产品说明
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２．３ 基金管理人和基金托管人
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２．４ 信息披露方式
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§３ 主要财务指标和基金净值表现
３．１ 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
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注：１、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
２、本基金利润分配方式为按日结转份额。
３．２ 基金表现
３．２．１ 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银华货币Ａ
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银华货币Ｂ
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３．２．２ 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
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注：根据《银华货币市场证券投资基金基金合同》的规定：本基金的资产配置比例范围为：央行票据：０％－８０％；短期债券：０％－８０％；债券回购：０％－７０％；同业存款／现金：０％－７０％。
§４ 管理人报告
４．１ 基金管理人及基金经理情况
４．１．１ 基金管理人及其管理基金的经验
银华基金管理有限公司成立于２００１年５月２８日，是经中国证监会批准（证监基金字［２００１］７号文）设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为２亿元人民币，公司的股东及其出资比例分别为：西南证券股份有限公司４９％、第一创业证券股份有限公司２９％、东北证券股份有限公司２１％及山西海鑫实业股份有限公司１％。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
截至２０１３年６月３０日，本基金管理人管理着３０只开放式基金和１只创新型封闭式基金，具体包括银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华－道琼斯８８精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值优选股票型证券投资基金、银华优质增长股票型证券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金、银华领先策略股票型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选股票型证券投资基金（ＬＯＦ）、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深３００指数证券投资基金（ＬＯＦ）、银华深证１００指数分级证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金（ＬＯＦ）、银华成长先锋混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（ＬＯＦ）、银华中证等权重９０指数分级证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华消费主题分级股票型证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金、银华中小盘精选股票型证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）、上证５０等权重交易型开放式指数证券投资基金、银华上证５０等权重交易型开放式指数证券投资基金连接基金、银华中证中票５０指数债券型证券投资基金（ＬＯＦ）、银华交易型货币市场基金、银华中证成长股债恒定组合３０／７０指数证券投资基金以及银华永兴纯债分级债券型发起式证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。
４．１．２ 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
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注：１、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
２、证券从业的含义符合行业普遍认可的计算标准。
４．２ 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华货币市场证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。
４．３ 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
４．３．１ 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保证公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
４．３．２ 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
４．４ 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
４．４．１ 报告期内基金投资策略和运作分析
２０１３年上半年，宏观经济持续走弱，ＧＤＰ累计同比录得７．６％，较２０１２年下降０．２％，ＰＭＩ、工业增加值等数据也持续低于市场预期。通胀方面，上半年ＣＰＩ同比上涨２．４％，处于相对偏低水平，ＰＰＩ同比持续处于负值区间，通胀压力较小。流动性方面，上半年前五月市场流动性宽裕，银行间隔夜回购利率基本维持在３％以下。但从５月中下旬开始，流动性持续紧张，回购利率价格创出历史新高，这主要原因是美国ＱＥ退出预期增强造成新兴市场资金流出、中央开始对虚假跨境套利贸易进行整顿、以及半年末效应开始体现等。临近季度末，央行发表了有关流动性管理的公告，并暂停公开市场操作，资金市场的紧张状况出现缓解，回购利率有所下行，但幅度相对有限，仍然高于前四月资金价格的中枢水平。
市场收益率方面，上半年，债券收益率呈现“Ｕ”型走势，前五个月中，在宽松的资金面和弱于预期的经济形势的推动下，各品种收益率均呈下行态势。但５月中旬后，受资金异常紧张的冲击，各品种收益率均出现快速上行。整体来看，收益率曲线进行了平坦化的演变，上半年，短融收益率上行了约６０ｂｐ，而中票收益率有１０－３０ｂｐ的下行。而企业债方面，依然有很多机构追捧城投债，城投债收益率较年初相比仍有一定幅度下行。
上半年，本基金结合自身规模进行了债券与存款的配置，考虑到基金在年中的流动性需求，本组合将大部分存款和到期现金流安排到了年中，提前做好了流动性安排，安全度过６月底的“钱荒”，但是在这个过程中，本组合也经历了估值上行、流动性紧张等因素对组合的不利的影响，因此本组合适度进行了组合的卖券操作。
４．４．２ 报告期内基金的业绩表现
截至报告期末，银华货币Ａ基金份额净值增长率为１．７５９５％，同期业绩比较基准增长率为１．４９８７％；银华货币Ｂ基金份额净值增长率为１．８８１３％，同期业绩比较基准增长率为１．４９８７％。
４．５ 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望下半年，整体上，我们对经济持谨慎的看法，国内经形势仍将大概率处于低迷形势。一方面，海外需求复苏前景仍不明朗，美国经济面临货币政策退出所带来的风险，欧洲经济仍陷泥潭，日本量宽政策对经济的拉动作用仍需观察。另一方面，在产能过剩、整体债务负担沉重的背景下，国内经济内生动力较弱，仍存在较大的下行风险。综上，我们在外需和内需上均难见推动经济回升的力量。在需求疲弱和流动性不松的背景下，通胀压力仍将有限。资金面来看，美联储量化宽松政策的退出可能在下半年逐步被提上日程，这将对全球流动性构成挑战。此外，由于新一届政府调结构的决心很大，采用宽松货币政策的可能性不大。因此，资金面将维持紧平衡局面。
基于上述分析，本基金接下来将继续根据组合的规模波动进行组合的调整，保持组合良好流动性，维持组合适中久期，降低短融配置比例。存款方面的操作主要按照现金流匹配的思路进行，在保证流动性和安全性基础上提高组合整体静态收益水平。
４．６ 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执行估值委员会制定的估值政策及决议。
参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定价服务。
４．７ 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
本基金的利润分配方式为按日结转份额。本基金的各级基金份额均采用人民币１．００元的固定份额净值交易方式，每日将各级基金份额实现的基金净收益分配给该级基金份额持有人，并以红利再投资的方式于分配次日按单位面值１．００元转入持有人权益。本基金本报告期内向Ａ级份额持有人分配利润：２５，７４２，７３３．４５元，向Ｂ级份额持有人分配利润： ５３，７０４，８２４．１０元。
§５ 托管人报告
５．１ 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
２０１３年上半年度，托管人在银华货币市场证券投资基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不存在任何损害基金持有人利益的行为。
５．２ 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明
２０１３年上半年度，银华基金管理有限公司在银华货币市场证券投资基金资产净值的计算、基金收益的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基金持有人利益的行为。
本基金本报告期内向Ａ级份额持有人分配利润：２５，７４２，７３３．４５元，向Ｂ级份额持有人分配利润：５３，７０４，８２４．１０元。
５．３ 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见
２０１３年上半年度，由银华基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银华货币市场证券投资基金的半年度报告中财务指标、收益表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组合报告等内容真实、准确、完整。
§６ 半年度财务会计报告（未经审计）
６．１ 资产负债表
会计主体：银华货币市场证券投资基金
报告截止日： ２０１３年６月３０日
单位：人民币元
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注：报告截止日２０１３年６月３０日，基金份额净值１．００元，基金份额总额１，８１８，１０３，２８０．８７份，其中银华货币Ａ级的基金份额总额为 ８８４，６４５，５２０．１２份，银华货币Ｂ级的基金份额总额为 ９３３，４５７，７６０．７５份。
６．２ 利润表
会计主体：银华货币市场证券投资基金
本报告期：２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日
单位：人民币元
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６．３ 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银华货币市场证券投资基金
本报告期：２０１３年１月１日 至 ２０１３年６月３０日
单位：人民币元
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报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 ６．１ 至 ６．４ 财务报表由下列负责人签署：
＿＿＿＿＿＿王立新＿＿＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿杨清＿＿＿＿＿＿ ＿＿＿＿龚飒＿＿＿＿
基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人
６．４ 报表附注
６．４．１ 本报告期所采用的会计政策和会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。
６．４．２ 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
６．４．２．１ 会计政策变更的说明
本基金本报告期不涉及会计政策变更。
６．４．２．２ 会计估计变更的说明
本基金本报告期不涉及会计估计变更。
６．４．２．３ 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
６．４．３ 关联方关系
６．４．３．１ 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况
本报告期新增银华财富资本管理（北京）有限公司，为基金管理人的全资子公司。
６．４．３．２ 本报告期与基金发生关联交易的各关联方
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注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
６．４．４ 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
６．４．４．１ 通过关联方交易单元进行的交易
６．４．４．１．１ 债券交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。
６．４．４．１．２ 债券回购交易
金额单位：人民币元
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６．４．４．２ 关联方报酬
６．４．４．２．１ 基金管理费
单位：人民币元
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注：基金管理费按前一日的基金资产净值的０．３３％的年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．３３％／当年天数
Ｈ为每日应支付的基金管理费
Ｅ为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。
６．４．４．２．２ 基金托管费
单位：人民币元
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注：基金托管费按前一日的基金资产净值的０．１％的年费率计提。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．１％／当年天数
Ｈ为每日应支付的基金托管费
Ｅ为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支取。
６．４．４．２．３ 销售服务费
单位：人民币元
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注：基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用。Ａ级基金份额按前一日基金资产净值的０．２５％的年费率，Ｂ级基金份额按前一日基金资产净值的０．０１％的年费率逐日计提销售服务费。计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×Ｒ／当年天数
Ｈ为每日应支付的基金销售服务费
Ｅ为前一日该级基金份额的基金资产净值
Ｒ为该级基金份额的销售服务年费率
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月底，按月支付，由基金托管人于次月前五个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人，再由基金管理人计算并支付给各基金销售机构。
６．４．４．３ 与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易。
６．４．４．４ 各关联方投资本基金的情况
６．４．４．４．１ 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
注：本基金的基金管理人于本报告期和上年度可比期间均未运用固有资金投资本基金份额。
６．４．４．４．２ 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
银华货币Ｂ
份额单位：份
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注：１、本基金除基金管理人之外的其他关联方于本报告期末及上年度末均未持有本基金Ａ级份额。
２、除基金管理人之外的其他关联方持有本基金份额的交易费用按市场公开的交易费率计算并支付。
３、对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额。
６．４．４．５ 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
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注：本基金本报告期末通过托管银行备付金账户转存于中国证券登记结算有限责任公司等结算备份金账户的证券交易结算资金余额为人民币６，５００，０００．００元（２０１２年６月３０日无余额），本报告期上述账户产生的利息收入为人民币７５２，７１７．０７元（上年度可比期间为人民币５２１，６５９．２８元）。
６．４．４．６ 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内参与关联方承销证券。
６．４．４．７ 其他关联交易事项的说明
注：本基金本报告期及上年度可比期间均无需要说明的其他关联交易事项。
６．４．５ 期末（ ２０１３年６月３０日 ）本基金持有的流通受限证券
６．４．５．１ 因认购新发／增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金本报告期末未因认购新发／增发而于期末持有流通受限证券。
６．４．５．２ 期末债券正回购交易中作为抵押的债券
６．４．５．２．１ 银行间市场债券正回购
截至本报告期末２０１３年６月３０日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额２６８，２８９，６６５．８５元，是以如下债券作为质押：
金额单位：人民币元
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注：其中期末估值总额等于相应质押债券的期末摊余成本。
６．４．５．２．２ 交易所市场债券正回购
注：本基金本报告期末未持有交易所市场债券正回购交易中作为抵押的债券。
§７ 投资组合报告
７．１ 期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
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７．２ 债券回购融资情况
金额单位：人民币元
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注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的２０％的说明
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注：本基金本报告期内未有债券正回购的资金余额超过基金资产净值２０％的情况。
７．３ 基金投资组合平均剩余期限
７．３．１ 投资组合平均剩余期限基本情况
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报告期内投资组合平均剩余期限超过１８０天情况说明
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注：本报告期内投资组合平均剩余期限未有超过１８０天的情况。
７．３．２ 期末投资组合平均剩余期限分布比例
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７．４ 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
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７．５ 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
金额单位：人民币元
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７．６ “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
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７．７ 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
７．８ 投资组合报告附注
７．８．１ 本基金所持有的债券采用摊余成本法进行估值，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价或折价，在其剩余期限内按实际利率法进行摊销，每日计提收益。
７．８．２ 本报告期内不存在剩余期限小于３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的２０％的情况。
７．８．３ 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
７．８．４ 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
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７．８．５ 投资组合报告附注的其他文字描述部分
本基金本报告期内无需要说明的证券投资决策程序。
由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。
§８ 基金份额持有人信息
８．１ 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
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注：对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，合计数比例的分母采用期末基金份额总额。
８．２ 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
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注：１、对于分级基金，下属分级份额比例的分母采用各自级别的份额，合计数比例的分母采用期末基金份额总额。
２、截至本报告期末，本基金管理人高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额总量的数量区间为０；本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为０。
§９ 开放式基金份额变动
单位：份
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注：总申购份额含转换入、分级调整、红利再投的基金份额，本期总赎回份额含转换出、分级调整的基金份额。
§１０ 重大事件揭示
１０．１ 基金份额持有人大会决议
报告期内无基金份额持有人大会决议。
１０．２ 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
１０．２．１ 基金管理人的重大人事变动
２０１３年２月８日，本基金管理人发布关于副总经理离任的公告，经本基金管理人董事会批准，鲁颂宾先生自２０１３年２月７日起不再担任本基金管理人公司副总经理职务。
１０．２．２ 基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
本报告期内托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。
１０．３ 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
本报告期内没有涉及本基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼事项。
１０．４ 基金投资策略的改变
本基金投资策略在本报告期内未发生改变。
１０．５ 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金本报告期未变更为其提供审计服务的会计师事务所。
１０．６ 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
本报告期内本基金管理人和基金托管人涉及托管业务的部门及其相关高级管理人员未受到任何稽查或者处罚 。
１０．７ 基金租用证券公司交易单元的有关情况
１０．７．１ 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况
金额单位：人民币元
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１０．７．２ 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
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注：１、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。
２、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司董事会批准后与被选择的证券经营机构签订协议。
３、本基金本报告期内未变更交易单元。
１０．８ 偏离度绝对值超过０．５％的情况
注：本基金本报告期内不存在偏离度绝对值超过０．５％的情况。
银华基金管理有限公司
２０１３年８月２８日
| 基金名称 | 银华货币市场证券投资基金 |
| 基金简称 | 银华货币 |
| 基金主代码 | １８０００８ |
| 基金运作方式 | 契约型开放式 |
| 基金合同生效日 | ２００５年１月３１日 |
| 基金管理人 | 银华基金管理有限公司 |
| 基金托管人 | 交通银行股份有限公司 |
| 报告期末基金份额总额 | １，８１８，１０３，２８０．８７份 |
| 基金合同存续期 | 不定期 |
| 下属分级基金的基金简称： | 银华货币Ａ | 银华货币Ｂ |
| 下属分级基金的交易代码： | １８０００８ | １８０００９ |
| 报告期末下属分基基金的份额总额 | ８８４，６４５，５２０．１２份 | ９３３，４５７，７６０．７５份 |
| 投资目标 | 在保持本金低风险的前提下，力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。 |
| 投资策略 | 本基金以市场价值分析为基础，以主动式的科学投资管理为手段，把握宏观与微观脉搏，通过以久期为核心的资产配置、品种与类属选择，充分考虑各类资产的收益性、流动性及风险性特征，追求基金资产稳定的当期收益。 |
| 业绩比较基准 | 银行一年期定期存款的税后利率：（１－利息税率）×银行一年期定期储蓄存款利率。 |
| 风险收益特征 | 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票、债券和混合型基金。 |
| 项目 | 基金管理人 | 基金托管人 |
| 名称 | 银华基金管理有限公司 | 交通银行股份有限公司 |
| 信息披露负责人 | 姓名 | 凌宇翔 | 裴学敏 |
| 联系电话 | （０１０）５８１６３０００ | ９５５５９ |
| 电子邮箱 | ｙｈｊｊ＠ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ | ｐｅｉｘｍ＠ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ |
| 客户服务电话 | ４００６７８３３３３，（０１０）８５１８６５５８ | ９５５５９ |
| 传真 | （０１０）５８１６３０２７ | ０２１－６２７０１２６２ |
| 登载基金半年度报告报告正文的管理人互联网网址 | ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｙｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ |
| 基金半年度报告报告备置地点 | 基金管理人及基金托管人办公地址 |
| 基金级别 | 银华货币Ａ | 银华货币Ｂ |
| ３．１．１ 期间数据和指标 | 报告期（ ２０１３年１月１日 － ２０１３年６月３０日 ） | 报告期（ ２０１３年１月１日 － ２０１３年６月３０日） |
| 本期已实现收益 | ２５，７４２，７３３．４５ | ５３，７０４，８２４．１０ |
| 本期利润 | ２５，７４２，７３３．４５ | ５３，７０４，８２４．１０ |
| 本期净值收益率 | １．７５９５％ | １．８８１３％ |
| ３．１．２ 期末数据和指标 | 报告期末（ ２０１３年６月３０日 ） |
| 期末基金资产净值 | ８８４，６４５，５２０．１２ | ９３３，４５７，７６０．７５ |
| 期末基金份额净值 | １．００００ | １．００００ |
| ３．１．３ 累计期末指标 | 报告期末（ ２０１３年６月３０日 ） |
| 累计净值收益率 | ２３．６４３４％ | ２６．１６５０％ |
| 阶段 | 份额净值增长率① | 份额净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
| 过去一个月 | ０．２７１８％ | ０．００４２％ | ０．２４６９％ | ０．００００％ | ０．０２４９％ | ０．００４２％ |
| 过去三个月 | ０．７９５０％ | ０．００３３％ | ０．７５０７％ | ０．００００％ | ０．０４４３％ | ０．００３３％ |
| 过去六个月 | １．７５９５％ | ０．００５６％ | １．４９８７％ | ０．００００％ | ０．２６０８％ | ０．００５６％ |
| 过去一年 | ３．３９９４％ | ０．００４９％ | ３．０４８９％ | ０．０００１％ | ０．３５０５％ | ０．００４８％ |
| 过去三年 | １０．０９５７％ | ０．００６１％ | ９．６３７６％ | ０．００１１％ | ０．４５８１％ | ０．００５０％ |
| 自基金合同生效日起至今 | ２３．６４３４％ | ０．００５７％ | ２５．４２７３％ | ０．００２０％ | －１．７８３９％ | ０．００３７％ |
| 阶段 | 份额净值增长率① | 份额净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
| 过去一个月 | ０．２９１９％ | ０．００４２％ | ０．２４６９％ | ０．００００％ | ０．０４５０％ | ０．００４２％ |
| 过去三个月 | ０．８５５６％ | ０．００３３％ | ０．７５０７％ | ０．００００％ | ０．１０４９％ | ０．００３３％ |
| 过去六个月 | １．８８１３％ | ０．００５６％ | １．４９８７％ | ０．００００％ | ０．３８２６％ | ０．００５６％ |
| 过去一年 | ３．６４７６％ | ０．００４９％ | ３．０４８９％ | ０．０００１％ | ０．５９８７％ | ０．００４８％ |
| 过去三年 | １０．８９１４％ | ０．００６１％ | ９．６３７６％ | ０．００１１％ | １．２５３８％ | ０．００５０％ |
| 自基金合同生效日起至今 | ２６．１６５０％ | ０．００５７％ | ２５．４２７３％ | ０．００２０％ | ０．７３７７％ | ０．００３７％ |
| 姓名 | 职务 | 任本基金的基金经理（助理）期限 | 证券从业年限 | 说明 |
| 任职日期 | 离任日期 |
| 于海颖女士 | 本基金的基金经理 | ２０１１年８月２日 | － | ８年 | 硕士学位。曾在深圳创维集团集团人事部、深圳开发科技股份有限公司人力资源部工作；历任北方国际信托投资股份有限公司投资部债券研究员，光大保德信基金管理公司投资部基金经理等职。自２００７年１１月６日至２０１０年８月３１日担任光大保德信货币基金基金经理，２００８年１０月２９日至２０１０年８月３１日担任光大保德信增利收益债券基金基金经理。２０１０年１１月加盟银华基金管理有限公司，２０１１年６月２８日至２０１３年６月１７日期间担任银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理，自２０１２年８月９日起兼任银华纯债信用主题债券型证券投资基金（ＬＯＦ）基金经理，自２０１３年４月１日起兼任银华交易型货币市场基金基金经理，自２０１３年８月７日起担任银华信用四季红债券型证券投资基金基金经理。具有从业资格。国籍：中国。 |
| 朱哲先生 | 本基金的基金经理助理 | ２０１３年５月２７日 | － | ４年 | 经济学学士。曾任职于中国银行，担任助理投资经理职务；并曾任职于嘉实基金管理有限公司，担任交易员职务。２０１３年５月加盟银华基金管理有限公司。具有从业资格。国籍：中国。 |
| 黄海峰先生 | 本基金的基金经理助理 | ２０１２年１１月２日 | ２０１３年５月２４日 | ６年 | 硕士学位。 曾就职于深圳农村商业银行，主要从事资金管理、债券投资工作；并曾就职于博时基金管理有限公司，曾担任债券交易员。２０１２年１０月至２０１３年５月期间曾任职于银华基金管理有限公司。具有从业资格。国籍：中国。 |
| 资 产 | 本期末
２０１３年６月３０日 | 上年度末
２０１２年１２月３１日 |
| 资 产： | | |
| 银行存款 | ５２２，６１０，６０８．４５ | ３，３８４，９０６，７４６．３３ |
| 结算备付金 | ６，５００，０００．００ | ３４０，０００，０００．００ |
| 存出保证金 | － | － |
| 交易性金融资产 | １，５５０，５３５，０３８．２０ | １，４９３，４５６，８６４．７６ |
| 其中：股票投资 | － | － |
| 基金投资 | － | － |
| 债券投资 | １，５５０，５３５，０３８．２０ | １，４９３，４５６，８６４．７６ |
| 资产支持证券投资 | － | － |
| 衍生金融资产 | － | － |
| 买入返售金融资产 | － | ３，３６６，３６１，２１１．５３ |
| 应收证券清算款 | － | － |
| 应收利息 | ２２，８４８，８９４．４５ | ３０，０４１，７００．４９ |
| 应收股利 | － | － |
| 应收申购款 | ６，９９９，７６７．９０ | ２０８，１８０．３３ |
| 递延所得税资产 | － | － |
| 其他资产 | － | － |
| 资产总计 | ２，１０９，４９４，３０９．００ | ８，６１４，９７４，７０３．４４ |
| 负债和所有者权益 | 本期末
２０１３年６月３０日 | 上年度末
２０１２年１２月３１日 |
| 负 债： | | |
| 短期借款 | － | － |
| 交易性金融负债 | － | － |
| 衍生金融负债 | － | － |
| 卖出回购金融资产款 | ２６８，２８９，６６５．８５ | － |
| 应付证券清算款 | － | － |
| 应付赎回款 | ２０，４７２，８２４．１３ | ４６７，４７６．６８ |
| 应付管理人报酬 | １，０３１，７３７．６３ | ９５７，６５７．６７ |
| 应付托管费 | ３１５，６７８．０９ | ２９０，１９９．２９ |
| 应付销售服务费 | ３４２，７２０．４４ | ２６５，４６７．５６ |
| 应付交易费用 | ５４，１９０．６２ | ４０，２４９．１１ |
| 应交税费 | ４８３，６９８．３６ | ３７２，０９８．３６ |
| 应付利息 | １０９，７０８．２７ | － |
| 应付利润 | １８５，４４８．３７ | ８６９，９７４．９９ |
| 递延所得税负债 | － | － |
| 其他负债 | １０５，３５６．３７ | １０５，０４０．３５ |
| 负债合计 | ２９１，３９１，０２８．１３ | ３，３６８，１６４．０１ |
| 所有者权益： | | |
| 实收基金 | １，８１８，１０３，２８０．８７ | ８，６１１，６０６，５３９．４３ |
| 未分配利润 | － | － |
| 所有者权益合计 | １，８１８，１０３，２８０．８７ | ８，６１１，６０６，５３９．４３ |
| 负债和所有者权益总计 | ２，１０９，４９４，３０９．００ | ８，６１４，９７４，７０３．４４ |
| 项 目 | 本期
２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日 | 上年度可比期间
２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日 |
| 一、收入 | ９２，５１３，０９９．５５ | ４５，１６９，３４３．８３ |
| １．利息收入 | ８５，９８１，７１５．１３ | ４０，１６８，１２７．５１ |
| 其中：存款利息收入 | ４２，５５７，３５１．００ | ２１，１４２，４０６．６２ |
| 债券利息收入 | ３４，１２８，３６７．０６ | １３，４１８，２８６．３５ |
| 资产支持证券利息收入 | － | － |
| 买入返售金融资产收入 | ９，２９５，９９７．０７ | ５，６０７，４３４．５４ |
| 其他利息收入 | － | － |
| ２．投资收益（损失以“－”填列） | ６，５３１，３８４．４２ | ５，００１，２１６．３１ |
| 其中：股票投资收益 | － | － |
| 基金投资收益 | － | － |
| 债券投资收益 | ６，５３１，３８４．４２ | ５，００１，２１６．３１ |
| 资产支持证券投资收益 | － | － |
| 衍生工具收益 | － | － |
| 股利收益 | － | － |
| ３．公允价值变动收益（损失以“－”号填列） | － | － |
| ４．汇兑收益（损失以“－”号填列） | － | － |
| ５．其他收入（损失以“－”号填列） | － | ０．０１ |
| 减：二、费用 | １３，０６５，５４２．００ | ６，０８８，３０３．４５ |
| １．管理人报酬 | ７，３８９，９６４．８９ | ３，０５６，２０７．３９ |
| ２．托管费 | ２，２４２，４１３．６７ | ９２６，１２３．４７ |
| ３．销售服务费 | ２，０３３，７７６．９７ | ８８１，０３１．２６ |
| ４．交易费用 | － | － |
| ５．利息支出 | １，２５１，８５６．１０ | １，０６３，７７４．４８ |
| 其中：卖出回购金融资产支出 | １，２５１，８５６．１０ | １，０６３，７７４．４８ |
| ６．其他费用 | １４７，５３０．３７ | １６１，１６６．８５ |
| 三、利润总额（亏损总额以“－”号填列） | ７９，４４７，５５７．５５ | ３９，０８１，０４０．３８ |
| 减：所得税费用 | － | － |
| 四、净利润（净亏损以“－”号填列） | ７９，４４７，５５７．５５ | ３９，０８１，０４０．３８ |
| 项目 | 本期
２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日 |
| 实收基金 | 未分配利润 | 所有者权益合计 |
| 一、期初所有者权益（基金净值） | ８，６１１，６０６，５３９．４３ | － | ８，６１１，６０６，５３９．４３ |
| 二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本期利润） | － | ７９，４４７，５５７．５５ | ７９，４４７，５５７．５５ |
三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数
（净值减少以“－”号填列） | －６，７９３，５０３，２５８．５６ | － | －６，７９３，５０３，２５８．５６ |
| 其中：１．基金申购款 | １７，８０１，３４１，３２９．９０ | － | １７，８０１，３４１，３２９．９０ |
| ２．基金赎回款 | －２４，５９４，８４４，５８８．４６ | － | －２４，５９４，８４４，５８８．４６ |
| 四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“－”号填列） | － | －７９，４４７，５５７．５５ | －７９，４４７，５５７．５５ |
| 五、期末所有者权益（基金净值） | １，８１８，１０３，２８０．８７ | － | １，８１８，１０３，２８０．８７ |
| 项目 | 上年度可比期间
２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日 |
| 实收基金 | 未分配利润 | 所有者权益合计 |
| 一、期初所有者权益（基金净值） | ３，２０３，９４５，２４８．１５ | － | ３，２０３，９４５，２４８．１５ |
| 二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本期利润） | － | ３９，０８１，０４０．３８ | ３９，０８１，０４０．３８ |
三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数
（净值减少以“－”号填列） | －１，１４０，２１８，０８０．１３ | － | －１，１４０，２１８，０８０．１３ |
| 其中：１．基金申购款 | ９，２６０，９２１，１１９．４９ | － | ９，２６０，９２１，１１９．４９ |
| ２．基金赎回款 | －１０，４０１，１３９，１９９．６２ | － | －１０，４０１，１３９，１９９．６２ |
| 四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“－”号填列） | － | －３９，０８１，０４０．３８ | －３９，０８１，０４０．３８ |
| 五、期末所有者权益（基金净值） | ２，０６３，７２７，１６８．０２ | － | ２，０６３，７２７，１６８．０２ |
| 关联方名称 | 与本基金的关系 |
| 西南证券股份有限公司（“西南证券”） | 基金管理人股东、基金代销机构 |
| 第一创业证券股份有限公司（“第一创业”） | 基金管理人股东、基金代销机构 |
| 东北证券股份有限公司（“东北证券”） | 基金管理人股东、基金代销机构 |
| 交通银行股份有限公司（“交通银行”） | 基金托管人、基金代销机构 |
| 银华基金管理有限公司 | 基金管理人、基金销售机构 |
| 关联方名称 | 本期
２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日 | 上年度可比期间
２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日 |
| 回购成交金额 | 占当期债券回购
成交总额的比例 | 回购成交金额 | 占当期债券回购
成交总额的比例 |
| 西南证券 | ９，７５５，０００，０００．００ | １００．００％ | ５００，０００，０００．００ | １００．００％ |
| 项目 | 本期
２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日 | 上年度可比期间
２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日 |
| 当期发生的基金应支付的管理费 | ７，３８９，９６４．８９ | ３，０５６，２０７．３９ |
| 其中：支付销售机构的客户维护费 | １，４２９，４９３．１３ | １３８，０９７．２４ |
| 项目 | 本期
２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日 | 上年度可比期间
２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日 |
| 当期发生的基金应支付的托管费 | ２，２４２，４１３．６７ | ９２６，１２３．４７ |
获得销售服务费的
各关联方名称 | 本期
２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日 |
| 当期发生的基金应支付的销售服务费 |
| 银华货币Ａ | 银华货币Ｂ | 合计 |
| 交通银行 | ５５，７２９．３４ | ５９９．２４ | ５６，３２８．５８ |
| 银华基金管理有限公司 | １４９，７６１．９３ | ６７，１５２．４５ | ２１６，９１４．３８ |
| 西南证券 | ２０２．６５ | ０．００ | ２０２．６５ |
| 东北证券 | １，４８４．４７ | ０．００ | １，４８４．４７ |
| 第一创业 | １，９６６．０５ | ０．００ | １，９６６．０５ |
| 合计 | ２０９，１４４．４４ | ６７，７５１．６９ | ２７６，８９６．１３ |
获得销售服务费的
各关联方名称 | 上年度可比期间
２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日 |
| 当期发生的基金应支付的销售服务费 |
| 银华货币Ａ | 银华货币Ｂ | 合计 |
| 交通银行 | ３７，５７９．３６ | ８３９．２４ | ３８，４１８．６０ |
| 银华基金管理有限公司 | ７５，９９４．８３ | ３５，２９４．２４ | １１１，２８９．０７ |
| 西南证券 | ５０４．３３ | ０．００ | ５０４．３３ |
| 东北证券 | ５０４．５３ | ０．００ | ５０４．５３ |
| 第一创业 | ８７９．５１ | ０．００ | ８７９．５１ |
| 合计 | １１５，４６２．５６ | ３６，１３３．４８ | １５１，５９６．０４ |
| 关联方名称 | 本期末
２０１３年６月３０日 | 上年度末
２０１２年１２月３１日 |
持有的
基金份额 | 持有的基金份额
占基金总份额的比例 | 持有的
基金份额 | 持有的基金份额
占基金总份额的比例 |
| 西南证券 | － | － | ２００，０００，０００．００ | ２．３２％ |
| 东北证券 | － | － | １２５，０００，０００．００ | １．４５％ |
关联方
名称 | 本期
２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日 | 上年度可比期间
２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日 |
| 期末余额 | 当期利息收入 | 期末余额 | 当期利息收入 |
| 交通银行 | ２２，６１０，６０８．４５ | ９９，８４２．７８ | ６，１２０，７９４．１３ | ６５，０７４．９１ |
| 债券代码 | 债券名称 | 回购到期日 | 期末估值单价 | 数量（张） | 期末估值总额 |
| １３０２０１ | １３国开０１ | ２０１３年７月１日 | １００．００ | ２，０００，０００ | １９９，９９０，０９６．５０ |
| １２０２３８ | １２国开３８ | ２０１３年７月１日 | ９９．９９ | ７１０，０００ | ７０，９９４，０５４．６７ |
| 合计 | | | | ２，７１０，０００ | ２７０，９８４，１５１．１７ |
| 序号 | 项目 | 金额 | 占基金总资产的比例（％） |
| １ | 固定收益投资 | １，５５０，５３５，０３８．２０ | ７３．５０ |
| | 其中：债券 | １，５５０，５３５，０３８．２０ | ７３．５０ |
| | 资产支持证券 | － | － |
| ２ | 买入返售金融资产 | － | － |
| | 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | － | － |
| ３ | 银行存款和结算备付金合计 | ５２９，１１０，６０８．４５ | ２５．０８ |
| ４ | 其他各项资产 | ２９，８４８，６６２．３５ | １．４１ |
| ５ | 合计 | ２，１０９，４９４，３０９．００ | １００．００ |
| 序号 | 项目 | 占基金资产净值的比例（％） |
| １ | 报告期内债券回购融资余额 | ２．７７ |
| | 其中：买断式回购融资 | － |
| 序号 | 项目 | 金额 | 占基金资产净值的比例（％） |
| ２ | 报告期末债券回购融资余额 | ２６８，２８９，６６５．８５ | １４．７６ |
| | 其中：买断式回购融资 | － | － |
| 序号 | 发生日期 | 融资余额占基金资产净值比例（％） | 原因 | 调整期 |
| 项目 | 天数 |
| 报告期末投资组合平均剩余期限 | １５３ |
| 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 | １６１ |
| 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 | ５２ |
| 序号 | 平均剩余期限 | 各期限资产占基金资产净值的比例（％） | 各期限负债占基金资产净值的比例（％） |
| １ | ３０天以内 | ９．７７ | １４．７６ |
| | 其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债 | ８．１７ | － |
| ２ | ３０天（含）—６０天 | １．６４ | － |
| | 其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债 | １．６４ | － |
| ３ | ６０天（含）—９０天 | ３８．５２ | － |
| | 其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债 | ５．５２ | － |
| ４ | ９０天（含）—１８０天 | ９．９２ | － |
| | 其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债 | － | － |
| ５ | １８０天（含）—３９７天（含） | ５４．５４ | － |
| | 其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债 | － | － |
| 合计 | １１４．３９ | １４．７６ |
| 序号 | 债券品种 | 摊余成本 | 占基金资产净值比例（％） |
| １ | 国家债券 | － | － |
| ２ | 央行票据 | － | － |
| ３ | 金融债券 | ５７８，６４３，５７８．６７ | ３１．８３ |
| | 其中：政策性金融债 | ５７８，６４３，５７８．６７ | ３１．８３ |
| ４ | 企业债券 | － | － |
| ５ | 企业短期融资券 | ９７１，８９１，４５９．５３ | ５３．４６ |
| ６ | 中期票据 | － | － |
| ７ | 其他 | － | － |
| ８ | 合计 | １，５５０，５３５，０３８．２０ | ８５．２８ |
| ９ | 剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券 | ２７８，６６１，８５５．８７ | １５．３３ |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 债券数量（张） | 摊余成本 | 占基金资产净值比例（％） |
| １ | １３０２０１ | １３国开０１ | ２，０００，０００ | １９９，９９０，０９６．５０ | １１．００ |
| ２ | ０９０２０５ | ０９国开０５ | １，０００，０００ | １００，３０８，６７８．０３ | ５．５２ |
| ３ | １２０２３８ | １２国开３８ | １，０００，０００ | ９９，９９１，６２６．３０ | ５．５０ |
| ４ | １１０２２１ | １１国开２１ | １，０００，０００ | ９８，９２３，５５２．１７ | ５．４４ |
| ５ | ０４１３５３０２２ | １３深茂业ＣＰ００１ | ７００，０００ | ７０，１９１，２４５．４０ | ３．８６ |
| ６ | ０４１３５５００３ | １３太重ＣＰ００１ | ５００，０００ | ５０，１８６，２４５．６９ | ２．７６ |
| ７ | １３０２１５ | １３国开１５ | ５００，０００ | ４９，５６１，２４４．１０ | ２．７３ |
| ８ | ０４１２６００９７ | １２闽漳龙ＣＰ００２ | ４００，０００ | ４０，２５２，８４５．９０ | ２．２１ |
| ９ | ０４１３５２００９ | １３农垦ＣＰ００１ | ４００，０００ | ４０，１３３，０８８．８９ | ２．２１ |
| １０ | ０４１３５８０３２ | １３沪打捞ＣＰ００１ | ４００，０００ | ４０，０８０，４６８．８０ | ２．２０ |
| 项目 | 偏离情况 |
| 报告期内偏离度的绝对值在０．２５（含）－０．５％间的次数 | ７ |
| 报告期内偏离度的最高值 | ０．２３６０％ |
| 报告期内偏离度的最低值 | －０．３５５０％ |
| 报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 | ０．１２４６％ |
| 序号 | 名称 | 金额 |
| １ | 存出保证金 | － |
| ２ | 应收证券清算款 | － |
| ３ | 应收利息 | ２２，８４８，８９４．４５ |
| ４ | 应收申购款 | ６，９９９，７６７．９０ |
| ５ | 其他应收款 | － |
| ６ | 待摊费用 | － |
| ７ | 其他 | － |
| ８ | 合计 | ２９，８４８，６６２．３５ |
| 份额级别 | 持有人户数（户） | 户均持有的基金份额 | 持有人结构 |
| 机构投资者 | 个人投资者 |
| 持有份额 | 占总份额比例 | 持有份额 | 占总份额比例 |
| 银华货币Ａ | ２３，０４２ | ３８，３９２．７４ | ３７，５０８，９７０．０５ | ４．２４％ | ８４７，１３６，５５０．０７ | ９５．７６％ |
| 银华货币Ｂ | ４９ | １９，０５０，１５８．３８ | ６８５，３４４，６８７．９４ | ７３．４２％ | ２４８，１１３，０７２．８１ | ２６．５８％ |
| 合计 | ２３，０９１ | ７８，７３６．４５ | ７２２，８５３，６５７．９９ | ３９．７６％ | １，０９５，２４９，６２２．８８ | ６０．２４％ |
| 项目 | 份额级别 | 持有份额总数（份） | 占基金总份额比例 |
| 基金管理人所有从业人员持有本基金 | 银华货币Ａ | ６０８，８２９．８１ | ０．０７％ |
| 银华货币Ｂ | ０．００ | ０．００％ |
| 合计 | ６０８，８２９．８１ | ０．０３％ |
| | 银华货币Ａ | 银华货币Ｂ |
| 基金合同生效日（２００５年１月３１日）基金份额总额 | ４０２，９７４，５３７．９０ | １８８，０６１，１７４．４０ |
| 本报告期期初基金份额总额 | １，９８９，４７７，７５０．３０ | ６，６２２，１２８，７８９．１３ |
| 本报告期基金总申购份额 | ５，７９２，０１３，０２９．４２ | １２，００９，３２８，３００．４８ |
| 减：本报告期基金总赎回份额 | ６，８９６，８４５，２５９．６０ | １７，６９７，９９９，３２８．８６ |
| 本报告期基金拆分变动份额 | － | － |
| 本报告期期末基金份额总额 | ８８４，６４５，５２０．１２ | ９３３，４５７，７６０．７５ |
| 券商名称 |
交易单元数量 | 股票交易 | 应支付该券商的佣金 |
备注 |
| 成交金额 | 占当期股票
成交总额的比例 | 佣金 | 占当期佣金
总量的比例 |
| 西南证券股份有限公司 | １ | － | － | － | － | － |
| 券商名称 | 债券交易 | 债券回购交易 | 权证交易 |
| 成交金额 | 占当期债券
成交总额的比例 | 成交金额 | 占当期债券回购
成交总额的比例 | 成交金额 | 占当期权证
成交总额的比例 |
| 西南证券股份有限公司 | － | － | ９，７５５，０００，０００．００ | １００．００％ | － | － |
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