基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

送出日期：二〇一三年八月二十四日

§１ 重要提示

基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于２０１３年０８月２０日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自２０１３年０１月０１日起至０６月３０日止。

§２ 基金简介

２．１ 基金基本情况

■

２．２ 基金产品说明

■

２．３ 基金管理人和基金托管人

■

２．４ 信息披露方式

■

§３ 主要财务指标和基金净值表现

３．１ 主要会计数据和财务指标

金额单位：人民币元

■

注：１、本基金收益分配是按日结转份额；

２、上述主要财务指标根据中国证监会２００５年３月２５日颁布的《证券投资基金信息披露编报规则第５号＜货币市场基金信息披露特别规定＞》及证监会２００９年２月２７日颁布的《关于２００７年证券投资基金年度报告编制及披露相关问题的通知》中的要求计算及披露；

３、本基金基金合同生效日为２００６年３月２０日。

３．２ 基金净值表现

３．２．１ 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

■

注：本基金基金合同生效日为２００６年３月２０日。

３．２．２ 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较

■

注：１、本基金基金合同于２００６年３月２０日生效。

２、按基金合同规定，本基金自基金合同生效起三个月内为建仓期。截至报告期末本基金的各项投资符合基金合同第十三条（三）投资范围、（八）投资组合限制与禁止行为中规定的各项要求：本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过１８０天；本基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；除发生巨额赎回的情形外，本基金的投资组合中，债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的２０％；法律法规及本基金合同规定的其他投资比例限制。

３．３ 其他指标

无。

§４ 管理人报告

４．１ 基金管理人及基金经理情况

４．１．１ 基金管理人及其管理基金的经验

本基金管理人为工银瑞信基金管理有限公司，成立于２００５年６月２１日，是我国第一家由银行直接发起设立并控股的合资基金管理公司，注册资本为２亿元人民币，注册地在北京。公司目前拥有公募基金、企业年金、ＱＤＩＩ、特定客户资产管理和全国社保基金投资管理人等多项业务资格。

截至２０１３年６月３０日，公司旗下管理３７只开放式基金——工银瑞信核心价值股票型基金、工银瑞信货币市场基金、工银瑞信精选平衡混合型基金、工银瑞信稳健成长股票型基金、工银瑞信增强收益债券型基金、工银瑞信红利股票型基金、工银瑞信中国机会全球配置股票型基金、工银瑞信信用添利债券型基金、工银瑞信大盘蓝筹股票型基金、工银瑞信沪深３００指数基金、上证中央企业５０交易型开放式指数基金、工银瑞信中小盘成长股票型基金、工银瑞信全球精选股票型基金、工银瑞信双利债券型基金、深证红利交易型开放式指数基金、工银瑞信深证红利ＥＴＦ联接基金、工银瑞信四季收益债券基金、工银瑞信消费服务行业股票型基金、工银瑞信添颐债券型基金、工银瑞信主题策略股票型基金、工银瑞信保本混合型基金、工银瑞信睿智中证５００指数分级基金、工银瑞信基本面量化策略股票型基金、工银瑞信纯债定期开放债券型基金、工银瑞信７天理财债券型基金、工银瑞信睿智深证１００指数分级基金、工银瑞信１４天理财债券型发起式基金、工银瑞信信用纯债债券型基金、工银瑞信６０天理财债券型基金、工银瑞信保本２号混合型发起式基金、工银瑞信增利分级债券型基金、工银瑞信安心增利场内实时申赎货币市场基金、工银瑞信产业债债券型基金、工银瑞信信用纯债一年定期开放债券型基金、工银瑞信标普全球自然资源指数基金、工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型基金以及工银瑞信保本３号混合型基金，证券投资基金管理规模逾１０００亿元人民币。同时，公司还管理多个专户组合和企业年金组合，资产管理总规模逾１７００亿元。

４．１．２ 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介

■

注：１、任职日期说明：杜海涛的任职日期为公司执委会决议日期；魏欣的任职日期为公司执委会决议日期。

２、证券从业年限的计算标准：证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定等。

３、本基金无基金经理助理。

４．２ 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本报告期内，本基金管理人认真遵循《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、招募说明书等有关基金法律文件的规定，依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控制风险的基础上，为基金份额持有人谋求最大利益，无损害基金持有人利益的行为。

４．３ 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明

４．３．１ 公平交易制度的执行情况

为了公平对待各类投资人，保护各类投资人利益，避免出现不正当关联交易、利益输送等违法违规行为，公司根据《证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》、《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》等法律法规和公司内部规章，拟定了《公平交易管理办法》、《异常交易管理办法》，对公司管理的各类资产的公平对待做了明确具体的规定，并规定对买卖股票、债券时候的价格和市场价格差距较大，可能存在操纵股价、利益输送等违法违规情况进行监控。本报告期，按照时间优先、价格优先的原则，本公司对满足限价条件且对同一证券有相同交易需求的基金等投资组合，均采用了系统中的公平交易模块进行操作，实现了公平交易；且本基金及本基金与本基金管理人管理的其他投资组合之间未发生法律法规禁止的反向交易及交叉交易。

４．３．２ 异常交易行为的专项说明

本基金本报告期内未出现异常交易的情况。本报告期内，本公司所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量未超过该证券当日成交量的５％。

４．４ 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明

４．４．１ 报告期内基金投资策略和运作分析

２０１３年上半年，海外经济处于温和复苏态势，但国内经济出现了一定程度下滑。整个上半年通胀压力较低，ＰＰＩ同比增速持续处在负值区间，ＣＰＩ由于房价走高而较为平稳。在经济持续回落和通胀压力较低的情况下，二季度末高层提出了经济增长有“下限”来改变社会和市场过分悲观的预期。我们认为，这种政策基调的转变不会扭转经济下行的趋势，但小幅托底避免经济加速下滑的概率加大。

上半年货币市场利率出现比较明显的波动，资金面呈现先松后紧的局面。隔夜Ｓｈｉｂｏｒ月度均值从１月份的２．１２％回升至６月份的６．６９％；１年期央票二级市场利率从年初的３％小幅回落后，又在６月份回升至高点３．７７％；短期融资券收益率也出现明显波动：一年期ＡＡＡ级别短融收益率从４．４７％回落至３．８４％后，又冲高至５．４５％；定存利率也同样出现比较明显的波动。

货币市场利率的高企给货币基金带来了较好的投资机会：我们在上半年保持了组合较短的平均剩余期限和较低的信用产品配置比例；同时维持了相对较高的定存比例，提高了组合静态收益水平，较好的应对了流动性变化。在信用产品等级选择上，我们仍然坚持了中高等级的信用产品配置要求，严格执行信用产品内部评级，规避组合面对的信用风险。

４．４．２ 报告期内基金的业绩表现

本报告期本基金收益率为１．８６８１％，业绩比较基准收益率为１．３８８５％。

４．５ 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

展望２０１３年下半年，国际国内宏观经济形势存在较多不确定性：海外经济整体处在温和复苏通道中，但幅度较弱。欧元区内居民和非金融企业部门的信贷需求虽然仍在收缩，但得益于货币贬值，出口对欧元区经济拉动力在逐步显现。美国经济受益于房地产市场的复苏和股市回升，居民财富效应有所体现，消费企稳，就业改善。日本在激进的货币政策下，经济也出现了复苏的早期迹象。但由于国内的劳动力成本上升和经济体量的扩大，外需对于出口的拉动力在０８年金融危机之后已经出现了趋势性的下行，因此海外复苏对于国内经济的影响比较有限。中国经济仍然处在潜在增速趋势下行的阶段，新一届政府虽然更偏重结构调整，但仍需要在稳增长与调结构之间寻求平衡，政策小幅托底但很难改变趋势。全年ＣＰＩ有望控制在３％以内。

我们预计下半年货币政策基调将延续稳健，央行亦将在公开市场操作中通过常规手段灵活调整市场流动性。既不会因为经济下行而明显放松，也不会因为结构调整而大幅度收紧。在稳健的货币政策和外部流动性流入相对偏低的背景下，下半年银行间资金面将很难出现一季度的宽松行情；而在经济增速下行的过程中，低评级信用产品风险也在积聚，因此我们认为下半年协议存款仍然是较好的配置品种，债券品种则可以在资金价格出现明显幅度波动时择机进行配置。

工银货币基金将继续坚持“现金管理工具”的产品定位，在货币市场利率中枢平稳但略高的时期逐渐降低组合杠杆。在投资策略上维持配置较高信用等级短融，严格控制低评级信用产品和中长期Ｓｈｉｂｏｒ浮息债持仓比例以规避基金面临的信用风险和利率风险；同时继续重点配置定期存款并加强流动性配置管理，以保证组合的流动性和较好的静态收益水平。在货币市场利率不断下行、规模不断扩大的过程中，应该在注重组合投资收益的同时，对于货币基金的投资运作风险予以足够重视。工银货币基金的定位是：在风险可控的范围内，为投资者带来合理稳定的投资回报。

４．６ 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明

４．６．１参与估值流程各方及人员（或小组）的职责分工、专业胜任能力和相关工作经历

４．６．１．１职责分工

４．６．１．１．１参与估值小组成员为４人，分别是公司运作部负责人、研究部负责人、风险管理部负责人、法律合规部负责人，组长由运作部负责人担任。

４．６．１．１．２各部门负责人也可推荐代表各部门参与估值小组的成员，如需更换，由相应部门负责人提出。小组成员需经运作部主管副总批准同意。

４．６．１．２专业胜任能力及相关工作经历

小组由具有多年从事估值运作、证券行业研究、风险管理及熟悉业内法律法规的专家型人员组成。

４．６．２基金经理参与或决定估值的程度

本公司基金经理参与讨论估值原则及方法，但不参与最终估值决策。

４．６．３参与估值流程各方之间存在的任何重大利益冲突

参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突。

４．６．４已签约的与估值相关的任何定价服务的性质与程度

尚无已签约的任何定价服务。本基金所采用的估值流程及估值结果均已经过会计师事务所鉴证，并经托管银行复核确认。

４．７ 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明

１、本基金自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额持有人，参与下一日基金收益分配，并按月结转到投资者基金账户，使基金份额净值始终保持１．００００元。收益分配的方式约定为红利再投资。

２、本基金于本报告期间累计应分配利润２８０，９８７，１２７．００元，实际分配收益２８０，９８７，１２７．００元，其中以红利再投资方式结转入实收基金２７７，４４１，５１５．４１元，计入应付利润３，５４５，６１１．５９元。２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日累计应分配利润２８４，８３７，４７５．６８元，实际分配收益２８４，８３７，４７５．６８元，其中以红利再投资方式结转入实收基金２８０，４６５，５７６．７６元，计入应付利润４，３７１，８９８．９２元。

§５ 托管人报告

５．１ 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明

本报告期，中国建设银行股份有限公司在本基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金法》、基金合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。

５．２ 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

本报告期，本托管人按照国家有关规定、基金合同、托管协议和其他有关规定，对本基金的基金资产净值计算、基金费用开支等方面进行了认真的复核，对本基金的投资运作方面进行了监督，未发现基金管理人有损害基金份额持有人利益的行为。

报告期内，本基金实施利润分配的金额为２８０，９８７，１２７．００元。

５．３ 托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人复核审查了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

§６ 半年度财务会计报告（未经审计）

６．１ 资产负债表

会计主体：工银瑞信货币市场基金

报告截止日： ２０１３年６月３０日

单位：人民币元

■

注：１、报告截止日为２０１３年０６月３０日，基金份额净值１．００００元，基金份额总额７，５３２，１４２，８４８．９２份。

２、本基金基金合同生效日为２００６年３月２０日。

６．２ 利润表

会计主体：工银瑞信货币市场基金

本报告期： ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日

单位：人民币元

■

注：本基金基金合同生效日为２００６年３月２０日。

６．３ 所有者权益（基金净值）变动表

会计主体：工银瑞信货币市场基金

本报告期：２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日

单位：人民币元

■

注：本基金基金合同生效日为２００６年３月２０日。

报表附注为财务报表的组成部分。

本报告 ６．１ 至 ６．４ 财务报表由下列负责人签署：

＿＿＿＿＿＿郭特华＿＿＿＿＿＿ ＿＿＿＿＿＿毕万英＿＿＿＿＿＿ ＿＿＿＿朱辉毅＿＿＿＿

基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

６．４ 报表附注

６．４．１ 基金基本情况

工银瑞信货币市场基金（以下简称“本基金”），系经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监基金字［２００６］ ２２号文《关于同意工银瑞信货币市场基金募集的批复》批准，由工银瑞信基金管理有限公司作为发起人向社会公开发行募集，基金合同于２００６年３月２０日正式生效，首次设立募集规模为８，８３９，８９５，８１１．４４份基金份额。本基金为契约型开放式，存续期限不定。本基金的基金管理人为工银瑞信基金管理有限公司，注册登记机构为工银瑞信基金管理有限公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司。

根据《货币市场基金管理暂行规定》和《工银瑞信货币市场基金基金合同》的有关规定，本基金的投资范围为现金；通知存款；１年以内（含１年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在３９７天以内（含３９７天）的债券；期限在１年以内（含１年）的债券回购；期限在１年以内（含１年）的中央银行票据；中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。本基金的业绩比较基准为税后６个月银行定期储蓄存款利率。

６．４．２ 会计报表的编制基础

本财务报表系按照中国财政部２００６年２月颁布的《企业会计准则—基本准则》和３８项具体会计准则、其后颁布的应用指南、解释以及其他相关规定（统称“企业会计准则”）、中国证券业协会制定的《证券投资基金会计核算业务指引》、中国证监会制定的《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》、《关于证券投资基金执行＜企业会计准则＞估值业务及份额净值计价有关事项的通知》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》第３号《半年度报告的内容与格式》、《证券投资基金信息披露编报规则》第３号《会计报表附注的编制及披露》、《证券投资基金信息披露ＸＢＲＬ模板第３号＜年度报告和半年度报告＞》及其他中国证监会颁布的相关规定而编制。

本财务报表以本基金持续经营为基础列报。

６．４．３ 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明

本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于２０１３年０６月３０日的财务状况以及２０１３年上半年度的经营成果和净值变动情况。

６．４．４ 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明

本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致。

６．４．５ 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明

６．４．５．１ 会计政策变更的说明

本基金本报告期无需要说明的会计政策变更。

６．４．５．２ 会计估计变更的说明

本基金本报告期无需要说明的会计估计变更。

６．４．５．３ 差错更正的说明

本基金本报告期无需要说明的差错更正事项。

６．４．６ 税项

１．营业税、企业所得税

根据财政部、国家税务总局财税字［２００４］７８号文《关于证券投资基金税收政策的通知》的规定，自２００４年１月１日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用基金买卖债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税；

根据财政部、国家税务总局财税［２００８］１号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖、债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

２．个人所得税

根据财政部、国家税务总局财税字［２００２］１２８号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》，对基金取得的债券的利息等收入，由债券发行企业等在向基金派发时代扣代缴２０％的个人所得税。

根据财政部、国家税务总局、证监会财税［２０１２］８５号《关于实施上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题的通知》的规定，自２０１３年１月１日起，对证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，按照持股期限在１个月以内（含１个月）的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在１个月以上至１年（含１年）的，暂减按５０％计入应纳税所得额；持股期限超过１年的，暂减按２５％计入应纳税所得额，上述所得统一适用２０％的税率计征个人所得税。

６．４．７ 关联方关系

６．４．７．１ 本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况

本报告期与本基金存在控制关系或其他重大利害关系的关联方未发生变化。

６．４．７．２ 本报告期与基金发生关联交易的各关联方

■

注：１、本报告期本基金关联方未发生变化。

２、以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。

６．４．８ 本报告期及上年度可比期间的关联方交易

６．４．８．１ 通过关联方交易单元进行的交易

本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行交易。

６．４．８．２ 关联方报酬

６．４．８．２．１ 基金管理费

单位：人民币元

■

注：１、基金管理费按前一日的基金资产净值的０．３３％的年费率计提，计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．３３％／当年天数

Ｈ为每日应计提的基金管理费

Ｅ为前一日的基金资产净值

２、基金管理人的管理费每日计提，按月支付。

６．４．８．２．２ 基金托管费

单位：人民币元

■

注：１、基金托管费按前一日的基金资产净值的０．１０％的年费率计提。计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．１０％／当年天数

Ｈ为每日应计提的基金托管费

Ｅ为前一日的基金资产净值

２、基金托管费每日计提，按月支付。

６．４．８．２．３ 销售服务费

金额单位：人民币元

■

注：基金销售服务费按前一日的基金资产净值的０．２５％的年费率计提。计算方法如下：

Ｈ＝Ｅ×０．２５％／当年天数

Ｈ为每日应计提的基金销售服务费

Ｅ为前一日的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。

６．４．８．３ 与关联方进行银行间同业市场的债券（含回购）交易

单位：人民币元

■

６．４．８．４ 各关联方投资本基金的情况

６．４．８．４．１ 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况

本基金的管理人在本报告期内与上年度可比期间均未运用固有资金投资本基金。

６．４．８．４．２ 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况

本基金除基金管理人之外的其他关联方在本报告期末与上年度末均未投资本基金。

６．４．８．５ 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入

单位：人民币元

■

注：其中期末余额３２，１１６，７８９．９６元为中国建设银行股份有限公司保管的活期存款，其余部分为定期存款。

６．４．８．６ 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况

本基金本报告期及上年度可比期间内均未在承销期内参与各关联方及托管人股东承销的证券。

６．４．９ 期末（ ２０１３年６月３０日 ）本基金持有的流通受限证券

６．４．９．１ 因认购新发／增发证券而于期末持有的流通受限证券

本基金本报告期末未持有因认购新发／增发证券而于期末持有的流通受限证券。

６．４．９．２ 期末持有的暂时停牌等流通受限股票

本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。

６．４．９．３ 期末债券正回购交易中作为抵押的债券

６．４．９．３．１ 银行间市场债券正回购

截至本报告期末２０１３年６月３０日止，本基金从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回购证券款余额２９９，９９９，６５０．００是以如下债券作为质押：

■

６．４．９．３．２ 交易所市场债券正回购

本基金本报告期末未持有交易所市场债券正回购交易中作为抵押的债券。

6．4．１0 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项

截至资产负债表日，本基金无需要说明的其他重要事项。

§７ 投资组合报告

７．１ 期末基金资产组合情况

金额单位：人民币元

■

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

７．２ 债券回购融资情况

金额单位：人民币元

■

注：报告期内债券融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产余额比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的２０％的说明

本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的２０％。

７．３ 基金投资组合平均剩余期限

７．３．１ 投资组合平均剩余期限基本情况

■

报告期内投资组合平均剩余期限超过１８０天情况说明

本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过１８０天。

７．３．２ 期末投资组合平均剩余期限分布比例

■

７．４ 期末按债券品种分类的债券投资组合

金额单位：人民币元

■

注：上表中，债券的成本包括债券的面值和折溢价。

７．５ 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

金额单位：人民币元

■

注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。

７．６ “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

■

注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。

７．７ 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

７．８ 投资组合报告附注

７．８．１ 基金计价方法说明

本基金采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持为人民币１．００００元。本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按实际利率法摊销，每日计提收益或损失。

７．８．２ 本报告期内，本基金持有的剩余期限小于３９７天但剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券的摊余成本总计在每个交易日均未超过日基金资产净值２０％

７．８．３ 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

７．８．４ 期末其他各项资产构成

单位：人民币元

■

§８ 基金份额持有人信息

８．１ 期末基金份额持有人户数及持有人结构

份额单位：份

■

８．２ 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况

■

注：１、本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有本基金份额总量的数量区间为１００万份以上；

２、本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为０。

§９ 开放式基金份额变动

单位：份

■

注：１、报告期期间基金总申购份额含红利再投、转换入份额；

２、报告期期间基金总赎回份额含转换出份额。

§１０ 重大事件揭示

１０．１ 基金份额持有人大会决议

本报告期本基金未召开基金份额持有人大会。

１０．２ 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动

1、基金管理人：

2013年2月2日，基金管理人发布公告，自2013年1月31日起，聘任毕万英先生担任副总经理，原副总经理夏洪彬先生离任，转任指数投资总监。

2、基金托管人托管部门：

本报告期，基金托管人的专门基金托管部门未发生重大人事变动。

１０．３ 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

无。

１０．４ 基金投资策略的改变

无。

１０．５ 为基金进行审计的会计师事务所情况

本基金本报告期没有改聘会计师事务所。

１０．６ 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况

无。

１０．７ 基金租用证券公司交易单元的有关情况

１０．７．１ 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况

金额单位：人民币元

■

注：１． 券商的选择标准和程序

（１）选择标准：注重综合服务能力

ａ）券商财务状况良好、经营行为规范、风险管理先进、投资风格与工银瑞信有互补性、在最近一年内无重大违规行为。

ｂ）券商具有较强的综合研究能力：能及时、全面、定期提供高质量的关于宏观、行业、资本市场、个股分析的报告及其他丰富全面的信息咨询服务；有很强的分析能力，能根据工银瑞信所管理基金的特定要求，提供专门研究报告；具有开发量化投资组合模型的能力以及其他综合服务能力。

ｃ）与其他券商相比，该券商能够提供最佳交易执行和优惠合理的佣金率。

（２）选择程序

ａ）确定券商数量：根据以上标准对不同券商进行考察、选择和确定。投资研究部门（权益投资部，固定收益部，专户投资部，研究部和中央交易室）根据公司基金规模和服务需求等因素确定对合作券商的数量，每年根据公司经营规模变化及券商评估结果决定是否需要新增或调整合作券商，选定的名单需经主管投资副总和总经理审批同意。

ｂ）签订委托协议：与被选择的券商签订委托代理协议，明确签定协议双方的公司名称、委托代理期限、佣金率、双方的权利义务等，经签章有效。委托代理协议一式五份，协议双方及证券主管机关各留存一份，工银瑞信法律合规部留存备案，并报相关证券主管机关留存报备。

２．券商的评估，保留和更换程序

（１）席位的租用期限暂定为一年，合同到期１５天内，投资研究部门将根据各券商研究在服务期间的综合证券服务质量等情况，进行评估。

（２）对于符合标准的券商，工银瑞信将与其续约；对于不能达到标准的券商，不与其续约，并根据券商选择标准和程序，重新选择其它经营稳健、研究能力强、综合服务质量高的证券经营机构，租用其交易席位。

（３）若券商提供的综合证券服务不符合要求，工银瑞信有权按照委托协议规定，提前中止租用其交易席位。

１０．７．２ 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况

金额单位：人民币元

■

１０．８ 偏离度绝对值超过０．５％的情况

无。

§１１ 影响投资者决策的其他重要信息

无。

基金简称	工银货币
基金主代码	４８２００２
基金运作方式	契约型开放式
基金合同生效日	２００６年３月２０日
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国建设银行股份有限公司
报告期末基金份额总额	７，５３２，１４２，８４８．９２份
基金合同存续期	不定期

投资目标	力求保证基金资产安全和良好流动性的前提下，获得超过业绩比较基准的收益。
投资策略	在确定的利率策略和期限结构、类属配置策略下，通过短期货币市场工具的投资来获取稳定的收益。
业绩比较基准	本基金的业绩比较基准为税后６个月银行定期储蓄存款利率，即（１－利息税率）×６个月银行定期储蓄存款利率。
风险收益特征	本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。

项目		基金管理人	基金托管人
名称		工银瑞信基金管理有限公司	中国建设银行股份有限公司
信息披露负责人	姓名	朱碧艳	田青
	联系电话	４００－８１１－９９９９	０１０－６７５９５０９６
	电子邮箱	ｃｕｓｔｏｍｅｒｓｅｒｖｉｃｅ＠ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ	ｔｉａｎｑｉｎｇ１．ｚｈ＠ｃｃｂ．ｃｎ
客户服务电话		４００－８１１－９９９９	０１０－６７５９５０９６
传真		０１０－６６５８３１５８	０１０－６６２７５８５３

登载基金半年度报告正文的管理人互联网网址	ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ
基金半年度报告报告备置地点	基金管理人和基金托管人的办公场所

３．１．１ 期间数据和指标	报告期（２０１３年１月１日 － ２０１３年６月３０日 ）
本期已实现收益	２８０，９８７，１２７．００
本期利润	２８０，９８７，１２７．００
本期净值收益率	１．８６８１％
３．１．２ 期末数据和指标	报告期末（ ２０１３年６月３０日 ）
期末基金资产净值	７，５３２，１４２，８４８．９２
期末基金份额净值	１．００００

阶段	份额净值收益率①	份额净值收益率标准差②	业绩比较基准收益率③	业绩比较基准收益率标准差④	①－③	②－④
过去一个月	０．３２７５％	０．００２５％	０．２３０１％	０．００００％	０．０９７４％	０．００２５％
过去三个月	０．９２１３％	０．００１７％	０．６９８１％	０．００００％	０．２２３２％	０．００１７％
过去六个月	１．８６８１％	０．００１７％	１．３８８５％	０．００００％	０．４７９６％	０．００１７％
过去一年	３．５８９０％	０．００２０％	２．８０３４％	０．０００１％	０．７８５６％	０．００１９％
过去三年	１０．５４０６％	０．００４０％	８．５５５０％	０．００１１％	１．９８５６％	０．００２９％
自基金合同生效起至今	２３．４０４８％	０．００７２％	１８．７５０４％	０．００１８％	４．６５４４％	０．００５４％

姓名	职务	任本基金的基金经理（助理）期限		证券从业年限	说明
		任职日期	离任日期
魏欣	本基金的基金经理	２０１１年４月２０日	－	８	２００５年加入工银瑞信，曾任债券交易员、固定收益研究员；２０１１年４月２０日起至今担任工银货币市场基金基金经理；２０１２年８月２２日起至今担任工银瑞信７天理财债券型基金基金经理；２０１２年１０月２６日起至今担任工银瑞信１４天理财债券型基金的基金经理。
杜海涛	固定收益投资总监，本基金的基金经理。	２０１３年１月７日	－	１６	先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理； ２００６年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监； ２００６年９月２１日至２０１１年４月２１日，担任工银货币市场基金基金经理； ２０１０年８月１６日至２０１２年１月１０日，担任工银双利债券型基金基金经理；２００７年５月１１日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；２０１１年８月１０日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；２０１２年６月２１日至今，担任工银纯债定期开放基金基金经理；２０１３年１月７日至今，担任工银货币基金基金经理。

资 产	附注号	本期末 ２０１３年６月３０日	上年度末 ２０１２年１２月３１日
资 产：
银行存款		５，４８２，１１６，７８９．９６	１３，７８１，０１４，７５３．００
结算备付金		－	－
存出保证金		－	－
交易性金融资产		１，６６０，４０７，４４４．９２	３，４１７，８４０，６８６．４７
其中：股票投资		－	－
基金投资		－	－
债券投资		１，６６０，４０７，４４４．９２	３，４１７，８４０，６８６．４７
资产支持证券投资		－	－
衍生金融资产		－	－
买入返售金融资产		８８０，００１，２００．００	１，２９５，３８９，０３３．７０
应收证券清算款		－	－
应收利息		６２，３９９，７７３．８９	７０，１７３，５６０．１３
应收股利		－	－
应收申购款		６１，１０６，０７５．７５	２，８８１，７４３，５８０．０６
递延所得税资产		－	－
其他资产		３１５．００	－
资产总计		８，１４６，０３１，５９９．５２	２１，４４６，１６１，６１３．３６
负债和所有者权益	附注号	本期末 ２０１３年６月３０日	上年度末 ２０１２年１２月３１日
负 债：
短期借款		－	－
交易性金融负债		－	－
衍生金融负债		－	－
卖出回购金融资产款		２９９，９９９，６５０．００	２，１５４，７７５，４８８．３０
应付证券清算款		－	１，２９５，３８９，０３３．７０
应付赎回款		３０２，１７０，０８６．８０	５８０，３０７．７５
应付管理人报酬		３，７８８，３６３．９３	２，７７９，５３３．９９
应付托管费		１，１４７，９８９．０８	８４２，２８３．０５
应付销售服务费		２，８６９，９７２．７２	２，１０５，７０７．５８
应付交易费用		４２，０２８．４２	１０１，８７６．２６
应交税费		－	－
应付利息		１２２，６５１．３７	１，３２３，３１９．１２
应付利润		３，５４５，６１１．５９	１，７３１，１４２．９６
递延所得税负债		－	－
其他负债		２０２，３９６．６９	３９９，０００．００
负债合计		６１３，８８８，７５０．６０	３，４６０，０２７，６９２．７１
所有者权益：
实收基金		７，５３２，１４２，８４８．９２	１７，９８６，１３３，９２０．６５
未分配利润		－	－
所有者权益合计		７，５３２，１４２，８４８．９２	１７，９８６，１３３，９２０．６５
负债和所有者权益总计		８，１４６，０３１，５９９．５２	２１，４４６，１６１，６１３．３６

项目	附注号	本期 ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日	上年度可比期间 ２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日
一、收入		３４４，４１９，９９７．８６		３３７，６００，０７０．７６
１．利息收入		３３７，１８１，３０５．０８		２７７，０７５，７９６．４４
其中：存款利息收入		２９４，９４４，１１３．７２		１５１，１１１，３０５．００
债券利息收入		３５，１１３，３２７．２２		９２，６４２，３３８．１８
资产支持证券利息收入		－		－
买入返售金融资产收入		７，１２３，８６４．１４		３３，３２２，１５３．２６
其他利息收入		－		－
２．投资收益（损失以“－”填列）		７，２３０，５２８．７８		６０，５２４，１２４．３２
其中：股票投资收益		－		－
基金投资收益		－		－
债券投资收益		７，２３０，５２８．７８		６０，５２４，１２４．３２
资产支持证券投资收益		－		－
衍生工具收益		－		－
股利收益		－		－
３．公允价值变动收益（损失以“－”号填列）		－		－
４．汇兑收益（损失以“－”号填列）		－		－
５．其他收入（损失以“－”号填列）		８，１６４．００		１５０．００
减：二、费用		６３，４３２，８７０．８６		５２，７６２，５９５．０８
１．管理人报酬		２５，２９７，３１５．９８		２０，９３４，０３４．３５
２．托管费		７，６６５，８５３．３７		６，３４３，６４６．７５
３．销售服务费		１９，１６４，６３３．４２		１５，８５９，１１６．９６
４．交易费用		－		－
５．利息支出		１１，０４５，０６７．６６		９，３３８，９３０．５６
其中：卖出回购金融资产支出		１１，０４５，０６７．６６		９，３３８，９３０．５６
６．其他费用		２６０，０００．４３		２８６，８６６．４６
三、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		２８０，９８７，１２７．００		２８４，８３７，４７５．６８
减：所得税费用		－		－
四、净利润（净亏损以“－”号填列）		２８０，９８７，１２７．００		２８４，８３７，４７５．６８

项目	本期 ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日
	实收基金	未分配利润	所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净值）	１７，９８６，１３３，９２０．６５	－	１７，９８６，１３３，９２０．６５
二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本期利润）	－	２８０，９８７，１２７．００	２８０，９８７，１２７．００
三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数 （净值减少以“－”号填列）	－１０，４５３，９９１，０７１．７３	－	－１０，４５３，９９１，０７１．７３
其中：１．基金申购款	５５，９８７，３８７，９５３．７０	－	５５，９８７，３８７，９５３．７０
２．基金赎回款	－６６，４４１，３７９，０２５．４３	－	－６６，４４１，３７９，０２５．４３
四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“－”号填列）	－	－２８０，９８７，１２７．００	－２８０，９８７，１２７．００
五、期末所有者权益（基金净值）	７，５３２，１４２，８４８．９２	－	７，５３２，１４２，８４８．９２
项目	上年度可比期间 ２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日
	实收基金	未分配利润	所有者权益合计
一、期初所有者权益（基金净值）	２１，３６２，６１１，８３２．３９	－	２１，３６２，６１１，８３２．３９
二、本期经营活动产生的基金净值变动数（本期利润）	－	２８４，８３７，４７５．６８	２８４，８３７，４７５．６８
三、本期基金份额交易产生的基金净值变动数 （净值减少以“－”号填列）	－７，５４１，５３９，８１４．１１	－	－７，５４１，５３９，８１４．１１
其中：１．基金申购款	６３，５５９，０９５，８１９．１３	－	６３，５５９，０９５，８１９．１３
２．基金赎回款	－７１，１００，６３５，６３３．２４	－	－７１，１００，６３５，６３３．２４
四、本期向基金份额持有人分配利润产生的基金净值变动（净值减少以“－”号填列）	－	－２８４，８３７，４７５．６８	－２８４，８３７，４７５．６８
五、期末所有者权益（基金净值）	１３，８２１，０７２，０１８．２８	－	１３，８２１，０７２，０１８．２８

债券代码	债券名称	回购到期日	期末估值单价	数量（张）	期末估值总额
１３０２１０	１３国开１０	２０１３－７－１	１００．１５	４００，０００．００	４０，０６０，０００．００
１３０２１４	１３国开１４	２０１３－７－１	１００．１６	２，６００，０００．００	２６０，４１６，０００．００
合计				３，０００，０００．００	３００，４７６，０００．００

关联方名称	与本基金的关系
工银瑞信基金管理有限公司	基金管理人、基金注册登记机构、基金销售机构
中国建设银行股份有限公司	基金托管人、基金销售机构
中国工商银行股份有限公司	基金管理人股东、基金销售机构

项目	本期 ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日	上年度可比期间 ２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日
当期发生的基金应支付的管理费	２５，２９７，３１５．９８	２０，９３４，０３４．３５
其中：支付销售机构的客户维护费	２，２７５，３６０．３３	２，４０７，３０１．４２

项目	本期 ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日	上年度可比期间 ２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日
当期发生的基金应支付的托管费	７，６６５，８５３．３７	６，３４３，６４６．７５

获得销售服务费 各关联方名称	本期 ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日
当期发生的基金应支付的销售服务费
工银瑞信基金管理有限公司	８，００８，５９０．９１
中国工商银行股份有限公司	９，６５８，５０９．７６
中国建设银行股份有限公司	１９５，０４２．７３
合计	１７，８６２，１４３．４０
获得销售服务费 各关联方名称	上年度可比期间 ２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日
当期发生的基金应支付的销售服务费
工银瑞信基金管理有限公司	４，２１８，５９８．３１
中国工商银行股份有限公司	１０，４３１，３９９．４２
中国建设银行股份有限公司	１９８，１３９．３４
合计	１４，８４８，１３７．０７

本期 ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日
银行间市场交易的 各关联方名称	债券交易金额		基金逆回购		基金正回购
	基金买入	基金卖出	交易金额	利息收入	交易金额	利息支出
中国建设银行股份有限公司	－	２５７，０７０，７３６．３０	－	－	９２０，０００，０００．００	１８９，２２９．３２
上年度可比期间 ２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日
银行间市场交易的 各关联方名称	债券交易金额		基金逆回购		基金正回购
	基金买入	基金卖出	交易金额	利息收入	交易金额	利息支出
中国建设银行股份有限公司	２０１，２６０，８３２．２４	５０２，４０７，８６９．７７	－	－	１，４９３，５００，０００．００	３８２，４３８．５３

关联方 名称	本期 ２０１３年１月１日至２０１３年６月３０日		上年度可比期间 ２０１２年１月１日至２０１２年６月３０日
	期末余额	当期利息收入	期末余额	当期利息收入
中国建设银行股份有限公司	３２，１１６，７８９．９６	１８０，２３０．４２	１４，１３６，７５２．７３	２０６，３４１．０５
中国建设银行股份有限公司	９５０，０００，０００．００	２９４，７５１，７５９．９４	－	－

序号	项目	金额	占基金总资产的比例（％）
１	固定收益投资	１，６６０，４０７，４４４．９２	２０．３８
	其中：债券	１，６６０，４０７，４４４．９２	２０．３８
	资产支持证券	－	－
２	买入返售金融资产	８８０，００１，２００．００	１０．８０
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	－	－
３	银行存款和结算备付金合计	５，４８２，１１６，７８９．９６	６７．３０
４	其他各项资产	１２３，５０６，１６４．６４	１．５２
５	合计	８，１４６，０３１，５９９．５２	１００．００

序号	项目	占基金资产净值的比例（％）
１	报告期内债券回购融资余额	４．１５
	其中：买断式回购融资	－
序号	项目	金额	占基金资产净值的比例（％）
２	报告期末债券回购融资余额	２９９，９９９，６５０．００	３．９８
	其中：买断式回购融资	－	－

项目	天数
报告期末投资组合平均剩余期限	７４
报告期内投资组合平均剩余期限最高值	１２２
报告期内投资组合平均剩余期限最低值	４４

序号	平均剩余期限	各期限资产占基金资产净值的比例（％）	各期限负债占基金资产净值的比例（％）
１	３０天以内	２４．０５	３．９８
	其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债	－	－
２	３０天（含）—６０天	４３．８１	－
	其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债	－	－
３	６０天（含）—９０天	２２．９７	－
	其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债	－	－
４	９０天（含）—１８０天	９．４３	－
	其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债	－	－
５	１８０天（含）—３９７天（含）	６．２５	－
	其中：剩余存续期超过３９７天的浮动利率债	－	－
合计		１０６．５１	３．９８

序号	债券品种	摊余成本	占基金资产净值比例（％）
１	国家债券	－	－
２	央行票据	－	－
３	金融债券	９４９，６６４，０７７．５１	１２．６１
	其中：政策性金融债	９４９，６６４，０７７．５１	１２．６１
４	企业债券	－	－
５	企业短期融资券	７１０，７４３，３６７．４１	９．４４
６	中期票据	－	－
７	其他	－	－
８	合计	１，６６０，４０７，４４４．９２	２２．０４
９	剩余存续期超过３９７天的浮动利率债券	－	－

序号	债券代码		债券名称		债券数量（张）		摊余成本		占基金资产净值比例（％）
１		１２０２２８		１２国开２８		３，６００，０００		３５９，９９１，３９４．７８		４．７８
２		１３０２１４		１３国开１４		３，１００，０００		３０９，５６８，６９９．０８		４．１１
３		１３０２１０		１３国开１０		１，７００，０００		１６９，９６６，７０１．９６		２．２６
４		０４１３５２００１		１３南方水泥ＣＰ００１		１，２００，０００		１２０，６２０，１１３．７４		１．６０
５		１１０２０６		１１国开０６		１，１００，０００		１１０，１３７，２８１．６９		１．４６
６		０４１２５４０５３		１２华能ＣＰ００２		１，０００，０００		１００，１０４，５８６．８０		１．３３
７		０４１２７２００３		１２甘公投ＣＰ００１		８００，０００		８０，０１９，７６７．７５		１．０６
８		０４１３５９００３		１３杉杉ＣＰ００１		５００，０００		５０，００２，６３２．９７		０．６６
９		０４１２５１０３５		１２梅钢ＣＰ００２		５００，０００		５０，０００，５６４．６５		０．６６
１０		０４１２５３０４３		１２辽通ＣＰ００１		５００，０００		５０，０００，１４５．１０		０．６６

项目	偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在０．２５（含）－０．５％间的次数	－
报告期内偏离度的最高值	０．０６１６％
报告期内偏离度的最低值	－０．０２７３％
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值	０．０３５７％

序号	名称	金额
１	存出保证金	－
２	应收证券清算款	－
３	应收利息	６２，３９９，７７３．８９
４	应收申购款	６１，１０６，０７５．７５
５	其他应收款	３１５．００
６	待摊费用	－
７	其他	－
８	合计	１２３，５０６，１６４．６４

持有人户数（户）	户均持有的基金份额	持有人结构
		机构投资者		个人投资者
		持有份额	占总份额比例	持有份额	占总份额比例
７０，６６７	１０６，５８６．４２	３，１０１，６７０，８１６．００	４１．１８％	４，４３０，４７１，８３５．３６	５８．８２％

项目	持有份额总数（份）	占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员持有本基金	９，２９５，８９７．６９	０．１２％

基金合同生效日（２００６年３月２０日）基金份额总额	８，８３９，８９５，８１１．４４
本报告期期初基金份额总额	１７，９８６，１３３，９２０．６５
本报告期基金总申购份额	５５，９８７，３８７，９５３．７０
减：本报告期基金总赎回份额	６６，４４１，３７９，０２５．４３
本报告期基金拆分变动份额	－
本报告期期末基金份额总额	７，５３２，１４２，８４８．９２

券商名称	交易单元数量	股票交易		应支付该券商的佣金		备注
		成交金额	占当期股票 成交总额的比例	佣金	占当期佣金 总量的比例
申银万国	１	－	－	－	－	－
中信建投	１	－	－	－	－	－

券商名称	债券交易		债券回购交易		权证交易
	成交金额	占当期债券 成交总额的比例	成交金额	占当期债券回购 成交总额的比例	成交金额	占当期权证 成交总额的比例
申银万国	－	－	５００，０００，０００．００	１００．００％	－	－
中信建投	－	－	－	－	－	－