(上接A19版）

主要投资于上市公司的股票与债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。

３、利率风险。市场利率的波动会导致证券市场的价格和收益率的变动，同时影响上市企业的融资成本和利润水平等，进而对本基金的收益水平产生影响，从而产生风险。

４、通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值并产生风险。

５、信用风险。信用风险主要指信用证券发行主体信用状况恶化，导致信用评级下降甚至到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。当证券的信用等级发生变化时，可能会导致证券的价格变动，从而产生风险。

６、再投资风险。再投资获得的收益又被称做利息的利息，这一收益取决于再投资时的市场利率水平和再投资的策略。未来市场利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的顺利实施。

（二）管理风险

在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券价格走势的判断，或者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收益水平偏离业绩基准的风险。对主要业务人员（如基金经理）的依赖也可能产生管理风险。本基金管理人和基金托管人因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善，也构成了本基金的管理风险。

（三）流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

（四）本基金的特有风险

１、惠丰Ａ份额的特有风险

（１）流动性风险

惠丰Ａ份额自运作周期起始日起每６个月的对日开放一次，基金份额持有人只能在开放日赎回惠丰Ａ份额，在非开放日，基金份额持有人将不能赎回惠丰Ａ份额而出现流动性风险。另外，因不可抗力等原因，惠丰Ａ份额的开放日可能延后，导致基金份额持有人不能按期赎回而出现风险。

（２）利率风险

在惠丰Ａ份额的每次开放日，本基金将根据届时执行的１年期银行定期存款基准利率设定惠丰Ａ份额的年收益率。如果开放日利率下调，惠丰Ａ份额的年收益率将相应向下进行调整；如果在非开放日出现利率上调，惠丰Ａ份额的年收益率并不会立即进行相应调整，而是等到下一个开放日再根据实际情况做出调整，从而出现利率风险。

（３）开放日的赎回风险

惠丰Ａ份额每半年开放一次申购和赎回，除惠丰Ａ份额的申购赎回开放日外，惠丰Ａ份额不开放申购和赎回。在惠丰Ａ份额的每次申购开放日，惠丰Ａ份额将同时进行基金份额折算，惠丰Ａ份额的基金份额净值调整为１．０００元，并相应对惠丰Ａ份额的份额数进行增减。

（４）基金的收益分配

运作周期内，本基金将不进行收益分配。对于惠丰Ａ份额，在运作周期内每６个月的对日，基金管理人将根据基金合同的约定对惠丰Ａ份额实施基金份额折算。惠丰Ａ份额进行基金份额折算后，如果出现新增份额的情形，投资者可通过赎回折算后新增份额的方式获取投资回报，但是，投资者通过赎回折算后的新增份额以获取投资回报的方式并不等同于基金收益分配，投资者可能须承担相应的交易成本，还可能面临基金份额赎回的价格波动风险。

（５）极端情形下的损失风险

惠丰Ａ份额具有低风险、收益相对稳定的特征，但是，本基金为惠丰Ａ份额设置的收益率并非保证收益，在极端情况下，如果基金在短期内发生大幅度的投资亏损，惠丰Ａ份额可能不能获得收益甚至可能面临投资受损的风险。

２、惠丰Ｂ份额的特有风险

（１）杠杆机制风险

在运作周期内，本基金在扣除惠丰Ａ份额的应计收益分配后的全部剩余收益将归惠丰Ｂ份额享有，亏损以惠丰Ｂ份额的资产净值为限由惠丰Ｂ份额承担，因此，惠丰Ｂ份额在可能获取放大的基金资产增值收益预期的同时，也将以惠丰Ｂ份额自身净值为限承担基金投资的全部亏损且优先分配惠丰Ａ份额的应计收益和本金，极端情况下，惠丰Ｂ份额可能遭受全部的投资损失。

（２）利率风险

在惠丰Ａ份额的每次开放日，本基金将根据届时执行的１年期银行存款利率重新设定惠丰Ａ份额的年收益率，如果届时的利率上调，惠丰Ａ份额的年收益率将相应向上做出调整，惠丰Ｂ份额的资产分配份额将减少，从而出现利率风险。

（３）份额配比变化风险

本基金的惠丰Ａ份额、惠丰Ｂ份额的份额配比原则上不超过７：３，由于惠丰Ａ份额、惠丰Ｂ份额将独立发售，两级份额在基金募集设立时的具体份额配比可能低于７：３，存在不确定性；本基金成立后，惠丰Ｂ份额封闭运作，惠丰Ａ份额则在运作周期内每６个月开放一次。由于惠丰Ａ份额每次开放后的基金份额是不确定的，在惠丰Ａ份额每次开放结束后，惠丰Ａ份额、惠丰Ｂ份额的份额配比可能发生变化。两级份额配比的不确定性及其变化将引起份额配比变化风险。

（４）杠杆率变动风险

惠丰Ｂ份额具有较高风险、较高收益预期的特性，由于惠丰Ｂ份额内含杠杆机制，基金资产净值的波动将以一定的杠杆倍数反映到惠丰Ｂ份额的基金份额参考净值波动上，但是，惠丰Ｂ份额的预期收益杠杆率并不是固定的，取决于惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额的资产净值比，惠丰Ｂ份额的基金份额参考净值越高，杠杆率越低，收益放大效应越弱，从而产生杠杆率变动风险。

（５）上市交易风险

惠丰Ｂ份额的封闭期为２年，封闭期内上市交易。惠丰Ｂ份额上市交易后可能因信息披露导致基金停牌，投资者在停牌期间不能买卖惠丰Ｂ份额，产生风险；惠丰Ｂ份额上市后也可能因交易对手不足产生流动性风险。

（６）折／溢价交易风险

惠丰Ｂ份额上市交易后，受市场供求关系等的影响，惠丰Ｂ份额的上市交易价格与其基金份额参考净值之间可能发生偏离从而出现折／溢价交易的风险。

（７）基金的收益分配

运作周期内，本基金将不进行收益分配。惠丰Ｂ份额上市交易后，投资者可通过买卖基金份额的方式获取投资回报，但是，投资者通过变现基金份额以获取投资回报可能须承担相应的交易成本，还可能面临基金份额价格波动及折价交易等风险。

３、投资中小企业私募债券风险

中小企业私募债券是指中小微型企业在中国境内以非公开方式发行和转让，约定在一定期限还本付息的公司债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式为面向特定对象的私募发行。因此，中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。

（五）其他风险

１、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；

２、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而带来风险；

３、其他意外导致的风险。

二十、运作周期到期

（一）运作周期到期后基金的存续形式

运作周期届满前１０个工作日，基金管理人将就进入下一个分级运作周期事宜进行公告，下一分级运作周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。

如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求，则本基金将根据本《基金合同》的规定终止。

（二）下一个运作周期仍为分级运作模式的过渡期

运作周期到期后的次日起（含），本基金将安排不超过１０个工作日的过渡期。基金管理人在过渡期内办理本基金的赎回以及申购等事宜。

１、过渡期内惠丰Ａ份额、惠丰Ｂ份额的份额配比

在过渡期内，基金管理人有权根据基金份额上限和两类份额配比进行规模控制；其中，过渡期内惠丰Ａ份额、惠丰Ｂ份额的份额配比不超过７∶３，两级基金份额上限详见相关公告，规模控制的具体方式包括但不限于比例确认、不进行或提前终止某一类份额的过渡期申购、减少某一类份额持有人所持份额等。

２、过渡期的时间安排

运作周期到期后的次日起（含），本基金将安排不超过１０个工作日的过渡期，过渡期依次包括份额折算确认日、惠丰Ｂ份额的开放期和惠丰Ａ份额的申购期两个阶段。其中过渡期的第一个工作日为份额折算确认日，登记机构及基金管理人将为本基金份额持有人办理折算后的惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额的登记确认，份额折算确认日不接受申购与赎回。自过渡期的第二个工作日起本基金将进入惠丰Ｂ份额的开放期，开放期的具体时间详见基金管理人发布的相关公告。

惠丰Ｂ份额的开放期结束后，基金管理人将以惠丰Ｂ份额的开放期结束后的惠丰Ｂ份额余额为基准，决定是否开放惠丰Ａ份额的申购。如果在惠丰Ａ份额申购期开始前，惠丰Ａ份额的份额余额小于７／３倍的惠丰Ｂ份额开放期末的份额余额，则开放惠丰Ａ份额的过渡期申购；如果在惠丰Ａ份额申购期开始前，惠丰Ａ份额的份额余额已经大于或等于７／３倍的惠丰Ｂ份额开放期末的份额余额，则不再开放惠丰Ａ份额的过渡期申购，并按惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额两级份额配比不超过７：３ 的原则，对全部惠丰Ａ份额按比例进行确认，超出部分以现金形式返还投资者。

过渡期结束后第一个工作日起，本基金进入第二个分级运作周期。本基金过渡期内不开放惠丰Ａ份额的赎回（惠丰Ａ份额的赎回只能在开放日进行）。

３、过渡期基金份额的申购与赎回原则

（１）基金份额赎回、申购均采用 “未知价”原则，即赎回、申购价格以申请当日收市后计算的对应基金份额净值为基准进行计算；

（２）基金份额根据“金额申购、份额赎回”的原则，申购以金额申请，赎回以份额申请；

（３）基金份额的当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日的开放时间结束后不得撤销。基金管理人、登记机构或证券交易所另有规定的，从其规定；

（４）惠丰Ａ份额在代销机构或本公司网上交易系统的单笔最低申购金额为人民币１，０００元，追加申购的单笔最低申购金额为人民币１０００元；本公司直销网点的首次单笔最低申购金额为人民币１００，０００元，追加申购的单笔最低申购金额为人民币１０，０００元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

惠丰Ｂ份额的申购在代销机构或本公司网上交易系统的首次单笔最低申购金额为人民币５０，０００元，追加申购的单笔最低认购金额为人民币１，０００元；本公司直销网点的首次单笔最低申购金额为人民币１００，０００元，追加申购的单笔最低申购金额为人民币１０，０００元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

（５）投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基金份额的场内申购、赎回业务时，需遵守深圳证券交易所的相关业务规则；若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行；

基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。

４、过渡期申购的销售对象

符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

５、过渡期申购与赎回的费用

（１）在过渡期的惠丰Ｂ份额的开放期内进行惠丰Ｂ份额的赎回，不收取赎回费用。

（２）在过渡期的惠丰Ｂ份额的开放期内进行惠丰Ｂ份的申购，本基金对通过直销中心申购惠丰Ｂ份额的养老金客户等特定投资群体与除此之外的其他投资人实施差别的申购费率。

惠丰Ｂ的场外申购费率如下表：

单笔申购金额 （Ｍ）	费率
Ｍ＜１００万元	０．６％
１００万元≤Ｍ＜３００万元	０．４％
３００万元≤Ｍ＜５００万元	０．２％
Ｍ≥５００万元	１０００元／笔

养老金客户等特定投资群体通过基金管理人的直销中心申购惠丰Ｂ份额的场外申购费率见下表：

单笔申购金额 （Ｍ）	费率
Ｍ＜１００万元	０．２４％
１００万元≤Ｍ＜３００万元	０．１２％
３００万元≤Ｍ＜５００万元	０．０８％
Ｍ≥５００万元	１０００元／笔

惠丰Ｂ份额场内申购费率由基金销售机构参照场外申购费率执行。

惠丰Ｂ份额的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。

（３）在过渡期的惠丰Ａ份额的申购期内进行惠丰Ａ份额的申购，不收取申购费用。

（４）基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

６、过渡期内申购与赎回的程序

（１）申购和赎回的申请方式

在过渡期内，基金投资者必须在惠丰Ｂ份额的开放期的业务办理时间提出申购和赎回申请，必须在惠丰Ａ份额的申购期的业务办理时间提出申购申请。

投资者在申购时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。

（２）申购和赎回申请的成交确认原则

过渡期的惠丰Ｂ份额的开放期内，对于惠丰Ｂ份额赎回申请，所有经确认有效的赎回申请全部予以成交确认。

过渡期的惠丰Ｂ份额的开放期内，对于惠丰Ｂ份额申购申请，如果对惠丰Ｂ份额的全部有效申购申请进行确认后，惠丰Ｂ份额的份额余额大于惠丰Ｂ份额的份额上限，则在经确认后的惠丰Ｂ份额余额不超过其份额上限的范围内，对全部有效申购申请按比例进行成交确认；如果对惠丰Ｂ份额的全部有效申购申请进行确认后，惠丰Ｂ份额的份额余额小于或等于其份额上限，则对全部有效申购申请全部予以成交确认。

过渡期惠丰Ａ份额申购期内，对于惠丰Ａ份额申购申请，本基金以惠丰Ｂ份额的份额余额为基准，在不超过惠丰Ｂ份额的份额余额范围的７／３倍内对惠丰Ａ份额的申购进行份额限制。在每一个交易日，如果对惠丰Ａ份额的全部有效申购申请进行确认后，惠丰Ａ份额的份额余额大于７／３倍的惠丰Ｂ份额的份额余额，则按惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额两级份额配比不超过７：３的原则，对当日全部有效申购申请按比例进行成交确认；如果对惠丰Ａ份额的全部有效申购申请进行确认后，惠丰Ａ份额的份额余额小于或等于７／３倍的惠丰Ｂ份额的份额余额，则对当日申购申请全部予以成交确认。如果在惠丰Ａ份额申购期开始前，惠丰Ａ份额的份额余额已经大于或等于７／３倍的惠丰Ｂ份额申购期末的份额余额，则不再开放惠丰Ａ份额的过渡期申购，并按惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额两级份额配比不超过７：３ 的原则，对全部惠丰Ａ份额按比例进行确认，超出部分以现金形式返还投资者。

７、申购份额与赎回金额的计算

（１）本基金份额净值的计算，保留到小数点后３位，小数点后第４位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。Ｔ日的基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

（２）申购份额的计算及余额的处理方式

１）惠丰Ａ申购份额的计算公式为：

申购份额＝申购金额／申购当日惠丰Ａ份额的基金份额净值

申购的有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

例：在过渡期的惠丰Ａ的申购期，某投资者投资１０，０００元申购惠丰Ａ份额，假设申购当日惠丰Ａ份额的基金份额净值为１．０００元，则其可得到的惠丰Ａ份额计算如下：

申购份额＝１０，０００／１．００＝１０，０００份

２）惠丰Ｂ申购份额的计算公式为：

净申购金额 ＝申购金额／（１＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额， 或，申购费用＝固定申购费金额

申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值

通过场外方式进行申购的，申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担；通过场内方式进行申购的，申购份额计算结果采用截尾法保留至整数位，不足１份部分对应的申购资金将返还给投资人。

例：在过渡期的惠丰Ｂ份额的开放期内，投资人通过场外投资５０，０００元申购惠丰Ｂ份额，对应费率为０．６％，假设申购当日基金份额净值为１．０２０元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝５０，０００／（１＋０．６％）＝４９，７０１．７９元

申购费用＝５０，０００－４９，７０１．７９＝２９８．２１元

申购份额＝４９，７０１．７９／１．０２０＝４８，７２７．２５份

例：过渡期的惠丰Ｂ份额的开放期内，投资人通过场内投资５０，０００元申购惠丰Ｂ份额，对应费率为０．６％，假设申购当日基金份额净值为１．０２０元，则其可得到的申购份额为：

净申购金额＝５０，０００／（１＋０．６％）＝４９，７０１．７９元

申购费用＝５０，０００－４９，７０１．７９＝２９８．２１元

申购份额＝４９，７０１．７９／１．０２０＝４８，７２７．２５份

因场内申购份额保留至整数份，故投资人申购所得份额为４８，７２７份，整数位后小数部分的申购份额对应的资金返还给投资人。具体计算公式为：

实际净申购金额＝４８，７２７×１．０２０＝４９，７０１．５４元

退款金额＝５０，０００－４９，７０１．５４－２９８．２１＝０．２５元

即：该投资人投资５０，０００元从场内申购本基金，假设申购当日基金份额净值为１．０２０元，则其可得到基金份额４８，７２７份，退款０．２５元。

（３）惠丰Ｂ份额赎回金额的计算

赎回金额的计算及处理方式

赎回金额＝赎回份额×Ｔ 日惠丰Ｂ份额的基金份额净值

赎回金额单位为元，计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的收益或损失由基金财产享有或承担。

例：在过渡期的惠丰Ｂ份额的开放期内，某投资者赎回惠丰Ｂ份额１０，０００份，假设赎回当日惠丰Ｂ份额的基金份额净值为１．０００元，则

赎回金额＝１００００×１．０００＝１００００元

８、过渡期的基金运作安排

（１）过渡期内，基金管理人停收管理费，基金托管人停收托管费，销售机构停收销售服务费；

（２）过渡期结束后的下一工作日为惠丰Ａ份额约定年化收益率起算日，即第二个分级运作周期起始日；

（３）惠丰Ｂ份额自过渡期起始日开始停牌，并在下一个分级运作周期开始后１个月内申请在深圳证券交易所复牌。

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

１、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

２、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，自决议生效后两日内在指定媒体公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

１、基金份额持有人大会决定终止的；

２、基金管理人、基金托管人职责终止，在６个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

３、连续２０个工作日基金资产规模低于３０００万元时；

４、《基金合同》约定的其他情形；

５、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

１、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起３０个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

２、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

３、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

４、基金财产清算程序：

（１）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（２）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（３）对基金财产进行估值和变现；

（４）制作清算报告；

（５）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

（６）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（７）对基金财产进行分配。

５、基金财产清算的期限为６个月。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，将优先满足惠丰Ａ份额的本金及应计收益分配，剩余部分（如有）由惠丰Ｂ份额的基金份额持有人根据其持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

二十二、基金合同的内容摘要

（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

１、基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

（１）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不限于：

１）分享基金财产收益；

２）参与分配清算后的剩余基金财产；

３）依法申请赎回其持有的基金份额；

４）按照规定要求召开基金份额持有人大会；

５）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

６）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

７）监督基金管理人的投资运作；

８）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或仲裁；

９）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（２）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不限于：

１）认真阅读并遵守《基金合同》；

２）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；

３）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

４）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

５）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

６）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

７）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

８）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

９）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

２、基金管理人的权利与义务

（１）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：

１）依法募集基金；

２）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；

３）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用；

４）销售基金份额；

５）召集基金份额持有人大会；

６）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

７）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

８）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

９）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

１０）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

１１）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

１２）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

１３）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

１４）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

１５）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；

１６）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；

１７）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（２）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：

１）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

２）办理基金备案手续；

３）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

４）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

５）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

６）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

７）依法接受基金托管人的监督；

８）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回的价格；

９）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

１０）编制季度、半年度和年度基金报告；

１１）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

１２）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

１３）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

１４）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

１５）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

１６）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料１５年以上；

１７）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

１８）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

１９）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；

２０）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

２１）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

２２）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任；

２３）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

２４）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后３０日内退还基金认购人；

２５）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

２６）建立并保存基金份额持有人名册；

２７）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

３、基金托管人的权利与义务

（１）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：

１）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；

２）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费用；

３）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

４）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清算；

５）提议召开或召集基金份额持有人大会；

６）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

７）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（２）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：

１）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

２）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

３）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

４）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

５）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

６）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

７）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

８）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格；

９）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

１０）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

１１）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料１５年以上；

１２）建立并保存基金份额持有人名册；

１３）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

１４）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；

１５）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

１６）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

１７）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

１８）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

１９）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

２０）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；

２１）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

２２）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金合同生效后每个分级运作周期内，基金份额持有人大会的审议事项应分别由惠丰Ａ份额、惠丰Ｂ份额基金份额持有人独立进行表决。惠丰Ａ份额、惠丰Ｂ份额基金份额持有人持有的每一份基金份额在其份额类别内拥有平等的投票权。

１、召开事由

（１）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

１）终止《基金合同》；

２）更换基金管理人；

３）更换基金托管人；

４）转换基金运作方式；

５）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；

６）变更基金类别；

７）本基金与其他基金的合并；

８）变更基金投资目标、范围或策略；

９）变更基金份额持有人大会程序；

１０）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

１１）单独或合计持有本基金总份额１０％以上（含１０％）基金份额的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

１２）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

１３）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

有人大会的事项。

基金合同生效后每个分级运作周期内，单独或合计持有本基金总份额１０％以上（含１０％）基金份额的基金份额持有人或类似表述均指“单独或合计持有惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额各自基金份额分别合计不少于该级基金总份额的１０％（含１０％）”，下同。

（２）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：

１）调低基金管理费、基金托管费和销售服务费；

２）法律法规要求增加的基金费用的收取；

３）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率；

４）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

５）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

６）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

２、会议召集人及召集方式：

（１）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集；

（２）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

（３）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

６０日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。

（４）代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起１０日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起６０日内召开。

（５）代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额１０％以上（含１０％）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前３０日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

（６）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

３、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（１）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前３０日，在指定媒体公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

１）会议召开的时间、地点和会议形式；

２）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

３）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

４）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限等）、送达时间和地点；

５）会务常设联系人姓名及联系电话；

６）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

７）召集人需要通知的其他事项。

（２）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定通讯方式和书面表决方式，在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

（３）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

４、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式等法律法规或监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

（１）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

１）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

２）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的５０％（含５０％）。

基金合同生效后每个分级运作周期内，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 ５０％（含５０％）或类似表述均指“有效的惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额各自的基金份额分别合计不少于在权益登记日该级基金总份额的５０％（含５０％）”，下同。

（２）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

１）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在２个工作日内连续公布相关提示性公告；

２）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；

３）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的５０％（含５０％）；

４）上述第３）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符；

５）会议通知公布前报中国证监会备案。

（３）在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非书面方式授权其代理人出现基金份额持有人大会。

（４）在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

５、议事内容与程序

（１）议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

（２）议事程序

１）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的５０％以上（含５０％）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

２）通讯方式开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前３０日公布提案，在所通知的表决截止日期后２个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决议。

基金合同生效后每个分级运作周期内，出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的５０％以上（含 ５０％）或类似表述均指“出席大会的惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额各自的基金份额持有人和代理人所持该级基金份额表决权的５０％以上（含５０％）”，下同。

６、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

（１）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的５０％以上（含５０％）通过方为有效；除下列第２项所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

（２）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的２／３以上（含２／３）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。

基金合同生效后每个分级运作周期内，参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的２／３以上（含２／３）或类似表述均指“参加大会的惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额各自的基金份额持有人或其代理人所持该级基金份额表决权的２／３以上（含２／３）”，下同。

７、计票

（１）现场开会

１）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

２）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。

３）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

４）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不影响计票的效力。

（２）通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

８、生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起５日内报中国证监会核准或者备案。

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起２个工作日内在指定媒体上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

９、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

（三）基金合同解除和终止的事由、程序

１、基金合同的变更

（１）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。

（２）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，自决议生效后两日内在指定媒体公告。

２、基金合同的终止

有下列情形之一的，基金合同应当终止：

（１）基金份额持有人大会决定终止的；

（２）基金管理人、基金托管人职责终止，在６个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接的；

（３）连续２０个工作日基金资产规模低于３０００万元时；

（４）《基金合同》约定的其他情形；

（５）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

３、基金财产的清算

（１）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起３０个工作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

（２）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（３）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

（４）基金财产清算程序：

１）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

２）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

３）对基金财产进行估值和变现；

４）制作清算报告；

５）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；

６）将清算报告报中国证监会备案并公告；

７）对基金财产进行分配。

（５）基金财产清算的期限为６个月。

４、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

５、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，将优先满足惠丰Ａ份额的本金及应计收益分配，剩余部分（如有）由惠丰Ｂ份额的基金份额持有人根据其持有的基金份额比例进行分配。

６、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后５个工作日内由基金财产清算小组进行公告。

７、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存１５年以上。

（四）争议的处理

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

《基金合同》受中国法律管辖。

（五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和营业场所查阅。

二十三、 基金托管协议的内容摘要

（一）托管协议当事人

１、基金管理人

名称：中海基金管理有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路６８号２９０５－２９０８室及３０层

办公地址：上海市浦东新区银城中路６８号２９０５－２９０８室及３０层

邮政编码：２００１２０

法定代表人：黄鹏

成立时间：２００４年３月１８日

批准设立机关：中国证监会证监基金字［２００４］２４号

组织形式：有限责任公司

注册资本：１．４６６６６７亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其它业务。

２、基金托管人

名称：广发银行股份有限公司

住所：广州市东风东路７１３号

办公地址：广州市东风东路７１３号

法定代表人：董建岳

成立时间：１９８８年７月８日

基金托管业务批准文号：证监许可［２００９］３６３号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券等有价证券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；从事银行卡服务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存、贷款；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。

组织形式：股份有限公司

注册资本：１５４ 亿元人民币

存续期间：持续经营

（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

１、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进行监督。

（１）本基金将投资于以下金融工具：

本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、可转换债券、中小企业私募债、中期票据、短期融资券、地方政府债、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具等固定收益类金融工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

本基金不直接从二级市场买入股票、权证等，也不参与一级市场的新股申购或增发新股，但可持有因所持可转换债券转股形成的股票、因投资于可分离交易可转换债券等金融工具而产生的权证。因上述原因持有的股票，本基金应在其可交易之日起的６个月内卖出；因上述原因持有的权证，本基金应在其可交易之日起的１个月内卖出。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

２、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。

（１）本基金的投融资比例：

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的８０％，现金或到期日在１年以内的政府债券不低于基金资产净值的５％。

（２）本基金投资组合遵循以下投资限制：

１）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的８０％；

２）保持不低于基金资产净值５％的现金或者到期日在一年以内的政府债券；

３）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的１０％；

４）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的１０％；

５）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的３％；

６）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 １０％；

７）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净值的１０％；

８）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的２０％；

９）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的１０％；

１０）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的１０％；

１１）本基金应投资于信用级别评级为ＢＢＢ以上（含ＢＢＢ）的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起３个月内予以全部卖出；

１２）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的４０％；

１３）本基金持有的全部中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的１０％；本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过基金资产净值的５％；本基金持有的中小企业私募债券的剩余期限不得超过惠丰Ｂ份额的剩余封闭运作期；

１４）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在１０个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起６个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

３、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。

基金托管人应对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据基金法有关基金财产不得买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。因基金管理人提供给基金托管人的名单不真实、不完整、不全面或未及时更新，导致托管人未能履行对基金管理人关联交易监督职责的，托管人不承担任。

若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国证监会报告。

４、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前３个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

５、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证券进行监督。

（１）基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

（２）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

（３）在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情况。

上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。

（４）在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管人提供符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行数量、定价依据、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。

（５） 基金投资流通受限证券，基金管理人应根据本托管协议的规定与基金托管银行签订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵守相关制度、流动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。

（６）基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

（７）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。如果基金托管人没有切实履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管人应承担连带责任。

因基金份额净值计算错误造成基金份额持有人损失的，基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人予以赔偿。

６、本基金投资中小企业私募债券的应符合证监会《关于证券投资基金投资中小企业私募债券有关问题的通知》等有关法律法规的规定。

（１）基金管理人应在基金首次投资中小企业私募债券前，向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资中小企业私募债券的投资决策流程、风险控制制度、流动性风险处置预案、信用风险处置预案等。

基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可的方式确认收到上述资料。

（２）基金管理人对本基金投资中小企业私募债券的流动性风险负责，确保对相关风险采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时，基金管理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。

（３）基金托管人有权根据基金管理人制定的风险控制制度对基金管理人投资中小企业私募债券的额度和比例进行监督。如果基金管理人对相应风险控制制度进行修改的，应及时修订后通知基金托管人。

（４）基金托管人对基金投资中小企业私募债券是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

如因市场变化，基金管理人投资的中小企业私募债券超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管理人在１０个交易日内将中小企业私募债券调整至规定的比例要求。

７、基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务。基金管理人根据法律、法规、监管部门的规定，制定基金投资中期票据相关制度（以下简称“《制度》”），以规范对中期票据的投资决策流程、风险控制。基金管理人《制度》的内容与本协议不一致的，以本协议的约定为准。

（１）基金投资中期票据应遵循以下投资限制：

１） 中期票据属于固定收益类证券，基金投资中期票据应符合法律、法规及《基金合同》中关于该基金投资固定收益类证券的相关比例及期限限制；

２）基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合计不超过该期证券的１０％；

（２）基金托管人对基金管理人流动性风险处置的监督职责限于：

基金托管人对基金投资中期票据是否符合比例限制进行事后监督，如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人接到通知后应及时核对并向基金托管人说明原因和解决措施。基金托管人有权随时对所通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（３）如因市场变化，基金管理人投资的中期票据超过投资比例的，基金托管人有权要求基金管理人在１０个交易日内将中期票据调整至规定的比例要求。

８、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

９、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。若基金托管人发现基金管理人依据交易程序 经生效的指令违反法律 、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人并及时向证监会报告。

１０、基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。

对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

１１、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。

１２、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

（三）基金管理人对基金托管人的业务监督、核查

１、基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、惠丰Ａ份额和惠丰Ｂ份额的基金份额净值或基金份额参考净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

２、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。

基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。

３、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

（四）基金财产的保管

１、基金财产保管的原则

（１）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；

（２）基金托管人应安全保管基金财产；

（３）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

（４）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

（５）基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本托管协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；

（６）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；

（７）基金托管人应安全、完整地保管基金资产；未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产；

（８）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

２、基金募集期间及募集资金的验资

（１）基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人或由接受基金管理人委托代为办理登记业务的机构开立并管理。

（２）基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管专户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的２名或２名以上中国注册会计师签字方为有效。

（３）若基金募集期届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金管理人按法律法规和基金合同的规定办理退款等事宜。

３、基金托管专户的开立和管理

（１）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。

（２）基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

（３）基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机构的其他有关规定。

４、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

（１）基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立证券账户。

（２）基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

（３）基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运用由基金管理人负责。

（４）基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

（５）若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

５、银行间债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。

６、其他账户的开立和管理

在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和基金合同约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和基金合同的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

７、基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司／深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任，但基金托管人应妥善保管保管凭证。

８、与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本托管协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在３０个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后１５年。

（五）基金资产净值计算与复核

１、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。

基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额总数。基金份额净值的计算，精确到０．００１元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核，按规定公告。

基金合同生效后每个分级运作周期内，基金管理人将按照基金合同约定分别计算基金份额净值及基金份额累计净值、惠丰Ａ 和惠丰Ｂ 的基金份额参考净值以及各自的基金份额累计参考净值。

２、复核程序

基金合同生效后分级运作周期内每个工作日，基金管理人对基金资产估值后，将基金份额净值、惠丰Ａ和惠丰Ｂ基金份额参考净值等结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布；每个开放日，基金管理人还要将惠丰Ａ的基金份额净值、惠丰Ａ的折算比例等结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布；

３、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

（六）基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不少于１５年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。

基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关资料时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。

（七）争议解决方式

因本托管协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上海市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本托管协议受中国法律管辖。

（八）托管协议的修改与终止

１、托管协议的变更程序

本托管协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。

２、基金托管协议终止出现的情形

（１）基金合同终止；

（２）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

（３）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

（４）发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

二十四、 对基金份额持有人的服务

对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：

（一）持有人注册登记服务

基金管理人委托注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人将敦促基金注册登记机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服务。

（二）交易资料的寄送

１、账户资料：基金投资者开户申请被受理的２个工作日后（Ｔ＋２ 日后），可以到销售网点查询和打印基金账户开户确认资料。基金成立后的３０个工作日内，基金管理人将向定制纸质对账单的投资者寄送包含基金账户信息在内的对账单。

２、基金交易确认查询服务：基金投资者在交易申请被受理的２个工作日后（Ｔ＋２ 日后），可以到销售网点查询和打印该项交易的确认资料。基金成立后的３０个工作日内，基金管理人将向定制纸质对账单的投资者寄送包含基金认购确认信息在内的对账单。

３、每季度结束后２０个工作日内，基金管理人将向该季度发生过交易的定制纸质对账单的投资者邮寄该季度对账单。每年度结束后３０个工作日内，向所有定制纸质对账单的基金份额持有人寄送年度对账单。

４、对于未主动定制对账单服务的投资者，基金管理人将统一提供电子对账单（包含电子邮件或短信形式，按账户资料完善程度，优先提供电子邮件对账单）。

（三）客户服务中心电话服务

客户服务中心提供２４ 小时自动语音查询服务。持有人可进行基金账户余额、申购与赎回交易情况查询、基金产品与传真服务等信息的查询。

客户服务中心提供每周五天，每天不少于８小时的人工热线咨询服务。持有人可通过客服热线电话：４００－８８８－９７８８或０２１－３８７８９７８８享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址资料修改等专项服务。

（四）网上交易服务

基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人网上交易平台可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。个人投资者可以直接登录基金管理人网站ｗｗｗ．ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ办理“网上开户”和“网上交易”业务，适用银行卡详见基金管理人网站ｗｗｗ．ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ网上交易平台。

在技术条件成熟时，基金管理人还将提供支持其他银行卡种的网上交易业务。

（五）定期定额投资计划

基金管理人可通过基金管理人网站ｗｗｗ．ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ和销售机构为投资者提供定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。

（六）信息定制服务

基金持有人可以登录拨打客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手机短信、电子邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周基金净值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等。基金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。

（七）投资者投诉受理服务

投资者可以通过代销机构网点或基金管理人客服热线电话、基金管理人网站留言栏目、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。

客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉、网站留言是主要投诉受理渠道，基金管理人客户服务部负责管理投诉电话、投诉邮箱。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道，由各代销机构和基金管理人分别管理。

对于工作日期间受理的投诉，原则上是及时回复；对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在投诉送达基金管理人的２个工作日之内做出回复。对于非工作日提出的投诉，顺延至下一工作日完成回复。

客户服务部邮箱：ｓｅｒｖｉｃｅ＠ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ

二十五、招募说明书存放及查阅方式

本基金招募说明书存放于基金管理人和基金托管人的办公场所、注册登记机构、基金销售机构处，投资者可在营业时间免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保证与所公告文本的内容完全一致。

投资者还可以直接登录基金管理人的网站（ｗｗｗ．ｚｈｆｕｎｄ．ｃｏｍ）查阅和下载招募说明书。

二十六、 备查文件

（一）备查文件目录

１、中国证监会核准中海惠丰纯债分级债券型证券投资基金募集的文件

２、《中海惠丰纯债分级债券型证券投资基金基金合同》

３、《中海惠丰纯债分级债券型证券投资基金托管协议》

４、基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程

５、基金托管人业务资格批件、营业执照

６、关于申请募集中海惠丰纯债分级债券型证券投资基金之法律意见书

７、中国证监会要求的其他文件

（二）存放地点

备查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所。

（三）查阅方式

投资者可到基金管理人和基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备查文件。

中海基金管理有限公司

二○一三年八月十三日