一、重要提示

１．１ 本年度报告摘要来自年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读同时刊载于上海证券交易所网站等中国证监会指定网站上的年度报告全文。

１．２公司简介

于报告期间
		２０１２年	２０１１年	２０１２年比２０１１年	２０１０年
经营业绩（人民币百万元）				增幅（％）
	净利息收入	７７，１５３	６４，８２１	１９．０２	４５，８７３
	净非利息收入	２５，９５８	１７，５４７	４７．９３	８，８９５
	营业收入	１０３，１１１	８２，３６８	２５．１８	５４，７６８
	业务及管理费	３５，０６４	２９，３３３	１９．５４	２１，６２５
	资产减值损失	９，１９７	８，３７６	９．８０	５，５０４
	营业利润	５０，７３２	３７，２８５	３６．０７	２３，０１１
	利润总额	５０，６５２	３７，１７５	３６．２５	２２，９７６
	归属于母公司股东的净利润	３７，５６３	２７，９２０	３４．５４	１７，５８１
	归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润	３７，７７８	２８，０６１	３４．６３	１７，５６５
	经营活动产生的现金流量净额	－１９，８８９	１００，９２６	－１１９．７１	３７，４２２
每股计（人民币元／股）				增幅（％）
	基本每股收益	１．３４	１．０５	２７．６２	０．６６
	稀释每股收益	１．３４	１．０５	２７．６２	０．６６
	扣除非经常性损益后的基本每股收益	１．３５	１．０５	２８．５７	０．６６
	扣除非经常性损益后的稀释每股收益	１．３５	１．０５	２８．５７	０．６６
	每股经营活动产生的现金流量净额	－０．７０	３．７８	－１１８．５２	１．４０
盈利能力指标（％）				变动百分点
	平均总资产收益率	１．４１	１．４０	０．０１	１．０９
	加权平均净资产收益率	２５．２４	２３．９５	１．２９	１８．２９
	扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率	２５．３８	２４．０７	１．３１	１８．２７
	成本收入比	３４．０１	３５．６１	－１．６０	３９．４８
	手续费及佣金净收入占营业收入比率	１９．９０	１８．３３	１．５７	１５．１３
	净利差	２．７５	２．９６	－０．２１	２．８２
	净息差	２．９４	３．１４	－０．２０	２．９４
于报告期末
		２０１２年	２０１１年	２０１２年比２０１１年	２０１０年
规模指标（人民币百万元）				增幅（％）
	资产总额	３，２１２，００１	２，２２９，０６４	４４．１０	１，８２３，７３７
	发放贷款和垫款总额	１，３８４，６１０	１，２０５，２２１	１４．８８	１，０５７，５７１
	负债总额	３，０４３，４５７	２，０９４，９５４	４５．２８	１，７１８，４８０
	吸收存款总额	１，９２６，１９４	１，６４４，７３８	１７．１１	１，４１７，８７７
	归属于母公司股东的权益	１６３，０７７	１２９，５９７	２５．８３	１０４，１０８
	归属于母公司股东的每股净资产（人民币元／股）	５．７５	４．８５	１８．５６	３．９０
资产质量指标（％）				变动百分点
	不良贷款率	０．７６	０．６３	０．１３	０．６９
	拨备覆盖率	３１４．５３	３５７．２９	－４２．７６	２７０．４５
	贷款拨备率	２．３９	２．２３	０．１６	１．８８
资本充足指标（％）				变动百分点
	资本充足率	１０．７５	１０．８６	－０．１１	１０．４４
	核心资本充足率	８．１３	７．８７	０．２６	８．０７
	总权益对总资产比率	５．２５	６．０２	－０．７７	５．７７

二、主要财务数据和股东变化

２．１主要财务数据

股票简称	Ａ股：民生银行	股票代码		Ａ股：６０００１６
	Ｈ股：民生银行			Ｈ股：０１９８８
股票上市交易所	Ａ股：上海证券交易所
	Ｈ股：香港联交所
联系人和联系方式	董事会秘书		证券事务代表
姓 名	万青元		何群、王洪刚
电 话	８６－１０－６８９４６７９０		８６－１０－６８９４６７９０
传 真	８６－１０－６８４６６７９６		８６－１０－６８４６６７９６
电子信箱	ｃｍｂｃ＠ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ		ｃｍｂｃ＠ｃｍｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ

注：１、平均总资产收益率＝净利润／期初及期末总资产平均余额。

２、加权平均净资产收益率＝归属于母公司股东的净利润／归属于母公司股东的权益加权平均余额。

３、成本收入比＝业务及管理费用／营业收入。

４、净利差＝生息资产平均收益率－计息负债平均成本率。

５、净息差＝净利息收入／生息资产平均余额。

６、不良贷款率＝不良贷款余额／发放贷款和垫款总额。

７、拨备覆盖率＝贷款减值准备／不良贷款余额。

８、贷款拨备率＝贷款减值准备／发放贷款和垫款总额。

２．２前１０名股东持股情况表

（单位：股）

项 目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	增幅（％）
股本	２８，３６６	２６，７１５	６．１８
资本公积	４５，２８７	３８，２５０	１８．４０
盈余公积	１２，３３０	８，６４７	４２．５９
一般风险准备	３９，４８０	１６，７４０	１３５．８４
未分配利润	３７，６１５	３９，２４５	－４．１５
外币报表折算差额	－１	０	上年同期为零
归属于母公司股东权益合计	１６３，０７７	１２９，５９７	２５．８３
少数股东权益	５，４６７	４，５１３	２１．１４
合计	１６８，５４４	１３４，１１０	２５．６８

注：Ｈ股股东持股情况是根据Ｈ股股份过户登记处设置的公司股东名册中所列的股份数目统计。

２．３以方框图描述公司与实际控制人之间的产权及控制关系。

□ 适用 √不适用

本公司无控股股东和实际控制人。

三、管理层讨论与分析

３．１ 总体经营概况

２０１２年，本公司积极应对宏观经济环境和监管政策的调整和变化，在董事会正确领导下，持续深入贯彻落实 “民营企业银行、小微企业银行、高端客户银行”三大战略定位，持续打造“特色银行”和“效益银行”经营目标，按照年初制定的“深化特色、突破难点、夯实基础、提升管理”的总体方针，战略业务发展取得了实质性突破，经营结构持续优化调整，风险抵御能力不断增强，运营效率明显提升，盈利能力持续增强。

１、盈利能力不断提升，股东回报显著提高

报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润３７５．６３亿元，同比增加９６．４３亿元，增幅３４．５４％；平均总资产收益率１．４１％，同比增加０．０１个百分点；加权平均净资产收益率２５．２４％，同比增加１．２９个百分点；基本每股收益１．３４元，同比增加０．２９元，增幅２７．６２％。

２、资产负债业务快速增长，战略业务发展成效显著

报告期末，本集团资产总额、负债总额均突破三万亿元大关。报告期末，本集团资产总额３２，１２０．０１亿元，比上年末增加９，８２９．３７亿元，增幅４４．１０％；负债总额３０，４３４．５７亿元，比上年末增加９，４８５．０３亿元，增幅４５．２８％。发放贷款和垫款总额１３，８４６．１０亿元，比上年末增加１，７９３．８９亿元，增幅１４．８８％；吸收存款总额１９，２６１．９４亿元，比上年末增加２，８１４．５６亿元，增幅１７．１１％。本公司战略业务进一步深化，小微企业贷款突破三千亿元，达到３，１６９．５１亿元，比上年末增加８４４．５６亿元，增幅３６．３３％；小微企业贷款占个人贷款和垫款占比达到６８．７８％，比上年末提高４．４６个百分点；小微客户总数达到９９．２３万户，比上年末增长１１６．６６％；本公司民企一般贷款余额５，３７５．０５亿元，比上年末增长１１．０２％，有余额民企贷款客户数量达到１３，６８０户，比上年末增长２０．５０％；私人银行客户数量达到９，３８９户，比上年末增长１０１．９１％，管理金融资产规模达到１，２８１．７０亿元。

３、收入结构持续优化，运营效率不断提升

报告期内，本集团营业收入突破一千亿元，达到１，０３１．１１亿元，同比增加２０７．４３亿元，增幅２５．１８％。其中，净利息收入７７１．５３亿元，同比增加１２３．３２亿元，增幅１９．０２％；净非利息收入２５９．５８亿元，增加８４．１１亿元，增幅４７．９３％，占营业收入比率２５．１７％，同比提高３．８７个百分点；手续费及佣金净收入２０５．２３亿元，增加５４．２２亿元，增幅３５．９０％。成本收入比为３４．０１％，同比下降１．６０个百分点，成本管控力度加大，运营效率有所提升。

４、加强风险管控力度，不断提高风险管理能力

报告期末，本集团不良贷款比率为０．７６％，较上年末提高０．１３个百分点；拨备覆盖率达到３１４．５３％，贷款拨备率为２．３９％，比上年末提高０．１６个百分点，抵御风险能力进一步增强。

３．２ 利润表分析

报告期内，本集团盈利能力持续提升，实现归属于母公司股东的净利润３７５．６３亿元，同比增长３４．５４％，业绩增长的主要驱动因素是营业收入的增长和成本的有效控制。

下表列示出本集团主要损益项目及变动：

（单位：人民币百万元）

报告期末股东总数	６９１，９０９
年度报告披露日前第五个交易日末股东总数	６４４，９２１
前１０名股东持股情况
股东名称			股东性质	持股比例		持股总数	持有有限制条件股份数量
香港中央结算（代理人）有限公司			／	２０．２２％		５，７３５，５７３，５４４	０
新希望投资有限公司			境内法人	４．７０％		１，３３３，５８６，８２５	０
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－００５Ｌ－ＣＴ００１沪			境内法人	４．０６％		１，１５１，３０７，３１４	０
中国船东互保协会			境内法人	３．１９％		９０５，７６４，５０５	０
东方集团股份有限公司			境内法人	３．１３％		８８８，９７０，２２４	０
上海健特生命科技有限公司			境内法人	２．８５％		８０９，６００，０３８	０
中国中小企业投资有限公司			境内法人	２．６０％		７３７，９５５，０３１	０
中国泛海控股集团有限公司			境内法人	２．４６％		６９８，９３９，１１６	０
南方希望实业有限公司			境内法人	１．９７％		５５８，３０６，９３８	０
福信集团有限公司			境内法人	１．９４％		５５０，１５１，５００	０
前１０名无限售条件股份持股情况
股东名称					持有无限制条件股份数量		股份种类
香港中央结算（代理人）有限公司					５，７３５，５７３，５４４		境外上市外资股（Ｈ股）
新希望投资有限公司					１，３３３，５８６，８２５		人民币普通股
中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－００５Ｌ－ＣＴ００１沪					１，１５１，３０７，３１４		人民币普通股
中国船东互保协会					９０５，７６４，５０５		人民币普通股
东方集团股份有限公司					８８８，９７０，２２４		人民币普通股
上海健特生命科技有限公司					８０９，６００，０３８		人民币普通股
中国中小企业投资有限公司					７３７，９５５，０３１		人民币普通股
中国泛海控股集团有限公司					６９８，９３９，１１６		人民币普通股
南方希望实业有限公司					５５８，３０６，９３８		人民币普通股
福信集团有限公司					５５０，１５１，５００		人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动的说明		新希望投资有限公司和南方希望实业有限公司同为新希望集团有限公司控制的公司；其他股东之间本公司未知其关联关系。

３．３ 资产负债表分析

（一）资产

报告期末，本集团资产总额为人民币３２，１２０．０１亿元，比上年末增长９，８２９．３７亿元，增幅４４．１０％。资产总额的增长主要是因为贷款和同业规模的扩大。

下表列示截至２０１２年１２月３１日本集团资产总额的构成情况。

（单位：人民币百万元）

项 目	２０１２年	２０１１年	增幅（％）
营业收入	１０３，１１１	８２，３６８	２５．１８
其中：净利息收入	７７，１５３	６４，８２１	１９．０２
净非利息收入	２５，９５８	１７，５４７	４７．９３
营业支出	５２，３７９	４５，０８３	１６．１８
其中：业务及管理费	３５，０６４	２９，３３３	１９．５４
营业税金及附加	７，８２５	６，１１６	２７．９４
资产减值损失	９，１９７	８，３７６	９．８０
其他业务成本	２９３	１，２５８	－７６．７１
营业利润	５０，７３２	３７，２８５	３６．０７
加：营业外收支净额	－８０	－１１０	上年同期为负
利润总额	５０，６５２	３７，１７５	３６．２５
减：所得税费用	１２，３４４	８，７３２	４１．３７
净利润	３８，３０８	２８，４４３	３４．６８
其中：归属于母公司股东的净利润	３７，５６３	２７，９２０	３４．５４
归属于少数股东的损益	７４５	５２３	４２．４５

注：投资包括交易性金融资产、可供出售金融资产、持有至到期投资、应收款项类投资、长期股权投资、衍生金融资产。

（二）负债

报告期末，本集团负债总额为３０，４３４．５７亿元，比上年末增长４５．２８％；吸收存款总额为１９，２６１．９４亿元，比上年末增长１７．１１％，占负债总额的６３．２９％。

下表列示截至２０１２年１２月３１日本集团负债总额的构成情况。

（单位：人民币百万元）

项 目	２０１２年１２月３１日		２０１１年１２月３１日
	金额	占比（％）	金额	占比（％）
发放贷款和垫款总额	１，３８４，６１０	４３．１１	１，２０５，２２１	５４．０７
减：贷款减值准备	３３，０９８	１．０３	２６，９３６	１．２１
发放贷款和垫款净额	１，３５１，５１２	４２．０８	１，１７８，２８５	５２．８６
存放和拆放同业及其他金融机构款项（含买入返售金融资产）	１，０４８，９０５	３２．６６	４１１，１０３	１８．４４
现金及存放中央银行款项	４２０，４１８	１３．０９	３３２，８０５	１４．９３
投资	２４３，５２０	７．５８	２１２，０７２	９．５１
固定资产及在建工程净额	１２，１６１	０．３８	８，８２３	０．４０
其他资产	１３５，４８５	４．２１	８５，９７６	３．８６
资产合计	３，２１２，００１	１００．００	２，２２９，０６４	１００．００

（三）股东权益

报告期末，本集团股东权益合计人民币１，６８５．４４亿元，比上年末增加３４４．３４亿元，增幅２５．６８％，归属于母公司股东权益１，６３０．７７亿元，比上年末增加３３４．８０亿元，增幅２５．８３％。股东权益的大幅增加主要是由于本集团Ｈ股增发、净利润增长。根据财政部印发的《金融企业准备金计提管理办法》（财金［２０１２］２０号）号规定，本公司按照公司风险资产期末余额的１．５％计提了一般风险准备，一般风险准备比上年末大幅增加。

（单位：人民币百万元）

项 目	２０１２年１２月３１日		２０１１年１２月３１日
	金额	占比（％）	金额	占比（％）
吸收存款	１，９２６，１９４	６３．２９	１，６４４，７３８	７８．５１
同业及其他金融机构存放和拆入款项（含卖出回购金融资产）	９１０，５９７	２９．９２	３３３，１３５	１５．９０
向其他金融机构借款	７１，８０４	２．３６	４０，８２５	１．９５
应付债券	７４，９６９	２．４６	３１，０３０	１．４８
其他负债	５９，８９３	１．９７	４５，２２６	２．１６
负债合计	３，０４３，４５７	１００．００	２，０９４，９５４	１００．００

（四）资产负债表外项目

报告期末，本集团主要表外项目余额如下：

（单位：人民币百万元）

项 目	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	增幅（％）
银行承兑汇票	５８６，６５４	４６２，６３８	２６．８１
开出保函	６８，４８８	６７，３２１	１．７３
开出信用证	１３４，９８５	６６，３６８	１０３．３９
再保理业务	３３，６００	０	上年同期为零
代付业务	０	５６，３３４	本年余额为零
未使用的信用卡额度	２５，７２２	１２，５７８	１０４．５０
融资租赁承诺	３，８５０	２，８０８	３７．１１
不可撤销贷款承诺	４，００１	２，０４６	９５．５５
资本性支出承诺	１１，８８１	１０，０６８	１８．０１
经营租赁承诺	８，５３４	６，５４９	３０．３１

３．４ 主要财务指标增减变动幅度及其主要原因

（单位：人民币百万元）

资产负债表	２０１２年１２月３１日	２０１１年１２月３１日	增幅（％）	主要原因
买入返售金融资产	７３２，６６２	１４１，０２２	４１９．５４	主要由于本集团根据资金安排及市场流动性变化，加大资金运作力度。
同业及其他金融机构存放款项	７３５，８５１	２６２，８９１	１７９．９１	主要由于本集团根据市场流动性变化及资金需求情况，积极吸收同业及其他金融机构存放款项。
损益表	２０１２年	２０１１年	增幅（％）	原因
利息支出	７４，７３４	５２，４６０	４２．４６	主要由于本集团付息负债规模的扩大和成本率的上升。
手续费及佣金收入	２２，０９１	１５，９９１	３８．１５	主要由于本集团银行卡服务、托管及其他受托业务以及结算与清算等业务的手续费收入大幅增长。
所得税费用	１２，３４４	８，７３２	４１．３７	主要由于本集团应纳税所得额的大幅增长。
归属于母公司股东的净利润	３７，５６３	２７，９２０	３４．５４	主要由于本集团营业收入的稳步增长和成本的有效控制。

３．５ 主要业务回顾

（一）公司业务

报告期内，本公司积极主动应对经营环境和政策变化，以打造特色银行与效益银行为目标，以贯彻落实民企战略、推进金融管家服务模式为核心，以实施资本约束下的集约化经营为主线，不断强化客户基础、业务基础及专业团队建设，加强产品和服务创新，在发展中持续推动结构调整和增长方式转型。

１、公司业务客户基础

截至报告期末，本公司有余额一般贷款客户１６，０８５户，有余额对公存款客户数２８．７８万户，分别比上年末大幅增长１８．４５％和２２．６２％。由于客户培育措施有效得当，中小客户较快增长，对公户均贷款余额由上年末的０．５９亿元持续下降至０．５４亿元，客户信贷集中度进一步降低，客户结构持续优化。

截至报告期末，本公司有余额民企贷款客户１３，６８０户，一般贷款余额５，３７５．０５亿元，分别比上年末增长２０．５０％和１１．０２％；对公业务板块中，有余额民企一般贷款客户数、民企一般贷款余额占比分别达到８５．０５％和６１．５７％。

２、公司贷款

报告期内，本公司以“抓特色、调结构、防风险、稳发展”为指导思想，密切关注宏观经济形势和市场变化，积极应对经济下行期风险，强化重点业务领域风险管控，合理控制信贷增量和投放节奏，大力推动特色业务发展，优化调整信贷结构，业务规模稳步增长，资产质量保持稳定。

截至报告期末，本公司的公司贷款余额（含贴现）９，１３０．９７亿元，比上年末增加７６１．９１亿元，增幅９．１０％；公司一般贷款余额８，７３０．３７亿元，比上年末增加６８０．２０亿元，增幅８．４５％；公司贷款不良贷款率０．９０％。

３、公司存款

截至报告期末，本公司的公司存款余额１５，１７９．５４亿元，比上年末增加１，７２６．９６亿元，增幅１２．８４％。报告期内，本公司新增对公纯存款客户６１，９５４户，带来新增存款１，３７２．６５亿元，占对公存款净增量的７９．４８％。

报告期内，本公司持续强化交易融资业务能力建设，以特色规划指导业务开展，以模式创新引领结构调整，以批量开发拓展客户群体，以产业链条带动大客户、中小客户以及小微客户业务的全面销售，各项业务保持较快增长势头，成为本公司改善业务结构、稳定存款增长、提升综合收益的品牌业务。报告期内，本公司交易融资业务发生额１１，１２２．１４亿元，稳定客户１１，２８８户，派生存款余额２，２９２．０９亿元，分别较上年同期增长６４．７２％、６０．０７％和４０．３１％；截至报告期末，交易融资业务余额３，２１３．９１亿元，持续保持在此领域的同业领先地位。

４、公司非利息收入业务

报告期内，本公司在满足合规性要求的前提下，将发展中间业务与结构调整有机结合起来，一方面抓好服务型中间业务，在扩大贸易结算、托管及资金监管服务规模、保障基本性中间业务收入稳定增长的同时，围绕债务融资工具发行、信托理财、牵头银团贷款等业务促进直接融资类手续费收入持续增长；另一方面，积极拓展智力型中间业务，结合商业银行投行产品和服务，通过结构融资与财务顾问业务、资产管理与财务顾问业务一体化安排，不断丰富和提升服务内涵，建立技术含量高的融智服务业务模式。在创新性产品服务和多元化业务模式的共同作用下，报告期内，本公司公司业务板块手续费及佣金净收入实现快速增长，累计实现手续费及佣金净收入９９．６０亿元，同比增长１１．３３％。

５、事业部经营情况

报告期内，各事业部积极应对国内外经济金融形势和市场变化，强化风险防范意识，拓展新兴市场业务，积极探索“金融管家”服务模式，深入贯彻民企战略，各项业务稳步增长，资产质量保持良好。

（１）地产金融事业部

报告期内，地产金融事业部积极应对房地产行业持续调控的市场形势，坚持积极稳妥审慎经营，强化市场监测和风险管控，推进商业银行投行业务发展，通过发放并购贷款、组建银团贷款、向金融合作方推荐房地产基金和信托业务等方式，提升专业服务水平，深化核心客户合作，不断优化业务、客户和收益结构，资产质量保持稳定。

截至报告期末，地产金融事业部存款余额５６６．５６亿元，一般贷款余额１，１１４．６３亿元，分别比上年末增长２０．６９％和４．６６％；不良贷款率０．４１％，比年初下降１．３１个百分点；实现净非利息收入６．６１亿元。

（２）能源金融事业部

报告期内，能源金融事业部坚定实施行业特色、区域特色、客户特色、产品特色战略，在深入研究产业发展态势的基础上，主动挖掘商业机会，积极甄别潜在风险，有效推进以民企战略客户为主要拓展方向的客户结构，以煤炭采选业客户为主的产业链融资业务结构，推动商业银行投行业务创新和产品多元化格局，探索能源金融集成服务商模式。报告期内，能源金融事业部发行短期融资券、中期票据２１只共计２４６亿元；发放并购贷款、与金融机构合作开展信托、基金等投行业务共计２２８亿元。

截至报告期末，能源金融事业部存款余额６７７．５８亿元，一般贷款余额１，０５９．９６亿元，分别比上年末增长８．３１％和５．９４％；不良贷款率为０．５６％；实现净非利息收入８．８３亿元。

（３）交通金融事业部

报告期内， 在汽车行业整体增速回落、造船及航运板块持续低迷的形势下，交通金融事业部以“金融管家”客户为开发重点，实施专业化综合开发，加强全面风险管理。实施以支持经营高端品牌为主、业绩稳定增长的集团经销商为重点的汽车行业开发策略，以支持向产业链下游延伸开发铁路物资企业和铁路机车企业为重点的铁路行业开发策略，以及以推动港口物流交易融资为重点的港口航运板块开发策略，稳步推进商业模式创新与业务结构的优化调整。通过为优质民企客户投放贷款以及提供债项融资、信托理财、撮合业务等金融服务，在确保资产质量的同时，不断提高盈利能力。

截至报告期末，交通金融事业部存款余额４７３．８３亿元，一般贷款余额４７９．７９亿元，分别比上年末增长１６．０６％和４．１２％；不良贷款率为０．６２％；实现净非利息收入５．４７亿元。

（４）冶金金融事业部

报告期内，冶金金融事业部积极应对冶金行业整体持续低迷、盈利空间急剧萎缩、亏损面不断扩大等不利外部条件，在优化业务和管理流程、加强团队专业能力建设的同时，持续强化民营企业等核心客户培育，着力提升客户价值，围绕交易链积极发展贸易融资、电子交易平台业务，充分利用社会资源，积极拓展理财、发债等业务，进一步拓宽客户融资渠道，并持续推进矿业金融业务，实现效益稳定增长。

截至报告期末，冶金金融事业部存款余额４４８．７１亿元，比上年末下降０．１２％；一般贷款余额４０９．３２亿元，比上年末增长０．２７％；不良贷款率０．６９％；实现净非利息收入６．２８亿元。

（５）中小企业金融事业部

报告期内，在宏观经济紧缩、实体经济增速放缓、民间借贷危机扩散等不利背景下，中小企业金融事业部严格执行中国银监会关于贷款“三不准”和服务“四公开”的要求，合法、合规、诚信经营，以“区域特色、批量开发、名单制销售”为指导，以“批量方案设计工作室”为载体，以“服务、创新、培训”为抓手，形成了“特色化、批量化、专业化”的特色商业模式，打造中小企业专业金融服务的市场地位。

截至报告期末，中小企业金融事业部贷款余额１，２６０．７６亿元，比上年末增加２０８．５９亿元，增幅１９．８２％；不良贷款率１．５５％；资产客户达到１２，２０２户，比上年末增加２，４９０户，增幅２５．６４％。

（６）贸易金融事业部

报告期内，贸易金融事业部继续贯彻“走专业化道路、做特色贸易金融”的经营思路，依托“贸易金融家”品牌，坚持“融资与融智并举”的理念，通过特色经营和不断创新拓宽业务发展空间，巩固了以世界５００强企业和国内龙头民营企业为战略客户、以中型民营企业为基础的客户群。截至报告期末，贸易金融事业部在全国３１个城市设立３１家分部，贸易融资业务人民币贷款余额１３１．１２亿元，外币贷款余额４２．０４亿美元，实现净非利息收入４０．８１亿元人民币。

报告期内，贸易金融业务的快速、健康发展，引起国内外金融媒体广泛关注，本公司先后荣获英国《金融时报》“２０１２年中国卓越贸易金融银行奖”、香港财经媒体《企业财资》“中国最佳贸易融资银行奖”、《环球企业家》“最佳贸易金融服务产品品牌”等奖项。

（二）零售业务

报告期内，本公司零售业务在“二次腾飞”战略指引下，积极践行小微金融２．０提升策略，推动小微金融转型向纵深发展。以小微专业支行为核心，有效覆盖重点商圈和特色行业；以城市商业合作社为平台，真正实现小微客户联合发展；以“七新耀小微”活动为手段，强力拉动小微业务增长。上述转型策略的贯彻实施，为本公司零售业务带来飞跃性的发展。报告期内，本公司继续保持小微金融在行业内的优势地位，同时，储蓄业务增长实现历史性突破，金融资产不断创造新高。

截至报告期末，本公司零售贷款总额达到４，６０８．４０ 亿元，比上年末增加９９３．９１亿，增幅２７．５０％。其中，小微企业贷款余额３，１６９．５１亿元，比上年末增加８４４．５６亿元，增幅３６．３３％。本公司储蓄存款余额达到３，８９２．３８亿元，比上年末增加１，０２８．８２亿元，增幅３５．９３％。

２０１３年，本公司将继续聚焦小微金融，通过小微金融业务带动传统零售业务和产业链金融两翼发展，推动零售业务战略转型。

１、 小微金融

报告期内，本公司小微企业贷款继续保持快速增长，尤其是自２０１２年三季度开始， 本公司在全国范围内开展了“七新耀小微”的活动，即通过以新流程、新产品、新形象等方式促进我行小微企业贷款增长，满足小微客户需求。小微企业贷款余额突破３，０００亿元，客户数量及客户等级也均有提高。截至报告期末，本公司小微客户总数达到９９．２３万户，其中贵宾客户较上年末增加６万余户，客户结构得到持续优化。同时在贷款收益率方面，报告期内新发放贷款的利率结构保持较高水平，新发放贷款平均上浮比例达到３０％以上，产品盈利能力持续增强。

报告期内，本公司获得了由《亚洲银行家》评选的“２０１２年度中国最佳中小企业银行”奖、美国《环球金融》评选的“２０１２年度‘最佳小企业贷款银行’”奖，并被监管机构授予“北京银行业小微企业金融服务先进单位”荣誉称号。

２、传统金融

本公司面向零售银行客户提供各类贷款产品。截至报告期末，按揭贷款余额达到７１５．１８亿，占全部零售贷款的１５．５２％。

报告期内，本公司零售存款快速增长，本公司储蓄存款余额达到３，８９２．３８亿元，比上年末增加１，０２８．８２亿元，增幅３５．９３％，本公司零售存款占比达到２０．３７％，比上年末提高２．８５个百分点。

本公司为客户提供销售理财产品、基金及保险等服务。其中代销基金数量已达９６４只，代销数量继续处于同业领先地位；与２９家保险公司达成合作，代理保险销售平台进一步完善。

截至报告期末，本公司累计发售借记卡３，１９４．１０万张，本年新增发卡量３９５．４４万张。本公司发行了美克美家联名卡、昆明肉类蔬菜流通服务卡等特色银行卡，取得了良好的市场反响。

３、信用卡业务

报告期内，信用卡中心坚持打造“管理年、效益年、服务年、平安年”，持续完善发卡、商务、催收“三人小组、联合作业”的经营模式，保持信用卡“三驾马车”并驾齐驱，通过产品服务创新、作业模式创新、营销渠道创新、风险管理创新，有力推动了发卡、商务、资产三大业务条线的发展。

截至报告期末，信用卡累计发卡量达到１，４６２万张，本年新增发卡量３０８．５６万张；实现交易量２，９３７．６９亿元，同比增长６５．４９％；年末应收账款余额６６３．０５亿元，比上年末增长７１．９９％。

报告期内，民生信用卡品牌得到了社会各界的广泛认可，信用卡中心荣获优秀客户服务中心专项奖——“人员培养与发展奖”；获得亚太地区金融业数据分析类最高荣誉——“最佳数据挖掘和分析项目奖”；获得第三届中国消费经济高层论坛组委会颁发的中国消费市场最具影响力品牌（综合实力奖）进一步提升了信用卡中心的核心竞争力。

４、客户及相关活动

截至报告期末，本公司的零售客户总数为２，４９０．５６万户。报告期内，理财产品销售的增长带动本公司零售客户金融资产迅速增长。截至报告期末，零售客户金融资产达６，５２３．８０亿元，比上年末增长３９．２３％。其中个人金融资产大于５０万以上的客户为２３．３６万户，存款总额为２，４３２．６０亿元，占本公司零售存款总额的６２．５０％。

报告期内，本公司继续为贵宾客户提供以机场、高尔夫、火车站、医疗健康通道、汽车道路救援为核心的“５＋Ｎ”贵宾服务体系，并于２０１２年开展了中医养生理疗体验贵宾服务。报告期内，本公司针对贵宾和小微客户开展了“财富大课堂”活动、高尔夫比赛以及奢侈品特卖会活动，给客户带来更直观的综合金融服务体验，取得了良好的客户反响。

报告期内，本公司获得了由和讯网评选的“２０１２年度第十届中国财经风云榜最佳财富管理品牌”。

（三）私人银行业务

截至报告期末，本公司管理私人银行金融资产规模达到１，２８１．７０亿元，私人银行客户数量超过９，３００户，中间业务收入实现７．６２亿元。管理金融资产规模增长８７．３８％，私人银行客户数增长１０１．９１％，中间业务收入增长１６３．６７％。

报告期内，本公司私人银行业务获得业界更多关注与认可：联合麦肯锡公司权威发布《２０１２中国私人银行市场报告》，得到全球３００多家媒体的广泛、深度报道；获得《欧洲货币》杂志颁发的“中国最佳高净值客户服务私人银行”、获得《２１世纪经济报道》金贝奖“２０１１－２０１２年度最具成长力中资私人银行”奖项；获得《第一财经日报》年度“最佳品牌影响力私人银行”奖项；获得发改委创业投资专业委员会颁发的“中国投资人（ＬＰ）发展卓越贡献奖”奖项，获得清科集团颁发的“中国ＶＣ／ＰＥ基金募集最佳私人银行”、获得《上海证券报》颁发的“最佳私人银行”奖等。

（四）资金业务

１、交易情况

报告期内，本公司人民币债券现券交易量３２，９７０．９６亿元人民币，市场排名第五位。２０１２年远期结售汇、人民币外汇掉期交易量１，４６０．７７亿美元，同比增幅１６４．８１％；即期结售汇交易量２，１７０．３６亿美元，同比增幅６９．２５％。

２、投资情况

截至报告期末，本公司投资余额２，４７１．６６亿元，比上年末增长１４．７１％。２０１２年，本公司债券资产规模稳步增长，依据对国内债券市场走势的准确判断，通过波段操作提高人民币债券投资的价差收益；同时，抓住国际债券市场价格走高的机会，及时减持本公司持有的部分外币债券，有效降低了潜在的投资风险。

３、理财业务情况

报告期内，本公司理财业务严格遵循监管政策要求，全力打造“非凡资产管理”品牌，强化资产管理理念，明确金融管家定位，更好地诠释了“大智之选，大有之道”的业务理念，加大理财产品创新，丰富产品品种，同时拓展销售渠道，促进理财业务快速增长。报告期内，本公司理财产品发行规模继续快速增长，其中新发行理财产品销售规模超过１万亿元，同比增长４２．８８％。

４、黄金及其他贵金属交易情况

报告期内，本公司贵金属业务场内（上海黄金交易所、上海期货交易所）黄金交易量１７６．４１吨，白银交易量６，０１５．６３吨。以上海黄金交易所场内交易金额计算，本公司为第六大交易商，同时也是上海期货交易所最为活跃的自营交易商之一。本公司报告期内对公客户黄金租借４吨，市场排名第七位，市场发展前景广阔。

（五）电子银行服务

报告期内，本公司电子银行业务取得快速发展。强势推出手机银行，手机银行客户规模快速增长；网上银行业务持续发展，分流柜面压力、降低运营成本作用显著；保持跨行资金归集行业领先地位，客户数和归集金额增长迅猛；客户服务各项指标保持同业领先水平，打造“空中营业厅”业务平台，提高电子渠道销售能力。

１、手机银行

２０１２年７月１１日本公司正式推出手机银行，在功能、产品、服务和客户体验上实现重大突破，网点排号、跨行账户管理、跨行资金归集、手机号转账、手机银行专属理财等特色功能处于同业领先水平；围绕小微客户支付结算需求，１２月中旬创新推出小微手机银行，具有账户集中管理、大额转账、代发工资、企业财务室等特色功能，小微客户金融服务能力进一步提升；创新推出二维码收付款功能，为线下收付款提供了便捷的渠道，成为国内首家提供手机银行二维码收付款服务的商业银行。手机银行推出以来，客户数和交易量快速增长，截至报告期末，手机银行客户达９９．５８万户，年累计交易金额４１０．４０亿元。在中国金融认证中心组织的中国电子银行年度金榜颁奖中荣获“２０１２年中国最佳手机银行奖”、在中国电子商务协会组织的第五届金爵奖评选中荣获“２０１２年度最佳手机银行”等奖项。

２、网上银行

本公司持续加强网上银行产品创新和应用推广，优化网上银行产品功能，开展客户营销活动，客户规模和交易量大幅增长。截至报告期末，个人网银客户累计４８０．５８万户，年交易笔数１０，４３４．６８万笔，同比增长１６３．３１％，年交易金额５７，３４３．０５亿元，同比增长７１．５２％；企业网银客户累计２４．４９万户，年交易笔数１，７４３．６４万笔，同比增长５２．１８％，年交易金额１３０，６２７．１１亿元，同比增长５３．１３％。网上银行柜面交易替代率达９０．３５％，同比提升９．８６个百分点，网上银行交易笔数相当于柜面的９倍。大力推广电子渠道理财销售服务，全年电子渠道理财销售金额６，２９８．１７亿元，同比增长３２．４５％，其中个人理财超过５，９００亿元，占本公司个人理财销量的８０％以上。

３、跨行资金归集

跨行资金归集是本公司原创、领先同业、深受客户欢迎的电子银行产品，有利于推动小微客户支付结算资金的归集。２０１２年本公司大力发展跨行资金归集业务，新推出的手机银行同样具备该功能，进一步巩固了本公司跨行资金归集的同业领先地位；大力开展产品推广和营销宣传，将资金归集、手机银行、网上银行等产品打包成特色产品包，通过电子银行进商圈向小微客户提供整合营销和服务。截至报告期末，跨行资金归集客户达到２２．８２万户，归集资金１，７９７．１５亿元，是２０１１年资金归集量的５．８倍。

４、９５５６８客户服务

稳步推进新一代客户服务系统建设，成功上线新版语音菜单，推出小微客户开户预约、大额取现预约、代客理财、新版在线客服。开展客服布局调整，实现９５５６８、４００对公专线、４００小微专线三类呼入业务异地热备，人力配置更加合理，应对话务高峰能力明显提高。报告期内，本公司电话渠道呼入总来电量３，７７８万通，其中人工来电７６２．２４万通，同比增长４７．５０％，客户服务满意度９８．１１％。在中国银行业协会２０１２年度优秀客服中心评选中荣获“综合示范单位奖”。

在做好呼入服务的同时，本公司继续加大主动呼出服务力度，全年主动联系客户超过５６１万人次。围绕小微客户战略，建立了标准化的９５５６８小微回访服务体系，采取集中方式开展客户回访，提高客户维护针对性和有效性，全年累计回访客户４３万人次，客户满意度达９８．８３％；持续开展９５５６８客户提升，与大众客户建立相对固定维护关系，开展服务告知、生日关怀、产品到期提示等主动服务，以及金融产品精准营销，提升客户价值，全年累计联系客户２８０万人次；针对不同层级的客户还开展了基金、理财产品销售、电子渠道推广等呼出项目，全年累计营销客户２０３万人次；开展客户满意度、流失贵宾客户、乐收银客户等调查，全年累计调查客户３５万人次，收集有效问卷３万余份，为科学化、精细化管理提供重要决策依据。

（六）投资状况分析

１、对外股权投资情况

本集团持有非上市金融企业股权情况如下：对中国银联最初投资成本１．２５亿元，通过长期股权投资核算，期末账面值１．２５亿元；报告期内本行收到中国银联２０１１年度现金分红２８０万元。

２． 主要子公司及参股公司的经营情况及并表管理

（１） 民生租赁

民生租赁是由国务院批准设立的首批５家银行系金融租赁公司之一，成立于２００８年４月， 注册资本５０．９５亿元。本公司持有民生租赁５１．０３％的股权。截至报告期末，民生租赁总资产９６１．０６亿元，净资产８４．９２亿元，净利润１２．２１亿元，平均净资产收益率１５．４９％。资本充足率１０．２４％，不良率０．４７％。

（２） 民生基金

民生基金是由中国证监会批准设立的中外合资基金管理公司，成立于２００８年１１月。截至报告期末，根据民生基金第二届董事会第十二次会议、２０１２年第三次股东会有关决议，并向中国证券监督管理委员会报备、经中华人民共和国商务部（商外资资审字［２００８］０２９６号）批准，民生基金注册资本由２亿元人民币增加至３亿元人民币，其中本公司增加出资７０００万元人民币，持有民生基金的股权比例由６０％增加至６３．３３％。民生基金及时把握行业机遇，获中国证监会核准，成立全资子公司民生加银资产管理公司，开展专项资产管理业务，为本集团搭建多元化资产管理平台奠定基础。

（３ ）民生村镇银行

民生村镇银行是本公司作为主发起行，发起设立的各家村镇银行的总称。根据本公司对村镇银行的管理要求，民生村镇银行积极探索具有当地特色的小微及农村金融服务模式，形成了本公司民营、小微金融战略的有效延伸，扩大了本公司在县域、村镇的市场份额。报告期内，本公司加快了村镇银行的机构建设，先后在云南、陕西、安徽、浙江等地发起设立９家民生村镇银行。截至报告期末，本公司共设立２７家民生村镇银行，存款余额共计１５５．７２亿元，贷款余额共计１０６．７３亿元。开业运营达一年以上的１８家民生村镇银行经营良好，税后净利润合计２．８９亿元，在全国名列前茅。

（４）并表管理

根据《银行并表监管指引（试行）》的要求，截止报告期末，本公司承担着下设的民生租赁、民生基金和２７家民生村镇银行共２９家附属机构的并表管理工作。为满足监管要求，防范风险，提升我行集团化管控能力，在董事会、行领导的大力支持下，公司对纳入并表管理范围的２９家附属机构开展集团并表管理。

３、募集资金使用情况

２０１２年３月２６日，本公司成功完成新增发行境外上市外资股（Ｈ股）工作，并于３月２９日获得香港联交所股票上市交易批准，４月２日顺利完成股票上市和募集资金交割。发行价格为每股６．７９港元，发行股数１，６５０，８５２，２４０股，募集资金金额共计约１１２．０９亿港元（折合人民币约９０．８７亿元），扣除发行费用后募得资金净额共计约１１１．１４亿港元（折合人民币约９０．０５亿元）。上述募集资金总额减去发行费用后的募集资金净额已全部用于补充本公司的资本金，支持本公司业务发展。

３．６ 前景展望与措施

１、行业竞争格局和发展趋势

２０１３年，全球经济依旧面临欧元区经济困局、美国财政问题和主要发展中国家经济增长放缓等不确定因素，经济复苏存在诸多制约。中国经济在稳健货币政策和积极财政政策下，以稳中求进为工作总基调，在“新四化”尤其是城镇化主导思想下，经济仍保持平稳增长。国家“十二五”规划进入实施阶段，经济金融改革步伐加快，金融监管及同业竞争深化发展。整体而言，银行经营发展面临机遇与挑战并存。

２、公司发展战略

２０１３年，本公司将以全面落实第二个《五年发展纲要》为主线，以“特色、效益银行及三个定位”为目标，坚持“六个提升”，把握形势，深化改革，全面创新，加快转变经营管理方式；聚焦小微，打通两翼，实现协同突破，三大战略业务齐上台阶；控制成本，提高效益，严控风险，确保各项业务稳健发展，为实现“二次腾飞”战略转型奠定坚实基础。

３、可能面对的风险

２０１３年是机遇与挑战并存的一年，我国经济总体企稳回升的可能性较大；但外部形势仍较为复杂，各类风险因素仍然存在并呈现出新的特征，对全面风险管理提出了新的挑战。？

未来我国经济增速放缓，外部形势的变化对本公司资产质量管理提出了新的要求，如：经济复苏过程中，小微客户风险可能进一步蔓延 ；房地产、钢铁、光伏、汽车、造船等宏观调控行业、产能过剩行业贷款风险仍然存在；平台贷款绕道融资倾向明显等。本公司将坚持提前谋划，周密部署，强化贷前、贷中、贷后管理，控制存量贷款资产质量，谨慎投放新增贷款，不断提升风险管理能力。

受利率市场化和金融脱媒的影响，中小、小微企业客户贷款已经成为各家商业银行争夺的主战场，优质零售客户资源日益紧缺。为确保零售作为战略业务的发展，２０１３年风险管理工作将进一步推进小微业务差异化风险管控，提升对小微业务的导向和风险管控能力。同时，事业部体制改革将进一步深化，优化风险组织架构，推进风险管理的专业化、风险团队的专家化，确保改革目标的顺利实现。

四、涉及财务报告的相关事项

４．１与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的，公司应当说明情况、原因及其影响。

□ 适用 √不适用

４．２报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司应当说明情况、更正金额、原因及其影响。

□ 适用 √不适用

４．３与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

（１）本年度新纳入合并范围的主体：普洱村镇银行、景洪村镇银行、志丹村镇银行、宁国村镇银行、榆阳村镇银行、贵池村镇银行、天台村镇银行、天长村镇银行、腾冲村镇银行。

（２）本集团不存在上年纳入合并范围但本年度不再纳入合并范围的主体。

４．４年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的，董事会、监事会应当对涉及事项作出说明。

□ 适用 √不适用

董事长 董文标

中国民生银行股份有限公司董事会

２０１３年３月２８日

证券简称：民生银行 证券代码：６０００１６ 编号：２０１３－０１３

中国民生银行股份有限公司

第六届董事会第八次会议决议公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第六届董事会第八次会议于２０１３年３月２８日在广州以现场方式召开，会议通知于２０１３年３月１４日以电子邮件方式发出。会议由董文标董事长召集并主持。会议应到董事１８名，现场出席董事１６名，其中张宏伟董事、王军辉董事、巴曙松董事、韩建旻董事通过电话连线出席会议；委托他人出席２名，卢志强董事书面委托董文标董事长代行表决权，刘永好董事书面委托王航董事代行表决权。应列席本次会议的监事９名，实到列席９名。会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。

会议审议通过了如下决议：

一、关于《公司２０１２年年度报告（正文及摘要）》的决议

《公司２０１２年年度报告》将提交股东大会审议。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

二、关于《公司２０１２年度财务决算报告（草案）》的决议

上述议案将提交股东大会审议。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

三、关于《公司２０１２年下半年利润分配预案和２０１３年中期利润分配政策》的决议

会议审议了《公司２０１２年度利润分配预案和２０１３年中期利润分配政策》。会议同意以下分配预案：根据经审计的公司２０１２年度会计报表，本公司２０１２年度实现净利润为人民币３６８．２９亿元。本公司２０１２年上半年实现净利润１８７．０９亿元，下半年实现净利润１８１．２０亿元。本公司２０１２年６月末未分配利润４３７．１４亿元，扣除支付２０１２年中期现金股利４２．５５亿元后为３９４．５９亿元。根据有关规定，本公司按照２０１２年净利润的１０％提取法定盈余公积，扣除中期已计提的１８．７１亿元后，下半年提取１８．１２亿元；根据财政部２０１２年印发的《金融企业准备金计提管理办法》，本公司按照期末风险资产余额的１．５％提取一般风险准备，计１９０亿元；２０１２年末可供股东分配利润余额为３６７．６７亿元。

根据《中国民生银行股份有限公司章程》对利润分配的有关规定，综合考虑监管机构对资本充足率的要求以及本行业务可持续发展等因素，拟以本公司２０１２年１２月３１日的总股本数２８，３６５，５８５，２２７股为基数，向本公司股东派发现金股利，每１０股派发现金股利１．５元（含税），合计人民币４２．５５亿元。现金股利以人民币计值和宣布，以人民币向Ａ股股东支付，以港币向Ｈ 股股东支付。港币实际派发金额按照股东大会召开当日中国人民银行公布的人民币兑换港币基准汇率折算。

公司董事会建议股东大会授权董事会决定２０１３年中期利润分配方案，２０１３年中期利润分配的现金分红比例不低于本公司２０１３上半年净利润的２０％。

公司独立董事就上述利润分配预案发表了独立意见。

上述议案将提交股东大会审议。

议案表决情况如下：同意１８票，反对０票，弃权０票。

四、关于《公司２０１３年度财务预算报告（草案）》的决议

上述议案将提交股东大会审议。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

五、关于《公司２０１２年度董事会工作报告（草案）》的决议

上述议案将提交股东大会审议。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

六、关于《公司２０１２年度行长工作报告》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

七、关于《公司２０１２年社会责任报告》的决议

具体文件详见上海证券交易所网站

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

八、关于《公司２０１２年度内部控制评价报告》的决议

具体文件详见上海证券交易所网站

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

九、关于《公司２０１２年度关联交易情况报告》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十、关于续聘２０１３年审计会计师事务所及其报酬的决议

会议同意续聘毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所为本公司２０１３年度财务报告审计公司，聘期一年，费用为人民币９８０万元（包括审计及审阅服务费人民币８８０万元，以及内部控制有效性审计费用人民币１００万元），该费用包括有关的税费以及差旅等各项杂费。

上述议案将提交股东大会审议。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十一、关于《中国民生银行市场风险管理制度》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十二、关于《中国民生银行全面风险管理三年规划（２０１２年－２０１４年）》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十三、关于《中国民生银行市场风险内部模型法实施规划》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十四、关于《中国民生银行２０１３年董事会风险管理指导意见》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十五、关于《中国民生银行２０１３－２０１４年合格二级资本工具发行计划》的决议

上述议案将提交股东大会审议。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十六、关于《中国民生银行２０１３年资本使用及补充计划》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十七、关于《中国民生银行中长期资本规划暨过渡期内资本充足率达标计划》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十八、关于制定《中国民生银行股份有限公司内幕消息管理及披露政策》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

十九、关于制定《中国民生银行资本管理办法（修订稿）》的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

二十、关于发起设立林芝民生村镇银行股份有限公司的决议

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

二十一、关于公司顺义总部基地数据中心项目施工总费用的决议

本公司拟在顺义总部基地建立符合监管要求的自有数据中心，施工总费用５６８４１．７万元。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

二十二、关于公司核销呆帐贷款的决议

本公司经董事会审议通过核销三笔贷款，本息合计约人民币４７５６１万元（实际核销金额以账务处理日为准）。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

二十三、关于召开公司２０１２年年度股东大会的议案

会议审议了《关于召开公司２０１２年年度股东大会的议案》，会议同意召开公司２０１２年年度股东大会。

授权董事会秘书在本次董事会结束后根据实际情况确定召开上述股东大会的时间、地点，根据监管部门规定选择投票方式，适时向股东发出股东大会通知，并负责筹备上述股东大会的具体事宜。

议案表决情况：同意１８票，反对０票，弃权０票。

特此公告。

　中国民生银行股份有限公司董事会

２０１３年３月２８日

证券简称：民生银行 证券代码：６０００１６ 编号：２０１３－０１４

中国民生银行股份有限公司

第六届监事会第九次会议决议公告

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第六届监事会第九次会议于２０１３年３月２８日在广州以现场方式召开，会议通知于２０１３年３月１９日以电子邮件方式发出。会议由段青山主席召集并主持。会议应到监事９名，实到９名，现场出席监事８名，胡颖监事通过电话连线出席会议。会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定，表决所形成的决议合法、有效。

会议审议通过了如下决议：

一、关于公司２０１２年年度报告（正文及摘要）的决议

根据相关规定，会议对２０１２年年度报告（正文及摘要）提出如下审核意见：

１．年报的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的有关规定。

２．年报的内容和格式符合法律、法规和监管规定，所包含的信息真实反映了公司当年度的经营管理和财务状况等事项。

３．年报所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

４．在监事会提出本意见前，未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

议案表决情况：同意９票，反对０票，弃权０票

二、关于２０１２年度监事会工作报告（草案）的决议

本议案将提交股东大会审议。

议案表决情况：同意９票，反对０票，弃权０票

三、关于监事会对董事会及董事２０１２年度履职监督评价报告的决议

议案表决情况：同意９票，反对０票，弃权０票

四、关于监事会对高级管理层及其成员２０１２年度履职监督评价报告的决议

议案表决情况：同意９票，反对０票，弃权０票

五、关于２０１２年度监事履职评价报告的决议

议案表决情况：同意９票，反对０票，弃权０票

六、关于对公司２０１２年度内部控制评价报告的决议

议案表决情况：同意９票，反对０票，弃权０票

特此公告

中国民生银行股份有限公司监事会

２０１３年３月２８日