基金管理人：国联安基金管理有限公司

　基金托管人：中国工商银行股份有限公司

　二〇一三年三月

　【重要提示】

　本基金经中国证券监督管理委员会２０１２年１１月６日证监许可［２０１２］１４６４号文核准募集。

　基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

　本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规性风险以及本基金特有的风险等等。本基金为保本混合型基金产品，属证券投资基金中的低风险收益品种。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值。本基金未持有到期，投资者赎回时不能获得保本保证，将承担市场波动的风险。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。

　投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

　一、绪言

　《国联安保本混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规以及《国联安保本混合型证券投资基金基金合同》编写。

　本招募说明书阐述了国联安保本混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

　基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

　本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

　二、释义

　本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

　１、基金或本基金：指国联安保本混合型证券投资基金

　２、基金管理人：指国联安基金管理有限公司

　３、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

　４、基金合同：指《国联安保本混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

　５、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国联安保本混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

　６、招募说明书或本招募说明书：指《国联安保本混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

　７、基金份额发售公告：指《国联安保本混合型证券投资基金基金份额发售公告》

　８、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

　９、《基金法》：指２００３年１０月２８日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自２００４年６月１日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１０、《销售办法》：指中国证监会２０１１年６月９日颁布、同年１０月１日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１１、《信息披露办法》：指中国证监会２００４年６月８日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１２、《运作办法》：指中国证监会２００４年６月２９日颁布、同年７月１日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

　１３、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

　１４、银行业监督管理机构：指中国人民银行和／或中国银行业监督管理委员会

　１５、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

　１６、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

　１７、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

　１８、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

　１９、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

　２０、担保人：指与基金管理人签订保证合同，为基金管理人对基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供不可撤销的连带责任保证的机构。本基金第一个保本周期由中海信达担保有限公司作为担保人，为本基金第一个保本周期的保本提供不可撤销的连带责任保证

　２１、保本义务人：指与基金管理人签订风险买断合同，为本基金的某保本周期（第一个保本周期除外）承担保本偿付责任的机构

　２２、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

　２３、销售机构：指国联安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

　２４、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

　２５、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国联安基金管理有限公司

　２６、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

　２７、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

　２８、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

　２９、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

　３０、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过３个月

　３１、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

　３２、保本周期：基金管理人提供保本的期限。本基金的保本周期每三年为一个周期。本基金第一个保本周期自基金合同生效之日起至三个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日；本基金第一个保本周期后的各保本周期自本基金公告的相应保本周期起始之日起至三个公历年后对应日止，如该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日。基金管理人将在保本周期到期前公告的到期处理规则中确定下一个保本周期的起始时间。基金合同中若无特别所指，保本周期即为当期保本周期

　３３、保本周期到期日：保本周期届满的最后一日，如果该对应日为非工作日，则顺延至下一个工作日

　３４、保证合同：基金管理人和担保人签署的《国联安保本混合型证券投资基金保证合同》

　３５、持有到期：本基金募集期认购本基金、在过渡期内申购本基金及从上一个保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额持有人在当期保本周期内一直持有其基金份额的行为

　３６、保本金额：在第一个保本周期内即指认购保本金额。发生本基金转入下一保本周期的情形时，则指在过渡期内进行申购的投资人申购并持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值，以及从本基金上一个保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额持有人在上一个保本周期持有到期的基金份额在折算日所代表的资产净值，但按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外

　３７、认购保本金额：指认购并持有到期的基金份额的净认购金额、认购费用及募集期间的利息收入之和

　３８、持有到期的基金份额的可赎回金额：根据基金保本周期到期日基金份额净值计算的可赎回金额，即基金份额持有人认购、在过渡期内申购或从上一个保本周期结束后选择或默认选择转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积

　３９、保本：在保本周期到期日，如基金份额持有人持有到期的基金份额的可赎回金额加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红金额之和低于其保本金额的，基金管理人或保本义务人应补足该差额，并在保本周期到期日后２０个工作日（含第２０个工作日，下同）内将该差额支付给基金份额持有人。具体保本周期的到期处理规则详见基金合同相关章节约定

　４０、保证：担保人依据与基金管理人签订的保证合同，就本基金某保本周期为基金管理人对基金份额持有人的保本金额承担的保本清偿义务提供的不可撤销的连带责任保证。就本基金第一个保本周期，保证期间为基金保本周期到期日起六个月止

　４１、保本基金存续条件：保本周期届满时，符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、并经基金管理人认可的担保人或保本义务人为本基金下一保本周期提供保本保障，与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断合同，同时本基金满足法律法规和本基金基金合同规定的基金存续要求

　４２、转入下一保本周期：在符合保本基金存续条件下，基金份额持有人将其当期保本周期届满时持有的基金份额转入下一保本周期、继续持有本基金基金份额的行为

　４３、保本周期到期后基金的存续形式：保本周期届满时，若符合保本基金存续条件，本基金继续存续；否则，本基金变更为非保本的混合型基金，基金名称相应变更为“国联安灵活配置混合型证券投资基金”。如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求，则本基金将按照基金合同的规定终止

　４４、保本周期到期选择：基金份额持有人在保本周期到期后，选择赎回本基金基金份额，或将本基金基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额，或转入下一保本周期，或继续持有变更后基金的基金份额的行为

　４５、到期操作期间：指本基金保本周期到期后基金份额持有人进行到期操作的时间期间，具体为保本周期到期日及之后３个工作日（含第３个工作日）

　４６、过渡期：到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前一工作日的期间为过渡期；过渡期最长不超过２０个工作日，过渡期的具体起止日期、规模控制等由基金管理人确定并届时公告

　４７、过渡期申购：指投资人在过渡期内申请购买本基金基金份额（包括转换转入，下同）本基金的行为，投资人进行过渡期申购的，按其申购的基金份额在折算日所代表的可赎回金额确认下一个保本周期的保本金额（按照基金合同其他约定未获得可享受保本条款确认的基金份额除外）并适用下一个保本周期的保本条款

　４８、折算日：指本基金第一个保本周期后各保本周期开始日的前一工作日，即过渡期最后一个工作日

　４９、基金份额折算：在基金份额折算日，基金份额持有人所持有的基金份额（包括投资人过渡期申购的基金份额、保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份额）所代表的资产净值总额保持不变的前提下，变更登记为基金份额净值为１．００ 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整

　５０、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

　５１、Ｔ日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

　５２、Ｔ＋ｎ日：指自Ｔ日起第ｎ个工作日（不包含Ｔ日）

　５３、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

　５４、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

　５５、《业务规则》：指《国联安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

　５６、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为

　５７、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定及基金管理人有关公告申请购买基金份额的行为

　５８、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

　５９、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

　６０、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

　６１、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

　６２、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的１０％

　６３、元：指人民币元

　６４、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

　６５、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

　６６、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

　６７、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

　６８、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

　６９、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体

　７０、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

　三、基金管理人

　（一）基金管理人概况

　名称：国联安基金管理有限公司

　住所：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦９楼

　办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路１３１８号星展银行大厦９楼

　法定代表人：符学东

　成立日期：２００３年４月３日

　批准设立机关：中国证券监督管理委员会

　批准设立文号：中国证监会证监基金字［２００３］４２号

　组织形式：有限责任公司

　注册资本：１．５亿元人民币

　存续期限：五十年或股东一致同意延长的其他期限

　电话：（０２１）３８９９２８８８

　联系人：茅斐

　股权结构：

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

　

股东名称	持股比例
国泰君安证券股份有限公司	５１％
德国安联集团	４９％

　（二） 证券投资基金管理情况

　（下接A26版）