重要提示
本基金的募集申请经中国证监会２０１１年３月２２日证监许可【２０１１】４３１号文核准。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为开放式债券型基金，属证券投资基金中的较低风险、较低收益品种。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书（更新）已经基金托管人复核。招募说明书（更新）所载内容截止日为２０１２年１２月３１日，有关财务数据和净值表现截止日为２０１２年１２月３１日（财务数据未经审计）。
一、 基金管理人
（一）公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
法定代表人：刁钦义
成立日期：２００８年３月１８日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【２００８】３０７号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币贰亿零壹元
存续期限：永久存续
联系人：翟爱东
联系电话：０２１－６１０９５５８８
股权结构：
■
（二）主要人员情况
１、董事会成员：
刁钦义先生：董事长
１９７６年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。１９８０年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长。２０１０年起历任中国农业银行信贷管理部总经理、运营管理总监，现任中国农业银行投资总监。２０１２年８月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Ｊｅａｎ－Ｙｖｅｓ Ｃｏｌｉｎｅ先生：副董事长
经济学硕士。 １９９０年加入Ｃａｉｓｓｅ Ｎａｔｉｏｎａｌｅ ｄｅ Ｃｒéｄｉｔ Ａｇｒｉｃｏｌｅ，历任资本市场部门高级经理、投资银行部负责人。１９９７年加入东方汇理资产管理公司，历任风控绩效和审计部门负责人、东方汇理资产管理公司执行副总裁、法国农业信贷银行集团合规部负责人。现任东方汇理资产管理公司高级顾问。
许红波先生：董事，总经理。
工学学士，高级工程师。１９８２年至１９９８年在水利部工作，先后担任处长、副司长等职务，１９９８年开始在中国农业银行工作，先后任中国农业银行市场开发部、机构业务部副总经理，总行总经理级干部。 ２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司总经理。
Ｔｈｉｅｒｒｙ Ｍｅｑｕｉｌｌｅｔ先生：董事
工商管理硕士。１９７９年开始从事银行工作，在Ｃｒｅｄｉｔ Ａｇｒｉｃｏｌｅ Ｉｎｄｏｓｕｅｚ 工作近１５年并担任多项管理职务。１９９４年加入东方汇理资产管理香港有限公司，任香港地区总经理。１９９９年起至今任东方汇理资产管理香港有限公司亚太区行政总裁。
刘才明先生：董事
经济学博士、高级会计师、中国注册会计师。历任中国有色金属对外工程公司财务处处长，中国有色金属建设集团公司董事、副总经理，中国铝业公司副总经理。现任中国铝业股份有限公司执行董事、高级副总裁、财务总监、执行委员会委员。
华若鸣女士：董事
高级工商管理硕士，高级经济师。１９８９年开始在中国农业银行总行工作，先后任中国农业银行总行国际业务部副总经理，香港分行总经理，总行电子银行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中心总经理、外汇交易中心总经理、票据营业部总裁。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。１９７３年起任江苏省盐城汽车运输公司教师、江苏省人民政府研究中心科员。１９９０年３月起任中华财务咨询公司总经理。
马君潞先生：独立董事
经济学博士，教授。历任南开大学金融学系主任、经济学院副院长。现任南开大学经济学院院长，兼任中国金融学会常务理事、中国城市金融学会副会长及深圳市政府金融咨询顾问。
２、公司监事
陈方华先生：监事会主席
工商管理硕士。１９８０年起历任中国农业银行浙江省温州市支行行长、分行行长、厦门分行行长。２００９年７月至２０１２年６月任中国农业银行信用卡中心总经理。２０１２年７月起担任农银汇理基金管理有限公司监事会主席。
Ｊｅａｎ－Ｙｖｅｓ Ｇｌａｉｎ先生：监事
硕士。１９９５年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与支持部负责人。
欧小武先生：监事
１９８５年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。２０００年起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、财务部（审计部）主任和财务部总经理。２００１年至２００６年任中国铝业股份有限公司监事。现任中国铝业公司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。
叶光尧先生：监事
经济学硕士。２０００年起先后就职于中国工商银行深圳分行、万家基金管理有限公司。２００８年加入农银汇理基金管理有限公司，现任农银汇理基金管理有限公司销售部副总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。２００８年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。
３、公司高级管理人员
刁钦义先生：董事长
１９７６年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。１９８０年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长。２０１０年起历任中国农业银行信贷管理部总经理、运营管理总监，现任中国农业银行投资总监。２０１２年８月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。
许红波先生：总经理
工学学士，高级工程师。１９８２年至１９９８年在水利部工作，先后担任处长、副司长等职务，１９９８年开始在中国农业银行工作，先后任中国农业银行市场开发部、机构业务部副总经理，总行总经理级干部。 ２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司总经理。
施卫先生，副总经理
经济学硕士、金融理学硕士。１９９２年７月起任中国农业银行上海市浦东分行国际部经理、办公室主任、行长助理，２００２年７月起任中国农业银行上海市分行公司业务部副总经理，２００４年３月起任中国农业银行香港分行副总经理，２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，２０１０年１０月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，２０１２年１２月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监。
Ｌａｕｒｅｎｔ Ｔｏｕｒｎｉｅｒ先生：副总经理
管理学硕士。１９８７年至２０００年担任摩根大通银行欧洲结算系统公司北美地区公关经理、北亚地区销售和公关经理、副总裁。２０００年加入法国农业信贷银行集团，历任东方汇理银行（香港）项目主管、东方汇理银行（巴黎）托管部业务发展总监、东方汇理资产管理公司北京代表处首席代表。２００８年３月起担任农银汇理基金管理有限公司运营总监。２００９年８月起担任农银汇理基金管理有限公司副总经理。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。具有２０余年金融从业经验。１９８８年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。２００４年１１月起参加农银汇理基金公司筹备工作。２００８年３月起任农银汇理基金管理有限公司董事会秘书、监察稽核部总经理，２０１２年１月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
４、基金经理
史向明女士，理学硕士，１２年证券和基金从业经历，具有基金从业资格。历任中国银河证券公司上海总部债券研究员、天治基金管理公司债券研究员及基金经理、上投摩根基金管理公司固定收益部投资经理、农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金经理助理。２００６年７月至２００８年６月任天治天得利货币市场基金经理；２０１０年１１月至２０１２年７月任农银汇理平衡双利混合型基金基金经理；２０１１年７月起任农银汇理增强收益债券型基金基金经理，２０１２年３月起兼任农银汇理恒久增利债券型基金基金经理。
５、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述成员组成：
投资决策委员会主席许红波先生，公司总经理；
投资决策委员会成员Ｄｅｎｉｓ Ｚｈａｎｇ（张惟）先生，公司投资副总监，农银汇理策略精选股票型基金基金经理、农银汇理中证５００指数基金基金经理；
投资决策委员会成员曹剑飞先生，公司投资副总监，农银汇理行业成长股票型基金基金经理、农银汇理消费主题股票型基金基金经理；
投资决策委员会成员程涛先生，投资部总经理，农银汇理策略价值股票型基金基金经理、农银汇理中小盘股票型基金基金经理；
投资决策委员会成员王帅先生，研究部副总经理。
６、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、 基金托管人
（一） 基金托管人概况
名称：渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号
成立时间：２００５年１２月３０日
法定代表人：刘宝凤
注册资本：人民币捌拾伍亿元
联系电话：０２２－５８３１６２４３
联系人：阮劲松
渤海银行是１９９６年以来国务院批准设立的第一家全国性股份制商业银行，是第一家在发起设立阶段就引入境外战略投资者的中资商业银行，也是第一家总部设在天津的全国性股份制商业银行；是由天津泰达投资控股有限公司、渣打银行（香港）有限公司、中国远洋运输（集团）总公司、国家开发投资公司、宝钢集团有限公司、天津信托有限责任公司和天津商汇投资（控股）有限公司等７家股东发起设立的，注册资本总额达到８５亿元人民币。２００５年１２月３０日成立，２００６年２月正式对外营业。截至２０１１年末，渤海银行分支机构网点总数６０家，其中一级分行１３家、二级分行１家、同城和异地支行４６家。
截至２０１１年末，渤海银行资产总额３１２４．８８亿元，比年初增长１７．８８％；负债总额２９５９．８０亿元，比年初增长１５．７７％；贷款总额（含贴现）１１２５．４７亿元，比年初增长２１．７６％；存款总额（不含同业）１６２０．４３亿元，比年初增长２０．６４％。全行实现营业收入６４．１９亿元，比上年增长６２．９４％；成本收入比４４．６４％，比上年下降６．５３个百分点；实现税后净利润１８．３８亿元。不良贷款率０．１４％，拨备覆盖率１２２７．５０％，资本充足率１１．７７％，存贷比６７．７８％，均符合监管要求。
在由《２１世纪经济报道》主办的“第六届２１世纪亚洲金融年会暨２０１１年亚洲银行竞争力排名研究报告”发布仪式上，渤海银行荣获“２０１１年中资银行稳健成长奖”；在由《每日经济新闻》主办的“金鼎奖”评选活动中，渤海银行荣获“最具潜力股份制商业银行奖”；在由中国金融认证中心联合近４０家成员行共同举办的“２０１１中国电子银行年会”上，渤海银行荣获“２０１１年中国网上银行最具发展潜力奖”；在由《亚洲银行家》主办的“２０１１中国奖项计划”发布会上，渤海银行个人网银荣获《亚洲银行家》“２０１１年度中国最佳网络银行”奖项；在由《卓越理财》杂志社举办的“卓越２０１１年度金融理财排行榜”中，渤海银行荣获“卓越股份制商业银行奖”、“卓越金融理财产品奖”、“卓越银行卡奖”和“卓越电子银行奖”四项大奖；在第六届中国中小企业家年会上，渤海银行连续五年蝉联中国中小商业企业协会评选的“全国支持中小企业发展十佳商业银行”奖项；在第二届全国服务业公众满意度专项调研盛典大会上，渤海银行“携手创富”品牌再次荣获“２０１１中国中小企业金融服务客户满意十佳典范品牌”奖项；在第七届中国银行业年会及银行创新产品系列评奖中，渤海银行“渤乐·省利通”创服产品获得商业银行创新之星“民生授信奖”；在第四届“中国最受尊敬暨最佳零售银行”评选中，渤海银行“渤乐·省利通”创服产品获得“２０１１最佳小微企业金融服务品牌”奖项。
（二）主要人员情况
赵世刚先生，渤海银行行长，曾任中国银行辽宁省分行副行长、中国银行法兰克福分行总经理、中国银行辽宁省分行行长、中国银行北京市分行行长、中国银行集团执行委员会委员、公司业务总裁，２００９年起任渤海银行董事、行长。
张士明先生，渤海银行副行长，主管基金托管业务，曾任中国工商银行总行处长、部门副总经理、部门总经理，中国工商银行天津分行行长、党委书记，中国工商银行总行公司业务二部总经理（正厅级），２００７年起任渤海银行董事、副行长。
赵亚萍女士，渤海银行基金托管部总经理，２５年金融从业经历，具有丰富的托管业务管理经验，曾任中国农业银行信托投资公司信贷员、部门副经理、部门经理，中国农业银行基金托管部资金清算处处长、核算处兼市场处处长，天弘基金管理有限公司副总经理，２００７年起任渤海银行基金托管部总经理。
渤海银行总行设基金托管部，下设市场营销、托管运作、稽核监督、运行保障四个团队，配备有人员共１５名。部门全体人员均具备本科以上学历和基金从业资格，高管人员和团队负责人均具备研究生以上学历。
（三）基金托管业务经营情况
渤海银行于２０１０年６月２９日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基金托管业务，２０１１年５月３日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。渤海银行始终秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，严格履行资产托管人职责，为投资者和金融资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，并依据不同客户的需求，提供个性化的托管服务和增值服务，获得了合作伙伴一致好评。
目前，渤海银行托管业务已涵盖信托计划保管、商业银行理财产品托管、证券投资基金托管、基金管理公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产管理托管、股权投资基金托管、保险资金托管等业务品种。
三、 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
１、农银增强收益基金Ａ类销售机构
（１）直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
法定代表人：刁钦义
联系人：沈娴
联系电话：０２１－６１０９５６１０
客户服务电话：４００６８９５５９９
网址：ｗｗｗ．ａｂｃ－ｃａ．ｃｏｍ
（２）代销机构
１）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街６９号
办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：９５５９９
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
２）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街５５号（１０００３２）
法定代表人：姜建清
联系人：王均山
客户服务电话：９５５８８
网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
３）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
客户服务电话：９５５３３
公司网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
４）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路１８８号
办公地址：上海市银城中路１８８号
法定代表人：胡怀邦
联系人：陈铭铭
客户服务电话：９５５５９
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
５）中信银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座
法定代表人：田国立
联系人：郭伟
客户服务电话：９５５５８
网址：ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
６）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河西区马场道２０１－２０５号
办公地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号
法定代表人：刘宝凤
联系人：王宏
客户服务电话：４００－８８８－８８１１
网址：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
７）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：０２１－３８６７６６６６
传真：０２１－３８６７０６６６
客服电话：４００８８８８６６６？
公司网站：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ
８）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
传真：０１０－６５１８２２６１
客服电话：４００８８８８１０８
公司网站：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ
９）广发证券股份有限公司
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场５、１８、１９、３６、３８、３９、４１、４２、４３、４４楼
法定代表人：林治海
客服电话：９５５７５或致电各地营业网点
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
１０）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦第Ａ层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８ 号中信证券大厦
深圳市福田区中心三路８号中信证券大厦（邮政编码：５１８０４８）
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：０１０－８４６８３８９３
传真：０１０－８４６８５５６０
客服电话：９５５５８
公司网站：ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｓ．ｃｏｍ
１１）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：顾伟国
联系人：李洋
客服电话：４００８－８８８－８８８
公司网站：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
１２）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路９８号
办公地址：上海市广东路６８９号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
联系电话：０２１－２３２１９０００
客服电话：４００－８８８８－００１、９５５５３
公司网站：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ
１３）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路１７１号
办公地址：上海市常熟路１７１号
法定代表人：丁国荣
联系人：曹晔
电话：０２１－５４０３３８８８
传真：０２１－５４０３８８４４
客服电话：９５５２３或４００８８９５５２３
网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ
１４）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
联系人：李良
电话：０２７－６５７９９９９９
传真：０２７－８５４８１９００
客户服务热线：９５５７９或４００８－８８８－９９９
长江证券客户服务网站：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ
１５） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
深圳市福田区深南大道凤凰大厦１栋９层
法定代表人：牛冠兴
联系人：陈剑虹
联系电话：０７５５－８２８２５５５１
客服电话：４００８００１００１
公司网站： ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
１６）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：樊昊
电话：０２５－８４４５７７７７
传真：０２５－８４５７９７６８
客服电话：９５５９７
公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ／
１７）中信万通证券有限责任公司
办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层（２６６０６１）
法定代表人：张智河
联系人：吴忠超
电话：０５３２－８５０２２３２６
传真：０５３２－８５０２２６０５
客户服务电话：０５３２－９６５７７
公司网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
１８）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层
办公地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
联系电话：０２１－６３３２５８８８
客服电话：９５５０３
公司网站：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
１９）光大证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨、李芳芳
联系电话：０２１－２２１６９９９９
传真：０２１－２２１６９１３４
客服电话：４００８８８８７８８、１０１０８９９８
网址： ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ
２、农银增强收益基金Ｃ类销售机构
（１）直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
法定代表人：刁钦义
联系人：沈娴
联系电话：０２１－６１０９５６１０
客户服务电话：４００６８－９５５９９
网址：ｗｗｗ．ａｂｃ－ｃａ．ｃｏｍ
（２）代销机构
１）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街６９号
办公地址：北京市东城区建国门内大街６９号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：９５５９９
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ａｂｃｈｉｎａ．ｃｏｍ
２）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街５５号（１０００３２）
法定代表人：姜建清
联系人：王均山
客户服务电话：９５５８８
网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃ．ｃｏｍ．ｃｎ
３）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街２５号
办公地址：北京市西城区闹市口大街１号院１号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
客户服务电话：９５５３３
公司网址：ｗｗｗ．ｃｃｂ．ｃｏｍ
４）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路１８８号
办公地址：上海市银城中路１８８号
法定代表人：胡怀邦
联系人：陈铭铭
客户服务电话：９５５５９
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ
５）中信银行股份有限公司
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街８号富华大厦Ｃ座
法定代表人：田国立
联系人：郭伟
客户服务电话：９５５５８
网址：ｂａｎｋ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ
６）渤海银行股份有限公司
住所：天津市河西区马场道２０１－２０５号
办公地址：天津市河西区马场道２０１－２０５号
法定代表人：刘宝凤
联系人：王宏
客户服务电话：４００－８８８－８８１１
网址：ｗｗｗ．ｃｂｈｂ．ｃｏｍ．ｃｎ
７）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路６１８号
办公地址：上海市浦东新区银城中路１６８号
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：０２１－３８６７６６６６
传真：０２１－３８６７０６６６
客服电话：４００８８８８６６６
公司网站：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ
８）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路６６号４号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街１８８号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
传真：０１０－６５１８２２６１
客服电话：４００８８８８１０８
公司网站：ｗｗｗ．ｃｓｃ１０８．ｃｏｍ
９）广发证券股份有限公司
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场５、１８、１９、３６、３８、３９、４１、４２、４３、４４楼
法定代表人：林治海
客服电话：９５５７５或致电各地营业网点
网址：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ
１０）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区深南大道７０８８号招商银行大厦第Ａ层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路４８ 号中信证券大厦
深圳市福田区中心三路８号中信证券大厦（邮政编码：５１８０４８）
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：０１０－８４６８３８９３
传真：０１０－８４６８５５６０
客服电话：９５５５８
公司网站：ｗｗｗ．ｃｉｔｉｃｓ．ｃｏｍ
１１）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
办公地址：北京市西城区金融大街３５号国际企业大厦Ｃ座
法定代表人：顾伟国
联系人：李洋
客服电话：４００８－８８８－８８８
公司网站：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ
１２）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路９８号
办公地址：上海市广东路６８９号
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
联系电话：０２１－２３２１９０００
客服电话：４００－８８８８－００１、９５５５３
公司网站：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ
１３）申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路１７１号
办公地址：上海市常熟路１７１号
法定代表人：丁国荣
联系人：曹晔
电话：０２１－５４０３３８８８
传真：０２１－５４０３８８４４
客服电话：９５５２３或４００８８９５５２３
网址：ｗｗｗ．ｓｙｗｇ．ｃｏｍ
１４）长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特８号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
联系人：李良
电话：０２７－６５７９９９９９
传真：０２７－８５４８１９００
客户服务热线：９５５７９或４００８－８８８－９９９
长江证券客户服务网站：ｗｗｗ．９５５７９．ｃｏｍ
１５） 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
办公地址：深圳市福田区金田路４０１８号安联大厦３５层、２８层Ａ０２单元
深圳市福田区深南大道凤凰大厦１栋９层
法定代表人：牛冠兴
联系人：陈剑虹
联系电话：０７５５－８２８２５５５１
客服电话：４００８００１００１
公司网站： ｗｗｗ．ｅｓｓｅｎｃｅ．ｃｏｍ．ｃｎ
１６）华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路９０号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：樊昊
电话：０２５－８４４５７７７７
传真：０２５－８４５７９７６８
客服电话：９５５９７
公司网站：ｈｔｔｐ：／／ｗｗｗ．ｈｔｓｃ．ｃｏｍ．ｃｎ／
１７）中信万通证券有限责任公司
办公地址：青岛市崂山区深圳路２２２号青岛国际金融广场１号楼第２０层（２６６０６１）
法定代表人：张智河
联系人：吴忠超
电话：０５３２－８５０２２３２６
传真：０５３２－８５０２２６０５
客户服务电话：０５３２－９６５７７
公司网址：ｗｗｗ．ｚｘｗｔ．ｃｏｍ．ｃｎ
１８）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层
办公地址：上海市中山南路３１８号２号楼２２层－２９层
法定代表人：潘鑫军
联系人：吴宇
联系电话：０２１－６３３２５８８８
客服电话：９５５０３
公司网站：ｗｗｗ．ｄｆｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ
１９）光大证券股份有限公司
办公地址：上海市静安区新闸路１５０８号
法定代表人：徐浩明
联系人：刘晨、李芳芳
联系电话：０２１－２２１６９９９９
传真：０２１－２２１６９１３４
客服电话：４００８８８８７８８、１０１０８９９８
网址： ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ
（二）注册登记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道１６００号陆家嘴商务广场７层
法定代表人：刁钦义
电话：０２１－６１０９５５８８
传真：０２１－６１０９５５５６
联系人：高利民
客户服务电话：４００６８－９５５９９
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路２５６号华夏银行大厦１４０５室
办公地址：上海市浦东南路２５６号华夏银行大厦１４０５室
负责人：廖海
联系电话：（０２１）５１１５０２９８
传真：（０２１）５１１５０３９８
联系人：廖海
经办律师：梁丽金、刘佳
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：德勤华永会计师事务所有限公司
住所：上海市延安东路２２２号外滩中心３０楼
办公地址：上海市延安东路２２２号外滩中心３０楼
法定代表人：谢英峰
电话：（０２１）６１４１８８８８
传真：（０２１）６３３５０００３
经办注册会计师：陶坚、汪芳
四、基金名称
农银汇理增强收益债券型证券投资基金
五、基金的类型
契约型开放式
六、基金的投资目标
在保持资产流动性和严格控制风险的基础上，综合利用多种投资策略，实现基金资产的长期稳定增值。
七、基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、央行票据、金融债、公司债、企业债、可转换公司债券（含分离交易可转债）、债券回购、短期融资券、资产支持证券、银行存款等固定收益类金融工具；本基金还可以投资于一级市场新股申购、可转债转股所得的股票、二级市场股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票）和权证，及中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。
本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的８０％，非固定收益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的２０％，其中权证投资比例范围为基金资产净值的０％－３％。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的５％。
若法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
１、宏观配置策略
宏观经济的运行状况是直接影响债券市场的重要因素，基金管理人将通过跟踪分析各项宏观经济指标的变化，考察宏观经济的变动趋势以及货币政策等对债券市场的影响。在此基础上，基金管理人将对未来短期、中期和长期债券市场和股票市场的运行状况进行合理分析，并建立对预期利率走势和股价走势的基本判断。对于债券市场的主要考察指标包括：远期利率水平、市场短期资金流向、央行公开市场操作力度、货币供应量变动等。对于股票市场的考察指标包括：政策环境、宏观经济指标、资金供求关系等。
本基金的宏观配置策略主要是建立在综合实现基金的稳健性、收益性和流动性的基础上。根据宏观经济分析和市场状况预期的情况，在给定风险承受度的限定下，具体设定基金资产在债券类资产和股票类资产上的配置比例，同时设定债券组合在组合久期调整、信用配置、券种配置等方面的基本原则和策略，并根据市场情况进行优化调整。
同时，考虑到债券市场流动性较差和基金流动性要求较高的矛盾，本基金将在宏观投资策略阶段确立本基金的流动性目标，统筹考虑投资者申购赎回特征和客户大额资金流向特征，以确定本基金在不同流动性券种、银行存款和股票上的配置比例。
２、债券投资策略
（１）久期调整策略
债券组合久期是反映利率风险的最重要指标。基金管理人将在对未来收益率曲线的形状或变化趋势合理预期的基础上，对于组合内各券种期限结构进行相应的调整，从而提高或降低债券组合对于利率变动的风险暴露程度，以期提高收益水平或降低组合跌价风险。
１）当预期市场利率上升时，通过增加持有短期债券或增持浮动利息债券等方式降低组合久期，以降低组合跌价风险；在预期市场利率下降时，通过增持长期债券等方式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。
２）在市场利率走势并不明朗的情况下，基金管理人将参照业绩比较基准或具有广泛代表性的主流债券指数的期限结构调整目标久期，确保组合承担的利率风险与市场基准或市场平均水平相近。
３）随着短、中、长期利率变化的幅度不同，债券收益率曲线可能会表现出非平行移动，出现曲度变化、斜率变化等情况。管理人将通过对收益率曲线形变的合理预期，合理配置在短、中、长期券种上的配置比例，对于预期收益率下降的期限段增加配置比率，同时减少预期收益率升高的期限段的配置比例，充分利用曲线形变提供的投资机会。
（２）类属策略
由于受到不同因素的影响，金融债、企业债、公司债、短期融资券等不同类属的券种收益率变化特征上表现出明显的差异，并呈现出不同的利差变化趋势。基金管理人将科学分析各券种的利差变化趋势，合理配置并灵活调整不同类属债券在组合中的构成比例，增加预期利差将收窄的债券品种的投资比例，降低预期利差将扩大的券种的投资比例，通过对类属的合理配置力争获取超越基准的收益率水平。
（３）信用策略
本基金将充分借鉴外部的信用评级结果，并建立内部信用评级体系，根据对债券发行人及债券资信状况的分析，给发行主体和标的债券打分，给出各目标信用债券基于其综合得分的信用评级等级，并建立信用债备选库。
对于信用类债券而言，其收益率受到无风险收益率水平和信用利差两个方面的影响，而信用利差则受到债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平以及该发行人本身的信用状况变化这两大因素的影响。针对这两大因素的变化，基金管理人将采用相应的投资策略：
１）针对市场信用利差变化的策略：基金管理人将分析经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响，并分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，从而对信用利差曲线整体及分行业走势做出合理的预判，从而投资组合在信用类债券的总投资比例以及在各分行业信用债上的投资比例。
２）针对发行人信用状况变化的策略：基金管理人将密切跟踪发行人基本面的变化情况，通过卖方报告及实地调研等方式，对于发行人的行业风险、公司风险、现金流风险、资产负债风险和其他风险进行综合评价，从而得出信用债违约可能性和理论信用利差水平，并以此为基础进行债券定价。在发行人信用状况发生变化后，基金管理人将采用变化后债券信用级别所对应的信用利差曲线对该信用债进行合理定价。
（４）骑乘策略
骑乘策略又称收益率曲线下滑策略，是指当收益率曲线比较陡峭时，即相邻期限利差较大时，可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券，也即收益率水平处于相对高位的债券，随着持有债券剩余期限的逐渐缩短，其收益率水平也会从较为陡峭的区间进入较为平缓的低位，这时将债券按市场价格出售，投资者除了获得债券利息以外，还可以获得资本利得。骑乘策略的关键影响因素是收益率曲线的陡峭程度。若收益率曲线较为陡峭，则随着债券剩余期限的缩短，债券的收益率水平将会有较大下滑，进而获得较高的资本利得。
（５）回购策略
１）息差放大策略：该策略是利用债券回购收益率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投资收益的投资策略。该策略的基本模式即是利用买入债券进行正回购，再利用回购融入资金购买收益率较高债券品种，如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入资金。在进行回购放大操作时，必须考虑到始终保持债券收益率与回购收益率的相互关系，只有当回购利率低于债券收益率时该策略才能够有效执行。
２）逆回购策略：基金管理人还将密切关注由于新股申购等原因导致的短期资金需求激增的机会，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金拆借利率陡升的投资机会。
（６）可转债投资策略
可转换债券是介于股票和债券之间的投资品种，兼具股性和债性的双重特征。基金管理人将从可转债的股性和债性两个角度对可转债的投资价值进行分析。
１）可转债的股性分析。基金管理人将充分结合股票投资研究团队的研究成果，对于发行人的基本面进行深入分析，包括所处行业的景气程度、公司的成长性和盈利的稳定性、核心竞争力等，并充分考虑同行业股票的平均估值水平，以判断可转债转股权利的实际投资价值。在股票市场表现较好的情况下，增加股性较强的品种的投资比例，以期获取更高的收益回报。
２）可转债的债性分析。基金管理人将对可转债的债券低价以及所对应的收益率曲线的变化进行分析，确定可转债的债券部分合理价格。同时，通过对可转债市场价格变动的实时跟踪，判断价格是否进入债性较强的时期，并利用投资机会增强本金投资的安全性。
在选择可转换债券品种时，基金管理人的固定收益投研团队将与本公司的股票投研团队积极合作，力求选择被市场低估的品种，来构建本基金可转换债券的投资组合。
（７）资产支持类证券投资策略
本基金将通过对宏观经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化等因素的研究，预测资产池未来现金流变化，并通过研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格控制风险的情况下，结合信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。
３、股票投资策略
本基金的股票投资不得超过基金资产的２０％，其投资目标主要是进一步增厚基金的整体收益水平，以期达到超越债券资产收益水平的目标。本基金的股票投资将严格遵循公司股票库制度。由于股票的投资比例有限，在行业配置上的空间也较为有限，所以在具体的投资策略上将遵循自下而上的股票精选策略，基金管理人将通过卖方报告、实地调研及量化分析等手段，综合采用定性和定量等指标对标的股票进行综合分析，目标是筛选出被市场低估、安全边际较高或具有较高成长空间的个股。
（１）定性的评判内容主要包括：
Ａ，行业优势分析
Ｂ，主营产品和服务前景分析
Ｃ，核心竞争力分析
Ｄ，管理经营能力分析
Ｅ，经营业绩持续性和成长性分析
Ｆ，政策环境分析等
（２）定量的评判内容主要包括：
Ａ， 价值指标：市盈率（Ｐ／Ｅ）、市净率（Ｐ／Ｂ）、每股收益（ＥＰＳ）、股息率等；
Ｂ， 成长性指标：市盈增长比率（ＰＥＧ）、近三年平均主营业务收入增长率、近三年平均息税折旧前利润（ＥＢＩＴＡ）增长率、未来一年预测每股收益（ＥＰＳ）增长率等；
Ｃ， 盈利指标：近三年平均净资产收益率（ＲＯＥ）、近三年平均资本回报率（ＲＯＩＣ）等。
４、权证投资策略
本基金不直接从二级市场买入权证，但可持有因持股票派发或因参与可分离债券一级市场申购而产生的权证。本基金管理人将以价值分析为基础，在采用权证定价模型分析其合理定价的基础上，结合权证的正股价格变动、溢价率、隐含波动率等指标选择权证的卖出时机。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为中债综合指数×９０％＋沪深３００指数×１０％
十、基金的风险收益特征
本基金为较低风险、较低收益的债券型基金产品，其风险收益水平高于货币市场基金，但低于混合型基金和股票型基金。
十一、基金的投资组合报告
基金托管人渤海银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于２０１３年１月１８日复核了本招募说明书中的财务指标、净值表现和投资组合报告内容。
本投资组合报告所载数据截至２０１２年１２月３１日，本报告所列财务数据未经审计。
１、 报告期末基金资产组合情况
■
２、 报告期末按行业分类的股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
３、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
４、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
■
５、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
■
６、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
７、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
８、投资组合报告附注
（１） 本基金投资的前十名证券的发行主体没有出现本期被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
（２）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（３）其他资产构成
■
（４） 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
■
（５）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十二、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。本基金合同生效日为２０１１年７月１日，基金业绩数据截至２０１２年１２月３１日。
一、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
１、农银增强收益债券Ａ：
■
２、农银增强收益债券Ｃ：
■
二、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
农银汇理增强收益债券型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
（２０１１年７月１日至２０１２年１２月３１日）
１．农银增强收益债券Ａ：
■
２．农银增强收益债券Ｃ：
■
注：本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的８０％，非固定收益类金融工具的投资比例合计不得超过基金资产的２０％，其中权证投资比例范围为基金资产净值的０％－３％。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的５％。
十三、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
１、与基金运作有关的费用的种类
１）基金管理人的管理费；
２）基金托管人的托管费；
３）销售服务费（仅适用于Ｃ类基金份额）；
４）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
５）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
６）基金份额持有人大会费用；
７）基金的证券交易费用；
８）基金财产的银行汇划费用；
９）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定，法律法规和基金合同另有规定时从其规定。
２、与基金运作有关的计提方法、计提标准和支付方式
（１）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的０．７％年费率计提。管理费的计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．７％÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金管理费
Ｅ为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
（２）基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的０．２％的年费率计提。托管费的计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．２％÷当年天数
Ｈ为每日应计提的基金托管费
Ｅ为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。
（３）销售服务费
本基金Ｃ类基金份额收取销售服务费，Ａ类基金份额不收取销售服务费，本基金Ｃ类基金份额的销售服务费按前一日基金资产净值的０．３％年费率计提。
销售服务费计算方法如下：
Ｈ＝Ｅ×０．３％÷当年天数
Ｈ为Ｃ类基金份额每日应计提的销售服务费
Ｅ为Ｃ类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起３个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人分别支付给各基金销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（４）上述一、基金费用的种类中第４－８项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费用实际支出金额列入或摊入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
３、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
１、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
２、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
３、基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费用等费用，基金收取认购费的，可以从认购费中列支；
４、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
４、基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前２日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登公告。
５、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。（二）与基金销售有关的费用
１、本基金Ａ类基金份额的申购费率如下：
■
２、本基金Ａ类基金份额的赎回费率如下：
■
注１： 就赎回费率的计算而言， １年指３６５日，２年７３０日，以此类推。
注２：上述持有期是指在注册登记系统内，投资者持有基金份额的连续期限。
３、本基金Ｃ类基金份额不收取申购与赎回费，但收取销售服务费，具体如下：
■
４、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购价格以申购当日（Ｔ日）的基金份额净值为基准。
（１）当投资者选择申购Ａ类基金份额时，申购份额的计算公式如下：
净申购金额＝申购金额／（１＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额／Ｔ日Ａ类基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
（２）当投资者选择申购Ｃ类基金份额时，申购份额的计算公式如下：
申购份额 ＝ 申购金额／Ｔ日Ｃ类基金份额净值
例三：假定Ｔ日基金的Ａ类基金份额净值为１．２３００元，Ｃ类基金份额净值为１．２０００元。有三笔Ａ类基金份额的申购金额分别为１万元、５０万元和１００万元，另有一笔Ｃ类基金份额的申购金额为１０万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的基金份额计算如下：
■
５、基金赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日（Ｔ日）的基金份额净值为基准进行计算．
（１）当投资者赎回Ａ类基金份额时，赎回金额的计算公式如下：
赎回总金额＝赎回份额（Ｔ日Ａ类基金份额净值
赎回费用＝赎回份额（Ｔ日Ａ类基金份额净值（赎回费率
净赎回金额＝赎回份额（Ｔ日Ａ类基金份额净值（赎回费用
例四：假定某二个投资人在Ｔ日各自赎回Ａ类基金份额１０，０００份，其在认购／申购时已交纳认购／申购费用，该日Ａ类基金份额净值为１．２５００元，该二个持有人持有年限分别为低于１年、低于２年但高于１年，则其获得的赎回金额计算如下：
■
（２）当投资者赎回Ｃ类基金份额时，赎回金额的计算公式如下：
净赎回金额＝赎回份额（Ｔ日Ｃ类基金份额净值
例五：假定某投资者在Ｔ日赎回１０，０００分Ｃ类基金份额，该日Ｃ类基金份额净值为１．２２５０元，则其获得的赎回金额计算如下：
赎回金额＝１．２２５０×１０，０００＝１２，２５０元６、Ｔ日的Ａ类基金份额净值及Ｃ类基金份额净值在当天收市后计算，并在Ｔ＋１日内公告。遇特殊情况，基金份额净值可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。
７、申购份额、余额的处理方式：
申购费用（限于Ａ类基金份额）以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留至小数点后２位；申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
８、赎回金额的处理方式：
赎回费用（限于Ａ类基金份额）以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后２位；赎回金额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后２位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
９、基金份额净值的计算公式为：基金份额净值＝基金资产净值总额／基金份额总数。本基金Ａ类基金份额净值及Ｃ类基金份额净值的计算，保留到小数点后４位，小数点后第５位四舍五入，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
１０、申购费用由投资者承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
１１、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。不低于赎回费总额的２５％应归基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
１２、基金管理人可以在基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率和收费方式。费率和收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上和网站上公告。
１３、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、和基金赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理方法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规的要求，结合基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对２０１２年８月１４日刊登的本基金招募说明书进行了更新，更新的主要内容如下：
（一） 重要提示部分
对招募说明书更新所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日进行更新。
（二） 第三部分“基金管理人”
１、“公司概况”部分法定代表人修改为：“刁钦义”
２、“主要人员情况”部分做以下修改：
（１）“公司董事会成员”部分删除杨琨先生的简历，增加如下人员的简历：
“刁钦义先生：董事长
１９７６年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。１９８０年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长。２０１０年起历任中国农业银行信贷管理部总经理、运营管理总监，现任中国农业银行投资总监。２０１２年８月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。”
（２）“公司监事”部分修改为如下内容：
“陈方华先生：监事会主席
工商管理硕士。１９８０年起历任中国农业银行浙江省温州市支行行长、分行行长、厦门分行行长。２００９年７月至２０１２年６月任中国农业银行信用卡中心总经理。２０１２年７月起担任农银汇理基金管理有限公司监事会主席。
Ｊｅａｎ－Ｙｖｅｓ Ｇｌａｉｎ先生：监事
硕士。１９９５年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负责人、国际事务协调和销售部副负责人。现任东方汇理资产管理公司国际协调与支持部负责人。
欧小武先生：监事
１９８５年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。２０００年起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、财务部（审计部）主任和财务部总经理。２００１年至２００６年任中国铝业股份有限公司监事。现任中国铝业公司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。
叶光尧先生：监事
经济学硕士。２０００年起先后就职于中国工商银行深圳分行、万家基金管理有限公司。２００８年加入农银汇理基金管理有限公司，现任农银汇理基金管理有限公司销售部副总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。２００８年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人力资源经理。”
（３）“公司高级管理人员”部分删除杨琨先生的简历，增加如下人员的简历：
“刁钦义先生：董事长
１９７６年起从事金融工作，具有三十余年金融从业经验。１９８０年起历任中国农业银行山东省龙口市支行行长、山东省分行部门负责人及副行长、青岛分行行长、山东省分行行长。２０１０年起历任中国农业银行信贷管理部总经理、运营管理总监，现任中国农业银行投资总监。２０１２年８月起兼任农银汇理基金管理有限公司董事长。”
（４）“投资决策委员会成员”部分修改为如下内容：
“本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述成员组成：
投资决策委员会主席许红波先生，现任农银汇理基金管理公司总经理；
投资决策委员会成员Ｄｅｎｉｓ Ｚｈａｎｇ先生，公司投资副总监，农银汇理策略精选股票型基金基金经理、农银汇理中证５００指数基金基金经理；
投资决策委员会成员曹剑飞先生，公司投资副总监，农银汇理行业成长股票型基金基金经理、农银汇理消费主题股票型基金基金经理；
投资决策委员会成员程涛先生，投资部总经理，农银汇理策略价值股票型基金基金经理、农银汇理中小盘股票型基金基金经理；
投资决策委员会成员王帅先生，研究部副总经理。”
（三）第四部分“基金托管人”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（四）第五部分“相关服务机构”
对基金相关服务机构进行了更新。
（五）第十四部分“基金的投资”
“投资组合报告”更新为截止至２０１２年１２月３１日的数据。
（六）第十五部分“基金的业绩”
“基金的业绩”更新为截止至２０１２年１２月３１日的数据。
农银汇理基金管理有限公司
二〇一三年二月七日
| 股东 | 出资额（元） | 出资比例 |
| 中国农业银行股份有限公司 | １０３，３３３，３３４ | ５１．６７％ |
| 东方汇理资产管理公司 | ６６，６６６，６６７ | ３３．３３％ |
| 中国铝业股份有限公司 | ３０，０００，０００ | １５％ |
| 合 计 | ２００，０００，００１ | １００％ |
| 序号 | 项目 | 金额（元） | 占基金总资产的比例（％） |
| １ | 权益投资 | － | － |
| | 其中：股票 | － | － |
| ２ | 固定收益投资 | ２１３，７３３，０４７．４０ | ９１．９５ |
| | 其中：债券 | ２１３，７３３，０４７．４０ | ９１．９５ |
| | 资产支持证券 | － | － |
| ３ | 金融衍生品投资 | － | － |
| ４ | 买入返售金融资产 | － | － |
| | 其中：买断式回购的买入返售金融资产 | － | － |
| ５ | 银行存款和结算备付金合计 | ３，１６２，１２４．４７ | １．３６ |
| ６ | 其他资产 | １５，５６１，３９５．６６ | ６．６９ |
| ７ | 合计 | ２３２，４５６，５６７．５３ | １００．００ |
| 序号 | 债券品种 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| １ | 国家债券 | － | － |
| ２ | 央行票据 | － | － |
| ３ | 金融债券 | ４０，０６５，０００．００ | ２６．９７ |
| | 其中：政策性金融债 | ４０，０６５，０００．００ | ２６．９７ |
| ４ | 企业债券 | １１６，２２７，９６６．２０ | ７８．２４ |
| ５ | 企业短期融资券 | － | － |
| ６ | 中期票据 | ２５，５８５，５００．００ | １７．２２ |
| ７ | 可转债 | ３１，８５４，５８１．２０ | ２１．４４ |
| ８ | 其他 | － | － |
| ９ | 合计 | ２１３，７３３，０４７．４０ | １４３．８８ |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 数量（张） | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| １ | １１３００１ | 中行转债 | １３２，０００ | １２，７１８，２００．００ | ８．５６ |
| ２ | １２８２０４８ | １２魏桥ＭＴＮ１ | １００，０００ | １０，２６７，０００．００ | ６．９１ |
| ３ | １１８２３３９ | １１方正ＭＴＮ３ | １００，０００ | １０，１６７，０００．００ | ６．８４ |
| ４ | １１０４１２ | １１农发１２ | １００，０００ | １０，１１７，０００．００ | ６．８１ |
| ５ | １１０４１０ | １１农发１０ | １００，０００ | １０，０６２，０００．００ | ６．７７ |
| 序号 | 名称 | 金额（元） |
| １ | 存出保证金 | ２５０，０００．００ |
| ２ | 应收证券清算款 | ５１２，２０６．４４ |
| ３ | 应收股利 | － |
| ４ | 应收利息 | ４，６３７，５５１．７２ |
| ５ | 应收申购款 | １０，１６１，６３７．５０ |
| ６ | 其他应收款 | － |
| ７ | 待摊费用 | － |
| ８ | 其他 | － |
| ９ | 合计 | １５，５６１，３９５．６６ |
| 序号 | 债券代码 | 债券名称 | 公允价值（元） | 占基金资产净值比例（％） |
| １ | １１３００１ | 中行转债 | １２，７１８，２００．００ | ８．５６ |
| ２ | １１３００２ | 工行转债 | ６，４６５，２２０．００ | ４．３５ |
| ３ | １１００１５ | 石化转债 | ６，２７７，５１０．００ | ４．２３ |
| ４ | １１３００３ | 重工转债 | ３，６５８，９３０．２０ | ２．４６ |
| ５ | １１００１８ | 国电转债 | ２，４７８，０８０．００ | １．６７ |
| 阶段 | 净值增长率① | 净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
| ２０１１０７０１－２０１１１２３１ | ３．４９％ | ０．０９％ | －０．２８％ | ０．１６％ | ３．７７％ | －０．０７％ |
| ２０１２０１０４－２０１２１２３１ | ６．６９％ | ０．１２％ | １．２５％ | ０．１３％ | ５．４４％ | －０．０１％ |
| 基金成立至今 | １０．４２％ | ０．１１％ | ０．９６％ | ０．１４％ | ９．４６％ | －０．０３％ |
| 阶段 | 净值增长率① | 净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①－③ | ②－④ |
| ２０１１０７０１－２０１１１２３１ | ３．３０％ | ０．０９％ | －０．２８％ | ０．１６％ | ３．５８％ | －０．０７％ |
| ２０１２０１０４－２０１２１２３１ | ６．３２％ | ０．１３％ | １．２５％ | ０．１３％ | ５．０７％ | ０．００％ |
| 基金成立至今 | ９．８３％ | ０．１１％ | ０．９６％ | ０．１４％ | ８．８７％ | －０．０３％ |
| | 申购１ | 申购２ | 申购３ | 申购４ |
| 申购金额（元，Ａ） | １０，０００ | ５００，０００ | １，０００，０００ | １００，０００ |
| 适用申购费率（Ｂ） | ０．８％ | ０．５％ | ０．３％ | － |
| 净申购金额（Ｃ＝Ａ／（１＋Ｂ）） | ９９２０．６３ | ４９７，５１２．４４ | ９９７，００８．９７ | １００，０００ |
| 申购费用（Ｄ＝Ａ－Ｃ） | ７９．３７ | ２４８７．５６ | ２９９１．０３ | － |
| 该类基金份额净值（Ｅ） | １．２３００ | １．２３００ | １．２３００ | １．２０００ |
| 申购份额（＝Ｃ／Ｅ） | ８０６５．５６ | ４０４，４８１．６６ | ８１０，５７６．４０ | ８３，３３３．３３ |
| 申购金额（含申购费） | 费率 |
| ５０万元以下 | ０．８％ |
| ５０万元（含）以上，１００万元以下 | ０．５％ |
| １００万元（含）以上，５００万元以下 | ０．３％ |
| ５００万元（含）以上 | １０００元／笔 |
| 持有时间 | 赎回费率 |
| １年以下 | ０．１０％ |
| １年（含１年）至２年 | ０．０５％ |
| ２年（含２年）以上 | ０ |
| 持有期 | Ｔ＜１年 | １年≤Ｔ＜２年 |
| 赎回份额（Ａ） | １０，０００ | １０，０００ |
| 适用赎回费率（Ｂ） | ０．１％ | ０．０５％ |
| 赎回费用（Ｃ＝１．２５×Ａ×Ｂ） | １２．５ | ６．２５ |
| 赎回金额（Ｄ＝１．２５×Ａ－Ｃ） | １２４８７．５ | １２４９３．７５ |
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