关于工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告

公告送出日期：２０１３年２月１日

１公告基本信息

基金名称	工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
基金简称	工银信用纯债债券
基金主代码	４８５１１９
基金运作方式	契约型开放式
基金合同生效日	２０１２年１１月１４日
基金管理人名称	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人名称	中国农业银行股份有限公司
基金注册登记机构名称	工银瑞信基金管理有限公司
公告依据	《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规以及本基金相关法律文件等
申购起始日	２０１３年２月５日
赎回起始日	２０１３年２月５日
转换转入起始日	２０１３年２月５日
转换转出起始日	２０１３年２月５日
定期定额投资起始日	２０１３年２月５日
下属分级基金的基金简称	工银信用纯债债券Ａ	工银信用纯债债券Ｂ
下属分级基金的交易代码	４８５１１９	４８５０１９
该分级基金是否开放申购、赎回（、转换、定期定额投资）	是	是

注：－

２ 日常申购、赎回（、转换、定期定额投资）业务的办理时间

基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。基金投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购、赎回或转换时间所在开放日的价格。

３ 日常申购业务

３．１ 申购金额限制

１、申购时，投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为１０００元；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为１０００元；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为１００万元人民币，已在直销中心有认／申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为１０００元人民币。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。（以上金额均含申购费）。

投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。

２、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

３．２ 申购费率

本基金Ａ类基金份额的最高申购费率不超过５％，投资者可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。本基金Ｂ类基金份额不收取申购费。

３．２．１ 前端收费

费用种类	Ａ类基金份额		Ｂ类基金份额
赎回费率	持有期限（Ｙ）	赎回费率	Ｙ＜７天	１．５％
	Y<1年	0.1%
	１年≤Ｙ＜２年	０．０５％	Ｙ≥７天	０％
	Y≥ 2年	0%

注：１、Ｍ为申购金额

２、本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

３、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

４、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。

３．３ 其他与申购相关的事项

１、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率或收费方式。费率如发生变更，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒体和基金管理人网站上公告。

２、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金申购费率。

３、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金申购费率。

４、本基金参与以下销售机构的网上交易等电子渠道申购费率优惠活动：工银瑞信基金管理有限公司、中国工商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、光大证券股份有限公司、国泰君安股份有限公司、中信建投股份有限公司、海通证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中原证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、招商证券股份有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司等。

５、详细优惠规则以各销售机构的相关公告为准，各销售机构保留对其优惠活动的最终解释权。

４ 日常赎回业务

４．１ 赎回份额限制

１、每次赎回基金份额不得低于１，０００份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足１，０００份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。

通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于１，０００份。

如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。

２、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。

４．２ 赎回费率

本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的５％。赎回费率随投资人持有基金份额期限的增加而递减。

费用种类	Ａ类基金份额		Ｂ类基金份额
申购费率	Ｍ＜１００万	０．８０％	０％
	１００万≤Ｍ＜３００万	０．５０％
	３００万≤Ｍ＜５００万	０．３０％
	Ｍ≥５００万	按笔收取，１，０００元／笔
养老金特定申购费率	Ｍ＜１００万	０．３２％
	１００万≤Ｍ＜３００万	０．１５％
	３００万≤Ｍ＜５００万	０．０６％
	Ｍ≥５００万	按笔收取，１，０００元／笔

注：１年指３６５天。

本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的２５％归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。根据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，对于持有期少于７日的，收取的赎回费全额计入基金财产。

４．３ 其他与赎回相关的事项

基金管理人可以在基金合同约定的范围内调低赎回费率或收费方式。费率如发生变更，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒体和基金管理人网站上公告。

对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易方式的基金赎回费率。

基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资者适当调低基金赎回费率。

５ 日常转换业务

５．１ 转换费率

１、基金转换费用由基金赎回费用及基金申购补差费用构成。

２、基金转换只能在相同收费模式下的基金份额之间进行。即前端模式下的基金份额只能转换为另一只基金的前端模式份额，后端模式下的基金份额只能转换为另一只基金的后端模式份额。投资者在提交基金转换业务时应明确标示类别。目前，工银核心价值股票、工银精选平衡混合、工银稳健成长股票、工银红利股票、工银大盘蓝筹股票、工银沪深３００指数、工银中小盘成长股票、工银深证红利ＥＴＦ联接、工银消费服务股票、工银主题策略股票、工银保本混合、工银量化策略股票、工银增强收益债券Ａ前端、工银增强收益债券Ｂ、工银添利债券Ａ、工银添利债券Ｂ、工银双利债券Ａ、工银双利债券Ｂ、工银添颐债券Ａ、工银添颐债券Ｂ、工银信用纯债债券Ａ、工银信用纯债债券Ｂ均只采用前端收费模式，工银货币的收费模式目前也默认为前端收费模式。

３、转出基金时，如涉及的转出基金有赎回费用的，收取该基金的赎回费用。收取的赎回费用不低于２５％的部分归入基金财产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。

４、转入基金时， 从申购费用低的基金向申购费用高的基金转换时，每次收取申购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金转换时，不收取申购补差费用。

５、本公司旗下基金的转换业务，最低转换申请份额均不得低于５００份基金份额。如果某笔转换申请导致转出基金的单个交易账户的基金份额余额少于基金最低保留余额限制，则转出基金余额部分基金份额将被同时赎回。

６、投资者可以发起多次基金转换业务，基金转换费用按每笔申请单独计算。

７、转换费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位。

８、如遇旗下基金开展申购费率优惠活动（包括本公司网上交易系统的费率优惠活动，公告中有特别说明的除外），则基金转换时的申购补差费按照优惠后的费率计算，但对于通过代销机构网上交易提起的基金转换申请，如本公司未作特别说明，将不适用优惠费率。

９、如遇申购费率优惠活动，基金转换费用的构成同样适用于前述规则，即基金转换费用由基金赎回费用及基金申购补差费用构成。

１０、转换份额的计算公式

Ａ＝［Ｂ×Ｃ×（１－Ｄ） ／（１＋Ｇ）＋Ｆ］／Ｅ

其中，Ａ为转入的基金份额； Ｂ为转出的基金份额； Ｃ为转换申请当日转出基金的基金份额净值；Ｄ为转出基金的对应赎回费率，Ｇ为对应的申购补差费率； Ｅ为转换申请当日转入基金的基金份额净值；Ｆ为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益（仅限转出基金为货币市场基金）。

具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

例：某非养老金客户将１０，０００份工银货币转换成工银信用纯债债券Ａ（假设工银信用纯债债券Ａ当日份额净值为１．０５元）。工银货币份额净值为１元，无累计未付收益；赎回费为零，申购补差费率为０．８％。

转出金额＝转出基金申请份额×转出基金份额净值＝１０，０００×１＝１０，０００元

转出基金赎回手续费＝转出金额×转出基金赎回费率＝１０，０００×０％＝０元

转出净金额＝转出金额／（１＋转入基金申购补差费率）＝１０，０００／（１＋０．８％）＝９，９２０．６３元

申购补差费（外扣）＝转出金额－转出净金额＝１０，０００－９，９２０．６３＝７９．３７元

转换费用＝转出基金赎回手续费＋申购补差费＝０＋７９．３７＝７９．３７元

转入金额＝转出金额－申购补差费＝１０，０００－７９．３７＝９，９２０．６３元

转入份额＝转入金额／转入基金份额净值＝９，９２０．６３／１．０５＝９，４４８．２２份

５．２ 其他与转换相关的事项

１、投资者可以通过中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、北京农村商业银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、光大证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、渤海证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中原证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、中信证券（浙江）有限责任公司、招商证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司的相关营业网点及工银瑞信基金管理有限公司办理。如上述业务办理机构发生变动，本公司将按照规定在指定媒体上另行公告，敬请投资者留意。

２、本公司旗下基金的转换业务规则以《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》为准。

６ 定期定额投资业务

１、本基金通过工银瑞信基金管理有限公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、北京农村商业银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中原证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、招商证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司等销售机构，办理定期定额投资业务。

２、自２０１３年２月５日起，投资者可到上述销售机构的相关业务网点办理本基金的定投业务申请。其中，通过交通银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中原证券股份有限公司、中信证券（浙江）有限责任公司、招商证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司办理本基金的定投业务，每月最低申购额为１００元人民币；通过中国工商银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、北京农村商业银行股份有限公司、本公司网上交易系统办理本基金的定投业务，每月最低申购额为２００元人民币；通过中国农业银行股份有限公司办理本基金的定投业务，每月最低申购额为３００元人民币；通过申银万国证券股份有限公司办理本基金的定投业务，每月最低申购额为５００元人民币；投资者在各销售机构办理定投业务应遵循各销售机构相关的具体规定。

３、本基金参与以下销售机构的定投申购费率优惠活动：中国工商银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司及工银瑞信基金管理有限公司等。

７ 基金销售机构

７．１ 场外销售机构

７．１．１ 直销机构

名 称：工银瑞信基金管理有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦８层

注册地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

法定代表人：李晓鹏

传真：０１０－６６５８３１１１

联系人：张睿智

联系电话：０１０－６６５８３１０６

公司网站：ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

投资者还可通过本公司电子自助交易系统办理本基金相关业务。

７．１．２ 场外代销机构

中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、北京农村商业银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、光大证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、渤海证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、中原证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、中信证券（浙江）有限责任公司、招商证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司，天相投资顾问有限公司、深圳众禄基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米基金销售有限公司等。

８ 基金份额净值公告／基金收益公告的披露安排

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次日，通过基金管理人网站、申购赎回代理机构以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。

９ 其他需要提示的事项

１、申购和赎回申请的确认

Ｔ日规定时间受理的申请，正常情况下，注册登记机构在Ｔ＋１日内（包括该日）为投资者对该交易的有效性进行确认，基金投资者可自Ｔ＋２日起（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以注册登记机构的确认结果为准。

在法律法规允许的范围内，注册登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理时间进行调整，基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

２、申购和赎回的款项支付

申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的销售机构将基金投资者已缴付的申购款项本金退还给投资者，由此产生的利息等损失由基金投资者自行承担。

基金投资者赎回申请成功后，基金管理人将通过注册登记机构及其相关销售机构在Ｔ＋７日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障因素影响业务处理流程时，则赎回款项顺延至下一个工作日划出并划往基金份额持有人银行账户。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并进行公告。

３、如有任何疑问，欢迎与我们联系：

客户服务中心电话：４００－８１１－９９９９

电子邮件地址：ｃｕｓｔｏｍｅｒｓｅｒｖｉｃｅ＠ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ

４、风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者于投资前认真阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》。

工银瑞信基金管理有限公司

２０１３年２月１日

工银瑞信基金管理有限公司

关于开通工银瑞信信用纯债

债券型证券投资基金直销电子自助交易系统业务以及部分费率优惠的公告

工银瑞信基金管理有限公司（以下简称“本公司”）定于２０１３年２月５日开放工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金（基金简称“工银信用纯债债券”；基金代码Ａ类４８５１１９，Ｂ类４８５０１９）的日常申购、定期定额投资、赎回及转换业务。为了更好的满足投资者的理财需求，本公司定于工银信用纯债债券开放日常申购、定期定额投资、赎回及转换业务当日起，开通该基金直销电子自助交易（含网上交易、电话交易及手机交易等）功能，并对相应的申购、定期定额申购、约定申购、约定转换及转换业务实行费率优惠。

重要提示：本公告仅对个人投资者通过本公司直销电子自助交易系统办理本基金开放日常申购、定期定额投资、赎回和转换的有关事项予以说明，基金收费详细方式及本公告未说明相关事项请详细阅读《关于工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的公告》

一、申购及约定申购费率优惠标准

１、投资人通过本公司基金直销电子自助交易系统申购工银信用纯债债券基金的申购费率优惠情况如下：

系统名称	工商银行	民生银行	天天盈	通联支付	银联支付	汇款交易	农业银行	建设银行
网上交易	４折起	４折起	４折起	４折起	４折起	４折起	４折起	８折起
电话交易	４折起	４折起	暂未开通	４折起	暂未开通	暂未开通	４折起	８折起
手机交易	４折起	４折起	暂未开通	暂未开通	暂未开通	暂未开通	４折起	８折起

注：农业银行在优惠期费率优惠４折起，非优惠期为７折起。

２、投资人通过本公司网上交易系统约定申购工银信用纯债债券基金的申购费率优惠情况同上，电话交易系统及手机交易系统暂未开通约定申购业务。

以上费率优惠后不得低于０．６％，如原费率低于或等于０．６％按原费率标准执行。

二、定期定额申购费率优惠标准

１、投资人通过本公司网上交易系统定期定额申购工银信用纯债债券基金的费率优惠情况如下：

系统名称	工商银行	民生银行	天天盈	通联支付	银联支付	汇款交易	农业银行	建设银行
网上交易	４折起	４折起	４折起	４折起	暂未开通	暂未开通	４折起	５折起

以上费率优惠后不得低于０．６％，如原费率低于或等于０．６％按原费率标准执行。

２、本公司电话交易系统及手机交易系统暂未开通定期定额投资业务。

三、转换及约定转换费率优惠标准

基金转换费由发生转换的两只基金的申购补差费和转出基金的赎回费构成，投资者通过本公司基金直销电子自助交易系统进行基金转换或约定转换，申购补差费率最低４折起优惠，赎回费没有优惠，且优惠后申购补差费率均不得低于０．６％，如原费率低于或等于０．６％按原费率标准执行。

四、投资者可通过以下途径了解或咨询详情

１、工银瑞信基金管理有限公司网址：ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ；

工银瑞信网上交易系统网址：ｈｔｔｐｓ：／／ｅｔｒａｄｅ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ／ｅｔｒａｄｉｎｇ／

２、工银瑞信基金管理有限公司客户服务电话：４００－８１１－９９９９；

３、工银瑞信基金管理有限公司手机ｗａｐ网址：ｈｔｔｐ：／／ｗａｐ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ／ｗａｐ／

五、上述业务的解释权归工银瑞信基金管理有限公司。

六、风险提示

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者于投资前认真阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》。

特此公告。

工银瑞信基金管理有限公司

２０１３年２月１日