降低门槛 弱化审批

　基金公司应当加快向现代财富管理机构转型。这种紧迫性来自于中国经济的持续增长，也来自于中国经济的转型需要。基金业该如何向现代财富管理行业转型？首先要解决的就是制度安排问题。中国证监会主席助理张育军在此次论坛上表示，在监管方面，证监会始终强调要“放松管制，加强监管”。“我们将坚定不移地坚持市场化取向，努力做到‘放得更开，管得更好’，进一步优化有利于行业发展的外部环境。核心思想是要建立一个开放、包容、多元的财富管理体系。”

　对于公募基金领域，张育军表示，要不断拓宽基金公司业务范围，松绑投资运作限制，优化公司治理，提高公募基金行业的整体竞争力。无论机构准入还是产品创新，都要尽量降低门槛、弱化审批。要把监管部门从繁琐的审批中解放出来，更多地关注对过程和行为的检查。更加注重风控合规，从以审批带动监管的模式逐步转变为以检查带动监管。

　财富管理行业的发展除了需要完善的制度安排，亦需要完善的产品体系。证监会基金部主任王林表示，尽快推出黄金ETF和债券ETF，积极研究推出Reits产品；加快QFII和RQFII资格的审核进度，推动扩大RQFII试点机构范围。

　上交所总经理黄红元在论坛上表示，将全面推进股票、债券、ETF基金和衍生品四大市场建设，为财富管理行业提供优质的基础资产；服务基金公司产品开发，共同努力做大主题、行业、风格和跨境ETF，推出挂钩债券、黄金、农产品、外汇等各类资产的ETF，积极探索Reits等新产品。

　夯实基础 助力转型

　黄红元表示，为了给基金业转型、提高投资者回报营造良好的市场环境，上交所正筹划推出LOF平台、场外基金销售和转让平台，方便投资者安全、低成本地实现场内、场外基金资产配置。

　中国证券登记结算有限责任公司总经理周明表示，集中统一的后台基础设施对促进我国现代财富管理行业长期健康稳定发展至关重要。周明认为，集中统一的后台基础设施可以统一行业标准，实现单线式接入联网；便于财富管理市场与其他金融市场之间实现互联互通；有利于促进我国财富管理行业进一步实现国际化，为跨境产品提供可靠的后台基础设施支持；可以满足监管要求，提升监管效率。

　深交所副总经理林凡指出，深交所在推动财富管理行业转型发展过程中，会主要承担好三个功能角色：基础产品的重要提供者、交易平台的重要建设者和行业创新的重要服务者。

　共享利益 不断创新

　业内人士指出，QFII的引入对建设现代财富管理行业有着积极作用，其成熟的价值投资理念与重视客户信赖培养的管理理念值得国内机构投资者学习。

　欧盟投资协会主席Claude Kremer表示，理解“共享利益”是财富管理行业可持续发展的最重要因素之一。财富管理是要能够照应以下的人群：首先是散户投资者，为他们的储蓄提供一个“避风港”；其次是为专业人士提供激励机制，以提升他们的服务；最后是对于整体社会，财富管理行业要为公共或私人项目提供高效的融资。

　富达国际投资亚太区（日本除外）董事总经理Mark Talbot认为，构建一个全球化的财富管理行业，需要对客户体验高度专注，并持之以恒地改进。要在正确的时机用正确的方式提供正确的产品，要了解客户需求、想法，给他们提供指导，要交给客户卓越的投资业绩，引入长期投资的理念，要对自己的人力资源进行投资、培训，充分利用最先进的技术。