§１ 重要提示

１．１ 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本半年度报告摘要摘自半年度报告全文，投资者欲了解详细内容，应当仔细阅读半年度报告全文。

１．２ 楼永良董事因公未出席本次董事会，委托郑勇军独立董事代为出席会议并表决；祝宁董事因公未出席本次董事会，委托陈健胜董事代为出席会议并表决。

１．３公司半年度财务报告未经审计。

１．４报告期不否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。

１．５报告期不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。

１．６公司负责人董事长孙建华先生、主管会计工作负责人副总经理兼总会计师沈成德先生及会计机构负责人（会计主管人员）总稽核师兼财务管理部经理夏卫东女士声明：保证半年度报告中财务报告的真实、完整。

§２ 公司基本情况

２．１ 基本情况简介

浙江元泰典当有限责任公司	杭州腾腾进出口有限公司	杨益民等５人	民事诉讼	因杭州腾腾进出口公司未依约归还当金，２０１２年６月１９日，元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求腾腾进出口归还当金６００万元，并支付违约金等。	６００	２０１２年６月１９日，杭州下城区人民法院出具受理案件通知书。
浙江元泰典当有限责任公司	张天林	高登宝集团有限公司、台洲市路桥模具基地有限公司等	民事诉讼	因张天林未依约归还当金，２０１２年６月１９日，元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求张天林归还当金８００万元，并支付违约金等。	８００	２０１２年６月１９日，杭州下城区人民法院出具受理案件通知书。
浙江元泰典当有限责任公司	尤俊杰	浙江恒基贸易有限公司、浙江浙基建筑工程项目管理有限公司	民事诉讼	因尤俊杰未依约归还当金，２０１２年６月１９日，元泰典当向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求尤俊杰归还当金８００万元，并支付违约金等。	８００	２０１２年６月１９日，杭州下城区人民法院出具受理案件通知书。
二、以前年度尚未结案的诉讼事项进展情况
香溢融通控股集团股份有限公司	上海星裕置业有限公司	沈永培、顾小英、沈丽青	民事诉讼	因上海星裕未按期向我司支付委托贷款利息，２０１１年７月２０日，我司委托深圳发展银行股份有限公司宁波分行向宁波市江东区人民法院就我司委托贷款业务向借款客户提起诉讼，要求上海星裕归还我司委托贷款本金３７００万元并支付利息、罚息等。	本金３７００万元	２０１１年１０月３１日，公司收到宁波江东区人民法院民事判决书。主要判决内容：上海星裕归还深圳发展银行宁波分行借款本金３７００万元，并支付利息、罚息等。		２０１１年１２月１９日，公司已向法院申请强制执行。 ２０１２年６月１５日对相关抵押物执行公开拍卖，该次拍卖流拍。
浙江香溢担保有限公司	杭州现代联合投资有限公司。	现代联合控股集团有公司、章鹏飞	民事诉讼	２０１１年９月７日，因杭州现代联合投资有限公司未能归还委贷款，香溢担保向浙江省杭州市中级人民法院提起诉讼，要求杭州现代联合投资公司归还尚未归还的借款本金５０８０万元（其中已付定金４００万元）并支付利息、违约金。现代联合控股集团公司、章鹏飞承担连带清偿责任；建行吴山支行履行协助香溢担保收回借款义务。	４６４１．８８万元（原４，６８０万元）	２０１１年１２月３１日，公司收到浙江省杭州市中级人民法院民事判决书。主要判决内容：现代联合投资公司应归还香溢担保借款本金４６８０万元，并支付利息、罚息等。		２０１２年３月５日，香溢担保向法院申请强制执行。 报告期收到执行款３８．１２万元。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	浙江卡卡电器有限公司	丁小艳、 丁小雷等４人；宁波恒广电器制造有限公司、宁波中兴钢具有限公司等９家公司	民事诉讼	因卡卡电器未按期归还德旗典当１０００万元当金及综合费用和利息，德旗典当于２００８年１１月１３日向奉化市人民法院提起诉讼。	１，０００	２００８年１１月１４日，奉化市人民法院受理该案。２００９年１２月３０日，判决生效，我司主要诉请得到支持。	２０１０年１月７日，德旗典当向宁波市中级人民法院申请强制执行。	已收到执行款共５４６．４３万元，截止本报告披露日，剩余款项已核销。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	丁小艳	丁小雷等３人；浙江卡卡电器有限公司、宁波国易电器有限公司等１０家公司	民事诉讼	因丁小艳未按期归还德旗典当当金，德旗典当于２００９年３月２６日向宁波市中级人民法院提起诉讼，要求丁小艳归还当金５００万元，支付利息、综合服务费及违约金。对其抵押的房地产处置所得款享有优先受偿权，保证人承担连带清偿责任。	５００	２００９年４月３日，宁波市中级人民法院受理该案。	２０１０年２月，德旗典当向法院申请强制执行。	２０１１年，德旗典当以３８８万元竞价拍得债务人抵押拍卖房产，冲抵债权３８８万元。截止本报告披露日，剩余款项已核销。
浙江香溢金联有限公司	杭州富春江电信设备有限公司	杭州天律建材有限公司、浙江富春江控股有限公司、汪成富、 汤兔珍	民事诉讼	因富春江电信设备公司未按合同履行相关义务，２００９年９月３０日，香溢金联向杭州下城区人民法院提起诉讼，要求被告退回预付货款７５５．６５万元，并支付违约金。	５１３．８４	２００９年１０月９日，杭州下城区人民法院受理了该案。	富春江电信已进入破产清算，并进行了土地房产拍卖后的第一次分配，分配比例为２２％。最后一轮资产拍卖将进行，分配比例５％左右。	截止报告日，共收到破产清算款２４１．８１万元。
浙江香溢租赁有限责任公司	杭州丰腾建设工程有限公司		民事诉讼	因丰腾建设未按期支付租金，香溢租赁２００９年１２月１１日向杭州市下城区人民法院提起诉讼，要求解除原租赁合同、返还租物、支付租金２５０万元及违约金。	租物为３６００吨支撑钢	２００９年１２月１４日，杭州下城区人民法院受理该案。	２０１０年７月２８日，杭州下城区人民法院作出民事调解书：解除原租赁合同、丰腾建设返还租物、支付租金２５０万元及违约金。目前被告无可执行财产。	截止报告日，收到抵押物拍卖分配款１０．６万元。执行工作仍在跟进。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	隆标集团有限公司	温岭市鑫隆板材有限公司、浙江新水晶电子有限公司、阮建荣	民事诉讼	因隆标集团未按期归还德旗典当１６１９．８６万元当款、综合费及利息，德旗典当于２００８年１１月２７日向宁波市中级人民法院提起诉讼。	８８．８４	２００９年２月１８日，宁波市中级人民法判决隆标集团返还当金、综合费用，并支付违约金。	我司已与隆标集团达成《和解协议》，约定其归还余款，目前尚未就还款方案达成共识。	报告期收到２０万元。
浙江香溢德旗典当有限责任公司	项文松	宁波信邦汽车贸易有限公司、宁波东本汽车销售服务有限公司、宁波恒源世佳国际贸易有限公司	民事诉讼	因项文松未按期归还德旗典当３４０万元当金、综合费用及利息，德旗典当于２００８年１１月１２日向奉化市人民法院提起诉讼。	３３０	２００８年１１月２５日，奉化市人民法院受理该案。	２００９年３月３１日奉化市人民法院作出一审判决，并于８月１０日生效，９月２７日申请执行。	目前被告无可供执行财产。
浙江元泰典当有限责任公司	浙江森阳家用纺织品有限公司	浙江创力纺织品有限公司 、 杭州富蒂纺织科技有限公司、 姚从政	民事诉讼	因森阳家纺未按期归还元泰典当当金２６０万元、综合费用和利息，元泰典当于２００８年１２月２３日向杭州下城区人民法院提起诉讼。	１２０．８８	２００８年１２月２４日，杭州下城区人民法院受理该案。	森阳家纺部分资产已拍卖，其名下资产拍买后的普通债权清偿率１０％。	截止报告日，尚有本金１２０．８８万元未收回。

２．２ 主要财务数据和指标

２．２．１ 主要会计数据和财务指标

单位：元 币种：人民币

股票简称	香溢融通
股票代码	６００８３０
股票上市交易所	上海证券交易所
	董事会秘书	证券事务代表
姓名	林蔚晴	王里波
联系地址	浙江省宁波市开明街１３０弄４８号	浙江省宁波市开明街１３０弄４８号
电话	０５７４－８７３１５３１０	０５７４－８７３１５３１０
传真	０５７４－８７２９４６７６	０５７４－８７２９４６７６
电子信箱	ｓｌｔ＠ｓｕｎｎｙｌｏａｎｔｏｐ．ｃｎ	ｓｌｔ＠ｓｕｎｎｙｌｏａｎｔｏｐ．ｃｎ

２．２．２非经常性损益项目

√适用 □不适用

单位：元 币种：人民币

	本报告期末	上年度期末	本报告期末比上年度期末增减（％）
总资产	２，２７４，２８１，３７２．２４	２，２２２，７１８，７０４．１６	２．３２０
所有者权益（或股东权益）	１，６０５，７５１，２０２．２４	１，５７２，４３７，７８７．７３	２．１１９
归属于上市公司股东的每股净资产（元／股）	３．５３４	３．４６１	２．１０９
	报告期（１－６月）	上年同期	本报告期比上年同期增减（％）
营业利润	８０，５４８，７５９．１３	８９，７８０，６３２．５５	－１０．２８３
利润总额	８７，２３０，４９１．１９	９８，２９４，０１２．５４	－１１．２５６
归属于上市公司股东的净利润	５６，０２９，５５１．８６	６５，０５３，１２２．６７	－１３．８７１
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	１１，４８８，５８２．５２	１８，０２０，３４７．９０	－３６．２４７
基本每股收益（元）	０．１２３	０．１４３	－１３．９８６
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	０．０２５	０．０４０	－３７．５００
稀释每股收益（元）	０．１２３	０．１４３	－１３．９８６
加权平均净资产收益率（％）	３．５０１	４．５１９	减少１．０１８个百分点
经营活动产生的现金流量净额	－２４，６４４，７３０．０７	１８６，８１０，２５８．３４	不适用
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	－０．０５４	０．４１１	不适用

ξ３ 股本变动及股东情况

３．１股份变动情况表

□适用 √不适用

３．２股东数量和持股情况

单位：股

非经常性损益项目	金额
非流动资产处置损益	－７３５，６９５．２４
计入当期损益的政府补助，但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外	８，２０５，８２０．９１
单独进行减值测试的应收款项减值准备转回	８８，１３５．４６
对外委托贷款取得的损益	５７，０００，８１０．９４
除上述各项之外的其他营业外收入和支出	－２，２５５，８７１．６６
所得税影响额	－１５，５７５，８００．０８
少数股东权益影响额（税后）	－２，１８６，４３０．９９
合计	４４，５４０，９６９．３４

３．３ 控股股东及实际控制人变更情况

□适用 √不适用

ξ４董事、监事和高级管理人员情况

４．１董事、监事和高级管理人员持股变动

□适用 √不适用

ξ５董事会报告

５．１主营业务分行业、产品情况表

单位：元 币种：人民币

报告期末股东总数					５３，１２６户
前十名股东持股情况
股东名称	股东性质		持股比例（％）	持股总数		持有有限售条件股份数量	质押或冻结的股份数量
浙江烟草投资管理有限责任公司	国有法人		１２．０４	５４，７１０，３８１			无
中天发展控股集团有限公司	境内非国有法人		１０．８１	４９，１０１，７５７			质押４５，０００，０００
浙江香溢控股有限公司	国有法人		９．９０	４５，０００，０００			无
浙江中烟工业有限责任公司	国有法人		２．９７	１３，５００，０００			无
宁波市郡庙企业总公司	其他		２．７６	１２，５４６，８４１			质押１２，５４６，８４１
尤国平	境内自然人		２．０２	９，１９０，１０３			未知
宁波大红鹰综合经营有限公司	其他		１．２０	５，４６０，０００			无
中国农业银行－华夏复兴股票型证券投资基金	其他		０．８０	３，６１３，２０１			未知
浙江国信控股集团有限责任公司	其他		０．７３	３，３２７，１３８			未知
交通银行－华夏蓝筹核心混合型证券投资基金（ＬＯＦ）	其他		０．４４	２，０００，０００			未知
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称		持有无限售条件股份的数量				股份种类及数量
浙江烟草投资管理有限责任公司		５４，７１０，３８１				人民币普通股５４，７１０，３８１
中天发展控股集团有限公司		４９，１０１，７５７				人民币普通股４９，１０１，７５７
浙江香溢控股有限公司		４５，０００，０００				人民币普通股４５，０００，０００
浙江中烟工业有限责任公司		１３，５００，０００				人民币普通股１３，５００，０００
宁波市郡庙企业总公司		１２，５４６，８４１				人民币普通股１２，５４６，８４１
尤国平		９，１９０，１０３				人民币普通股９，１９０，１０３
宁波大红鹰综合经营有限公司		５，４６０，０００				人民币普通股５，４６０，０００
中国农业银行－华夏复兴股票型证券投资基金		３，６１３，２０１				人民币普通股３，６１３，２０１
浙江国信控股集团有限责任公司		３，３２７，１３８				人民币普通股３，３２７，１３８
交通银行－华夏蓝筹核心混合型证券投资基金（ＬＯＦ）		２，０００，０００				人民币普通股２，０００，０００
上述股东关联关系或一致行动的说明		中国烟草总公司浙江省公司、浙江中烟工业有限责任公司为中国烟草总公司全资子公司；浙江烟草投资管理有限责任公司为中国烟草总公司浙江省公司全资子公司；浙江香溢控股有限公司由浙江省人民政府全额出资并授权浙江省烟草专卖局行使出资人权力，浙江香溢控股有限公司与中国烟草总公司浙江省公司存在关联关系；公司未知其它股东之间是否存在关联关系。

５．２主营业务分地区情况

单位：元 币种：人民币

分行业或分产品	营业收入	营业成本	营业利润率（％）	营业收入比上年同期增减（％）	营业成本比上年同期增减（％）	营业利润率比上年同期增减（％）
分行业
商品销售收入	４９３，７７１，７７０．０９	４６６，４３３，２５５．５４	５．５３７	－１４．４９２	－１５．１２９	增加０．７０９个百分点
典当利息收入	４４，１０５，１７８．６６	２，９５６，２０３．６５	９３．２９７	７．１６２	２１．００３	减少０．７６７个百分点
担保业务收入	１２，３４０，９８４．０９		１００	１３．０７４

５．３主营业务及其结构发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

５．４主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明

□适用 √不适用

５．５利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

√适用 □不适用

报告期内利润表项目同比发生重大变动的说明

单位：元币种：人民币

地区	营业收入	营业收入比上年增减（％）
国外销售	１８８，５４０，６７３．５８	－２．７５１
国内销售	３４９，２６６，５４１．０１	－１８．１６７

变动原因说明：

营业总收入本期发生数较上年同期发生数减小９．８０％，主要系商品销售收入同比减少。

营业成本本期发生数较上年同期发生数减小１４．５５％，主要系商品销售收入同比减少，相应成本减少。资产减值损失本期发生数较上年同期发生数增加８４．２１％， 主要系计提的贷款损失准备和长期股权投资减值准备同比增加。

利润总额本期发生数较上年同期发生数减小１１．２６％， 主要系营业收入同比下降，计提资产减值准备金同比增加。

归属于母公司所有者的净利润本期发生数较上年同期发生数减小１３．８７％，主要系利润总额下降。

５．６公司控股子公司—浙江香溢担保有限公司担保业务情况

单位：万元 币种：人民币

报表项目	本期发生数	上年同期发生数	变动幅度％
营业总收入	６７３，９０５，８２３．２１	７４７，１２０，１６８．４０	－９．８０
营业成本	４８６，７０４，９８４．２９	５６９，６０２，８５１．１１	－１４．５５
资产减值损失	１６，４１４，５６５．７８	８，９１０，８０５．４４	８４．２１
利润总额	８７，２３０，４９１．１９	９８，２９４，０１２．５４	－１１．２６
归属于母公司所有者的净利润	５６，０２９，５５１．８６	６５，０５３，１２２．６７	－１３．８７

注：该担保系公司控股子公司浙江香溢担保有限公司为公司股东中天发展控股集团有限公司下属公司提供的投标担保、履约担保业务，该业务列入公司２０１２年度关联交易计划额度，已经公司２０１１年度股东大会审议通过。

５．７贷款类资产分类表

单位：元币种：人民币

担保类型	报告期发生额	报告期末余额	年初数	其中：报告期内为股东、实际控制人及其关联方提供的担保
融资性担保	１４６６６．００	２６０６４．００	２７４２６．００
履约性担保	２０２５９．０５	３６８６２．６３	３２５５７．０３	２３７１．０３（注）
合计	３４９２５．０５	６２９２６．６３	５９９８３．０３	２３７１．０３

５．８ 募集资金使用情况

５．８．１募集资金运用

□适用 √不适用

５．８．２变更项目情况

□适用 √不适用

５．９非募集资金项目情况

□适用 √不适用

５．１０ 董事会下半年的经营计划修改计划

□适用 √不适用

５．１１预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明

√适用□不适用

预计今年年初至下一报告期累计净利润与去年同比将有较大幅度的下降。主要原因：２０１１年第三季度，公司处置非流动资产产生收益７８２８．５５万元，２０１２年第三季度无此收益。

５．１２公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明

□适用 √不适用

５．１３公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明

□适用 √不适用

ξ６重要事项

６．１收购资产

□适用√不适用

６．２ 出售资产

□适用√不适用

６．３ 担保事项

√适用□不适用

单位：元 币种：人民币

项目	期末数			期初数
	余 额	比 例	贷款损失准备	余 额	比 例	贷款损失准备
正常	９９８，２１５，４８０．１０	８３．７３％	９，９８２，１５４．８０	１，００１，８６０，５５０．０５	８９．０２％	１０，０１８，６０５．５０
可疑	１８２，６２３，４６１．７１	１５．３１％	３２，６３９，０１９．５６	１１２，３３３，４６１．７６	９．９８％	２４，５８６，４９８．０４
损失	１１，４１０，３３２．９２	０．９６％	１１，４１０，３３２．９２	１１，２７０，３３２．９２	１．００％	１１，２７０，３３２．９２
合计	１，１９２，２４９，２７４．７３	１００．００％	５４，０３１，５０７．２８	１，１２５，４６４，３４４．７３	１００．００％	４５，８７５，４３６．４６

６．４ 关联债权债务往来

√适用□不适用

单位：元 币种：人民币

公司对外担保情况（不包括对控股子公司的担保）
报告期内担保发生额合计	０
报告期末担保余额合计	０
公司对控股子公司的担保情况
报告期内对子公司担保发生额合计	１３，０００
报告期末对子公司担保余额合计	５１，０００
公司担保总额情况（包括对控股子公司的担保）
担保总额	５１，０００
担保总额占公司净资产的比例（％）	３２．４３
其中：
为股东、实际控制人及其关联方提供担保的金额	０
直接或间接为资产负债率超过７０％的被担保对象提供的债务担保金额	０
担保总额超过净资产５０％部分的金额	０
上述三项担保金额合计	０

６．５重大诉讼仲裁事项

√适用□不适用

单位：万元 币种：人民币

关联方	向关联方提供资金		关联方向上市公司提供资金
	发生额	余额	发生额	余额
其他应付款
浙江烟草投资管理有限责任公司				１５，０００，０００．００
合计				１５，０００，０００．００

起诉（申请）方	应诉（被申请）方	承担连带责任方	诉讼仲裁类型	诉讼（仲裁）基本情况	诉讼（仲裁）涉及金额	诉讼（仲裁）进展	诉讼（仲裁）审理结果及影响	诉讼（仲裁）判决执行情况
一、当期发生的诉讼事项
香溢融通控股集团股份有限公司	杭州京庐实业有限公司	苏州京庐房地产开发有限公司、姚小林、黄红芳、姚必峰	民事诉讼	因杭州京庐实业有限公司未按期向我司支付委托贷款利息，２０１２年５月１４日，我司委托宁波银行股份有限公司灵桥支行向宁波市江东区人民法院提起诉讼，要求京庐实业归还我司委托贷款本金３５００万元并支付利息、罚息等。	３，５００	２０１２年５月１７日，收到宁波市江东区人民法院就上述案件出具的受理案件通知书。２０１２年５月１７日，相关被告诉讼保全已进行。	８月２０日，收到法院判决书，主要内容：原《委托贷款合同》解除；京庐实业应归还宁波银行灵桥支行借款本金３５００万元，并支付利息、罚息等；如京庐实业未履行还款义务，宁波银行灵桥支行可就抵押物折价，拍卖、变卖所有价款优先受偿；相关保证人承担连带责任。

６．６其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明

６．６．１ 证券投资情况

□适用√不适用

６．６．２持有其他上市公司股权情况

□适用√不适用

６．６．３持有非上市金融企业股权情况

□适用√不适用

ξ７财务会计报告

７．１ 审计意见

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金	１	４１９，２１２，５４２．４９	４７５，１７７，１２９．８０
结算备付金
拆出资金
交易性金融资产
应收票据
应收账款	２	６９，９７５，０５１．５１	３３，１４４，５６９．６７
预付款项	３	６７，６８４，９１１．５２	７５，４９２，４１８．９７
应收保费
应收分保账款
应收分保合同准备金
应收利息	４	５，６２９，０４０．９０	４，０５２，８７９．３２
应收股利
其他应收款	５	６０，１２６，２７２．０９	５２，５７１，２１１．３２
买入返售金融资产
存货	６	１７９，５１３，８３６．５７	１８８，３５６，５５８．６０
一年内到期的非流动资产
其他流动资产	７	１９，４５４，６１１．６３	２１，１２０，６４２．４１
流动资产合计		８２１，５９６，２６６．７１	８４９，９１５，４１０．０９
非流动资产：
发放委托贷款及垫款	８	１，１３８，２１７，７６７．４５	１，０７９，５８８，９０８．２７
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	９	５，３７６，６００．００	１５，０４４，０３８．７４
投资性房地产	１０	３７，３１２，７７０．４９	３８，１２８，６６８．０１
固定资产	１１	１４８，３７８，８６０．８２	１３０，８１５，０３８．３５
在建工程	１２	１４，７４６，４９０．３０	１，８９７，８２０．４３
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产	１３	６７，００５，１３７．４５	６８，３４７，５２６．７５
开发支出
商誉	１４
长期待摊费用	１５	６３６，５１０．２４	５７７，９２３．２０
递延所得税资产	１６	４１，０１０，９６８．７８	３８，４０３，３７０．３２
其他非流动资产
非流动资产合计		１，４５２，６８５，１０５．５３	１，３７２，８０３，２９４．０７
资产总计		２，２７４，２８１，３７２．２４	２，２２２，７１８，７０４．１６
流动负债：
短期借款	１８	９０，０００，０００．００	１０５，０００，０００．００
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据
应付账款	１９	１００，６１１，１５３．５８	８２，３５５，８１３．６５
预收款项	２０	７６，４０９，８９３．１７	５４，３４３，５２６．６２
卖出回购金融资产款
应付手续费及佣金
应付职工薪酬	２１	３１，２６５，４７１．６７	４１，７９３，０１４．１５
应交税费	２２	１０，７８０，３７５．９４	３３，９４３，９８６．８６
应付利息	２３	７１４，９３１．３３	４５０，６７４．７３
应付股利	２４	１８，４５９，４９７．０８	１２，７９８，９７８．０３
其他应付款	２５	４１，３２８，１２８．４２	４５，４０４，７２４．１３
应付分保账款
保险合同准备金	２６	１１，７１７，２８６．０３	９，９３５，２５３．５３
代理买卖证券款
代理承销证券款
一年内到期的非流动负债	２７	８５，０００，０００．００	９０，０００，０００．００
其他流动负债	２８	１９，８６３，３１２．９９	１９，０５５，１５１．４４
流动负债合计		４８６，１５０，０５０．２１	４９５，０８１，１２３．１４
非流动负债：
长期借款	２９	２０，０００，０００．００
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计		２０，０００，０００．００
负债合计		５０６，１５０，０５０．２１	４９５，０８１，１２３．１４
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）	３０	４５４，３２２，７４７．００	４５４，３２２，７４７．００
资本公积	３１	５２４，５０７，２５１．６４	５２４，５０７，２５１．６４
减：库存股
专项储备
盈余公积	３２	８２，６３０，３７８．６６	８０，２７３，７１３．４６
一般风险准备
未分配利润	３３	５４４，２９０，８２４．９４	５１３，３３４，０７５．６３
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计		１，６０５，７５１，２０２．２４	１，５７２，４３７，７８７．７３
少数股东权益		１６２，３８０，１１９．７９	１５５，１９９，７９３．２９
所有者权益合计		１，７６８，１３１，３２２．０３	１，７２７，６３７，５８１．０２
负债和所有者权益总计		２，２７４，２８１，３７２．２４	２，２２２，７１８，７０４．１６

７．２财务报表（见后附表）

７．３本报告期无会计政策、会计估计的变更。

７．４本报告期无前期会计差错更正。

７．５本报告期合并范围未发生变更。

香溢融通控股集团股份有限公司

董事长：孙建华

２０１２年８月３１日

合并资产负债表

２０１２年６月３０日

单位：元 币种：人民币

财务报告	√未经审计　　　　　 □审计

母公司资产负债表

２０１２年６月３０日

单位：元 币种：人民币

项目	附注	期末余额	年初余额
流动资产：
货币资金		８７，４５９，２３３．７２	１５８，９４６，０１７．３９
交易性金融资产
应收票据
应收账款	１	６３，６４９，９７３．３２	２８，０８３，３３８．２１
预付款项		３４，２６５，５１７．１３	２９，１１７，１２７．５５
应收利息		２，７６０，６９４．４５	２，２４８，３９１．２７
应收股利
其他应收款	２	１８０，８７４，１０８．３０	１８１，３７９，５１７．２６
存货		３，０４１，３６６．６４	２，３９５，６２１．７７
一年内到期的非流动资产
其他流动资产		１７，１０３，７７１．０２	１８，１４１，２９８．７５
流动资产合计		３８９，１５４，６６４．５８	４２０，３１１，３１２．２０
非流动资产：
发放贷款及垫款		４１５，７３５，６２８．００	３５９，７３５，７１４．２９
可供出售金融资产
持有至到期投资
长期应收款
长期股权投资	３	６１９，６４５，３７０．５５	６１９，６４５，３７０．５５
投资性房地产		３１，１７７，５６０．４１	３１，８４５，９４９．９７
固定资产		７５，６３４，２７６．２９	７７，３４６，７８１．８５
在建工程
工程物资
固定资产清理
生产性生物资产
油气资产
无形资产		５，６２３，６４５．４４	５，６０７，８３０．３０
开发支出
商誉
长期待摊费用		２８７，３５８．９８	３４０，８０７．００
递延所得税资产		１０，４４２，３９３．５４	９，４４０，３９６．９７
其他非流动资产
非流动资产合计		１，１５８，５４６，２３３．２１	１，１０３，９６２，８５０．９３
资产总计		１，５４７，７００，８９７．７９	１，５２４，２７４，１６３．１３
流动负债：
短期借款
交易性金融负债
应付票据
应付账款		７８，３４１，７６３．６５	６３，０４２，６３８．５６
预收款项		３９，１８８，６６３．８４	５，５６４，１５２．６８
应付职工薪酬		９，０８７，１７４．１３	１０，５４８，３２９．７０
应交税费		４，２６３，１９３．１１	２８，１６０，７１７．８０
应付利息		１８２，８７５．００	１８２，８７５．００
应付股利		１１，２９５，５１１．１５	５，６３４，９９２．１０
其他应付款		１２，５３４，２８５．４７	１４，６００，８９７．８０
一年内到期的非流动负债		８５，０００，０００．００	９０，０００，０００．００
其他流动负债		１８，１４８，９７９．９１	１７，７３１，６２２．５６
流动负债合计		２５８，０４２，４４６．２６	２３５，４６６，２２６．２０
非流动负债：
长期借款
应付债券
长期应付款
专项应付款
预计负债
递延所得税负债
其他非流动负债
非流动负债合计
负债合计		２５８，０４２，４４６．２６	２３５，４６６，２２６．２０
所有者权益（或股东权益）：
实收资本（或股本）		４５４，３２２，７４７．００	４５４，３２２，７４７．００
资本公积		５２８，５６２，６９０．３８	５２８，５６２，６９０．３８
减：库存股
专项储备
盈余公积		８２，６３０，３７８．６６	８０，２７３，７１３．４６
一般风险准备
未分配利润		２２４，１４２，６３５．４９	２２５，６４８，７８６．０９
所有者权益（或股东权益）合计		１，２８９，６５８，４５１．５３	１，２８８，８０７，９３６．９３
负债和所有者权益（或股东权益）总计		１，５４７，７００，８９７．７９	１，５２４，２７４，１６３．１３

合并利润表

２０１２年１—６月

单位：元 币种：人民币

项目	本期金额
	归属于母公司所有者权益								少数股东权益	所有者权益合计
	实收资本（或股本）	资本公积	减：库存股	专项储备	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	其他
一、上年年末余额	４５４，３２２，７４７．００	５２４，５０７，２５１．６４			８０，２７３，７１３．４６		５１３，３３４，０７５．６３		１５５，１９９，７９３．２９	１，７２７，６３７，５８１．０２
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额	４５４，３２２，７４７．００	５２４，５０７，２５１．６４			８０，２７３，７１３．４６		５１３，３３４，０７５．６３		１５５，１９９，７９３．２９	１，７２７，６３７，５８１．０２
三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列）					２，３５６，６６５．２０		３０，９５６，７４９．３１		７，１８０，３２６．５０	４０，４９３，７４１．０１
（一）净利润							５６，０２９，５５１．８６		７，１８０，３２６．５０	６３，２０９，８７８．３６
（二）其他综合收益
上述（一）和（二）小计							５６，０２９，５５１．８６		７，１８０，３２６．５０	６３，２０９，８７８．３６
（三）所有者投入和减少资本
１．所有者投入资本
２．股份支付计入所有者权益的金额
３．其他
（四）利润分配					２，３５６，６６５．２０		－２５，０７２，８０２．５５			－２２，７１６，１３７．３５
１．提取盈余公积					２，３５６，６６５．２０		－２，３５６，６６５．２０
２．提取一般风险准备
３．对所有者（或股东）的分配							－２２，７１６，１３７．３５			－２２，７１６，１３７．３５
４．其他
（五）所有者权益内部结转
１．资本公积转增资本（或股本）
２．盈余公积转增资本（或股本）
３．盈余公积弥补亏损
４．其他
（六）专项储备
１．本期提取
２．本期使用
（七）其他
四、本期期末余额	４５４，３２２，７４７．００	５２４，５０７，２５１．６４			８２，６３０，３７８．６６		５４４，２９０，８２４．９４		１６２，３８０，１１９．７９	１，７６８，１３１，３２２．０３

母公司利润表

２０１２年１—６月

单位：元 币种：人民币

项目	上年同期金额
	归属于母公司所有者权益								少数股东权益	所有者权益合计
	实收资本（或股本）	资本公积	减：库存股	专项储备	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	其他
一、上年年末余额	４５４，３２２，７４７．００	５２４，５０７，２５１．６４			６８，５９０，８９９．１０		３５９，５１２，０８１．５８		１４２，２５６，７６７．１７	１，５４９，１８９，７４６．４９
加：会计政策变更
前期差错更正
其他
二、本年年初余额	４５４，３２２，７４７．００	５２４，５０７，２５１．６４			６８，５９０，８９９．１０		３５９，５１２，０８１．５８		１４２，２５６，７６７．１７	１，５４９，１８９，７４６．４９
三、本期增减变动金额（减少以“－”号填列）					３，０５３，８８０．６３		３９，２８３，１０４．６９		８，７９３，０８０．１７	５１，１３０，０６５．４９
（一）净利润							６５，０５３，１２２．６７		８，３９３，０８０．１７	７３，４４６，２０２．８４
（二）其他综合收益
上述（一）和（二）小计							６５，０５３，１２２．６７		８，３９３，０８０．１７	７３，４４６，２０２．８４
（三）所有者投入和减少资本
１．所有者投入资本
２．股份支付计入所有者权益的金额
３．其他
（四）利润分配					３，０５３，８８０．６３		－２５，７７０，０１７．９８		４００，０００．００	－２２，３１６，１３７．３５
１．提取盈余公积					３，０５３，８８０．６３		－３，０５３，８８０．６３
２．提取一般风险准备
３．对所有者（或股东）的分配							－２２，７１６，１３７．３５		４００，０００．００	－２２，３１６，１３７．３５
４．其他
（五）所有者权益内部结转
１．资本公积转增资本（或股本）
２．盈余公积转增资本（或股本）
３．盈余公积弥补亏损
４．其他
（六）专项储备
１．本期提取
２．本期使用
（七）其他
四、本期期末余额	４５４，３２２，７４７．００	５２４，５０７，２５１．６４			７１，６４４，７７９．７３		３９８，７９５，１８６．２７		１５１，０４９，８４７．３４	１，６００，３１９，８１１．９８

合并现金流量表

２０１２年１—６月

单位：元 币种：人民币

项目	附注	本期金额	上期金额
一、营业总收入		６７３，９０５，８２３．２１	７４７，１２０，１６８．４０
其中：营业收入	１	６１５，４８０，２４６．９７	６９１，２０６，３０７．５１
利息收入	２	４４，１０５，１７８．６６	４１，１５７，５５５．９７
已赚保费	３	１２，３４０，９８４．０９	１０，９１４，１０１．０２
手续费及佣金收入	４	１，９７９，４１３．４９	３，８４２，２０３．９０
二、营业总成本		５９３，５５９，３１１．０１	６５７，３３９，５３５．８５
其中：营业成本	１	４８６，７０４，９８４．２９	５６９，６０２，８５１．１１
利息支出		２，９５６，２０３．６５	２，４４３，０８６．２６
手续费及佣金支出	４	２５３，３８９．０２	１９，７７４．１３
退保金
赔付支出净额
提取保险合同准备金净额	５	５，３７４，９９２．５０	４，８３０，３８５．８８
保单红利支出
分保费用
营业税金及附加	６	１２，３０２，５００．６１	１２，４８７，３２９．８３
销售费用	７	１５，６２６，１１９．１０	１４，７７７，６９５．１７
管理费用	８	５５，８０９，０５７．１７	４４，９８９，７００．９９
财务费用	９	－１，８８２，５０１．１１	－７２２，０９２．９６
资产减值损失	１０	１６，４１４，５６５．７８	８，９１０，８０５．４４
加：公允价值变动收益（损失以“－”号填列）
投资收益（损失以“－”号填列）	１１	２０２，２４６．９３
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
汇兑收益（损失以“－”号填列）
三、营业利润（亏损以“－”号填列）		８０，５４８，７５９．１３	８９，７８０，６３２．５５
加：营业外收入	１２	８，２７５，３５５．１６	９，３１４，５９７．０４
减：营业外支出	１３	１，５９３，６２３．１０	８０１，２１７．０５
其中：非流动资产处置损失		７９６，６４９．４８
四、利润总额（亏损总额以“－”号填列）		８７，２３０，４９１．１９	９８，２９４，０１２．５４
减：所得税费用	１４	２４，０２０，６１２．８３	２４，８４７，８０９．７０
五、净利润（净亏损以“－”号填列）		６３，２０９，８７８．３６	７３，４４６，２０２．８４
归属于母公司所有者的净利润		５６，０２９，５５１．８６	６５，０５３，１２２．６７
少数股东损益		７，１８０，３２６．５０	８，３９３，０８０．１７
六、每股收益：
（一）基本每股收益		０．１２３	０．１４３
（二）稀释每股收益		０．１２３	０．１４３
七、其他综合收益
八、综合收益总额		６３，２０９，８７８．３６	７３，４４６，２０２．８４
归属于母公司所有者的综合收益总额		５６，０２９，５５１．８６	６５，０５３，１２２．６７
归属于少数股东的综合收益总额		７，１８０，３２６．５０	８，３９３，０８０．１７