§1 重要提示
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司第六届董事会第十一次会议于2012年8月24日审议通过了公司《2012年半年度报告》正文及摘要。本次董事会会议应到董事13人,实到董事10人,其中王海涛董事因公务原因未能参加会议,书面委托林复董事代为投票;范卿午董事因公务原因未能参加会议,书面委托颜延董事代为投票;朱增进董事因公务原因未能参加会议,书面委托范从来董事代为投票。公司15名监事、高级管理人员列席了本次会议。
公司半年度财务报告未经审计。
公司不存在大股东占用资金的情况。
公司董事长林复、行长夏平、财务负责人刘恩奇及财务部门负责人肖炎保证半年度报告中财务会计报告的真实、完整。
§2 公司基本情况简介
2.1 基本情况简介
■
2.2 主要财务数据和指标
2.2.1 主要会计数据和财务指标
单位:千元 币种:人民币
■
注:每股收益和净资产收益率按照《《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2010年修订)》计算。
单位:千元 币种:人民币
■
2.2.2 非经常性损益项目和金额
单位:千元 币种:人民币
■
2.2.3 境内外会计准则差异
□适用 √不适用
§3 银行业务信息与数据
3.1前三年主要财务会计数据
单位:千元 币种:人民币
■
3.2前三年主要财务指标
■
3.3 前三年资本充足情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.4贷款资产质量情况
单位:千元 币种:人民币
■
公司重组贷款和逾期贷款情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.5分支机构基本情况(母公司)
■
3.6报告期贷款损失准备情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.7应收利息及其他应收款坏帐准备的计提情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.8贷款投放情况
3.8.1贷款投放前十位的行业及相应比例情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.8.2 前十名客户贷款情况
报告期末,公司前十大客户贷款余额为49.58亿元,占期末贷款总额的4.23%,占期末资本净额的19.38%。
单位:千元 币种:人民币
■
3.8.3 贷款投放按地区分布情况
2012年上半年,公司在南京地区贷款余额为 545.80 亿元,较上年末增加51.67亿元,占全部贷款余额的 46.52%,较上年末下降 1.55个百分点;公司在南京以外地区贷款余额为 627.41亿元,较上年末增加 93.49亿元。
单位:千元 币种:人民币
■
3.8.4 贷款投放按担保方式分布情况
单位:千元 币种:人民币
■ 3.9 待处理抵债资产情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.10 主要存款类别、月度平均余额及年均存款利率情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.11 主要贷款类别、日平均余额及平均利率情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.12 报告期所持金融债券类别和金额
单位:千元 币种:人民币
■
3.13 重大金融债券的情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.14 报告期委托理财、各项代理、存管等业务的开展和损益情况
截至报告期末,公司共发行理财产品572.42亿元,目前所有理财产品运行情况良好,配置资产产生的收益均能覆盖理财产品成本,且无风险事件发生。因理财业务而实现的中间业务收入(未扣除营业税)共计人民币8484万元,比2011年度同期增长104.26%。
3.15 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目余额及其重要情况
单位:千元 币种:人民币
■
3.16 持有的衍生金融工具情况
单位:千元 币种:人民币
■
§4 股本变动及股东情况
4.1 股份变动情况表
单位:股
■
4.2 股东数量和持股情况
单位:股
■
注:2008年12月3日,国务院国有资产监督管理委员会国资产权[2008]1304号《关于南京银行股份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复》和2009年6月2日,中国银行业监督管理委员会银监复[2009]161号《中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜的批复》,同意南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司(下称“国资集团”)持有的南京银行245,140,000股(按2010年6月8日股东登记日送股后为318,682,000股),无偿划转给其独资子公司南京紫金投资集团有限责任公司(下称“紫金公司”)。
南京市国资集团实际划转给紫金公司212,344,349股股份(按2010年6月8日股东登记日送股后现为276,047,654股),尚余32,795,651股(按2010年6月8日股东登记日送股后为42,634,346股)待南京市国资集团根据《财政部 国资委 证监会 社保基金会关于印发<境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法>的通知》采用其他方式履行其转持义务之后划转,目前正在履行相关审批程序。2010年配股后,国资集团持股42,634,346股,占比1.44%;紫金公司持股持有355,718,155股,占比11.98%。
报告期内,紫金公司增持本公司股票6,067,837股,占比0.2%。现紫金公司已更名为南京紫金投资集团有限责任公司,详见公司7月5日发布的公告“南京银行股份有限公司关于公司大股东名称变更的公告”。(中国证券报A26版、上海证券报B28版及上海证券交易所网站)
4.3 控股股东及实际控制人变更情况
□适用 √不适用
§5 董事、监事和高级管理人员情况
5.1 董事、监事和高级管理人员持股变动
单位:股
■
5.2 董事、监事、高级管理人员新聘或解聘情况
(1)公司原监事长宋帼芸女士由于年龄原因,于2012年4月向公司及监事会提交辞呈,辞去监事、监事长,公司监事会予以受理。
(2)公司董事禹志强先生于第六届第八次董事会后提出辞呈,辞去公司董事、副行长和财务负责人,公司董事会予以受理。
(3)依据《公司章程》规定的监事选任程序,第六届监事会职工监事候选人禹志强先生经公司四届三次工会代表大会选举通过。公司第六届监事会第四次会议推选禹志强先生为监事长,待监管部门资格审核。
(4)2012年2月21日,公司第六届董事会第六次会议聘任朱钢先生、周文凯先生为公司副行长。
(5)2012年4月27日,公司第六届董事会第八次会议聘任刘恩奇先生为公司财务总监,待监管部门资格审核。
(6)2012年5月29日,公司2011年度股东大会补选朱增进先生为公司独立董事。
§6 董事会报告
6.1报告期内总体经营情况分析
报告期内,外部形势发生深刻变化,经济增长持续放缓,产业结构调整压力加大,利率市场化进程不断加快。面对新的形势和挑战,公司科学把握银行业发展方向,按照年初确定的年度目标任务,扎实推进各项工作:各项业务平稳较快增长,风险控制不断加强,资产质量保持稳定,经营效益稳步提升,经营管理呈现良好态势,转型发展持续深化。
业务规模平稳增长。截至报告期末,资产总额3342.81亿元,较年初增加524.89亿元,增幅18.63%;贷款余额1173.21亿元,较年初增加145.16亿元,增幅14.12%;存款余额2081.64亿元,较年初增加417.39亿元,增幅25.08%。
资产质量总体稳定。报告期内,公司面对严峻的外部挑战,积极应对,资产质量总体稳定。报告期末不良资产余额8.82亿元,不良率0.75%,较年初下降0.03个百分点。
经营效益稳步提升。报告期内,实现利润总额26.95亿元,同比增长38.41%;归属于母公司的净利润21.84亿元,同比增长37.42%;年化资本利润率19.51%,较年初上升3.64个百分点;年化资产利润率1.42%,较年初上升0.13个百分点;且成本控制良好,报告期末,成本收入比为27.12%。
各项监管指标良好。资本充足率13.34%,核心资本充足率10.42%,拨备覆盖率346.82%,拨贷比2.61%,杠杆率为4.67%,流动性覆盖率>100%,净稳定资金比例>100%等监管指标均符合标准。
特色业务优势显现。科技金融保持较好先发优势,推出了“科技精英贷”系列产品,在南京市科技支行贷款投放中,贷款余额和客户数占比保持市场第一;个人业务呈现较好态势,积极推进财富中心建设,确定“鑫梅花”财富管理品牌,完善中高端客户服务体系;金融市场业务取得较好收益,市场排名保持前列;电子银行作用较好发挥,电子银行交易替代率69.3%。
机构发展有序开展。报告期内,杭州萧山支行、北京中关村支行开业,常熟支行、杭州城北支行、无锡新区支行、上海闸北支行、上海北外滩支行、上海张江支行六家异地支行获准筹建,机构战略布局不断深入。
转型创新亮点呈现。小微企业技术打造初见成效,“微鑫技术”——小微企业核心风险管控平台的搭建初具成果,C类企业的流程优化、系统改造完成。小企业贷款持续增长,余额占比有所上升;文化金融和绿色金融迅速启动,推出“鑫动文化”系列产品,与IFC联合开展中国能效融资项目; 加快产品创新,通过衍生业务与传统基础产品的整合,适度向客户推出结构性存款业务,进一步丰富负债产品,满足高端客户需求。
6.2主要业务运作情况
6.2.1个人业务
报告期内,个人业务稳步发展。
截止报告期末,储蓄存款余额349.29亿元,较年初增加115.74亿元,增幅49.56%。
个贷余额175.76亿元,较年初增加7.43亿元。
积极推进财富中心建设,确定了“鑫梅花”财富管理品牌。截止报告期末,公司中高端客户数较年初增加1.92万户,占比1.68%,较年初提升0.51个百分点。
6.2.2公司业务
报告期内,对公存款稳定增长,对公贷款有序投放,贷款结构不断优化。
截至报告期末,公司对公存款余额为1729.07亿元,比年初增长300.79亿元,增幅21.06%,在各项存款中占比为83.06%。其中公司对公活期存款为700.60亿元,在公司对公存款中占比为40.52%。
公司对公贷款总额为997.45亿元,比年初增加137.73亿元,增幅为16.02%,对公贷款占全部贷款的85.02%。
6.2.3 中间业务
报告期内,公司投行、理财、国际业务等发展较快,中间业务持续增长,实现净收入4.89亿元,同比增长41.74%,收入占比10.25%,较年初上升0.40个百分点。
6.2.4 资金业务方面
在充分研究国内外宏观经济金融形势的基础上,公司抓住了有利的市场时机,本外币资金业务总体经营稳健,继续保持良好发展势头,其中本币债券业务方面进一步巩固市场份额,在二季度财政部公布的记账式国债承销团2012年第一季度综合排名位列第12(城商行中位列第一),此外还蝉联交易商协会公布的银行间市场年度优秀做市商称号,在2011年度银行间市场表彰大会上获得 “最佳交易规范会员奖”。
6.2.5其他业务方面
投行业务,以定向工具为突破口,快速拓展主承销业务,大力推进债务融资工具、金融债、结构化融资业务,融资金额达143.9亿元;理财业务,不断丰富产品线,推出数十期个人特供产品,对公理财销售保持良好增长势头,共发行各类理财572.4亿,市场影响显著提升;消费金融,在发挥可复制模式的优势、加快分中心建设并向参股机构实施技术输出的同时,进一步加大拓展力度,余额达到14.58亿元,较年初增长4.23亿元,增幅40.87%。国际业务,积极开拓贸易融资市场,综合运用汇得利、海外代付等产品,带动外汇存款大幅增长。6月末结算量43.5亿美元,同比增幅48.4%,外汇存款余额7.2亿美元,较年初增长4.5亿美元,增幅166.67%。
6.3报告期内主营业务分业务种类情况
单位:千元 币种:人民币
■
6.4 主营业务及其结构发生重大变化的原因说明
□适用 √不适用
6.5 主营业务盈利能力(毛利率)与上年相比发生重大变化的原因说明
□适用 √不适用
6.6 利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析
□适用 √不适用
6.8 募集资金使用情况
6.8.1 募集资金运用
(1)发行上市募集资金使用情况:2007年7月12日,公司首次向社会公开发行人民币普通股6.3亿股,每股发行价格11.00元,扣除发行费用2.16亿元,实际募集资金67.14亿元。
(2)经中国证券监督管理委员会证监许可【2010】1489号文批准,公司按照每10股配2.5股的比例实施配售,配售价格为8.37元/股,本次有效认购股数为581,156,452股,有效认购资金总额为48.64亿元,扣除发行费用5035.09万元,募集资金净额48.149亿元,配售股份于2010年11月29日上市。
以上所募集资金已按金融监管机构的批复认定,全部用于充实公司资本金,提高了公司的资本充足率,股东权益大幅增加,抗风险能力显著提高,为公司未来发展奠定了基础。公司严格根据募集资金使用计划,合理运用募集资金,效益明显。
(3)经中国银行业监督管理委员会和中国人民银行批准,公司于2011年11月18日在全国银行间债券市场公开发行次级债券人民币45亿元?,品种为15年期固定利率债券,?票面利率为6.00%,于2011年11月21日发行完毕。?
6.8.2 变更项目情况
□适用 √不适用
6.9 董事会下半年的经营计划修改计划
□适用 √不适用
6.10 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明
□适用 √不适用
6.11 公司董事会对会计师事务所本报告期“非标准审计报告”的说明
□适用 √不适用
6.12 公司董事会对会计师事务所上年度“非标准审计报告”涉及事项的变化及处理情况的说明
□适用 √不适用
§7 重要事项
7.1 收购、出售资产及资产重组
7.1.1 收购资产
□适用??√不适用
7.1.2 出售资产
□适用??√不适用
7.1.3 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后,该事项的进展情况及对报告期经营成果与财务状况的影响
□适用 √不适用
7.2 担保事项
□适用??√不适用
截至报告期末,对外担保业务余额61.6亿元,较年初增长10.66亿元,增幅20.9%。
对外担保业务无重大风险事项发生。
7.3 非经营性关联债权债务往来
□适用??√不适用
7.4 重大诉讼仲裁事项
报告期内,未发生对公司经营产生重大影响的诉讼、仲裁事项。截止报告期末,公司没有作为原告起诉尚未判决的重大诉讼案件。
7.5 关联交易事项
公司关联交易遵守法律、行政法规、国家统一的会计制度和有关的银行业监督管理规定,按照商业原则,以不优于对非关联方同类交易的条件进行。报告期内,公司无重大关联交易事项,无不良贷款情况发生。
7.5.1 截至2012年6月30日,向关联方发放的贷款及垫款余额
单位:千元 币种:人民币
■
7.5.2 截至2012年6月30日,关联交易款项余额累计
单位:千元 币种:人民币
■
7.6 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
7.6.1 证券投资情况
□适用 √不适用
7.6.2 持有其他上市公司股权情况
□适用 √不适用
7.6.3 持有非上市金融企业股权情况
■7.6.4 其他重大事项及其影响和解决方案的分析说明
下半年,国际金融危机的深层次影响还在显现,经济运行的矛盾和问题仍较突出。下半年,GDP增速回落,出口下滑,消费和投资增长动能下降,工业生产放缓,企业盈利空间受到挤压,与此同时,利率市场化的相关配套改革也在紧锣密鼓地推进。利率市场化将对银行经营管理产生深远影响。利差缩减压缩银行盈利空间,银行现行的管理模式面临挑战,将增加银行经营风险。
面对外部形势政策变化和自身发展情况,公司将重点采取以下几方面的措施:一是加大实体经济支持力度,加快战略新兴产业、优势主导产业、支柱性行业的信贷投放,在文化金融和绿色金融领域形成新的优势;二是坚定不移推动小企业业务发展,加快打造特色优势,在细分市场塑造南京银行小企业服务品牌;三是巩固经营基础,紧抓负债业务发展不放松,持续优化负债结构,确保存款增长的稳定性;四是发挥金融市场品牌特色优势,打造投资银行业务特色品牌,不断加强新兴业务与传统业务的联动发展;五是优化个贷业务模式、完善中高端客户服务体系,提升电子渠道的支撑能力,推动零售业务发展;六是加快构建利率管理体系,深化资产负债管理,抓好增收节支,提升价值创造能力,为应对利率市场化做好准备;七是始终高度重视风险管控,加强信贷基础管理,严防案件和操作风险,重视流动性风险管理,确保资产质量平稳;八是坚持以客户为中心,规范服务项目收费管理,持续提升公众金融服务水平。
7.6.5 其他需要披露的事项
(1)根据中国银监会浙江监管局(浙银监复〔2011〕897号)《浙江银监局关于南京银行股份有限公司杭州萧山支行开业的批复》,杭州萧山支行于2012年2月10日正式开业。
(2)根据中国银监会北京监管局(京银监复〔2012〕84号)《北京银监局关于南京银行股份有限公司北京中关村支行开业的批复》,北京中关村支行于2012年2月27日正式开业。
(3)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2012〕144号)《江苏银监局关于筹建南京银行股份有限公司常熟支行的批复》,常熟支行于2012年4月10日获批筹建。
(4)根据中国银监会浙江监管局(浙银监复〔2012〕308号)《浙江银监局关于筹建南京银行股份有限公司杭州城北支行的批复》,杭州城北支行于2012年5月9日获批筹建。
(5)根据中国银监会江苏监管局(苏银监复〔2012〕254号)《江苏银监局关于筹建南京银行股份有限公司无锡新区支行的批复》,无锡新区支行于2012年5月29日获批筹建。
(6)根据中国银监会上海监管局(沪银监复〔2012〕456号)《关于同意南京银行股份有限公司上海闸北支行筹建的批复》,上海闸北支行于2012年6月19日获批筹建。
(7)根据中国银监会上海监管局(沪银监复〔2012〕457号)《关于同意南京银行股份有限公司上海北外滩支行筹建的批复》,上海北外滩支行于2012年6月19日获批筹建。
(8)根据中国银监会上海监管局(沪银监复〔2012〕458号)《关于同意南京银行股份有限公司上海张江支行筹建的批复》,上海张江支行于2012年6月19日获批筹建。
(9)截止报告期末,江苏巧丽针织品有限公司贷款余额10775.97万元。巧丽公司破产清算程序已于2011年12月终结,2012年6月1日,收到靖江法院下达的终结江苏中新钢结构有限公司的破产清算程序的裁定,担保单位江阴光华房地产破产程序仍在进行之中。
(10)截止报告期末,东恒集团贷款余额为1.5亿元,公司已办妥土地转在建工程抵押手续,目前该项目已于2012年6月16日开盘进入销售阶段。
§8 财务报告
8.1 财务报表
南京银行股份有限公司
2012年6月30日合并及公司资产负债表
(单位为人民币千元)
■
南京银行股份有限公司
2012年6月30日合并及公司资产负债表(续)
(单位为人民币千元)
■
■
南京银行股份有限公司
2012年1月1日至6月30日止期间合并及公司利润表
(单位为人民币千元)
■
■
南京银行股份有限公司
2012年1月1日至6月30日止期间合并及公司现金流量表
(单位为人民币千元)
■
南京银行股份有限公司
2012年1月1日至6月30日止期间合并及公司现金流量表(续)
(单位为人民币千元)
■
法定代表人: 行长: 财务负责人:
南京银行股份有限公司
2012年1月1日至6月30日止期间合并股东权益变动表
(单位为人民币千元)
未经审计
■
未经审计
■
法定代表人: 行长: 财务负责人:
南京银行股份有限公司
2012年1月1日至6月30日止期间公司股东权益变动表
(单位为人民币千元)
■
未经审计
■
■
8.2 本报告期无会计政策、会计估计和核算方法变更。
8.3 本报告期无会计差错更正。
8.4 报告期内,公司财务报表合并范围未发生重大变化。
§9 备查文件目录
9.1载有公司董事长签名的半年度报告文本。
9.2载有法定代表人、行长、财务负责人签字并盖章的会计报表。
9.3《南京银行股份有限公司章程》。
南京银行股份有限公司
董事长:林复
2012年8月24日
股票代码:601009 股票简称:南京银行 编号:临2012-015
南京银行股份有限公司第六届董事会第十一次会议决议公告
特别提示:
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
南京银行股份有限公司第六届董事会第十一次会议于二○一二年八月二十四日在安徽芜湖县召开。林复董事长主持了会议。本次董事会会议应到董事13人,实到董事10人,其中王海涛董事因公务原因未能参加会议,书面委托林复董事代为投票;范卿午董事因公务原因书面委托颜延董事代为投票;朱增进董事因公务原因未能参加会议,书面委托范从来董事代为投票。列席的监事及高管人员共15人,符合《公司法》等法律、法规及公司章程的有关规定。会议对如下议案进行了审议并表决:
一、关于审议《南京银行股份有限公司2012年半年度报告及摘要》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
二、关于修订《南京银行股份有限公司信用风险管理政策》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
三、关于修订《南京银行股份有限公司市场风险管理政策》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
四、关于修订《南京银行股份有限公司法律与合规风险管理政策》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
五、关于修订《南京银行股份有限公司风险管理政策》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
六、关于修订《南京银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作细则》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
七、关于修订《南京银行股份有限公司章程》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
八、关于修订《南京银行股份有限公司董事会办公室工作细则》的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
九、关于修改南京银行股份有限公司财务负责人职责的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
十、关于授权经营层开展发起设立基金管理公司相关工作的议案
同意13票;弃权0票;反对0票。
为实现公司战略目标,根据《证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》、《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》和其他有关法规,公司结合自身经营状况并经过充分调研,拟作为发起人全资设立或与其他投资者共同发起设立基金管理公司,注册资本不超过2亿元人民币。
公司董事会授权经营层开展发起设立基金管理公司的相关工作。授权期限为自董事会通过之日起2年。
公司作为投资人发起设立基金管理公司需经监管部门批准或核准,客观上存在不被批准或核准的可能性,公司董事会敬请投资者谨慎对待。
上述第七项议案需提交公司股东大会审议。
南京银行股份有限公司董事会
二0一二年八月二十四日
股票简称 | 南京银行 |
股票代码 | 601009 |
股票上市交易所 | 上海证券交易所 |
董事会秘书 |
姓名 | 汤哲新 |
联系地址 | 江苏省南京市玄武区中山路288号南京银行董事会办公室 |
电话 | 025-86775056 |
传真 | 025-86775054 |
电子信箱 | boardoffice@njcb.com.cn |
项目 | 2012年
1-6月 | 2011年
1-6月 | 本期比上
年同期增减(%) | 2010年
1-6月 |
营业收入(千元) | 4,772,015 | 3,490,782 | 36.70 | 2,563,140 |
营业利润(千元) | 2,699,652 | 1,944,094 | 38.86 | 1,449,040 |
利润总额(千元) | 2,695,314 | 1,947,378 | 38.41 | 1,451,928 |
归属于公司股东的净利润(千元) | 2,183,972 | 1,589,297 | 37.42 | 1,197,109 |
归属于公司股东的扣除非经常性损益的净利润(千元) | 2,187,139 | 1,586,834 | 37.83 | 1,193,828 |
投资收益(千元) | 287,479 | 63,289 | 354.23 | 166,620 |
营业外收支净额(千元) | -4,338 | 3,284 | -232.10 | 2,888 |
经营活动产生的现金流量净额(千元) | 10,553,181 | 14,459,214 | -27.01 | 21,555,330 |
现金及现金等价物净增加额(千元) | -1,333,332 | 6,982,432 | -119.10 | 9,575,239 |
基本每股收益(元) | 0.74 | 0.54 | 37.04 | 0.47 |
稀释每股收益(元) | 0.74 | 0.54 | 37.04 | 0.47 |
扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) | 0.74 | 0.53 | 39.62 | 0.47 |
每股经营活动产生的现金流量净额(元) | 3.55 | 4.87 | -27.10 | 8.50 |
加权平均净资产收益率(%) | 9.57 | 8.11 | 增加1.46个百分点 | 9.46 |
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(%) | 9.58 | 8.10 | 增加1.48个百分点 | 9.43 |
项目 | 2012年
6月30日 | 2011年
12月31日 | 2010年
12月31日 | 本期末与上
年末增减(%) |
总资产 | 334,280,798 | 281,791,694 | 221,492,603 | 18.63 |
总负债 | 310,975,730 | 259,987,425 | 202,522,204 | 19.61 |
归属于公司股东的所有者权益 | 23,127,059 | 21,643,765 | 18,833,743 | 6.85 |
归属于公司股东的每股净资产(元) | 7.79 | 7.29 | 7.32 | 6.85 |
项目 | 金额 |
营业外收支净额(净收入为-) | 4,339 |
所得税影响额 | -1,085 |
少数股东权益影响额 | -87 |
合计 | 3,167 |
项目 | 2012年6月30日 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 |
存款总额 | 208,163,506 | 166,424,285 | 139,724,328 |
其中: |
企业活期存款 | 70,060,127 | 62,432,060 | 59,359,385 |
企业定期存款 | 102,847,081 | 80,395,930 | 61,716,182 |
储蓄活期存款 | 11,822,056 | 7,735,542 | 6,190,026 |
储蓄定期存款 | 23,106,713 | 15,619,113 | 12,359,405 |
贷款总额 | 117,321,251 | 102,804,969 | 83,891,660 |
其中: |
正常贷款 | 116,438,968 | 102,002,103 | 83,081,228 |
不良贷款 | 882,283 | 802,866 | 810,432 |
同业拆入 | 12,168,973 | 9,477,617 | 6,318,314 |
贷款损失准备 | 3,059,963 | 2,601,135 | 1,902,192 |
项目 | 合约/名义金额 | 公允价值 |
资产 | 负债 |
利率掉期合约 | 12,630,000 | 57,849 | 60,791 |
货币掉期合约 | 2,346,119 | 5,235 | 2,841 |
货币远期 | 3,093,001 | 10,697 | 8,723 |
利率期权 | 335,000 | - | - |
合计 | 18,404,120 | 73,781 | 72,355 |
主要指标(%) | 标准值 | 2012年6月30日 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 |
期末 | 平均 | 期末 | 平均 | 期末 | 平均 |
资产利润率 | - | 1.42 | 1.42 | 1.29 | 1.32 | 1.25 | 1.38 |
资本利润率 | - | 19.51 | 19.10 | 15.87 | 16.14 | 14.97 | 18.04 |
净利差 | - | 2.34 | - | 2.42 | - | 2.42 | - |
净息差 | - | 2.61 | - | 2.66 | - | 2.55 | - |
资本充足率 | ≥8 | 13.34 | 13.50 | 14.96 | 13.05 | 14.63 | 12.20 |
核心资本充足率 | ≥4 | 10.42 | 10.58 | 11.76 | 11.65 | 13.75 | 11.25 |
不良贷款率 | ≤15 | 0.75 | 0.74 | 0.78 | 0.84 | 0.97 | 1.05 |
存贷款比例 | 人民币 | - | 56.67 | 57.57 | 61.51 | 59.06 | 59.35 | 59.01 |
外币 | - | 42.57 | 60.58 | 86.78 | 96.70 | 178.28 | 153.43 |
资产流动性比例 | 人民币 | ≥25 | 38.44 | 37.42 | 39.21 | 40.97 | 40.24 | 37.92 |
外币 | ≥60 | 18.09 | 21.33 | 15.72 | 46.80 | 36.31 | 56.39 |
拆借资金比例 | 拆入资金 | ≤4 | 5.90 | 5.66 | 5.74 | 3.96 | 4.51 | 3.49 |
拆出资金 | ≤8 | 4.90 | 4.65 | 5.26 | 3.58 | 1.57 | 1.19 |
利息回收率 | - | 99.31 | 99.24 | 99.40 | 99.23 | 99.05 | 98.44 |
单一最大客户贷款比例 | ≤10 | 2.48 | 2.49 | 2.28 | 2.90 | 3.10 | 4.37 |
最大十家客户贷款比例 | ≤50 | 19.38 | 19.22 | 18.97 | 23.68 | 25.18 | 35.10 |
拨备覆盖率 | - | 346.82 | 344.74 | 323.98 | 283.75 | 234.71 | 210.94 |
成本收入比 | - | 27.12 | 27.76 | 30.97 | 30.00 | 30.46 | 27.91 |
正常类贷款迁徙率 | - | 1.03 | - | 1.02 | - | 2.03 | - |
关注类贷款迁徙率 | - | 1.90 | - | 6.00 | - | 10.15 | - |
次级类贷款迁徙率 | - | 2.30 | - | 2.34 | - | 44.57 | - |
可疑类贷款迁徙率 | - | 2.93 | - | 3.57 | - | 3.84 | - |
主要指标(%) | 2012年6月30日 | 2011年12月31日 | 2010年12月31日 |
资本净额 | 25,578,772 | 25,498,109 | 19,074,417 |
其中:核心资本净额 | 19,982,381 | 20,038,319 | 17,922,562 |
附属资本净额 | 6,415,393 | 6,203,274 | 1,605,906 |
扣减项 | 1,638,004 | 1,486,968 | 908,101 |
加权风险资产净额 | 187,586,006 | 168,253,765 | 127,789,456 |
核心资本充足率(%) | 10.42 | 11.76 | 13.75 |
资本充足率(%) | 13.34 | 14.96 | 14.63 |
五级分类 | 2012年6月30日 | 占比与上年同期增减比例(百分点) |
| |
正常类 | 112,850,553 | 96.19 | -0.09 |
关注类 | 3,588,415 | 3.06 | 0.19 |
次级类 | 479,948 | 0.41 | 0.06 |
可疑类 | 344,146 | 0.29 | -0.14 |
损失类 | 58,189 | 0.05 | -0.02 |
贷款总额 | 117,321,251 | 100.00 | - |
序号 | 机构名称 | 地址 | 机构数 | 员工数(人) | 总资产(千元) |
1 | 总行 | 南京市白下区淮海路50号 | 1 | 668 | 102,313,945 |
2 | 总行营业部 | 南京市白下区淮海路50号 | 1 | 53 | 15,028,594 |
3 | 城南支行 | 南京市江宁区金盛路1号 | 9 | 188 | 10,753,482 |
4 | 城东支行 | 南京市玄武区中山门大街99-1号 | 7 | 174 | 10,559,033 |
5 | 鸡鸣寺支行 | 南京市玄武区成贤街119-1号 | 8 | 186 | 12,585,642 |
6 | 洪武支行 | 南京市玄武区洪武北路125号 | 8 | 169 | 8,796,159 |
7 | 新街口支行 | 南京市白下区汉中路89-4号 | 8 | 190 | 9,880,133 |
8 | 城西支行 | 南京市鼓楼区江东北路93号 | 6 | 128 | 6,521,427 |
9 | 城北支行 | 南京市鼓楼区湖北路85号 | 6 | 162 | 8,979,322 |
10 | 热河支行 | 南京市下关区热河路50号 | 7 | 167 | 10,628,892 |
11 | 泰州分行 | 泰州市五一路80号 | 6 | 181 | 9,843,319 |
12 | 上海分行 | 上海市徐家汇路518号 | 8 | 344 | 31,853,186 |
13 | 无锡分行 | 无锡市人民中路220号 | 5 | 213 | 18,287,973 |
14 | 北京分行 | 北京市西城区金融大街10号 | 5 | 239 | 28,852,840 |
15 | 南通分行 | 南通市跃龙路71号 | 4 | 164 | 10,863,729 |
16 | 杭州分行 | 杭州市下城区凤起路432号金都杰地大厦 | 2 | 158 | 13,758,950 |
17 | 扬州分行 | 扬州市江阳中路433号金天城大厦 | 2 | 114 | 8,056,583 |
18 | 苏州分行 | 苏州工业园区时代广场24幢A座 | 1 | 126 | 13,238,055 |
19 | 合计 | - | 94 | 3,624 | 330,801,264 |
| 期初金额 | 占比(%) | 期末金额 | 占比(%) |
重组贷款 | 537,500 | 0.52 | 402,437 | 0.34 |
逾期贷款 | 502,255 | 0.49 | 757,309 | 0.65 |
计提方法 | 未来现金流量折现法 |
期初余额 | 2,601,135 |
本期计提 | 478,824 |
本期转出 | - |
本期核销 | -15,827 |
本期收回以前年度核销 | - |
折现转回 | -4,169 |
期末余额 | 3,059,963 |
行业 | 2012-6-30 | 2011-12-31 |
贷款金额 | 比例(%) | 贷款金额 | 比例(%) |
制造业 | 24,624,664 | 20.99 | 21,332,267 | 20.75 |
租赁和商务服务业 | 17,457,770 | 14.88 | 18,157,968 | 17.66 |
批发和零售业 | 15,992,763 | 13.63 | 14,340,390 | 13.95 |
建筑业 | 7,249,422 | 6.18 | 5,988,800 | 5.83 |
房地产业 | 7,027,956 | 5.99 | 5,903,163 | 5.74 |
教育 | 4,001,689 | 3.41 | 3,683,403 | 3.58 |
交通运输、仓储和邮政业 | 2,830,054 | 2.41 | 2,376,758 | 2.31 |
水利、环境和公共设施管理业 | 2,342,925 | 2.00 | 1,848,075 | 1.80 |
电力、煤气和水的生产和供应业 | 1,893,400 | 1.61 | 1,675,500 | 1.63 |
信息传输、计算机服务和软件业 | 1,210,681 | 1.03 | 994,982 | 0.97 |
合计 | 84,631,324 | 72.13 | 76,301,306 | 74.22 |
项目 | 期初余额 | 本期增加 | 本期收回 | 期末余额 |
应收利息 | 1,960,648 | 8,158,495 | 7,894,911 | 2,224,232 |
客户名称 | 贷款金额 | 占贷款总额比例(%) | 占资本净额比例(%) |
客户A | 635,000 | 0.54 | 2.48 |
客户B | 571,500 | 0.49 | 2.23 |
客户C | 526,000 | 0.45 | 2.06 |
客户D | 500,000 | 0.43 | 1.96 |
客户E | 500,000 | 0.43 | 1.96 |
客户F | 500,000 | 0.43 | 1.96 |
客户G | 490,000 | 0.42 | 1.91 |
客户H | 420,000 | 0.35 | 1.64 |
客户I | 415,000 | 0.35 | 1.62 |
客户J | 400,000 | 0.34 | 1.56 |
合计 | 4,957,500 | 4.23 | 19.38 |
客户名称 | 2012-6-30 | 2011-12-31 |
余额 | 比例(%) | 余额 | 比例(%) |
江苏地区 | 89,965,009 | 76.68 | 79,032,451 | 76.87 |
其中:南京地区 | 54,579,932 | 46.52 | 49,413,308 | 48.07 |
上海地区 | 11,889,443 | 10.14 | 10,795,772 | 10.50 |
北京地区 | 10,231,501 | 8.72 | 9,124,348 | 8.88 |
浙江地区 | 5,235,298 | 4.46 | 3,852,398 | 3.75 |
合计 | 117,321,251 | 100.00 | 102,804,969 | 100.00 |
担保方式 | 2012-6-30 | 2011-12-31 |
余额 | 比例(%) | 余额 | 比例(%) |
信用贷款 | 17,145,023 | 14.61 | 15,278,279 | 14.86 |
保证贷款 | 54,425,228 | 46.39 | 48,875,420 | 47.54 |
抵押贷款 | 31,446,826 | 26.81 | 29,133,803 | 28.34 |
质押贷款 | 14,304,174 | 12.19 | 9,517,467 | 9.26 |
贷款和垫款总额 | 117,321,251 | 100.00 | 102,804,969 | 100.00 |
类别 | 2012-6-30 | 2011-12-31 |
金额 | 计提减值准备金额 | 金额 | 计提减值准备金额 |
房产 | 21,048 | 200 | 21,048 | 200 |
其他 | 9,081 | 7,214 | 9,081 | 7,214 |
合计 | 30,129 | 7,414 | 30,129 | 7,414 |
类别 | 平均余额(千元) | 平均存款年利率(%) |
企业活期存款 | 60,253,761 | 0.89 |
企业定期存款 | 80,836,222 | 3.71 |
储蓄活期存款 | 8,637,168 | 0.84 |
储蓄定期存款 | 18,359,807 | 3.41 |
通知存款 | 5,244,705 | 1.38 |
合计 | 173,331,663 | 2.48 |
类别 | 平均余额(含贴现/不含贴现) | 平均贷款年利率(含贴现/不含贴现)(%) |
贷款 | 107,845,230/99,345,110 | 7.33/7.21 |
其中:一年以内短期贷款 | 65,685,351/57,185,231 | 7.56/7.39 |
中长期贷款 | 42,159,879 | 6.98 |
类别 | 金额 |
交易性金融资产 | 3,564,844 |
可供出售金融资产 | 9,549,095 |
持有至到期投资 | 2,751,818 |
债券种类 | 面值 | 到期日 | 利率(%) |
02记账式 | 560,000 | 2012.12.10 | 4.6 |
07记账式 | 620,000 | 2012.8.23-2017.12.28 | 4.13-5.86 |
08记账式 | 1,630,000 | 2013.4.8-2028.6.10 | 3.99-5.8 |
09记账式 | 300,000 | 2029.12.22 | 4.7 |
11记账式 | 4,980,000 | 2014.1.18-2021.10.26 | 3.58-4.87 |
12记账式 | 6,310,000 | 2015.3.21-2022.6.25 | 3.83-5.1 |
合计 | 14,400,000 | | |
项目 | 2012-6-30 | 2011-12-31 |
信用承诺 | 99,037,386 | 79,493,268 |
其中:不可撤消的贷款承诺 | 5,631,715 | 6,718,512 |
银行承兑汇票 | 63,250,505 | 39,042,435 |
开出保函 | 8,514,120 | 6,737,253 |
开出信用证 | 7,231,793 | 9,441,540 |
同业代付 | 13,404,991 | 16,661,388 |
未使用的信用卡额度 | 1,004,262 | 892,140 |
租赁承诺 | 959,613 | 823,924 |
出质资产 | 32,416,351 | 21,640,068 |
资本性支出承诺 | 220,786 | 225,929 |
报告期末股东总数 | 158,156户 |
前十名股东持股情况 |
股东名称 | 持股比例(%) | 持股总数 | 报告期
内增减 | 质押或冻结的股份数量 |
南京紫金投资集团有限责任公司 | 13.62 | 404,420,338 | 6,067,837 | 116,434,346 |
BNP PARIBAS | 12.68 | 376,520,789 | 0 | 0 |
南京新港高科技股份有限公司 | 11.23 | 333,450,000 | 0 | 266,000,000 |
中国石化财务有限责任公司 | 1.17 | 34,708,274 | -480,000 | 3,695,480 |
南京金陵制药(集团)有限公司 | 1.14 | 33,800,000 | 0 | 3,716,034 |
中国太平洋人寿保险股份有限公司-分红-个人分红 | 1.13 | 33,455,719 | 2,499,410 | 0 |
江苏省国信资产管理集团有限公司 | 1.12 | 33,165,967 | 1,267,217 | 0 |
南京纺织产业(集团)有限公司 | 1.09 | 32,256,571 | 0 | 3,573,109 |
中国工商银行-易方达价值成长混合型证券投资基金 | 0.94 | 28,000,000 | -899,640 | 0 |
北京国际信托有限公司-银驰9号证券投资资金信托 | 0.66 | 19,700,000 | -81,753 | 0 |
前十名无限售条件股东持股情况 |
股东名称 | 持有无限售条件股份的数量 | 股份种类 |
南京紫金投资集团有限责任公司 | 404,420,338 | 人民币普通股 |
BNP PARIBAS | 376,520,789 | 人民币普通股 |
南京新港高科技股份有限公司 | 333,450,000 | 人民币普通股 |
中国石化财务有限责任公司 | 34,708,274 | 人民币普通股 |
南京金陵制药(集团)有限公司 | 33,800,000 | 人民币普通股 |
中国太平洋人寿保险股份有限公司-分红-个人分红 | 33,455,719 | 人民币普通股 |
江苏省国信资产管理集团有限公司 | 33,165,967 | 人民币普通股 |
南京纺织产业(集团)有限公司 | 32,256,571 | 人民币普通股 |
中国工商银行-易方达价值成长混合型证券投资基金 | 28,000,000 | 人民币普通股 |
北京国际信托有限公司-银驰9号证券投资资金信托 | 19,700,000 | 人民币普通股 |
上述股东关联关系或一致行动的说明 | 截止报告披露日,公司未接到上述流通股股东关于相互之间形成《上市公司收购管理办法》中所规定的“一致行动人”的任何通知;上述流通股股东之间不存在《公司法》上的关联关系。 |
| 本次变动前 | 本次变动增减 | 本次变动后 |
数量 | 比例(%) | 数量 | 比例(%) |
一、有限售条件股份 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
二、无限售条件流通股份 | 2,968,933,194 | 100 | 0 | 2,968,933,194 | 100 |
人民币普通股 | 2,968,933,194 | 100 | 0 | 2,968,933,194 | 100 |
其他 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
三、股份总数 | 2,968,933,194 | 100 | 0 | 2,968,933,194 | 100 |
姓 名 | 职务 | 性别 | 年龄 | 任期起止日期
(年/月) | 年初持股数量(股) | 报告期末持股数量(股) |
林 复 | 董事长 | 男 | 56 | 2011/05-2014/05 | 195,000 | 195,000 |
夏 平 | 董事 | 男 | 49 | 2011/05-2014/05 | 4,712 | 4,712 |
行长 | 2011/06-2014/06 |
周小祺 | 董事 | 男 | 56 | 2011/05-2014/05 | 390,000 | 390,000 |
副行长 | 2011/06-2014/06 |
王海涛 | 董事 | 男 | 51 | 2011/05-2014/05 | 58,500 | 58,500 |
徐益民 | 董事 | 男 | 50 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
艾飞立 | 董事 | 男 | 55 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
洪正贵 | 董事 | 男 | 57 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
晏仲华 | 董事 | 男 | 60 | 2011/05-2014/05 | 156,000 | 156,000 |
颜 延 | 独立董事 | 男 | 40 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
范卿午 | 独立董事 | 男 | 49 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
张援朝 | 独立董事 | 男 | 60 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
范从来 | 独立董事 | 男 | 50 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
朱增进 | 独立董事 | 男 | 48 | 2012/05-2014/05 | 0 | 0 |
禹志强 | 监事长 | 男 | 58 | 2012/04-2014/05 | 195,000 | 195,000 |
余新平 | 外部监事 | 男 | 55 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
季文章 | 外部监事 | 男 | 67 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
赵 岚 | 监事 | 女 | 50 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
王惠荣 | 监事 | 男 | 61 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
朱 峰 | 监事 | 男 | 46 | 2011/05-2014/05 | 142,513 | 142,513 |
张伟年 | 监事 | 男 | 42 | 2011/05-2014/05 | 0 | 0 |
陈敬民 | 副行长 | 男 | 50 | 2011/06-2014/06 | 390,000 | 390,000 |
魏海诺 | 副行长 | 男 | 50 | 2011/06-2014/06 | 0 | 0 |
束行农 | 副行长 | 男 | 49 | 2011/06-2014/06 | 181,087 | 181,087 |
朱 钢 | 副行长 | 男 | 44 | 2012/02-2014/06 | 181,088 | 181,088 |
周文凯 | 副行长 | 男 | 44 | 2012/02-2014/06 | 65,000 | 65,000 |
刘恩奇 | 财务负责人 | 男 | 48 | 2012/04-2014/06 | 0 | 0 |
汤哲新 | 董事会秘书 | 男 | 51 | 2011/06-2014/06 | 184,695 | 184,695 |
| | | 合并 | | 公司 |
负债及股东权益 | 附注七 | | 2012年 | | 2011年 | | 2012年 | | 2011年 |
| | | 6月30日 | | 12月31日 | | 6月30日 | | 12月31日 |
| | | 未经审计 | | 经审计 | | 未经审计 | | 经审计 |
负债: | | | | | | | | | |
向中央银行借款 | 17 | | 180,000 | | 180,000 | | - | | - |
同业及其他金融机构存放款项 | 18 | | 41,375,484 | | 43,554,913 | | 41,539,517 | | 43,672,570 |
拆入资金 | 19 | | 12,168,973 | | 9,477,617 | | 12,168,973 | | 9,477,617 |
衍生金融负债 | 5 | | 72,355 | | 84,476 | | 72,355 | | 84,476 |
卖出回购金融资产款 | 20 | | 38,457,379 | | 31,014,937 | | 38,334,094 | | 30,874,051 |
吸收存款 | 21 | | 208,163,506 | | 166,424,285 | | 205,095,459 | | 164,054,952 |
应付职工薪酬 | 22 | | 669,210 | | 534,794 | | 666,476 | | 528,558 |
应交税费 | 23 | | 533,063 | | 764,239 | | 522,934 | | 748,603 |
应付利息 | 24 | | 2,495,264 | | 1,748,535 | | 2,467,769 | | 1,728,908 |
应付债券 | 25 | | 5,281,490 | | 5,281,490 | | 5,281,490 | | 5,281,490 |
其他负债 | 26 | | 1,579,006 | | 922,139 | | 1,575,742 | | 921,219 |
| | | | | | | | | |
负债合计 | | | 310,975,730 | | 259,987,425 | | 307,724,809 | | 257,372,444 |
| | | | | | | | | |
股东权益: | | | | | | | | |
股本 | 27 | | 2,968,933 | | 2,968,933 | | 2,968,933 | | 2,968,933 |
资本公积 | 28 | | 10,677,295 | | 10,487,293 | | 10,677,295 | | 10,487,293 |
盈余公积 | 29 | | 1,180,086 | | 1,180,086 | | 1,180,086 | | 1,180,086 |
一般风险准备 | 30 | | 1,993,903 | | 1,993,903 | | 1,993,903 | | 1,993,903 |
未分配利润 | 31 | | 6,306,842 | | 5,013,550 | | 6,256,238 | | 4,980,854 |
归属于母公司股东权益合计 | | 23,127,059 | | 21,643,765 | | 23,076,455 | | 21,611,069 |
| | | | | | | | | |
少数股东权益 | 32 | | 178,009 | | 160,504 | | - | | - |
| | | | | | | | | |
股东权益合计 | | 23,305,068 | | 21,804,269 | | 23,076,455 | | 21,611,069 |
| | | | | | | | | |
负债及股东权益总计 | | 334,280,798 | | 281,791,694 | | 330,801,264 | | 278,983,513 |
业务种类 | 2012年1-6月 | 2011年1-6月 | 增减幅度 |
业务收入 | 占比(%) | 业务收入 | 占比(%) | 业务收入 | 增幅(%) |
贷款 | 4,068,086 | 44.69 | 2,947,636 | 47.90 | 1,120,450 | -3.21 |
拆借 | 244,051 | 2.68 | 67,684 | 1.10 | 176,367 | 1.58 |
存放央行 | 269,120 | 2.96 | 186,466 | 3.03 | 82,654 | -0.07 |
存放同业 | 513,978 | 5.64 | 59,914 | 0.97 | 454,064 | 4.67 |
资金业务 | 3,063,260 | 33.65 | 2,447,137 | 39.77 | 616,123 | -6.12 |
其中:债券投资 | 1,391,517 | 15.29 | 940,569 | 15.28 | 450,948 | 0.01 |
手续费 | 506,705 | 5.56 | 364,302 | 5.92 | 142,403 | -0.36 |
合计 | 438,441 | 4.82 | 80,470 | 1.31 | 357,971 | 3.51 |
关联方 | 2012年6月30日 | 2011年12月31日 |
南京新港高科技股份有限公司 | 100,000 | 100,000 |
南京市国有资产投资管理控股(集团)有限责任公司 | 280,000 | - |
南京栖霞建设股份有限公司 | 200,000 | 50,000 |
南京医药股份有限公司 | 59,000 | 100,000 |
关键管理人员及亲属 | 8,232 | 11,470 |
合计 | 647,232 | 261,470 |
占同类交易余额比例 | 0.57% | 0.26% |
利率范围 | 4.11%-7.87% | 3.645%-8.10% |
交易款项 | 报告期末 | 占同类交易
余额比例(%) | 2011年末 | 占同类交易
余额比例(%) |
关联方贷款 | 647,232 | 0.57 | 261,470 | 0.26 |
关联方存款 | 380,340 | 0.18 | 247,518 | 0.15 |
卖出回购金融资产款 | 70,787 | 0.18 | 30,089 | 0.10 |
买入返售金融资产 | 268,000 | 0.50 | 1,484,000 | 3.63 |
同业及其他金融机构存放资金余额 | 843,352 | 2.04 | 526,526 | 1.21 |
存放同业 | 185,838 | 0.65 | 130,535 | 0.63 |
拆出资金 | 238,100 | 2.36 | 495,708 | 5.71 |
持有至到期投资 | 21,614 | 0.09 | 20,781 | 0.08 |
交易性金融资产 | 30,087 | 0.26 | 79,661 | 1.14 |
应收款项类投资 | 120,000 | 0.63 | - | - |
所持对
象名称 | 初始投资金额(千元) | 持有数量(万股) | 占该公司股权比例(%) | 期末账面值(千元) | 报告期
损益(千元) | 报告期所有者权益变动(千元) | 会计核算科目 | 股份来源 |
日照银行股份有限公司 | 158,751 | 18,000 | 18 | 626,683 | 89,457 | - | 长期股权投资 | 购买股份 |
江苏金融租赁有限公司 | 764,615 | 63,000 | 31.5 | 958,178 | 60,026 | - | 长期股权投资 | 购买股份 |
芜湖津盛农村合作银行 | 30,300 | 3,030 | 30.04 | 44,543 | 1,553 | - | 长期股权投资 | 购买股份 |
宜兴阳羡村镇银行有限责任公司 | 50,000 | 5,000 | 50 | 50,000 | - | - | 长期股权投资 | 参股 |
昆山鹿城村镇银行有限责任公司 | 81,600 | 8,160 | 51 | 81,600 | - | - | 长期股权投资 | 参股 |
中国银联公司 | 8,000 | 800 | 0.28 | 8,000 | - | - | 长期股权投资 | 参股 |
城商行资金清算中心 | 600 | 60 | 1.99 | 600 | - | - | 长期股权投资 | 参股 |
| | 归属于母公司的股东权益 | | | | |
| 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险
准备 | | 未分配
利润 | | 少数股东权益 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | | | |
一、2012年1月1日余额 | | 2,968,933 | | 10,487,293 | | 1,180,086 | | 1,993,903 | | 5,013,550 | | 160,504 | | 21,804,269 |
二、本期增减变动金额 | | - | | 190,002 | | - | | - | | 1,293,292 | | 17,505 | | 1,500,799 |
(一)净利润 | | - | | - | | - | | - | | 2,183,972 | | 17,505 | | 2,201,477 |
(二)其他综合收益 | 43 | - | | 190,002 | | - | | - | | - | | - | | 190,002 |
上述(一)和(二)小计 | | - | | 190,002 | | - | | - | | 2,183,972 | | 17,505 | | 2,391,479 |
(三)股东投入和减少资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
1.股东投入资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
(四)利润分配 | | - | | - | | - | | - | | (890,680) | | - | | (890,680) |
1.提取盈余公积 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
2.提取一般风险准备 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
3.分配现金股利 | 33 | - | | - | | - | | - | | (890,680) | | - | | (890,680) |
4.分配股票股利 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
三、2012年6月30日余额 | | 2,968,933 | | 10,677,295 | | 1,180,086 | | 1,993,903 | | 6,306,842 | | 178,009 | | 23,305,068 |
归属于母公司的股东权益 |
| 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险
准备 | | 未分配
利润 | | 少数股东权益 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | | | |
一、2011年1月1日余额 | | 2,968,933 | | 10,294,988 | | 861,377 | | 1,509,596 | | 3,198,849 | | 136,656 | | 18,970,399 |
二、本期增减变动金额 | | - | | (72,068) | | - | | - | | 995,510 | | 9,121 | | 932,563 |
(一)净利润 | | - | | - | | - | | - | | 1,589,297 | | 9,121 | | 1,598,418 |
(二)其他综合收益 | 43 | - | | (72,068) | | - | | - | | - | | - | | (72,068) |
上述(一)和(二)小计 | | - | | (72,068) | | - | | - | | 1,589,297 | | 9,121 | | 1,526,350 |
(三)股东投入和减少资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
1.股东投入资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
(四)利润分配 | | - | | - | | - | | - | | (593,787) | | - | | (593,787) |
1.提取盈余公积 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
2.提取一般风险准备 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
3.分配现金股利 | 33 | - | | - | | - | | - | | (593,787) | | - | | (593,787) |
4.分配股票股利 | | - | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
三、2011年6月30日余额 | | 2,968,933 | | 10,222,920 | | 861,377 | | 1,509,596 | | 4,194,359 | | 145,777 | | 19,902,962 |
| | | 合并 | | 公司 |
资产 | 附注七 | | 2012年
6月30日 | | 2011年
12月31日 | | 2012年
6月30日 | | 2011年
12月31日 |
| | | 未经审计 | | 经审计 | | 未经审计 | | 经审计 |
现金及存放中央银行款项 | 1 | | 37,699,217 | | 32,840,608 | ? | 37,213,764 | ? | 32,434,117 |
存放同业款项 | 2 | | 28,489,614 | | 20,861,716 | ? | 28,442,064 | ? | 20,873,738 |
拆出资金 | 3 | | 10,103,258 | | 8,682,559 | ? | 10,103,258 | ? | 8,682,559 |
交易性金融资产 | 4 | | 11,698,934 | | 6,995,061 | ? | 11,698,934 | ? | 6,995,061 |
衍生金融资产 | 5 | | 73,781 | | 71,433 | | 73,781 | | 71,433 |
买入返售金融资产 | 6 | | 53,273,759 | | 40,836,243 | ? | 53,273,759 | ? | 40,836,243 |
应收利息 | 7 | | 2,224,232 | | 1,960,648 | ? | 2,217,345 | ? | 1,954,243 |
发放贷款及垫款 | 8 | | 114,261,288 | | 100,203,834 | ? | 111,236,452 | ? | 97,708,549 |
可供出售金融资产 | 9 | | 27,853,508 | | 24,186,626 | ? | 27,853,508 | ? | 24,186,626 |
持有至到期投资 | 10 | | 25,214,897 | | 25,303,839 | ? | 25,214,897 | ? | 25,303,839 |
应收款项类投资 | 11 | | 18,976,850 | | 15,777,525 | ? | 18,976,850 | ? | 15,777,525 |
长期股权投资 | 12 | | 1,638,004 | | 1,486,968 | ? | 1,769,604 | ? | 1,618,568 |
固定资产 | 13 | | 1,884,727 | | 1,901,627 | ? | 1,855,804 | ? | 1,872,302 |
无形资产 | 14 | | 79,745 | | 80,384 | ? | 79,521 | ? | 80,144 |
递延所得税资产 | 15 | | 335,347 | | 362,112 | ? | 327,335 | ? | 354,100 |
其他资产 | 16 | | 473,637 | | 240,511 | ? | 464,388 | ? | 234,466 |
| | | | | | ? | | ? | |
资产总计 | | | 334,280,798 | ? | 281,791,694 | ? | 330,801,264 | ? | 278,983,513 |
| | |
| | 公司 |
| 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险准备 | | 未分配
利润 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | |
一、2012年1月1日余额 | | 2,968,933 | | 10,487,293 | | 1,180,086 | | 1,993,903 | | 4,980,854 | | 21,611,069 |
二、本期增减变动金额 | | - | | 190,002 | | - | | - | | 1,275,384 | | 1,465,386 |
(一)净利润 | | - | | - | | - | | - | | 2,166,064 | | 2,166,064 |
(二)其他综合收益 | 43 | - | | 190,002 | | - | | - | | - | | 190,002 |
上述(一)和(二)小计 | | - | | 190,002 | | - | | - | | 2,166,064 | | 2,356,066 |
(三)股东投入和减少资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
1.股东投入资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
(四)利润分配 | | - | | - | | - | | - | | (890,680) | | (890,680) |
1.提取盈余公积 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
2.提取一般风险准备 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
3.分配现金股利 | 33 | - | | - | | - | | - | | (890,680) | | (890,680) |
4.分配股票股利 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
三、2012年6月30日余额 | | 2,968,933 | | 10,677,295 | | 1,180,086 | | 1,993,903 | | 6,256,238 | | 23,076,455 |
| | | | | | | | | | | | |
| | 公司 |
| 附注七 | 股本 | | 资本公积 | | 盈余公积 | | 一般风险准备 | | 未分配
利润 | | 合计 |
| | | | | | | | | | | | |
一、2011年1月1日余额 | | 2,968,933 | ? | 10,294,988 | ? | 861,377 | ? | 1,509,596 | ? | 3,190,564 | ? | 18,825,458 |
二、本期增减变动金额 | | - | | (72,068) | | - | | - | | 986,189 | | 914,121 |
(一)净利润 | | - | | - | | - | | - | | 1,579,976 | | 1,579,976 |
(二)其他综合收益 | 43 | - | | (72,068) | | - | | - | | - | | (72,068) |
上述(一)和(二)小计 | | - | | (72,068) | | - | | - | | 1,579,976 | | 1,507,908 |
(三)股东投入和减少资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
1.股东投入资本 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
(四)利润分配 | | | | - | | - | | - | | (593,787) | | (593,787) |
1.提取盈余公积 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
2.提取一般风险准备 | | - | | - | | - | | - | | - | | - |
3.分配现金股利 | 33 | - | | - | | - | | - | | (593,787) | | (593,787) |
4.分配股票股利 | | | | - | | - | | - | | - | | - |
三、2011年6月30日余额 | | 2,968,933 | | 10,222,920 | | 861,377 | | 1,509,596 | | 4,176,753 | | 19,739,579 |
| | | | | | | | | | | | |
| | | 合并 | | 公司 |
| 项目 | 附注七 | | 2012年
1-6月 | | 2011年
1-6月 | | 2012年
1-6月 | | 2011年
1-6月 |
| | | | 未经审计 | | 未经审计 | | 未经审计 | | 未经审计 |
三、 | 筹资活动产生的现金流量 | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | |
| 分配股利、偿付利息支付的现金 | | | (845,659) | | (562,549) | | (845,659) | | (562,549) |
| 筹资活动现金流出小计 | | | (845,659) | | (562,549) | | (845,659) | | (562,549) |
| | | | | | | | | | |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | | | (845,659) | | (562,549) | | (845,659) | | (562,549) |
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四、 | 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | | | 5,725 | | (17,454) | | 5,725 | | (17,454) |
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五、 | 现金及现金等价物净增加额 | 44(3) | | (1,333,332) | | 6,982,432 | | (1,397,890) | | 6,857,836 |
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| 加:期初现金及现金等价物余额 | | | 16,327,598 | | 9,154,147 | | 16,203,542 | | 9,048,041 |
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六、 | 期末现金及现金等价物余额 | 44(4) | | 14,994,266 | | 16,136,579 | | 14,805,652 | | 15,905,877 |
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