基金管理人:银华基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司
重要提示
银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)由天华证券投资基金转型而成。依据中国证监会2009年6月18日证监许可[2009]530号文核准的天华证券投资基金基金份额持有人大会决议,天华证券投资基金由封闭式基金转为开放式基金、调整存续期限、终止上市、调整投资目标、范围和策略、修订基金合同,并更名为“银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)”。自2009年7月1日起,由《天华证券投资基金基金合同》修订而成的《银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)基金合同》生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日基金的净赎回申请超过前一开放日基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
本招募说明书摘要(更新)所载内容截止日为2012年7月1日,有关净值表现截止日为2012年6月30日,所披露的投资组合为2012年第2季度的数据(财务数据未经审计)。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
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银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字[2001]7号文)设立的全国性基金管理公司。公司注册资本为2亿元人民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司(出资比例:49%)、第一创业证券股份有限公司(出资比例:29%)、东北证券股份有限公司(出资比例:21%)及山西海鑫实业股份有限公司(出资比例:1%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资人的利益。公司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2个专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由3位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。
公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理部、量化投资部、研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发部、境外投资部、特定资产管理部、交易管理部、固定收益部、养老金业务部、运作保障部、信息技术部、总经理(董事会)办公室、人力资源部、行政财务部、深圳管理部、监察稽核部等18个职能部门,并设有北京分公司。此外,公司还设有A股基金投资决策委员会、境外投资决策委员会、特定资产投资决策委员会3个投资决策委员会,分别负责指导基金及其他投资组合的运作,确定基本的投资策略。
(二)主要人员情况
1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生:董事长,经济学博士。历任甘肃省职工财经学院财会系讲师;甘肃省证券公司发行部经理;中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事副总经理、董事会秘书,蓝星化工新材料股份公司筹备组组长;西南证券有限责任公司副总裁;中国银河证券股份有限公司副总裁;西南证券股份有限公司董事、总裁。此外,还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投行专业委员会委员、盐田港集团外部董事、国投电力控股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。现任银华基金管理有限公司董事长、西南证券股份有限公司董事、财政部资产评估准则委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、北京大学公共经济管理研究中心研究员。
钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理;佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委书记、董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。还担任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员,深圳市证券业协会副会长。
矫正中先生:董事,中共党员,经济学硕士,中国注册会计师。曾任吉林省财政厅工交企业财务处副处长(正处级);吉林省长岭县副县长;吉林省财政厅文教行政财务处处长;吉林省财政厅副厅长、厅长兼吉林省地税局局长;吉林省政府秘书长兼办公厅主任、副省长,兼吉林市代市长、书记。现任东北证券股份有限公司董事长、党委书记。
周晓冬先生:董事,金融MBA、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司广东分公司总经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理。
王立新先生:董事总经理,经济学博士。历任中国工商银行总行科员;南方证券股份有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场拓展部总监;银华基金管理有限公司总经理助理、副总经理、代总经理、代董事长。现任银华基金管理有限公司总经理。
郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社会科学院培训中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院拉美研究所所长。
王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行长,深圳天骥基金董事,中国国际财务有限公司(深圳)董事长,首长四方(集团)有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。
陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系副主任,北京仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委员,海问律师事务所律师、合伙人。现任浩天信和律师事务所律师、合伙人。
高歌女士:独立董事,法律硕士。曾任高阳科技控股有限公司助理总裁;普天系统集成公司副总经理;新华锦集团副总裁、副董事长。现任中国民主建国会青岛市委员会副主委、全国青联委员、中国青年企业家协会常务理事、新华锦集团副董事长。
周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾任北京建材研究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有限责任公司监事长及风险控制委员会委员。现任第一创业证券股份有限公司监事长及风险控制委员会委员。
王宜四先生,监事,经济学博士。曾任中国人民银行安徽省分行副科长;安徽省证券公司深圳营业部及深圳总部总经理;华安证券有限责任公司副总裁;?北方证券有限责任公司总裁;天风证券有限责任公司总裁;中国建银投资证券有限责任公司首席运营官(副总裁)。现任西南证券股份有限公司副总裁。
杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金管理有限公司行政财务部财务主管。
鲁颂宾先生:副总经理,经济学博士。曾任中国交通进出口总公司销售经理;中国证监会信息监管部主任科员;中国证监会办公厅主任科员、副处长、处长。现任银华基金管理有限公司副总经理。
陆文俊先生:副总经理,经济学学士。曾任君安证券有限责任公司人力资源部行政主管、交易部经理,上海华创创投管理事务所合伙人,富国基金管理有限公司交易员,东吴证券有限责任公司投资经理、资产管理部副总经理,长信基金管理有限责任公司研究员、长信金利趋势股票型证券投资基金基金经理等职。2008年6月加盟银华基金管理有限公司,曾任公司A股基金投资总监及公司总经理助理职务,现任银华基金管理有限公司副总经理。自2008年10月21日起,担任银华核心价值优选股票型证券投资基金基金经理,自2009年4月27日起兼任银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自2010年10月8日至2011年10月18日期间担任银华成长先锋混合型证券投资基金基金经理。
封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011年3月加盟银华基金管理有限公司,曾担任公司总经理助理职务,现任银华基金管理有限公司副总经理,同时兼任公司特定资产管理业务投资经理。
凌宇翔先生:督察长,工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员;重庆国际信托投资公司研发中心部门经理;西南证券有限责任公司基金管理部总经理。现任银华基金管理有限公司督察长。
2.本基金基金经理
徐子涵先生:金融学硕士;毕业于清华大学、英国帝国理工大学;9年证券从业经验。曾就职于英国保诚集团M&G基金管理(国际)公司,任商业拓展分析师;曾就职于海富通基金管理有限公司,历任交易员、股票分析师、海富通股票证券投资基金基金经理助理、海富通强化回报混合证券投资基金基金经理助理以及海富通风格优势股票型证券投资基金基金经理助理。2010年1月加盟银华基金管理有限公司,自2010年6月21日起任本基金基金经理。
邹积建先生:硕士学位;1999年至2010年先后在中信证券、富国基金、民生证券、益民基金、华夏基金从事研究、投资等相关工作。2010年6月加盟银华基金管理有限公司,曾任银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理职务,自2011年11月30日起担任本基金基金经理。
本基金历任基金经理:
齐海滔先生,管理本基金时间为2009年7月1日起至2010年12月27日。
3.A股基金投资决策委员会成员
委员会主席:王立新
委员会副主席:陆文俊
委员:封树标、王华、周毅、姜永康、金斌、郭建兴
王立新先生:详见主要人员情况。
陆文俊先生:详见主要人员情况。
封树标先生:详见主要人员情况。
王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理部总监及A股基金投资总监。
周毅先生,硕士学位,CFA;曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加入银华基金管理有限公司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金及银华沪深300指数证券投资基金(LOF)基金经理,现任银华深证100指数分级证券投资基金及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金经理职务,同时担任公司总经理助理、量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监。
姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金基金经理。现任银华保本增值证券投资基金、银华增强收益债券型证券投资基金以及银华永祥保本混合型证券投资基金基金经理,同时兼任公司固定收益部总监及固定收益基金投资总监。
金斌先生,硕士学位。曾在国泰君安证券股份有限公司从事行业研究工作。2004年8月加盟银华基金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理、研究主管及研究部总监等职。现任银华优势企业证券投资基金及银华中小盘精选股票型证券投资基金基金经理。
郭建兴先生,学士学位。曾在山西证券股份有限公司(原山西证券有限责任公司)从事证券自营业务工作,历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就职于华商基金管理有限公司投资管理部,曾担任华商领先企业混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司,现任银华优质增长股票型证券投资基金基金经理。
4.上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行)
住所:北京市东城区建国门内大街69号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人:蒋超良
成立日期:2009年1月15日
注册资本:32,479,411.7万元人民币
存续期间:持续经营
联系电话:010-63201510
传真:010-63201816
联系人:李芳菲
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院批准,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉,每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念,坚持审慎稳健经营、可持续发展,立足县域和城市两大市场,实施差异化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务品牌,依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务优质,业绩突出,2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的SAS70审计报告,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设,品牌声誉进一步提升,在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民银行批准成立,2004年9月更名为托管业务部,内设养老金管理中心、技术保障处、营运中心、委托资产托管处、保险资产托管处、证券投资基金托管处、境外资产托管处、综合管理处、风险管理处,拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
(二)主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工146名,其中高级会计师、高级经济师、高级工程师、律师等专家10余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有20年以上金融从业经验和高级技术职称,精通国内外证券市场的运作。
(三)基金托管业务经营情况
截止2012年5月8日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金共121只。
三、相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1.直销机构
(1)银华基金管理有限公司北京直销中心
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(2)银华基金管理有限公司深圳直销中心
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2.代销机构
(1)场外代销机构
1)中国农业银行股份有限公司
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2)中国工商银行股份有限公司
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3)中国建设银行股份有限公司
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4)中国银行股份有限公司
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5)交通银行股份有限公司
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6)上海浦东发展银行股份有限公司
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7)招商银行股份有限公司
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8)中国邮政储蓄银行有限责任公司
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9)中国民生银行股份有限公司
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10)平安银行股份有限公司
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11)北京银行股份有限公司
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12)宁波银行股份有限公司
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13)中信银行股份有限公司
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14)深圳发展银行股份有限公司
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15)广发银行股份有限公司
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16)华夏银行股份有限公司
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17)中国光大银行股份有限公司
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18)杭州银行股份有限公司
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19)乌鲁木齐市商业银行股份有限公司
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20)上海农村商业银行股份有限公司
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21)重庆银行股份有限公司
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22)华宝证券有限责任公司
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23)厦门证券有限公司
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24)中信证券股份有限公司
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25)中信建投证券股份有限公司
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26)中信万通证券有限责任公司
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27)世纪证券有限责任公司
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28)第一创业证券股份有限公司
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29)东北证券股份有限公司
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30)平安证券有限责任公司
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31)兴业证券股份有限公司
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32)华泰证券股份有限公司
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33)国泰君安证券股份有限公司
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34)中国银河证券股份有限公司
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35)广发证券股份有限公司
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36)国信证券股份有限公司
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37)湘财证券有限责任公司
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38)招商证券股份有限公司
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39)中银国际证券有限责任公司
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40)光大证券股份有限公司
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41)海通证券股份有限公司
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42)金元证券股份有限公司
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43)国海证券股份有限公司
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44)申银万国证券股份有限公司
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45)渤海证券股份有限公司
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46)宏源证券股份有限公司
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47)东海证券有限责任公司
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48)东莞证券有限责任公司
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49)德邦证券有限责任公司
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50)财通证券有限责任公司
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51)中信证券(浙江)有限责任公司
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52)长江证券股份有限公司
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53)中原证券股份有限公司
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54)南京证券有限责任公司
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55)东方证券股份有限公司
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56)东吴证券股份有限公司
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57)国都证券有限责任公司
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58)山西证券股份有限公司
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59)上海证券有限责任公司
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60)安信证券股份有限公司
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61)国元证券股份有限公司
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62)长城证券有限责任公司
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63)大同证券经纪有限责任公司
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64)恒泰证券股份有限公司
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65)万联证券有限责任公司
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66)齐鲁证券有限公司
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67)中国中投证券有限责任公司
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68)方正证券股份有限公司
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69)瑞银证券有限责任公司
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70)江海证券有限公司
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71)爱建证券有限责任公司
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72)广州证券有限责任公司
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73)西南证券股份有限公司
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74)华福证券有限责任公司
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75)天相投资顾问有限公司
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76)信达证券股份有限公司
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77)华龙证券有限责任公司
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78)西部证券股份有限公司
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79)红塔证券股份有限公司
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80)浙商证券有限责任公司
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81)天风证券股份有限公司
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82)西藏同信证券有限责任公司
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83)英大证券有限责任公司
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84) 华融证券股份有限公司
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85) 国开证券有限责任公司
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86) 日信证券有限责任公司
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87) 大通证券股份有限公司
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(2)场内代销机构
具有基金代销资格的深圳证券交易所会员单位(具体名单可在深交所网站查询)。
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。
(二)注册登记机构
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(三)出具法律意见书的律师事务所
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(四)会计师事务所及经办注册会计师
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四、基金的名称
本基金名称:银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)
五、基金的类型
本基金类型:股票型基金
六、基金的运作方式
本基金运作方式:契约型上市开放式
七、基金的投资目标
本基金通过重点投资于内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业,在控制投资组合风险的前提下,追求基金资产的长期持续增值。
八、基金的投资范围
本基金可投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行、上市交易的股票、债券、资产支持证券、权证、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其它品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例范围为:股票投资占基金资产的比例为60%-95%,现金、债券资产、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的5%-40%,其中,基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%,基金应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券。
九、基金的投资策略
本基金将采取积极、主动的资产配置策略,重点投资内需增长背景下具有持续竞争力的优势企业,力求实现基金资产的长期稳定增值。
1、资产配置策略
(1)大类资产配置
本基金为股票型基金,以股票投资为主,一般市场情况下,基金管理人不会积极追求大类资产配置,但为进一步控制投资风险,优化组合流动性管理,本基金将适度从事防御性资产配置,进行债券、货币市场工具等品种投资。
在权益类资产投资操作方面,本基金在分析内需驱动行业利润增长情况的基础上,遴选具备综合竞争实力、估值吸引力和增长潜力显著的优势公司完成投资组合的构建,并结合宏观经济形势、政策环境以及市场因素变化,进行主动的资产配置。
(2)行业配置
中国经济预期仍将保持较快的增长态势,不过,由于世界经济减速,发达经济体需求减弱,其产业结构也将发生巨大变化,由此引发对我国出口产品需求的减弱以及我国出口产品结构的变化。在外需减弱的背景下,我国的经济增长模式调整已经迫在眉睫,消费以及由此引发的投资需求将成为拉动我国经济持续快速增长的主要动力。
以地方为单位的大规模出口制造业的发展是我国二十世纪九十年代以来经济增长的重要推动因素,但随着国际经济形势的变化,产能过剩与退出是我国经济面临的重大挑战,未来我国经济增长模式将向内需主导、节能降耗的可持续发展道路转变,未来一个较长时期的投资策略应该是以经济转型为主线来进行行业配置,内需驱动的行业和公司是本基金的重点投资标的。本基金将采取“自上而下”与“自下而上”相结合的方法,在内需驱动行业分析的基础上,选择具有可持续竞争力和增长前景的优势企业,综合考虑企业的估值水平以及市场预期变化,挖掘投资机会,在严格控制风险的基础上实现基金资产的长期增值。
内需驱动行业可以分为以下三大类型:
①内需增长
由于居民可支配收入增长从而自然产生消费需求的内需受益行业可以定义为“内需增长”行业。
与陷入金融危机中的发达国家相比,中国的刚性需求空间巨大。在目前我国GDP构成中,消费支出占比远低于其他国家,随着我国经济结构的调整,经济发展重点将转为内需,消费支出比例也必然随之逐渐上升。伴随着我国经济的快速增长、居民可支配收入提高,我国城镇居民存在明显的消费升级倾向,农村市场则提供了另外一个巨大的潜在消费市场。通过降息、扶持“三农”、推进社会主义新农村建设、深化收入分配制度改革、逐步完善城乡社会保障体系建设以及进一步完善消费政策、拓宽服务消费领域等政策和措施,提升了居民的消费能力,而消费能力的提升将对相关行业的上市公司形成业绩驱动,进而为本基金提供投资机会。
根据申银万国行业分类标准,本基金定义的“内需增长”行业包括:房地产、交运设备、食品饮料、家用电器、纺织服装、餐饮旅游、医药生物。
②内需服务
居民可支配收入增长,带来消费能力和水平的提高,必然要求一些行业为“内需增长”行业提供配套服务,本基金将这部分行业定义为“内需服务”行业。
例如,为提高我国居民消费水平,必然要加快农村基础设施建设;必然要加快铁路、公路和机场等重大基础设施建设;必然要加强生态环境建设和节能环保投入;为了支持系统性的升级,必然要提高软件投入;必然要加大金融对内需增长的支持力度等等。这些为支持内需增长而加强的投入,将对相关行业的上市公司提供业绩驱动,进而为本基金带来投资机会。
根据申银万国行业分类标准,本基金定义的“内需服务”行业包括:金融服务、公用事业、信息服务、交通运输、商业贸易。
③内需拉动
由于居民可支配收入增长带来的消费需求增长以及为支持“内需增长”而形成的“内需服务”,必然会拉动为之配套的上游产业,本基金将这些上游产业定义为“内需拉动”行业。
这些行业基本是“内需增长”以及“内需服务”的上游行业,根据申银万国行业分类标准,本基金定义的“内需拉动”行业包括:采掘、化工、机械设备、建筑建材、黑色金属、有色金属、电子元器件、信息设备。
2、权益类资产投资策略
(1)股票投资策略
本基金股票投资的具体流程如下图所示:
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(1)宏观机会/风险判断
①调用基础股票库、选择属于内需增长范围的股票
本基金管理人的研究团队进行针对性的实地调研、集中研讨、委托课题、实证分析等多种形式的系统研究,结合卖方研究机构的覆盖调查,根据股票的流动性和估值指标,运用数量化的方法对A股所有股票进行筛选,经过风险管理组审核无异议后形成股票基础库,并经由上述程序和标准对股票库进行管理和维护。
本基金通过调用该基础股票库,既可有效分享本基金管理人投资、研究资源,充分利用多年投资管理的成功经验和技能,又可以有效提高股票选择的针对性和投资运作的效率。
在基础股票库的范围内,本基金将选择其中属于内需驱动范围的股票,以其为基础建立初级股票库,构成本基金股票投资的基本范围。
②“基本面—>估值->市场预期”层级式分析和和评级
在该阶段,本基金将严格遵循“基本面—>估值->市场预期”层级式分析和研究,即依次经过基本面增长趋势识别和评估、估值分析、市场对本基金评估结论的认同程度三个层次的考察,确认成长性与估值。
基本面是公司价值的基础,这是任何投资分析的前提。在这一层次,本基金将主要考察企业的质地(包括企业盈利能力分析、公司治理结构、公司战略以及财务分析)和公司的成长性(公司竞争优势和盈利能力的持续性)。
估值是否具有吸引力是投资决策的核心,必须对此做出合理的评估。在这一层次,本基金将综合使用P/E、P/B、PEG、P/S以及利润/营运现金流等估值指标。
之所以选择市场预期这一指标,是因为股票价格表现并不同步于企业业绩表现,企业业绩增长也未必相应推动股票价格上升,而其中的关键是股价是否已经对业绩增长或业绩增长预期作出了反映,因此评价市场预期成为衡量公司估值是否到位的先行指标。
本基金将在综合评估上述三个指标的基础上进行投资决策,这样有助于避免“价值陷阱”,即避免仅根据单一估值过程而作出买入或卖出决策。
③构建股票投资组合
通过对本基金初级股票库公司的基本面、估值和市场预期变化的分析,筛选出质地优良、盈利持续增长、估值具备吸引力和市场预期持续改善的公司,结合本基金行业配置策略确定的行业配置比例,确定本基金投资组合的构建。
(2)权证及其他品种的投资策略
权证为本基金的辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产增值、控制下跌风险、实现保值和锁定收益。本基金除了运用B-S模型、二叉树模型、隐含波动率等方法对权证估值进行测算之外,还在对发行权证上市公司基本面进行深入研究的基础上,分析评估权证的内在价值,在有效控制权证投资风险的前提下,进行权证的投资。对于法律法规或者监管部门允许投资的其他品种,本基金按照有关规定进行投资。
3、固定收益类资产投资策略
本基金的债券投资采取自上而下的久期配置、组合期限配置、类属配置策略和自下而上的个券精选相结合的积极投资策略,发现、确认并利用市场失衡实现组合增值。
(1)久期配置策略
利率是债券价格变化的核心驱动因素,久期是衡量纯债价格对利率敏感性的指标,久期配置策略就是在利率分析和预测的基础上对债券组合久期做出调整,在预期利率下降时,适当增加组合久期,以较多地获得债券价格上升带来的收益,同时获得比较高的利息收入;在预期利率上升时,缩短组合久期,以规避债券价格下降的风险。
本基金通过深入分析宏观经济变量、宏观经济政策(货币政策、财政政策、汇率政策等)以及资金供求关系,预测未来的市场利率趋势,据此积极调整债券组合的久期,以及固息债、浮息债和含权债的配置。
(2)组合期限配置策略
组合期限配置策略是在确定组合久期后,运用统计和数量分析技术,预测收益率期限结构的变化方式,通过对收益率曲线形状变化的预期选择债券组合类型(子弹型、哑铃型和阶梯型),确定短、中、长期债券的配置比例,以期在收益率曲线形状变化过程中获得债券价格变化带来的收益。
(3)类属配置策略
类属配置指国债、金融债和企业债等不同类属债券间的配置。本基金通过对流动性利差、税赋水平、信用利差分析来评估不同类属债券(同期限的国债、金融债、企业债以及交易所和银行间市场投资品种)的相对投资价值,增持相对价值高的类属债券,减持相对价值低的类属债券,从而获取不同固定收益类属之间利差变化所带来的投资收益。
(4)个券精选策略
个券精选策略指基于对信用质量、期限和流动性等因素的考察,重点关注具有以下特征的债券:较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、期权价值被低估,或者属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。通过深入研究,发掘这些具有较高当期收益率或者较高升值潜力的债券,可为投资者创造超额投资回报。
(5)可转换公司债券投资策略
本基金在综合分析可转换公司债券的股性特征、债性特征、流动性、摊薄率等因素的基础上,采用Black-Scholes期权定价模型和二叉树期权定价模型等数量化估值工具评定其投资价值,选择其中安全边际较高、发行条款相对优惠、流动性良好,并且其基础股票的基本面优良、具有较好盈利能力或成长前景、股性活跃并具有较高上涨潜力的品种,以合理价格买入并持有,根据内含收益率、折溢价比率、久期、凸性等因素构建可转换公司债券投资组合,获取稳健的投资回报。此外,本基金将通过分析不同市场环境下可转换公司债券股性和债性的相对价值,通过对标的转债股性与债性的合理定价,力求选择被市场低估的品种,来构建本基金可转换公司债券的投资组合。
(6)资产支持证券投资策略
本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素,估计资产违约风险和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程,辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为:沪深300指数收益率×80%+上证国债指数收益率×20%。
若法律法规发生变化,或者基金管理人认为市场中出现其他代表性更强的、更权威的或更能为市场普遍接受的业绩比较基准,基金管理人可以依据保护基金份额持有人合法权益的原则,对业绩比较基准进行相应调整。业绩比较基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致,在更新的招募说明书中列示,并报证监会备案。
本基金选择业绩比较基准的理由:
1.公允性
本基金属于股票型基金。为公允体现基金管理人的投资管理能力,在分析本基金投资范围和资产配置比例的基础上,本基金采取复合业绩比较基准,选用市场代表性较好的沪深300指数收益率和上证国债指数收益率加权作为业绩比较基准。
由于本基金投资于股票等权益类资产占基金资产比例为60%-95%,在实际投资运作中,其中间值80%为本基金在均衡市场情况下的股票投资比例,在此基础上本基金再根据不同市场情况下各项大类资产的预期风险和收益水平对该比例进行动态调整,故本基金采取80%作为复合业绩比较基准中衡量股票投资部分业绩表现的权重,相应将20%作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。
总体而言,本基金业绩比较基准所选择的指数及其权重与本基金的投资范围和资产配置具有较好的一致性,可以比较公允地反映基金管理人的投资管理能力。
2.易于观测性
本基金的业绩比较基准所采用的指数是在市场上公开披露的,相关的数据能够以合理的频率获取。其中,沪深300指数通过沪深两个证券交易所的卫星行情系统进行实时发布;上证国债指数则通过上海证券交易所的行情系统进行发布。上述两个指数都易于观察,任何投资人都可以使用公开的数据经过简单的算术运算获得比较基准,这保证了基金业绩评价的透明性。
3.指数发布主体的权威性
沪深300指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所联合编制、共同开发的中国A股市场指数,它是中国第一支由权威机构编制、发布的全市场指数,流动性高,可投资性强,综合反映了中国证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况,其中包括的上市公司对中国经济的发展具有举足轻重的作用。2005年9月至今,沪深300指数由沪深证券交易所共同出资设立的中证指数有限公司接手管理。
上证国债指数的发布主体是上海证券交易所。上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照国债发行量加权而成。上证国债指数是上证指数系列的第一只债券指数,它的推出使我国证券市场股票、债券、基金三位一体的指数体系基本形成。上证国债指数的目的是反映我国债券市场整体变动状况,是我国债券市场价格变动的“指示器”。目前,该指数由中证指数有限公司受托管理。
由此可见,上述两个指数的发布主体在证券市场上具有较高权威和中立性。
4.指数的知名度和认同程度
沪深300指数和上证国债指数在市场上具有较高的知名度及市场影响力,被广大投资人所认同,并且已被越来越多的证券投资基金使用。
5.指数的市场代表性
沪深300指数是沪深证券交易所第一次联合发布的反映A股市场整体走势的指数,它覆盖了沪深市场六成左右的市值,其走势与交易所主要指数相关性高,具有良好的市场代表性。此外,该指数行业比重与沪深两市高度一致,体现出较强的行业代表性,能有效分散指数组合的行业风险。
上证国债指数是目前国内涵盖范围最广的国债指数之一,具有良好的市场代表性。
6.不可操纵性
由于本基金业绩比较基准所采用指数具有较高的市场代表性,遵循客观的编制规则,具有较强的知名度和权威性,指数的编制规则合理、科学、透明,也保证了该指数的不可操纵性。
十一、基金的风险收益特征
本基金为股票型证券投资基金,预期风险与收益水平高于混合型基金、债券基金与货币市场基金,在证券投资基金中属于较高风险、较高预期收益的基金品种。
十二、基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国农业银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告和基金业绩中的数据进行了复核。
本投资组合报告所载数据截至2012年6月30日(财务数据未经审计)。
1.报告期末基金资产组合情况
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2.报告期末按行业分类的股票投资组合
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(下转B102版)
名称 | 银华基金管理有限公司 |
住所 | 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 |
办公地址 | 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 |
法定代表人 | 王立新(代) | 设立日期 | 2001年5月28日 |
批准设立机关 | 中国证监会 | 批准设立文号 | 中国证监会证监基金字[2001]7号 |
组织形式 | 有限责任公司 | 注册资本 | 2亿元人民币 |
存续期间 | 持续经营 | 联系人 | 刘晓雅 |
电话 | 010-85186558 | 传真 | 010-58163027 |
地址 | 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 |
电话 | 010-58162950 | 传真 | 010-58162951 |
联系人 | 展璐 | 网址 | www.yhfund.com.cn |
全国统一客户服务电话 | 400-678-3333 |
地址 | 广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层 |
电话 | 0755-83515002 | 传真 | 0755-83515082 |
联系人 | 饶艳艳 |
注册地址 | 北京市东城区建国门内大街69号 |
法定代表人 | 蒋超良 |
客服电话 | 95599 | 网址 | www.abchina.com |
注册地址 | 中国北京复兴门内大街55号 |
法定代表人 | 姜建清 |
客服电话 | 95588 | 网址 | www.icbc.com.cn |
注册地址 | 北京市西城区金融大街25号 |
法定代表人 | 王洪章 |
客服电话 | 95533 | 网址 | www.ccb.com |
注册地址 | 北京市西城区复兴门内大街1号 |
法定代表人 | 肖钢 |
客服电话 | 95566 | 网址 | www.boc.cn |
注册地址 | 上海市浦东新区银城中路188号 |
法定代表人 | 胡怀邦 | 联系人 | 曹榕 |
客服电话 | 95559 | 网址 | www.bankcomm.com |
注册地址 | 上海市浦东新区浦东南路500号 |
法定代表人 | 吉晓辉 |
客服电话 | 95528 | 网址 | www.spdb.com.cn |
注册地址 | 深圳市福田区深南大道7088号 |
法定代表人 | 傅育宁 | 联系人 | 邓炯鹏 |
客服电话 | 95555 | 网址 | www.cmbchina.com |
注册地址 | 北京市西城区宣武门西大街131号 |
法定代表人 | 刘安东 |
客服电话 | 95580 | 网址 | www.psbc.com |
注册地址 | 北京市西城区复兴门内大街2号 |
法定代表人 | 董文标 | 联系人 | 董云巍 |
客服电话 | 95568 | 网址 | www.cmbc.com.cn |
注册地址 | 中国深圳市深南中路1099号 |
法定代表人 | 孙建一 | 联系人 | 张青 |
客服电话 | 95511-3 | 网址 | http://bank.pingan.com/ |
注册地址 | 北京市西城区金融大街甲17号首层 |
法定代表人 | 闫冰竹 | 联系人 | 谢小华 |
客服电话 | 95526 | 网址 | www.bankofbeijing.com.cn |
注册地址 | 宁波市鄞州区宁南南路700号 |
法定代表人 | 陆华裕 | 联系人 | 胡技勋 |
客服电话 | 96528,上海、北京地区962528 | 网址 | www.nbcb.com.cn |
注册地址 | 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 |
法定代表人 | 田国立 | 联系人 | 丰靖 |
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法定代表人 | 肖遂宁 | 联系人 | 张青 |
客服电话 | 95501 | 网址 | www.sdb.com.cn |
注册地址 | 广州市越秀区东风东路713号 |
法定代表人 | 董建岳 |
客服电话 | 400-830-8003 | 网址 | www.gdb.com.cn |
注册地址 | 北京市东城区建国门内大街22号 |
法定代表人 | 吴建 |
客服电话 | 95577 | 网址 | www.hxb.com.cn |
注册地址 | 北京市西城区复兴门外大街6号光大大厦 |
法定代表人 | 唐双宁 |
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法定代表人 | 马时雍 | 联系人 | 严峻 |
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法定代表人 | 农惠臣 | 联系人 | 何佳 |
客服电话 | 96518 | 网址 | www.uccb.com.cn |
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法定代表人 | 马千真 | 联系人 | 孔文超 |
客服电话 | 96899(重庆地区);400-709-6899(其他地区) | 网址 | www.cqcbank.com |
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法定代表人 | 陈林 |
客服电话 | 400-820-9898 | 网址 | www.cnhbstock.com |
注册地址 | 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 |
法定代表人 | 傅毅辉 | 联系人 | 赵钦 |
客服电话 | 0592-5163588 | 网址 | www.xmzq.cn |
注册地址 | 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层 |
法定代表人 | 王东明 | 联系人 | 陈忠 |
客服电话 | 95558 | 网址 | www.citics.com |
注册地址 | 北京市朝阳区安立路66号4号楼 |
法定代表人 | 王常青 | 联系人 | 权唐 |
客服电话 | 400-8888-108 | 网址 | www.csc108.com |
注册地址 | 青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层(1507-1510室) |
法定代表人 | 张智河 | 联系人 | 吴忠超 |
客服电话 | 0532-96577 | 网址 | www.zxwt.com.cn |
注册地址 | 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦41-42层 |
法定代表人 | 卢长才 |
网址 | www.csco.com.cn |
注册地址 | 深圳市罗湖区笋岗路12号中民时代广场 B座25、26层 |
法定代表人 | 刘学民 |
客服电话 | 400-888-1888 | 网址 | www.firstcapital.com.cn |
注册地址 | 长春市自由大路1138号 |
法定代表人 | 矫正中 | 联系人 | 潘锴 |
客服电话 | 400-600-0686 ;0431-85096733 | 网址 | www.nesc.cn |
注册地址 | 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 |
法定代表人 | 杨宇翔 |
客服电话 | 95511-8 | 网址 | http://www.pingan.com |
注册地址 | 福州市湖东路268号 |
法定代表人 | 兰荣 |
客服电话 | 95562 | 网址 | www.xyzq.com.cn |
注册地址 | 江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 |
法定代表人 | 吴万善 |
客服电话 | 95597 | 网址 | www.htsc.com.cn |
注册地址 | 上海市浦东新区商城路618号 |
法定代表人 | 万建华 |
客服电话 | 400-8888-666 | 网址 | www.gtja.com |
注册地址 | 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 |
法定代表人 | 顾伟国 | 联系人 | 田薇 |
客服电话 | 400-888-8888 | 网址 | www.chinastock.com.cn |
注册地址 | 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 |
法定代表人 | 林治海 | 联系人 | 黄岚 |
客服电话 | 95575或致电各地营业网点 | 网址 | http://www.gf.com.cn |
注册地址 | 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层 |
法定代表人 | 何如 | 联系人 | 齐晓燕 |
客服电话 | 95536 | 网址 | www.guosen.com.cn |
注册地址 | 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 |
法定代表人 | 林俊波 | 联系人 | 钟康莺 |
客服电话 | 400-888-1551 | 网址 | www.xcsc.com |
注册地址 | 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45层 |
法定代表人 | 宫少林 | 联系人 | 林生迎 |
客服电话 | 400-8888-111;95565 | 网址 | www.newone.com.cn |
注册地址 | 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层 |
法定代表人 | 许刚 | 联系人 | 李丹 |
客服电话 | 400-620-8888 | 网址 | www.bocichina.com |
注册地址 | 上海市静安区新闸路1508号 |
法定代表人 | 徐浩明 | 联系人 | 刘晨 |
客服电话 | 10108998;95525;400-888-8788 | 网址 | www.ebscn.com |
注册地址 | 上海市淮海中路98号 |
法定代表人 | 王开国 | 联系人 | 李笑鸣 |
客服电话 | 95553;400-888-8001 | 网址 | www.htsec.com |
注册地址 | 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层 |
法定代表人 | 陆涛 |
客服电话 | 400-888-8228 | 网址 | www.jyzq.cn |
注册地址 | 广西桂林市辅星路13号 |
法定代表人 | 张雅锋 | 联系人 | 牛孟宇 |
客服电话 | 95563 | 网址 | www.ghzq.com.cn |
注册地址 | 上海市常熟路171号 |
法定代表人 | 储晓明 |
客服电话 | 95523;400-889-5523 | 网址 | www.sywg.com |
注册地址 | 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室 |
法定代表人 | 杜庆平 | 联系人 | 王兆权 |
客服电话 | 400-6515-988 | 网址 | http://www.bhzq.com |
注册地址 | 新疆乌鲁木齐市文艺路233号 |
法定代表人 | 冯戎 | 联系人 | 李巍 |
客服电话 | 400-800-0562 | 网址 | www.hysec.com |
注册地址 | 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼 |
法定代表人 | 朱科敏 | 联系人 | 李涛 |
客服电话 | 400-888-8588(免长途费) | 网址 | http://www.longone.com.cn |
注册地址 | 东莞市莞城可园南路1号 |
法定代表人 | 张运勇 |
客服电话 | 0769-961130 | 网址 | www.dgzq.com.cn |
注册地址 | 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 |
法定代表人 | 姚文平 |
客服电话 | 400-888-8128 | 网址 | www.tebon.com.cn |
注册地址 | 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心 |
法定代表人 | 沈继宁 |
客服电话 | 0571-96336,962336(上海地区) | 网址 | www.ctsec.com |
注册地址 | 浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20楼 |
法定代表人 | 沈强 | 联系人 | 周妍 |
客服电话 | 96598 | 网址 | www.bigsun.com.cn |
注册地址 | 武汉市新华路特8号长江证券大厦 |
法定代表人 | 胡运钊 | 联系人 | 李良 |
客服电话 | 95579;400-8888-999 | 网址 | www.95579.com |
注册地址 | 郑州市郑东新区商务外环路10号 |
法定代表人 | 石保上 | 联系人 | 程月艳、耿铭 |
客服电话 | 967218 ;400-813-9666 | 网址 | www.ccnew.com |
注册地址 | 江苏省南京市大钟亭8号 |
法定代表人 | 张华东 | 联系人 | 李铮 |
客服电话 | 400-828-5888 | 网址 | www.njzq.com.cn |
注册地址 | 上海市中山南路318号2号楼22-29层 |
法定代表人 | 潘鑫军 | 联系人 | 吴宇 |
客服电话 | 95503 | 网址 | www.dfzq.com.cn |
注册地址 | 苏州工业园区翠园路181号商旅大厦 |
法定代表人 | 吴永敏 | 联系人 | 方晓丹 |
客服电话 | 0512-33396288 | 网址 | http://www.dwzq.com.cn |
注册地址 | 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 |
法定代表人 | 常喆 |
客服电话 | 400-818-8118 | 网址 | www.guodu.com |
注册地址 | 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 |
法定代表人 | 侯巍 | 联系人 | 郭熠 |
客服电话 | 400-666-1618 | 网址 | www.i618.com.cn |
注册地址 | 上海市西藏中路336号 |
法定代表人 | 郁忠民 | 联系人 | 张瑾 |
客服电话 | 400-891-8918;021-962518 | 网址 | http://www.962518.com |
注册地址 | 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 |
法定代表人 | 牛冠兴 |
客服电话 | 400-800-1001 | 网址 | www.essence.com.cn |
注册地址 | 安徽省合肥市寿春路179号 |
法定代表人 | 凤良志 | 联系人 | 祝丽萍 |
客服电话 | 400-8888-777 | 网址 | www.gyzq.com.cn |
注册地址 | 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 |
法定代表人 | 黄耀华 |
客服电话 | 0755-33680000;400-6666-888 | 网址 | www.cgws.com |
注册地址 | 山西省大同市大北街13号 |
法定代表人 | 董祥 | 联系人 | 薛津 |
客服电话 | 4007121212 | 网址 | http://www.dtsbc.com.cn/ |
注册地址 | 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号 |
法定代表人 | 庞介民 | 联系人 | 王旭华 |
客服电话 | 0471-4960762 | 网址 | www.cnht.com.cn |
注册地址 | 广州市中山二路18号广东电信广场36、37层 |
法定代表人 | 张建军 | 联系人 | 罗创斌 |
客服电话 | 400-8888-133 | 网址 | www.wlzq.com.cn |
注册地址 | 山东省济南市经七路86号 |
法定代表人 | 李玮 | 联系人 | 吴阳 |
客服电话 | 95538 | 网址 | www.qlzq.com.cn |
注册地址 | 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23单元 |
法定代表人 | 龙增来 | 联系人 | 刘毅 |
客服电话 | 4006-008-008 | 网址 | www.china-invs.cn |
注册地址 | 湖南省长沙市芙蓉中路2段华侨国际大厦22-24层 |
法定代表人 | 雷杰 |
客服电话 | 95571 | 网址 | http://www.foundersc.com |
注册地址 | 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 |
法定代表人 | 刘弘 |
客服电话 | 400-887-8827 | 网址 | www.ubssecurities.com |
注册地址 | 哈尔滨市香坊区赣水路56号 |
法定代表人 | 孙名扬 | 联系人 | 张宇宏 |
客服电话 | 400-666-2288 | 网址 | www.jhzq.com.cn |
注册地址 | 上海市南京西路758号24楼 |
法定代表人 | 张建华 | 联系人 | 陈敏 |
网址 | www.ajzq.com |
注册地址 | 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 |
法定代表人 | 刘东 | 联系人 | 林洁茹 |
客服电话 | 020-961303 | 网址 | www.gzs.com.cn |
注册地址 | 重庆市江北区桥北苑8号 |
法定代表人 | 余维佳 |
客服电话 | 400-809-6096 | 网址 | www.swsc.com.cn |
注册地址 | 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 |
法定代表人 | 林义相 | 联系人 | 林爽 |
客服电话 | 010-66045678 | 网址 | www.jjm.com.cn |
注册地址 | 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 |
法定代表人 | 高冠江 | 联系人 | 唐静 |
客服电话 | 400-800-8899 | 网址 | www.cindasc.com |
注册地址 | 甘肃省兰州市静宁路308号 |
法定代表人 | 李晓安 | 联系人 | 李昕田 |
客服电话 | 0931-4890208、4890100、4890619、4890618 | 网址 | www.hlzqgs.com |
注册地址 | 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 |
法定代表人 | 刘建武 | 联系人 | 冯萍 |
客服电话 | 95582 | 网址 | www.westsecu.com.cn |
注册地址 | 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼 |
法定代表人 | 况雨林 | 联系人 | 高国泽 |
客服电话 | 0871-3577930 | 网址 | www.hongtastock.com |
注册地址 | 浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A6/7 |
法定代表人 | 吴承根 |
客服电话 | 0571-967777 | 网址 | www.stocke.com.cn |
注册地址 | 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼 |
法定代表人 | 余磊 | 联系人 | 翟璟 |
客服电话 | 028-86711410;027-87618882 | 网址 | www.tfzq.com |
注册地址 | 西藏自治区拉萨市北京中路101号 |
法定代表人 | 贾绍君 | 联系人 | 王钧 |
客服电话 | 400-881-1177 | 网址 | www.xzsec.com |
注册地址 | 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层 |
法定代表人 | 赵文安 |
客服电话 | 4008-698-698 | 网址 | www.ydsc.com.cn |
注册地址 | 北京市西城区金融大街8号 |
法定代表人 | 丁之锁 | 联系人 | 陶颖 |
客服电话 | 010-58568118 | 网址 | www.hrsec.com.cn |
注册地址 | 北京市朝阳区安华外馆斜街甲1号泰利明苑写字楼A座二区4层 |
法定代表人 | 黎维彬 | 联系人 | 朱瑜 |
客服电话 | 010-51789309 | 网址 | www.gkzq.com.cn |
注册地址 | 呼和浩特市新城区锡林南路18号 |
法定代表人 | 孔佑杰 | 联系人 | 冯杰 |
客服电话 | 010-83991728 | 网址 | http://www.rxzq.com.cn |
注册地址 | 大连市中山区人民路24号 |
法定代表人 | 张智河 | 联系人 | 谢立军 |
客服电话 | 4008-169-169 | 网址 | www.daton.com.cn |
名称 | 中国证券登记结算有限责任公司 |
住所及办公地址 | 北京市西城区太平桥大街17号 |
法定代表人 | 陈耀先 | 联系人 | 朱立元 |
电话 | 010-66210988,010-59378888 | 传真 | 010-66210938 |
名称 | 上海市通力律师事务所 |
住所及办公地址 | 上海市银城中路68号时代金融中心19楼 |
负责人 | 韩炯 | 联系人 | 黎明 |
电话 | 021-31358666 | 传真 | 021-31358600 |
经办律师 | 吕红、黎明 |
名称 | 安永华明会计师事务所 |
办公地址 | 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼(即东3办公楼)16层 |
法定代表人 | 葛明 | 联系人 | 王珊珊 |
电话 | 010-58153322;010-58152145 | 传真 | 010-85188298 |
经办注册会计师 | 李慧民、王珊珊 |
注册地址 | 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 |
法定代表人 | 黄金琳 |
客服电话 | 96326(福建省外请先拨0591) | 网址 | www.hfzq.com.cn |
序号 | 项目 | 金额(元) | 占基金总资产的比例(%) |
1 | 权益投资 | 1,198,005,024.11 | 90.26 |
| 其中:股票 | 1,198,005,024.11 | 90.26 |
2 | 固定收益投资 | - | - |
| 其中:债券 | - | - |
| 资产支持证券 | - | - |
3 | 金融衍生品投资 | - | - |
4 | 买入返售金融资产 | - | - |
| 其中:买断式回购的买入返售金融资产 | - | - |
5 | 银行存款和结算备付金合计 | 128,754,126.06 | 9.70 |
6 | 其他资产 | 494,231.07 | 0.04 |
7 | 合计 | 1,327,253,381.24 | 100.00 |
代码 | 行业类别 | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例(%) |
A | 农、林、牧、渔业 | 61,586,474.95 | 4.69 |
B | 采掘业 | 20,834,755.20 | 1.59 |
C | 制造业 | 351,231,897.44 | 26.75 |
C0 | 食品、饮料 | 49,152,514.32 | 3.74 |
C1 | 纺织、服装、皮毛 | - | - |
C2 | 木材、家具 | - | - |
C3 | 造纸、印刷 | - | - |
C4 | 石油、化学、塑胶、塑料 | 4,650,000.00 | 0.35 |
C5 | 电子 | 48,690,000.00 | 3.71 |
C6 | 金属、非金属 | 81,768,135.75 | 6.23 |
C7 | 机械、设备、仪表 | 125,657,968.45 | 9.57 |
C8 | 医药、生物制品 | 41,313,278.92 | 3.15 |
C99 | 其他制造业 | - | - |
D | 电力、煤气及水的生产和供应业 | 9,674,638.80 | 0.74 |
E | 建筑业 | 38,018,248.36 | 2.90 |
F | 交通运输、仓储业 | 68,089,592.29 | 5.19 |
G | 信息技术业 | 232,323,404.27 | 17.69 |
H | 批发和零售贸易 | 45,060,274.12 | 3.43 |
I | 金融、保险业 | 88,188,075.27 | 6.72 |
J | 房地产业 | 132,702,141.50 | 10.11 |
K | 社会服务业 | 49,581,864.59 | 3.78 |
L | 传播与文化产业 | 100,713,657.32 | 7.67 |
M | 综合类 | - | - |
| 合计 | 1,198,005,024.11 | 91.23 |
(上接B101版)
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 | 股票代码 | 股票名称 | 数量(股) | 公允价值(元) | 占基金资产净值比例(%) |
1 | 600570 | 恒生电子 | 7,321,538 | 100,451,501.36 | 7.65 |
2 | 300027 | 华谊兄弟 | 5,846,584 | 92,551,424.72 | 7.05 |
3 | 300024 | 机器人 | 3,392,912 | 74,881,567.84 | 5.70 |
4 | 000002 | 万 科A | 7,426,142 | 66,166,925.22 | 5.04 |
5 | 002477 | 雏鹰农牧 | 3,267,187 | 61,586,474.95 | 4.69 |
6 | 000858 | 五 粮 液 | 1,500,382 | 49,152,514.32 | 3.74 |
7 | 600406 | 国电南瑞 | 2,245,588 | 41,970,039.72 | 3.20 |
8 | 601669 | 中国水电 | 8,699,828 | 38,018,248.36 | 2.90 |
9 | 000783 | 长江证券 | 3,894,607 | 35,440,923.70 | 2.70 |
10 | 600383 | 金地集团 | 4,989,054 | 32,329,069.92 | 2.46 |
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券。
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。
8.投资组合报告附注
8.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
8.3其他资产构成
申购金额M
(含申购费,下同) | 优惠费率
(8折) | 优惠费率
(7折) | 优惠费率
(5折) | 优惠费率
(4折) |
M<50万元 | 1.20% | 1.05% | 0.75% | 0.60% |
50万元≤M<100万元 | 0.96% | 0.84% | 0.60% | 0.60% |
100万元≤M<200万元 | 0.80% | 0.70% | 0.60% | 0.60% |
200万元≤M<500万元 | 0.60% | 0.60% | 0.60% | 0.60% |
M≥500万元 | 按笔固定收取1000元/笔 | 按笔固定收取1000元/笔 | 按笔固定收取1000元/笔 | 按笔固定收取1000元/笔 |
8.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
8.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况。
8.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,各比例的分项之和与合计可能有尾差。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
序号 | 名称 | 金额(元) |
1 | 存出保证金 | 389,937.85 |
2 | 应收证券清算款 | - |
3 | 应收股利 | 67,497.48 |
4 | 应收利息 | 25,228.75 |
5 | 应收申购款 | 11,566.99 |
6 | 其他应收款 | - |
7 | 待摊费用 | - |
8 | 其他 | - |
9 | 合计 | 494,231.07 |
十四、基金的费用与税收
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
(1)基金管理人的管理费;
(2)基金托管人的托管费;
(3)基金合同生效后的信息披露费用;
(4)基金份额持有人大会费用;
(5)基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费;
(6)基金的证券交易费用;
(7)基金财产拨划支付的银行费用;
(8)基金上市初费和上市月费;
(9)按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
2、上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定,法律法规另有规定时从其规定。
3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1)基金管理人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:
H=E×年管理费率÷当年天数,本基金年管理费率为1.5%
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
(2)基金托管人的托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下:
H=E×年托管费率÷当年天数,本基金年托管费率为0.25%
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。
(3)上述(一)中3到9项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。
4、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。
5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。降低基金管理费率和基金托管费率,无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。
(二)与基金销售有关的费用
与基金销售有关的费用主要包括基金的认购费、申购费、赎回费、转换费等,上述费用具体的费率、计算公式、收取使用方式等内容请参见本基金招募说明书“八、基金的集中申购”、“九、基金份额的上市交易、申购、赎回与转换”。
(三)基金税收
基金及基金合同当事人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。
十五、对招募说明书更新部分的说明
银华内需精选股票型证券投资基金(LOF)招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求,对本基金原招募说明书进行了更新,主要更新内容如下:
1、在“重要提示”部分,更新了招募说明书内容的截止日期及相关财务数据的截止日期。
2、在“三、基金管理人” 部分, 对基金管理人的概况及主要人员情况进行了更新。
3、在“四、基金托管人”部分,对基金托管人的基本情况及相关业务经营情况进行了更新。
4、在“五、相关服务机构”部分,增加大通证券股份有限公司为代销机构并更新了部分代销机构的资料。
5、在“十、基金的投资”部分,更新了最近一期的投资组合报告。
6、在“十一、基金的业绩” 部分,说明了基金合同生效至2012年6月30日的基金投资业绩。
7、在“二十三、其他应披露事项”,列出了自上次招募说明书更新截止日以来涉及本基金的其他应披露的重大事项。
8、对部分表述进行了更新。
银华基金管理有限公司
2012年8月15日
关于银华中小盘精选股票型证券投资基金
网上直销申购及定期定额投资费率优惠的公告
根据《银华基金管理有限公司关于银华中小盘精选股票型证券投资基金开放日常申购、赎回及定期定额投资业务的公告》,银华中小盘精选股票型证券投资基金(基金代码:180031,以下简称“本基金”)将自2012年8月17日开始办理日常申购、赎回及定期定额投资业务。本基金网上直销适用的优惠费率如下:
一、 银华基金网上交易申购费率(含智能申购)
申购金额M
(含申购费,下同) | 优惠费率
(8折) | 优惠费率
(5折) | 优惠费率
(4折) |
M<50万元 | 1.20% | 0.75% | 0.60% |
50万元≤M<100万元 | 0.96% | 0.60% | 0.60% |
100万元≤M<200万元 | 0.80% | 0.60% | 0.60% |
200万元≤M<500万元 | 0.60% | 0.60% | 0.60% |
M≥500万元 | 按笔固定收取1000元/笔 | 按笔固定收取1000元/笔 | 按笔固定收取,1000元/笔 |
二、银华基金网上交易定期定额申购费率(含定期不定额申购)
阶段 | 净值增长率① | 净值增长率标准差② | 业绩比较基准收益率③ | 业绩比较基准收益率标准差④ | ①-③ | ②-④ |
2009.07.01-2009.12.31 | 9.53% | 1.32% | 10.92% | 1.70% | -1.39% | -0.38% |
2010.01.01-2010.12.31 | 5.96% | 1.58% | -9.12% | 1.26% | 15.08% | 0.32% |
2011.01.01-2011.12.31 | -41.78% | 1.42% | -19.67% | 1.04% | -22.11% | 0.38% |
2012.01.01-2012.06.30 | 2.72% | 1.25% | 4.47% | 1.06% | -1.75% | 0.19% |
自基金合同生效日至2012.06.30 | -30.59% | 1.44% | -15.41% | 1.25% | -15.18% | 0.19% |
三、其他需要提示的事项
银华基金手机交易系统中各支付渠道所支持的交易业务的费率均与银华基金网上交易系统各渠道的交易费率保持一致。
四、投资者可通过以下途径了解或咨询详情
1、银华基金管理有限公司网址:www.yhfund.com.cn;
2、银华基金管理有限公司网上交易网址:trade.yhfund.com.cn/etrading/
3、银华基金管理有限公司手机网站:m.yhfund.com.cn
4、银华基金管理有限公司客户服务电话:010-85186558, 4006783333。
风险提示:基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。
特此公告
银华基金管理有限公司
2012年8月15日
关于银华中小盘精选股票型证券投资基金
参加部分代销机构费率优惠活动的公告
为满足广大投资者的理财需求,银华基金管理有限公司(以下简称“本公司”)决定自2012年8月17日起,银华中小盘精选股票型证券投资基金(基金代码:180031,以下简称“本基金”)参加部分代销机构费率优惠活动。现将有关事项公告如下:
一、本次参加费率优惠活动的代销机构
代销机构 | 网站地址 | 客服电话 | 开通费率优惠 |
定投 | 申购(不含定投) |
工商银行 | www.icbc.com.cn | 95588 | —— | 个人网上银行、个人手机银行(WAP)和个人电话银行等电子银行渠道申购8折 |
中国银行 | www.boc.cn | 95566 | 8折(含网上与柜台) | 个人网上银行、个人手机银行(WAP)和个人电话银行等电子银行渠道申购8折 |
建设银行 | www.ccb.com | 95533 | 8折(含网上与柜台) | 个人网上银行、个人手机银行(WAP)和个人电话银行等电子银行渠道申购7折 |
交通银行 | www.bankcomm.com | 95559 | 8折(含网上与柜台) | 网上申购8折
手机银行申购8折 |
广发银行 | www.cgbchina.com.cn | 95508 | —— | 网上申购4折 |
上海农商行 | www.shrcb.com | 021-962999 | 个人网银定投4折, 柜台定投8折 | 网上申购6折 |
渤海银行 | www.cbhb.com.cn | 400-888-8811 | 个人网上定投4折,柜台定投4折 | 个人网上申购4折 |
中国银河证券 | www.chinastock.com.cn | 400-888-8888 | 网上定投4折,柜台定投8折 | 网上申购4折 |
信达证券 | www.cindasc.com | 400-800-8899 | 网上定投4折 | 网上交易、电话委托等非现场委托方式申购4折 |
国都证券 | www.guodu.com | 400-818-8118 | —— | 网上申购4折 |
齐鲁证券 | www.qlzq.com.cn | 95538 | 网上定投4折 | 网上申购4折 |
华融证券 | www.hrsec.com.cn | 010-58568118 | 网上定投4折,柜台定投8折 | 网上申购4折 |
瑞银证券 | www.ubssecurities.com | 400-887-8827 | —— | 网上申购6折 |
中信建投证券 | www.csc108.com | 400-8888-108 | 4折(含网上与柜台) | 网上申购4折 |
中原证券 | www.ccnew.com | 967218 ;400-813-9666 | —— | 网上申购4折 |
日信证券 | www.rxzq.com.cn | 400-660-9839 | —— | 网上申购4折 |
江海证券 | www.jhzq.com.cn | 400-666-2288 | —— | 网上申购4折 |
中投证券 | www.cjis.cn | 4006-008-008 | 网上定投4折,柜台定投8折 | 网上申购4折 |
厦门证券 | www.xmzq.cn | 0592-5163588 | —— | 网上申购4折 |
南京证券 | www.njzq.com.cn | 400-828-5888 | —— | 网上交易、电话委托和手机委托等非现场交易委托方式申购4折 |
上海证券 | www.962518.com | 400-891-8918,021-962518 | —— | 网上申购4折 |
光大证券 | www.ebscn.com | 400-888-8788,10108998,95525 | 通过“金阳光交易系统”成功办理网上定投4折 | 网上申购4折 |
长城证券 | www.cgws.com | 0755-33680000,400-6666-888 | —— | 网上申购4折 |
爱建证券 | www.ajzq.com | 021-32229888 | —— | 网上申购4折 |
华泰证券 | www.htsc.com.cn | 95597 | 网上定投4折,柜台定投8折 | 网上申购4折 |
国泰君安 | www.gtja.com | 400-8888-666 | —— | 网上交易、电话委托、手机证券、自助热自助系统方式申购4折 |
安信证券 | www.essence.com.cn | 400-800-1001 | —— | 网上申购4折 |
长江证券 | www.95579.com | 95579,4008-888-999 | 网上及手机方式
定投4折 | 网上及手机方式
申购4折 |
东方证券 | www.dfzq.com.cn | 95503 | —— | 网上交易、电话委托和手机委托等非现场交易委托方式申购4折 |
海通证券 | www.htsec.com | 95553,400-888-8001 | 网上定投4折,柜台定投8折 | 网上申购4折 |
东吴证券 | www.dwzq.com.cn | 4008-601-555 | —— | 网上申购4折 |
广发证券 | www.gf.com.cn | 95575或致电各地营业网点 | —— | 网上申购4折 |
申银万国 | www.sywg.com | 95523;400-889-5523 | —— | 网上申购4折,电话等等非现场交易委托方式申购5折 |
国盛证券 | www.gsstock.com | 400-8222-111 | —— | 网上申购4折 |
华宝证券 | www.cnhbstock.com | 400-820-9898 | 网上定投4折 | 网上申购4折 |
国海证券 | www.ghzq.com.cn | 95563 | 网上定投4折 | —— |
华福证券 | www.hfzq.com.cn | 96326(福建省外请先拨0591) | —— | 网上申购4折 |
注:上述表格中定投部分“——”表示本基金“开通定投但无费率优惠”或“未开通定投”活动;网上申购(不含定投)部分“——”表示本基金“无费率优惠”活动。
二、投资者可通过以下途径了解或咨询相关情况
1、上述各代销机构客服电话
2、银华基金管理有限公司客户服务电话:010-85186558、400-678-3333
3、银华基金管理有限公司网址:www.yhfund.com.cn
重要提示:
1、以上排名不分先后。
2、通过各参加活动的代销机构办理本基金费率优惠活动的开放式基金投资者。若享有折扣后申购费率低于0.6%,则按0.6%执行;若享有折扣前的标准申购费率等于或低于0.6%,则按标准费率执行,不再享有费率折扣。标准申购费率为单笔固定金额收费的,按照标准费率执行。
3、此优惠活动仅限场外前端模式,优惠活动或业务规则如有变动,请以各参加活动代销机构最新公告信息为准。
4、本费率优惠活动内容的解释权归各参加活动代销机构,费率优惠活动内容执行期间,业务办理的相关规则及流程请以各参加活动代销机构的安排和规定为准。
5、上述代销机构的各地代销网点及联系方式以各代销机构公告为准。
6、本公告解释权归本公司所有。
风险提示:
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。
特此公告。
银华基金管理有限公司
2012年8月15日
关于增加中国农业银行为银华优质增长股票型
基金、银华和谐主题灵活配置混合型基金代销
和定期定额投资业务办理机构的公告
根据银华基金管理有限公司与中国农业银行股份有限公司(以下简称“农业银行”)签署的销售代理协议,自2012年8月16日起,农业银行开始代理银华优质增长股票型证券投资基金(基金代码:180010)以及银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:180018)的销售及定期定额投资业务。农业银行定期定额投资业务每期最低扣款金额300元,具体办理细则详见农业银行网站。
投资者可通过以下途径咨询有关详情:
一、中国农业银行股份有限公司
客户服务电话:95599
网址:www.abchina.com
二、银华基金管理有限公司
客户服务电话:400-678-3333、010-85186558
网址:www.yhfund.com.cn
重要提示:
本公告的解释权归银华基金管理有限公司所有。
风险提示:
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。
特此公告。
银华基金管理有限公司
2012年8月15日
银华基金管理有限公司关于
银华中小盘精选股票型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告
公告送出日期:2012年8月15日
1公告基本信息
基金名称 | 银华中小盘精选股票型证券投资基金 |
基金简称 | 银华中小盘股票 |
基金主代码 | 180031 |
基金运作方式 | 契约型开放式 |
基金合同生效日 | 2012年6月20日 |
基金管理人名称 | 银华基金管理有限公司 |
基金托管人名称 | 中国工商银行股份有限公司 |
基金注册登记机构名称 | 银华基金管理有限公司 |
公告依据 | 《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规以及《银华中小盘精选股票型证券投资基金基金合同》、《银华中小盘精选股票型证券投资基金招募说明书》(以下简称《招募说明书》) |
申购起始日 | 2012年8月17日 |
赎回起始日 | 2012年8月17日 |
转换转入起始日 | 2012年8月17日 |
转换转出起始日 | 2012年8月17日 |
定期定额投资起始日 | 2012年8月17日 |
注:本基金的销售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
2 日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务的办理时间
本基金日常申购、赎回、转换、定期定额投资等基金业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务时除外。具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。
3 日常申购业务
3.1 申购金额限制
在本基金代销机构的代销网点及本基金管理人网上直销交易系统(包括网上交易系统、手机交易系统及电话交易系统,下同)进行申购时,投资者以金额申请,每个基金账户首笔申购的最低金额为人民币1,000元,每笔追加申购的最低金额为人民币1,000元。直销机构的直销中心仅对机构投资者办理基金业务,基金管理人直销机构的直销中心或各代销机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的,以其业务规定为准。
基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
3.2 申购费率
3.2.1 前端收费
持有期限(Y) | 赎回费率 |
Y<1年 | 0.50% |
1年≤Y<2年 | 0.25% |
Y≥2年 | 0 |
3.2.2 后端收费
注:本基金未开通后端收费模式。
3.3 其他与申购相关的事项
本基金申购费在投资者申购基金份额时收取。投资者在一天之内有多笔申购,适用费率按单笔分别计算。本基金的申购费用由提出申购申请并成功确认的投资者承担,不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率或收费方式。费率如发生变更,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
4 日常赎回业务
4.1 赎回份额限制
基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时,每笔赎回申请不得低于500份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足500份的,余额部分基金份额必须全部一同赎回。
基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
4.2 赎回费率
申购金额(M,含申购费) | 申购费率 |
M<50万元 | 1.50% |
50万元≤M<100万元 | 1.20% |
100万元≤M<200万元 | 1.00% |
200万元≤M<500万元 | 0.60% |
M≥500万元 | 按笔固定收取1,000元/笔 |
注:1年指365天,2年为730天。
4.3 其他与赎回相关的事项
本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
基金管理人可以在法律法规和基金合同约定的范围内调整赎回费率或收费方式。费率如发生变更,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
5 日常转换业务
5.1 转换费率
1、基金转换费用按照转出基金赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取。当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时,费用补差为按照转出基金金额(不含转出基金赎回费)计算的申购费用差额;当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时,不收取费用补差。
2、基金转换后的基金份额持有时间自转换入确认日开始重新计算。
3、基金转换采取未知价法,以申请当日基金份额资产净值为基础计算(计算公式详见本基金《招募说明书》)。
4、通过本公司代销机构进行转换时,不同基金转换方向转换费率设置详见本公司网站《银华旗下基金转换费率表》。
5.2 其他与转换相关的事项
1、本基金可与本公司旗下银华优势企业证券投资基金(基金代码:180001)、银华保本增值证券投资基金(基金代码:180002)、银华-道琼斯88精选证券投资基金(基金代码:180003)、银华货币市场证券投资基金(A级基金份额代码:180008,B级基金份额代码:180009)、银华优质增长股票型证券投资基金(基金代码:180010)、银华富裕主题股票型证券投资基金(基金代码:180012)、银华领先策略股票型证券投资基金(基金代码:180013)、银华增强收益债券型证券投资基金(基金代码:180015)、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金(基金代码:180018)、银华成长先锋混合型证券投资基金(基金代码:180020)、银华信用双利债券型证券投资基金(基金代码:A类:180025;C类:180026 )、银华永祥保本混合型证券投资基金(基金代码:180028)及银华永泰积极债券型证券投资基金(基金代码:A类:180029;C类:180030)相互之间进行转换。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否开展基金转换业务。
2、投资者可以通过以下机构办理转换业务:中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、浙江稠州商业银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、包商银行股份有限公司、哈尔滨银行股份有限公司、佛山顺德农村商业银行股份有限公司、渤海证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、中信证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、中国银河证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、大通证券股份有限公司、瑞银证券有限责任公司、山西证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司、中原证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、日信证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、江海证券有限公司、东海证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、东莞证券有限责任公司、平安证券有限责任公司、国信证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、中航证券有限公司、金元证券股份有限公司、长江证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、东方证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、红塔证券股份有限公司、方正证券股份有限公司、厦门证券有限公司、兴业证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、南京证券有限责任公司、东吴证券股份有限公司、国海证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、爱建证券有限责任公司、中信证券(浙江)有限责任公司、国盛证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、第一创业证券股份有限公司、世纪证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、西藏同信证券有限责任公司、国金证券股份有限公司及银华基金管理有限公司网上直销交易系统。如上述业务办理机构发生变动,本公司将按照规定在指定媒体上另行公告。不同业务办理机构所支持的可以办理转换业务的基金可能会有所不同,具体业务办理情况请以各业务办理机构的规定为准,敬请投资者留意。
3、本基金的转换业务适用本公司2010年3月10日公布的《银华基金管理有限公司关于调整旗下开放式基金转换业务规则的公告》及后续做出的修订。
4、投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务,具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同(本公司公告暂停基金转换时除外)。
6 定期定额投资业务
6.1申请办理“定期定额投资计划”的投资者可自行约定每期扣款金额,但最低不少于人民币100元(含100元),具体业务规则请以各参加活动代销机构的规定为准。
6.2投资者可在以下机构办理定期定额投资业务:中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、浙江稠州商业银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、包商银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、哈尔滨银行股份有限公司、佛山顺德农村商业银行股份有限公司、渤海证券股份有限公司、天相投资顾问有限公司、东北证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、中国银河证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、瑞银证券有限责任公司、中信建投证券股份有限公司、齐鲁证券有限公司、中原证券股份有限公司、信达证券股份有限公司、日信证券有限责任公司、江海证券有限公司、光大证券股份有限公司、东莞证券有限责任公司、平安证券有限责任公司、国信证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、长江证券股份有限公司、安信证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、厦门证券有限公司、兴业证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、南京证券有限责任公司、东吴证券股份有限公司、国海证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、爱建证券有限责任公司、中信证券(浙江)有限责任公司、国盛证券有限责任公司、华宝证券有限责任公司、第一创业证券股份有限公司、世纪证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、广发证券股份有限公司、华福证券有限责任公司、西藏同信证券有限责任公司及银华基金管理有限公司网上直销交易系统。
7 基金销售机构
7.1 场外销售机构
7.1.1 直销机构
(1)银华基金管理有限公司北京直销中心
地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
电话:010-58162950
传真:010-58162951
联系人:展璐
网址:www.yhfund.com.cn
全国统一客户服务电话:400-678-3333
(2)银华基金管理有限公司深圳直销中心
地址:广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
电话:0755-83515002
传真:0755-83515082
联系人:饶艳艳
7.1.2 场外代销机构
中国工商银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、青岛银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、东莞银行股份有限公司、上海银行股份有限公司、杭州银行股份有限公司、乌鲁木齐市商业银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、包商银行股份有限公司、哈尔滨银行股份有限公司、佛山顺德农村商业银行股份有限公司、东莞农村商业银行股份有限公司、浙江稠州商业银行股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、中信证券股份有限公司、中信万通证券有限责任公司、东北证券股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、渤海证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、世纪证券有限责任公司、第一创业证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、中银国际证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、金元证券股份有限公司、国海证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、东莞证券有限责任公司、德邦证券有限责任公司、财通证券有限责任公司、长江证券股份有限公司、南京证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、东吴证券股份有限公司、上海证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、中航证券有限公司、国元证券股份有限公司、长城证券有限责任公司、中国中投证券有限责任公司、方正证券股份有限公司、爱建证券有限责任公司、厦门证券有限公司、华宝证券有限责任公司、广州证券有限责任公司、华福证券有限责任公司、红塔证券股份有限公司、天风证券股份有限公司、西藏同信证券有限责任公司、中原证券股份有限公司、国都证券有限责任公司、山西证券股份有限公司、大同证券经纪有限责任公司、齐鲁证券有限公司、瑞银证券有限责任公司、江海证券有限公司、天相投资顾问有限公司、信达证券股份有限公司、华龙证券有限责任公司、西部证券股份有限公司、华融证券股份有限公司、大通证券股份有限公司、恒泰证券股份有限公司、日信证券有限责任公司、宏源证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、东海证券有限责任公司,西南证券股份有限公司、中信证券(浙江)有限责任公司、国盛证券有限责任公司、国金证券股份有限公司(以上排名不分先后),本基金若增加新的销售机构,本公司将及时公告。
7.1.3 网上直销交易系统
投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。
7.2 场内销售机构
无。
8 基金份额净值公告的披露安排
自2012年8月17日起,本基金管理人将在每个开放日的次日,通过中国证监会指定的信息披露媒体及本公司网站进行基金份额净值披露,敬请投资者留意。
9 其他需要提示的事项
1、本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换、定期定额投资业务事项予以说明。投资者欲了解本基金详细情况,请认真阅读2012年5月21日刊登在《上海证券报》上的《招募说明书》,亦可登陆本公司网站(www.yhfund.com.cn)进行查询。
2、投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回、转换、定期定额投资业务。
3、投资者T日交易时间内受理的申请,正常情况下,基金注册登记机构在T+1日对该交易的有效性进行确认,投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。基金销售机构对申购与赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购与赎回的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确认结果为准。
4、风险提示:本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。敬请投资者留意投资风险。
特此公告。
银华基金管理有限公司
2012年8月15日