§１ 重要提示

１．１ 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。

１．２ 本年度报告（正文及摘要）于２０１２年４月２０日，经本公司第四届董事会第十五次会议审议通过。

本次董事会应到董事１７名，实际到会董事１３名。任志强董事委托张征宇董事、陆海军董事委托张杰董事、张慧珍董事委托张东宁董事、李保仁独立董事委托史建平独立董事代为出席并行使表决权。

１．３ 本公司年度财务报告已经普华永道中天会计师事务所有限公司审计，并被出具了标准无保留意见的审计报告。

１．４ 本公司负责人董事长闫冰竹、行长严晓燕，首席财务官杜志红、财务机构负责人么毅保证年度报告中财务报告的真实、完整。

§２ 公司基本情况简介

２．１基本情况简介

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２．２联系人和联系方式

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§３ 会计数据和财务指标摘要

３．１主要会计数据和财务指标

（单位：人民币千元）

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注：１、基本每股收益根据《企业会计准则第３４号－基本每股收益》计算。

２、其他有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第２号（年度报告的内容与格式）》（２００７年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第９号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（２００７年修订）规定计算。

（单位：人民币千元）

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３．２报告期末前三年主要业务信息及数据

（单位：人民币千元）

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３．３报告期末前三年补充财务指标

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注：１、资产利润率＝净利润／［（期初总资产＋期末总资产）／２］

２、成本收入比＝业务及管理费用／营业收入

３．４ 非经常性损益项目

单位：人民币千元

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３．５ 资本构成及变化情况

（单位：人民币千元）

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３．６ 报告期股东权益变动情况

（单位：人民币千元）

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§４ 股本变动及股东情况

４．１ 前１０名股东、前１０名无限售条件股东持股情况表

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４．２ 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权５％以上股东情况及其控制关系。

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§５ 董事会报告

５．１ 管理层讨论与分析概要

２０１１年，宏观环境更为复杂，调控政策更为多变，经营挑战更为严峻。面对各种新情况，本公司认真落实国家一系列宏观调控政策，积极调整经营结构、加快业务转型步伐，效益、规模和质量实现新提高。

（一）效益保持较好水平。

报告期内，本公司利润总额突破一百亿元，达到１１３．９７亿元，比上年同期增加２７．９６亿元，增长３２．５１％；实现归属于母公司股东的净利润８９．４７亿元，比上年同期增加２１．４４亿元，增长３１．５１％；人均净利润１２２万元，继续在同业中保持较高水平。全年实现营业收入２０７．２８亿元，同比增长３２．５７％。其中，实现手续费及佣金净收入１６．１３亿元，比上年同期增加６．４９亿元，增长６７．２６％；手续费及佣金净收入占营业收入比例为７．７８％，比上年同期提升１．６１个百分点，收入结构持续改善。

（二）规模实现稳步增长。

报告期内，本公司各项业务快速发展，全年资产总额最高点首次突破了一万亿元。截至报告期末，本公司资产总额９５６４．９９亿元，较年初增加２２３２．８８亿元，增幅３０．４５％；存款总额６１４２．４１亿元，较年初增加５６５．１７亿元，增幅１０．１３％；贷款总额（含贴现）４０５６．１０亿元，较年初增加７０８．７８亿元，增幅２１．１７％，各项业务呈现均衡、稳健增长势头。

（三）业务转型成效显著。

报告期内，本行积极推进业务转型，零售、中小企业等战略性业务规模不断扩大。截至报告期末，公司零售业务储蓄余额达到１１５２．１６亿元，比年初增加１５３．３３亿元，增长１５．３５％，储蓄占比由１７．９１％提高到１８．７６％；个贷余额达到６６６．７１亿元，比年初增加２２２．０５亿元、增长４９．９４％，个贷占比由１３．２８％提升到１６．４４％。报告期内，本公司通过持续推动“赢在网点”项目，全面加强渠道建设；通过加强产品创新、持续改善客户结构、不断提高队伍专业素质等措施，全面提升本行零售业务核心竞争能力。

本公司始终坚持“服务中小企业”的鲜明市场定位，将支持中小企业发展作为全行战略发展的根基。报告期内，本公司大力推进“信贷工厂”试点，不断加强产品创新，持续打造文化金融、科技金融、绿色金融等特色品牌，中小企业业务强劲发展。截至报告期末，本行中小企业贷款余额达到１５２９亿元，占公司贷款的比重提升至４５％。

（四）监管指标全面向好。

报告期内，本公司坚持稳健经营，科学发展，各项监管指标全面向好。２０１１年，本公司资产收益率达到１．０６％，资本收益率达到１９．２５％，显示出良好的盈利能力。本公司成本收入比仅为２６．３５％，同比下降４个百分点，在同业中继续保持较低水平；资本充足率１２．０６％，核心资本充足率９．５９％，保持较高水平；截至２０１１年末，本公司不良贷款余额２１．３５亿元，较年初减少１．８６亿元；不良贷款率０．５３％，较年初下降０．１６个百分点，拨备覆盖率４４６．３９％，资产质量持续优化，不良贷款余额和占比保持“双降”，风险抵御能力持续增强。

（五）风险管理持续加强。

２０１１年，本公司遵照年初制定的业务发展思路，及早布局、多措并举，风险管理工作稳步推进。报告期内，本公司着力推动总分支三级风险管理架构落地，统一分行风险架构设置，明确分行风险管理职责，强化分行风险管理能力，初步实现了第二道防线管理职责目标。出台《操作风险三道防线管理规定》，强化了三道防线的风险管理职能，提高了操作风险管理的主动性、前瞻性和全面性。

报告期内，本公司按照“逐包打开、逐笔核对、重新评估、整改保全”的方针开展平台贷款清理规范工作，全部平台贷款达到合规要求。同时，到期贷款全部按期偿还，未出现逾期、展期、贷新还旧的情况，有效防范了风险。

（六）机构建设稳步推进。

截至２０１１年１２月３１日，本公司已开业分支机构达到２０７家。其中，２０１１年全年新增分支机构１７家，包括新开南昌分行，异地分行总数达到９家；新增异地分行下辖同城支行１１家、异地支行１家，异地分支机构达到４５家（不含代表处）。

报告期内，本行外埠分行发展势头强劲，市场影响力逐步加大，区域化战略价值得到凸显。截至报告期末，本行９家外埠分行的资产总额达到２７５５亿元，占全行比重接近３０％，比年初提高１０个百分点，成为拉动全行业务增长的重要力量。

（七）人力资源管理水平持续提升。

２０１１年，本行围绕战略转型和业务发展需要，持续引进国际化、综合化、专业化人才。加强干部队伍建设，加大全面考核和竞聘选拔力度，完善分层分级干部管理制度，健全干部员工交流机制，培养储备年轻后备人才。搭建人才流动平台，充实一线营销服务人员，支持“赢在网点”、“流程再造”项目，队伍结构不断优化。滚动实施“２５５１”人才建设工程，充分利用国内外资源开展培训学习，不断提升员工综合素质。组织“金星、银星”奖、明星客户经理、理财规划师大赛等评选表彰活动，落实员工薪酬福利，完善了物质和精神相结合的激励模式。持续推进人力资源系统建设，有效提高工作效率。２０１１年，凭借优异的品牌形象和在促进大学生就业方面的重要贡献，本行获中华英才网“第九届中国大学生最佳雇主”称号。

（八）品牌影响力再上新高度。

２０１１年初，在成立１５周年之际，本行策划实施一系列卓有成效的品牌主题宣传活动，品牌知名度与美誉度得到了显著提升。２０１１年１０月，中共中央政治局常委、全国政协主席贾庆林在出访荷兰期间，见证了本行与ＩＮＧ集团签订《关于支持北京银行落实〈巴塞尔协议Ⅲ〉之谅解备忘录》，并参观访问ＩＮＧ集团，北京银行的国际知名度得到极大提升。

在２０１１年公布的《银行家》全球１０００家大银行排名中，本行按一级资本排名第１４５位，较上年提升１０位；在《中国５００最具价值品牌排行榜》中，本行以８９．６２亿元的品牌价值排名第１３９位，在中国银行业排名第９位，本行的品牌影响力显著提高。

５．２ 收入构成

（一）按业务种类划分

（单位：人民币千元）

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（二）按地区划分

（单位：人民币千元）

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５．３财务状况及经营成果

５．３．１ 主要财务指标增减变动幅度及原因

（单位：人民币千元）

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５．３．２会计报表中变化幅度超过３０％以上项目的情况

（单位：人民币千元）

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５．４ 银行业务数据与指标

５．４．１贷款资产质量情况

（一）贷款五级分类情况

（单位：人民币百万元）

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注：以上为本行数据，非集团数据。

报告期内，本行不良贷款余额和不良贷款比例继续实现双降；不良贷款余额２１．３５亿元，较年初下降１．８６ 亿元；不良贷款比例０．５３％，较年初下降０．１６个百分点。可疑类、损失类贷款余额下降、占比降低主要原因是贷款收回。关注类贷款余额增加、占比上升，次级类贷款余额增加，主要是由于本行按照谨慎分类原则，将部分贷款五级分类级次向下调整。

（二）重组及逾期贷款情况

（单位：人民币百万元）

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注：１、重组贷款指因借款人财务出现恶化或不能按期还款，而对原来的贷款条款进行调整，包括延长贷款期限，借新还旧和转化。

２、逾期贷款是指本金逾期的贷款的本金金额，利息逾期而本金未逾期的贷款未包括在内，就分期偿还的贷款而言，只要贷款出现逾期，未逾期部分本金金额也归入逾期贷款。

报告期末，本行重组贷款中不良贷款为２３９６２．５５万元。

５．４．２ 本行贷款减值准备金计提和核销情况

（一）贷款减值准备金计提的依据和方法

本行信贷资产减值准备按照单项评估和资产组合评估两种方法计提。公司类不良贷款及垫款采用单项评估方法计提准备，对于正常和关注类公司贷款及个人贷款采用资产组合评估方法计提准备。本行对损失类公司贷款计提准备比率为１００％。

（二）报告期内，本行贷款减值准备金变动情况

报告期末，本行信贷资产计提准备余额９５．２３亿元，不良贷款拨备覆盖率为４４６．０４％。准备金变动情况如下表所示：

（单位：人民币百万元）

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５．４．３ 前十名贷款客户情况

（单位：人民币百万元）

■

５．４．４ 贷款分布情况

（一）报告期末，合并贷款行业分布情况

（单位：人民币百万元）

■

（二）报告期末，合并贷款按地区分布情况

（单位：人民币百万元）

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（三）报告期末，合并贷款按担保方式分布情况

（单位：人民币百万元）

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５．４．５主要贷款类别、月度平均余额及年均贷款利率

（单位：人民币百万元）

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注：数据为本外币折算为人民币计算。

５．４．６ 主要存款类别、月度平均余额及年均利率

（单位：人民币百万元）

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注：数据为本外币折算为人民币计算。

５．４．７期末所持金融债券情况

报告期末，本行持有金融债券按类别分布情况

（单位：人民币百万元）

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５．５面临的主要风险及相应对策

５．５．１ 信用风险状况及管理对策

本行面临的信用风险主要来自贷款组合、投资组合、担保和其他支付承诺。

报告期内，本行继续执行“有保有压、结构优化”的信贷政策，采取多种措施应对宏观经济形势变化对本行资产业务产生的不利影响。一是认真分析宏观经济政策、产业政策、房地产调控政策对信贷客户经营的影响，及时调整授信准入政策。二是大力发展短贷宝、中小企业、文化创意产业、战略性新兴产业等战略性业务，降低落后产业、产能过剩行业贷款占比；三是鼓励发放短期贷款、担保贷款，加大对实体经济的信贷投放力度，降低中长期贷款占比、信用贷款占比、房地产贷款占比和融资平台贷款占比；通过上述措施，本行授信结构进一步优化，授信组合风险进一步降低。

报告期内，本行积极强化融资平台、房地产贷款等重点领域的信用风险管理。切实防范政府融资平台贷款风险，实现“降旧控新”目标，大幅降低融资平台贷款的资本占用和减值准备压力。逐季开展房地产压力测试，实行总量控制和审慎准入政策，房地产贷款占比显著下降。

报告期内，本行坚持贷款全流程管理，做好授信后管理工作。积极推进总分支三级风险管理架构完善工作，明确分行风险管理职责，强化分行信贷业务的集中管理；完善风险预警体系，对授信后风险进行全面监测与预警，及时识别和化解风险。

报告期末，本公司信用风险暴露情况如下：

（单位：人民币百万元）

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５．５．２ 流动性风险状况及管理对策

流动性风险指无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险，要求商业银行必须保持一定的流动资产或保证有畅通的融资渠道。

本公司建立了由董事会及下设风险管理委员会、高级管理层及下设资产负债委员会组成的流动性风险治理架构，负责制定流动性风险管理战略和构建内控机制，以支持流动性风险管理战略的实施和监督。在风险治理架构的基础上，建立了由行长、计划财务总部、风险管理总部、金融市场总部、公司银行总部、零售银行总部组成的流动性风险管理架构。

本公司流动性风险计量采取流动性指标及流动性缺口测算的方法，流动性缺口测算具体又分为正常条件下流动性缺口计量和流动性危机情形下流动性缺口计量。本公司通过采用常规压力测试和临时性、专门压力测试来分析承受流动性事件或流动性危机的能力。在流动性风险应对方面，本公司加强限额管理和监控；基于不同的流动性事件和流动性危机制定了有针对性的应急预案，设立流动性应急领导小组，设定并监控内外部流动性预警指标和应急预案触发指标，并设立由预警指标启动流动性风险应急预案的触发机制；建立流动性风险报告机制，由计划财务部门、风险管理部门定期就流动性风险状况、流动性风险压力测试、应急预案有关事项向高级管理层、董事会提交报告。

本公司积极应用科技手段，提升资产负债管理系统应用水平，通过资产负债管理系统实时监控流动性指标及流动性敞口情况，形成计量流动性风险的自动化手段及定期监控机制，并根据流动性敞口状况组织全行资产负债业务，通过内部资金转移定价，积极主动调整资产负债期限结构。本公司不断改善流动性管理手段，加强和完善制度建设，及时进行政策调整，将流动性水平调控到适当的水平之上。

２０１１年，为应对国际国内复杂多变的经济金融形势，国家实施积极财政政策和稳健货币政策。２０１１年上半年，中国人民银行连续６次上调存款类金融机构人民币存款准备金率各０．５个百分点，累计上调３个百分点，并从２０１１年９月起，将保证金存款纳入存款准备金交存范围；２０１１年前三季度，中国人民银行三次上调金融机构人民币存贷款基准利率，以回笼流动性和管理通胀。在货币政策累积效应下，银行流动性整体趋于紧张。在此情况下，本公司多方面采取措施：一是密切关注市场，实时监测，提早安排，确保资金需求；二是积极调整资产负债期限结构，提升流动性；三是加强同业合作，维护融资渠道的畅通；四是发行次级债券，充实附属资本的同时增加流动性。通过上述措施，本公司在保持较好盈利的同时，合理控制流动性缺口，保障流动性。

报告期内，本公司资产负债业务平稳健康发展，流动性状况良好。反映流动性状况的有关指标具体列示如下：

■

报告期末，本公司的流动性敞口如下（不含衍生金融工具）：

（单位：人民币百万元）

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５．５．３ 市场风险状况及管理对策

市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行表内外业务遭受损失的风险，本行涉及的市场风险主要包括利率风险和汇率风险。

本行资产负债委员会负责全行整体市场风险管理，包括审批市场风险管理战略、政策和程序，确定银行市场风险偏好和可以承受的市场风险水平，督促相关部门采取必要的措施识别、计量、监测和控制市场风险，并定期获得关于市场风险性质和水平的报告；监控和评价市场风险管理全面性、有效性以及管理层在市场风险管理方面的履职情况。

银行账户利率风险

现金流量利率风险是指金融工具的未来现金流量随着市场利率的变化而波动的风险。公允价值的利率风险是指某一金融工具的价值将会随着市场利率的改变而波动的风险。本公司利率风险敞口面临由于市场主要利率变动而产生的公允价值和现金流利率风险。

由于市场利率的波动，本公司的利差可能增加，也可能因无法预计的变动而减少甚至产生亏损。本公司主要在中国大陆地区遵照中央银行规定的利率体系经营业务。本公司定期计量利率敏感性缺口，通过缺口分析来评估承受的利率风险，并进一步评估在不同利率条件下，利率变动对净利息收入和公司净值的影响。同时，本公司密切跟踪市场利率走势，结合资金来源和运用情况，合理调整生息资产及付息负债重定价期限结构，减少利率变动对盈利能力的潜在负面影响。

２０１１年，宏观货币政策变动频繁，上半年，中国人民银行连续６次上调存款类金融机构人民币存款准备金率各０．５个百分点，累计上调３个百分点，并从２０１１年９月起，将保证金存款纳入存款准备金交存范围；前三季度，中国人民银行三次上调金融机构人民币存贷款基准利率，以回笼流动性和管理通胀。货币政策累积效应下，市场流动性偏紧，市场利率波动频繁，利率管理难度加大。本公司加强了对货币政策形势的分析，增强了对利率变动趋势的预测，对央行加息影响进行判断和分析，根据央行利率政策调整本行的利率管理相关政策，以提高本行利率风险管理的针对性和有效性。

截至报告期末，合并利率敏感性缺口情况如下：

（单位：人民币百万元）

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银行账户汇率风险

本公司汇率风险主要来源于自营业务和代客业务的资产负债币种错配和外币交易导致的货币头寸错配。本公司面临的汇率风险来自非人民币计价的贷款、存款、证券及其他金融衍生工具。为管理本公司的汇率风险，本公司尽量使每种币种的借贷相互匹配，并设定货币敞口限额，控制敞口规模，同时对货币敞口定期进行监控，适时调整币种结构。

５．５．４ 操作风险状况及管理对策

报告期内，本行操作风险管理工作主要围绕搭建人人参与的网状操作风险管理体系、深入开展“深化

股票简称	北京银行
股票代码	６０１１６９
上市交易所	上海证券交易所

	董事会秘书
姓名	杨书剑
联系地址	中国北京市西城区金融大街丙１７号
电话	（８６）１０－６６２２３８２６
传真	（８６）１０－６６２２３８３３
董秘信箱	ｓｎｏｗ＠ｂａｎｋｏｆｂｅｉｊｉｎｇ．ｃｏｍ．ｃｎ

	２０１１年	２０１０年	本年比上年增减（％）	２００９年
营业收入	２０，７２７，７３４	１５，６３５，２２６	３２．５７％	１１，８９４，１０５
利润总额	１１，３９７，４８２	８，６０１，１５０	３２．５１％	７，１６２，２４０
归属于上市公司股东的净利润	８，９４６，７０３	６，８０３，０３０	３１．５１％	５，６３３，８５９
归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润	８，９１２，２３３	６，８０９，３６０	３０．８８％	５，６２８，０６２
基本每股收益（元）	１．４４	１．０９	３１．５１％	０．９０
稀释每股收益（元）	１．４４	１．０９	３１．５１％	０．９０
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）	１．４３	１．０９	３０．８８％	０．９０
全面摊薄净资产收益率（％）	１８％	１６％	上升２个百分点	１５％
加权平均净资产收益率（％）	１９％	１７％	上升２个百分点	１６％
扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率（％）	１８％	１６％	上升２个百分点	１５％
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（％）	１９％	１７％	上升２个百分点	１６％
每股经营活动产生的现金流量净额（元）	１１．１７	５．４３	１０５．７１％	５．６２

	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日	本年末比上年末增减（％）	２００９年１２月３１日
资产总额	９５６，４９８，６７６	７３３，２１０，５０４	３０．４５％	５３３，４６９，３１８
负债总额	９０６，０６５，１５３	６９０，６４３，６２０	３１．１９％	４９５，８９１，５４７
归属于母公司的股东权益	５０，３８３，３４１	４２，５４５，９８４	１８．４２％	３７，５５９，４１５
归属于上市公司股东的每股净资产（元）	８．０９	６．８３	１８．４２％	６．０３

项目	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日	２００９年１２月３１日
存款总额	６１４，２４１，１８１	５５７，７２４，３３６	４４６，９３８，７０３
其中：个人活期储蓄存款	２９，５５２，７４２	２６，５４０，８８３	２３，１０１，６６６
个人定期储蓄存款	８５，６６２，９３９	７３，３４２，０５７	５１，３２０，５５５
企业活期存款	２６８，６６２，８４３	２６８，２６０，０９２	２２９，５４１，４９９
企业定期存款	１９７，８９４，６７６	１６６，９０２，８４７	１３１，３７４，４７３
保证金存款	３２，４６７，９８１	２２，６７８，４５７	１１，６００，５１０
贷款总额	４０５，６０９，５１５	３３４，７３１，７７２	２７３，４８０，９４２
其中：公司贷款	３３０，７６６，７５５	２８８，４１０，５５９	２３９，１３０，０６３
个人贷款	６６，６７０，８３１	４４，４６６，０４４	２５，９６３，２５３
贴现	８，１７１，９２９	１，８５５，１６９	８，３８７，６２６
同业拆入	２０，３９７，７７０	１６，０２４，６９５	１，６１７，２８０
贷款损失准备	９，５３２，５９７	７，１２８，９６８	６，０３０，８３４

项目		标准值	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日		２００９年１２月３１日
资产利润率		≥０．６％	１．０６％	１．０７％		１．１９％
资本利润率		－	１９．２５％	１６．９９％		１５．７９％
资本充足率		≥８％	１２．０６％	１２．６２％		１４．３５％
核心资本充足率		≥４％	９．５９％	１０．５１％		１２．３８％
不良贷款率		≤５％	０．５３％	０．６９％		１．０２％
拨备覆盖率		≥６０％	４４６．３９％	３０７．１２％		２１５．６９％
成本收入比		≤４５％	２６．３５％	３０．３０％		２６．２７％
单一最大客户贷款比率		≤１０％	５．８６％	５．７１％		６．９０％
最大十家客户贷款比率		≤５０％	３６．１１％	４０．８５％		４４．４２％
正常贷款迁徙率		－	３．３４％	１．１６％		０．７０％
关注贷款迁徙率		－	０．７９％	２．５８％		０．１５％
次级贷款迁徙率		－	３．１８％	１５．８０％		５９．９６％
可疑贷款迁徙率		－	１５．２７％	１１．２０％		２．５１％
存贷比		≤７５％	６４．４１％	５８．２２％		５８．９４％
拆借资金比例	拆入资金比例	≤４％	３．３９％		２．４８％	０．２３％
	拆出资金比例	≤８％	１５．６８％		４．００％	２．１３％
流动性比例		≥２５％	３３．６４％		３７．７１％	４７．６０％

项目	２０１１年１２月３１日	增减幅度（％）	主要原因
存放同业款项	１１４，１９３，３８３	１７５．５８％	存放同业款项增加
拆出资金	９６，７３２，８４６	３２８．８４％	拆出资金增加
交易性金融资产	５，３６０，６２８	－６７．９３％	交易性金融资产减少
买入返售金融资产	２３，２２８，６４２	－６４．３３％	买入返售金融资产减少
应收利息	５，０７３，１５９	７８．７０％	应收利息增加
持有至到期投资	８８，５７２，９６４	３８．１６％	持有至到期投资增加
应收投资款项	８，５７６，７４３	８３．３８％	应收投资增加
递延所得税资产	１，４２０，８５１	４２．５７％	递延所得税资产增加
同业及其他金融机构存放款项	１６８，０４３，８６８	２０５．０６％	同业及其他金融机构存放款项增加
衍生金融负债	１９，５３６	６３．９２％	衍生金融负债规模增加
卖出回购金融资产款	７２，０９４，６４６	８１．４１％	卖出回购金融资产规模增加
应付职工薪酬	５９６，７５４	４９．８２％	应付职工薪酬增加
应交税费	１，１４０，６８８	３７９．４５％	应交税金增加
应付利息	５，８３１，２３８	６８．３９％	应付利息增加
其他负债	３，６９７，９７９	１５５．８７％	其他负债增加
一般风险准备	６，８４４，９３２	３７．９４％	风险资产增加，一般风险准备计提规模增加
未分配利润	１７，１２３，３９４	３９．２１％	未分配利润增加
少数股东权益	５０，１８２	１４０．１１％	少数股东权益增加
利息收入	３７，７６５，６９７	６０．４３％	利息收入增加
利息支出	－１８，９９３，７１５	１０９．６１％	利息支出增加
手续费及佣金收入	１，７８３，１７４	６１．７６％	手续费及佣金收入增加
手续费及佣金净收入	１，６１２，７３０	６７．２６％	手续费及佣金净收入增加
投资收益	１７６，３０３	４９．８０％	投资收益增加
公允价值变动收益	１０，８２０	－	公允价值变动由亏变盈
营业税金及附加	－１，４７９，２７６	３６．０１％	营业税金增加
资产减值损失	－２，４２５，３３９	１０４．０５％	提取资产减值准备增加
营业外收入	６３，６８３	２２９．３０％	营业外收入增加
营业外支出	－１６，７７６	－３８．４７％	营业外支出减少
所得税费用	－２，４５１，４９７	３６．５３％	所得税费用增加
少数股东损益	－７１８	－	少数股东损益去年为正值，今年为负值

非经常性损益	２０１１年	２０１０年	２００９年
营业外收入	６３，６８３	１９，３３９	２６，２０２
久悬未取款项收入	３７，３３９	１，４１６	６，８６８
非流动资产处置收入	２３７	－	－
其它	２６，１０７	１７，９２３	１９，３３４
营业外支出	１６，７７６	２７，２６６	１８，４７３
诉讼损失准备（转回）／计提	－２７３	３７１	－２８９
其它	１７，０４９	２６，８９５	１８，７６２
营业外收支净额	４６，９０７	－７，９２７	７，７２９
非经常性损益影响所得税数	１１，７２７	－１，９８２	１，９３２
合计	３５，１８０	－５，９４５	５，７９７

项目	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日	２００９年１２月３１日
资本净额	６１，９４０，９４６	５０，０３６，３５７	４２，１９８，５９８
其中：核心资本净额	４９，２４４，５６２	４１，６６４，１４５	３６，４０４，８２８
风险加权资产总额	４８９，４９０，９０９	３９１，５６３，２６９	２８９，６３６，１２０
市场风险资本	１，９２５，４５７	３９８，３７７	３５９，２９５
资本充足率（％）	１２．０６％	１２．６２％	１４．３５％
核心资本充足率（％）	９．５９％	１０．５１％	１２．３８％

２０１１年末股东总数		２６５，０７６户			本年度报告公布日前一个月末股东总数		２５４，３６８户
前１０名股东持股情况
股东名称	股东性质		持股比例（％）	持股总数		持有有限售条件股份数量		质押或冻结的股份数量
ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．	外资股东		１６．０７％	１，０００，４８４，８１４		－		０
北京市国有资产经营有限责任公司	国有股东		１０．４１％	６４８，１６３，６８９		－		冻结４２，７９７，３６１
北京能源投资（集团）有限公司	国有股东		５．９８％	３７２，２０７，２５０		－		冻结２４，５８３，９５９
国际金融公司	外资股东		４．０４％	２５１，３７８，０９４		－		０
中国对外经济贸易信托有限公司－北京银行股权信托计划	其他		２．２６％	１４０，９２２，４８９		－		０
世纪金源投资集团有限公司	其他		１．７７％	１１０，２５０，０００		－		０
北京市华远集团有限公司	国有股东		１．３４％	８３，１５７，０３２		－		冻结８５，０００ 质押７７，６７０，１９８
中国恒天集团有限公司	国有股东		１．０９％	６７，６７６，８０６		－		０
北京信息基础设施建设股份有限公司	国有股东		０．９６％	５９，６００，０４６		－		冻结４，２２３，５１１ 质押２５，０００，０００
北京联东投资（集团）有限公司	其他		０．９３％	５８，０００，０００		－		质押５４，３００，０００
前１０名无限售条件股东持股情况
股东名称				持有无限售条件股份数量				股份种类
ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．				１，０００，４８４，８１４				人民币普通股
北京市国有资产经营有限责任公司				６４８，１６３，６８９				人民币普通股
北京能源投资（集团）有限公司				３７２，２０７，２５０				人民币普通股
国际金融公司				２５１，３７８，０９４				人民币普通股
中国对外经济贸易信托有限公司－北京银行股权信托计划				１４０，９２２，４８９				人民币普通股
世纪金源投资集团有限公司				１１０，２５０，０００				人民币普通股
北京市华远集团有限公司				８３，１５７，０３２				人民币普通股
中国恒天集团有限公司				６７，６７６，８０６				人民币普通股
北京信息基础设施建设股份有限公司				５９，６００，０４６				人民币普通股
北京联东投资（集团）有限公司				５８，０００，０００				人民币普通股
上述股东关联关系或一致行动的说明				上述无限售条件股东之间本行未知其关联关系

项目	股本	资本公积	盈余公积	一般风险准备	未分配利润	少数股东权益	合计
期初数	６，２２７，５６２	１５，６６９，２６６	３，３８６，９１４	４，９６２，０８７	１２，３００，１５５	２０，９００	４２，５６６，８８４
本期增加	－	７２５，７３２	８９５，４６６	１，８８２，８４５	８，９４６，７０３	３０，０００	１２，４８０，７４６
本期减少	－	－４８９，９２５	－	－	－４，１２３，４６４	－７１８	－４，６１４，１０７
期末数	６，２２７，５６２	１５，９０５，０７３	４，２８２，３８０	６，８４４，９３２	１７，１２３，３９４	５０，１８２	５０，４３３，５２３

项目	金额	占比（％）	同比增减（％）
发放贷款及垫款利息收入	２３，３３４，８９３	５８．５０％	４４．４８％
拆出资金利息收入	１，８９５，６４１	４．７５％	２６１．２７％
买入返售金融资产利息收入	２，５４８，６８３	６．３９％	３０１．５６％
存放中央银行利息收入	１，７３３，１７９	４．３４％	４４．８８％
存放同业利息收入	２，２５０，１７１	５．６４％	３４５．５５％
投资债券利息收入	６，００３，１３０	１５．０５％	３２．５８％
手续费收入	１，７８３，１７４	４．４７％	６１．７６％
其他项目	３４３，０２２	０．８６％	７８．５４％
合计	３９，８９１，８９３	１００．００％	６０．６３％

地区	营业收入	利润总额	资产总额
北京地区	１６，３５０，６８４	９，６７３，６９４	６８１，０４２，９６６
天津地区	８５６，０６９	５０５，７１５	３３，０１５，２１２
上海地区	７３３，９４４	２１０，３２４	６５，６６７，８１９
西安地区	７５８，７０５	３９８，９８８	４０，８８９，３４９
深圳地区	４２４，９１４	１１０，８８１	４２，６８８，１６０
浙江地区	７３８，２９２	２７５，６０４	３０，２８３，９７８
长沙地区	４０３，８３０	２００，４８８	２２，７２８，１６６
南京地区	２１０，８８６	３５，１００	１５，９０５，１６０
济南地区	１６７，０５４	－２，２０４	１４，０２０，５９３
南昌地区	８３，３５６	－１１，１０８	１０，２５７，２７３
合计	２０，７２７，７３４	１１，３９７，４８２	９５６，４９８，６７６

主要财务指标	２０１１年末	较上期末增减（％）	简要原因
总资产	９５６，４９８，６７６	３０．４５％	主要为存放同业、拆出资金款项、贷款规模增加
总负债	９０６，０６５，１５３	３１．１９％	主要为同业及金融机构存放款项、存款规模、卖出回购款项增加
归属于母公司的股东权益合计	５０，３８３，３４１	１８．４２％	主要为本年实现利润增加
归属于母公司股东的净利润	８，９４６，７０３	３１．５１％	本年净利润增长
现金及现金等价物净增加额	３８，９１９，８１９	２５４６．４８％	本年现金及现金等价物增加

	２０１１年１２月３１日		２０１０年１２月３１ 日		本期变动（＋、－）	变动原因
正常	３９０，８９３	９６．５５	３２４，３０５	９６．９３	６６，５８８	贷款规模增长
关注	１１，８５３	２．９３	７，９５５	２．３８	３，８９８	部分贷款级次下调
次级	４６２	０．１２	４０７	０．１２	５５	部分贷款级次下调
可疑	１７２	０．０４	３９８	０．１２	－２２６	收回贷款
损失	１，５０１	０．３７	１，５１６	０．４５	－１５	收回贷款
合计	４０４，８８１	１００	３３４，５８１	１００	７０，３００

	期初余额	期末金额	本期变动（＋、－）	占比（％）	变动原因
重组贷款１	１０５７	５１８	－５３９	０．１３％	贷款收回
逾期贷款２	２２０７	１９６４	－２４３	０．４８％	逾期贷款收回

期初余额	７，１２７
本期计提	２，４２３
本期核销	０
本期收回已核销	１
本期释放的减值准备折现利息	－１７
汇率变化及其他调整	－１１
期末余额	９，５２３

户名	期末余额	占全部贷款比例（％）
北京公共交通控股（集团）有限公司	３，６２８	０．８９％
北京市土地整理储备中心	２，９２３	０．７２％
中国国电集团公司	２，６００	０．６４％
陕西煤业化工集团有限责任公司	２，３００	０．５７％
北京北辰实业股份有限公司	２，０５０	０．５１％
北京市土地整理储备中心朝阳分中心	１，９００	０．４７％
北京市公联公路联络线有限责任公司	１，８５０	０．４６％
北京顺创投资管理有限公司	１，７９９	０．４４％
中国冶金科工股份有限公司	１，６９０	０．４２％
北京经济技术投资开发总公司	１，６３０	０．４０％
合计	２２，３７０	５．５２％

行业类别	贷款余额	占全部贷款比例（％）
制造业	６２，１３１	１５．３２％
房地产业	４５，７６７	１１．２８％
水利、环境和公共设施管理业	４４，７９６	１１．０４％
贸易业	４４，６５１	１１．０１％
租赁和商务服务业	４０，７２６	１０．０４％
交通运输业	２２，６９２	５．５９％
建筑业	２１，８８１	５．３９％
电力、燃气及水的生产和供应业	１６，２１４	４．００％
电脑软件业及电信业	８，７５８	２．１６％
居民服务和其他服务业	５，６８３	１．４０％
文化、体育和娱乐业	５，４４２	１．３４％
其他	２０，１９８	４．９８％
个贷	６６，６７１	１６．４５％
合计	４０５，６１０	１００．００％

贷款地区	贷款余额	占比（％）
北京地区	２５４，００８	６２．６２％
上海地区	３２，２３２	７．９５％
天津地区	２５，３１８	６．２４％
西安地区	２４，５０２	６．０４％
浙江地区	２３，７０２	５．８４％
其他地区	４５，８４８	１１．３１％
合 计	４０５，６１０	１００．００％

担保方式	贷款余额	占比（％）
信用贷款	９５，８８０	２３．６４％
保证贷款	１５２，０５５	３７．４９％
抵押贷款	１１７，２０７	２８．９０％
质押贷款	３２，２９６	７．９６％
贴现	８，１７２	２．０１％
合计	４０５，６１０	１００．００％

贷款类别		月平均余额	年平均利率（％）
公司贷款	一年以内短期贷款	１４３，０２７	６．３８％
	中长期贷款	１７１，４３２	６．２６％
个人贷款	一年以内短期贷款	５，２２０	６．７４％
	中长期贷款	５０，５８１	５．３３％
贴现及转贴现		５，４６１	７．８３％

	１个月内	１个月至３个月	３个月至１年	１年至５年	５年以上	合计
流动性敞口	－３１１，３０５	－３，６０５	１２８，５１５	１６２，０８１	２０１，３８０	１７７，０６６

存款类别	月平均余额	年平均利率（％）
个人活期储蓄存款	２８，５５７	０．６８％
个人定期储蓄存款	７６，０２９	３．０６％
企业活期存款	２６４，６９３	０．６５％
企业定期存款	２１４，２７６	３．２８％

债券类别	金额
政策性金融债券	６５，８５１
商业银行金融债券	６，６８７
财务公司金融债券	３，２８０
其他	１０
合计	７５，８２８

	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日
存放同业款项	１１４，１９３	４１，４３７
存放中央银行款项	１２３，３０２	１０２，０５１
拆出资金	９６，７３３	２２，５５７
交易性金融资产	５，３６１	１６，７１８
衍生金融资产	２２	２７
买入返售金融资产	２３，２２９	６５，１１５
发放贷款和垫款	３９６，０７７	３２７，６０３
可供出售金融资产	８６，３０４	７８，３８８
持有至到期金融资产	８８，５７３	６４，１０８
应收款项类投资	８，５７７	４，６７７
长期股权投资	１，２０６	１，１７７
应收利息	５，０７３	２，８３９
其他金融资产	１２８	８２
小计	９４８，７７８	７２６，７７９
开出信用证	２，７３４	３，０９５
开出保函	２１，１２８	２１，９１２
银行承兑汇票	４９，９２６	４６，１９１
未使用信用卡额度	１０，７２８	６，７４５
同业代付承兑	１７，７７７	４，８７０
小计	１０２，２９３	８２，８１３
合计	１，０５１，０７１	８０９，５９２

主要监管指标	监管标准	２０１１年１２月３１日	２０１０年１２月３１日	２００９年１２月３１日
流动性比例	≥２５％	３３．６４％	３７．７１％	４７．６０％
存贷比（％）	≤７５％	６４．４１％	５８．２２％	５８．９４％

	１个月以内	１个月至３个月	３个月至１年	１至５年	五年以上	不计息	合计
利率敏感性缺口	４０，２５６	－２７，６９４	－２２，２９０	－１，０４８	５５，８７４	２，１０５	４７，２０３

　内控和案防制度执行年”活动、落实操作风险委员会的各项决议等方面展开，不断完善工作机制，切实提升操作风险管理水平，有效防范风险隐患。一是加强制度建设，构建操作风险网状管理体系。修订《北京银行操作风险委员会工作程序》，细化委员会人员组成及工作流程，促进委员会工作有序开展。制定《总行业务线操作风险委员会工作程序（试行）》，明确总行业务线操作风险委员会工作职责和议事规则，发挥一道防线操作风险管理职能。分别在公司银行总部、零售银行总部、金融市场总部、运营总部和信息技术总部成立操作风险委员会，按季召开会议分析本业务线操作风险状况，督导本业务线操作风险点的及时整改。下发《分行操作风险与内控管理委员会工作程序（操作风险部分模板）》，规范分行操作风险委员会工作流程，确保分行操作风险委员会工作落到实处。出台《操作风险三道防线管理规定（试行）》，明确三道防线的操作风险管理职责，形成三道防线齐抓共管、人人参与、人人有责的操作风险网状管理体系。二是继续推动操作风险委员会各项工作。委员会听取全行操作风险管理工作报告，及时、全面了解本行操作风险状况并做出相关决策；审议业务线操作风险委员会及分行操作风险管理工作报告，以及同业业务、“赢在网点”项目等在内的１５项议题形成２３项决议，强化了重点业务领域的操作风险管理，有效推动本行的操作风险管理工作向纵深发展。三是全面开展“深化内控和案防制度执行年”活动。本行高度重视深化执行年活动，编写了《２０１１年深化内控和案防制度执行年自查指导手册》，明确了重点检查内容和全面自查内容，以及各项检查要点对应的检查方法和制度流程，确保检查工作不留死角。本行还开展了各机构自查、分行管理部检查、总行业务线抽查等多层次多角度的检查，形成了总分支行齐抓共管的立体式检查态势。为保持案防工作高压态势，１６位行领导亲自带队组成１６个调研小组，对北京地区全部营业网点，就操作风险管理等工作情况进行全覆盖调研检查。通过深化执行年活动，本行及时有效遏制了各类重大操作风险事件的发生。四是探索考核机制，强化操作风险责任追究。制定《操作风险考核方案》，从操作风险委员会工作和操作风险报告两方面对分支机构按季进行打分，进一步规范分支机构的操作风险管理工作。参考巴塞尔标准法，按季对分支机构的操作风险经济资本占用情况进行计量，初步实现操作风险的量化管理。五是组织业务培训，传导操作风险管理文化。通过组织召开“促监管政策进基层行”会议、同业案例分析宣讲、操作风险管理员培训等活动，对总、分、支近７００余人进行操作风险培训，将本行操作风险管理理念不断向基层深化。

　５．５．５ 信息风险状况及管理对策

　通过充分发挥风险管理总部、审计部、信息技术总部三位一体的信息科技风险管理机制，有效防范信息科技风险。

　一是成立了信息技术总部操作风险委员会，强化第一道防线的操作风险防控职能，防范系统性风险，将操作风险纳入信息科技条线常态化管理。根据操作风险报告梳理出的信息科技１８项操作风险事件及７项风险隐患，进行风险分析，并对现有规定规程、风险控制流程、相关系统，进行了梳理和完善，初步构建起本行信息科技风险的三道防线。

　二是信息技术总部、风险总部牵头，组织总行多个部门和１０家分行营业部，圆满完成核心、网银等２０个系统的灾备系统切换演练工作，审计部全程进行了现场审计，标志着本行信息系统抵御风险能力得到了进一步的提升，为本行业务持续稳定开展提供了坚强有力的技术保障。

　三是组织开展业务持续性计划演练，结合演练中发现的问题对本部门业务及系统情况进行修订，对业务持续性计划进行持续更新，增强针对性。相关业务部门对所有已上线但尚未制定业务持续性计划的系统制订业务持续性计划以及相关文档。

　四是风险管理总部与信息技术总部、审计部合作开展信息科技管理咨询项目。与专业公司展开前期交流，了解业界最新动态，并于年内完成招标工作。聘请专业咨询公司进行信息科技风险管理咨询，项目将基于风险评估结果进一步完善信息科技风险管理组织架构，明确信息科技风险管理角色和职责，优化信息科技风险沟通及汇报路径，规范三道防线职责。建立包括ＩＴ风险识别、ＩＴ风险分级及评估、ＩＴ风险缓释及处置、ＩＴ风险监控以及ＩＴ风险报告在内的完整的信息科技风险管理方法及流程。

　５．６董事会本次利润分配或资本公积金转增股本预案

　本公司聘请的普华永道中天会计师事务所有限公司出具了标准无保留的审计报告，２０１１年度经审计的会计报表税后利润为８，９５４，６５３千元。２０１１年度利润分配预案如下：

　（一）按照２０１１年度审计后的净利润的１０％提取法定盈余公积，计８９５，４６６千元；

　（二）根据《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金［２００５］４９号）、《财政部关于呆账准备提取有关问题的通知》（财金［２００５］９０号），从当年净利润中计提一般风险准备１，８８２，８４５千元；

　（三）当年可供股东分配利润１７，１３６，３８２千元，以２０１２年实现再融资后７３．３３亿股为基数，向全体股东每１０股派送现金股利２元人民币（含税），并派送红股２股，合计分配２，９３３，３８７千元。

　分配预算执行后，结余未分配利润留待以后年度进行分配。

　以上利润分配预算须经公司２０１１年度股东大会审议通过后两个月内实施。

　§６ 财务报告

　６．１与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明。

　□适用 √不适用

　６．２重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。

　□适用 √不适用

　６．３与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。

　√适用 □不适用

　２０１１年４月２１日，本行与其他发起人共同发起设立浙江文成北银村镇银行股份有限公司。截至２０１１年１２月３１日，浙江文成北银村镇银行注册资本５，０００万元，本行持股比例为４０％，为第一大股东。本年将其纳入合并报表范围。

　６．４董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。

　□适用 √不适用

　附表：资产负债表、利润表、现金流量表、股东权益变动表

　董事长：闫冰竹

　北京银行股份有限公司董事会

　二零一二年四月二十日

　证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１２－０９

　北京银行股份有限公司

　第四届董事会第十五次会议决议公告

　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　北京银行股份有限公司第四届董事会第十五次会议于２０１２年４月２０日在北京召开。

　本次董事会应到董事１７名，实际到会董事１３名（任志强董事委托张征宇董事、陆海军董事委托张杰董事、张慧珍董事委托张东宁董事、李保仁独立董事委托史建平独立董事代为出席并行使表决权）。会议由闫冰竹董事长主持。

　史元监事长列席本次会议。

　会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　本次会议形成决议如下：

　一、审议通过《２０１１年度工作报告及２０１２年度工作计划》。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　二、审议通过《２０１１年度董事会工作报告》。

　同意将本议案提交公司股东大会审议。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　三、审议通过《２０１１年度社会责任报告》。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　四、审议通过《关于延长发起设立合资基金公司授权期限的议案》。

　同意将发起设立合资基金管理公司的授权期限延长至自本次董事会通过之日起２４个月。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　五、审议通过《关于修订内幕信息知情人管理制度的议案》。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　六、审议通过《关于召开２０１１年度股东大会的议案》。

　本行董事会定于２０１２年５月３０日召开北京银行股份有限公司２０１１年度股东大会，具体事项另行公告。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　七、审议通过《关于选举陆海军董事担任战略委员会委员的议案》。

　同意陆海军董事担任第四届董事会战略委员会委员。

　陆海军董事回避表决。

　表决结果：同意１６票，反对０票，弃权０票。

　八、审议通过《关于延长设立南宁分行授权期限的议案》。

　同意将设立南宁分行的授权期限延长至自本次董事会通过之日起２４个月。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　九、审议通过《关于延长香港代表处升格为香港分行授权期限的议案》。

　同意将设立香港分行的授权期限延长至自本次董事会通过之日起２４个月。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十、审议通过《关于购买ＳＷＩＦＴ股份的议案》。

　同意购买８股ＳＷＩＦＴ股份，每股价格为３，３００欧元，合计２６，４００欧元。授权高级管理层根据ＳＷＩＦＴ组织章程以及与本行签署的协议办理相关具体事宜。

　环球银行金融电信协会（简称ＳＷＩＦＴ）建立于１９７３年，是一个国际银行间非盈利的国际合作组织。该组织管理的ＳＷＩＦＴ系统是全球最主要的银行间跨境通讯系统，也是本行唯一的跨境业务通道。ＳＷＩＦＴ是非上市公司，其股份不能自由交易及买卖，不发行股票，只做股权登记。

　本行于１９９７年加入该组织，目前是该组织非持股会员。由于近３年来ＳＷＩＦＴ业务较其他用户增长显著，因此ＳＷＩＦＴ组织要求本行购买８股ＳＷＩＦＴ股份。成为ＳＷＩＦＴ持股会员，将具备选举权，享有参与ＳＷＩＦＴ股东大会并对ＳＷＩＦＴ决议、发展策略、董事会人员变动情况投票表决的权力。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十一、审议通过《关于对北京能源投资（集团）有限公司关联授信的议案》。

　同意向北京能源投资（集团）有限公司集团授信，额度８７亿元（含集团本部及下属公司原有授信余额）。同意将本议案提交公司股东大会审议。具体详见本行同日披露的关联交易公告。

　陆海军董事回避表决。

　表决结果：同意１６票，反对０票，弃权０票。

　十二、审议通过《２０１１年度关联交易专项报告》。

　同意将本议案提交公司股东大会审议。

　姚克满董事、森华董事回避表决。

　表决结果：同意１５票，反对０票，弃权０票。

　十三、审议通过《２０１１年度内部控制自我评估报告》。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十四、审议通过《２０１１年年度报告及摘要》。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十五、审议通过《２０１２年第一季报报告》。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十六、审议通过《２０１１年度财务报告》。

　同意将本议案提交公司股东大会审议。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十七、审议通过《２０１２年度财务预算报告》。

　同意将本议案提交公司股东大会审议。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十八、审议通过《关于聘请２０１２年度会计师事务所的议案》。

　本行拟继续聘请普华永道中天会计师事务所有限公司为本行２０１２年度审计机构，聘期一年，年度审计费用４６５万元人民币。

　同意将本议案提交公司股东大会审议。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　十九、审议通过《２０１１年度利润分配预案》。

　本公司聘请的普华永道中天会计师事务所有限公司出具了标准无保留的审计报告，２０１１年度经审计的会计报表税后利润为８，９５４，６５３千元。２０１１年度利润分配预案如下：

　（一）按照２０１１年度审计后的净利润的１０％提取法定盈余公积，计８９５，４６６千元；

　（二）根据《金融企业呆账准备提取管理办法》（财金［２００５］４９号）、《财政部关于呆账准备提取有关问题的通知》（财金［２００５］９０号），从当年净利润中计提一般风险准备１，８８２，８４５千元；

　（三）当年可供股东分配利润１７，１３６，３８２千元，以２０１２年实现再融资后７３．３３亿股为基数，向全体股东每１０股派送现金股利２元人民币（含税），并派送红股２股，合计分配２，９３３，３８７千元。

　分配预算执行后，结余未分配利润留待以后年度进行分配。

　本议案将提交公司股东大会审议。

　表决结果：同意１７票，反对０票，弃权０票。

　特此公告。

　北京银行股份有限公司董事会

　２０１２年４月２３日

　证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１２－１０

　北京银行股份有限公司

　第四届监事会第十二次会议决议公告

　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　北京银行股份有限公司第四届监事会第十二次会议于２０１２年４月２０日在北京召开。

　本次监事会应到监事９名，实际到会监事９名。会议由史元监事长主持。

　会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　会议通过如下决议：

　一、审议通过《２０１１年度监事会工作报告》，并提请股东大会审议。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　二、审议通过《２０１１年年度报告及摘要》。

　会议认为：

　１、北京银行股份有限公司２０１１年年度报告及摘要的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；

　２、北京银行股份有限公司２０１１年年度报告及摘要的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息从各个方面真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

　３、在本次监事会之前，未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　三、审议通过《２０１１年度董事履职评价报告》。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　四、审议通过《２０１１年度高级管理层履职评价报告》。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　五、审议通过《２０１１年度监事履职评价报告》。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　六、审议通过《２０１１年度工作报告及２０１２年度工作计划》。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　七、审议通过《２０１１年度内部控制自我评估报告》。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　八、审议通过《２０１２年第一季度报告》。

　会议认为：

　１、北京银行股份有限公司２０１２年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；

　２、北京银行股份有限公司２０１２年第一季度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息从各个方面真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项；

　３、在本次监事会之前，未发现参与季报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　表决结果：同意９票，反对０票，弃权０票。

　特此公告。

　北京银行股份有限公司监事会

　２０１２年４月２３日

　证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１２－１１

　北京银行股份有限公司

　关于召开２０１１年度股东大会的通知

　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　重要提示：

　会议召开日：２０１２年５月３０日（星期三）

　股权登记日：２０１２年５月２２日

　出席登记日：２０１２年５月２３ － ２４日

　北京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）董事会定于２０１２年５月３０日（星期三）召开２０１１年度股东大会。具体事项通知如下：

　（一）会议时间：２０１２年５月３０日（星期三）上午９：００，会期半天。

　（二）会议地点：北京银行桃峪口培训中心

　（三）召开方式：现场会议

　（四）会议议题

　１、审议２０１１年度董事会工作报告；

　２、审议２０１１年度监事会工作报告；

　３、审议２０１１年度财务报告；

　４、审议２０１２年度财务预算报告；

　５、审议２０１１年度利润分配预案；

　６、审议关于聘请２０１２年度会计师事务所的议案；

　７、审议关于对北京能源投资（集团）有限公司关联授信的议案；

　８、审议２０１１年度关联交易专项报告；

　９、听取独立董事述职报告。

　（五）出席会议对象

　１、截至２０１２年５月２２日（星期二）下午三时上海证券交易所Ａ股交易结束后，在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的“北京银行”（６０１１６９）所有股东。上述全体股东均有权出席股东大会，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。

　２、本公司董事，监事，高级管理人员。

　（六）会议登记

　１、登记办法：出席本次股东大会的法人股东应持营业执照或其他有效单位证明的复印件（须加盖公章）、证券账户卡、授权委托书和出席人身份证；个人股东应持本人身份证和证券账户卡；个人股东的授权代理人应持委托人的授权委托书、委托人及代理人身份证和委托人证券账户卡进行登记；异地股东可用信函、传真方式或亲自送达方式进行登记。

　２、登记时间：２０１２年５月２３日－－５月２４日

　上午９：３０ － １１：３０， 下午２：３０ － ４：３０

　３、登记地点：北京市西城区北京银行大厦一层东侧营业厅。

　（七）其他事项

　１、本公司联系方式

　联系地址：北京市西城区金融大街丙１７号北京银行大厦

　邮政编码：１０００３３

　联系人： 白煜超 郭媛媛 曹颖

　联系电话：（０１０） ６６２２３８３０，６６２２３８２９，６６２２３８２６

　联系传真：（０１０） ６６２２３８３３

　２、本次会议预计半天。参加本次会议的股东及股东代理人往返交通、食宿及其它有关费用自理。

　特此公告。

　附件：北京银行股份有限公司２０１１年度股东大会授权委托书

　北京银行股份有限公司董事会

　２０１２年４月２３日

　北京银行股份有限公司

　２０１１年度股东大会授权委托书

　兹委托 先生（女士）代表本人（本单位）出席北京银行股份有限公司２０１１年度股东大会，并代为行使表决权。

　委托人持有股数：

　委托人股东账号：

　受 托 人 签 名：

　受托人身份证号：

　受托人联系方式：

　法 人 股 东

　委托单位名称： （加盖单位公章）

　法定代表人（签章）：

　营业执照或其他有效单位证明的注册号：

　个 人 股 东

　委托人（签名）：

　身 份 证 号码：

　委托日期： 年 月 日

　注：《授权委托书》复印或按上述格式自制均为有效。

　证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１２－１２

　北京银行股份有限公司

　与ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．关联交易事项的公告

　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　一、关联交易基本情况

　２０１１年度，本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．及其分行的业务严格按照经董事会审批的授信额度执行，符合本行２０１１年预计交易情况，本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．关联交易情况见本行２０１１年年度报告。２０１２年４月２０日，本行第四届董事会第十五次会议审议通过《２０１１年度关联交易专项报告》，对本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．之间的持续性关联交易进行预计。２０１２年度，本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．继续按照正常商业条款，依据２０１１年１０月２８日第四届董事会第十次会议审议通过的《关于对ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．综合授信的议案》，以不优于对非关联方同类交易的条件在授信额度内开展包括本外币拆借，外汇即远期买卖、外汇掉期、外币期权、外币债券买卖及回购等业务在内的合作。２０１２年度，本行预计与其发生业务累计金额为１６９亿元人民币。

　二、关联方介绍

　ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．是本行的境外战略投资者和最大单一股东，截至２０１１年１２月３１日，持有本行股份１，０００，４８４，８１４股，持股比例为１６．０７％，根据《上海证券交易所股票上市规则》，ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．是本行的关联方，与ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．进行的交易已构成本行的关联交易。

　ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是荷兰国际集团（ＩＮＧ集团）的核心企业， ＩＮＧ集团拥有１５０年的历史，为超过５０个国家和地区包括个人、家庭、小企业、大型公司、机构和政府部门在内的广泛的顾客群体提供服务。

　三、关联交易的定价

　本行与ＩＮＧ Ｂａｎｋ Ｎ．Ｖ．的关联交易坚持遵循一般商业原则，业务定价依据公开市场价格确定，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

　四、关联交易的影响

　ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．是本行的战略投资者，与本行签署全面长期战略合作协议。本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．在资产负债管理、资金管理及资金产品研发、贸易融资等业务领域的深入合作，有利于提高本行核心竞争力，推进本行品牌化、区域化和国际化经营发展战略。

　五、独立董事的意见

　本行独立董事对本行董事会审议的《２０１１年度关联交易专项报告》进行审慎审核，发表独立意见如下：报告中披露的本行与ＩＮＧ ＢＡＮＫ Ｎ．Ｖ．之间的持续性关联交易，属于本行的正常经营业务，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。

　六、备查文件目录

　１、董事会决议；

　２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

　特此公告。

　北京银行股份有限公司董事会

　２０１２年４月２３日

　证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１２－１３

　北京银行股份有限公司

　与北京市国有资产经营有限责任公司

　关联交易事项的公告

　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　一、关联交易基本情况

　２０１１年度，本行与北京市国有资产经营有限责任公司关联交易符合本行２０１１年预计交易情况，关联交易情况见本行２０１１年年度报告。２００９年，经本行第三届董事会第十七次会议审议通过、第二十一次会议对授信方案进行调整，对北京市国有资产经营有限责任公司授信１５亿元、授信期限４年。２０１２年４月２０日，本行第四届董事会第十五次会议审议通过《２０１１年度关联交易专项报告》，对本行与北京市国有资产经营有限责任公司之间的持续性关联交易进行预计。２０１２年度，本行继续按照正常商业条款，以不优于对非关联方同类交易的条件在授信额度内开展包括授信业务在内的全方面合作，预计向其累计发放贷款９．１亿元，承销中期票据９－１２亿元。

　二、关联方介绍

　截至２０１１年１２月３１日，北京市国有资产经营有限责任公司持有本行股份６４８，１６３，６８９股，占本行总股本的１０．４１％，是本行的第二大股东。根据《上海证券交易所股票上市规则》，北京市国有资产经营有限责任公司是本行的关联方，与北京市国有资产经营有限责任公司进行的交易已构成本行的关联交易。

　北京市国有资产经营有限责任公司注册资本人民币５０亿元，法定代表人李爱庆，注册地址为北京市西城区金融大街１９号富凯大厦Ｂ座１６层，主要经营业务为：货物进出口、技术进出口；代理进出口；法律、行政法规、国务院决定规定应经许可的，经审批机关批准并经工商行政管理机关登记注册后方可经营；法律、行政法规、国务院决定未规定许可的，自主选择经营项目开展经营活动。

　三、关联交易的定价依据

　本行与北京市国有资产经营有限责任公司的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及我行的贷款定价相关管理制度。

　四、关联交易的影响

　北京市国有资产经营有限责任公司是北京市国有资产的运作平台，对该公司提供授信支持，符合我行“服务首都经济”的宗旨，有利于促进首都社会和经济发展，巩固本行在北京市场中的领先地位。

　本行向北京市国有资产经营有限责任公司授信是正常业务经营所必需的，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况，符合监管部门相关法规要求及本行内部制度相关规定。

　五、独立董事的意见

　本行独立董事对本行董事会审议的《２０１１年度关联交易专项报告》进行审慎审核，发表独立意见如下：报告中披露的本行与北京市国有资产经营有限责任公司之间的持续性关联交易，属于本行的正常经营业务，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。

　六、备查文件目录

　１、董事会决议；

　２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

　特此公告。

　北京银行股份有限公司董事会

　２０１２年４月２３日

　证券代码：６０１１６９ 证券简称：北京银行 公告编号：临２０１２－１４

　北京银行股份有限公司

　与北京能源投资（集团）有限公司

　关联交易事项的公告

　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　一、关联交易基本情况

　２０１２年４月２０日，本行第四届董事会第十五次会议审议通过北京能源投资（集团）有限公司（以下简称“京能集团”）的授信申请，同意给予北京能源投资（集团）有限公司集团授信，额度８７亿元（含集团本部及下属公司原有授信余额）。其中：京能集团额度２７．１亿元，由北京京能国际能源股份有限公司（以下简称“京能国际”）提供担保；京能国际额度２０亿元，由京能集团提供担保；京能集团其他子公司额度３９．９亿元。本次授信业务品种包括流动资金贷款和银行承兑汇票；额度有效期（提款期）自合同订立之日起１年，每笔业务期限最长不超过１年；最低执行同档次贷款基准利率及规定费率。

　北京京能热电股份有限公司（简称“京能热电”、６００５７８．ＳＨ）２０１２年１月１２日公告，根据北京市国资委的决定，北京市热力集团有限责任公司并入京能集团。本行对北京市热力集团有限责任公司及下属企业原有授信２６亿元，纳入本次对京能集团８７亿元集团授信管理。

　截至２０１２年３月３１日，京能集团持有本行５．０８％的股份，京能集团董事长陆海军先生为本行第四届董事会董事，根据《上海证券交易所股票上市规则》，京能集团是本行的关联方，与京能集团进行的交易构成本行的关联交易。陆海军先生同时担任京能国际董事长，京能国际与本行亦构成关联关系。本次本行拟给予京能集团授信８７亿元，超过本行最近一期经审计净资产的５％，根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，按照本行内部授权审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。

　二、关联方介绍

　京能集团持有本行５．０８％的股份，是本行第三大股东，成立于２００４年１２月８日，注册资本１３０亿元。京能集团是北京国资系统规模最大的企业之一，是北京市政府出资的投资办电主体，是京津唐电网内第二大发电主体，是电力行业内最大的地方性电力生产企业之一。集团经营管理北京市政府电力、节能等相关的投资基金，担负着首都电力、能源项目的投资与建设，节能技术及新能源、可再生能源产品的开发。

　京能国际成立于２００７年１月１６日，注册资本４０亿元。京能集团以货币出资４８６０９．４５万元，以股权出资２７１３９０．５５万元，持有京能国际８０％的股权；北京京能清洁能源电力股份有限公司以货币出资８００００万元，持有京能国际２０％的股权。京能国际主要经营范围为电力、能源的建设与投资管理，实际控制人为京能集团。

　三、关联交易的定价依据

　本行与京能集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，此次新增关联方授信采用基准利率，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行贷款定价相关管理制度。

　四、关联交易的影响

　本行向京能集团授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。

　根据本行《关联交易管理暂行办法》的规定，此笔关联交易属于特别重大关联交易。

　五、独立董事的意见

　本行独立董事对本行与京能集团的关联交易进行审慎审核，发表独立意见如下：本行向京能集团授信是正常业务经营所必需的，与京能集团之间的关联交易，属于本行的正常经营业务，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，授信项下各项交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。

　六、备查文件目录

　１、董事会决议；

　２、经独立董事签字确认的独立董事意见。

　特此公告。

　北京银行股份有限公司董事会

　２０１２年４月２３日